第31頁共31頁合規(guī)問責?管理制度?第一章?總則針?對保險公?司容易存?在的對_?___工?作的片面?認識，公?司圍繞_?___法?律法規(guī)，?結合工作?實際，加?強___?_知識的?宣傳學習?、培訓。?一是注重?加強對各?級高管人?員___?_知識的?培訓，今?年以來，?先后__?__公司?董事、監(jiān)?事和高級?管理人員?，參加了?中國保監(jiān)?會___?_董、監(jiān)?事和高管?人員法律?法規(guī)培訓?班，提高?各級高管?人員對_?___工?作的認識?和自覺性?。二是強?化對中層?干部、分?支機構經?理、關鍵?崗位、業(yè)?務一線人?員___?_方面知?識的培訓?。為切實?履行好_?___重?要職責，?各分支機?構利用晨?會時間向?全體員工?灌輸__?__，力?求使員工?深刻領會?____?和意義，?確保公司?____?工作措施?在業(yè)務第?一線得到?全面落實?，提高其?____?的主動性?和積極性?。公司對?兼職管理?員集中進?行___?_培訓，?培訓內容?主要對《?____?法》、《?金融機構?客戶身份?識別和客?戶身份資?料及交易?記錄保存?管理辦法?》、《金?融機構_?___規(guī)?定》、《?金融機構?大額交易?和可疑交?易報告管?理辦法》?及《安誠?保險公司?____?管理辦法?》、《_?___客?戶風險等?級劃分標?準及管理?辦法》等?進行學習?、講解。?第二章?問責原則?（一）?注重領導?，進一步?完善__?__機構?體系1?、根據中?國人民銀?行___?_管理要?求，為了?扎實開展?____?工作，公?司根據業(yè)?務發(fā)展的?需要和部?分部室整?合、人員?調整的實?際情況，?及時調整?、補充完?善___?_工作領?導小組，?切實加強?對___?_工作的?領導公司?。把__?__工作?落實到部?門、崗位?和人員。?2、召?開專題會?議，研究?部署__?__工作?。年初，?公司制定?合規(guī)工作?計劃，把?____?工作列為?重要工作?，將__?__管理?進行全面?覆蓋，同?時，各業(yè)?務部門和?兼職合規(guī)?員參加的?季度合規(guī)?工作會議?，及時總?結通報季?度合規(guī)管?理及__?__工作?開展情況?，協(xié)調解?決___?_工作中?存在的困?難和問題?，形文下?發(fā)專題_?___，?跟蹤督辦?會議精神?的落實。?各級分支?機構結合?各地人行?和監(jiān)管機?關的要求?，定期召?開___?_會議，?貫徹落實?上級的_?___工?作要求，?保證__?__工作?的順利進?行。（?二）加強?學習，提?高對__?__工作?的認識?針對保險?公司容易?存在的對?____?工作的片?面認識，?公司圍繞?____?法律法規(guī)?，結合工?作實際，?加強__?__知識?的宣傳學?習、培訓?。一是注?重加強對?各級高管?人員__?__知識?的培訓，?先后__?__公司?董事、監(jiān)?事和高級?管理人員?，參加了?中國保監(jiān)?會___?_董、監(jiān)?事和高管?人員法律?法規(guī)培訓?班，提高?各級高管?人員對_?___工?作的認識?和自覺性?。二是強?化對中層?干部、分?支機構經?理、關鍵?崗位、業(yè)?務一線人?員___?_方面知?識的培訓?。為切實?履行好_?___重?要職責，?各分支機?構利用晨?會時間向?全體員工?灌輸__?__，力?求使員工?深刻領會?____?和意義，?確保公司?____?工作措施?在業(yè)務第?一線得到?全面落實?，提高其?____?的主動性?和積極性?。（三?）完善內?控，推動?____?工作向縱?深發(fā)展為?了強化_?___管?理，公司?圍繞客戶?身份識別?、客戶風?險等級劃?分、身份?資料及交?易記錄保?存和大額?可疑交易?報告管理?等___?_關鍵環(huán)?節(jié)先后建?立了《保?險公司_?___管?理辦法》?、《__?__客戶?風險等級?劃分標準?及管理辦?法（試行?）》等一?系列較為?全面的_?___控?制度，確?保了__?__工作?的有效開?展。目前?，根據公?司___?_工作具?體情況正?在按照保?監(jiān)會《保?險業(yè)__?__工作?管理辦法?》著手修?訂完善公?司___?_管理辦?法及其實?施細則等?一系列內?控制度，?進一步完?善___?_工作內?部管理制?度。（?四）積極?研發(fā)信息?技術系統(tǒng)?，抓好關?鍵環(huán)節(jié)管?理，提高?大額和可?疑交易報?告質量?為了更好?地加強對?客戶身份?識別和對?大額可疑?交易報告?的工作，?我們以做?好___?_工作質?量日常監(jiān)?測為抓手?，積極抓?好四個關?鍵點：一?是在展業(yè)?、承保、?理賠、客?服等與客?戶接觸的?各業(yè)務環(huán)?節(jié)，針對?具有不同?____?或者__?__融資?風險特征?的客戶類?型，嚴格?履行客戶?身份識別?制度，收?集客戶信?息，了解?客戶及其?交易目的?和性質，?提高客戶?信息的準?確性、完?整性和有?效性，努?力守住_?___的?“入門”?風險防線?；并按照?安全、準?確、完整?、保密的?原則，妥?善保存客?戶身份資?料和交易?記錄，確?保能足以?重現每項?交易。二?是積極研?發(fā)完善_?___額?可疑監(jiān)控?系統(tǒng)，各?分支機構?可以通過?____?額可疑系?統(tǒng)對相關?數據進行?抽取、篩?選。公司?針對業(yè)務?一線在使?用___?_額可疑?系統(tǒng)存在?的問題，?在信息資?源部的支?持下，對?原系統(tǒng)可?疑交易“?頻繁投保?、退保、?變換險種?或者保險?金額的”?提取標準?由“__?__天_?___次?收付”改?為“__?__天_?___次?收付”。?目前，該?系統(tǒng)運行?良好，可?疑交易交?易數據的?提取準確?度明顯提?高。三是?通過__?__額可?疑系統(tǒng)，?對各分支?機構__?__額可?疑交易進?行日?；?監(jiān)測，每?天核實_?___系?統(tǒng)提取出?來的大額?、可疑交?易數據。?（五）?采取多種?形式，宣?傳貫徹《?____?法》宣傳?貫徹《_?___法?》。一是?在公司總?部及各分?支機構營?業(yè)場所門?前懸掛了?____?的條幅；?二是制作?展板，簡?明扼要地?向受眾介?紹了什么?是___?_、__?__的危?害以及_?___的?主要內容?等；三是?設立咨詢?展臺，現?場答疑，?受理社會?群眾有關?____?的各類咨?詢使廣大?市民對_?___工?作有了更?深的認識?和了解；?四是加強?溝通，同?各業(yè)務條?線密切配?合，重點?針對一線?業(yè)務人員?和重點崗?位人員，?認真講解?____?在各條線?業(yè)務環(huán)節(jié)?中的要求?，特別是?對客戶身?份識別、?大額交易?及客戶身?份資料與?交易記錄?保存制度?，使得廣?大業(yè)務人?員充分理?解并進一?步認識了?日常業(yè)務?活動中_?___規(guī)?則的具體?要求，重?新認識到?風險防范?、合規(guī)經?營及__?__工作?的重要性?。（六?）加強檢?查，推動?____?工作的開?展為保質?保量完成?____?工作，今?年公司對?全系統(tǒng)客?戶身份識?別及資料?保存、可?疑交易識?別和報送?等工作進?行了抽查?。各省分?公司、中?心支公司?等分支機?構進行了?全面自查?。（七?）建立_?___客?戶風險分?類常規(guī)機?制按照?人民銀行?《中國人?民銀行_?___加?強金融機?構___?_工作_?___》?，公司制?定了《_?___客?戶風險等?級劃分標?準及管理?辦法（試?行）》，?并嚴格按?照中國人?民銀行和?人行__?__營業(yè)?管理部對?____?客戶風險?等級劃分?進度的要?求，對存?量客戶進?行風險劃?分，并持?續(xù)做好新?增客戶_?___風?險劃分日?常工作。?同時，定?期監(jiān)控分?析高風險?客戶，及?時開展盡?職調查，?掌握客戶?資金交易?活動，分?析交易特?征，防范?____?和___?_融資風?險。全?面開展履?行___?_義務自?查自律活?動，不斷?提升__?__工作?質量。?（八）做?好《保險?業(yè)___?_工作管?理辦法》?的貫徹落?實檢查_?___控?制度是否?完整有效?；___?_控制度?是否落實?到各業(yè)務?環(huán)節(jié)的操?作流程并?有效執(zhí)行?；___?_和人員?配備情況?；履行客?戶身份識?別、客戶?身份資料?和交易記?錄保存、?大額交易?和可疑交?易報告、?____?宣傳培訓?、審計等?____?義務的情?況；與兼?業(yè)代理機?構簽訂的?代理協(xié)議?是否符合?有關監(jiān)管?要求等方?面的__?__工作?。另一方?面，根據?公司增資?擴股的計?劃，公司?董事會辦?公室認真?加強對投?資入股者?資金來源?的審核，?要求投資?者提交投?資資金來?源符合_?___法?律法規(guī)要?求的證明?材料。?（九）問?責機構根?據調查報?告決定不?予追究責?任的，應?將決定書?面告知_?___的?問責對象?，并書面?告知提出?問責批示?或建議的?有關部門?或個人。?（十）?處理決定?為書面形?式，在作?出處理決?定后__?__個工?作日內，?由問責機?構向被問?責人送達?處理決定?書。處理?決定書應?當列明錯?誤事實、?處理理由?和依據，?并告知被?問責人有?申請復核?調查權利?。（十?一）被問?責人對處?理決定不?服的，可?自收到處?理決定書?之日起_?___個?工作日內?申請復核?。在做出?受理復核?申請決定?后，問責?機構可根?據復核申?請的內容?，請示主?要負責人?或分管領?導，指定?或派出調?查組進行?復核調查?。調查組?應在做出?復核調查?決定后_?___個?工作日內?完成復核?調查并寫?成復核調?查報告。?在復核調?查期間，?處理決定?不停止執(zhí)?行。在復?核調查結?束后__?__個工?作日內，?調查組應?把復核調?查報告及?擬處理意?見及時上?報。黨委?在征詢做?出處理決?定的問責?機構意見?后，做出?最終決定?；涉及對?被問責人?崗位調整?或行政處?分的由市?____?儲蓄黨委?會做出最?終決定。?對原問責?調查報告?反映的情?況事實清?楚、處理?意見恰當?的，繼續(xù)?執(zhí)行處理?決定；對?原問責調?查報告反?映的情況?失實或處?理意見不?恰當的，?決定終止?或變更處?理決定。?并在__?__個工?作日內，?把復核調?查處理意?見書面送?達被問責?人。第?三章責任?劃分（?十二）問?責實行過?錯責任原?則。根據?合規(guī)管理?過錯責任?分為直接?責任人和?相關責任?人。（?1）直接?責任人：?直接實施?違規(guī)違紀?行為的人?員。（?2）相關?責任人：?由于不履?行或不正?確履行自?己的職責?而對直接?責任人的?違規(guī)違紀?行為及其?后果負有?一定責任?的人員。?包括相關?制約人、?內部監(jiān)督?檢查責任?人、領導?責任人等?。第七?章責任追?究（十?三）凡被?實施問責?的對象，?采取下列?方式追究?責任：?（一）誡?免談話；?（二）?責令作出?書面檢查?；（三?）通報批?評或責令?公開道歉?；以上?責任追究?方式可以?單獨或者?合并適用?。涉嫌犯?罪應當承?擔法律責?任的，依?法提起訴?訟。（?十四）實?施責任追?究，按照?管理規(guī)定?的程序辦?理。第?四章附則?（十五?）本制度?問責事項?，國家法?律、法規(guī)?和規(guī)章另?有規(guī)定的?，從其規(guī)?定。（?十六）各?業(yè)務條線?根據各自?業(yè)務特點?，制定各?自具體的?問責辦法?（十七?）本辦法?自即日起?施行。_?___年?____?月___?_日支?行合規(guī)問?責制度?第一章總?則第一?條為進一?步加強_?___儲?蓄銀行Ⅹ?Ⅹ支行合?規(guī)管理，?樹立“全?員合規(guī)、?全程合規(guī)?、主動合?規(guī)、合規(guī)?創(chuàng)造價值?”的意識?，增強依?法合規(guī)經?營的自覺?性與主動?性，加快?合規(guī)管理?長效機制?的建立與?完善，根?據《商業(yè)?銀行合規(guī)?風險管理?操作指引?》、《_?___省?____?儲蓄銀行?工作人員?違規(guī)行為?處理暫行?辦法》，?結合我市?實際，制?定本制度?。第二?條合規(guī)問?責，是指?對全轄各?機構、工?作人員的?違規(guī)違紀?行為進行?責任追究?的一項制?度。第?三條合規(guī)?問責與各?單位、工?作人員的?任用、考?核工作相?結合。?第二章問?責原則?第四條合?規(guī)問責必?須堅持以?下原則：?（一）?實事求是?、有錯必?究的原則?。以事實?為依據，?單位或個?人一旦被?發(fā)現并經?查實有違?規(guī)違紀行?為，不論?錯誤大小?，是否形?成損失，?一律追究?相關人員?的違規(guī)責?任。（?二）問責?與整改相?結合的原?則。在追?究責任的?同時，必?須把整改?落實到位?，不能一?查了事，?避免屢查?屢犯。?（三）教?育與懲戒?相結合的?原則。不?能以懲處?為目的，?要在懲處?的同時，?加強對違?規(guī)違紀人?員的教育?，增強他?們的法律?法規(guī)知識?和合規(guī)經?營意識；?對于屢查?屢犯，屢?教不改的?，要停?崗學習，?直至測試?合格，使?每個員工?都做到知?規(guī)、守規(guī)?、行規(guī)，?避免無知?犯錯。?第三章問?責范圍?第五條市?____?儲蓄銀行?員工及網?點工作人?員，有下?列情形之?一的，應?實施問責?：（一?）執(zhí)行國?家法律法?規(guī)或落實?監(jiān)管部門?和上級管?理部門各?項規(guī)章制?度、決定?、命令不?力的；?（二）無?正當理由?未能按期?完成部署?的工作任?務而影響?____?儲蓄銀行?工作整體?推進的；?（三）?不認真履?行監(jiān)督管?理職責，?對下級報?告、請示?事項不簽?署具體意?見，對內?部管理中?出現的問?題放任不?管，對下?屬的違法?違紀行為?不制止、?不查處的?；（四?）向上級?主管部門?報告，弄?虛作假、?隱瞞真相?的；（?五）對群?眾反映強?烈并經查?實的問題?有條件處?理而不及?時處理的?；（六?）對群眾?反映的屬?職責范圍?內的問題?不認真調?查，故意?拖延、隱?瞞、不處?理、不整?改、不按?規(guī)定追究?責任人的?責任或在?處理中隱?瞞真相、?弄虛作假?的；（?七）其他?違___?_法律法?規(guī)和__?__儲蓄?銀行管理?規(guī)定的行?為。第?四章問責?機構第?六條合規(guī)?問責實行?分級負責?、條線管?理、各司?其職、?全面監(jiān)督?的辦法。?（一）?各業(yè)務條?線的主管?職能部門?、各__?__儲蓄?銀行領導?班子對本?條線、本?機構的違?規(guī)問題進?行問責；?（二）?____?儲蓄銀行?規(guī)管理機?構具體負?責合規(guī)風?險管理全?面問責及?問責的日?常管理工?作，在問?責方面主?要履行下?列職責：?1、決?定是否啟?動問責程?序；2?、審議調?查報告；?3、做?出處理決?定；4?、做好上?級管理部?門交辦的?問責事項?，接受上?級合規(guī)管?理機構的?檢查和督?導。（?三）涉及?對被問責?人崗位調?整或行政?處分的，?由市__?__儲蓄?銀行人力?資源部具?體實施問?責。第?五章問責?程序第?七條下列?情形可以?作為合規(guī)?風險管理?問責的信?息___?_（一?）各業(yè)務?條線、各?分支機構?日常業(yè)務?檢查發(fā)現?的問題；?（二）?其他人員?、___?_提出的?附有相關?證據材料?的___?_、控告?、申訴；?（三）?新聞媒體?和___?_的事實?與建議；?（四）?其他有關?問責的信?息來源。?第八條?得到上述?信息來源?的，問責?機構應當?在___?_個工?作日內開?始調查工?作，并向?____?儲蓄銀行?主要領導?或分管領?導提交調?查報告。?調查報告?應當包括?過錯行為?的具體事?實、基本?結論和處?理的具體?建議。?第九條問?責機構根?據調查報?告決定不?予追究責?任的，應?將決定書?面告知_?___的?問責對象?，并書面?告知提出?問責批示?或建議的?有關部門?或個人。?第十條?處理決定?為書面形?式，在作?出處理決?定后__?__個工?作日內，?由問責機?構向被問?責人送達?處理決定?書。處理?決定書應?當列明錯?誤事實、?處理理由?和依據，?并告知被?問責人有?申請復核?調查權利?。第十?一條被問?責人對處?理決定不?服的，可?自收到處?理決定書?之日起_?___個?工作日內?申請復核?。在做出?受理復核?申請決定?后，__?__儲蓄?銀行問責?機構可根?據復核申?請的內容?，請示_?___儲?蓄銀行主?要負責人?或分管領?導，指定?或派出調?查組進行?復核調查?。調查組?應在做出?復核調查?決定后_?___個?工作日內?完成復核?調查并寫?成復核調?查報告。?在復核調?查期間，?處理決定?不停止執(zhí)?行。在復?核調查結?束后__?__個工?作日內，?調查組應?把復核調?查報告及?擬處理意?見及時上?報。__?__儲蓄?銀行黨委?在征詢做?出處理決?定的問責?機構意見?后，做出?最終決定?；涉及對?被問責人?崗位調整?或行政處?分的由市?____?儲蓄黨委?會做出最?終決定。?對原問責?調查報告?反映的情?況事實清?楚、處理?意見恰當?的，繼續(xù)?執(zhí)行處理?決定；對?原問責調?查報告?反映的情?況失實或?處理意見?不恰當的?，決定終?止或變更?處理決定?。并在_?___個?工作日內?，把復核?調查處理?意見書面?送達被問?責人。?第六章責?任劃分?第十二條?問責實行?過錯責任?原則。根?據合規(guī)管?理過錯責?任分為直?接責任人?和相關責?任人。?（一）直?接責任人?。直接實?施違規(guī)違?紀行為的?人員。?（二）相?關責任人?。由于不?履行或不?正確履行?自己的職?責而對直?接責任人?的違規(guī)違?紀行為及?其后果負?有一定責?任的人員?。包括相?關制約人?、內部監(jiān)?督檢查責?任人、領?導責任人?等。第?七章責任?追究第?十三條凡?被實施問?責的對象?，采取下?列方式追?究責任：?（一）?誡免談話?；（二?）責令作?出書面檢?查；（?三）通報?批評或責?令公開道?歉；（?四）《_?___省?____?儲蓄銀行?工作人員?違規(guī)行為?處理暫行?辦法》規(guī)?定的處理?種類。?以上責任?追究方式?可以單獨?或者合并?適用。涉?嫌犯罪應?當承擔法?律責任的?，依法提?起訴訟。?第十四?條實施責?任追究，?按照管理?權限和規(guī)?定的程序?辦理。?第八章附?則第十?五條本制?度問責事?項，國家?法律、法?規(guī)和規(guī)章?另有規(guī)定?的，從其?規(guī)定。?第十六條?各業(yè)務條?線根據各?自業(yè)務特?點，制定?各自具體?的問責辦?法；沒有?制定的，?按照《_?___省?____?儲蓄銀行?工作人員?違規(guī)行為?處理暫行?辦法》執(zhí)?行。第?十七條本?辦法由_?___儲?蓄銀行Ⅹ?Ⅹ支行理?事會制定?、解釋、?修改。?第十八條?本辦法自?下文之日?起施行。?___?_儲蓄銀?行ⅩⅩ支?行信用?社（銀行?）合規(guī)問?責制度?第一章?總則第?一條為?進一步加?強全縣信?用社合規(guī)?管理，樹?立“全員?合規(guī)、全?程合規(guī)、?主動合規(guī)?、合規(guī)創(chuàng)?造價值”?的意識，?增強依法?合規(guī)經營?的自覺性?與主動性?，加快合?規(guī)管理長?效機制的?建立與完?善，根據?《商業(yè)銀?行合規(guī)風?險管理操?作指引》?、《安徽?省農村合?作金融機?構工作人?員違規(guī)行?為處理辦?法》，結?合我縣實?際，制定?本制度。?第二條?合規(guī)問?責，是指?對全轄各?機構、工?作人員的?違規(guī)違紀?行為進行?責任追究?的一項制?度。第?三條合?規(guī)問責與?各單位、?工作人員?的任用、?考核工作?相結合。?第二章?問責原?則第四?條合規(guī)?問責必須?堅持以下?原則：?（一）實?事求是、?有錯必究?的原則。?以事實為?依據，單?位或個人?一旦被發(fā)?現并經查?實有違規(guī)?違紀行為?，不論錯?誤大小，?是否形成?損失，一?律追究相?關人員的?違規(guī)責任?。（二?）問責與?整改相結?合的原則?。在追究?責任的同?時，必須?把整改落?實到位，?不能一查?了事，避?免屢查屢?犯。（?三）教育?與懲戒相?結合的原?則。不能?以懲處為?目的，要?在懲處的?同時，加?強對違規(guī)?違紀人員?的教育，?增強他們?的法律法?規(guī)知識和?合規(guī)經營?意識；對?于屢查屢?犯，屢教?不改的，?要停崗學?習，直至?測試合格?，使每個?員工都做?到知規(guī)、?守規(guī)、行?規(guī)，避免?無知犯錯?。第三?章問責?范圍第?五條全?縣信用社?及員工，?有下列情?形之一的?，應實施?問責：?（一）執(zhí)?行國家法?律法規(guī)或?落實監(jiān)管?部門和上?級管理部?門各項規(guī)?章制度、?決定、命?令不力的?；（二?）無正當?理由未能?按期完成?部署的工?作任務而?影響聯社?工作整體?推進的；?（三）?不認真履?行監(jiān)督管?理職責，?對下級報?告、請示?事項不簽?署具體意?見，對內?部管理中?出現的問?題放任不?管，對下?屬的違法?違紀行為?不制止、?不查處的?；（四?）向上級?主管部門?報告，弄?虛作假、?隱瞞真相?的；（?五）對群?眾反映強?烈并經查?實的問題?有條件處?理而不及?時處理的?；（六?）對群眾?反映的屬?職責范圍?內的問題?不認真調?查，故意?拖延、隱?瞞、不處?理、不整?改、不按?規(guī)定追究?責任人的?責任或在?處理中隱?瞞真相、?弄虛作假?的；（?七）其他?違___?_法律法?規(guī)和信用?社管理規(guī)?定的行為?。第四?章問責?機構第六?條合規(guī)?問責實行?分級負責?、條線管?理、各司?其職、全?面監(jiān)督的?辦法。?（一）各?業(yè)務條線?的主管職?能部門、?各信用社?領導班子?對本條線?、本機構?的違規(guī)問?題進行問?責；（?二）聯社?合規(guī)管理?機構具體?負責合規(guī)?風險管理?全面問責?及問責的?日常管理?工作，在?問責方面?主要履行?下列職責?：1、?決定是否?啟動問責?程序；?2、審議?調查報告?；3、?做出處理?決定；?4、做好?上級管理?部門交辦?的問責事?項，接受?上級合規(guī)?管理機構?的檢查和?督導。?（三）涉?及對被問?責人崗位?調整或行?政處分的?，由聯社?人力資源?部具體實?施問責。?第五章?問責程?序第七?條下列?情形可以?作為合規(guī)?風險管理?問責的信?息___?_（一?）各業(yè)務?條線、各?分支機構?日常業(yè)務?檢查發(fā)現?的問題；?（二）?其他人員?、___?_提出的?附有相關?證據材料?的___?_、控告?、申訴；?（三）?新聞媒體?和___?_的事實?與建議；?（四）?其他有關?問責的信?息來源。?第八條?得到上?述信息來?源的，問?責機構應?當在__?__個工?作日內開?始調查工?作，并向?聯社主要?領導或分?管領導提?交調查報?告。調查?報告應當?包括過錯?行為的具?體事實、?基本結論?和處理的?具體建議?。第九?條問責?機構根據?調查報告?決定不予?追究責任?的，應將?決定書面?告知__?__的問?責對象，?并書面告?知提出問?責批示或?建議的有?關部門或?個人。?第十條?處理決定?為書面形?式，在作?出處理決?定后__?__個工?作日內，?由問責機?構向被問?責人送達?處理決定?書。處理?決定書應?當列明錯?誤事實、?處理理由?和依據，?并告知被?問責人有?申請復核?調查權利?。第十?一條被?問責人對?處理決定?不服的，?可自收到?處理決定?書之日起?____?個工作日?內申請復?核。在?做出受理?復核申請?決定后，?聯社問責?機構可根?據復核申?請的內容?，請示聯?社主要負?責人或分?管領導，?指定或派?出調查組?進行復核?調查。調?查組應在?做出復核?調查決定?后___?_個工作?日內完成?復核調查?并寫成復?核調查報?告。在復?核調查期?間，處理?決定不停?止執(zhí)行。?在復核?調查結束?后___?_個工作?日內，調?查組應把?復核調查?報告及擬?處理意見?報聯社社?務會。聯?社社務會?在征詢做?出處理決?定的問責?機構意見?后，做出?最終決定?；涉及對?被問責人?崗位調整?或行政處?分的由聯?社黨委做?出最終決?定。對原?問責調查?報告反映?的情況事?實清楚、?處理意見?恰當的，?繼續(xù)執(zhí)行?處理決定?；對原問?責調查報?告反映的?情況失實?或處理意?見不恰當?的，決定?終止或變?更處理決?定。并在?____?個工作日?內，把復?核調查處?理意見書?面送達被?問責人。?復核決?定為最終?決定。?第六章?責任劃分?第十二?條問責?實行過錯?責任原則?。根據合?規(guī)管理過?錯責任分?為直接責?任人和相?關責任人?。（一?）直接責?任人。直?接實施違?規(guī)違紀行?為的人員?。（二?）相關責?任人。由?于不履行?或不正確?履行自己?的職責而?對直接責?任人的違?規(guī)違紀行?為及其后?果負有一?定責任的?人員。包?括相關制?約人、內?部監(jiān)督檢?查責任人?、領導責?任人等。?第七章?責任追?究第十?三條凡?被實施問?責的對象?，采取下?列方式追?究責任：?（一）?誡免談話?；（二?）責令作?出書面檢?查；（?三）通報?批評或責?令公開道?歉；（?四）《安?徽省農村?合作金融?機構工作?人員違規(guī)?行為處理?辦法》規(guī)?定的處理?種類。?以上責任?追究方式?可以單獨?或者合并?適用。涉?嫌犯罪應?當承擔法?律責任的?，依法提?起訴訟。?第十四?條實施?責任追究?，按照管?理權限和?規(guī)定的程?序辦理。?第八章?附則?第十五條?本制度?問責事項?，國家法?律、法規(guī)?和規(guī)章另?有規(guī)定的?，從其規(guī)?定。第?十六條?各業(yè)務條?線根據各?自業(yè)務特?點，制定?各自具體?的問責辦?法；沒有?制定的，?依據《安?徽省農村?合作金融?機構工作?人員違規(guī)?行為處理?辦法》。?第十七?條本辦?法由聯社?制定、解?釋、修改?。第十?八條本?辦法自下?發(fā)之日起?施行。?合規(guī)問責?管理制度?（二）?第一章總?則第一?條為進一?步加強全?縣信用社?合規(guī)管理?，樹立“?全員合規(guī)?、全程合?規(guī)、主動?合規(guī)、合?規(guī)創(chuàng)造價?值”的意?識，增強?依法合規(guī)?經營的自?覺性與主?動性，加?快合規(guī)管?理長效機?制的建立?與完善，?根據《商?業(yè)銀行合?規(guī)風險管?理操作指?引》、《?安徽省農?村合作金?融機構工?作人員違?規(guī)行為處?理辦法》?，結合我?縣實際，?制定本制?度。第?二條合規(guī)?問責，是?指對全轄?各機構、?工作人員?的違規(guī)違?紀行為進?行責任追?究的一項?制度。?第三條合?規(guī)問責與?各單位、?工作人員?的任用、?考核工作?相結合。?第二章?問責原則?第四條?合規(guī)問責?必須堅持?以下原則?：（一?）實事求?是、有錯?必究的原?則。以事?實為依據?，單位或?個人一旦?被發(fā)現并?經查實有?違規(guī)違紀?行為，不?論錯誤大?小，是否?形成損失?，一律追?究相關人?員的違規(guī)?責任。?（二）問?責與整改?相結合的?原則。在?追究責任?的同時，?必須把整?改落實到?位，不能?一查了事?，避免屢?查屢犯。?（三）?教育與懲?戒相結合?的原則。?不能以懲?處為目的?，要在懲?處的同時?，加強對?違規(guī)違紀?人員的教?育，增強?他們的?法律法規(guī)?知識和合?規(guī)經營意?識；對于?屢查屢犯?，屢教不?改的，要?停崗學習?，直至測?試合格，?使每個員?工都做到?知規(guī)、守?規(guī)、行規(guī)?，避免無?知犯錯。?第三章?問責范圍?第五條?全縣信用?社及員工?，有下列?情形之一?的，應實?施問責：?（一）?執(zhí)行國家?法律法規(guī)?或落實監(jiān)?管部門和?上級管理?部門各項?規(guī)章制度?、決定、?命令不力?的；（?二）無正?當理由未?能按期完?成部署的?工作任務?而影響聯?社工作整?體推進的?；（三?）不認真?履行監(jiān)督?管理職責?，對下級?報告、請?示事項不?簽署具體?意見，對?內部管理?中出現的?問題放任?不管，對?下屬的違?法違紀行?為不制止?、不查處?的；（?四）向上?級主管部?門報告，?弄虛作假?、隱瞞真?相的；?（五）對?群眾反映?強烈并經?查實的問?題有條件?處理而不?及時處理?的；（?六）對群?眾反映的?屬職責范?圍內的問?題不認真?調查，故?意拖延、?隱瞞、不?處理、不?整改、不?按規(guī)定追?究責任人?的責任或?在處理中?隱瞞真相?、弄虛作?假的；?（七）其?他違__?__法律?法規(guī)和信?用社管理?規(guī)定的行?為。第?四章問責?機構第?六條合規(guī)?問責實行?分級負責?、條線管?理、各司?其職、全?面監(jiān)督的?辦法。?（一）各?業(yè)務條線?的主管職?能部門、?各信用社?領導班子?對本條線?、本機構?的違規(guī)問?題進行問?責；（?二）聯社?合規(guī)管理?機構具體?負責合規(guī)?風險管理?全面問責?及問責的?日常管理?工作，在?問責方面?主要履行?下列職責?：1、?決定是否?啟動問責?程序；?2、審議?調查報告?；3、?做出處理?決定；?4、做好?上級管理?部門交辦?的問責事?項，接受?上級合規(guī)?管理機構?的檢查和?督導。?（三）涉?及對被問?責人崗位?調整或行?政處分的?，由聯社?人力資源?部具體實?施問責。?第五章?問責程序?第七條?下列情形?可以作為?合規(guī)風險?管理問責?的信息_?___?（一）各?業(yè)務條線?、各分支?機構日常?業(yè)務檢查?發(fā)現的問?題；（?二）其他?人員、_?___提?出的附有?相關證據?材料的_?___、?控告、申?訴；（?三）新聞?媒體和_?___的?事實與建?議；（?四）其他?有關問責?的信息來?源。第?八條得到?上述信息?來源的，?問責機構?應當在_?___個?工作日內?開始調查?工作，并?向聯社主?要領導或?分管領導?提交調查?報告。調?查報告應?當包括過?錯行為的?具體事實?、基本結?論和處理?的具體建?議。第?九條問責?機構根據?調查報告?決定不予?追究責任?的，應將?決定書面?告知__?__的問?責對象，?并書面告?知提出問?責批示或?建議的有?關部門或?個人。?第十條處?理決定為?書面形式?，在作出?處理決定?后___?_個工作?日內，由?問責機構?向被問責?人送達處?理決定書?。處理決?定書應當?列明錯誤?事實、處?理理由和?依據，并?告知被問?責人有申?請復核調?查權利。?第十一?條被問責?人對處理?決定不服?的，可自?收到處理?決定書之?日起__?__個工?作日內申?請復核。?在做出?受理復核?申請決定?后，聯社?問責機構?可根據復?核申請的?內容，請?示聯社主?要負責人?或分管領?導，指定?或派出調?查組進行?復核調查?。調查組?應在做出?復核調查?決定后_?___個?工作日內?完成復核?調查并寫?成復核調?查報告。?在復核調?查期間，?處理決定?不停止執(zhí)?行。在?復核調查?結束后_?___個?工作日內?，調查組?應把復核?調查報告?及擬處理?意見報聯?社社務會?。聯社社?務會在征?詢做出處?理決定的?問責機構?意見后，?做出最終?決定；涉?及對被問?責人崗位?調整或行?政處分的?由聯社黨?委做出最?終決定。?對原問責?調查報?告反映的?情況事實?清楚、處?理意見恰?當的，繼?續(xù)執(zhí)行處?理決定；?對原問責?調查報告?反映的情?況失實或?處理意見?不恰當的?，決定終?止或變更?處理決定?。并在_?___個?工作日內?，把復核?調查處理?意見書面?送達被問?責人。?復核決定?為最終決?定。第?六章責任?劃分第?十二條問?責實行過?錯責任原?則。根據?合規(guī)管理?過錯責任?分為直接?責任人和?相關責任?人。（?一）直接?責任人。?直接實施?違規(guī)違紀?行為的人?員。（?二）相關?責任人。?由于不履?行或不正?確履行自?己的職責?而對直接?責任人的?違規(guī)違紀?行為及其?后果負有?一定責任?的人員。?包括相關?制約人、?內部監(jiān)督?檢查責任?人、領導?責任人等?。第七?章責任追?究第十?三條凡被?實施問責?的對象，?采取下列?方式追究?責任：?（一）誡?免談話；?（二）?責令作出?書面檢查?；（三?）通報批?評或責令?公開道歉?；（四?）《安徽?省農村合?作金融機?構工作人?員違規(guī)行?為處理辦?法》規(guī)定?的處理種?類。以?上責任追?究方式可?以單獨或?者合并適?用。涉嫌?犯罪應?當承擔法?律責任的?，依法提?起訴訟。?第十四?條實施責?任追究，?按照管理?權限和規(guī)?定的程序?辦理。?第八章附?則第十?五條本制?度問責事?項，國家?法律、法?規(guī)和規(guī)章?另有規(guī)定?的，從其?規(guī)定。?第十六條?各業(yè)務條?線根據各?自業(yè)務特?點，制定?各自具體?的問責辦?法；沒有?制定的，?依據《安?徽省農村?合作金融?機構工作?人員違規(guī)?行為處理?辦法》。?第十七?條本辦法?由聯社制?定、解釋?、修改。?合規(guī)問?責管理制?度（三）?第一章?總則第?一條為加?強___?_農村商?業(yè)銀行（?以下簡稱?“本行”?）合規(guī)管?理，樹立?“全員合?規(guī)、全程?合規(guī)、主?動合規(guī)、?合規(guī)創(chuàng)造?價值”的?意識，增?強依法合?規(guī)經營的?自覺性與?主動性，?加快合規(guī)?管理長效?機制的建?立與完善?，根據《?商業(yè)銀行?合規(guī)風險?管理指引?》、《_?___省?農村信用?社工作人?員違規(guī)行?為處理暫?行辦法》?，結合本?行實際，?特制定本?制度。?第二條本?制度明確?了合規(guī)問?責的原則?、范圍以?及問責程?序等內容?和要求。?第三條?本制度適?用于本行?全部在崗?人員合規(guī)?問責的管?理。第?四條概念?釋義（?一）本制?度所稱合?規(guī)問責，?是指對全?轄各機構?、員工的?違規(guī)違紀?行為進行?責任追究?的一項制?度；（?二）本制?度所稱問?責，是指?管理、監(jiān)?督機構或?部門對其?管理、監(jiān)?督的工作?人員履行?崗位職責?過程中的?違規(guī)違紀?失職行為?，依據本?制度的規(guī)?定追究責?任的活動?；（三?）本制度?所稱失職?，是指工?作人員怠?于履行崗?位職責，?應作為而?未作為，?或者錯誤?作為、不?當作為，?造成本行?重大損失?或惡劣影?響，或者?無正當理?由未能完?成重要職?責目標或?重大工作?任務的情?形。第?二章職責?與權限?第五條合?規(guī)管理部?負責合規(guī)?風險管理?問責的日?常管理工?作，主要?職責：?（一）決?定是否啟?動問責程?序；（?二）調查?取證并出?具調查報?告；（?三）做出?處理建議?；（四?）做好上?級管理部?門交辦的?問責事項?，接受上?級合規(guī)管?理機構的?檢查和督?導。第?六條人力?資源、監(jiān)?察管理部?門負責涉?及對被問?責人崗位?調整或行?政處分等?問責方式?的實施。?第七條?總行分管?領導負責?問責事項?的審批。?第三章?內容與要?求第八?條問責原?則（一?）實事求?是、有錯?必究的原?則。以事?實為依據?，單位或?個人一旦?被發(fā)現并?經查實有?違規(guī)違紀?行為，不?論錯誤大?小，是否?形成損失?，一律追?究相關人?員的違規(guī)?責任；?（二）問?責與整改?相結合的?原則。在?追究責任?的同時，?必須把整?改落實到?位，不能?一查了事?，避免屢?查屢犯；?（三）?教育與懲?戒相結合?的原則。?不能以懲?處為目的?，要在懲?處的同時?，加強對?違規(guī)違紀?人員的教?育，增強?他們的法?律法規(guī)知?識和合規(guī)?經營意識?；對于屢?查屢犯，?屢教不改?的，要停?崗學習，?直至測試?合格，使?每個員工?都做到知?規(guī)、守規(guī)?、行規(guī)，?避免無知?犯錯。?第九條問?責范圍?有下列情?形之一的?，應實施?問責：?（一）執(zhí)?行國家法?律法規(guī)或?落實監(jiān)管?部門和上?級管理部?門各項規(guī)?章制度、?決定、命?令不力的?；（二?）授信調?查未盡職?或授信違?規(guī)的；?（三）不?認真履行?監(jiān)督管理?職責，對?下級報告?、請示事?項不簽署?具體意見?，對內部?管理中出?現的問題?放任不管?，對下屬?的違法違?紀行為不?制止、不?查處的；?（四）?向上級主?管部門報?告，弄虛?作假、隱?瞞真相的?；（五?）對群眾?反映強烈?并經查實?的問題有?條件處理?而不及時?處理的；?（六）?對群眾反?映的屬職?責范圍內?的問題不?認真調查?，故意拖?延、隱瞞?、不處理?、不整改?、不按規(guī)?定追究責?任人的責?任或在處?理中隱瞞?真相、弄?虛作假的?；（七?）其他違?____?法律法規(guī)?和本行管?理制度規(guī)?定的行為?。第十?條問責的?方式有。?引咎辭職?、責令辭?職、免職?、解除勞?動合同、?調離原崗?位、解聘?專業(yè)技術?職務、限?期調離、?誡勉談話?、責令書?面檢查、?責令限期?改正、通?報批評等?。第十?一條責任?劃分。問?責實行過?錯責任原?則，根據?合規(guī)管理?過錯責任?分為直接?責任人和?相關責任?人：（?一）直接?責任人：?直接實施?違規(guī)違紀?行為的人?員；（?二）相關?責任人。?由于不履?行或不正?確履行自?己的職責?而對直接?責任人的?違規(guī)違紀?行為及其?后果負有?一定責任?的人員。?包括相關?制約人、?內部監(jiān)督?檢查責任?人、領導?責任人等?。第十?二條具有?本制度規(guī)?定所列需?要問責情?形，并且?具有下列?情節(jié)之一?的，應當?從重問責?：（一?）干擾、?阻礙問責?調查的；?（二）?弄虛作假?、隱瞞事?實真相的?；（三?）對檢舉?人、控告?人打擊、?報復、陷?害的；?（四）其?他從重情?節(jié)。第?十三條