信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告1.簡(jiǎn)介本次報(bào)告旨在對(duì)信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)的自查整改進(jìn)行總結(jié)，分析自查整改中出現(xiàn)的問題并提出改進(jìn)措施。2.自查整改情況2.1自查內(nèi)容信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面：合規(guī)管理制度是否完備，是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求業(yè)務(wù)管理制度是否完善，是否覆蓋全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全，是否有效內(nèi)部控制制度是否嚴(yán)密，是否有效消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度是否到位2.2自查結(jié)果通過自查，共發(fā)現(xiàn)以下問題：2.2.1合規(guī)管理制度存在的問題在制度制定、修訂、備案等方面存在不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的情況；對(duì)一些關(guān)鍵業(yè)務(wù)、重大風(fēng)險(xiǎn)、特殊情況等方面缺乏制度保障，存在制度缺失的問題；對(duì)重要事項(xiàng)的發(fā)現(xiàn)、處理、記錄、報(bào)告等方面存在漏洞。2.2.2業(yè)務(wù)管理制度存在的問題對(duì)分支機(jī)構(gòu)管理、員工管理、客戶管理等方面的制度規(guī)定不夠全面、詳細(xì)，存在制度盲區(qū)；對(duì)業(yè)務(wù)流程、規(guī)則、操作等方面存在的問題未能及時(shí)制定、修訂、落實(shí)相應(yīng)管理制度。2.2.3風(fēng)險(xiǎn)管理制度存在的問題風(fēng)險(xiǎn)管理制度過分強(qiáng)調(diào)合規(guī)性和規(guī)范操作，缺乏建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理的理念；風(fēng)險(xiǎn)防控措施不足，缺乏風(fēng)險(xiǎn)研判、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案等制度。2.2.4內(nèi)部控制制度存在的問題控制要素未全面覆蓋和有效落實(shí)；內(nèi)部控制流程不流暢，缺乏審核和監(jiān)督制度；未與風(fēng)險(xiǎn)管理制度有效結(jié)合。2.2.5消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度存在的問題消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度缺乏全面性和針對(duì)性；制度內(nèi)容不夠詳細(xì)，對(duì)違背消費(fèi)者權(quán)益的行為未作出懲罰措施；對(duì)檢舉、投訴等方面的制度不夠完善。3.整改措施針對(duì)以上問題，信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)采取以下改進(jìn)措施：完善合規(guī)管理制度，完善制度制定、修訂、備案等程序；加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理制度建設(shè)，細(xì)化規(guī)范分支機(jī)構(gòu)管理、員工管理、客戶管理等制度內(nèi)容；健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控措施，建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案等制度；加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)，完備控制要素，審查制度流程，加強(qiáng)審核和監(jiān)督制度；完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，對(duì)違背消費(fèi)者權(quán)益的行為出臺(tái)懲罰措施，完善檢舉、投訴等方面的制度。4.總結(jié)本次信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改已取得較好的成效，但仍存在很大的提升空間。今后，信用社會(huì)繼續(xù)保持制度完善的態(tài)勢(shì)，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)