風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試[復(fù)制]您的部門(mén)：[單選題]*○組別_________________您的姓名：[填空題]*_________________________________單選題（10題，3分/題）1、以下推廣行為合規(guī)的是（）[單選題]*A.客戶實(shí)際辦公地址與紅盾信息查詢顯示地址不一致，單位地址根據(jù)紅盾信息查詢顯示填寫(xiě)B(tài).關(guān)于單位電話欄位，客戶不愿意填寫(xiě)單位座機(jī)電話及同事手機(jī)號(hào)碼時(shí)，可以填寫(xiě)家人或朋友號(hào)碼C.客戶提供社保、公積金繳存記錄時(shí)，拍攝基本信息頁(yè)及近三個(gè)月繳存流水(正確答案)D.客戶提供手機(jī)內(nèi)身份證照片申請(qǐng)信用卡2、以下不屬于有效的預(yù)防客戶職業(yè)信息不實(shí)行為的是哪項(xiàng)（

）[單選題]*詢問(wèn)客戶與其職業(yè)相關(guān)問(wèn)題，觀察客戶反應(yīng)及熟悉程度(正確答案)詢問(wèn)客戶單位人事、財(cái)務(wù)核實(shí)查看客戶工作群及辦公環(huán)境直接詢問(wèn)客戶是否資料不實(shí)3、以下不屬于推廣“三親”原則的是（）[單選題]*A.親核申請(qǐng)人與身份證明文件原件一致B.親見(jiàn)申請(qǐng)人抄錄、簽名C.親訪申請(qǐng)人工作單位D.親見(jiàn)客戶及聯(lián)系人(正確答案)4、若確認(rèn)客戶無(wú)電子郵箱，正確操作是下列哪項(xiàng)？（）[單選題]*郵箱填寫(xiě)配偶的郵箱不填(正確答案)郵箱欄位填寫(xiě)為：000@"000@，且在推廣注記備注為：“客戶自述無(wú)郵箱”。寫(xiě)成客戶手機(jī)號(hào)碼@"或填寫(xiě)客戶手機(jī)號(hào)碼+@163.com5、關(guān)于聯(lián)系人填寫(xiě)，以下正確的是（）[單選題]*一聯(lián)填配偶、二聯(lián)填本人手機(jī)一聯(lián)填父母、二聯(lián)可不填(正確答案)一聯(lián)填兄弟、二聯(lián)填同事一聯(lián)填子女、二聯(lián)填推廣員6、H5上傳的有瑕疵的身份證需要補(bǔ)拍身份證原件屬于下列哪種情況（）

[單選題]*A、檢附的身份證太模糊或有水波紋，看不清姓名及身份證號(hào)B、上傳的身份證有客戶的手機(jī)LOGOC、身份證上信息遮擋D、以上均屬于有瑕疵的身份證(正確答案)7、經(jīng)查核發(fā)現(xiàn)存在擅自代客戶填寫(xiě)、檢附虛假職業(yè)信息的，將從嚴(yán)按（）及以上推廣問(wèn)題認(rèn)定。[單選題]*A等級(jí)一B等級(jí)二C等級(jí)三(正確答案)D等級(jí)四8、關(guān)于“虛填聯(lián)系人”類推廣問(wèn)題,以下說(shuō)法正確的是：（）[單選題]*A推廣員所推廣的多位客戶存在第二聯(lián)系人姓名不同但手機(jī)號(hào)碼相同的操作不屬于違規(guī)行為；B分行合作進(jìn)企場(chǎng)景下，推廣員統(tǒng)一將第二聯(lián)系人填寫(xiě)為企業(yè)聯(lián)系人，但未告知申請(qǐng)客戶；C.擅自將同一企業(yè)的申請(qǐng)客戶，代客戶互填聯(lián)系人；D所采集的聯(lián)系人信息均須客戶本人提供，嚴(yán)禁擅自代客戶填寫(xiě)、采集錄入錯(cuò)誤信息（如：聯(lián)系人、聯(lián)系人電話、與主卡人關(guān)系等）。(正確答案)9、以下不屬于職業(yè)資料不實(shí)的是（）

[單選題]*B、收到錄職通知還未辦理入職手續(xù)C、正在辦理離職手續(xù)D、崗位調(diào)整，公積金暫時(shí)斷繳(正確答案)A、全日制在校生10、以下哪些進(jìn)件存在風(fēng)險(xiǎn)？（

）

[單選題]*B、客戶所述職業(yè)信息與檢附資料不符、環(huán)境簡(jiǎn)陋無(wú)辦公氛圍C、環(huán)境照中有明顯異常（POS機(jī)、代辦/掛靠字眼）D、所有答案都是(正確答案)A、未親訪客戶的工作證件照和辦卡當(dāng)天穿著一致多選題（10題，每題4分）1、推廣員在親訪客戶單位辦理信用卡時(shí)需注記哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：（）*客戶無(wú)法提供工作證明(正確答案)單位實(shí)際經(jīng)營(yíng)內(nèi)容與營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍不一致(正確答案)客戶對(duì)單位情況表述不清（包括：公電、地址、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容等）(正確答案)單位辦公環(huán)境異常（大白墻、在場(chǎng)人員無(wú)辦公狀態(tài)、辦公區(qū)空曠等）(正確答案)2、公電填寫(xiě)完整且真實(shí)有效，以下說(shuō)法不正確的是（）*公電客戶不知情，推廣員幫忙從企查查搜索填寫(xiě)(正確答案)客戶公司無(wú)座機(jī)，提供領(lǐng)導(dǎo)、同事的電話可核實(shí)工作情況客戶提供單位同事電話，號(hào)碼是正確答案)客戶不愿意填寫(xiě)公司信息，填寫(xiě)朋友電話在公電欄位(正確答案)3、以下哪些行為屬于違規(guī)推廣行為（）*為學(xué)生辦理社會(huì)卡(正確答案)為已離職員工辦理信用卡(正確答案)為未入職員工辦理信用卡(正確答案)為退休返聘人員辦理信用卡4、推廣員小王在某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)企團(tuán)辦，全部申請(qǐng)已當(dāng)場(chǎng)秒批，辦理結(jié)束后發(fā)現(xiàn)其中一人小李疑似為該機(jī)構(gòu)學(xué)員，非單位員工，小王應(yīng)如何操作（ABCD）*與客戶本人及培訓(xùn)機(jī)構(gòu)核實(shí)真實(shí)情況(正確答案)及時(shí)向主任報(bào)備(正確答案)在事后三審系統(tǒng)點(diǎn)選“風(fēng)險(xiǎn)異?！保瑢⒑藢?shí)的風(fēng)險(xiǎn)情況在注記欄位進(jìn)行備注(正確答案)與客戶溝通，進(jìn)行卡片注銷，避免后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)損失(正確答案)5、推廣員小王為客戶辦理信用卡，現(xiàn)場(chǎng)秒批后，發(fā)現(xiàn)客戶表填單位為AA公司，所附公積金顯示為AB公司，可能為客戶單位名填寫(xiě)錯(cuò)誤，小王應(yīng)如何操作（）*與客戶核實(shí)單位信息，單位名稱不一致的原因(正確答案)如為子公司關(guān)系，需在注記欄位寫(xiě)明情況(正確答案)如為表填單位填寫(xiě)錯(cuò)誤，須要求客戶在掌上生活上更改正確單位名(正確答案)在事后三審注記欄位進(jìn)行報(bào)備(正確答案)6、推廣員小王為客戶辦理信用卡，現(xiàn)場(chǎng)秒批后，發(fā)現(xiàn)客戶表填單位為A公司，所附工作證顯示為B公司，經(jīng)了解，B公司為客戶上一家單位，小王應(yīng)如何操作（）*與客戶確認(rèn)情況，并要求客戶提供A公司工作證明(正確答案)將正確的工作證明發(fā)送郵件補(bǔ)充(正確答案)及時(shí)向主任報(bào)備情況(正確答案)在事后三審注記欄位報(bào)備情況(正確答案)7、在使用PAD核實(shí)客戶身份時(shí)，符合規(guī)定的是哪幾項(xiàng)？（）*A、核對(duì)客戶相貌與身份證照片一致性(正確答案)B、核對(duì)身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查照片一致性(正確答案)C、拍攝身份證原件(正確答案)D、未帶原件時(shí)，可拍攝身份證復(fù)印件、相冊(cè)內(nèi)照片或客戶視頻截圖8、以下哪幾項(xiàng)屬于業(yè)務(wù)違規(guī)行為（）*A、為客戶辦理信用卡，但告知客戶辦的是禮品登記信息(正確答案)B、辦理進(jìn)告知客戶現(xiàn)場(chǎng)可刷卡領(lǐng)取禮品，成功后直接退貨(正確答案)C、多次登記一個(gè)客戶信息，以廢件提交增加創(chuàng)件業(yè)績(jī)(正確答案)D、在一個(gè)人名下掛多個(gè)人推薦，相互不認(rèn)識(shí)，套取推薦禮(正確答案)9、以下哪些情況屬于學(xué)生辦卡（ACD）*博士2024年2月畢業(yè)，在醫(yī)院做規(guī)培醫(yī)生(正確答案)本科2023年7月畢業(yè)，剛與單位簽訂三方協(xié)議碩士2024年6月畢業(yè)，目前在外企單位實(shí)習(xí)(正確答案)?？?023年6月畢業(yè)，目前已考上專升本(正確答案)10、以下哪些情況成都地區(qū)跨區(qū)可辦理（）*客戶來(lái)自于我行有網(wǎng)點(diǎn)城市(正確答案)客戶為學(xué)歷戶或在繳城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)的非控制型客群(正確答案)客戶通過(guò)極致申請(qǐng)流程辦理(正確答案)推廣員必須在本地推廣，不得跨出本地區(qū)辦理(正確答案)判斷題（10題，每題3分）1、客戶在多家公司兼職，卻掛靠在朋友公司為其繳交社保，可選其朋友公司信息進(jìn)行正常進(jìn)件。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)2、卡中心對(duì)“代客戶簽名”違規(guī)行為的認(rèn)定與處罰規(guī)則是等級(jí)三：月度獎(jiǎng)金扣罰1000元，勸退處理[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)3、協(xié)助代辦公司以虛假申請(qǐng)資料進(jìn)行偽冒進(jìn)件將作等級(jí)四違規(guī)行為認(rèn)定[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4、進(jìn)企團(tuán)辦時(shí)為節(jié)約辦理時(shí)間，公電可以全部填寫(xiě)總機(jī)，不用詢問(wèn)客戶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)5、“疑似風(fēng)險(xiǎn)件”包括申請(qǐng)行為異常、職業(yè)信息核實(shí)異常及其他風(fēng)險(xiǎn)情況。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)6、在辦理時(shí)，客戶無(wú)法提供工作證明，提供錄取通知就可以直接正常提交。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)7、對(duì)于未嚴(yán)格核實(shí)而產(chǎn)生的推廣問(wèn)題、不實(shí)申請(qǐng)和偽冒事件，一律適用從嚴(yán)從重的處理原則。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)8、客戶提供社保、公積金繳交證明