--讓每個(gè)人公平地提升自我10中國(guó)ⅩⅩ銀行自助設(shè)備操作流程第一章總則第一條為增加和標(biāo)準(zhǔn)自助設(shè)備治理，提高自助銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)〔試行》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際狀況，特制定本規(guī)程。其次條包括取款機(jī)AT、存款機(jī)CD、存取款一體機(jī)〔CR、自助通等設(shè)備。第三條 本規(guī)程所稱自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)內(nèi)容包括自助設(shè)備的設(shè)置管理、密鑰治理、巡檢保護(hù)、密碼鑰匙與現(xiàn)金治理、賬務(wù)查對(duì)、過(guò)失處置、淹沒(méi)卡處置、客戶效勞、風(fēng)險(xiǎn)防范、檔案治理等。第四條本規(guī)程所稱自助設(shè)備管轄行指各二級(jí)分行和一級(jí)支行，負(fù)責(zé)自助設(shè)備的安裝驗(yàn)收、選址布局、考核通報(bào)、運(yùn)行監(jiān)控、組織巡查、風(fēng)險(xiǎn)治理、過(guò)失處置等工作。第五條本規(guī)程所稱自助設(shè)備掛靠行指依照治理區(qū)域和治理職能金治理、賬務(wù)查對(duì)、修理申報(bào)、投訴處置等工作。第六條實(shí)行自助設(shè)備集中運(yùn)營(yíng)治理的二級(jí)分行或一級(jí)支行同時(shí)具有管轄行和掛靠行的雙重職能。第七條中國(guó)ⅩⅩ銀行上海市分行轄屬的各分支機(jī)構(gòu)在自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)治理進(jìn)程中，必需執(zhí)行本規(guī)程。其次章機(jī)構(gòu)及職位職責(zé)第八條自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)操作涉及的機(jī)構(gòu)主要包括二級(jí)分行、一級(jí)支行和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，職位設(shè)置主要包括設(shè)備治理員、安全保衛(wèi)人員、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)治理員、大堂領(lǐng)導(dǎo)等。本規(guī)程主要對(duì)以上機(jī)構(gòu)及職位職責(zé)進(jìn)展明確和標(biāo)準(zhǔn)。第九條二級(jí)分行及一級(jí)支行職責(zé)〔一〕負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備治理，落實(shí)、監(jiān)視、檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)及安全制度執(zhí)行狀況?！捕徊⒙鋵?shí)職位責(zé)任制，設(shè)備數(shù)量在50臺(tái)以上的支行至少應(yīng)配備1名專職設(shè)備治理員?！踩池?fù)責(zé)自助設(shè)備現(xiàn)金集中配送及加、取鈔集中治理。第十條設(shè)備治理員職責(zé)〔一負(fù)責(zé)協(xié)作上級(jí)行做好轄內(nèi)自助設(shè)備選址布局和安裝驗(yàn)收等工作?！捕池?fù)責(zé)轄內(nèi)增及遷址設(shè)備的安裝調(diào)試、設(shè)備停運(yùn)、各類事項(xiàng)申報(bào)?！踩轵?yàn)簽收，確定安裝區(qū)域，檢測(cè)通信線路和電源等?！菜摹池?fù)責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)治理，組織設(shè)備巡檢工作，負(fù)責(zé)自助設(shè)備非法裝置的去除，保障設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行。第十一條安全保衛(wèi)人員職責(zé)〔一〕負(fù)責(zé)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)取、上繳、解送等押運(yùn)進(jìn)程中的安全工作?！捕粘０踩?。已實(shí)現(xiàn)監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)的支行，由支行負(fù)責(zé)監(jiān)控錄像設(shè)備檢查，網(wǎng)的支行，由掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)設(shè)備檢查及錄像調(diào)閱。〔三準(zhǔn)時(shí)通報(bào)支行。第十二條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〔掛靠行〕職責(zé)〔一治理員職位并落實(shí)職位責(zé)任制。〔二〕負(fù)責(zé)幫助自助設(shè)備安裝、驗(yàn)收、開通等工作?！踩池?fù)責(zé)自助設(shè)備的日常巡檢、保護(hù)報(bào)修、耗材治理、賬務(wù)查對(duì)與過(guò)失處置、淹沒(méi)卡處置、記錄薄與交易流水檔案治理、周邊環(huán)境清潔等。〔四碼治理?！参辶??！擦?，遇重大問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)向支行報(bào)告。第十三條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職責(zé)〔一〕負(fù)責(zé)明確自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)治理員，并增加監(jiān)視治理?！捕池?fù)責(zé)加、取鈔及過(guò)失處置等業(yè)務(wù)治理的檢查工作，每一個(gè)月至少一次通過(guò)監(jiān)控錄像抽查加、取鈔狀況?！踩L(fēng)險(xiǎn)掌握等工作?！菜摹池?fù)責(zé)保管自助設(shè)備鈔箱備用密碼。第十四條 網(wǎng)點(diǎn)治理員〔鈔箱治理員〕職責(zé)〔一裝環(huán)境的預(yù)備工作?！捕踩池?fù)責(zé)自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼治理?！菜摹池?fù)責(zé)自助設(shè)備加、取鈔等現(xiàn)金治理和賬務(wù)查對(duì)等工作，協(xié)調(diào)處置自助設(shè)備發(fā)生的淹沒(méi)卡及長(zhǎng)短款交易?！参濉池?fù)責(zé)自助設(shè)備耗材領(lǐng)用和改換、淹沒(méi)卡回收、交易驗(yàn)證、保護(hù)報(bào)修、非法張貼物的去除等工作，負(fù)責(zé)記錄薄記錄與治理?！擦池?fù)責(zé)自助設(shè)備的運(yùn)行保護(hù)工作，包括故障設(shè)備的自檢、簡(jiǎn)潔故障的排解等，遇簡(jiǎn)單問(wèn)題上報(bào)支行?！财卟⒈O(jiān)視保護(hù)公司進(jìn)展設(shè)備預(yù)防性保護(hù)和設(shè)備修理?！舶恕池?fù)責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與分析工作?！簿艂洌瑴?zhǔn)時(shí)向網(wǎng)點(diǎn)或支行報(bào)告。第十五條 大堂領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)〔一〕負(fù)責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)的客戶引導(dǎo)與營(yíng)銷宣傳工作?！捕池?fù)責(zé)業(yè)務(wù)詢問(wèn)及客戶投訴的引導(dǎo)處置。自助設(shè)備或〕進(jìn)展系統(tǒng)升級(jí)或改造，如確有困難協(xié)調(diào)區(qū)域〔三〕幫助進(jìn)展自助設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)檢查。〔四〕幫助網(wǎng)點(diǎn)治理員履行部份職責(zé)。第三章自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)治理第一節(jié)設(shè)置治理第十六條 自助設(shè)備設(shè)立的條件設(shè)立在行式自助銀行在行式自助設(shè)備以分流柜面業(yè)務(wù)量、削減低附加值勞動(dòng)、降低本錢為目的；設(shè)立離行式自助銀行離行式自助設(shè)備以優(yōu)化ⅩⅩ銀行網(wǎng)點(diǎn)布局提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力量為目的?！惨弧匙灾O(shè)備設(shè)立的大體條件一、具有完善的自助設(shè)備治理實(shí)施細(xì)則；二、具有自助銀行安全運(yùn)行的治理力量；3、符合自助設(shè)備進(jìn)展打算和自助設(shè)備年度購(gòu)置打算?！捕吃谛惺阶灾O(shè)備的設(shè)立條件一、需知足自助設(shè)備設(shè)立的大體條件；筆數(shù)原則上應(yīng)高于所在二級(jí)分行平均水平的20%；3、估量臺(tái)日均金融性交易筆數(shù)到達(dá)90筆以上或臺(tái)日均交易筆數(shù)到達(dá)300筆以上；假設(shè)已有在行式自助設(shè)備臺(tái)日均金融性交易筆數(shù)到達(dá)200筆以上的，可增設(shè)一臺(tái)自助設(shè)備；增設(shè)后臺(tái)日均金融性交易筆數(shù)仍在200筆以上的，經(jīng)本錢效益分析可行的，可設(shè)立在行式自助銀行。4、在行式自助銀行必需和所依附的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)隔離，安裝標(biāo)準(zhǔn)防盜門，網(wǎng)點(diǎn)非營(yíng)業(yè)時(shí)間，必需關(guān)閉和自助設(shè)備區(qū)域之間的通道。網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間彼此可以連通，增加吸引柜臺(tái)區(qū)域客戶到自助區(qū)域交易。〔三〕離行式自助設(shè)備設(shè)立條件一、需知足自助設(shè)備設(shè)立的大體條件；二、優(yōu)先設(shè)立在高等院校、繁華商業(yè)區(qū)、城郊接合部、大型加工型企業(yè)、大型商戶、特大型居民區(qū)、車站、碼頭、機(jī)場(chǎng)等人流密集、現(xiàn)金交易量大、預(yù)期自助交易量較大的區(qū)域；3、有適合的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，且供電、通信和設(shè)備安全有保障；交通便利、停車便利，使客戶能夠在交通頂峰期利用及夜間利用。4、預(yù)期臺(tái)日均金融性交易筆數(shù)到達(dá)90筆以上或臺(tái)日均交易筆數(shù)到達(dá)300筆以上。200筆自助設(shè)備；同址多臺(tái)設(shè)備臺(tái)日均金融性交易筆數(shù)超過(guò)200筆，或臺(tái)日為離行式自助銀行?！菜摹畴x行式自助銀行設(shè)立條件一、需知足自助設(shè)備設(shè)立的大體條件；二、自助銀行應(yīng)選擇在人口密集、居民素養(yǎng)高、經(jīng)濟(jì)狀況較好的城市區(qū)域，以提高其利用率和宣傳效果；同時(shí)加速在縣域、重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的選址布點(diǎn)，以盡快搶占市場(chǎng)份額。3、營(yíng)業(yè)面積原則上應(yīng)在50平方米以上，外觀設(shè)計(jì)必需符合24小時(shí)感。須配備應(yīng)急電源、應(yīng)急照明設(shè)施、滅火設(shè)施，安裝火災(zāi)自動(dòng)報(bào)警裝置。4、各類自助設(shè)備的擺放應(yīng)科學(xué)、美觀，功能區(qū)域易識(shí)別。范要求，具有防火、防水、防盜、防漏電等功能。安裝自助設(shè)備時(shí)，標(biāo)識(shí)、效勞指南和效勞等。六、自助銀行安裝監(jiān)控系統(tǒng)，24小時(shí)監(jiān)控運(yùn)行狀況，監(jiān)控系統(tǒng)要全方位記錄人員進(jìn)出和業(yè)務(wù)操作進(jìn)程。將取款機(jī)、存款機(jī)、存取端攝像機(jī)以記錄操作人的臉部特征為主，不得記錄客戶鍵盤操作情況。7110監(jiān)控中心聯(lián)接，以便利客戶在緊急狀況下求助報(bào)警；安裝防盜、防暴、玻璃防碎感應(yīng)器，一旦發(fā)生偷盜或破壞行為馬上報(bào)警。95599等連接的語(yǔ)音交互系統(tǒng)，或發(fā)出語(yǔ)音警告等。第十七條自助設(shè)備設(shè)立的審批?！惨弧成暾?qǐng)。二級(jí)分行在自助設(shè)備安裝前、自助銀行建設(shè)前須向省分行申報(bào)。申報(bào)時(shí)需提交以下資料：一、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立報(bào)告及可行性分析，包括自助設(shè)備〔銀行〕設(shè)立審批申報(bào)表規(guī)定的相關(guān)要素及擬設(shè)置地址周邊環(huán)境和正面通過(guò)的日均人流量統(tǒng)計(jì)資料、擬設(shè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所環(huán)境分析、網(wǎng)點(diǎn)布局、估量運(yùn)營(yíng)；二、清楚明確的設(shè)計(jì)方案及布局圖；3、設(shè)立在行式自助設(shè)備還需補(bǔ)充提交以下資料：所在網(wǎng)點(diǎn)本外幣日均存款余額；〔2〕所在網(wǎng)點(diǎn)人員數(shù)、網(wǎng)點(diǎn)日均業(yè)務(wù)筆數(shù)、柜面人員數(shù)、務(wù)量；〔二〕審批。自助設(shè)備安裝、自助銀行選址由省分行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)主管部門會(huì)同電子銀行部進(jìn)展審批，必要時(shí)進(jìn)展實(shí)地考察?！踩硤?bào)備。在省分行批準(zhǔn)的根底上，二級(jí)分行需向本地銀15第十八條自助設(shè)備到貨后，二級(jí)分行或支行電子銀行部門、自外包裝是不是完好、防傾斜標(biāo)志是不是正常，記錄設(shè)備序列號(hào)等，填3個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)省分行電子銀行部，原件由二級(jí)分行電子銀行部門匯總保存。第十九條自助設(shè)備要在到貨簽收后3并上線運(yùn)行。因特別緣由不能安裝的要進(jìn)展遷址安裝。其次十條自助設(shè)備安裝必需符合總行《中國(guó)ⅩⅩ銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〔農(nóng)銀辦發(fā)[2023]316號(hào)、公安部門《銀行自助設(shè)備、其次十一條二級(jí)分行或支行負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備安裝工作，支行具體實(shí)施，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)備供給商協(xié)作實(shí)施，包括提出安裝申請(qǐng)和密鑰申請(qǐng)，落實(shí)設(shè)備安裝環(huán)境的預(yù)備工作，申請(qǐng)通信線路，幫助上級(jí)行進(jìn)展強(qiáng)弱電測(cè)試、設(shè)備參數(shù)分派、網(wǎng)絡(luò)接入、軟硬件調(diào)試，申請(qǐng)并幫助上級(jí)行進(jìn)展攝像監(jiān)控系統(tǒng)的安裝、調(diào)試，防雨、防塵設(shè)施安裝，標(biāo)識(shí)標(biāo)牌張貼，運(yùn)營(yíng)環(huán)境檢查等工作。其次十二條 設(shè)備安裝完畢后支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)作上級(jí)行依照自助設(shè)備選購(gòu)合同中規(guī)定的《中國(guó)ⅩⅩ銀行自助設(shè)備安裝驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)》一路進(jìn)展驗(yàn)收，驗(yàn)收內(nèi)容包括設(shè)備軟硬件測(cè)試、界面測(cè)試、正常交易測(cè)試、異樣交易測(cè)試等，合格后填寫《中國(guó)ⅩⅩ銀行自助設(shè)備上線安后3個(gè)工作日內(nèi)，將設(shè)備數(shù)據(jù)資料錄入監(jiān)控治理系統(tǒng)，納入監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)展監(jiān)控、治理和考核。其次節(jié)密鑰治理其次十三條轉(zhuǎn)交科技部門，申請(qǐng)制作密鑰。其次十四條 科技部門接到申請(qǐng)后，3個(gè)工作日內(nèi)完成密鑰生成工作，在加密設(shè)備上生成二段密鑰，打印密碼信封，填寫《中國(guó)ⅩⅩ銀行自助設(shè)備密鑰生成記錄簿，并通知電子銀行部門領(lǐng)取。電子銀行部門收到密碼信封后，通知二級(jí)分行領(lǐng)取。其次十五條 二級(jí)分行必需由自助設(shè)備治理部門雙人別離領(lǐng)取密鑰，簽字確認(rèn)后自行保管。承受郵寄方式寄送的，電子銀行部門要分批次郵寄不同密鑰給上述密鑰領(lǐng)取人在郵遞信函內(nèi)附帶回執(zhí)領(lǐng)取人收到密鑰后在回執(zhí)上簽字，將回執(zhí)寄回。其次十六條30日內(nèi)信封，別離灌制。灌制完成后，網(wǎng)點(diǎn)治理員要進(jìn)展業(yè)務(wù)測(cè)試，保證設(shè)備正常運(yùn)行。其次十七條 密鑰利用完畢后要當(dāng)即銷毀并填《中國(guó)ⅩⅩ銀行自助設(shè)備密鑰利用、銷毀記錄簿，簽字確認(rèn)。其次十八條 如設(shè)備密鑰失效或損毀二級(jí)分行需依照上述流程從頭申請(qǐng)、領(lǐng)取、灌制密鑰。第三節(jié)自助設(shè)備巡檢與保護(hù)其次十九條在行式自助設(shè)備由掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)日常巡檢保護(hù)；離行式自助設(shè)備巡檢保護(hù)由支行或掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)，實(shí)行集中式治理的，主管部門須配置專職人員及車輛，做好日常保護(hù)、治理工作。第三十條助設(shè)備機(jī)身、銀亭、燈箱廣告等進(jìn)展清潔，去除非法張貼物和非法裝置；補(bǔ)充流水打印紙、憑條打印紙、色帶等耗材；處置卡鈔、卡紙、淹沒(méi)卡等；檢查設(shè)備監(jiān)控?cái)z像頭，避開堵塞或損壞。巡檢完畢后要進(jìn)展或?qū)⒋蛴〉淖灾O(shè)備客戶通知書粘貼在《自助設(shè)備治理記錄簿》上。第三十一條各級(jí)行監(jiān)控人員通過(guò)自助設(shè)備監(jiān)控治理系統(tǒng)覺(jué)察缺紙、缺鈔、吞卡或其他故障的，要準(zhǔn)時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)治理員。第三十二條〔包括夜間巡檢3問(wèn)題的，準(zhǔn)時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)治理員或相關(guān)部門解決。第三十三條的關(guān)停機(jī)等緊急方法，并上報(bào)支行。第三十四條許進(jìn)展修理。第三十五條網(wǎng)點(diǎn)治理員必需抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)且至少有1人全程伴隨，審核保護(hù)修理人員的身份證和工作證件〔或介紹信。如保護(hù)修理工作涉及自助設(shè)備的硬盤、密碼鍵盤、驗(yàn)鈔模塊或系統(tǒng)軟件安裝與更、參數(shù)調(diào)整、工作日記提取等，須我行技術(shù)人員現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)視。如需改換設(shè)備配件，設(shè)備治理部件。第三十六條自助設(shè)備保護(hù)修理時(shí)，未經(jīng)支行設(shè)備治理員批準(zhǔn)，網(wǎng)點(diǎn)治理員不得允許廠商保護(hù)人員將U盤、筆記本電腦等任何外部設(shè)備接入我行自助設(shè)備，不得允許將拆卸后的硬盤帶走。第三十七條 修理工作完成后網(wǎng)點(diǎn)治理員進(jìn)展設(shè)備驗(yàn)收并進(jìn)展一筆實(shí)際交易，在《自助設(shè)備治理記錄簿》上記錄故障報(bào)修時(shí)間、緣由、修復(fù)時(shí)間等信息，將狀況逐級(jí)反響至省分行電子銀行部。第四節(jié) 密碼鑰匙治理與現(xiàn)金治理第三十八條由掛靠營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)治理的模式。自助設(shè)備鈔箱外保證理另行規(guī)定。第三十九條ABIS系統(tǒng)柜員要設(shè)置在負(fù)責(zé)配送機(jī)構(gòu)的賬務(wù)處置行。第四十條 自助設(shè)備鈔箱鑰匙和密碼必需實(shí)現(xiàn)分管分用平行交接。鑰匙用畢應(yīng)入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)柜或隨柜員現(xiàn)金箱入庫(kù)保管，不得隨身攜帶，保險(xiǎn)柜鑰匙〔密碼〕由雙人別離保管。自助設(shè)備鈔箱密碼由相對(duì)固定的兩人擔(dān)當(dāng)鈔箱密碼治理員對(duì)密碼進(jìn)展輪班治理輪班時(shí)可不更改密碼，交接時(shí)兩邊要準(zhǔn)時(shí)在《柜員交接記錄簿》上記錄。第四十一條長(zhǎng)期擔(dān)當(dāng)加鈔、取鈔工作，至少按季輪換一次，每次至少輪換一人，輪換時(shí)，輪換兩邊要辦理鈔箱鑰匙或密碼的交接手續(xù)，并準(zhǔn)時(shí)在《柜員交接記錄薄》上記錄。第四十二條自助設(shè)備鈔箱密碼至少每半年改換一次，鈔箱密碼〔5天及5天以上或離職時(shí)須更改密碼，負(fù)責(zé)監(jiān)交。密碼交接完成后，治理員必需重置密碼，并在《業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、庫(kù)〔箱〕鑰匙記錄簿》上記錄。自助設(shè)備舊密碼封要交給原鈔箱密碼治理員現(xiàn)場(chǎng)銷毀，并記錄《柜員交接記錄簿第四十三條自助設(shè)備鈔箱的備用鑰匙、備用密碼須封存保管。面一路密封，別離簽章，記錄《業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、庫(kù)〔箱〕鑰匙記錄簿》后，備用鑰匙由支行設(shè)備治理員入保險(xiǎn)柜穩(wěn)妥保管；備用密〔網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不得保管自助設(shè)備鈔箱鑰匙。備用鑰匙非急需不得啟封，如需啟封，必需經(jīng)管轄行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在《業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、庫(kù)〔箱〕鑰匙記錄簿》上記錄前方可利用，利用完畢后當(dāng)即歸還，記錄后封存放入保險(xiǎn)柜保管。備用密碼如需啟封，須經(jīng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在《在業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、庫(kù)〔箱〕鑰匙記錄簿》上記錄后利用，備用密碼啟用后須當(dāng)即變更密碼。第四十四條 自助設(shè)備鈔箱只允許放入規(guī)定面值的現(xiàn)金現(xiàn)金要符合人民銀行的流通標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁假鈔、殘鈔放入鈔箱。不得強(qiáng)行擠壓堆放超量的鈔票。舊版人民幣不能混裝在同一鈔箱內(nèi)。第四十五條自助設(shè)備現(xiàn)金實(shí)行集中配送治理的，裝入鈔箱的現(xiàn)專用信封〔款箱〕并加封〔加鎖〕后帶回處置。第四十六條自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金要執(zhí)行雙人清點(diǎn)復(fù)核制度。加、取鈔等工作要在監(jiān)控狀態(tài)下由兩名鈔箱治理員一路進(jìn)展。第四十七條自助設(shè)備加鈔前，記賬柜員應(yīng)通過(guò)“0606柜員調(diào)入ATM現(xiàn)金”交易并經(jīng)三級(jí)主管授權(quán)從柜員現(xiàn)金箱中調(diào)出所需現(xiàn)金到工作。第四十八條從自助設(shè)備鈔箱中掏出的現(xiàn)金，經(jīng)清點(diǎn)無(wú)誤后，“0627柜員間現(xiàn)員。第四十九條自助設(shè)備原則上承受整體改換全數(shù)鈔箱的方式加鈔、取鈔；自助設(shè)備現(xiàn)金實(shí)行集中配送治理的要整體改換全數(shù)鈔箱。第五十條在行式自助設(shè)備加、取鈔工作具體分為以下兩種狀況：〔一〕自助設(shè)備加鈔、取鈔工作在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)之外進(jìn)展的，原則上間的，加鈔、取鈔期間應(yīng)鎖閉加鈔間門，大堂保安在門口進(jìn)展守護(hù)戒備清場(chǎng)，持防衛(wèi)器械現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)展全程實(shí)時(shí)戒備?！捕匙灾O(shè)備加鈔、取鈔工作在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)進(jìn)展的，可以依據(jù)無(wú)死角監(jiān)控。第五十一條離行式自助設(shè)備加鈔、取鈔時(shí)要嚴(yán)格執(zhí)行運(yùn)鈔安全治理制度，確保人員和資金安全?！惨弧硟擅n箱治理員在加鈔、取鈔全進(jìn)程〔含押運(yùn)〕應(yīng)按規(guī)定穿防彈衣、戴鋼盔，但在封鎖式加鈔間內(nèi)工作期間除外?！捕降?，必需利用防搶提款箱裝運(yùn)現(xiàn)金，嚴(yán)禁利用其它工具代替?！踩畴x行式自助設(shè)備加鈔、取鈔全進(jìn)程〔運(yùn)鈔車上除外〕應(yīng)在監(jiān)控下進(jìn)展。〔四〔暫行〔浙公通字[2023]133號(hào)〕〔農(nóng)銀發(fā)[2023]33號(hào)〕中有關(guān)要求標(biāo)準(zhǔn)操作?！参濉畴x行式自助銀行加鈔、取鈔期間，兩名鈔箱治理員進(jìn)入封助設(shè)備周邊進(jìn)展清場(chǎng)，加鈔、取鈔時(shí)，一名押運(yùn)人員應(yīng)始終在隔壁守護(hù)戒備?！擦彻_場(chǎng)合離行式自助設(shè)備進(jìn)展加鈔、取鈔時(shí)，要與自助設(shè)備放置地址單位協(xié)商，原則上在其內(nèi)部未正式對(duì)外營(yíng)業(yè)前封鎖進(jìn)展。特別狀況需在商場(chǎng)、賓館等較多人員現(xiàn)場(chǎng)加鈔、取鈔時(shí)，一名押運(yùn)人自助設(shè)備所在場(chǎng)所安全保衛(wèi)人員的幫助，確保作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)安全。第五十二條 鈔箱治理員輸入密碼時(shí)要實(shí)行有效遮擋，避開偷窺。加鈔、取鈔前鈔箱治理員要關(guān)閉自助設(shè)備的存取款功能，打印核查清單。加鈔、取鈔完成后，準(zhǔn)時(shí)開放自助設(shè)備的存取款功能，并做好存、取款測(cè)試。〔一〕承受整體改換全數(shù)鈔箱的方式加鈔、取鈔時(shí)，取下原自助查對(duì)工作?！捕吵惺苎a(bǔ)充現(xiàn)金的方式加鈔時(shí)，要雙人清點(diǎn)鈔箱余額，賬款查對(duì)相符前方能加鈔。〔三〕直接從鈔箱取鈔的，雙人在監(jiān)控下取鈔，掏出的現(xiàn)金要裝入專用的現(xiàn)金箱，雙人上鎖后送回營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)并在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)余額。第五十三條 加鈔取鈔完畢后密碼治理員要打亂自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼。第五節(jié) 自助設(shè)備鈔箱監(jiān)管第五十四條使檢查職責(zé)。第五十五條查后在《網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)〔箱〕記錄簿》上做好記錄工作。第五十六條 掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每一個(gè)月至少一次通過(guò)監(jiān)控錄像抽查加取鈔狀況支行運(yùn)營(yíng)治理部門每季很多于一次對(duì)全部自助設(shè)備鈔箱現(xiàn)金鑰匙及密碼治理狀況進(jìn)展檢查并別離《網(wǎng)點(diǎn)查〔箱〕記錄簿》及有關(guān)檢查記錄稿上做好檢查狀況記錄。第四章 自助設(shè)備賬務(wù)查對(duì)及過(guò)失處置第五十七條 自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)對(duì)現(xiàn)金類自助設(shè)備可依據(jù)設(shè)備實(shí)際存取款業(yè)務(wù)量確定會(huì)計(jì)周期時(shí)間距離但必需確保每周至少做兩次會(huì)計(jì)周期。第五十八條箱現(xiàn)金要單獨(dú)存放，按挨次清點(diǎn)，以備對(duì)賬。將鈔箱現(xiàn)金、ABIS柜員現(xiàn)金箱余額及自助設(shè)備核查清單進(jìn)展查對(duì)，確保賬款相符。第五十九條會(huì)計(jì)周期流程。〔一箱余額，依據(jù)現(xiàn)金箱余額計(jì)算加、減現(xiàn)金數(shù)量，選擇八成的現(xiàn)金預(yù)備利用?！捕氩僮鲉T模式，會(huì)計(jì)周期開頭。〔三助設(shè)備治理記錄簿》上。在設(shè)備治理端進(jìn)入日常操作菜單后查看、打印查對(duì)設(shè)備信息。〔四〕雙人翻開現(xiàn)金柜門，掏出鈔箱，在監(jiān)控下逐個(gè)錢箱、廢鈔現(xiàn)金數(shù)量查對(duì)全都；存款箱、取款箱和廢鈔箱現(xiàn)金合計(jì)數(shù)量和ABIS柜員現(xiàn)金箱余額查對(duì)全都?！参濉吃鰷p現(xiàn)金。操作規(guī)定按上述第四十七、四十八條執(zhí)行。〔六〕在電子柜設(shè)備治理端輸入裝鈔數(shù)量，完成配鈔工作。退出操作員模式，使設(shè)備處于正常工作狀態(tài)。第六十條鈔箱治理員覺(jué)察自助設(shè)備長(zhǎng)短款，經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批后期完成后3個(gè)工作日內(nèi)完成查找工作。查找時(shí)，要結(jié)合客戶投訴，查對(duì)同一會(huì)計(jì)周期ABIS系統(tǒng)柜員流水和自助設(shè)備交易流水日記，找動(dòng)身生長(zhǎng)短款的具體交易。查對(duì)步驟如下：〔一〕在會(huì)計(jì)檔案系統(tǒng)中查詢?cè)撟灾O(shè)備交易流水清單?！捕辰灰酌骷?xì)查對(duì)：按規(guī)律終端號(hào)，按交易時(shí)間查對(duì)后臺(tái)進(jìn)展處置。第六十一條處置：〔一〕長(zhǎng)款處置長(zhǎng)款列入“其他應(yīng)付款”科目下相應(yīng)賬戶核算，后續(xù)處置記錄《過(guò)狀況進(jìn)展處置，不得以長(zhǎng)補(bǔ)短。二、治理員核查自助設(shè)備日記文件和其次天的ABIS自助設(shè)號(hào)、長(zhǎng)款金額及緣由。自助設(shè)備日記文件作為長(zhǎng)款處置依據(jù)附在記賬憑證后。本行省內(nèi)卡長(zhǎng)款〔包括手續(xù)費(fèi)、省外異地卡長(zhǎng)款〔包括手續(xù)費(fèi)自助設(shè)備長(zhǎng)款”字樣和緣由。出“ATM賬務(wù)〔貸記〕調(diào)整聯(lián)系單”，二級(jí)分行銀行卡過(guò)失處置部回的調(diào)整資金后，沖減其他應(yīng)付款，并將處置結(jié)果記錄在《自助設(shè)備治理記錄簿》上。后按要求進(jìn)展處置?！捕扯炭钐幹枚?、治理員軋庫(kù)時(shí)覺(jué)察短款，應(yīng)當(dāng)即停機(jī)檢查自助設(shè)備，查閱日記文件和流水賬，調(diào)閱監(jiān)控資料，查找短款緣由。自助設(shè)備短款列入明之前不得開機(jī)運(yùn)行。自助設(shè)備日記文件作為短款處置依據(jù)附在記賬憑證后。本行省內(nèi)卡短款〔包括手續(xù)費(fèi)〕經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批后由網(wǎng)點(diǎn)直接將款項(xiàng)從持卡人賬戶中扣出。本行省外異地卡短款由網(wǎng)點(diǎn)向省分行過(guò)失處置部門發(fā)出查字樣和緣由，打印查復(fù)內(nèi)容附于記賬憑證后。他行卡短款，由網(wǎng)點(diǎn)向二級(jí)分行過(guò)失處置部門發(fā)出“ATM賬務(wù)〔借記〕調(diào)整聯(lián)系單”，并附上短款流水清單復(fù)印件，二級(jí)分行資金后，沖減待清理銀行卡應(yīng)收款項(xiàng)，并將處置結(jié)果記錄在《自助設(shè)備治理記錄簿》上。國(guó)際卡短款，由網(wǎng)點(diǎn)向省分行過(guò)失處置部門以方式提要求進(jìn)展處置。3、屬于自助設(shè)備或設(shè)備系統(tǒng)緣由造成短款的，由供給商或保護(hù)商擔(dān)當(dāng)。發(fā)生短款的設(shè)備檢修后，須經(jīng)測(cè)試正常方可對(duì)外利用。4自助設(shè)備短款確以為損失后依照相關(guān)的財(cái)務(wù)制度規(guī)定執(zhí)行。第六十二條 自助設(shè)備過(guò)失處置的其他相關(guān)規(guī)定按中國(guó)ⅩⅩ銀行銀行卡過(guò)失風(fēng)險(xiǎn)處置規(guī)程處置。第五章自助設(shè)備淹沒(méi)卡處置第六十三條卡槽內(nèi)是不是有淹沒(méi)卡。如有淹沒(méi)卡，網(wǎng)點(diǎn)治理員掏出后要在《自助保管有價(jià)值品”科目下的“淹沒(méi)銀行卡”賬戶核算。第六十四條本行卡和國(guó)際卡，自吞卡日起保存二十個(gè)工作日；中付出，填寫報(bào)廢清單，按期銷毀。第六十五條關(guān)資料，符合以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽字領(lǐng)取卡片?！惨怀挚ㄈ擞行矸葑C件上姓名與卡正面姓名字母或客戶反面簽名全都?！捕吵挚ㄈ顺直救擞行矸葑C件并通過(guò)卡片密碼驗(yàn)證。能夠確認(rèn)持卡人身份的其他法律認(rèn)可的證明方式視同有效身份證件。第六十六條簿》中注明處置日期和結(jié)果，記錄持卡人的證件類型及號(hào)碼，由持卡戶中付出。第六章客戶效勞第六十七條 通過(guò)客戶效勞中心和柜面受理的客戶投訴要記錄持卡人姓名、卡號(hào)、聯(lián)系方式、投拆內(nèi)容、日期準(zhǔn)時(shí)間等要素并準(zhǔn)時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)治理員網(wǎng)點(diǎn)治理員要準(zhǔn)時(shí)處置并反響客戶如無(wú)法當(dāng)即解決的要準(zhǔn)時(shí)上報(bào)，取得上級(jí)行答復(fù)后，反響客戶或客戶效勞中心。原則上客戶投訴反響時(shí)間不超過(guò)一周。第六十八條 自助設(shè)備緊急大事主要指持卡人通過(guò)我行客戶效勞中心或其他渠道懇求緊急處置的大事包括設(shè)備吞卡及發(fā)生長(zhǎng)短款后持卡人要求緊急處置等；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為緊急大事第一責(zé)任人。第六十九條 緊急大事的應(yīng)急處置〔一〕緊急取卡：網(wǎng)點(diǎn)治理員在接到吞卡投訴后，要盡快向客戶制度和手續(xù)，做好檢查、記錄及賬務(wù)處置等工作?！捕抽L(zhǎng)短款處置：網(wǎng)點(diǎn)治理員在接到投訴后，要盡快向客戶了當(dāng)即進(jìn)展會(huì)計(jì)周期處置，按長(zhǎng)短款交易相關(guān)規(guī)定進(jìn)展處置并告知客戶。〔三〕屬于風(fēng)險(xiǎn)大事的，依照突發(fā)大事進(jìn)展應(yīng)急處置。第七章風(fēng)險(xiǎn)治理第七十條自助設(shè)備靜態(tài)畫面中要明確顯示風(fēng)險(xiǎn)提示畫面，標(biāo)注中國(guó)ⅩⅩ銀行24顯示相應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)提示。嚴(yán)禁在自助設(shè)備外部張貼紙質(zhì)公告。第七十一條 現(xiàn)金類自助設(shè)備要安裝針對(duì)持卡人臉部、出鈔口、環(huán)境及加鈔作業(yè)區(qū)等部位的視頻監(jiān)控?cái)z像頭,調(diào)校監(jiān)控范圍與監(jiān)控角度，對(duì)密碼鍵盤位置進(jìn)展屏蔽處置，確保成像效果清楚可辨；調(diào)整監(jiān)控時(shí)間與自助設(shè)備系統(tǒng)時(shí)間相全都未安裝視頻監(jiān)控監(jiān)控不完整、未聯(lián)網(wǎng)的不得上線運(yùn)行。第七十二條監(jiān)控錄像資料，按期調(diào)閱距離時(shí)間不超過(guò)1個(gè)月。調(diào)閱內(nèi)容包括確認(rèn)錄像設(shè)備工作正常，錄像資料完整清楚，有無(wú)可疑人員及異樣行為。覺(jué)察有作案嫌疑和安全隱患時(shí)要按相關(guān)規(guī)定準(zhǔn)時(shí)處置。第七十三條自助設(shè)備監(jiān)控錄像資料的保存時(shí)間很多于3個(gè)月，本地公安機(jī)關(guān)相關(guān)要求。第七十四條自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)由支行安全保衛(wèi)人員負(fù)責(zé)的錄像資料進(jìn)展備份，保存時(shí)間很多于3個(gè)月。第七十五條 實(shí)現(xiàn)離行式自助設(shè)備集中治理的機(jī)構(gòu)要成立遠(yuǎn)程集中監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、音視頻信息實(shí)時(shí)傳輸?shù)裙δ?，由安全保衛(wèi)人員24小時(shí)集中監(jiān)控。第七十六條 支行安全保衛(wèi)人員要按期組織對(duì)自助設(shè)備及安裝場(chǎng)所安全防范方法的全面巡〔包括夜間巡查覺(jué)察問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)處置。在行式設(shè)備，按期巡查距離時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月；離行式設(shè)備，按期巡查距離時(shí)間不得超過(guò)1個(gè)月。第七十七條〔農(nóng)銀辦發(fā)[2023]683號(hào)〕要求，增加自助設(shè)備突發(fā)大事處置和治理。〔一〕覺(jué)察針對(duì)自助設(shè)備訛詐、客戶資金被盜取、人為破壞設(shè)備后實(shí)行關(guān)停機(jī)方法，并原