金發(fā)科技股份有限企業(yè)公務(wù)卡管理措施一、總則第一條、為加強(qiáng)企業(yè)公務(wù)卡平常管理，減少平?，F(xiàn)金支付結(jié)算。結(jié)合企業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)際，特制定本措施。第二條、本措施所稱公務(wù)卡，是指由企業(yè)向發(fā)卡銀行申領(lǐng)，針對(duì)不一樣的持卡人申請(qǐng)不一樣的信用額度，由持卡人用于平常公務(wù)支出，企業(yè)每月與銀行查對(duì)各卡消費(fèi)記錄后統(tǒng)歷來(lái)銀行還款的一種銀行信用卡。第三條、公務(wù)卡以員工個(gè)人名義開(kāi)立，員工個(gè)人作為持卡人并承擔(dān)對(duì)應(yīng)的法律責(zé)任。

第四條、公務(wù)卡為人民幣和美元雙幣種信用卡，具有透支功能，不支持取現(xiàn)和存款功能。二、公務(wù)卡平常管理第五條、公務(wù)卡開(kāi)立基本程序公務(wù)卡的開(kāi)卡對(duì)象重要針對(duì)營(yíng)銷業(yè)務(wù)人員和內(nèi)部職能部門(mén)部長(zhǎng)級(jí)以上人員（含）。其他人員如需申請(qǐng)，需經(jīng)總經(jīng)理同意。申請(qǐng)人填寫(xiě)《金發(fā)科技股份有限企業(yè)公務(wù)卡開(kāi)立申請(qǐng)表》（附件一），并經(jīng)部門(mén)長(zhǎng)和系統(tǒng)負(fù)責(zé)人簽字后交財(cái)務(wù)現(xiàn)金出納處，并在出納處領(lǐng)取銀行的《企業(yè)公務(wù)卡申請(qǐng)表》和企業(yè)《公務(wù)卡管理措施》。申請(qǐng)人按照銀行申請(qǐng)表格填寫(xiě)完畢有關(guān)信息后，連同個(gè)人身份證正背面復(fù)印件交還現(xiàn)金出納。財(cái)務(wù)部資金組對(duì)申請(qǐng)人的有關(guān)資料進(jìn)行確認(rèn)并集中送開(kāi)卡行辦理。開(kāi)卡行按規(guī)定程序?qū)徍松暾?qǐng)人的資料并辦理公務(wù)卡。發(fā)卡行將根據(jù)申請(qǐng)人的資信狀況決定與否為申請(qǐng)人制卡。第六條、持卡人出現(xiàn)工作調(diào)動(dòng)或離職時(shí)，應(yīng)及時(shí)將公務(wù)卡原件退還財(cái)務(wù)部辦理停用注銷手續(xù)，并及時(shí)進(jìn)行消費(fèi)報(bào)賬，結(jié)清余額。對(duì)于未及時(shí)結(jié)清部分，企業(yè)將從個(gè)人工資中直接扣除。第七條、公務(wù)卡及密碼由持卡人負(fù)責(zé)保管，并做好對(duì)應(yīng)的安全措施。如有遺失、被盜刷等狀況應(yīng)及時(shí)向發(fā)卡銀行進(jìn)行掛失和補(bǔ)辦處理，并告知財(cái)務(wù)部進(jìn)行信息更新。對(duì)由此導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失按照持卡人與發(fā)卡銀行的領(lǐng)用合約的有關(guān)規(guī)定處理，假如銀行和其他方不承擔(dān)損失，則由持卡人承擔(dān)損失。第八條、持卡人如需對(duì)公務(wù)卡額度進(jìn)行調(diào)整，需填寫(xiě)《金發(fā)科技股份有限企業(yè)公務(wù)卡額度調(diào)整申請(qǐng)表》（附件二），并經(jīng)部門(mén)長(zhǎng)和系統(tǒng)負(fù)責(zé)人簽字審批后交財(cái)務(wù)現(xiàn)金出納辦理。財(cái)務(wù)部也將隨時(shí)監(jiān)控持卡人的用卡狀況。三、公務(wù)卡的支付管理第九條、公務(wù)卡僅限公務(wù)消費(fèi)支出，嚴(yán)禁用于個(gè)人消費(fèi)。如發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)使用，將處以每筆500元罰款，并從當(dāng)月工資扣除，計(jì)入企業(yè)層面獎(jiǎng)罰。第十條、公務(wù)卡原則上僅限于POS機(jī)刷卡消費(fèi)，不提議網(wǎng)上消費(fèi)。如因持卡人自行開(kāi)通網(wǎng)上支付在網(wǎng)上消費(fèi)產(chǎn)生的損失由個(gè)人承擔(dān)。第十一條、原用現(xiàn)金結(jié)算的公務(wù)經(jīng)費(fèi)支出，包括差旅費(fèi)、招待費(fèi)、辦公費(fèi)、征詢費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)及其他零星商品和服務(wù)購(gòu)置支出等公務(wù)性支出。具有刷卡條件的并能開(kāi)具發(fā)票的，要先用公務(wù)卡刷卡支付。第十二條、刷卡消費(fèi)時(shí)，公務(wù)卡不能離開(kāi)持卡人視線，以防卡片信息泄露。同步為保障支付安全，持卡人必須開(kāi)通消費(fèi)短信提醒功能。一旦發(fā)生信用卡遺失、盜刷或其他消費(fèi)異常時(shí)要第一時(shí)間撥打發(fā)卡行信用卡服務(wù)電話進(jìn)行掛失止付并進(jìn)行報(bào)警處理。第十三條、持卡人要嚴(yán)格遵守國(guó)家、發(fā)卡銀行和企業(yè)有關(guān)信用卡使用管理的有關(guān)規(guī)定，規(guī)范使用公務(wù)卡。到正規(guī)、合法商戶刷卡消費(fèi)，嚴(yán)禁持卡人違規(guī)使用公務(wù)卡。對(duì)惡意透支、違規(guī)套現(xiàn)、拖欠還款等所產(chǎn)生的后果，由持卡人承擔(dān)，同步企業(yè)將對(duì)持卡人處以元罰款。

四、公務(wù)卡財(cái)務(wù)報(bào)銷管理第十四條、使用公務(wù)卡消費(fèi)產(chǎn)生的費(fèi)用報(bào)銷程序與企業(yè)既有財(cái)務(wù)管理制度和報(bào)銷審批程序一致。第十五條、持卡人直屬主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)消費(fèi)的真實(shí)性、合理性進(jìn)行審核，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)審核費(fèi)用與否符合預(yù)算管理規(guī)定，票據(jù)與否合法、合規(guī)。第十六條、公務(wù)卡賬單日為每月1日，還款日為每月25日，持卡人應(yīng)當(dāng)于每月20日之前提交上月的公務(wù)卡報(bào)賬單，逾期一種月未提交報(bào)賬單者，財(cái)務(wù)部將凍結(jié)其公務(wù)卡，直至賬戶余額清理完畢。第十七條、公務(wù)卡消費(fèi)應(yīng)與其他結(jié)算方式消費(fèi)分開(kāi)填單報(bào)賬，并在費(fèi)用報(bào)銷單備注欄寫(xiě)明“公務(wù)卡報(bào)賬”以示辨別。一張費(fèi)用報(bào)銷單不容許出現(xiàn)公務(wù)卡和現(xiàn)金兩種結(jié)算方式的消費(fèi)票據(jù)。第十八條、持卡人報(bào)賬時(shí)，需一次性提交上月的公務(wù)卡報(bào)賬單，在報(bào)賬時(shí)，需將發(fā)票和刷卡小票按賬單上的消費(fèi)次序一一對(duì)應(yīng)的粘貼在費(fèi)用報(bào)銷單后，并同步附上紙質(zhì)對(duì)賬單，便于財(cái)務(wù)查對(duì)。對(duì)于報(bào)賬附件不全者，財(cái)務(wù)部將不予報(bào)銷并做退單處理，規(guī)定其限期整改。逾期一種月未整改者，視為未報(bào)賬，財(cái)務(wù)部將凍結(jié)其公務(wù)卡。第十九條、財(cái)務(wù)部在每月信用卡還款日進(jìn)行還款處理。持卡人如因額度局限性、崗位變動(dòng)或其他原因需要提前還款的，由持卡人填寫(xiě)請(qǐng)款單，經(jīng)審批后交財(cái)務(wù)銀行出納進(jìn)行提前還款處理。第二十條、有下列情形之一的，所產(chǎn)生費(fèi)用由持卡人個(gè)人承擔(dān)，企業(yè)不予報(bào)銷：（一）使用公務(wù)卡用于個(gè)人消費(fèi)的部分；

（二）提供的報(bào)銷票據(jù)、消費(fèi)交易憑條與對(duì)賬單不符的；

（三）因持卡人個(gè)人原因，未能在公務(wù)卡免息期內(nèi)申請(qǐng)報(bào)銷，所導(dǎo)致的罰息和滯納金等；

（四）因持卡人個(gè)人保管不慎或遺失等原因，導(dǎo)致公務(wù)卡被盜刷所形成的支出和損失；

（五）其他不符合企業(yè)財(cái)務(wù)管理規(guī)定的消費(fèi)。

五、管理職責(zé)第二十一條、財(cái)務(wù)部的管理職責(zé)編制公務(wù)卡管理制度，組織公務(wù)卡知識(shí)與培訓(xùn)工作，審核申請(qǐng)人的申請(qǐng)材料，辦理公務(wù)卡的開(kāi)立、領(lǐng)取和注銷工作。監(jiān)督持卡人的額度使用狀況，督促持卡人及時(shí)報(bào)賬。審核持卡人的報(bào)賬單據(jù)，費(fèi)用及時(shí)入賬，辦理準(zhǔn)時(shí)還款事宜。協(xié)助持卡人辦理公務(wù)卡遺失或到期的補(bǔ)換卡、額度調(diào)整和信息變更以及用卡過(guò)程中碰到的問(wèn)題。第二十二條、公務(wù)卡持卡人的職責(zé)公務(wù)卡實(shí)質(zhì)上是個(gè)人在銀行辦理的貸記卡，波及個(gè)人信譽(yù)資質(zhì)高下，要本著誠(chéng)實(shí)守信和對(duì)自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，妥善保管使用好公務(wù)卡和密碼，做好安全防護(hù)措施。因公務(wù)卡遺失、盜刷等引起的后果由本人承擔(dān)。合理消費(fèi)，公務(wù)消費(fèi)時(shí)要保留好個(gè)人簽名的消費(fèi)交易憑條和對(duì)應(yīng)發(fā)票等原始憑證，并及時(shí)進(jìn)行報(bào)賬處理。（三）公務(wù)卡及密碼由個(gè)人保管，遇調(diào)動(dòng)、辭職、退休等影響公務(wù)卡使用的狀況，要積極告知財(cái)務(wù)部，及時(shí)退還公務(wù)卡原件，清理公務(wù)卡名的下債權(quán)債務(wù)。（四）每月對(duì)賬，對(duì)消費(fèi)交易產(chǎn)生疑義，應(yīng)按發(fā)卡行規(guī)定及時(shí)向發(fā)卡行提出交易查詢。（五）嚴(yán)禁持卡人違規(guī)使用公務(wù)卡、惡意支付或?qū)⒎枪珓?wù)支出用于公務(wù)報(bào)銷，由此產(chǎn)生的一切后果由本人負(fù)責(zé)。（六）配合財(cái)務(wù)部做好公務(wù)卡的使用管理，用卡過(guò)程中出現(xiàn)異常及時(shí)告知財(cái)務(wù)部。（七）遵守國(guó)家、發(fā)卡行及企業(yè)有關(guān)公務(wù)卡使用管理規(guī)定。第二十三條、持卡人所在部門(mén)負(fù)責(zé)人職責(zé)（一）審核本部門(mén)員工開(kāi)卡申請(qǐng)，并對(duì)持卡人公務(wù)支出的真實(shí)性進(jìn)行審批。（二）督促本部門(mén)持卡人及時(shí)辦理公務(wù)卡公務(wù)消費(fèi)支出的財(cái)務(wù)報(bào)銷手續(xù)。六、附則第二十四條、本措施由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋、修訂。第二十五條、本措施合用于金發(fā)科技及其下屬子企業(yè)。第二十六條、本措施自二○一六年一月一日起實(shí)行。金發(fā)科技股份有限企業(yè)二○一五年十一月二十五日附件一、金發(fā)科技股份有限企業(yè)公務(wù)卡開(kāi)立申請(qǐng)表申請(qǐng)人姓名工號(hào)部門(mén)職務(wù)申請(qǐng)額度聯(lián)絡(luò)電話申請(qǐng)人申明：本人自愿申請(qǐng)辦理金發(fā)科技公務(wù)卡。已認(rèn)真閱讀并樂(lè)意遵守《金發(fā)科技股份有限企業(yè)公務(wù)卡管理措施》及發(fā)卡銀行的各項(xiàng)規(guī)則。由此引起的一切經(jīng)濟(jì)后果及法律責(zé)任由本人承擔(dān)。申請(qǐng)人簽名：年月日申請(qǐng)人部門(mén)長(zhǎng)申請(qǐng)人系統(tǒng)負(fù)責(zé)人總經(jīng)理注：營(yíng)銷系統(tǒng)人員申請(qǐng)經(jīng)