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試

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反洗錢考試題庫及答案階段

近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉移資金活動大量

存在，我國的洗錢問題日漸突出。由于缺乏對洗錢行為的預防監(jiān)控措施，導致不能

及早發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政

府和社會各界關于完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。下面pincai小編為大家

收集整理的相關資料。歡迎大家閱讀??！

反洗錢考試題庫及答案階段1、以下活動可能存在洗錢行為是（D）（＞

A、地下錢莊

B、購買保險立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

金融機構應當保存的客戶身份資料包括（ABD）。

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿

C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務

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函件

、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存

（A）年。

A、B、10C、ID、20

、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過（B）o

A、24小時B、48小時C、64小時D、7日

、以下不屬于“黑錢”來源的是（D）。

A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、誠實守法經營所得

、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設

區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構

依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律

處分：（ABC）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的；

B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的；

D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。

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、作為普通市民，在反洗錢行動中應該盡量避免（A）行為。

A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實姓名開立銀行賬戶

C、身份證不輕易借人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報

、按照反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施有（ABCD）。

A、客戶身份識別

B、報告大額交易和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、客戶身份登記

、根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有（AB）0

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機構

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣（市）支行

10、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（C

A、公安部B、國務院C、中國人民銀行D、財政部

11、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有

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權進行反洗錢調查，并可采取的措施有（ABCDE）。

A、詢問

B、查閱

C、復制

D、封存

E、臨時凍結

12、下列屬于洗錢特征的是（BCD）。

A、國際化

B、專業(yè)化

C、多樣化

D、復雜化

E、商業(yè)化

13、洗錢的過程一般分為(ABD)?

A、處置階段

B、離析階段

C、轉移階段

D、融合階段

14、《金融機構反洗錢規(guī)定》在(A)正式實施

A:2007年1月1日B:003年7月1日C:2007年3月1日D:2004年4月1日

15、FATF的主要職責是(ABC)。

A、負責監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情

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況

B、研究和總結洗錢和恐怖融資的趨勢方法

C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施

D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪

16、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是(C)o

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關于洗錢問題的四十項建議》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

17、根據我國《刑法》關于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知

是(ABCD)等的違法所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，提供資金

賬戶、協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金或金融票據、通過轉賬或其他結算方式協(xié)助轉移資

金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益

性質和來源的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質的組織犯罪

C、金融詐騙犯罪

D、恐怖活動犯罪

18、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關規(guī)章有(AB)。

A、《金融機構反洗錢規(guī)定》

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B、《人民銀行結算賬戶管理辦法》

C、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

D、《現(xiàn)金管理條例》

19、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時?，首先應進行(A)0

A、客戶身份識別

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析

I)、與司法機關全面合作

0、下列屬于通過非金融機構進行洗錢的類型有(ABCD)。

A、成立空殼公司

B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

C、走私

D、利用“地下錢莊”轉移犯罪收益

1、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責有

(ABCDE)。

A、組織、協(xié)調全國反洗錢工作

B、負責反洗錢的資金監(jiān)測

C、制定金融機構反洗錢規(guī)章

D、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

E、在職責范圍內調查可疑交易活動

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2、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是(C)。

A、2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日

D、2007年7月28日

3、不得作為實名證件使用的有(BCDE)

A;臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復印件

4、屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是(ABD)。

A、亞太反洗錢小組

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組

C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D、金融行動特別工作組

5、FATF是(C)的簡稱。

A、埃格蒙特集團

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特別工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

、具備金融機構反洗錢監(jiān)督管理職能的機構包括(ABCD)。

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

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C、中國證券監(jiān)督管理委員會

D、中國保險監(jiān)督管理委員會

E、行業(yè)自律組織

7、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是(B)。

A、埃格蒙特集團

B、金融行動特別工作組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、亞太反洗錢小組

8、下列屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位的有(BCDE)?

A、中國工商銀行B、公安部C、司法部

D、財政部E、建設部

、金融機構反洗錢工作的三項基本制度是(ABC)。

A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、保密制度

0、我國具有金融情報中心(FIU)職能的機構是(D)?

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調查統(tǒng)計司

C、中國人民銀行支付結算司

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

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1、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》，金融機構應當按照(ABCD),妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A、安全性原則

B、準確性原則

C、完整性原則

D、保密性原則

、金融機構應遵循的反洗錢工作原則是(ABC)?

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、與司法機關行政機關全面合作的原則

D、安全原則

3、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主有

(BCD)0

A、參與調查義務

B、配合調查義務

C、如實提供信息義務

D、不得拒絕和阻礙義務

、《關于洗錢問題的四十項建議》中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指

(ABCD)□

A、賭博業(yè)

B、房地產經紀人

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C、貴金屬交易商

D、珠寶商

E、期貨業(yè)

、金融情報中心的基本功能有(ABCD)。

A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、分發(fā)金融信息

D、情報交流

E、指導金融機構開展工作

、我國開展反洗錢工作的重要意義有(ABC)。

A、是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要

B、是嚴厲打擊經濟犯罪的需要

C、是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D、是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要

7、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，

不得將企業(yè)單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉入個

人儲蓄的轉賬結算，但以下(CD)除外。

A、重大疾病的醫(yī)療費

B、臨時差旅費借支款

C、代發(fā)工資

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D、小額個人勞務報酬

、屬于FATF委員會制定的反洗錢相關文件的是(AB)?

A、《關于洗錢問題的四十項建議》

B、《反恐融資9項特別建議》

C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》

D、《綜合KYC風險管理》

、根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢

職責的需要，可以采取(ABCD)措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A、進入金融機構進行檢查

B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明

C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料?，并對可能被轉移、銷

毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數據的系統(tǒng)

0、根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按

照規(guī)定了解客戶的(ABC)(,

A、交易性質

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風險

1、金融機構辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得

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為客戶開立（BD）賬戶。

A、實名賬戶

B、匿名賬戶

C、真名賬戶

D、假名賬戶

、根據《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可根據需要

要求存款人出具（ABC）等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認

存款人身份。

A、戶口簿B、工作證C、機動車駕駛證D、結婚證

3、（B）是我國國務院反洗錢行政主管部門。

A、國務院金融辦公室B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部

4、根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，在（BD）情形下金融機構應當重新識別客戶

身份。

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時

B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的

C、與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間建立業(yè)務關系的

D、辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象

5、根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務時，金融機

構應對（BD）或者其他身份證明文件進行登記。

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A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份證件

C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份證件

、以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易

的是(ABCD)?

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10

萬美元以上的款項劃轉

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣

等值10萬美元以上的款項劃轉

7、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》，金融機構通過第三方識別客戶身份的，(AD)。

A、應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施

B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施

C、金融機構不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的

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客戶身份識別措施承擔責任

D、金融機構應最終承擔履行客戶身份識別義務的責任

、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施

(ABCD),識別或者重新識別客戶身份。

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實

、根據《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是（C）。

A、外國公民可將護照作為實名證件

B、臨時身份證也是有效的實名證件

C、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件

0、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，金融機構的

大額交易，可以不報告的是（ABCD）。

A、金融機構同業(yè)拆借

B、金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易

C、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易

D、金融機構內部調撥資金

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反洗錢考試題庫及答案階段一、單選題

1、《反洗錢法》的立法宗旨是（C）:

A.打擊黑社會組織犯罪

B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪

D.打擊非法金融活動

、《反洗錢法》于2006年10月31日經全國人大委員會審議通過，并于⑹起

正式施行。

A.006年10月31日

B.006年11月1日

C.007年1月1日

D.007年3月1日

、《反洗錢法》所指的反洗錢是指(A):

A.采取法律規(guī)定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為

B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為

C.為打擊非法金融活動采取的措施

D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施

、《反洗錢法》規(guī)定應當依法采取預防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識

別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗

錢義務的主體

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包括(D):

A.個體工商戶

B.商貿流通企業(yè)

C.生產制造企業(yè)

D.金融機構和特定非金融機構

、《反洗錢法》規(guī)定的國務院反洗錢行政主管部門是指(A)

A.中國人民銀行

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行

反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于(B)。

A.金融市場管理

B.反洗錢行政調查

C.征信管理

D.公眾查詢

、司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息、，只能用于(C)

A.民事訴訟

B.治安管理

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C.反洗錢刑事訴訟。

D.各類刑事訴訟

、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交(A),受

法律保護。

A.大額交易和可疑交易報告

B.現(xiàn)金交易報告

C.財務報表

D.業(yè)務報告

、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向(D)舉報。接受

舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

A.金融監(jiān)管機構

B.財政部門

C.檢察機關

D.中國人民銀行及公安機關

10、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責由(A)負責。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.公安部

D.財政部

11、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責由(A)

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負責。

A.中國人民銀行

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

12、《反洗錢法》規(guī)定，由(A)設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交

易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結果。

A.中國人民銀行

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

13、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行(D)職責，可以從國務院有關部

門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。

A.反洗錢行政管理

B.金融市場管理

C.征信管理

D.反洗錢資金監(jiān)測

14、國務院反洗錢行政主管部門或者其（B）派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需

要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關

文件和資料。

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A、縣一級B、省一級

C、地市一級D、以上都對

15、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動時，調查人員不得少于（B）人，

并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通

知書。

A、1B、C、D、4

16、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當（C）身份證件或者其他身份

證明文件。

A、核對并登記代理人B、核對并登記被代理人

C、核對并登記代理人和被代理人D、核對代理人、核對并登記被代理人

17、《反洗錢法》規(guī)定，國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者

金融機構增設分支機構時.，應當審查新機構（D）的方案;對于不符合《反洗錢法》規(guī)

定的設立申請，不予批準。

A.現(xiàn)金管理制度

B.安全保衛(wèi)設施

C.業(yè)務管理制度

D.反洗錢內部控制制度

18、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當依照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制

度，金融機構的(A)應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

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A.負責人

B.工作人員

C.股東

D.董事會

19、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當設立(D)負責反洗錢工作。

A.法律合規(guī)部門

B.保衛(wèi)部門

C.風險管理部門

D.反洗錢專門機構或者指定內設機構

0、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份

證件或者其他身份證明文件，進行(C)。

A.向有關部門核實

B.查看

C.核對并登記

D.詢問

1、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對(C)的身份證件或者其他

身份證明文件進行核對并登記。

A.代理人

B.被代理人

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C.代理人和被代理人

D.受益人

2、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，

金融機構還應當對(B)的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

A.委托人

B.受益人

C.投保人

D.代理人

3、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶

開立(D)。

A.銀行結算賬戶

B.信用卡

C.儲蓄賬戶

D.匿名賬戶或者假名賬戶

4、金融機構對先前獲得的(D)的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重

新識別客戶身份。

A.客戶信用資料

B.客戶申請開戶資料

C.客戶交易信息

D.客戶身份資料

5、《反洗錢法》規(guī)定，(C)在與金融機構建立業(yè)務關系

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或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證

件或者其他身份證明文件。

A.機關團體

B.企業(yè)單位

C.任何單位和個人

D.個人

、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要

求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由(A)

承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.該金融機構

B.上述所指的第三方機構

C.金融機構工作人員

D.第三方機構的工作人員

7、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當將可

疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后

的(D)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通

過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式

由中國人民銀行另行確定。

A.

B.

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C.

D.10

8、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄

保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至

少保存(C)年。

A.

B.

C.

D.10

、金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)

現(xiàn)可疑交易的，應當及時向(B)報告。

A.公安機關

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.國家外匯管理局

D.金融監(jiān)管機構

0、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行及其(D)一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活

動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提

供有關文件和資料

A.縣(市)

B.區(qū)

C.設區(qū)的市

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D.省

1、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計

人民幣交易(C)元以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金

結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應

當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.萬，5000

B.10萬，1萬

C.0萬，1萬

D.0萬，5萬

、金融機構有以下(C)行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度

B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務

D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

3、中國人民銀行在反洗錢調查過程中，可以依法采取臨時凍結措施，但臨時

凍結不得超過(B)。

A.4小時

B.8小時

C.三天

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D.七天

、《反洗錢法》規(guī)定，(B)根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關

國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資

料。

A.外交部

B.中國人民銀行

C.司法部

D.公安部

、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之

間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人

民幣(B)元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢

監(jiān)測分析中心報告。

A.0萬，5萬

B.0萬，10萬

C.100萬，20萬

D.00萬,30萬

、金融機構有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由(C)責令限期改正或給予行政

處罰。

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行及其省一級派出機構

C.中國人民銀行或者其授權的設區(qū)的市一級以上派

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出機構：

D.中國人民銀行當地分支機構

7、金融機構存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶身份識

別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告

或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬

戶、違反保密規(guī)定泄露有關信息、、拒絕或阻礙反洗錢檢查調查、拒絕提供調查材料

或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應對金融

機構(C):

A.責令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員

和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員

和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行

政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。

D.移交金融監(jiān)管機構處理

、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、

單筆或者當日累計等值(C)美元以上的

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跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.1000

B.000

C.10000

D.0000

、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析

中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤

的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的(B)

個工作日內補正。

A.

B.

C.

D.10

0、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當在大

額交易發(fā)生后的(B)個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以

電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總

部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中

國人民銀行另行確定。

A.

B.

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C.

D.10

1.金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)

生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直

接責任人員處(B)罰款。

A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下

C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下

、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當(C)

A、合并提交報告B、只提交可疑交易報告

C、分別提交報告D、只提交大額交易報告

3、下列職責不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責范圍的是（C）。

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B、建立國家反洗錢數據庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告

信^息。

C、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

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4、在反洗錢工作中，記錄保存制度的內容有（C）。

A.會議記錄B.出差記錄C.交易記錄D.談話記錄

5、（A）是金融機構反洗錢工作的基礎工作。

A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報告

C、可疑交易報告I）、與司法機關全面合作

、能夠作為實名證件使用的有（A）。

A、臨時身份證；B、學生證；

C、機動車駕駛證；D、法定身份證件的復印件

7、打擊洗錢活動的關鍵是（C）階段。

A、開戶B、處置C、離析D、歸并

.我國（B）最先明確了洗錢罪。

A:修訂后的新憲法。B:修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國人民銀行法D:金融機構反洗錢規(guī)定

、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“長期”概念是指（A）。

A、1年以上B、2年以上C、3年以上D、5年以上

0、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“短期”概念是指（C）

個營業(yè)日之內。

A、B、C、10D、15

二、多項選擇

1、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法

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履行下列職責：（ABCDE）

A.接收并分析大額交易和可疑交易報告；

B.建立國家反洗錢數據庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告

信息；

C.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果；

D.要求金融機構及時補正大額交易和可疑交易報告；

E.經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料；

、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的

（AB）信息予以保密。

A.交易記錄

B.客戶身份資料

C.大額交易

D.可疑交易

、金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當日

累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABCD）、現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)金票據解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

A.現(xiàn)金繳存

B.現(xiàn)金支取

C.現(xiàn)金結售匯

D.現(xiàn)鈔兌換

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、（AB）調查可疑交易活動，可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情

況。

A.中國人民銀行

B.中國人民銀行省一級分支機構

C.中國人民銀行市一級分支機構

D.中國人民銀行縣一級分支機構

、中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法

給予行政處分：（ABCD）

A.違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；

B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；

C.違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的；

D.其他不依法履行職責的行為。

、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（BD）等部門核實客戶的

有關身份信息。

A.檢察院

B.公安

C.法院

D.工商行政管理

、（ABC）在各自的職責范圍內履行反洗錢監(jiān)督管理職責。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

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B.中國證券監(jiān)督管理委員會

C.中國保險監(jiān)督管理委員會

D.信托投資公司

、《反洗錢法》所稱金融機構，是指依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、

商業(yè)銀行、信用合作社、（ABCD）、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定

并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。

A.郵政儲匯機構

B.信托投資公司

C.證券公司

D.期貨經紀公司

.不得作為實名證件使用的有（BCDE）?

A:臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復印件

10、金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立（AD）且情節(jié)嚴重

的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

A.匿名賬戶

B.實名賬戶

C.儲蓄賬戶

D.假名賬戶

11、關于反洗錢調查，請選擇說法正確的選項（BD）

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A:調查可疑交易活動時，調查人員必須為三人以上；

B:經中國人民銀行或省級派出機構的負責人批準，調查中可以查閱、復制被調

查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；

C:金融機構在任何情況下都有權拒絕提供相關情況；

D:經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。

12、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采?。ˋBD）

措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：

A:進入金融機構進行檢查；

B:詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；

C:查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，不能對文件資料予以封

存；

D:檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數據的系統(tǒng)。

13、金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當

日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABCD）、現(xiàn)金

匯款、現(xiàn)金票據解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

A.現(xiàn)金繳存

B.現(xiàn)金支取

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C.現(xiàn)金結售匯

D.現(xiàn)鈔兌換

14、下列那些機構具有反洗錢義務？（ABC）

A:政策性銀行;B:期貨經紀公司；C:信托投資公司；D:租賃公司。

15、中國人民銀行依法履行哪些反洗錢監(jiān)督管理職責：（ABCD）

A制定金融機構反洗錢規(guī)章

B監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

C在職責范圍內調查可疑交易活動

D向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

16、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查什么交易活動，可以詢問誰，要

求其說明情況。（AC）

A、金融機構的工作人員B、企業(yè)工作人員

C、可疑D、大額

17、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的多少個工作日內，通過其總部或者由總

部指定的一個機構，及時以什么方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報

告。（BC）

A:10;B:5;C:電子方式；D:文件方式。

18、在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的

特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反

洗錢義務

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（ABCD）

A:客戶身份識別制度；B:客戶身份資料保存制度；

C:客戶交易記錄保存制度；D:大額交易和可疑交易報告制度。

19、金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）

A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓業(yè)務

0、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（ABC）有疑問的，應當重新識別客

戶身份。

A真實性、B有效性、C、完整性D、可靠性

1、不屬于中國人民銀行依法履行的職責。（BD）

A、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

B、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予

紀律處分。

C、在職責范圍內調查可疑交易活動

D、責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。

2、金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。

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A、培訓B、宣傳C、業(yè)務檢查D、工作調研

3、（BCD）等制度是金融機構反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”

的重要作用。

A、反洗錢內部控制制度；B、客戶身份識別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；

I）、大額交易和可疑交易報告制度。

4、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）。

A、了解客戶義務；B、大額交易報告義務；C、可疑交易報告義務；D、制定反

洗錢內控制度和設立組織機構義務；E、保存記錄義務。

5、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（BDE）?

A、開戶；B、放置；C、轉賬；

D、離析；E、歸并。

、金融機構反洗錢工作的原則包括：（ABE）

A、合法審慎原則；B、保密原則；

C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則；

E、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。

7、金融機構違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令

限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度的；

B、未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗

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錢工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；

F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。

8、金融機構反洗錢工作的法律依據有（ABCD）

A.《反洗錢法》

B.《金融機構反洗錢規(guī)定》

C.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或

者重新識別客戶身份（ABCD）。

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實

0、根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理

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辦理業(yè)務時，金融機構應對或者其他身份證明文件進行核對并登記。

(BD)

A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理

人的身份證件

1、根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按

照規(guī)定了解客戶的(ABC)o

A、交易性質B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險

、中國人民銀行及其分支機構在對金融機構報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問

或需進一步確認時，可采取方式有哪些？(ABCD)

A.電話詢問

B.走訪金融機構

C.書面詢問

D.約見金融機構高級管理人員談話

3、在以下哪種情形下，金融機構應當重新識別客戶身份(ABCD)?

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時

B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的

C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

D、辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

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、保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告。(ABCD)

A、短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋；

B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額；

C、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注；

D、猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發(fā)

票總額達到大額的

、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事

反洗錢工作的人員有下列(ABCD)行為的，依法給予行政處分。

A、違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；

B泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；

C、違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的；

D、其他不依法履行職責的行為

三、判斷題

1、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1