2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷B卷含答案

單選題（共57題）1、基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D2、（2016年真題）基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等值禮物C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來也贈(zèng)送禮物D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用【答案】D3、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B4、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。A.監(jiān)事會(huì)B.管理層C.合規(guī)管理部門D.督察長(zhǎng)【答案】D5、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的（）。A.法律法規(guī)知識(shí)B.專業(yè)知識(shí)C.專業(yè)技能D.以上都是【答案】D6、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C7、關(guān)于董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事D.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試與教育等【答案】D8、（）使ETF的價(jià)格與凈值趨于一致。A.基金的套利機(jī)制B.基金的被動(dòng)投資C.實(shí)物申購贖回機(jī)制D.完全復(fù)制指數(shù)【答案】A9、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍(lán)籌股【答案】D11、某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A12、職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有()更強(qiáng)的特征。A.規(guī)范性B.強(qiáng)制性C.連續(xù)性D.具體性【答案】A13、私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】D14、與其他類型基金相比，以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的描述正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性差B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.風(fēng)險(xiǎn)高，流動(dòng)性差D.風(fēng)險(xiǎn)高，流動(dòng)性好【答案】B15、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施不包括（）。A.檢查B.終止交易C.調(diào)查取證D.行政處罰【答案】B16、根據(jù)基金的資金來源和用途分類，可以將基金可分為（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).契約型基金與公司型基金C.在岸基金與離岸基金D.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金【答案】C17、（）不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為。A.以任何行為欺騙任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻鬊.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)C.勤勉盡責(zé)，遵守公司章程D.參與任何操縱市場(chǎng)的行為【答案】C18、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決【答案】A19、（）屬于董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)管理職責(zé)。A.制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為C.提議召開臨時(shí)股東會(huì)D.決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員【答案】D20、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)以監(jiān)控現(xiàn)金支付為主，監(jiān)控銀行轉(zhuǎn)賬支付為輔B.基金管理人應(yīng)對(duì)客戶的身份證明材料予以保存C.基金管理人應(yīng)規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定D.基金管理人應(yīng)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)【答案】A21、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的法律地位由（）確定。A.中國證監(jiān)會(huì)B.《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國證券法》D.中國國務(wù)院【答案】B22、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A23、（2019年真題）基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善體現(xiàn)基金公司（）。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時(shí)性原則【答案】D24、(2017年)關(guān)于分級(jí)基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.一只分級(jí)基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作C.分級(jí)基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性D.分級(jí)基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰住敬鸢浮緽25、（），中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。A.2001年8月B.2000年8月C.2001年6月D.2000年6月【答案】A26、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)禁止的行為。A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)D.違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)【答案】B27、私募基金托管人從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下（）行為。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、我國基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（）,由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.3%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元【答案】B29、下列關(guān)于混合基金的表述，正確的有（）。A.偏股型基金、靈活配置型基金風(fēng)險(xiǎn)較高B.混合基金的預(yù)期收益低于債券基金C.比較適合偏好風(fēng)險(xiǎn)的投資者D.偏債型基金風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率較高【答案】A30、()主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨(dú)立性原則【答案】D31、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.基金持有人大會(huì)B.公司董事會(huì)C.股東大會(huì)D.監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】C32、（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為。A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換B.開放式基金的非交易過戶C.開放式基金份額轉(zhuǎn)托管D.開放式基金份額凍結(jié)【答案】B33、（2017年真題）相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、(2017年)宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額單位凈值為1．350元，贖回費(fèi)率為0．5％，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D35、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個(gè)工作日。A.20B.5C.10D.30【答案】A36、（2017年真題）關(guān)于基金管理人對(duì)所管理的不同基金的會(huì)計(jì)核算，下列表述正確的是（）。A.不同基金可以共用名冊(cè)登記B.應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體獨(dú)立核算C.不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算【答案】B37、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，（）。A.不必予以特別說明B.應(yīng)當(dāng)予以特別說明C.可以予以特別說明D.不得予以特別說明【答案】B38、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.基金規(guī)模C.法律形式D.投資理念【答案】C39、QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。A.每天：1～2B.每天：2～3C.每周：1～2D.每周：2～3【答案】C40、（2016年真題）我國的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A41、（），中國證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.2003年1月1日B.2005年6月1日C.2007年6月18日D.2008年12月18日【答案】C42、(2017年)下列關(guān)于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A43、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.利潤原則【答案】B44、（2016年真題）（）對(duì)公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.督察長(zhǎng)B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.董事會(huì)【答案】D45、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢(shì)型股票D.藍(lán)籌股【答案】C46、產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A47、下列各類基金在基金募集注冊(cè)時(shí)，不適用簡(jiǎn)易程序的有（）A.QDII基金B(yǎng).分級(jí)基金C.跨境ETFD.發(fā)起式基金【答案】B48、關(guān)于基金申購的計(jì)算，下列錯(cuò)誤的是（）。A.申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值B.凈申購金額=申購金額-申購費(fèi)用C.一般規(guī)定基金份額的份數(shù)以四舍五入的方法保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位以上D.申購費(fèi)用=申購金額×申購費(fèi)率【答案】D49、下列關(guān)于基金管理人信息披露的說法，正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D50、在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣()元。A.2億B.5000萬C.1億D.1.5億【答案】C51、（2017年真題）關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶維護(hù)費(fèi)及簡(jiǎn)單舉例D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認(rèn)購／申購費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例【答案】C52、我國分級(jí)基金的募集包括（）和（）兩種方式。A.合并募集;分開募集B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集C.直銷募集;分銷募集D.場(chǎng)內(nèi)募集;場(chǎng)外募集【答案】A53、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.對(duì)基金份額上市交易進(jìn)行監(jiān)管B.對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)買賣高風(fēng)險(xiǎn)股票的行為進(jìn)行監(jiān)控D.對(duì)基金托管人的托管行為進(jìn)行管理【答案】D54、（）年，中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行頒布《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》。A.2013B.2014C.2015D.2016【答案】C55、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月【答案】C56、世界