合規(guī)與合規(guī)風險1File

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pt)“合規(guī)”使經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致；“合規(guī)風險”因沒有遵守法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和??譽損失的風險；合規(guī)部門職能2File

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pt)專門負責合規(guī)管理持續(xù)關注法律法規(guī)規(guī)章等的變化；修正相關內(nèi)控政策和操作規(guī)程中的條款；制訂及實施合規(guī)測試；為前中后臺提供合規(guī)支援；確保合規(guī)報告和報表依照監(jiān)管當局的要求提交；組織對本行員工的合規(guī)培訓。實施合規(guī)風險管理計劃合規(guī)風險管理計劃確定工作計劃報內(nèi)審部備案合規(guī)檢查對重要業(yè)務或典型業(yè)務進行測試對特定環(huán)節(jié)是否一貫或持續(xù)發(fā)揮作用進行測試3File

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pt)基本的合規(guī)原則4File

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pt)不得違反法律法規(guī)的禁止性規(guī)范自覺接受合規(guī)的監(jiān)督主動尋求合規(guī)的專業(yè)意見確保不違反法律法規(guī)的禁止性規(guī)范。遵守行政許可和業(yè)務準入制度開展新產(chǎn)品論證任命董事、高級管理人員授信的合規(guī)制度5File

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pt)遵守《商業(yè)銀行授信盡職工作指引》調(diào)查人員應當承擔調(diào)查失誤和評估失準的責任；

審查和審批人員應當承擔審查、審批失誤的責任，并對本人簽署的意見負責；貸后管理人員應當承擔檢查失誤、清收不力的責任；放款操作人員應當對操作性風險負責；高級管理層應當對重大貸款損失承擔相應的責任。授權(quán)的合規(guī)制度6File

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pt)前臺與后臺分離業(yè)務操作與風險監(jiān)控分離不兼容崗位必須分離大額款項收付進行登記和報備執(zhí)行“印、押、證”三分管制度存款的合規(guī)制度7File

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pt)儲蓄管理賬戶管理利率管理存款準備金管理會計核算保密定期檢查，防止賬戶違法活動定期對賬8貸款的合規(guī)制度遵守《商業(yè)銀行法》遵守《外資銀行管理條例》及其實施細則遵守《貸款風險分類指導原則》遵守《銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》遵守《銀團貸款管理辦法》遵守房地產(chǎn)貸款的監(jiān)管指引File

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pt)得抵觸有關房地產(chǎn)宏觀調(diào)控的各類監(jiān)管結(jié)算（代理）的合規(guī)制度9File

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pt)辦理代理業(yè)務專戶核算代理資金銀行不墊款不介入委托人與其他人的交易糾紛按照會計制度核算和確認各項代理業(yè)務收入。利率的合規(guī)制度符合《人民幣利率管理規(guī)定》（人民幣利率）存貸款結(jié)計息存款準備金率利率應當制定相應的政策，并報送合規(guī)部門和中國人人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)（允許自主制定利率水平的利率品種）10File

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pt)匯率政策的合規(guī)制度11File

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pt)遵守《外匯管理條例》遵守有關規(guī)范性文件。遵守會計統(tǒng)計制度和信息披露制度遵守《會計法》遵守《外資銀行管理條例》及其實施細則遵守《金融企業(yè)會計制度》遵守外資金融機構(gòu)統(tǒng)計的規(guī)章等的相關要求涉及稅務事項依照稅法的相關規(guī)定執(zhí)行反商業(yè)賄賂和不正當競爭行為12File

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pt)12個重點環(huán)節(jié)授權(quán)（授信）管理、產(chǎn)品開發(fā)和營銷、基建工程、房屋租賃、大宗物品采購、信用

卡管理、票據(jù)承兌貼現(xiàn)、中間業(yè)務、出具信用證（保函、資信證明）、結(jié)算、信息科技采購及不良資產(chǎn)處置6個案件排查重點部位13File

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pt)授權(quán)（授信）管理、基建工程、營業(yè)網(wǎng)點（辦公用房）裝修、信息科技及大宗物品采購、信用卡等業(yè)務、廣告、不良資產(chǎn)處置等長效機制建設遵守母行海外機構(gòu)的指引14File

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pt)不抵觸中國法律和監(jiān)管要求遵守母行及母行監(jiān)管當局所制定的指引并表監(jiān)管關聯(lián)交易以本公司股份為擔保反洗錢和反恐怖融資（另文）15File

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pt)謝