關(guān)于創(chuàng)立經(jīng)緯理財(cái)顧問公司

的調(diào)研1目錄前言成立家庭理財(cái)顧問公司的必要性我國家庭理財(cái)現(xiàn)狀分析建立經(jīng)緯理財(cái)顧問公司的必要性分析經(jīng)緯公司理財(cái)產(chǎn)品和方式的選擇成立經(jīng)緯理財(cái)顧問公司的SWOT分析結(jié)論2

家庭理財(cái)就是利用開源節(jié)流的原則，增加收入，節(jié)省支出，用最合理的方式來達(dá)到一個(gè)家庭所希望達(dá)到的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。這樣的目標(biāo)小到增添家電設(shè)備，外出旅游，大到買車、購屋、儲備子女的教育經(jīng)費(fèi)，直至安排退休后的晚年生活等等。家庭理財(cái)不是一筆兩筆投資的成功，而是肩負(fù)著保障家庭財(cái)務(wù)狀況平穩(wěn)有序運(yùn)行的重要使命。家庭理財(cái)要適當(dāng)調(diào)整高低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)品種的投資比例，“不要把雞蛋都放在一個(gè)籃子里”。“不要把雞蛋都放在一個(gè)籃子里”前言3成立理財(cái)顧問公司的必要性在國際上：1外國家庭理財(cái)成為一種普遍現(xiàn)象。2加入WTO后，我國建立家庭理財(cái)顧問公司成為一種必然趨勢。在國內(nèi)上：1我國經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展，家庭理財(cái)?shù)男枨髷U(kuò)大。2其他金融機(jī)構(gòu)做家庭理財(cái)服務(wù)有缺陷。3現(xiàn)在金融產(chǎn)品繁多，很多家庭不太了解，為家庭理財(cái)顧問公司的建立提供了條件。4我國理財(cái)現(xiàn)狀圖5我國家庭理財(cái)現(xiàn)狀分析中國經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，人們理財(cái)意識仍處于非理性期，理財(cái)意識從最初主要所謂“勤儉節(jié)約、精打細(xì)算過日子”發(fā)展到了盲目跟風(fēng)、追求“快速致富的秘訣”的階段。隨著“金融經(jīng)濟(jì)”時(shí)代產(chǎn)生及發(fā)展，金融工具大量涌現(xiàn)，層出不窮，個(gè)人和家庭資產(chǎn)中證券金融資產(chǎn)的比重越來越大。個(gè)人理財(cái)?shù)男枨笤诜秶喜粩鄶U(kuò)展的同時(shí)在時(shí)間跨度上也開始擴(kuò)展到人的整個(gè)生命周期。因此我們更應(yīng)該理性的對待理財(cái)，針對不同的家庭情況、背景、及個(gè)人不同生命的周期，從人生不同階段和家庭資產(chǎn)合理配置的角度理性分析理財(cái)活動(dòng)和進(jìn)行證券投資。6成立經(jīng)緯理財(cái)顧問公司的必要性分析錢不是省出來而是掙出來的

“誰動(dòng)了我們的存款？”其中的關(guān)鍵因素是通貨膨脹。即便是很節(jié)儉的人,不隨便花錢,但是隨著時(shí)間的推移,他的存款也會(huì)無形“縮水”。而“錢越來越值錢”在歷史上是很少見的。7成立經(jīng)緯理財(cái)顧問公司的必要性分析注意風(fēng)險(xiǎn)在先收益在后理財(cái)產(chǎn)品的收益大部分都是預(yù)期收益率(除了儲蓄、國債產(chǎn)品是固定收益),其中有多種無法預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn),到期后才能算出真實(shí)的收益水平。而普通人買理財(cái)產(chǎn)品一般都是先瞄準(zhǔn)收益率,然后才考慮風(fēng)險(xiǎn),這樣考慮有失主次順序。8成立經(jīng)緯理財(cái)顧問公司的必要性分析選擇適合自己的投資組合從自身特點(diǎn)和需要出發(fā),選擇適合自己的投資組合。投資切不可拿急用的錢,要做好人生養(yǎng)老、醫(yī)療等方面的家庭規(guī)劃,全面考慮好投資不同產(chǎn)品而進(jìn)行取舍的“機(jī)會(huì)成本”。9完備的家庭理財(cái)計(jì)劃職業(yè)計(jì)劃消費(fèi)和儲蓄計(jì)劃債務(wù)計(jì)劃保險(xiǎn)計(jì)劃投資計(jì)劃退休計(jì)劃遺產(chǎn)計(jì)劃所得稅計(jì)劃10經(jīng)緯理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品和方式的選擇合理有效的確定理財(cái)目標(biāo)理財(cái)目標(biāo)結(jié)合顧客個(gè)人的實(shí)際情況具有較強(qiáng)的可操作性專業(yè)人士合理的配置理財(cái)產(chǎn)品定期調(diào)整11理財(cái)產(chǎn)品和方式的選擇1.儲蓄類產(chǎn)品，活期、定期儲蓄。2.保障型產(chǎn)品。主要指各種保險(xiǎn)產(chǎn)品。3.理財(cái)投資產(chǎn)品。國債、貨幣市場基金、銀行理財(cái)計(jì)劃、其他類型基金、股票等等。12SWOT分析S：科學(xué)的理財(cái)方案設(shè)計(jì)理念和創(chuàng)新的理財(cái)模式；有更充分的市場層次細(xì)分；理財(cái)金額無準(zhǔn)入門檻的制約W：我國的家庭理財(cái)起步晚，專業(yè)理財(cái)技術(shù)沒發(fā)達(dá)國家的先進(jìn)；理財(cái)人員職業(yè)道德問題，專業(yè)的家庭理財(cái)制度也不都完善；專業(yè)家庭理財(cái)還比較稀缺O(jiān)：我國有廣闊的市場前景；國內(nèi)的家庭理財(cái)服務(wù)尚未成熟，充滿了商機(jī)；理財(cái)資格師認(rèn)證逐漸規(guī)范T：隨著我國經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，外國家庭理財(cái)公司也不斷進(jìn)入我國市場，我國的家庭理財(cái)公司競爭不斷加大；銀行、券商、保險(xiǎn)也受理家庭理財(cái)，這在一定程度上加大的市場競爭13比起銀行、券商、保險(xiǎn)等家庭理財(cái)，經(jīng)緯理財(cái)顧問公司的優(yōu)勢第一、完全忠誠于顧客利益?？梢詮浹a(bǔ)目前分業(yè)經(jīng)營的弊端，改變和優(yōu)化傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的售賣模式，建立以客戶利益為核心的中立性理財(cái)服務(wù)模式。第二、一對一的個(gè)性化理財(cái)。與銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等理財(cái)顧問提供具體投資建議或售賣金融產(chǎn)品不同。其是總體的理財(cái)規(guī)劃戰(zhàn)略與方案。會(huì)幫助客戶指定一個(gè)長期的的可執(zhí)行計(jì)劃，他側(cè)重于量身定做和個(gè)性化的服務(wù)理念。14比起銀行、券商、保險(xiǎn)等家庭理財(cái)，經(jīng)緯理財(cái)顧問公司的優(yōu)勢第三、獨(dú)立與公正性、由于其獨(dú)立公正，其可以免受金融機(jī)構(gòu)的影響，利用其專業(yè)知識，為客人選擇真正符合客戶利益的金融產(chǎn)品。第四、全方位的理財(cái)服務(wù)。獨(dú)立的理財(cái)機(jī)構(gòu)可為客戶提供全方位服務(wù)，涵蓋的金融產(chǎn)品包括證券、債券、保險(xiǎn)等，包括傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和海外投資策劃，提供全方位理財(cái)服務(wù)。第五、資訊和信息的無可比擬性，其與金融機(jī)構(gòu)擁有緊密合作的信息、結(jié)算和資訊系統(tǒng)，可利用其跨行業(yè)、跨領(lǐng)域