反洗錢工作計劃計劃一：為了做好全行的反洗錢工作，以及反洗錢工作法規(guī)規(guī)定，結(jié)合XXX支行的詳細狀況，便于全行各營業(yè)網(wǎng)點開展反洗錢工作，特制定XXX支行反洗錢工作計劃，請全行各營業(yè)網(wǎng)點按照本計劃規(guī)定的環(huán)節(jié)結(jié)合自己網(wǎng)點的實際狀況，適時開展反洗錢工作。一、認真貫徹反洗錢工作責任為了明確反洗錢工作責任，由支行統(tǒng)一布署，根據(jù)XX銀行總省行和XX分行的統(tǒng)一布署，各網(wǎng)點負責人按照統(tǒng)一的格式組織網(wǎng)點員工層層簽訂反洗錢工作責任書，明確全行各層級員工在反洗錢工作中的責任，保證反洗錢工作責任落到實處。成立反洗錢工作領導小組和反洗錢工作制度法規(guī)執(zhí)行工作小組為了做好XXX支行的反洗錢工作，保證此項工作落到實處，支行成立反洗錢工作領導小組，詳細組員如下：組長：XXX副組長：XXXXXXCCCBBB成員：DDDBBB反洗錢工作領導小組下設反洗錢工作制度法規(guī)執(zhí)行工作小組，詳細負責反洗錢工作制度的貫徹、執(zhí)行，負責組織反洗錢宣傳、工作人員培訓和反洗錢工作匯報、可疑交易監(jiān)控和反洗錢檔案管理等工作。詳細工作人員如下：組長：CCC組員：AAABBBZZZ。二、根據(jù)中國人民銀行的統(tǒng)一布署，適時開展反洗錢工作宣傳工作在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一布署，組織各網(wǎng)點按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳，在宣傳中采用大造聲勢，掛上宣傳橫幅口號，通過錄音、播放視頻等方式。另一方面是對前來我行辦理業(yè)務的單位和個人通過講解反洗錢工作案例等方式進行宣傳。第三是通過組織員工學習上級行、人民銀行、銀監(jiān)會轉(zhuǎn)發(fā)的反洗錢工作經(jīng)典案例，讓員工懂得在工作中怎樣做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實處。第四是在反洗錢宣傳中，各單位和營業(yè)網(wǎng)點每次宣傳中的經(jīng)典事跡要形成圖片和新聞報道，總結(jié)經(jīng)驗，交流推廣。通過宣傳提高全行員工和客戶的反洗錢工作水平和執(zhí)行反洗錢工作法律法規(guī)的自覺性。三、認真組織網(wǎng)點員工的反洗錢工作培訓結(jié)合些XXX支行的機構(gòu)網(wǎng)點的分布特點，在反洗錢培訓工作中采用“統(tǒng)一布署，分散組織培訓”的原則，即培訓內(nèi)容和時間由XXX支行結(jié)合反洗錢工作需要統(tǒng)一布署、統(tǒng)一規(guī)定，各營業(yè)網(wǎng)點、支行業(yè)務管理部等在規(guī)定的時間內(nèi)組織員工完畢學習和培訓工作。在進行學習和培訓中各網(wǎng)點、支行各部門要將參與培訓人員及數(shù)量、學習培訓內(nèi)容登記在學習培訓登記簿中，參與培訓學習人員要在學習材料上簽字后將學習材料納入反洗錢工作檔案中保管。四、做好反洗錢工作匯報和反洗錢工作總結(jié)各單位對于每年的反洗錢工作組織開展狀況，年度中間反洗錢工作中的經(jīng)驗及好的做法，在每年末及時形成書面總結(jié)，上報支行和當?shù)厝嗣胥y行等監(jiān)管機構(gòu)。五、加強檢查，加大責任追究力度，保證反洗錢工作貫徹到位支行在年度中間結(jié)合對反洗錢工作貫徹貫徹狀況進行例行檢查，支行的風險、安全保衛(wèi)、個人金融業(yè)務檢查輔導每次對基層網(wǎng)點檢查工作中，要把反洗錢檢查納入常規(guī)檢查項目中來。對于檢查中發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點人員沒有嚴格按照反洗錢法規(guī)、制度規(guī)定組織開展和執(zhí)行的網(wǎng)點和個人，將按照有關(guān)規(guī)定進行經(jīng)濟和紀律懲罰。計劃二：為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切波及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風氣，防止和杜絕洗錢行為在我社發(fā)生，保證信用社信用支付的穩(wěn)定。為了保證我社反洗錢工作措施得到全面貫徹，做到反洗錢工作有組織、有安排、有貫徹，針對信用社實際狀況，對本年度反洗錢工作做出如下安排：一、加強組織領導，強化崗位職能為了深入強化反洗錢工作力度，全面推進反洗錢工作，實行領導總負責，崗位人員詳細工作的指導方針，特成立反洗錢工作領導小組：組長：xxx副組長：xxx組員：xxx、xxx聯(lián)絡員：xxx、xxx、xxx、xxx二、加強學習，認真履職，將反洗錢工作落到實處根據(jù)《城郊聯(lián)社度反洗錢工作安排》(呼城郊信聯(lián)發(fā)[]69號)，結(jié)合《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理措施》中的有關(guān)規(guī)定，及時、精確、完整無誤地搜集交易信息，并按照可疑交易有關(guān)規(guī)定進行分析和報送。3月26日聯(lián)社舉行了反洗錢培訓班，講授了目前國內(nèi)反洗錢形勢和任務，傳授了反洗錢工作的操作技術(shù)和措施，并從理論上講解了反洗錢工作的必要性。參與培訓人員要繼續(xù)學習，深刻領會，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和措施傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。三、規(guī)范業(yè)務，嚴把責任關(guān)㈠認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理規(guī)定》，以“理解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算帳戶，并嚴格按照規(guī)定使用和辦理結(jié)算業(yè)務。對于已經(jīng)開立的未在人民銀行辦理開戶手續(xù)的結(jié)算帳戶，必須于4月底前補辦開戶手續(xù)，搜集開戶信息資料上交總社統(tǒng)一辦理。對不能提供開戶信息資料的企事業(yè)單位、個體工商戶，必須在規(guī)定期間內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，填寫“銷戶申請書”并加蓋單位公章(此前在人民銀行辦理過開戶手續(xù)，由于營業(yè)執(zhí)照等原因無法重新辦理開戶手續(xù)的單位，還必須將已作廢的開戶許可證收回，無法收回的，由單位出具證明)。對于無法聯(lián)絡的或長期不動的帳戶，各分社也要于4月底前進行清理注銷，統(tǒng)一進入不動戶(集中戶)管理，清理時各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號結(jié)余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳?，一份上交總社管理。㈡按照《個人銀行結(jié)算帳戶管理措施》為個人開立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務。對已開立的個人銀行結(jié)算帳戶限4月底前補辦有關(guān)開戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書，做到一戶一檔管理。對在4月底前不能提供有關(guān)材料的個人銀行結(jié)算帳戶一律轉(zhuǎn)為一般儲蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務。㈢按照《儲蓄管理條例》為居民開立儲蓄存款帳戶，嚴格執(zhí)行“實名制”的有關(guān)規(guī)定，并按規(guī)定將存款人的身份證號碼、電話等個人信息記錄在傳票上面。儲蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務。對個人當時存入的儲蓄存款24小時之內(nèi)辦理支取的新開戶，必須到原存入網(wǎng)點辦理，不得通兌。㈣建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開戶時要嚴格審查客戶提供的證明材料、證明文獻等，做到信息的真實、完整、可靠。㈤對于單位和個人銀行結(jié)算帳戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請、協(xié)議書等要一戶一檔進行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。㈥大額現(xiàn)金按規(guī)定審批報備，按照《信用社現(xiàn)金管理措施》中的審批權(quán)限執(zhí)行，不得有漏審批或無審批現(xiàn)象發(fā)生。對于5萬元以上(含5萬元)的現(xiàn)金支取必須認真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計表一并報回總社，總社匯總后于月后5日前上報聯(lián)社財務計劃部，報備的大額現(xiàn)金業(yè)務要及時、完整、不得出現(xiàn)漏報或誤報。㈦大額現(xiàn)金交易準時上報：⒈對企事業(yè)單位、個體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金30萬元以上(含30萬元)的，對該筆存款的支取時間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進行詳細記載，并于月末隨月計表報回總社，總社匯總后于月后8日前上報聯(lián)社財務計劃部(該筆現(xiàn)金業(yè)務支取時必須提前向“人民銀行金銀貨幣處”審批，經(jīng)同意后方可辦理現(xiàn)金支付手續(xù))。⒉對于個人存入金額單筆在20萬元以上(含20萬元)的存款業(yè)務，對存入時間、存款人姓名、金額、身份證號碼等要進行記載，并于月末隨月計表上報總社，總社匯總后于8日前上報聯(lián)社財務計劃部。⒊對個人一次性支取50萬元以上(含50萬元)的大額現(xiàn)金或一日多次合計支取超過50萬元以上(含50萬元)的，各分社、柜組要單獨登記，并于晚上隨款車報回總社，總社匯集后于次日上午上報聯(lián)社財務計劃部。㈧對于臨時存款帳戶和專用存款帳戶在使用現(xiàn)金時，必須提前向人民銀行金銀貨幣處報批，嚴禁隨意為臨時存款戶、專用存款戶和一般存款戶提取現(xiàn)金。四、切實做好反洗錢的宣傳工作每年5月、11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳口號，柜臺一線人員要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反