2021基金從業(yè)資格考試科目一題庫(kù)及

答案9

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題(每題1分，共100分)

1、公司型基金依據(jù)()設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案：B

解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持

有的股份承擔(dān)有限責(zé)任。

2、職業(yè)關(guān)系具有的特點(diǎn)不包括()。

A.單一性

B.社會(huì)性

C.專業(yè)性

D.復(fù)合性

答案：A

解析：職業(yè)關(guān)系具有社會(huì)性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點(diǎn)。

3、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人大會(huì)的召集。召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)

至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方

式等事項(xiàng)。

4、對(duì)于過戶費(fèi)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.上海證券交易所A股的過戶費(fèi)為成交金額的1%。，起點(diǎn)為1元

B.深圳證券交易所A股過戶費(fèi)按交易額的0.1475%。收取

C.B股沒有過戶費(fèi)

D.基金交易目前不收取過戶費(fèi)

答案為B,解析：深圳證券交易所的過戶費(fèi)包含在交易經(jīng)手費(fèi)中，不向投資者單獨(dú)收取.深圳證

券交易所A股交易經(jīng)手費(fèi)現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按交易額的0.1475%。收?。ㄆ渲校袊?guó)結(jié)算公司深圳分

公司收取過戶費(fèi)0.0255%。）。

5、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用（）方式。

A.金額申購(gòu)、份額贖回

B.金額收購(gòu)、金額贖回

C.份額收購(gòu)、金額贖回

D.份額申購(gòu)、份額贖回

答案為D

【解析】場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式。

6、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的最主要的分析指標(biāo)是（）。

A:已實(shí)現(xiàn)收益

B:基金分紅

C:已實(shí)現(xiàn)收益+未實(shí)現(xiàn)收益

D:凈值增長(zhǎng)率

答案為D,解析：反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括基金分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、凈值增長(zhǎng)率等指標(biāo)。

其中，凈值增長(zhǎng)率是最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。

7、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

答案為A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

8、()是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和

報(bào)告。

A.專業(yè)性原則

B.公正性原則

C.主觀性原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】B

9、基金監(jiān)管時(shí)間具有()是指政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括

市

場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。

A.全面性

B.廣泛性

C.連續(xù)性

D.強(qiáng)制性

答案：C,解析：基金監(jiān)管時(shí)間具有是指連續(xù)性政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止

的全過程，包括市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事

后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。

10、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，()應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金監(jiān)管者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)

向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

11、基金管理人的()負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.督察長(zhǎng)

B.監(jiān)事會(huì)

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)管理部門

答案為C，解析：公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

12、對(duì)基金管理人違法違規(guī)行為，證監(jiān)會(huì)不會(huì)責(zé)令更換（）。

A.董事

B.監(jiān)事

C.高級(jí)管理人

D.部門經(jīng)理

答案為D

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。

13、下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金估值核算機(jī)構(gòu)

答案為C

【解析】基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、

基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)

服務(wù)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

14、按（）分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。

A、投資市場(chǎng)

B、股票規(guī)模

C、股票性質(zhì)

【）、所屬行業(yè)

答案為A【解析】本題考查股票基金的類型。按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、

國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。

15、根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報(bào)告應(yīng)由（）獨(dú)立董事簽字同意。

A.2/3以上

B.1/3以上

C.全部

D.一半

答案：A

解析：根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報(bào)告應(yīng)由2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。

16、保本基金的安全墊等于（）。

A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超高價(jià)值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

I）.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

答案為B,解析：投資組合顯示凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。

17、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不

得超過（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案為C,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格

投資者累計(jì)不得超過200人。

18、（）是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體.

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.金融工具

答案為D,解析：金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

19、偏股型基金中，債券的配置比例為（）。

A、20%?40%

B、40%?60%

C、50%?70%

D、60%?80%

答案為A【解析】本題考查混合基金的類型。偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比

例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例為50%?70%,債券的配置比例為20%?40%。

20、T日現(xiàn)金差額在（）日的申購(gòu)、贖回清單中公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

解析：T日現(xiàn)金差額在T+l日的申購(gòu)、贖回清單中公告。

21、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）。

A.基金投資

B.債券投資

C.股票投資

D.風(fēng)險(xiǎn)相同

答案為C,解析“股票投資的風(fēng)險(xiǎn)最大。

22、甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文

件存儲(chǔ)到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了（）的要求。

A.專業(yè)審慎B.客戶至上規(guī)范

C.保守秘密規(guī)范D.忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范

答案為D

【解析】客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為,

侵害了公司的利益，違反了忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范的要求。

23、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直

接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.2；1

B.3；2

C.5；3

D.3；1

答案為B,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工

作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

24、我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.保護(hù)基金管理人的利益

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C.保障投資人利益

I）.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

答案為c

【解析】保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資

人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。

25、QDII基金投資者T日提交的申購(gòu)和贖回登記有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在()日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)

或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

答案為C

【解析】QDII基金申購(gòu)和贖回登記，投資者T日提交有效申請(qǐng)，應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或

以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。

26、從公司層而看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。

A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

B.銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.證券公司

答案：D

解析：從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括：

①銀行；

②保險(xiǎn)公司；

③專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

27、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出

批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案為D,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依

法審查，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

28、開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取()的方式。

A.份額認(rèn)購(gòu)

B.金額認(rèn)購(gòu)

C.債券認(rèn)購(gòu)

D.份額或金額認(rèn)購(gòu)

答案為B,解析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上

不是直接填寫需要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額。

29、為了實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn)，投資交易的實(shí)現(xiàn)

應(yīng)該做到

(),

A.基金經(jīng)理下達(dá)的投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門的審核，確認(rèn)其合法合規(guī)與完整后才可執(zhí)行

B.基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令，交易員才可執(zhí)行交易

C.基金經(jīng)理可直接進(jìn)行交易，從而提高效率

D.基金經(jīng)理下達(dá)的個(gè)股投資指令須征得研究員的認(rèn)

可

【答案】A

30、基金市場(chǎng)營(yíng)銷確定目標(biāo)客戶市場(chǎng)往往要使用市場(chǎng)細(xì)分，那么()是指市場(chǎng)規(guī)模會(huì)不斷擴(kuò)大,

市場(chǎng)容量會(huì)穩(wěn)步增長(zhǎng)，并且有可能引申出更多的營(yíng)銷機(jī)會(huì)。

A.易入原則

B.成長(zhǎng)原則

C.可測(cè)原則

D.易人原則

【答案】B

31、下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.基金公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不斷完善，內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制的要求不斷提升，這就要求基

金公司強(qiáng)化內(nèi)部管理

B.風(fēng)險(xiǎn)管理是指在項(xiàng)目或公司運(yùn)營(yíng)時(shí)，在一個(gè)肯定有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境里把風(fēng)險(xiǎn)可能造成的不良影響減

至最低的管理過程

C.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理包括了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的量度、評(píng)估和應(yīng)變策略

I).目標(biāo)設(shè)定是指辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)

答案為D

【解析】目標(biāo)設(shè)定是指企業(yè)管理層將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證其制定的目標(biāo)與

企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致。事項(xiàng)識(shí)別是指辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事

項(xiàng)。

32、T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析“T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

33、債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益

D.追求穩(wěn)定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券

基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

34、基金管理人的()是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分

考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成

的系統(tǒng)。

A.內(nèi)部控制B.內(nèi)控機(jī)制C.內(nèi)控制度D.內(nèi)控安排

【答案】A

35、我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為()。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般無期限

答案：D

解析：我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。

36、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者。擔(dān)任。

A.合伙企業(yè)

B.獨(dú)資企業(yè)

C.公司企業(yè)

D.外資企業(yè)

答案為A,解析?：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)

擔(dān)任。

37、場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在

A.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

B.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

C.中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

D.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

答案為C,解析：LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登

記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的

開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng);場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登

記結(jié)算系統(tǒng)。

38、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資人己交納的款項(xiàng),

并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.10

B.20

C.30

D.60

答案為C,解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已

交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

39、基金運(yùn)作的主要當(dāng)事人不包括()。

A、基金投資者

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金監(jiān)管者

答案是D【解析】本題考查投資基金的定義。投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、

基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

40、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

答案：C

解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

41、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回

B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回

D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

答案為D

【解析】封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請(qǐng)贖回，可在依法設(shè)立的

證券交易所交易。開放式基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回。

42、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)

定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

A.全體董事

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.合規(guī)管理部門

答案為A,解析：督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)

的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

43、擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由（）或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按

照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

A.基金管理公司

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.投資銀行

答案：A,解析：擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公

司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

44、（）要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原則

B、合法、合規(guī)性原則

C、審慎性原則

D、適時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。全面性原則，要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管

理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

45、下列屬于后臺(tái)部門的是

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上選項(xiàng)都正確

答案：D

解析：后臺(tái)部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門。

46、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份額上市交易公告書

氏基金資產(chǎn)凈值

C.基金年度報(bào)告

I）.基金份額發(fā)售公告

答案：D

解析：其他都屬于運(yùn)作信息披露。

47、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定

B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)

D.債券基金沒有確定的到期日

答案：A

解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

48、下列不屬于基金投資咨詢的內(nèi)容的是（）。

A.基金管理公司在投資咨詢過程中提供有關(guān)證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策略、

建議等咨詢服務(wù)

B.對(duì)咨詢中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密

C.提醒客戶在未經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)許可的情況下，禁止將銷售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建

議內(nèi)容泄露給他人

D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息

答案為D

【解析】為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)

信息，是基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容。

49、道德的特征有（）。

A.公開性

B.相同性

C.自自性

D.繼承性

答案為D

【解析】道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

50、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.易入原則

B.不可測(cè)原則

C.成長(zhǎng)原則

D.利潤(rùn)原則

答案：B

解析：銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測(cè)原則、⑶成長(zhǎng)原則、⑷

識(shí)別原則、（5）利潤(rùn)原則。

51、金融市場(chǎng)參與者中（）的作用比較特殊。

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.中央銀行

D.個(gè)人和企業(yè)居民

答案：B

解析：金融市場(chǎng)參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

52、證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與

基金的()三大部分。

A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺(tái)管理

【答案】D

53、下列不符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是()。

A.基金管理人可以視情況對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

B.基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及

從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額

C.基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

答案為A

【解析】A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售

費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。

54、基金在其放開申購(gòu)、贖回前，一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每個(gè)開放日

B.每個(gè)估值

C.每周

D.每月

答案：C

35下列()不是基金當(dāng)事人。

A、基金份額持有人B、基金管理人

C、基金托管人D、基金銷售公司

答案：D

55、基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值()時(shí)，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

A.十萬分之一

B.千分之一

C.百萬分之一

D.萬分之一

答案為D,解析：基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值萬分之一時(shí)，于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

56、目前我國(guó)公募證券投資基金全部是（），而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。

A.公司型基金；契約型基金

B.契約型基金；公司型基金

C.契約型基金；封閉式基金

D.公司型基金；開放式基金

答案為B,解析：目前我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基

金則是公司型基金。

57、關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式

B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略

C.基金合同中約定凈值的計(jì)算方式和披露方式

D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

答案：D

58、ETF最大的特色是（）。

A,被動(dòng)操作

B.指數(shù)型基金

C.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

答案為C

【解析】ETF指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作指數(shù)基金；②獨(dú)特的實(shí)

物申購(gòu)、贖回機(jī)制；③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。其中，實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是

ETF最大的特色。

59、目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)

答案為A,解析：本題考查L(zhǎng)OF份額的上市交易。

60、（）是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集文件、發(fā)售基金份額、募集基金

的行為。

A.基金的募集

B.基金的交易

C.基金的登記

D.基金的托管

答案：A

解析?：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集文件、發(fā)售基金份額、

募集基金的行為。

61、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基

金是指()。

A.QDH基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

DLOF基金

答案為A,解析：QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、

債券等有價(jià)證券投資的基金

62、()是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。

A.基金銷售支付

氏基金份額登記

C.基金投資顧問

I).基金估值核算

答案為A

【解析】選項(xiàng)A符合題意：基金銷售支付是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的

貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。選項(xiàng)B不符合題意：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等

業(yè)務(wù)活動(dòng)；選項(xiàng)C不符合題意：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)

象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或

者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)；選項(xiàng)D不符合題意：基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及

相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

63、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集中請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.—

B.三

C.六

D.九

答案為C,解析：《證券投資基金法》規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月

內(nèi)作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

64、銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)屬于()。

A、貨幣市場(chǎng)

B、資本市場(chǎng)

C、現(xiàn)貨市場(chǎng)

D、衍生工具市場(chǎng)

答案為B【解析】本題考查金融市場(chǎng)的分類。廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存

貸款市場(chǎng)；二是有價(jià)證券市場(chǎng)，包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

65、開放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

答案為A,解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更

的招募說明書。

66、()是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。

A、居民

B、自然人

C、法人

D、企業(yè)

答案為A【解析】本題考查金融與居民理財(cái)。居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給

自足經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密。

67、()應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。

A.監(jiān)事會(huì)

B.總經(jīng)理

C.合規(guī)管理部門

[).督察長(zhǎng)

答案為D,解析：督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)

益。

68、下列選項(xiàng)中，不屬于封閉式基金的特點(diǎn)的是()。

A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

C、基金份額證券交易所上市交易，基金份額持有人可以申請(qǐng)贖回

D、封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基

金份額在證券交易所上市。交易在投資者之間完成。

69、LOF與ETF的區(qū)別不包括()。

A.ETF一級(jí)市場(chǎng)的申購(gòu)、贖回交易只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與，而LOF在申購(gòu)、

贖回上沒有特別要求

B.LOF的投資策略可以是主動(dòng)型，也可以是指數(shù)型，而ETF通常是主動(dòng)式投資管理

C.LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)或交易所申購(gòu)、贖回，而ETF通過交易所申購(gòu)、贖回

D.LOF申購(gòu)、購(gòu)回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子證券或商

品

答案為B

【解析】ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；LOF則是普通的開放式基

金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。

70、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()

A.贖回2000萬份，申購(gòu)1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份

B.贖回700萬份，申購(gòu)100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份

C.贖回1000萬份，申購(gòu)100萬元通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

D.贖回1500萬份，申購(gòu)1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬

答案：C

71、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的

投資基

金，也是第一只()。

A.契約型投資基金

B.開放式基金

C.股票基金

D.封閉式基金

答案：B,解析：1924年誕生于美國(guó)的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)開放式基金。

72、職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的()是職業(yè)

道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。

A.職業(yè)實(shí)踐

B.社會(huì)實(shí)踐

C.法律實(shí)踐

D.道德實(shí)踐

答案：A

解析：職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐

是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。

73、()是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。

A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

答案為D,解析：加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向

選擇問題的主要手段。

74、下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的檢查的說法錯(cuò)誤的是()。

A.檢查可以分為日常檢查和年度檢查

B.檢查可以分為實(shí)地檢查和異地檢查

C.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際情況，定期或不定期地對(duì)基金機(jī)構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部稽核、

行為規(guī)范等方面進(jìn)行檢查

答案為B

【解析】檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

75、以下各項(xiàng)中()不是開放式基金的合同生效條件。

A.募集的規(guī)模達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

B.募集份額總額不少于2億份

C.募集金額不少于2億元

D.基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

答案為A

【解析】A項(xiàng)屬于封閉式基金的合同生效條件。

76、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

答案為C,解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權(quán)

利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有

的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金

份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服

務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金

份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉

及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)。

77、基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.股東大會(huì)

答案為C,解析：基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后

傳達(dá)給全體員工。

78、較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征不包括（）。

A.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性

B.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性

C.監(jiān)管活動(dòng)具有自愿性

D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

答案為C

【解析】行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)

容具有全面性；②監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；③監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定

性；⑤監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

79、目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)按（）

的一定比例逐日計(jì)提。

A.當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值

B.前一日基金資產(chǎn)凈值

C.前一日基金的資產(chǎn)總值

D.前一日基金的份額凈值

【答案】B

80、法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范,

既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）o

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整規(guī)范不同

D、調(diào)整手段不同

答案為A【解析】本題考查道德與法律的關(guān)系。表現(xiàn)形式不同：法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一

種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)

可和遵守。而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

沒有特定的表現(xiàn)形式。

81、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告

答案為C,解析：選項(xiàng)C為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

82、下列關(guān)于股票型和混合型基金贖回費(fèi)規(guī)定的說法正

確的說法是（）。

A.對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不高于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回

費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不高于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金

財(cái)產(chǎn)

C.對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，對(duì)持續(xù)持有期少于7

日的投資人收取不高于1.5%的贖回費(fèi)

D.對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%

計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

【答案】Dpl6

83、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向()提交相關(guān)文件。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

『正確答案』A

【解析】我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證

監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。

84、基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得()核準(zhǔn)的任職資格。

A.董事會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為B,解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。

85、以下關(guān)于合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任表述錯(cuò)誤的是()。

A、根據(jù)基金管理人的實(shí)際情況，負(fù)責(zé)合規(guī)管理的部門可能有專門的合規(guī)部，也有可能稱法律合

規(guī)部，也有稱監(jiān)察稽核部

B、基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，安排督察長(zhǎng)分管合規(guī)管理部的

工作

C、合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、

方法和程序獨(dú)立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作

D、合規(guī)管理部門對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任。合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工

作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部

門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

86、2016年7月，將到期的“13華通路橋CP001”短期融資券的發(fā)行企業(yè)發(fā)布聲明，因公司實(shí)

際控制人的個(gè)人問題導(dǎo)致企業(yè)兌付資金延誤，無法按時(shí)償還大約4.3億元的本息資金。這個(gè)例子

所反映的主要風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

答案為A

【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息，或由于債券發(fā)

行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

87、基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告通常不包括（）。

A.年報(bào)

B.季報(bào)

C.周報(bào)

D.月報(bào)

答案為C,解析?：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分為年度、半年度、季度和月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

88、以下關(guān)于ETF和LOF的表述，錯(cuò)誤的是

A.對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同

B.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

C.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同

D.二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

答案：D

解析：LOF和ETF都具備開放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：①申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同；②申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同；③對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同；

④基金投資策略不同；⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；

而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

89、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列（）投資活動(dòng)。

A、買賣股票

B、買賣國(guó)債

C、買賣企業(yè)債券

D、買賣地產(chǎn)

答案為D【解析】本題考查基金的投資與交易行為的限制。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，

基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：（1）承銷證券；（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；（5）

向基金管理人、基金托管人出資；（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交

易活動(dòng)；（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他活動(dòng)。

90、基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局

B.中國(guó)人民銀行

C.高級(jí)