2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題匯編三

（總分100,做題時(shí)間120分鐘）

單項(xiàng)選擇題

（每題1分，共50題，共50分）下列每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最符

合題意的正確答案，多選、錯(cuò)選或不選均不得分。

1.

我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在（）正式啟動。

ISSS_SINGLE_SEI

A

深圳證券交易所

B

上海證券交易所

C

大連證券交易所

D

北京證券交易所

分值：1

答案:A

經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳

證券交易所正式啟動。

2.

長期國債的償還期一般為（）。

ISSSSINGLESEI

A

10年以上

B

5年以上

C

10年

D

15年以上

分值：1

答案:A

長期國債是指償還期限在10年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內(nèi)

無償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長時(shí)間占用國債認(rèn)購者的資金，所以常被用作政府

投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要地位。

3.

證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付三個(gè)環(huán)節(jié)。證券無紙化發(fā)行

初始登記不發(fā)行實(shí)物證券,而是直接通過證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行

()O

ISSS_SINGLE_SEL

A

資金的募集和證券的登記

B

發(fā)行初始登記

C

證券制作

D

證券簽章

分值：1

答案:A

證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付三個(gè)環(huán)節(jié)。證券無紙化發(fā)行

初始登記不發(fā)行實(shí)物證券,而是直接通過證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行資金的

募集和證券的登記。

4.

我國證券投資基金行業(yè)的自律性組織是()。

ISSS_SINGLE_SEI

A

證券交易所

B

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C

中國證券業(yè)協(xié)會

D

中國證監(jiān)會

分值：1

答案:B

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國基金行業(yè)的自律性組織。

5.

對股份有限公司而言，可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)改變和分散的行為是

（）0

ISSS_SINGLE_SEI

A

發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

B

引入戰(zhàn)略投資者

C

發(fā)行優(yōu)先股

D

發(fā)行普通股

分值：1

答案:C

一般來講，優(yōu)先股股東對公司日常經(jīng)營管理事務(wù)沒有表決權(quán)，這樣可以避免公

司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。

6.

滬深證券交易所現(xiàn)行的開盤集合競價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日上午（）。

ISSSSINGLESEL

A

9:15-9:25

B

9:00-9:30

C

9:10-9:25

D

9:25-9:30

分值：1

答案:A

上海證券交易所規(guī)定，采用競價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9:15?9:25為開盤

集合競價(jià)時(shí)間，9:30?11:30、13:00?14:57為連續(xù)競價(jià)時(shí)間，14:57~15:00

為收盤集合競價(jià)時(shí)間。

7.

封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。

|SSS_SINGLE_SEL

A

10年

B

2年

C

15年

D

5年

分值：1

答案:D

封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或者15年，經(jīng)

持有人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。

8.

證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)（IB業(yè)務(wù)）時(shí)，可以提供（）

服務(wù)。

ISSSSINGLESEL

A

辦理期貨保證金業(yè)務(wù)

B

期貨交易的結(jié)算和風(fēng)險(xiǎn)控制

C

期貨交易的代理

D

協(xié)助辦理開戶手續(xù)

分值：1

答案:D

證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理

開戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設(shè)施；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。

9.

我國的貨幣市場基金通常的申購費(fèi)率為（）。

ISSSSINGLESEL

A

**%

B

**%

C

0

D

**%

分值：1

答案:C

我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費(fèi)為0。一般是從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高

于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。

故本題選C選項(xiàng)。

10.

世界上第一個(gè)股票交易所位于（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

安特衛(wèi)普

B

倫敦

C

費(fèi)城

D

阿姆斯特丹

分值：1

答案:D

1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所一一阿

姆斯特丹證券交易所。

11.

銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

三等九級

B

四等六級

C

三等六級

D

四等九級

分值：1

答案:A

銀行間債券市場中長期債券信用評級等級劃分為三等九級，符號表示為：AAA、

AA、A、BBB>BB、B、CCC、CC>Co

12.

對證券投資基金從證券市場中取得的收入，（）企業(yè)所得稅。

ISSSSINGLESE1

A

征收

B

暫不征收

C

減免

D

第一年免征

分值：1

答案:B

對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，

股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

13.

（）是證券市場最廣泛的投資者。

ISSSSINGLESE1

A

機(jī)構(gòu)投資者

B

非銀行金融機(jī)構(gòu)

C

個(gè)人投資者

D

證券公司

分值：1

答案:C

根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要

包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFH）、合

格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDH）、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。

個(gè)人投資者是證券市場最廣泛的投資者。

14.

我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。

ISSSSINGLESE1

A

信托

B

擔(dān)保

C

債券

D

股權(quán)

分值：1

答案:A

基金是指通過向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專業(yè)投資基金進(jìn)行基

金投資和管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共

擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。因此基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金

除外。故本題選擇A選項(xiàng)。

15.

下列關(guān)于儲蓄國債的發(fā)行方式的說法，正確的是（）。

|SSS_SINGLE_SEl

A

只能采用代銷方式

B

可采用公開招標(biāo)方式

C

只能采用包銷方式

D

可采用包銷或代銷方式

分值：1

答案:D

儲蓄國債（電子式）承銷機(jī)構(gòu)已經(jīng)逐漸推廣到全部的儲蓄國債（憑證式）承銷機(jī)

構(gòu)，除了柜臺購買之外，投資者還可以在部分銀行的網(wǎng)上銀行購買。

16.

金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國際資金流動被稱為

（）0

ISSS_SINGLE_SEI.

A

投機(jī)性資金流動

B

保值性資金流動

c

盈利性資金流動

D

國際間接投資

分值：1

答案:B

保值性資金的流動又被稱為避險(xiǎn)性資金流動或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持

有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動。

17.

按照債券形態(tài)分類，無記名國債屬于（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

實(shí)物債券

B

記賬式債券

C

憑證式債券

D

電子式債券

分值：1

答案:A

無記名國債就屬于這種實(shí)物債券，它以實(shí)物券的形式記錄債權(quán)、面值等，不記

名，不掛失，可上市流通。實(shí)物債券是一般意義上的債券，很多國家通過法律

或者法規(guī)對實(shí)物債券的格式予以明確規(guī)定。

18.

基金一般都按照（）的時(shí)間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

ISSS_SINGLE_SEL

A

固定

B

絕對

C

相對

D

變動

分值：1

答案:A

基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會規(guī)定一

個(gè)最小的估值頻率。

19.

可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成

一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉(zhuǎn)化為（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

ETF基金份額

B

普通股票

C

公司債券

D

優(yōu)先股票

分值：1

答案:B

可轉(zhuǎn)換公司債券，是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換

成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。

20.

國債期貨屬于（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

商品期貨

B

股權(quán)類期貨

C

利率期貨

D

外匯期貨

分值：1

答案:C

以國債期貨為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

21.

若法定存款準(zhǔn)備金率為r,原始存款為D。，則簡單貨幣乘數(shù)m為

（）0

ISSS_SINGLE_SEI

A

D0/r

B

1/Dn

C

r/D0

D

1/r

分值：1

答案:D

若法定準(zhǔn)備金率為r,原始存款為D。，所有商業(yè)銀行存款增加額之和為D”

則：

2

D,=Do+Do(l-r)+D0(1-r)+-+D0(l-r)=D0XI/ro

D0和立之間存在乘數(shù)關(guān)系，即為貨幣乘數(shù)。若以m代表貨幣乘數(shù)，則簡單貨幣

乘數(shù)公式為l/r?

22.

可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是()。

|SSS^SINGLE_SEL

A

債券持有人

B

股票持有人

C

期權(quán)持有人

D

基金持有人

分值：1

答案:B

債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證，作為債權(quán)人即債券的購買方擁有到期收回本息的權(quán)

利，除此之外，不能參與公司運(yùn)營決策。因此A錯(cuò)誤。股票是股份有限公司

簽發(fā)的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，可參與

公司的重大決策。期權(quán)是提前支付一定費(fèi)用，約定在未來買賣某樣?xùn)|西的權(quán)

力，到期履約即可，不參與經(jīng)營決策。因此C錯(cuò)誤?；鹗峭ㄟ^向投資者募

資，由專業(yè)投資基金進(jìn)行運(yùn)作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分

配的權(quán)力，同樣不參與運(yùn)營決策。因此D錯(cuò)誤。

23.

下列關(guān)于上市開放式基金的特點(diǎn)，錯(cuò)誤的是（）。

|SSSSINGLESEL

A

可以在交易所申購、贖回

B

申購和贖回以現(xiàn)金進(jìn)行

C

對申購，贖回有規(guī)模上的限制

D

可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)申購，贖回

分值：1

答案:C

申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申

購、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

24.

下列不屬于股票發(fā)行制度的是（）。

|SSSSINGLESEL

A

審批制

B

核準(zhǔn)制

C

注冊制

D

批準(zhǔn)制

分值：1

答案:D

股票發(fā)行制度主要有三種：審批制、核準(zhǔn)制、注冊制。

25.

關(guān)于權(quán)證，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

ISSS_SINGLE_SEL

A

權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)

B

權(quán)證有交易的價(jià)值

C

權(quán)證持有人只有權(quán)買入股票

D

歐式權(quán)證僅可以在到期日當(dāng)日行權(quán)

分值：1

答案:C

按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕

大式權(quán)證等類別。美式權(quán)證可以在權(quán)證到期日之前任何交易日行權(quán)；歐式權(quán)證

僅可以在到期日當(dāng)日行權(quán)；百慕大式權(quán)證則可在到期日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行

權(quán)。

按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證。前者實(shí)質(zhì)上屬看

漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格購買基礎(chǔ)資產(chǎn)；后者屬看跌期權(quán)，其持有人

有權(quán)按規(guī)定價(jià)格賣出基礎(chǔ)資產(chǎn)。

26.

我國的混合資本債券的清償順序是（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

位于一般債務(wù)之前

B

位于次級債務(wù)之前

C

位于股權(quán)資本之后

D

位于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

分值：1

答案:D

我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)

資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10

年內(nèi)不可贖回的債券。

27.

在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，場內(nèi)交易員操作確定客戶撤

單的委托指令后，應(yīng)（）將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。

ISSS^SINGLE_SEL

A

在當(dāng)天交易時(shí)間結(jié)束前

B

在一個(gè)工作日內(nèi)

C

立即

D

在一個(gè)交易日內(nèi)

分值：1

答案:C

在委托未成交之前.，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行

申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易

員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。

28.

對于非累積優(yōu)先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對其

所欠部分公司將（）。

|SSS_SINGLE_SEl

A

不予累積計(jì)算

B

通過增發(fā)股票補(bǔ)充

C

通過借債補(bǔ)充

D

累積計(jì)算

分值：1

答案:A

非累積優(yōu)先股則是指公司不足以支付優(yōu)先股的全部股息時(shí)，對所欠股息部分，

優(yōu)先股股東不能要求公司在以后年度補(bǔ)發(fā)。

29.

下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

ISSS_SINGLE_SE1

A

次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消

B

商業(yè)銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行

C

次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存款和其他負(fù)

債之前的商業(yè)銀行長期債務(wù)

D

由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%

分值：1

答案:C

根據(jù)原中國銀監(jiān)會于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通

知》，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行

倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和

其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。次級定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向

目標(biāo)債權(quán)人定向募集，目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指

派，不得在對外營銷中使用“儲蓄”字樣。次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵

消；原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回。特殊情況，由商業(yè)銀行報(bào)原中國銀監(jiān)會審

批。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對次級定期債務(wù)進(jìn)行必要的披露。

30.

基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行

嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披漏這體現(xiàn)了證券投資基

金的（）特點(diǎn)。

ISSSSINGLESEL

A

嚴(yán)格監(jiān)督，信息透明

B

集合理財(cái)，專業(yè)管理

C

獨(dú)立托管，保障安全

D

利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

分值：1

答案:A

為切實(shí)保護(hù)基金投資者的利益，增強(qiáng)投資者對基金投資的信心，各國（地區(qū)）的

基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對證券投資基金實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管，并強(qiáng)制基金進(jìn)行信息披露。

31.

投資人可通過辦理（）實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道的需要。

|SSS^SINGLE_SEl

A

份額轉(zhuǎn)換

B

非交易過戶

C

變更管理人業(yè)務(wù)

D

轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)

分值：1

答案:D

投資人可通過辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道（或網(wǎng)點(diǎn)）的

需要。

32.

企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資銀行活

期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例不低于

投資組合企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。

ISSSSINGLESEL

A

15%

B

10%

C

3%

D

5%

分值：1

答案:D

企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品

以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%。

33.

全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有

（）家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。

|SSS_SINGLE_SEL

A

3

B

2

C

1

D

5

分值：1

答案:B

掛牌股票采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同時(shí)提供集合競價(jià)轉(zhuǎn)讓

安排；掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商

為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。

34.

以下正確描述了貨幣政策一般傳導(dǎo)過程的是（）。

ISSS_SINGLE_SEI

A

最終目標(biāo)f貨幣政策工具f操作目標(biāo)f中介目標(biāo)

B

操作目標(biāo)一中介目標(biāo)一最終目標(biāo)一貨幣政策工具

C

中介目標(biāo)一最終目標(biāo)一貨幣政策工具一中介目標(biāo)

D

貨幣政策工具一操作目標(biāo)一中介目標(biāo)一最終目標(biāo)

分值：1

答案:D

貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制，是指中央銀行以貨幣政策手段，使用貨幣政策工具，來

調(diào)整和影響經(jīng)濟(jì)中的相關(guān)經(jīng)濟(jì)變量，并通過一定渠道實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的過

程與作用機(jī)理。貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是：貨幣政策工具」操作目標(biāo)

一中介目標(biāo)一最終目標(biāo)，也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運(yùn)作，影響商業(yè)

銀行等金融機(jī)構(gòu)的活動，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量，最終影響宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。

35.

下列選項(xiàng)中，屬于交易所交易的衍生工具的是（）。

ISSS_SINGLE_SE1

A

公司債券條款中包含的贖回條款

B

公司債券條款中包含的返售條款

C

公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

D

在期貨交易所交易的期貨合約

分值：1

答案:D

交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股

票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類

期貨合約、期權(quán)合約等。

36.

下列選項(xiàng)中，不屬于影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

戰(zhàn)爭

B

財(cái)政政策

C

經(jīng)濟(jì)增長

D

貨幣政策

分值：1

答案:A

影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：（1）經(jīng)濟(jì)增長。（2）經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。（3）貨

幣政策。（4）財(cái)政政策。（5）市場利率。（6）通貨膨脹。（7）匯率變化。（8）國際

收支狀況。

37.

下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的說法錯(cuò)誤的是（）。

ISSSSINGLESEL

A

中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會員組成的會

員大會

B

中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律性組織

C

中國證券業(yè)協(xié)會是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營利性社會團(tuán)體法人

D

中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

分值：1

答案:D

中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。中國證券業(yè)協(xié)會正

式成立于1991年8月280,是依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《社會團(tuán)體

登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金

融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性社會團(tuán)體法人。它的設(shè)立是為

了加強(qiáng)證券業(yè)之間的聯(lián)系、協(xié)調(diào)、合作和自我控制，以利于證券市場的健康發(fā)

展。中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國證券業(yè)協(xié)

會。中國證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會。中國證券業(yè)協(xié)會

章程由會員大會制定，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，注意最后兩字應(yīng)當(dāng)

為“備案”。

38.

目前，我國已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以（）為主

導(dǎo)、國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀

行、跨國銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；擁有以證券公司、期

貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投

資中介體系；擁有人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司以及提供多種多

樣保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系。

|SSS_SINGLE_SEL

A

大型商業(yè)銀行

B

股份制商業(yè)銀行

C

證券公司

D

中央銀行

分值：1

答案:D

目前，我國己經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主導(dǎo)、

國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、

跨國銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；擁有以證券公司、期貨公

司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中

介體系；擁有人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保

險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系。

39.

屬于金融機(jī)構(gòu)的主動負(fù)債的是（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

發(fā)行債券

B

吸收存款

C

發(fā)放貸款

D

購入債券

分值：1

答案:A

對于金融機(jī)構(gòu)來說，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來源，構(gòu)成了它的負(fù)

債。存款的主動權(quán)在存款戶，金融機(jī)構(gòu)只能通過提供服務(wù)條件來吸引存款，而

不能完全控制存款，是被動負(fù)債；而發(fā)行債券則是金融機(jī)構(gòu)的主動負(fù)債，金融

機(jī)構(gòu)有更大的主動權(quán)和靈活性。

40.

下列關(guān)于可轉(zhuǎn)債券的表述，錯(cuò)誤的是（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

可轉(zhuǎn)債券包含了普通債券的特質(zhì)

B

可轉(zhuǎn)債券可以按約定轉(zhuǎn)換為普通股股票

C

可轉(zhuǎn)債券包含了看跌期權(quán)的價(jià)值

D

可轉(zhuǎn)債券包含了權(quán)益類證券的特征

分值：1

答案:C

可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人

行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。因此，可轉(zhuǎn)換債券實(shí)質(zhì)上嵌入了普通股票的看漲期權(quán)，

正是從這個(gè)意義上，我們將其列為期權(quán)類衍生產(chǎn)品。

41.

下列不屬于上市公司配股的比例要求的是（）。

ISSS_SINGLE_SEL

A

10：2

B

10:1.8

C

10:10

D

10:3

分值：1

答案:C

向原股東配股，除符合一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合擬配股數(shù)量不超過本次配股前

股本總額的30%的規(guī)定。

42.

下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述，錯(cuò)誤的是（）。

ISSSSINGLE_SE1

A

股票是有價(jià)證券、要式證券

B

股票是證權(quán)證券、資本證券

C

股票是綜合權(quán)利證券

D

股票是債權(quán)證券、物權(quán)證券

分值：1

答案:D

股票不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。物權(quán)證券

是指證券持有者對公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券；債權(quán)證券是指證券持

有者為公司債權(quán)人的證券。股票持有者作為股份公司的股東，享有獨(dú)立的股東

權(quán)利。換言之，當(dāng)公司股東將出資交給公司后，股東對其出資財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)就

轉(zhuǎn)化為股東權(quán)（股權(quán)）了。股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有資產(chǎn)收益、重

大決策、選擇管理者等權(quán)利。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，

但對于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理，而對財(cái)產(chǎn)的直接支配處理是物權(quán)證券的

特征，所以股票不是物權(quán)證券。另外，一旦投資者購買了公司股票，即成為公

司部分財(cái)產(chǎn)的所有人，但該所有人在性質(zhì)上是公司內(nèi)部的構(gòu)成分子，而不是與

公司對立的債權(quán)人，所以股票也不是債權(quán)證券。

43.

下列關(guān)于金融市場分類錯(cuò)誤的是（）。

ISSS_SINGLE_SEL

A

按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場

B

按照交易活動是否在固定場所進(jìn)行可以分為場內(nèi)市場和場外市場

C

按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險(xiǎn)市

場等

D

按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場

分值：1

答案:D

按照金融工具的期限長短，金融市場可劃分為貨幣市場和資本市場，按交割方

式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場。

44.

基金管理人在基金管理過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)稱為（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

B

政策風(fēng)險(xiǎn)

C

期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

D

基金風(fēng)險(xiǎn)

分值：1

答案:A

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自基金管理人方面的風(fēng)險(xiǎn)，是指基金管理人在管理過程之中產(chǎn)

生的風(fēng)險(xiǎn)，多屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，通過針對性的措施，可以得到有效控制。除

此之外，信用風(fēng)險(xiǎn)也屬于內(nèi)部風(fēng)而政策風(fēng)險(xiǎn)則屬于外部風(fēng)險(xiǎn)，也就是系統(tǒng)性風(fēng)

險(xiǎn)，同屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的還包括市場風(fēng)險(xiǎn)。C和D選項(xiàng)則是按照投資工具的不

同所分，與題意不符。故本題選擇A選項(xiàng)。

45.

債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額（）萬元，交易單位為債券面額

（）萬元。

|SSS^SINGLE_SEL

A

10:2

B

8；1

C

10；1

D

8；2

分值：1

答案:C

債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額10萬元，交易單位為債券面額1萬元。

46.

投資者在開放式基金（）申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的

申購。

|SSS_SINGLE_SEL

A

基金賬戶開立后

B

資金賬戶開立后

C

基金合同生效后

D

招募說明書生效后

分值：1

答案:C

投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的

申購。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的

開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購一樣，可以通過基金

管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。

47.

為了便于掌握發(fā)行進(jìn)度，擔(dān)任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統(tǒng)一般每月要匯報(bào)

本系統(tǒng)內(nèi)的累計(jì)發(fā)行數(shù)額，上報(bào)（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

財(cái)政部和中國人民銀行

B

財(cái)政部

C

國家統(tǒng)計(jì)局

D

中國人民銀行

分值：1

答案:A

憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格

的機(jī)構(gòu)承銷。財(cái)政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團(tuán)資

格，各類商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行均有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)。

48.

股票市場價(jià)格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通過作用

于該因素而影響股票價(jià)。

ISSS_SINGLE_SEI

A

宏觀經(jīng)濟(jì)因素

B

公司經(jīng)營狀況

C

政治因素

D

供求關(guān)系

分值：1

答案:D

股票的市場價(jià)格一般是指股票在二級市場上交易的價(jià)格。股票的市場價(jià)格由股

票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影

響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

49.

債券的必要回報(bào)率等于（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

實(shí)際無風(fēng)險(xiǎn)收益率與預(yù)期通貨膨脹率之和

B

名義無風(fēng)險(xiǎn)收益率與風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)之和

C

實(shí)際無風(fēng)險(xiǎn)收益率與風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)之和

D

名義無風(fēng)險(xiǎn)收益率與預(yù)期通貨膨脹率之和

分值：1

答案:B

風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)根據(jù)各種債券的風(fēng)險(xiǎn)大小而定，是投資者因承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)而獲得的補(bǔ)

償。債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括違約風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)）、流動性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)

險(xiǎn)等等。投資學(xué)中，通常把前兩項(xiàng)之和稱為名義無風(fēng)險(xiǎn)收益率①，一般用相同

期限零息國債的至吵1收益率［被稱為即期利率（SpotRates）或零利率（Zero

Rates）］來近似表示。

50.

下列不屬于國際債券的主要投資者的是（)O

ISSS_SINGLE_SEI

A

自然人

B

各國政府

C

銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

D

工商財(cái)團(tuán)

分值：1

答案:B

國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者

發(fā)行的債券。國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他

金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他

金融機(jī)構(gòu)、各種基金會、工商財(cái)團(tuán)和自然人。

組合型選擇題

(每題1分，共50題，共50分)下列每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最符

合題意的正確答案，多選、錯(cuò)選或不選均不得分。

51.

證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行相關(guān)職能，說法正確的是

()0

I、受證券公司委托派發(fā)證券權(quán)益

II、證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

III、按照有關(guān)規(guī)定為符合條件的主體辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢

IV、證券持有人名冊登記及權(quán)益登記

|SSS_SINGLE_SEL

A

II、W、IV

B

I、H、W

C

I、II、IV

I、II、III、IV

分值：1

答案:A

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)履行下列職能：1.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立；2.證

券的存管和過戶；3.證券持有人名冊登記及權(quán)益登記；4.證券交易所上市

證券交易的清算和交收；5.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；6.辦理與上述

業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢；7.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

52.

下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是（）。

I、期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利

II、期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

III、期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義

務(wù)

IV、期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

ISSSSINGLESE1

A

I、IV

B

II>III,IV

C

I,IkIII

D

i、n、in、iv

分值：1

答案:c

期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須

買進(jìn)或賣出的義務(wù)；期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限

內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。

53.

下列關(guān)于債券收益率的說法，正確的有（）。

I、債券當(dāng)期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的貼現(xiàn)率

II、債券的到期收益率是債券的年利息收入與買入債券的實(shí)際價(jià)格的比率

IIL債券持有期收益率是買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益

IV、在債券定價(jià)公式中，即期利率是用來現(xiàn)金流貼現(xiàn)的貼現(xiàn)率

|SSS_SINGLE_SEL

A

I、Il

B

IILIV

C

II、III

D

IkIILIV

分值：1

答案:B

債券的當(dāng)期收益率是債券的年利息收入與買入債券的實(shí)際價(jià)格的比率，I錯(cuò)

誤，債券的到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同的

貼現(xiàn)率，n錯(cuò)誤。持有期收益率是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均

收益。在債券定價(jià)公式中，即期利率是用來現(xiàn)金流貼現(xiàn)的貼現(xiàn)率。故答案選

Bo

54.

期貨價(jià)格的特點(diǎn)有（）。

I、預(yù)期性

II、間斷性

III、連續(xù)性

IV、權(quán)威性

ISSSSINGLESEL

A

i、n、in

B

i、m、iv

c

in、IV

D

i、n、ni、iv

分值：i

答案:B

期貨價(jià)格具有預(yù)期性、連續(xù)性和權(quán)威性的特點(diǎn)，能夠比較準(zhǔn)確地反映出未來商

品價(jià)格的變動趨勢。

55.

證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)（IB業(yè)務(wù)）時(shí)，可以提供（）

服務(wù)。

I、辦理期貨保證金業(yè)務(wù)

II、協(xié)助辦理開戶手續(xù)

IIL提供期貨行情信息

IV、提供期貨交易設(shè)施

|SSS^SINGLE_SEl

A

1>II

B

IkIILIV

C

i、n、in、iv

D

i、III、IV

分值：1

答案:B

證券公司申請介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù)、提供期貨

行情信息、交易設(shè)施、中國證監(jiān)會提供的其他服務(wù)。

56.

下列關(guān)于債券和股票的說法正確的有（）。

I、發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的資本金

II、股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小

III,債券通常有規(guī)定的票面利率，可獲得固定的利息

IV、股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金

ISSS_SINGLE_SEI

A

IILIV

B

IkIILIV

C

II、III

D

I、II、W、IV

分值：1

答案:B

I錯(cuò)誤，發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負(fù)債，不是資本金。

II正確，股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小。這是因?yàn)椋旱谝?，債券利息是?/p>

司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍；股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有

盈利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后。第二，倘若公司

破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后。第三，在二級

市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價(jià)格也較穩(wěn)定；而股票無固定期

限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價(jià)格波動頻繁，漲跌幅度

較大。

III正確，債券通常有規(guī)定的票面利率，可獲得固定的利息。股票的股息紅利不

固定，一般視公司經(jīng)營情況而定。

IV正確，債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此，

債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從

股份有限公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為永久證券。但

是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。

57.

關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展，下列論述正確的有（）。

I、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)

II、20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展

III、金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因

IV、新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

ISSS_SINGLE_SEL

A

II、IILIV

B

I、III

C

I、II、IV

D

I、H、W、IV

分值：1

答案:D

金融衍生工具的發(fā)展動因：（1）金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因是避險(xiǎn)；

（2）20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展;

（3）金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因；

（4）新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

58.

中國人民銀行行使國家中央銀行的職能，包括（）。

［、經(jīng)理國庫

II、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章

IIL制定和執(zhí)行貨幣政策

IV、監(jiān)督管理黃金市場

|SSS_SINGLE_SEL

A

II、IlhIV

B

i、ii、in

c

I、II、in,IV

D

I、IV

分值：1

答案:c

中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制定和

執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能，其職責(zé)包括：

（1）發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；（2）依法制定和執(zhí)行貨幣政策；（3）

發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；（4）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債

券市場；（5）實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；（6）監(jiān)督管理黃金市

場；（7）持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備；（8）經(jīng)理國庫；（9）維

護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；（10）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗

錢的資金監(jiān)測；（11）負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測；（12）作為國家

的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動；（13）國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

59.

證券市場的基本功能包括（）。

I、籌資功能

II＞資本定價(jià)功能

IIL投資功能

IV、資本配置功能

|SSS_SINGLE_SEI

A

I、II

B

n、IILIV

C

］、n［、iv

D

I、II、III、IV

分值：1

答案:D

證券市場的基本功能包括籌資一投資功能、資本定價(jià)功能和資本配置功能。

60.

依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說法，正確的有

（）O

I、股票是直接投資工具

II、債券是間接投資工具

III,基金主要投向有價(jià)證券

IV、基金是間接投資工具

ISSS_SINGLE_SEL

A

1、III、IV

B

IkIILIV

C

I、IkIV

D

I、III

分值：1

答案:A

股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工

具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

61.

下列各項(xiàng)屬于保護(hù)基金公司職責(zé)的有()。

I、籌集、管理和運(yùn)作基金

II、監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作

III、組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

IV、管理和處分受償資產(chǎn)

ISSS_SINGLE_SEI

A

I、II

B

IILIV

C

i,n,in,iv

D

I、II、W

分值：1

答案:c

《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下職責(zé)：

(1)籌集、管理和運(yùn)作基金。

(2)監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

(3)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性

監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。

(4)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。

(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。

(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)

險(xiǎn)時(shí)，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患

會同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。

(7)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。

62.

關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者投資基金所涉及的稅收，下列說法正確的是()。

I、機(jī)構(gòu)投資者購入基金、信托和理財(cái)產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，

不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓

II、機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

III、機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份數(shù)獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所

得額

IV、機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅

ISSSSINGLE.SEI

A

i、n、in

B

i、n、in、iv

c

i、IV

D

II.in,IV

分值：i

答案:B

(1)機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，應(yīng)按照賣出價(jià)扣除買入價(jià)后的

余額為銷售額計(jì)征增值稅。但機(jī)構(gòu)投資者購入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類資

產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。

(2)機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。

(3)機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得

額，征收企業(yè)所得稅。機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅

63.

保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有()。

I、可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉時(shí)保護(hù)投資者權(quán)益

II、有助于穩(wěn)定市場，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散

IIL可以推動我國其他金融業(yè)公司的快速發(fā)展

IV、有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制

|SSS^SINGLE_SEL

A

【、H、IV

B

I>II,III

C

n、w、iv

D

i、n、in、iv

分值：i

答案:A

國家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個(gè)重要組成部分。其意義在于：

(1)可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國家政策用于保護(hù)投資者

權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護(hù)；

(2)有助于穩(wěn)定市場，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；

(3)是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、

市場中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，在監(jiān)測證券

公司風(fēng)險(xiǎn)、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面亦

發(fā)揮著重要作用；

(4)為我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺，為我國資

本市場制度建設(shè)向國際化靠攏提供了契機(jī)。

64.

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中違反()等

行為。

I、法律、行政法規(guī)

II、監(jiān)督管理規(guī)則及規(guī)范性文件

IIL行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則

IV、公司內(nèi)部規(guī)則制度

ISSSSINGLESEL

A

］、II、III

B

I,IV

C

II、IILIV

D

i、n、ni、iv

分值：1

答案:D

四個(gè)選項(xiàng)都正確。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動

中違反法律、刑法和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司

內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證

券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

65.

貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制主要包括()。

I、利率傳導(dǎo)機(jī)制

II、信用傳導(dǎo)機(jī)制

III、資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制

IV、匯率傳導(dǎo)機(jī)制

ISSS_SINGLE_SEI

A

I、II

B

IkIII

C

in、iv

D

I、II、III,IV

分值：1

答案:D

各種經(jīng)濟(jì)理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同看法，歸納起來貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)

制主要包括以下四種：

1.利率傳導(dǎo)機(jī)制；

2.信用傳導(dǎo)機(jī)制；

3.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制；

4.匯率傳導(dǎo)機(jī)制。

66.

公募債券的特點(diǎn)有（）。

I、發(fā)行量大

II、持有人數(shù)較多

IIL對象一般限定為合格者

IV、流動性好

ISSS_SINGLE_SE1

A

I、II、IV

B

【、III

C

【、ii、ni、iv

D

IkIILIV

分值：1

答案:A

公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。公募債券的

發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開的證券市場上市交易，流動性好

67.

債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）。

I、信用風(fēng)險(xiǎn)

II、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

III、匯率風(fēng)險(xiǎn)

IV、流動性風(fēng)險(xiǎn)

ISSS_SINGLE_SEL

A

I,IkIV

B

II、III

C

I、III、IV

D

I、H、W、IV

分值：1

答案:C

債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括違約風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)）、流動性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等

等。

68.

可以開立債券托管賬戶的機(jī)構(gòu)是（）。

I、中國銀行

II、上海清算所

IIL中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

IV、陸金所

|SSS_SINGLE_SEL

A

II>IV

B

］、in

c

III.IV

D

II、III

分值：1

答案:D

中華人民共和國境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公

司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、城市信用社、證券公司、基金管理公司及其

管理的各類基金、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于

債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱投資人）均可在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任

公司（中央結(jié)算公司）、銀行間市場清算所股份有限公司（上海清算所）和中國證

券登記結(jié)算公司（中國結(jié)算公司）按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。

69.

關(guān)于股東的表決權(quán)，說法正確的是（）。

I、股東會議由股東按照出資比例行使表決權(quán)

II、股東的表決權(quán)不能授權(quán)其他股東行使

IIL股東委托的代理人出席股東大會會議，應(yīng)當(dāng)向公司提交股東授權(quán)委托書

IV、普通股票股東行使表決權(quán)是通過股東大會

|SSS_SINGLE_SEL

A

I、II

B

ii、in、iv

c

IILIV

D

i、in、iv

分值：i

答案:D

II項(xiàng)說法錯(cuò)誤，股東可以委托代理人出席股東大會會議，代理人應(yīng)當(dāng)向公司提

交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。

70.

我國金融衍生工具市場分為（）。

I、銀行間市場

II、銀行柜臺市場

III＞交易所交易市場

IV、創(chuàng)業(yè)板市場

ISSS_SIXGLE_SEL

A

i、n、in

B

i、iv

c

IKin、iv

D

i、n、IILiv

分值：1

答案:A

我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、場外交易市場，其中場外交易市

場包括銀行間與銀行柜臺衍生工具市場、證券公司機(jī)構(gòu)間與證券公司柜臺衍生

工具市場兩大部分。創(chuàng)業(yè)板市場是股票交易的二板市場，是根據(jù)交易股票的所

屬公司經(jīng)營狀況不同所做的分類，因此排除IV選項(xiàng)。

71.

股票具有（）等特征。

粉性

I收

性

風(fēng)

n險(xiǎn)

流

性

劭

、

永

性

Iwn欠

、

|SSS_SINGLE_SEL

A

i、1【、in、iv

B

i、III、IV

c

［、n、in

D

II>IV

分值：i

答案:A

股票作為證明股東所持有公司股份的憑證。具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、

流動性、永久性和參與性。

72.

報(bào)價(jià)驅(qū)動也被稱為做市商市場，其特點(diǎn)有（）。

［、證券交易價(jià)格由買方和賣方的力量直接決定

H、證券成交價(jià)格的形成由做市商決定

IIL投資者買賣證券都以做市商為對手,與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系

IV、投資者買賣證券的對手是其他投資者

ISSS_SINGLE_SE1

A

I、II、III

B

1、II、IV

C

I、III

D

IkIII

分值：1

答案:D

報(bào)價(jià)驅(qū)動的特點(diǎn)有：第一，證券成交價(jià)格的形成由做市商決定；第二，投資者

買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系。

73.

我國的外資股是指股份公司向（）投資者發(fā)行的股票。

I、外國

II、香港地區(qū)

IIL澳門地區(qū)

IV、臺灣地區(qū)

|SSSSINGLESEL

A

IkIILIV

B

I、IV

C

i、n、in

D

i、n、ni、iv

分值：i

答案:D

外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。

74.

關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是（）。

I、同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的

n、我國股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額或低于票面金額

in、無面額股票也稱為比例股票

W、無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例

ISSS_SINGLE_SE1

A

【、II、川、IV

B

1>II、IV

C

i、ni、iv

D

IkIV

分值：i

答案:c

股票的票面價(jià)值又被稱為面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。該種股票被稱為

有面額股票。股票的票面價(jià)值在初次發(fā)行時(shí)有一定的參考意義。如果以面值作

為發(fā)行價(jià)，被稱為平價(jià)發(fā)行，此時(shí)公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，

也等于面值總和。發(fā)行價(jià)格高于面值被稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值

總和的部分計(jì)人資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢

價(jià)款列為公司資本公積金。隨著時(shí)間的推移，公司的凈資產(chǎn)會發(fā)生變化，股票

面值與每股凈資產(chǎn)逐漸背離，與股票的投資價(jià)值之間也沒有必然的聯(lián)系。盡管

如此，票面價(jià)值代表了每一份股份占總股份的比例，在確定股東權(quán)益時(shí)仍有一

定的意義。

75.

證券委托方式有不同的形式，可以分為（）。

I、柜臺委托

II、非柜臺委托

IIL網(wǎng)上委托

IV、人工電話委托

ISSSSINGLESEL

A

I,III

B

I、II

C

I、IV

D

II、III

分值：1

答案:B

證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。

第一，柜臺委托。柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜

臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫委托

單并簽章的形式。

第二，非柜臺委托。非柜臺委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話

自動委托、網(wǎng)上委托等形式。

76.

基金的募集一般要經(jīng)過()等步驟。

I、注冊

II、申請

III＞基金合同生效

IV、發(fā)售

ISSSSINGLE^SEl

A

I、H、III,IV

B

i、n、in

c

II、IV

D

I、III、IV

分值：1

答案:A

基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

77.

創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括()。

I、短期流動性調(diào)節(jié)工具

II＞常備借貸便利

III、中期借貸便利

IV、長期借貸便利

|SSS_SINGLE_SEL

A

I、II、IV

B

IkIII、IV

C

【、II、III

D

I＞III,IV

分值：1

答案:C

創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)、常備借貸便利

(SLF)、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)、中期借貸便利(MLF)以及臨時(shí)流動性便利(TLF)

等。

78.

下列關(guān)于新中國成立以來金融市場發(fā)展中一些事件的表述中，錯(cuò)誤的有

（）0

I、我國歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”指的是全國實(shí)行“存

貸掛鉤、統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制

II、1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立

III、中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能

IV、“深化金融體制改革、健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代

金融體系”是在2013年十八屆三中全會（決定）提出的

ISSS^SINGLE_SEL

A

n、in

B

i、IV

c

i、III、IV

D

I、III

分值：1

答案:c

I選項(xiàng)錯(cuò)誤，我國實(shí)行中國人民銀行統(tǒng)攬一切金融活動的“大一統(tǒng)”的金融體

系?！按蟆笔侵钢袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)覆蓋全國；“一”是指中國人民銀行是

該時(shí)期唯一的銀行，它集中央銀行和商業(yè)銀行雙重職能于一身，集現(xiàn)金中心、

結(jié)算中心和信貸中心于一體；“統(tǒng)”是指全國實(shí)行“統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管

理體制。

II選項(xiàng)正確，1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立，后并入中國人民

銀行體系。

III選項(xiàng)錯(cuò)誤，1984年1月1日，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負(fù)

責(zé)對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。

IV選項(xiàng)錯(cuò)誤，2012年黨的十八大報(bào)告提出，“深化金融體制改革，健全促進(jìn)宏

觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”。

79.

賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的包括（）。

I、保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例

II、保證股份公司能夠足額認(rèn)購

III、保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值

IV、增加公司的注冊資本

ISSSSINGLE?SEl

A

I、III

B

I、IV

c

i、n、in

D

IkIV

分值：1

答案:A

賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)有兩個(gè)主要目的：一是能保證普通股票股東在股份公司中

保持原有的持股比例；二是能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值。

80.

機(jī)構(gòu)投資者主要包括（）。

I＞政府機(jī)構(gòu)

II、金融機(jī)構(gòu)

IIL企業(yè)和事業(yè)法人

IV、各類基金

|SSS_SINGLE_SEL

A

i、m、iv

B

i、n、in、iv

c

n、in,iv

D

i、n

分值：1

答案:B

目前我國機(jī)構(gòu)投資者主要包括政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基

金等。

81.

以下（）屬于服務(wù)商在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。

I、負(fù)責(zé)收取資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人

II、定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告

IIL對過期欠賬服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行催收，確保資金及時(shí)、足額到位

IV、監(jiān)督證券化中交易各方的行為

|SSS_SINGLE_SEL

A

IkIILIV

B

I、IV

C

Il,III

D

i、n、in、iv

分值：i

答案:c

服務(wù)商對資產(chǎn)項(xiàng)目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行監(jiān)理和保管：負(fù)責(zé)收取這些資產(chǎn)到

期的本金和利息，將其交付予受托人；對過期欠賬服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行催收，確保資

金及時(shí)、足額到位；定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)

報(bào)告。

選項(xiàng)IV,監(jiān)督證券化中交易各方的行為，定期審查有關(guān)資產(chǎn)組合情況的信息，

確認(rèn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的各種報(bào)告的真實(shí)性，并向投資者披露，是【受托人】在資

產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。

82.

影響股價(jià)變動的基本因素中屬于行業(yè)與部門因素的是（）。

I、行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

II＞抗外部沖擊的能力

IIL經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

IV、行業(yè)估值水平

ISSS^SINGLE_SEL

A

I、III

B

II、IV

C

］、II、IV

D

IkIILIV

分值：1

答案:C

影響股價(jià)變動的基本因素包括：1、公司經(jīng)營狀況；2、行業(yè)與部門因素（行業(yè)

或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)、抗外部沖擊的能力、行業(yè)估值水平）；3、宏觀經(jīng)濟(jì)與政策

因素。

83.

證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（)0

I、證券承銷業(yè)務(wù)

n、證券自營業(yè)務(wù)

nr證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

IV、證券投資咨詢業(yè)務(wù)

ISSS_SINGLE_SEL

A

I、II

B

I、H、W

C

IkIILIV

D

I、II、HI、IV

分值：1

答案:D

證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證

券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)，證券

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，私募投資基金業(yè)務(wù)和

另類投資業(yè)務(wù)等。

84.

貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制包括（）。

I、銀行信貸渠道

II、企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表

III、財(cái)富效應(yīng)

IV、生命周期

|SSS_SINGLE_SE1

A

I、II

B

IkIII

C

IILIV

D

【、H、HI、IV

分值：1

答案:A

信用傳導(dǎo)機(jī)制。伯南克提出了銀行借貸渠道和資產(chǎn)負(fù)債渠道兩種信用傳導(dǎo)機(jī)

制，并得出貨幣政策傳遞過程中即使利率沒發(fā)生變化，也會通過信用途徑來影

響國民經(jīng)濟(jì)總量的結(jié)論。

85.

金融市場的重要性表現(xiàn)在（)o

I、促進(jìn)儲蓄一一投資轉(zhuǎn)化

II、優(yōu)化資源配置

IIL反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

I