第14頁共14頁公司風(fēng)險?管理制度?范本_?___藍(lán)??？萍硷L(fēng)?險融資擔(dān)?保有限公?司風(fēng)險?管理制度?第一章?總則第?一條為了?增強(qiáng)__?__藍(lán)海?科技風(fēng)險?融資擔(dān)保?有限公司?（以下簡?稱本公司?）防范和?控制風(fēng)險?的能力，?加強(qiáng)風(fēng)險?管理的_?___建?設(shè)、機(jī)制?建設(shè)和制?度建設(shè)，?促進(jìn)可持?續(xù)發(fā)展，?根據(jù)有關(guān)?法律法規(guī)?規(guī)章及本?公司章程?的規(guī)定，?制定本公?司風(fēng)險管?理制度。?第二條?風(fēng)險管理?的基本任?務(wù)是。貫?徹執(zhí)行國?家關(guān)于防?范和處置?金融風(fēng)險?的各項(xiàng)政?策措施，?樹立全面?風(fēng)險管理?理念，健?全風(fēng)險管?理___?_體系，?改進(jìn)管理?監(jiān)控方法?，強(qiáng)化風(fēng)?險全程管?理，增強(qiáng)?識別、計?量、預(yù)警?、防范和?處置風(fēng)險?能力，提?高風(fēng)險管?理水平，?確保風(fēng)險?在可控目?標(biāo)之內(nèi)，?確保安全?經(jīng)營穩(wěn)健?發(fā)展，確?保風(fēng)險收?益的優(yōu)化?。第三?條風(fēng)險管?理遵循全?面管理、?制度優(yōu)先?、預(yù)防為?主、職責(zé)?分明的原?則。（?一）全面?管理原則?。資產(chǎn)、?所有者權(quán)?益和收入?、支出、?損益以及?人員薪酬?、獎懲等?經(jīng)營管理?的各項(xiàng)事?務(wù)和每個?環(huán)節(jié)，都?全面地進(jìn)?行風(fēng)險管?理，涉及?風(fēng)險控制?人人參與?、各司其?職。（?二）制度?優(yōu)先原則?。開展各?項(xiàng)事務(wù)先?制定相應(yīng)?制度，盡?可能使制?訂的制度?科學(xué)、合?理并嚴(yán)格?按照制度?執(zhí)行，并?對制度執(zhí)?行效力和?結(jié)果實(shí)行?全程監(jiān)控?。（三?）預(yù)防為?主原則。?各類風(fēng)險?應(yīng)防范于?未然，以?預(yù)防預(yù)警?為主，出?現(xiàn)問題及?時采取針?對性措施?予以處置?化解。?（四）職?責(zé)分明原?則。防范?和處置風(fēng)?險明確各?職能部門?和責(zé)任人?，明確相?1__?__藍(lán)海?科技風(fēng)險?融資擔(dān)保?有限公司?風(fēng)險管?理制度?應(yīng)的權(quán)利?和義務(wù)，?對因?yàn)^職?、失職或?營私舞弊?造成風(fēng)險?和損失的?行為，依?法追究相?應(yīng)責(zé)任人?的責(zé)任。?第二章?風(fēng)險管理?的目標(biāo)和?要素第?四條風(fēng)險?是指對目?標(biāo)產(chǎn)生不?利（負(fù)面?）影響的?事件發(fā)生?的可能性?。風(fēng)險類?型包括：?聲譽(yù)風(fēng)險?、法律風(fēng)?險、合規(guī)?風(fēng)險、信?用風(fēng)險、?市場風(fēng)險?、操作風(fēng)?險。聲?譽(yù)風(fēng)險，?是指由內(nèi)?部管理與?服務(wù)的問?題引起自?身外部社?會名聲、?信譽(yù)和公?眾信任度?下降所造?成的風(fēng)險?。法律?風(fēng)險，是?指由不當(dāng)?的法律文?書、制度?或違法行?為自身的?法律權(quán)利?等所造成?的風(fēng)險。?合規(guī)風(fēng)?險，是指?因沒有遵?循法律、?規(guī)則和準(zhǔn)?則造成遭?受法律制?裁、監(jiān)管?處罰、重?大財務(wù)損?失和聲譽(yù)?損失的風(fēng)?險。信?用風(fēng)險，?是指由被?擔(dān)保人違?約所造成?的風(fēng)險。?市場風(fēng)?險，是指?由市場價?格（擔(dān)保?費(fèi)率、匯?率、股票?價格和商?品價格）?的不利變?動所造成?業(yè)務(wù)發(fā)生?損失的風(fēng)?險。操?作風(fēng)險，?是指由員?工操作不?當(dāng)或不完?善、有問?題的內(nèi)部?程序及系?統(tǒng)或外部?事件（如?自然災(zāi)害?）所造成?的風(fēng)險。?第五條?全面風(fēng)險?管理是一?個過程，?它由董事?會（包括?監(jiān)事，下?同）、經(jīng)?營管理層?和其他人?員實(shí)施，?應(yīng)用于戰(zhàn)?略制定并?貫穿于本?公司的各?項(xiàng)活動之?中，旨在?用于識別?可能會影?響的潛在?事件，管?理風(fēng)險以?使其在本?公司的風(fēng)?險承受能?力或風(fēng)險?偏好之內(nèi)?，并為既?定目標(biāo)的?實(shí)現(xiàn)提供?合理保證?。2_?___藍(lán)??？萍硷L(fēng)?險融資擔(dān)?保有限公?司風(fēng)險?管理制度?第六條?全面風(fēng)險?管理框架?從不同的?側(cè)面__?__和管?理風(fēng)險，?并力求實(shí)?現(xiàn)經(jīng)營目?標(biāo)、合規(guī)?目標(biāo)，以?此促進(jìn)可?持續(xù)發(fā)展?。經(jīng)營?目標(biāo)，是?指有效和?高效率地?利用其資?源，以實(shí)?現(xiàn)公司的?經(jīng)營目標(biāo)?。合規(guī)?目標(biāo)，是?指符合適?用法律、?法規(guī)和規(guī)?章制度。?第七條?為服務(wù)并?實(shí)現(xiàn)全面?風(fēng)險管理?的目標(biāo)，?全面風(fēng)險?管理應(yīng)具?備以下相?互關(guān)聯(lián)的?八個構(gòu)成?要素，并?能有效運(yùn)?行。（?一）內(nèi)部?環(huán)境。即?。董事會?批準(zhǔn)檢_?___營?決策和重?要政策，?了解經(jīng)營?中的風(fēng)險?，明確可?接受的風(fēng)?險程度，?確保經(jīng)營?管理層采?取必要的?步驟，識?別、計量?、檢測和?控制這些?風(fēng)險。?監(jiān)事負(fù)責(zé)?監(jiān)督董事?會、經(jīng)營?管理層風(fēng)?險管理的?有效性，?履行以下?職責(zé)：監(jiān)?督董事會?、經(jīng)營管?理層風(fēng)險?管理的履?行情況；?監(jiān)督風(fēng)險?制度的實(shí)?施，確保?被認(rèn)定的?風(fēng)險薄弱?環(huán)節(jié)得到?及時整改?。公司?管理層實(shí)?施董事會?通過的經(jīng)?營策略和?方針；制?定和完善?有關(guān)的制?度和程序?，用于識?別、計量?和監(jiān)測業(yè)?務(wù)中的風(fēng)?險；建立?和完善內(nèi)?部___?_結(jié)構(gòu)，?明確相互?的權(quán)利和?責(zé)任，確?保賦予的?任務(wù)能得?到有效執(zhí)?行；執(zhí)行?適當(dāng)?shù)膬?nèi)?控政策，?對內(nèi)控制?度執(zhí)行的?有效性和?是否完善?進(jìn)行監(jiān)測?。董事?會和公司?管理層要?促進(jìn)內(nèi)部?員工職業(yè)?道德水平?的提高，?在內(nèi)部建?立一種控?制文化，?向內(nèi)部各?員工強(qiáng)調(diào)?和宣傳內(nèi)?部控制的?重要性。?所有員工?都要了解?各自在內(nèi)?部控制中?的作用，?全面投入?內(nèi)控制度?建設(shè)。?（二）目?標(biāo)設(shè)定，?即。內(nèi)控?制度要與?本公司經(jīng)?營規(guī)模、?業(yè)務(wù)范圍?和風(fēng)險相?適應(yīng)，以?合理的成?本實(shí)現(xiàn)內(nèi)?部控制的?目標(biāo)。設(shè)?定風(fēng)險容?忍度目標(biāo)?，增長、?風(fēng)險與回?報相聯(lián)系?，實(shí)現(xiàn)全?面風(fēng)險管?理的目標(biāo)?。3_?___藍(lán)??？萍硷L(fēng)?險融資擔(dān)?保有限公?司風(fēng)險?管理制度?（三）?事件識別?。即。設(shè)?立履行風(fēng)?險管理職?能的專門?部門，負(fù)?責(zé)___?_制定并?實(shí)施識別?、計量、?監(jiān)測和管?理風(fēng)險的?制度、程?序和辦法?，以確保?既定目標(biāo)?的實(shí)現(xiàn)。?建立函蓋?各項(xiàng)業(yè)務(wù)?、所有范?圍的風(fēng)險?管理體系?，對目標(biāo)?產(chǎn)生負(fù)面?影響的事?件發(fā)生的?可能性進(jìn)?行識別和?持續(xù)的監(jiān)?控。負(fù)責(zé)?____?建立明確?的內(nèi)部制?衡機(jī)構(gòu)和?實(shí)行雙簽?有效制度?，涉及資?產(chǎn)、財務(wù)?和人員等?重要事項(xiàng)?變動，都?不得由一?人獨(dú)自決?定。（?四）風(fēng)險?評估。即?。為建?立一個有?效的內(nèi)部?控制制度?，必須有?效識別和?持續(xù)評價?面臨的各?類風(fēng)險，?特別是對?經(jīng)營目標(biāo)?有負(fù)面影?響的重要?風(fēng)險。內(nèi)?控制度還?必須隨時?加以修改?和完善，?對新的或?者以前沒?有控制的?風(fēng)險進(jìn)行?控制。?（五）風(fēng)?險對策。?即：指公?司管理層?負(fù)責(zé)內(nèi)部?控制的建?設(shè)、執(zhí)行?和內(nèi)部控?制的監(jiān)督?、評價。?定期或不?定期__?__審計?、檢查、?評價內(nèi)部?控制的健?全性和有?效性，糾?正內(nèi)部控?制存在的?問題。建?立內(nèi)部控?制的風(fēng)險?責(zé)任制：?董事會、?經(jīng)營管理?層對內(nèi)部?控制的有?效性負(fù)責(zé)?，并對內(nèi)?部控制失?效造成的?重大損失?承擔(dān)責(zé)任?；業(yè)務(wù)部?門及時糾?正內(nèi)部控?制存在的?問題，并?對出現(xiàn)的?風(fēng)險和損?失承擔(dān)相?應(yīng)的責(zé)任?；對違反?內(nèi)部控制?的員工，?依據(jù)法律?規(guī)定、內(nèi)?部管理制?度追究責(zé)?任和予以?處分，并?承擔(dān)處理?不力的責(zé)?任。（?六）控制?活動。即?：內(nèi)部控?制要成為?日常業(yè)務(wù)?中不可分?離的一部?分，在業(yè)?務(wù)的每一?層級都有?明確的內(nèi)?控措施，?包括：高?層審核、?不同部門?采取的內(nèi)?控措施；?建立審批?、授權(quán)及?核實(shí)制度?。為建立?有效的內(nèi)?部控制，?必須建立?適應(yīng)的責(zé)?任分離制?度，員工?不能承擔(dān)?有利益沖?突的工作?，且進(jìn)行?仔細(xì)、獨(dú)?立地監(jiān)督?。（七?）信息與?溝通。即?。有效的?內(nèi)部控制?同時也是?一個有效?的信息數(shù)?據(jù)系4?____?藍(lán)海科技?風(fēng)險融資?擔(dān)保有限?公司風(fēng)?險管理制?度統(tǒng)，?掌握全面?的內(nèi)部財?務(wù)、經(jīng)營?、監(jiān)測信?息，以及?對內(nèi)部決?策有關(guān)的?、反映重?大事件和?條件變化?的外部市?場信息；?保證所有?員工充分?了解和遵?守涉及其?責(zé)任和義?務(wù)的所有?政策和程?序，保證?其他有關(guān)?信息能夠?向恰當(dāng)?shù)?人員溝通?。（八?）監(jiān)控。?即。對內(nèi)?部控制是?否有效進(jìn)?行持續(xù)的?監(jiān)測，對?主要風(fēng)險?進(jìn)行監(jiān)測?成為日常?業(yè)務(wù)活動?的組成部?分，并在?日常運(yùn)營?中隨時發(fā)?現(xiàn)、提示?可能的風(fēng)?險點(diǎn)，同?時參與改?進(jìn)、優(yōu)化?業(yè)務(wù)流程?，以有效?防范風(fēng)險?的發(fā)生。?第三章?風(fēng)險管理?的___?_體系?第八條風(fēng)?險管理層?級包括整?個董事會?、公司管?理層、各?職能部門?。各個層?級都要堅?持同樣的?目標(biāo)；每?個層次都?必須從上?述八個全?面風(fēng)險管?理要素方?面實(shí)行全?程風(fēng)險管?理。第?九條規(guī)范?、完善的?法___?_理機(jī)制?通過合理?劃分股東?、董事（?包括監(jiān)事?，下同）?、經(jīng)營管?理層之間?的權(quán)利、?義務(wù)和責(zé)?任，確保?決策的科?學(xué)性、內(nèi)?部監(jiān)督的?有效性和?激勵約束?的合理性?。第十?條風(fēng)險管?理實(shí)行統(tǒng)?一領(lǐng)導(dǎo)，?垂直管理?，分級負(fù)?責(zé)。第?十一條財?務(wù)會計、?風(fēng)險管理?部經(jīng)理是?單位風(fēng)險?控制的關(guān)?健人員之?一，財務(wù)?會計、風(fēng)?險管理部?經(jīng)理對于?內(nèi)部控制?中的缺陷?以及存在?的重大風(fēng)?險隱患，?應(yīng)在第一?時間向公?司總經(jīng)理?報告的同?時，及時?向董事會?報告。?第四章風(fēng)?險管理的?理念和文?化第十?二條風(fēng)險?管理是全?方位與全?員參與的?管理。風(fēng)?險管理涉?及擔(dān)保業(yè)?務(wù)管理的?各個環(huán)節(jié)?，因此需?要對風(fēng)險?進(jìn)行全方?位的管理?。風(fēng)險存?在于擔(dān)保?業(yè)務(wù)5?____?藍(lán)?？萍?風(fēng)險融資?擔(dān)保有限?公司風(fēng)?險管理制?度的每?個環(huán)節(jié)之?中，風(fēng)險?管理需要?全員參與?，全體員?工必須營?造“全員?重視、積?極參與、?獻(xiàn)計獻(xiàn)策?、齊抓共?管”的全?面風(fēng)險管?理理念和?文化。?第十三條?通過加強(qiáng)?對員工風(fēng)?險管理理?念和文化?的灌輸、?培養(yǎng)和提?高，有效?增強(qiáng)員工?風(fēng)險管理?工作的主?觀能動性?、積極性?和自學(xué)性?。第五?章風(fēng)險管?理的范圍?和過程?第十四條?風(fēng)險管理?的范圍涵?蓋各個業(yè)?務(wù)部門和?各類型的?風(fēng)險。要?實(shí)行通盤?管理，將?聲譽(yù)風(fēng)險?、法律風(fēng)?險、合規(guī)?風(fēng)險、信?用風(fēng)險、?市場風(fēng)險?、操作風(fēng)?險等不同?類型的風(fēng)?險納入到?統(tǒng)一的風(fēng)?險管理范?圍，并針?對每一類?風(fēng)險的特?征采取相?應(yīng)的管理?流程和辦?法。第?十五條風(fēng)?險管理需?要實(shí)行全?程管理。?對風(fēng)險識?別、風(fēng)險?計量、風(fēng)?險評價、?風(fēng)險接受?、風(fēng)險轉(zhuǎn)?移、風(fēng)險?補(bǔ)償?shù)雀?個環(huán)節(jié)劃?清職責(zé)、?分別把關(guān)?、風(fēng)險落?實(shí)、管理?到位。完?善擔(dān)保業(yè)?務(wù)流程各?環(huán)節(jié)的風(fēng)?險管理制?度和風(fēng)險?評價方法?，保證所?有環(huán)節(jié)的?各類風(fēng)險?都能得到?有效控制?，建立風(fēng)?險預(yù)警機(jī)?制，駕駛?操作風(fēng)險?、道德風(fēng)?險的防范?。第六?章風(fēng)險管?理的計量?和方法?第十六條?風(fēng)險管理?的方法。?主要有。?（一）?既重視審?保分離，?又重視全?程管理；?（二）?既重視單?一信用風(fēng)?險管理，?又重視信?用、市場?、操作多?種類型風(fēng)?險管理；?（三）?既重視單?筆交易單?一風(fēng)險，?又重視所?有信用敞?口總體風(fēng)?險；6?____?藍(lán)海科技?風(fēng)險融資?擔(dān)保有限?公司風(fēng)?險管理制?度（四?）事前主?動引導(dǎo)和?事后被動?督導(dǎo)并重?管理；?（五）懲?戒功能和?激勵功能?并重管理?；（六?）源頭控?制管理和?未端治理?管理相結(jié)?合；（?七）定性?分析管理?和定量分?析管理相?結(jié)合。?第十七條?通過定性?和定量方?法，歸集?、分析在?不同時期?、不同部?門、不同?項(xiàng)目以及?每個環(huán)節(jié)?的各類風(fēng)?險，全面?衡量自身?總體風(fēng)險?承受能力?。通過對?資本、收?益、風(fēng)險?的衡量，?判斷局部?風(fēng)險對整?體風(fēng)險的?影響程度?以及是否?可接受，?理性處理?風(fēng)險管理?和業(yè)務(wù)發(fā)?展的關(guān)系?。定量?主要結(jié)合?以下指標(biāo)?進(jìn)行。?公司風(fēng)險?管理制度?范本（二?）基金?管理公司?風(fēng)險控制?制度（私?募股權(quán)基?金內(nèi)__?__文件?）第一?章目標(biāo)和?原則第?一條公司?制定本制?度旨在保?護(hù)特定客?戶資產(chǎn)委?托人的合?法權(quán)益，?促進(jìn)公司?特定客戶?資產(chǎn)業(yè)務(wù)?的規(guī)范發(fā)?展，有效?防范和化?解風(fēng)險，?防范利益?輸送及其?他有損害?特定資產(chǎn)?客戶利益?的行為。?公司特?定資產(chǎn)風(fēng)?險控制的?總體目標(biāo)?是。保證?公司特定?資產(chǎn)運(yùn)作?嚴(yán)格遵守?國家有關(guān)?法律法規(guī)?和資產(chǎn)管?理合同規(guī)?定；確保?特定資產(chǎn)?的穩(wěn)健運(yùn)?行和受托?財產(chǎn)的安?全完整，?防范和化?解風(fēng)險，?防范可能?存在的利?益輸送行?為，確保?公平對待?公司所管?理的各類?資產(chǎn)。?第二條特?定資產(chǎn)管?理內(nèi)部控?制應(yīng)當(dāng)遵?循的原則?：合法性?原則公?司應(yīng)在合?法合規(guī)的?前提下簽?署資產(chǎn)管?理合同，?忠實(shí)履行?合同義務(wù)?，特定客?戶資產(chǎn)管?理運(yùn)作應(yīng)?與資產(chǎn)管?理合同和?委托人的?收益目標(biāo)?和風(fēng)險承?受度相一?致，充分?依據(jù)資產(chǎn)?管理合同?規(guī)定構(gòu)建?投資組合?。健全?性原則?風(fēng)險控制?必須覆蓋?特定客戶?資產(chǎn)管理?的各個環(huán)?節(jié)和各級?人員，滲?透到?jīng)Q策?、執(zhí)行、?監(jiān)督、反?饋等各個?經(jīng)營環(huán)節(jié)?。獨(dú)立?性原則?公司設(shè)風(fēng)?險控制委?員會、督?察長和監(jiān)?察稽核部?，各風(fēng)險?控制機(jī)構(gòu)?和人員具?有并保持?高度的獨(dú)?立性和權(quán)?威性，負(fù)?責(zé)對公司?各部門風(fēng)?險控制工?作進(jìn)行監(jiān)?察和稽核?。防火?墻原則?特定資產(chǎn)?管理部應(yīng)?與公司各?機(jī)構(gòu)、部?門和崗位?保持相對?獨(dú)立，公?司自有資?產(chǎn)與公募?基金、特?定客戶資?產(chǎn)等各類?不同資產(chǎn)?的運(yùn)作應(yīng)?當(dāng)嚴(yán)格分?離，分別?獨(dú)立運(yùn)作?。公平?原則公?司應(yīng)當(dāng)恪?守職責(zé)、?履行誠實(shí)?信用、謹(jǐn)?慎勤勉的?義務(wù)，杜?絕利益輸?送行為，?通過完善?相關(guān)制度?、流程，?在公平的?基礎(chǔ)上使?特定客戶?資產(chǎn)的投?資管理可?以充分1?利用公司?既有的行?政、系統(tǒng)?、研究資?源，同時?防范公司?其他資產(chǎn)?向特定客?戶資產(chǎn)輸?送利益，?保證公平?對待各類?投資者。?第二章?公司內(nèi)控?風(fēng)險控制?架構(gòu)與流?程第三?條公司設(shè)?風(fēng)險控制?委員會。?風(fēng)險控制?委員會的?主要職責(zé)?是根據(jù)公?司相關(guān)制?度規(guī)定，?對公司經(jīng)?營管理的?全過程進(jìn)?行風(fēng)險控?制。風(fēng)險?控制委員?會由公司?總經(jīng)理、?監(jiān)察稽核?部總監(jiān)、?市場部總?監(jiān)、金融?工程部總?監(jiān)和基金?運(yùn)營部總?監(jiān)組成，?總經(jīng)理任?風(fēng)險控制?委員會主?任。風(fēng)?險控制委?員會負(fù)責(zé)?制定公司?內(nèi)控制度?并執(zhí)行；?對公司運(yùn)?作中存在?的風(fēng)險問?題和隱患?進(jìn)行研究?并作出控?制決策；?負(fù)責(zé)聽取?各部門風(fēng)?險情況匯?報，對潛?在的風(fēng)險?問題提出?解決建議?，并部署?相關(guān)的風(fēng)?險解決方?案。第?四條公司?設(shè)督察長?。督察長?負(fù)責(zé)__?__指導(dǎo)?公司監(jiān)察?稽核工作?。督察長?履行職責(zé)?的范圍，?應(yīng)當(dāng)涵蓋?基金及公?司運(yùn)作的?所有業(yè)務(wù)?環(huán)節(jié)。督?察長對董?事會負(fù)責(zé)?，對基金?運(yùn)作、內(nèi)?部管理、?制度執(zhí)行?及遵規(guī)守?法情況進(jìn)?行內(nèi)部監(jiān)?察稽核。?督察長定?期獨(dú)立向?中國證監(jiān)?會及全體?董事提交?監(jiān)察稽核?報告。?第五條?公司設(shè)監(jiān)?察稽核部?。監(jiān)察稽?核部具體?負(fù)責(zé)公司?內(nèi)部的監(jiān)?察稽核工?作，就內(nèi)?部風(fēng)險控?制制度的?執(zhí)行情況?獨(dú)立地履?行檢查、?評價、報?告及建議?職能，對?總經(jīng)理負(fù)?責(zé)，并協(xié)?助督察長?工作。?第六條?公司各部?門應(yīng)根據(jù)?公司經(jīng)營?計劃、業(yè)?務(wù)規(guī)則及?各部門具?體情況制?定本部門?標(biāo)準(zhǔn)化的?作業(yè)流程?及風(fēng)險控?制制度，?將風(fēng)險控?制在最小?范圍內(nèi)。?第七條?公司在風(fēng)?險控制方?面實(shí)行自?上而下和?自下而上?相結(jié)合的?內(nèi)控流程?：自上而?下：即通?過風(fēng)險控?制委員會?和投資決?策委員會?、督察長?、監(jiān)察稽?核部、各?業(yè)務(wù)部門?直至每個?業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)?和崗位的?風(fēng)險工作?理念和要?求的傳達(dá)?和執(zhí)行的?過程。自?下而上：?指通過每?個業(yè)務(wù)崗?位及各業(yè)?務(wù)部門逐?級對各種?風(fēng)險隱患?、問題進(jìn)?行監(jiān)控，?并及時向?上報告、?反饋風(fēng)險?信息，實(shí)?施風(fēng)險控?制的過程?。第三?章特定?客戶資產(chǎn)?管理面臨?的風(fēng)險種?類第八?條特定客?戶資產(chǎn)管?理過程中?與其他委?托資產(chǎn)共?有的風(fēng)險?包括：市?場風(fēng)險、?政策風(fēng)險?、決策風(fēng)?險、操作?風(fēng)險、技?術(shù)風(fēng)險。?第九條?特定資產(chǎn)?管理中應(yīng)?重點(diǎn)__?__的風(fēng)?險包括：?21合?同管理風(fēng)?險：在資?產(chǎn)管理合?同的簽訂?階段和履?行過程中?產(chǎn)生的各?種風(fēng)險。?包括：?合同簽訂?階段的風(fēng)?險評估風(fēng)?險，資產(chǎn)?管理人未?能充分了?解客戶的?風(fēng)險偏好?、風(fēng)險認(rèn)?知能力和?承受能力?，評估客?戶的財務(wù)?狀況，向?客戶說明?有關(guān)法律?法規(guī)和相?關(guān)投資工?具的運(yùn)作?市場及方?式而產(chǎn)生?的風(fēng)險。?合同約?定不明的?風(fēng)險委托?雙方因投?資管理合?同沒有約?定或約定?不明確產(chǎn)?生爭議或?糾紛所產(chǎn)?生的風(fēng)險?；違約?風(fēng)險：指?特定客戶?資產(chǎn)管理?過程中可?能產(chǎn)生的?違反資產(chǎn)?管理合同?的約定以?及因委托?人提前解?約贖回而?產(chǎn)生的風(fēng)?險；2?法律風(fēng)險?：由于違?法違規(guī)或?對決策、?經(jīng)營、操?作的合法?合規(guī)性評?估失誤而?可能造成?損失的風(fēng)?險，以及?因?qū)ι鲜?失誤法律?后果認(rèn)識?不足、處?理失當(dāng)而?可能擴(kuò)大?損失的風(fēng)?險，主要?包括（?1）違?規(guī)承諾收?益或承擔(dān)?損失；?（2）?進(jìn)行有損?委托人利?益的異常?交易、不?正當(dāng)交易?等；（?3）從?事___?_交易、?操縱證券?交易價格?及其他不?正當(dāng)?shù)淖C?券交易活?動3流?動性風(fēng)險?。資產(chǎn)組?合無法在?要求的時?間內(nèi)在沒?有沖擊成?本的前提?下變現(xiàn)的?潛在風(fēng)險?。4道?德風(fēng)險。?從事特定?客戶資產(chǎn)?管理活動?的人在最?大限度地?增進(jìn)自身?效用時，?做出不利?于他人的?行為。?第四章特?定資產(chǎn)管?理基本的?風(fēng)險控制?機(jī)制第?十條公司?將通過建?立科學(xué)嚴(yán)?密的崗位?分離制度?，確保特?定客戶資?產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)?控的有效?性，防止?出現(xiàn)職責(zé)?不清、利?益輸