基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬B卷帶答案

單選題（共50題）1、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是（）的單位和個(gè)人。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B2、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.股東會(huì)B.管理層C.董事長(zhǎng)D.董事會(huì)【答案】A3、關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述,正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】C4、基金投資涉及投資者的身份、地位及財(cái)富等個(gè)人信息，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客戶服務(wù)原則中的（）。A.專業(yè)規(guī)范B.有效溝通C.安全第一D.客戶至上【答案】C5、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的（）。A.15%；15%B.20%；20%C.10%；20%D.10%；10%【答案】B6、基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是（）。A.委托關(guān)系B.信托關(guān)系C.代理關(guān)系D.雇傭關(guān)系【答案】B7、下列關(guān)于私募基金銷售主體，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金B(yǎng).私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式簽訂基金銷售協(xié)議C.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不—致的，以基金銷售協(xié)議為準(zhǔn)。D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)向投資者說(shuō)明相關(guān)內(nèi)容【答案】C8、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.公募基金的基金份額持有人依法召集大會(huì)的，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金合同可以約定基金份額持有人大會(huì)是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)C.公募基金的基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會(huì)【答案】D9、關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部責(zé)任后，應(yīng)當(dāng)免除其委托人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金管理人可以委托基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立應(yīng)急風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)【答案】C10、公開(kāi)募集基金的基金合同的主要內(nèi)容包括（）。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額B.招募說(shuō)明書(shū)摘要C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容【答案】A11、（2016年真題）開(kāi)放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，這說(shuō)明了基金開(kāi)戶服務(wù)的（）特點(diǎn)。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.時(shí)效性D.專業(yè)性【答案】C12、在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨(dú)立C.客戶利益第一D.謹(jǐn)慎專業(yè)【答案】C13、基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取（）。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)B.過(guò)戶費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.申購(gòu)費(fèi)【答案】D14、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C15、我國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A16、下列屬于招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會(huì)形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。A.具有具體性B.具有差異性C.具有繼承性D.具有強(qiáng)制性【答案】D18、按照債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為（）。A.政府債券和企業(yè)債券B.短期債券和長(zhǎng)期債券C.標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券D.低等級(jí)債券和高等級(jí)債券【答案】D19、(2016年)封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機(jī)構(gòu)【答案】B20、證券投資基金可以將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金，主要原因在于（）A.通過(guò)市場(chǎng)合理定價(jià)，提高市場(chǎng)有效性和資源的合理配置B.改善不合理的投資者結(jié)構(gòu)，從而提高市場(chǎng)有效性C.匯集閑散資金投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大直接融資比例，為企業(yè)創(chuàng)造良好融資環(huán)境D.儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為貨幣基金，提高投資者收益率【答案】C21、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、資格及責(zé)任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A22、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在20X8年9月對(duì)該公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí):A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D23、（）主要進(jìn)行債券投資（80％以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場(chǎng)。A.普通債券型基金B(yǎng).標(biāo)準(zhǔn)債券型基金C.可轉(zhuǎn)債基金D.純債基金【答案】A24、下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管B.建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待D.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易【答案】D25、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，其主要包括（）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺(tái)管理系統(tǒng)C.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)D.以上都是【答案】D26、對(duì)私募基金管理人的監(jiān)管，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.擔(dān)任私募基金管理人無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批B.擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向基金行業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)C.擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向證監(jiān)會(huì)履行登記手續(xù)D.對(duì)于私募基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)沒(méi)有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求【答案】C27、根據(jù)基金銷售適用性的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對(duì)基金投資人的調(diào)查制度，對(duì)基金投資人的（）進(jìn)行評(píng)價(jià)。A.資金來(lái)源情況B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.資產(chǎn)配置情況D.投資經(jīng)驗(yàn)【答案】B28、根據(jù)中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)2013年的調(diào)查，我國(guó)基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說(shuō)明了()A.證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道B.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛(ài)C.證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道D.個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場(chǎng)穩(wěn)定的基礎(chǔ)【答案】A29、開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D30、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開(kāi)募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資C.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金管理人利益優(yōu)先【答案】C31、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每月B.每周C.每季D.每日【答案】B32、基金銷售后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括（）。A.具備交易清算、資金處理的功能B.能記錄和管理基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息C.具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能D.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查【答案】D33、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開(kāi)信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)【答案】D34、基金募集申請(qǐng)報(bào)告的內(nèi)容包括（）。A.基金有關(guān)注冊(cè)條件的說(shuō)明B.法律意見(jiàn)書(shū)C.基金合同摘要D.招募說(shuō)明書(shū)摘要【答案】A35、以下貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過(guò)397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】C36、基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.33%D.50%【答案】B37、（2017年真題）如果某QDII基金發(fā)生了境外托管人變更，則以下說(shuō)法正確的是（）。A.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告B.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新產(chǎn)品合同C.QDII基金變更境外托管人無(wú)需進(jìn)行披露D.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)在QDII月度報(bào)告中予以說(shuō)明【答案】A38、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔(dān)B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金發(fā)起人承擔(dān)D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)【答案】A39、(2016年)投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.TB.T+3C.T+1D.T+2【答案】D40、某公募證券投資基金擬披露2018年基金年度報(bào)告，基金管理人披露年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在（）之前。A.2019年1月31日B.2019年4月30日C.2019年3月31日D.2018年12月31日【答案】C41、依據(jù)（）不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。A.投資對(duì)象B.投資目標(biāo)C.投資理念D.運(yùn)作方式【答案】C42、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象【答案】D43、（2017年真題）下列需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，該部分持有人有權(quán)自行召集。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】C45、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)的原則，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。A.可測(cè)原則B.易入原則C.識(shí)別原則D.成長(zhǎng)原則【答案】B46、下列關(guān)于LOF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF份額認(rèn)購(gòu)的認(rèn)購(gòu)渠道包括具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部B.LOF份額認(rèn)購(gòu)的認(rèn)購(gòu)渠道包括基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C.LOF份額認(rèn)購(gòu)方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)D.LOF的場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)需具有滬、深證券賬戶【答案】D47、基金業(yè)協(xié)會(huì)是（）A.社會(huì)團(tuán)體法人B.自律管理法人C.企業(yè)法人D.自然人法人【答案】A48、目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)B.