太平洋壽險白銀中支2020年反洗錢基礎(chǔ)知識測試單選：按照反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z3年5年（正確答案）10年15年單選：世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）［單選題］*英國B法國澳大利亞美國（正確答案）單選：我國規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計轉(zhuǎn)賬（）元以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)需要報告大額交易。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z20萬50萬（正確答案）100萬500萬單選：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（）個工作日。［單選題］*25（正確答案）1015單選：金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。［單選題］*A汁二二十四三十六四十八（正確答案）單選：中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z135（正確答案）7單選：我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。［單選題］*修訂后的新憲法修訂后的新刑法（正確答案）修訂后的新中國人民銀行法金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定單選：國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。［單選題］*?。ㄕ_答案）設(shè)區(qū)的市縣以上都對單選：中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）。［單選題］*公安部國務(wù)院中國人民銀行（正確答案）財政部單選：修訂后的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（“3號令”）于（）施行。［單選題］*2007年3月1日2007年6月1日2017年7月1日（正確答案）2017年10月1日11.單選：保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，（）對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。［單選題］*受托機(jī)構(gòu)委托機(jī)構(gòu)（正確答案）受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員單選：我國規(guī)定的非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點為（）。［單選題］*50萬1000萬200萬（正確答案）500萬單選：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。［單選題］*金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級管理人員金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人（正確答案）金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事單選：保險公司在辦理（）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。［單選題］*保險業(yè)務(wù)理賠業(yè)務(wù)再保險業(yè)務(wù)（正確答案）財險業(yè)務(wù)單選：我們通常說的反洗錢“一個規(guī)定兩個辦法”中的“規(guī)定”是指（）。［單選題］*《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（正確答案）單選：（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。［單選題］*了解你的客戶（正確答案）大額現(xiàn)金交易報告C?可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作單選：我國具有FIU（金融情報中心）職能的機(jī)構(gòu)是（）［單選題］*中國人民銀行反洗錢局中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司中國人民銀行支付結(jié)算司中國反洗錢監(jiān)測分析中心（正確答案）單選：按照2001年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用（）刑期？［單選題］*3年以上5年5年以下5年以上10年以下（正確答案）10年以上15年以下單選：在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為（）的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。［單選題］*人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上（正確答案）人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上單選：《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。［單選題］*—萬元以上五萬元以下五萬元以上十萬元以下十萬元以上二十萬元以二十萬元以上五十萬元以下（正確答案）多選題：出現(xiàn)以下哪些情形的投保客戶，不能未經(jīng)外部風(fēng)險評估程序直接定級為低風(fēng)險。（）*在本保險機(jī)構(gòu)的已繳納保費金額超過一定限額（正確答案）客戶為非居民或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件（正確答案）C?客戶涉及可疑交易報告（正確答案）D?客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系（正確答案）多選題：可疑交易符合哪些情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查。（ABC）*明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的（正確答案）嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的（正確答案）其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形（正確答案）D?沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。多選題：根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）*未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B?未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。（正確答案）違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。（正確答案）未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。（正確答案）多選題：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。*建立反洗錢內(nèi)部控制制度（正確答案）設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作（正確答案）C?建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度（正確答案）開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等（正確答案）多選題：下列屬于高風(fēng)險客戶的有（）*A?國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單（正確答案）來自避稅天堂的離案公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶（正確答案）非盈利性事業(yè)事業(yè)單位自然人客戶多選題：人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識別時需要留存的證件包括（）。*投保人有效身份證復(fù)印件（正確答案）被保險人有效身份證復(fù)印件（正確答案）法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件（正確答案）業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件多選題：對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告：（）*定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。（正確答案）活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。（正確答案）c.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。（正確答案）D.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。多選題：金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。*真實性（正確答案）有效性（正確答案）完整性（正確答案）可靠性多選題：我國反洗錢工作有哪些重要意義（）。*A?是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要（正確答案）B?是打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要（正確答案）C?是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要（正確答案）D.是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要（正確答案）多選題：不能作為實名證件使用的有（）。*臨時身份證學(xué)生證（正確答案）機(jī)動車駕駛證（正確答案）介紹信（正確答案）法定身份證件的復(fù)印件（正確答案）判斷題：在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。（）［判斷題］*對（正確答案）錯判斷題：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（）［判斷題］*對（正確答案）錯判斷題：對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（）［判斷題］*對（正確答案）錯判斷題：凍結(jié)金額要根據(jù)執(zhí)法部門所作凍結(jié)決定的額度凍結(jié)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進(jìn)不出，超過凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。（）［判斷題］*對錯（正確答案）判斷題：不是所有的大額資金交易都需要報告，比如定期轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)定期、定期存款續(xù)存等業(yè)務(wù)，各級黨的機(jī)關(guān)、國家機(jī)關(guān)、武警部隊、政協(xié)等發(fā)生的大額資金交易也不需要報告。（）［判斷題］*對（正確答案）錯判斷題：根據(jù)2001年《刑法》第191條，洗錢罪是指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為。（）［判斷題］*對錯（正確答案）判斷題：在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財務(wù)公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。（）［判斷題］*對錯（正確答案）判斷題：金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易