基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測備考題帶答案

單選題（共50題）1、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息溝通【答案】B2、(2017年)下列行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.行業(yè)協(xié)會開展內(nèi)幕交易案件警示展示B.中國證監(jiān)會向違規(guī)機構(gòu)和個人出具行政監(jiān)管措施C.基金公司表彰崗位突出貢獻標(biāo)兵D.基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機構(gòu)的員工手冊【答案】B3、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。Ⅰ.投資咨詢等同于投資者教育Ⅱ.應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)Ⅲ.不存在廣泛適用的投資者教育計劃Ⅳ.可替代市場參與者的監(jiān)管工作A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B4、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化D.股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險【答案】C5、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中央銀行D.商業(yè)銀行【答案】A6、下列關(guān)于基金臨時信息披露的說法，正確的是（）。A.各國信息披露所采用的“重大性”概念只有一種標(biāo)準(zhǔn)B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1％時屬于基金的重大事件C.任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格或者基金投資者的申購、贖回行為產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清D.提前終止基金合同不屬于基金的重大事件【答案】C7、(2016年)通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。A.系列基金B(yǎng).分級基金C.避險策略基金D.上市開放式基金【答案】B8、基金的具體客戶服務(wù)流程包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、投資者可以通過下列（）渠道辦理開放式基金的申購與贖回。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D10、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括（）。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】D11、(2016年)關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范B.我國有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進行了集中性闡述C.基金機構(gòu)要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D.基金機構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件【答案】B12、（）報送基金管理公司或基金代銷機構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局。A.口頭B.傳真C.電子文檔D.書面報告【答案】D13、(2017年)下列關(guān)于QDII基金的特點的說法中，錯誤的是（）。A.QDII基金的管理人須有合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的資格B.QDII基金可以在境外募集資金進行境內(nèi)證券投資C.QDII基金與境內(nèi)證券市場的相關(guān)性較低D.QDII基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計價貨幣【答案】B14、運用（）尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】B15、對于私募基金募集對象的限制，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B16、票據(jù)市場按（）分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。A.交易對象B.交易方式C.交割期限D(zhuǎn).交易工具【答案】B17、（2019年真題）根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長？（）A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊會計師資格考試B.最近2年未被金融監(jiān)管機構(gòu)實施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試D.在證券監(jiān)管機構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上，具有法律、會計的工作經(jīng)歷【答案】D18、（）作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.居民【答案】C19、公開披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說明書B.基金份額上市交易公告書C.基金資產(chǎn)總值、基金份額總值D.基金份額申購、贖回價格【答案】C20、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)不包括（）。A.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案B.依法維護會員合法利益，反映會員的建議和要求C.制定行業(yè)自律規(guī)則D.調(diào)節(jié)會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛【答案】A21、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的說法中，錯誤的是（）。A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B.是接受中國證券監(jiān)督管理委員會和民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理的社會團體法人C.是全國性、行業(yè)性、營利性社會組織D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會【答案】C22、(2017年)基金募集期間購買基金份額的行為通常稱為基金的（）。A.認(rèn)購B.申購C.開放D.發(fā)售【答案】A23、（2017年真題）當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當(dāng)日接受贖回比例不低于（）。A.當(dāng)日基金總份額5％B.上一日基金總份額5％C.上一日基金總份額10％D.當(dāng)日基金總份額10％【答案】C24、基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品，下列符合基金銷售人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾或約定利益分成或虧損分擔(dān)B.揭示投資風(fēng)險C.預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績D.提供基金未公開的信息【答案】B25、下列關(guān)于封閉式基金認(rèn)購的特點，表述錯誤的是（）。A.封閉式基金按1.00元募集B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書C.認(rèn)購申請已經(jīng)受理就不能撤單D.投資人以“份額”為單位提交認(rèn)購申請【答案】B26、以下不屬于我國證券投資基金銷售渠道的是（）。A.財務(wù)公司B.保險公司C.證券公司D.商業(yè)銀行【答案】A27、（2017年真題）關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，下列描述錯誤的是（）。A.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項B.均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告C.均需建立健全各項信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)D.職責(zé)終止時，均需要委托會計師事務(wù)所進行審計并對審計結(jié)果予以公告，報中國證監(jiān)會備案【答案】B28、（）是基金管理人全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分。A.內(nèi)部控制管理B.合規(guī)風(fēng)險管理C.投資決策管理D.信息披露管理【答案】B29、基金管理公司的業(yè)務(wù)包含（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D30、道德的特征有（）。A.公開性B.相同性C.自由性D.繼承性【答案】D31、職業(yè)道德的特征不包括()。A.特殊性B.繼承性C.差異性D.具體性【答案】C32、某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A33、ETF聯(lián)接基金的特征不包括（）。A.聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng).聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道C.聯(lián)接基金可以參與ETF的套利D.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作【答案】C34、在金融市場的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場的是（）。A.企業(yè)B.個人居民C.政府D.金融機構(gòu)【答案】B35、簡單的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價分類不包括（）。A.零風(fēng)險等級B.低風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級【答案】A36、基金管理公司的經(jīng)理人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，以下做法正確的是（）。A.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入B.某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強大優(yōu)勢，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動C.某基金經(jīng)理用基金財產(chǎn)多次與固定的交易對手進行債券買賣，高買低賣D.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合【答案】D37、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.風(fēng)險承受能力B.愿意承受的風(fēng)險C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)?！敬鸢浮緼38、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點的說法，錯誤的是（）。A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化B.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C.場內(nèi)申購和贖回采用份額申購、份額贖回的方式D.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請【答案】B39、（）是指對投資額較大的個人投資者與機構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“一對一”專人服務(wù)【答案】D40、以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是（）。A.基金經(jīng)理B.公司研究部門負(fù)責(zé)人C.分管投資的高級管理人員D.基金會計【答案】D41、ETF基金上市交易之后，需按（）的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申贖清單。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】A42、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金---“基金開元”和“基金金泰”，由此打開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.2000年10月8日C.1998年3月27日D.2003年10月28日【答案】C43、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則【答案】A44、避險策略基金應(yīng)將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D45、.基金年度報告中不必披露的財務(wù)指標(biāo)是()。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產(chǎn)負(fù)債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C46、基金投資跟蹤與評價的核心是()。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【答案】C47、下列關(guān)于靈活配置型基金說法錯誤的是（）A.原則上基金名稱中有“靈活配置”4個字B.基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產(chǎn)之間較大比例靈活配置的混合基金C.實踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大D.靈活配置型基金劃分標(biāo)準(zhǔn)為二個三級分類【答案】D