基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范資料復(fù)習(xí)A4打印

單選題（共50題）1、(2016年)ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】D2、關(guān)于證券投資基金對(duì)金融體系和社會(huì)保障體系的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以増強(qiáng)證券市場(chǎng)與保險(xiǎn)市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)調(diào)B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)自己保值増值C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)發(fā)展壯大D.證券投資基金可以為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)【答案】B3、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品多以4Ps營(yíng)銷組合策略為指導(dǎo)，下列不屬于以4Ps為核心的營(yíng)銷組合策略的是（）。A.價(jià)格策略B.產(chǎn)品策略C.國(guó)際化策略D.促銷策略【答案】C4、下列指標(biāo)不屬于避險(xiǎn)策略基金分析指標(biāo)的是（）。A.保本期B.保本比例C.安全墊D.久期【答案】D5、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）履行的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長(zhǎng)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C6、不同于只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的公募基金，（）可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資。A.MOM基金B(yǎng).FOF基金C.QFII基金D.QDII基金【答案】D7、當(dāng)基金市場(chǎng)價(jià)格為0.90元、份額凈值為1.00元時(shí)，該基金的折價(jià)率（）。A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】B8、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同B.在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)【答案】D9、（2017年真題）某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會(huì)上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無(wú)任何關(guān)系)說(shuō)A公司將要收購(gòu)B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。A.李某是聽說(shuō)陳某信息后進(jìn)行投資交易的，李某的行為仍是屬于內(nèi)幕交易B.李某聽說(shuō)陳某信息后和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的C.李某只是道聽途說(shuō)，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為D.李某只是道聽途說(shuō)，消息并不可靠，李某的行為不屬于內(nèi)幕交易【答案】D10、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)在監(jiān)測(cè)客戶款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應(yīng)在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向（）報(bào)告。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B11、以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買賣【答案】B12、基金信息的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和（）。A.披露完整B.披露準(zhǔn)確C.披露要點(diǎn)D.披露形式【答案】D13、（2016年真題）證券投資基金業(yè)的作用不包括（）。A.優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.為大型投資者拓寬了投資渠道C.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.完善金融體系和社會(huì)保障體系【答案】B14、(2017年)按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.本幣份額基金和外幣份額基金D.私募基金和公募基金【答案】A15、基金管理人在基金份額發(fā)售的（）日前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.2B.3C.5D.7【答案】B16、關(guān)于公募基金半年度報(bào)告，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告B.半年度報(bào)告要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率C.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)D.半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)【答案】D17、開放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的.A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與登記機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人與托管人【答案】B18、（2016年真題）對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)（）。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)【答案】C19、基金股票投資組合報(bào)告中，重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額B.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)賣出股票的收入總額C.期末基金資產(chǎn)組合D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入，累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細(xì)【答案】C20、(2017年)關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶維護(hù)費(fèi)及簡(jiǎn)單舉例D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例【答案】C21、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件?（）A.具有完善的投資收益的計(jì)算方法B.財(cái)務(wù)狀況良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等D.健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度【答案】A22、（2017年真題）關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng)，下列表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A23、(2016年)以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的是（）。A.后臺(tái)管理系統(tǒng)B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B24、ETF場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司），以現(xiàn)金方式參與（）網(wǎng)上定價(jià)發(fā)售。A.基金管理人B.證券交易所C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】B25、基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C26、QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券B.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等【答案】D27、（2018年真題）以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人不參與基金收益的分配C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有D.基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配【答案】C28、（2017年真題）下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人B.基金反映的是一種信托關(guān)系C.投資者購(gòu)買股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系【答案】C29、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)【答案】D30、傘形基金的優(yōu)點(diǎn)不包括()。A.簡(jiǎn)化管理B.降低成本C.風(fēng)險(xiǎn)較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能【答案】C31、下列說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。完成或提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的可以是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B33、（2021年真題）內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）。A.對(duì)證券市場(chǎng)有系統(tǒng)性影響的信息B.對(duì)于證券價(jià)格有明確影響的信息C.來(lái)源可靠的信息D.市場(chǎng)未發(fā)布的信息【答案】A34、開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（），為巨額贖回。A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】C35、基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、()三大類。A.證監(jiān)局B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.自律組織D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【答案】D36、開放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B37、私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】D38、（2017年真題）關(guān)于我國(guó)基金份額注冊(cè)登記確認(rèn)時(shí)間，如果T日是申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日，下列描述正確的是（）。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+2日B.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+1日C.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】C39、近年來(lái)，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在（）兩個(gè)方面。A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化B.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)分散化C.結(jié)構(gòu)集中化、機(jī)構(gòu)多元化D.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)個(gè)人化【答案】A40、(2017年)開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說(shuō)明書。A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】D41、（2016年真題）（）風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)B.非系統(tǒng)C.財(cái)務(wù)D.合規(guī)【答案】D42、下列關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的說(shuō)法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地提供過(guò)往業(yè)績(jī)信息的原始出處B.基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無(wú)正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求D.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密【答案】A43、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，說(shuō)法正確的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、（）年10月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B45、關(guān)于基金宣傳推介材料審批報(bào)備流程，以下說(shuō)法正確的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門報(bào)送的宣傳材料內(nèi)容主要為基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備C.基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員無(wú)需對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見D.基金代銷機(jī)構(gòu)在報(bào)送基金推介材料至當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局時(shí)，只需要提供書面報(bào)告【答案】B46、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。A.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【答案】B47、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A48、公司章程應(yīng)該明確董事會(huì)的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包