基金從業(yè)資格考試科目一《基金法律法規(guī)》真題及答案

1、基金管理人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文件應(yīng)當(dāng)包括（）。I

基金合同草案II基金托管協(xié)議草案山招募說明書草案IV基金驗資報告

A、I>IkIV

B、I、III、IV

C、I、IV

D、i、n、in

2、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。

A、不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字

B、不得和基金招募說明書同時刊登］

C、不得有選擇性的披露重大信息

D、不得預(yù)測基金的投資業(yè)績

3、下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）oI營造公司合規(guī)文化II

參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造III開展合規(guī)培訓(xùn)IV

協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛

A、I、II、in、A麗答案）

B、I、IILIV

C、I、III

D、I、n、HI

4、關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是（）oI

投資者繳納基金份額認(rèn)購款項時，即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，此時基金合

同生效n

基金投資運作安排的有關(guān)信息在基金合同中約定，一般不會在招募說明書出現(xiàn)in

基金份額持有人有權(quán)要求召開持有人大會并對大會審議事項表決權(quán)IV

基金份額持有人無權(quán)對基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益依法提起訴訟

A、I、II、W:確答案）

B、i、ni、iv

c、ikin

D、IILIV

5、某基金銷售機構(gòu)僅在基金投資人首次開戶時對其風(fēng)險承受能力評價一次，并長

期使用該評價結(jié)果。該銷售機構(gòu)違反了基金銷售適用性的（）o

A、投資人利益優(yōu)先原則

B、及時性原則

C、差異性原則

D、全面性原則

6、關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）oI

貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費率均為on

封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回川

混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于1時將停止計提管理費IV

ETF招募說明書中約定既在交易所上市交易，也在一級市場以組合證券進行申購和

贖回

A、IILIV

B、I、n

c、I、ni、iv（正確答窠）

D、II、III、IV

7、開放式基金某一開放日發(fā)生首次巨額贖回時;以下做法錯誤的是（）。

A、管理人可以接受全額贖回申請

B、巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案

C、

巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的

信息披露媒體上公告，說明有關(guān)處理方法

D、管理人可以暫停接受贖回申請

8、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合

基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。

A、張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易

B、

張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易

征詢合規(guī)部門意見

C、

張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令；

案）

D、

張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)

期，張三在年報披露后大量買入A公司股票

9、客戶甲的風(fēng)險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風(fēng)險基

金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。

A、誠實守信

B、客戶利益優(yōu)先

C、客戶至上

D、專業(yè)審慎,

10、M基金銷售機構(gòu)正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規(guī)的是（

）O

A、以分級股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報

B、向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款

C、向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級股票型基金

D、

向風(fēng)險承受能力最強的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能

面臨的風(fēng)險，.

11、以下屬于基金公司監(jiān)事會依法行使的職權(quán)是（）O

A、罷免對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任的董事

B、提議召開董事會會議

C、主持召開臨時股東會

D、檢查公司的財務(wù)

12、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事會，以下表述正確的是（）。

A、理事會會議決議須經(jīng)全體理事三分之二以上表決通過方能生效

B、理事會成員均在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員中選出，由會員大會選舉產(chǎn)生

C、理事會是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間的執(zhí)行機構(gòu)：

D、理事會臨時會議須由三分之二以上理事聯(lián)名方可召開

13、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于（）日起贖回該部分基

金份額。

A、T+3

B、T+2

C、T+1

D、T

14、關(guān)于某基金代銷機構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下表述正確的

是（）。

A、宣傳資料在向公眾分發(fā)之前1（）個工作日內(nèi)予以報備

B、宣傳資料通過內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見書，

C、宣傳資料需要通過負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品研究的高管檢查

D、宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案

15、中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時.，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的

證券買賣，但限制期限不得超（）個交易日，案情復(fù)雜的，可以延長。個交易日

A、15;15（正確答案）

B、30;15

C、30;30

D、15;3（）

16、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例

為（）。

A、不低于50%

B、不受限制

C、不低于25%「

D、不低于75%

17、以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是（）oI

將不存在的事實在信息披露文件中予以記載n

對其同行進行貶低，借以抬高自己in

信息披露使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響IV

信息披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策

A、I、II

B、IkIV

c、i、n、ni

D、I、IlkIV

18、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，

以下表述錯誤的是（）。

A、辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項

B、按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)

C、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

D、安全保管基金財產(chǎn)

19、當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購

并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。

A、0.40%

B、0.25%

C、0.50%

D、0.2%

20、關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險，以下表述正確的是（）。I

在具體風(fēng)險事件中，合規(guī)風(fēng)險可表現(xiàn)為操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險或道德風(fēng)險n

合規(guī)風(fēng)險包括投資合規(guī)性風(fēng)險、操作合規(guī)性風(fēng)險、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險等in

不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險w

對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要舉措之一

A、I、w

B、IlkW」確答案）

C、IKIII

D、IV

21、關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯誤的是（）。

A、員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機構(gòu)的相關(guān)要求

B、基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)

C、員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔

D、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度

22、中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括（）o

A、沒收違法所得

B、罰款

C、撤銷基金從業(yè)資格

D、出具紀(jì)律處分決定書D濘案)

23、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息:“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管

理的基金A自設(shè)立以來剛好運作9個月，9個月內(nèi)實現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅

2%,是一只相當(dāng)保險的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，預(yù)購從速?！鄙鲜鲂袨橹?，該

工作人員違反了()規(guī)定。I不得公開推介或變相公開推介私募基金U

不得使用可能誤導(dǎo)投資者進行風(fēng)險判斷的措辭HI

不得推介或片面節(jié)選過短的基金產(chǎn)品過往業(yè)績IV

不得使用片面強調(diào)集中營銷時間限制的措辭

A、I、II、IV:「案)

B、I、H、in

c、II、m、iv

D、i、in、iv

24、下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構(gòu)主要職責(zé)的是()o

A、管理基金投資者基金份額賬戶

B、基金資產(chǎn)估值

C、對基金投資者的申購、贖回進行確認(rèn)

D、保管基金投資者名冊

25、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()o

A、遠(yuǎn)程備份并且永久保存

B、云端備份并且長期保存

C、異地備份并且永久保存

D、異地備份并且長期保存,

26、基金管理人內(nèi)部控制的獨立性原則要求()oI

授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離n執(zhí)行崗位和審核崗位的分離in

保管崗位和記賬崗位的分離w基金管理人自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)運作的分離

A、I、n、ni、iv

B、i、n、w

c、i、in、iv

D、i、n、in

27、基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得

從事基金銷售活動。

A、中國證監(jiān)會

B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司

C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構(gòu)

D、基金公司或基金銷售機構(gòu)

28、關(guān)于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是()。

A、債券基金與股票基金進行適當(dāng)?shù)慕M合投資通?？梢苑稚L(fēng)險

B、債券基金通常被認(rèn)為是收益和風(fēng)險適中的投資工具

C、債券基金的波動性相對股票基金通常較小

D、債券基金適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者

29、關(guān)于基金銷售機構(gòu)對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是

()O

A、采用問卷等進行調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式

B、

基金銷售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密

C、

基金銷售機構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行

調(diào)查

D、

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險

等級進行動態(tài)管理

30、關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險管理委員會的職責(zé)，以下說法錯誤的是

（）O

A、專業(yè)風(fēng)險管理委員會對董事會負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會履行風(fēng)險管理職責(zé)，

B、專業(yè)風(fēng)險管理委員會識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險

C、專業(yè)風(fēng)險管理委員會重點關(guān)注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案

D、專業(yè)風(fēng)險管理委員會指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險管理工作

31、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時注

重的內(nèi)容包括（）oI基金管理人的償付能力II基金管理人的風(fēng)險防控情況IH

基金管理人的股東數(shù)量IV基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV（正確答案）

c、I、n、in

D、IkIlkIV

32、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，以下表述正確的是（）。I

確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運行II確保基金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)安全m

確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展w確?；鹗找媸冀K高于業(yè)績比較基準(zhǔn)

A、I、II、III、IV

B、I、III、IV

c、I、n、inc答案）

D、IkIlkIV

33、某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：I

監(jiān)察稽核部作為二級部門在投資部門下設(shè)立n

經(jīng)由公司總經(jīng)理聘任設(shè)立督察長一名用督察長設(shè)立后，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)iv

監(jiān)察稽核部門主要對股東大會負(fù)責(zé)，向其匯報日常工作該基金公司的監(jiān)察稽核控制

不符合規(guī)定的是（）。

A、I、II、IV:冬）

B、KIkIII

c、ikm、iv

D、I、IlkIV

34、私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)

理涉及違規(guī)的是（）。I客戶經(jīng)理依據(jù)管理人的過去收益來預(yù)測該產(chǎn)品的收益n

客戶多次線下購買多種私募產(chǎn)品，此次線下購買產(chǎn)品時由于客戶趕時間所以沒有進

行錄音或者錄像川

購買時客戶先進行銀行轉(zhuǎn)賬打款認(rèn)購基金產(chǎn)品，后簽署了產(chǎn)品合同及風(fēng)險揭示書等

文件IV產(chǎn)品銷售客戶經(jīng)理將客戶簽署材料統(tǒng)一存放在私募基金管理人檔案保管處

A、II、IlkIV

B、I、n、w

c、i、n、in（止確答案）

D、I、IlkIV

35、基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容包括（）。I

積極回訪投資者，解答投資者疑問H

對客戶進行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度山

建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

IV制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度

A、I、ii、in

B、n、in、iv

c、i、II

D、i、11、in、w答案）

36、關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。

A、

基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方

式

B、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

C、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D、開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

37、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是()o

A、銷售服務(wù)費由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計提

B、申購費用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)

C、基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率

D、贖回費用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)

38、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是()o

A、

私募基金管理人申請登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關(guān)信息

B、

私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持

續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同

C、

申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券

投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容

D、

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理

人提供的登記申請材料進行核查

39、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險，以下表述正確的是()。

A、基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B、基金相對股票風(fēng)險更高

C、基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象

D、基金相對債券風(fēng)險更低

40、基金管理人運用固有資產(chǎn)進行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露事

務(wù)，披露事項包括()。I、投資標(biāo)的II、投資日期ni、適用費率iv、交易金額

A、n、in、w:確答案)

B、I

c、i、n、in

D、i、n

41、基金公司風(fēng)險控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進行相應(yīng)的修改和完善

體現(xiàn)基金公司()O

A、獨立性原則

B、全面性原則

C、最高性原則

D、適時性原則

42、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是()o

A、良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護的重要手段

B、投資者教育是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作

C、投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益

D、投資者教育是監(jiān)管機構(gòu)的一項重要作用

43、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是()o

A、基金監(jiān)管機構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)

B、基金監(jiān)管機構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度

C、

基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基

金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

D、基金監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

44、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷

售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有()。

A、一次性

B、效益性

C、適用性(正確答案)

D、靈活性

45、關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是()o

A、基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開

B、

基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

C、

召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相

關(guān)事項

D、基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行決

46、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是()o

A、降低交易成本

B、給金融市場提供流動性

C、為國有企業(yè)解決融資需求

D、對金融資產(chǎn)合理定價

47、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是()o

A、投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險相對較大

B、股票是信用憑證，基金是受益憑證

C、股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

D、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

48、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的()，且不得持有其他F

OF,除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資

基金凈資產(chǎn)的()o

A、15%;15%

B、20%;20%

C、10%;20%

D、1()%;1()%

49、開放式基金合同生效后每()個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登

載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。

A、1

B、魚正確答案)

C、3

D、12

50、中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括()。

A、證券期貨交易所

B、地方基金業(yè)協(xié)會

C、基金銷售機構(gòu)確俱不)

D、登記結(jié)算機構(gòu)

51、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下表述正確的是()o

A、商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)

B、基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)，

C、證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)

D、證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)

52、根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪

項任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長？()

A、從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊會計師資格考試

B、最近2年未被金融監(jiān)管機構(gòu)實施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施

C、

從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)

會組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試

D、在證券監(jiān)管機構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上

53、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運作特征，以下表述錯誤的是（）。

A、通常投資多只目標(biāo)ETF以分散單一目標(biāo)指數(shù)帶來的風(fēng)險「

B、其投資目標(biāo)是緊密跟蹤目標(biāo)指數(shù)

C、在基金類別上屬于一種特殊的FOF（基金中的基金）

D、通常采取開放式運作方式

54、某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超

出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為？（）

A、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

B、登載單位或者個人的推薦性文字

C、詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金

D、夸大或者片面宣傳基金

55、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展

性，應(yīng)具備（）等功能。I分權(quán)制約II訪問控制III安全保護IV故障恢復(fù)

A、I、II

B、1、II、HI、IVE確答案）

C、I>III

D、IkIlkIV

56、按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中守法合規(guī)要求，基金機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做（）oI

完善各項規(guī)章制度n強化工作流程管理m形成守法合規(guī)企業(yè)文化w

及時將新出臺法規(guī)告知基金從業(yè)人員

A、i、ii、in、w二確答案）

B、I.Ill

C、I、IlkIV

D、IILIV

57、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）o

A、資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人

B、資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的

C、受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

D、資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實物資產(chǎn)實現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值

58、某QDII基金披露的以下信息，錯誤的是（）。

A、臨時公告變更境外托管人

B、公告變更基金經(jīng)理

C、臨時公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回

D、單獨向重要客戶及時披露全部股票和債券持倉明細(xì)

59、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活

動”屬于以下哪種禁止性行為？（）

A、采取抽獎、回扣等方式銷售基金，

B、以低于成本的銷售費用銷售基金

C、以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

D、承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

60、若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規(guī)的是（）o

A、開展基金知識問答送禮品活動

B、投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品

C、開展基金銷售送基金份額活動

D、開展基金銷售送保險活動

61、下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。I

基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費收入II

證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式in

證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險IV

證券投資基金的資產(chǎn)獨立于管理人和托管人的資產(chǎn)

A、I、in、w確答案）

B、I.II>III

C、IKIlkIV

D、I.IkIV

62、以下屬于基金托管人職責(zé)的是ooI基金資產(chǎn)保管n

基金估值及相關(guān)信息披露m對基金投資運作進行監(jiān)督w基金資金清算

A、i、m、w確答案）

B、I、II、HI、IV

C、II、III

D、I、II

63、在基金運作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含（）o

A、基金注冊登記機構(gòu)

B、基金管理人

C、召集持有人大會的基金份額持有人

D、基金托管人

64、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯誤的是。。

A、依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求

B、

對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)查取證和依法行政查處

C、教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護投資人的合法權(quán)益

D、制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

65、基金銷售機構(gòu)在進行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，

以下表述錯誤的是OoI產(chǎn)品銷售前應(yīng)對客戶進行風(fēng)險評估II

產(chǎn)品選擇應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求用

應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品IV

應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征

A、I、IlkIV

B、n(正確答案)

C、IKIV

D、I、II、HI、IV

66、某投資者申購了證券投資基金，下列機構(gòu)中有權(quán)對該投資者持有基金份額進行

確認(rèn)的是()O

A、證券交易所

B、基金銷售機構(gòu)

C、基金托管機構(gòu)

D、基金管理人

67、某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護是監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的一項重要工作，

與基金管理公司沒有關(guān)系。員工

乙認(rèn)為，投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。

針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是()o

A、甲的觀點錯誤，乙的觀點正確

B、甲的觀點正確，乙的觀點錯誤

C、甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤，

D、甲的觀點正確，乙的觀點正確

68、關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）oI

投資者的投資決策受個人背景和社會環(huán)境等多種因素的影響II

資產(chǎn)配置教育指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進行科學(xué)的計劃和配置III

權(quán)益保護教育不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)

A、IKIII

B、I、II、in

c、I、in

D、i、n

69、關(guān)基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。

A、應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調(diào)整

B、應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

C、應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念

D、

應(yīng)當(dāng)在進行基金職業(yè)道德教育的同時，強調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最

后屏障（正確答案）

70、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會時，從同學(xué)處了解到某

上市公司即將并購另一公司的消

息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進行了投資交易，該

基金經(jīng)理行為（）。

A、違反了誠實守信中不得進行內(nèi)幕交易的基本要求，同時違反了法律

B、違反了誠實守信中不得進行不正當(dāng)競爭的基本要求，同時違反了法律

C、違反了誠實守信中不得進行操縱市場的基本要求，同時違反了法律

D、違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律

71、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。

A、股票和基金的變現(xiàn)能力強，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱

B、基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障，

C、購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

D、基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產(chǎn)品屬于間接投資工具

72、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向()

進行產(chǎn)品備案。

A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，、

B、中國人民銀行

C、中國證券監(jiān)督管理委員會

D、中國證券業(yè)協(xié)會

73、如下關(guān)于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括()oI

基金銷售人員可以預(yù)測基金未來業(yè)績表現(xiàn)情況II

基金銷售人員可以以個人名義接受投資者的投資款項川

基金銷售人員可以向投資者收取投資咨詢服務(wù)費等IV

基金銷售人員向投資者展示基金評級機構(gòu)的評級結(jié)果

A、II、HI、IV

B、I、III、IV

C、I、II、III”

D、I、n、HI、IV

74、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信

息不包括()。

A、公司內(nèi)部控制制度?

B、高級管理人員的基本信息

C、公司章程或者合伙協(xié)議

D、主要股東或者合伙人名單

75、基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護（）確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事

實。

A、代銷機構(gòu)網(wǎng)點

B、投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)

C、基金投資組合狀況

D、基金份額持有人名冊

76、對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至

少為（）。

A、5秒（后而答案）

B、10秒

C、15秒

D、1分鐘

77、以下風(fēng)險類型與基金管理公司在管理投資組合過程關(guān)系最密切的風(fēng)險是（）。

A、制度和流程風(fēng)險

B、流動性風(fēng)險詢答案）

C、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險

D、新業(yè)務(wù)風(fēng)險

78、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成

公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A、協(xié)調(diào)性原則

B、客觀性原則

C、規(guī)范性原則

D、專業(yè)性原則

79、關(guān)于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是()oI

采用直銷代辦模式讓客戶選擇低費率的網(wǎng)上渠道認(rèn)購in買基金份額贈送意外險w

基金經(jīng)理對產(chǎn)品進行微信路演

A、II、A(正確答

B、I、n

c、I.IkIII

D、I、II、W

8()、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下說法正確的是()o

A、商業(yè)銀行均可以銷售基金

B、基金管理公司可以開展直銷業(yè)務(wù)，

C、保險公司只能銷售該保險資管發(fā)行的基金

D、資產(chǎn)規(guī)模低于20()億元的證券公司不能銷售基金

81、基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時，以下會計行為正確的是()。

A、為提高基金估值效率，對產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值

B、建立復(fù)核制度，防止會計差錯產(chǎn)生

C、將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率

D、將基金資產(chǎn)計入公司凈資產(chǎn)

82、某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會議上談到自己對風(fēng)險管理的認(rèn)識，以下他的

觀點存在錯誤的是()。

A、公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營戰(zhàn)略制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略

B、風(fēng)險管理是公司風(fēng)險管理職能部門獨自承擔(dān)的職責(zé)，

C、風(fēng)險管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程

D、公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險偏好制定風(fēng)險應(yīng)對策略

83、下列機構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有()oI基金管理人II

基金托管人in中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司w第三方獨立銷售機構(gòu)

A、I、II

B、IkIV

C、IlkIV

D、ikin

84、關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說法正確的是()o

A、基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者

B、

基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和

基金銷售機構(gòu)

C、基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行

D、基金管理人必須獨立于基金托管人

85、以下不屬于私募基金管理人高級管理人員的是()o

A、人事負(fù)責(zé)人；答*)

B、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

C、執(zhí)行事務(wù)合伙人(委派代表)

D、副總經(jīng)理

86、關(guān)于投資者教育，以下表述錯誤的是()。

A、投資者教育可以等同于投資咨詢

B、從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式

C、從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式

D、不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃

87、基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議中約定可以分成的費用，包括（

）oI申購費n贖回費ni銷售服務(wù)費iv托管費

A、II、IlkIV

B、IkIV

c、i、m、iv

D、I.IkIII三）

88、關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯誤的是（）。

A、基金份額持有人可參與基金投資運作，

B、

基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)

C、

基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行

為提起行政訴訟

D、基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

89、關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的獨立董事制度，如下說法正確的是（）。

A、

基金管理公司董事會必須有獨立董事，但人員和比例由基金管理公司章程自主決定

B、

基金管理公司董事會不是必須有獨立董事，如有獨立董事，人員和比例由基金管理

公司章程自主決定

C、

基金管理公司董事會不是必須有獨立董事，如有獨立董事，人員和比例應(yīng)符合法規(guī)

要求

D、

基金管理公司董事會必須有獨立董事，且人員和比例應(yīng)符合法規(guī)的要求

90、某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產(chǎn)品每年開放一次，90%投資于固

定收益品種，并計劃有3位機構(gòu)投

資者，分別持有該企業(yè)的10%、30%和60%,關(guān)于這一基金產(chǎn)品，以下表述正確的