金融科技模

塊

九金融科技監(jiān)管科技改變金融知識(shí)點(diǎn)9.2金融監(jiān)管的方式與內(nèi)容FINTECH主講人：李毅

1金融監(jiān)管的方式目錄2金融監(jiān)管的內(nèi)容金融監(jiān)管的方式1CHAPTER1公告監(jiān)管

公告監(jiān)管是指政府對(duì)金融業(yè)的經(jīng)營不做直接監(jiān)督，只規(guī)定各金融企業(yè)必須依照政府規(guī)定的格式及內(nèi)容定期將營業(yè)結(jié)果呈報(bào)政府的主管機(jī)關(guān)并予以公告。

公告監(jiān)管的內(nèi)容包括公告財(cái)務(wù)報(bào)表、最低資本金與保證金規(guī)定、償付能力標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定。公告監(jiān)管主要適用于證券市場的監(jiān)管，強(qiáng)調(diào)的是信息公開、透明。2準(zhǔn)則監(jiān)管國家對(duì)金融業(yè)的經(jīng)營制定一定的準(zhǔn)則，要求其遵守的一種監(jiān)管方式。在準(zhǔn)則監(jiān)管下，政府對(duì)金融企業(yè)經(jīng)營的若干重大事項(xiàng)，如金融企業(yè)最低資本金、資產(chǎn)負(fù)債表的審核、資本金的運(yùn)用、違反法律的處罰等，都有明確的規(guī)定。這種監(jiān)管方式強(qiáng)調(diào)金融企業(yè)經(jīng)營形式上的合法性，比公告監(jiān)管更為嚴(yán)格。3實(shí)體監(jiān)管國家制定完善的金融監(jiān)督管理規(guī)則，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)法律賦予的權(quán)力，對(duì)金融市場尤其是金融企業(yè)進(jìn)行全方位、全過程有效的監(jiān)督和管理。實(shí)體監(jiān)管是國家在立法的基礎(chǔ)上通過行政手段對(duì)金融企業(yè)進(jìn)行強(qiáng)制性規(guī)制，比公告監(jiān)管和準(zhǔn)則監(jiān)管更為嚴(yán)格。金融監(jiān)管的內(nèi)容2CHAPTER市場準(zhǔn)入監(jiān)管機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和高級(jí)管理人員準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)對(duì)監(jiān)管對(duì)象所存在的風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、特征、嚴(yán)重程度及發(fā)展趨勢作出的判斷和評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)運(yùn)營監(jiān)管非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，以及外部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)處置糾正、救助和市場退出金融監(jiān)管的內(nèi)容S