PAGEPAGE1山西省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.參與銀行存款保險(xiǎn)制度機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,每（）個(gè)月交納一次保費(fèi)。A、1B、3C、6D、12答案：C2.港澳臺(tái)居民居住證由（）簽發(fā)。A、縣級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)B、市級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)C、省級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)D、入境管理部門答案：A3.負(fù)責(zé)對(duì)支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D4.根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí),應(yīng)出具（）。A、《假幣收繳憑證》B、《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》C、《假人民幣罰沒(méi)收據(jù)》D、《假幣沒(méi)收收據(jù)》答案：A5.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的,金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以協(xié)助B、由有權(quán)機(jī)關(guān)出具說(shuō)明，予以協(xié)助C、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字D、不予協(xié)助答案：D6.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn),直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn),但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過(guò)一定限額,原則上,自然人客戶限額為（）萬(wàn)元人民幣。A、10B、15C、20D、25答案：C7.《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的,可自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)持假幣收繳憑證直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出書面申請(qǐng)。A、1B、2C、3D、5答案：C8.在殘損幣兌換工作中,能辨別面額,票面剩余四分之三（含四分之三）以上,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：A9.《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》（銀發(fā)〔1993〕356號(hào)）規(guī)定,如扣劃款項(xiàng)屬于上繳國(guó)家的款項(xiàng),應(yīng)直接扣劃（）。A、至財(cái)政局專用賬戶B、至稅務(wù)局專用賬戶C、上繳國(guó)庫(kù)D、至公安機(jī)關(guān)專用賬戶答案：C10.依照民事權(quán)利的效力范圍不同,民事權(quán)利可分為（）。A、財(cái)產(chǎn)權(quán)與人身權(quán)B、絕對(duì)權(quán)與相對(duì)權(quán)C、主權(quán)利與從權(quán)利D、請(qǐng)求權(quán)與形成權(quán)答案：B11.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C12.假幣收繳相關(guān)印章管理,實(shí)行專人管理,登記造冊(cè)（附蓋印模）報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案,如有機(jī)構(gòu)變更及時(shí)向()備案。A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、安保部門答案：C13.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)所在地沒(méi)有中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的,金融機(jī)構(gòu)柜面收繳的假幣由該（）解繳假幣實(shí)物。A、金融機(jī)構(gòu)向所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告及解繳。B、金融機(jī)構(gòu)向其他銀行上繳C、金融機(jī)構(gòu)直接向其上一級(jí)銀行機(jī)構(gòu)D、暫時(shí)不繳，年底直接銷毀答案：A14.任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券,以代替（）在市場(chǎng)上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣答案：B15.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣劃至（）。A、本院執(zhí)行款專戶B、本院任意賬戶C、本院指定賬戶D、可現(xiàn)金提取答案：A16.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作,并采取合理措施確保其獨(dú)立開(kāi)展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。A、管理人員B、高級(jí)管理人員C、專業(yè)人員D、專職人員答案：B17.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個(gè)工作日內(nèi),通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷數(shù)字證書。逾期未辦理的,由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)強(qiáng)制注銷。A、5B、10C、15D、30答案：B18.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢(shì)B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢(shì)、手段和應(yīng)對(duì)方法C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索D、為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描答案：C19.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議,他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務(wù),朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后,他的女兒從遠(yuǎn)方趕回來(lái),要求繼承遺產(chǎn)。下列有關(guān)朱某遺產(chǎn)繼承的說(shuō)法正確的是()。A、應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決B、應(yīng)按（1）遺囑；（2）遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進(jìn)行繼承C、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議有效，應(yīng)先按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議進(jìn)行，再按遺囑和法定繼承進(jìn)行D、應(yīng)先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈(zèng)繼承答案：C20.在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的,銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并（）。A、報(bào)告客戶大額交易行為B、終止交易C、報(bào)告客戶可疑交易行為D、拒絕交易答案：C21.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù),下列哪項(xiàng)行為是正確的（）。A、進(jìn)行對(duì)外公告B、必須對(duì)存款單位或個(gè)人保密C、可以通知存款單位或個(gè)人D、通知其他機(jī)構(gòu)答案：B22.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、72小時(shí)D、7天答案：B23.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份,如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的,應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù),支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、15答案：B24.在現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶基礎(chǔ)上,增加銀行賬戶種類,將個(gè)人銀行賬戶分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、以上三項(xiàng)都是答案：D25.2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職能,下列不屬于中國(guó)人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章B、管理中央公共財(cái)政支出C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策答案：B26.中國(guó)人民銀行在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中,如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)答案：C27.可以做支付延期的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對(duì)總”B、公安部總對(duì)總”C、國(guó)家監(jiān)委D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)答案：D28.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C29.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：A、打擊黑社會(huì)組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動(dòng)答案：C30.自2019年4月1日起,銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開(kāi)立賬戶,懲戒期滿后,受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開(kāi)立賬戶業(yè)務(wù)的,銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C31.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的,通過(guò)（）向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書面申請(qǐng)。A、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A32.下列關(guān)于客戶盡職調(diào)查制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：()A、客戶盡職調(diào)查制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶盡職調(diào)查的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去。C、為有效開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變。答案：D33.取消企業(yè)銀行賬戶許可后,銀行賬戶管理系統(tǒng)（）級(jí)操作員,用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：C34.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定,冠字號(hào)碼查詢受理單位應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)客戶的查詢申請(qǐng)。A、1B、3C、5D、10答案：B35.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶應(yīng)出具（）的批復(fù)文件。A、國(guó)家外匯管理部門B、中國(guó)人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A36.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。A、一B、二C、三D、四答案：C37.同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5答案：D38.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求,深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查,對(duì)于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B39.《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》已經(jīng)2020年9月1日中國(guó)人民銀行2020年第6次行務(wù)會(huì)議審議通過(guò),現(xiàn)予發(fā)布,自（）起施行。A、2020年11月1日起B(yǎng)、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A40.甲為見(jiàn)票后定期付款的匯票持有人,希望向匯票上所載付款人出示匯票,請(qǐng)求其做付款承兌。付款人應(yīng)在（）日內(nèi)對(duì)提示人做出答復(fù)。A、2B、3C、5D、10答案：B41.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。A、收繳B、沒(méi)收C、扣劃D、凍結(jié)答案：D42.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指擁有超過(guò)（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D43.營(yíng)業(yè)部門辦理拒絕付款手續(xù)時(shí),應(yīng)于接到承兌匯票及托收憑證()出具拒絕付款理由書。A、次日起3日內(nèi)B、次日起2日內(nèi)C、次日內(nèi)D、當(dāng)日答案：A44.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計(jì),并在評(píng)估后持續(xù)監(jiān)測(cè)以上調(diào)整或變化實(shí)際發(fā)生后的風(fēng)險(xiǎn)狀況,在（）個(gè)月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項(xiàng)評(píng)估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A45.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A46.有關(guān)人民法院在執(zhí)行由兩個(gè)人民法院或者人民法院與仲裁、公證等有關(guān)機(jī)構(gòu)就同一法律關(guān)系作出的兩份或者多份生效法律文書的過(guò)程中,需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）協(xié)助執(zhí)行通知書的法院,予以查詢、凍結(jié),但不得扣劃。A、最后送達(dá)B、最先送達(dá)C、出具最晚D、出具最早答案：B47.工會(huì)組織如申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶,應(yīng)出具（）。A、該單位的批文或證明B、社團(tuán)法人登記證書C、該單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照D、該單位開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)提供的證明材料答案：B48.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,對(duì)沒(méi)有在銀行單獨(dú)開(kāi)立賬戶的附屬單位也要實(shí)行現(xiàn)金管理,必須保留的現(xiàn)金,也要核定限額,其限額包括在開(kāi)戶單位的（）之內(nèi)。A、流動(dòng)資金B(yǎng)、庫(kù)存限額C、核定限額D、支出限額答案：B49.張某與某作協(xié)簽訂小說(shuō)寫作合同,需在一年內(nèi)完成戲劇兩部,作協(xié)支付稿費(fèi)10萬(wàn),張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷個(gè)人所負(fù)債務(wù)10萬(wàn)元。該合同權(quán)利()。A、通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓B、依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓C、可以部分轉(zhuǎn)讓D、因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓答案：B50.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)可以依照規(guī)定對(duì)有關(guān)單位和個(gè)人的存款進(jìn)行（）A、查詢B、查詢、扣劃C、查詢、凍結(jié)、扣劃D、查詢、凍結(jié)答案：A51.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè),情況屬實(shí)的,應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù),逐步清理。A、每個(gè)月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B52.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,商業(yè)銀行可以進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動(dòng)（）A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險(xiǎn)C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D、投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)答案：B53.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營(yíng)積累的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的說(shuō)法中,正確的是（）。A、為各合伙人個(gè)人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C54.非核準(zhǔn)類賬戶必須在開(kāi)戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、1B、2C、3D、5答案：D55.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定,公眾查詢冠字號(hào)碼的申請(qǐng)時(shí)效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個(gè)工作日B、20個(gè)工作日C、30個(gè)工作日D、3個(gè)工作日答案：B56.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí),可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D57.下列不屬于洗錢的過(guò)程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C58.沒(méi)收的儲(chǔ)蓄存款繳庫(kù)后,如查出不該沒(méi)收的,由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫(kù)手續(xù),并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國(guó)庫(kù)后一段時(shí)間應(yīng)付儲(chǔ)戶的利息由（）負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個(gè)人D、財(cái)政答案：D59.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料不包括下列哪項(xiàng)（）A、貸款情況以及與貸款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證B、查詢單位或個(gè)人開(kāi)戶資料C、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證D、對(duì)賬單答案：A60.各單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn),確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急處置的各項(xiàng)要求,能及時(shí)有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件或異常情況。A、月B、季度C、半年D、年答案：C61.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穏定的需要,可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()內(nèi)予快回復(fù)。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B62.國(guó)務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制,具體辦法由()規(guī)定。A、國(guó)務(wù)院B、人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)D、全國(guó)人大答案：A63.存款人更改名稱,但不改變開(kāi)戶銀行及賬號(hào)的,應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng),并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C64.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí),應(yīng)了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實(shí)際使用人D、代理人答案：C65.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D66.依照《擔(dān)保法》,在同一保證合同中,有兩個(gè)以上保證人的,保證人對(duì)保證金額未作約定時(shí),保證人對(duì)保證債務(wù)()。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任答案：B67.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則,開(kāi)立人民幣資本金專用存款賬戶存放,該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取答案：A68.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢合作,2007年6月,中國(guó)正式加入（）,成為該組織正式成員。A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)答案：A69.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶答案：B70.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票,應(yīng)按規(guī)定向（）以書面方式查詢。A、出票人B、承兌人C、開(kāi)戶銀行D、持票人答案：B71.客戶通過(guò)小額支付系統(tǒng)辦理通存通兌業(yè)務(wù),應(yīng)與開(kāi)戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議。開(kāi)戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與客戶簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議或收到客戶提交的業(yè)務(wù)終止申請(qǐng)書后,應(yīng)于（）小時(shí)內(nèi)實(shí)施業(yè)務(wù)開(kāi)通或終止。A、24B、12C、48D、36答案：A72.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查的,應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估（）的風(fēng)險(xiǎn)狀況,并將其作為對(duì)客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰答案：C73.偽造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷毀A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行答案：B74.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核,指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性答案：C75.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的,銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯業(yè)務(wù)審批單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯申報(bào)單》D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》答案：B76.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》既是一部反洗錢組織法,也是一部（）：A、反洗錢義務(wù)法B、反洗錢預(yù)防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法答案：D77.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為C、對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。答案：A78.人民幣紙幣票面缺少面積在（）以上不宜流通。A、5平方毫米B、10平方毫米C、20平方毫米D、四分之一答案：C79.票據(jù)代理中,代理人在行使代理權(quán)時(shí),在票據(jù)上必須由()簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人答案：C80.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括：()。A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B81.同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、1B、3C、4D、5答案：D82.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長(zhǎng)期限的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A83.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢專干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員答案：C84.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2018]164號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別,應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況,不得依托來(lái)自（）的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別。A、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)B、中高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)C、中風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)D、中低風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)答案：A85.銀行為建筑企業(yè)開(kāi)立農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶時(shí),應(yīng)按照規(guī)定開(kāi)立（）性質(zhì)的賬戶。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶答案：B86.下列資金中,存款人不能申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開(kāi)支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金答案：B87.甲、乙雙方協(xié)商同意離婚,乙委托丙去婚姻登記機(jī)關(guān)辦理離婚登記手續(xù),依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授權(quán)時(shí)可以代理C、經(jīng)甲乙雙方均同意方可代理D、不能代理答案：D88.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的,應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（)工作日內(nèi)通知企業(yè),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、2個(gè)B、3個(gè)C、4個(gè)D、5個(gè)答案：A89.對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶、開(kāi)戶理由不合理、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開(kāi)立賬戶存在開(kāi)卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取以下何種措施（）。A、拒絕開(kāi)戶B、開(kāi)戶后采取持續(xù)關(guān)注C、開(kāi)戶后將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)D、開(kāi)戶后報(bào)送可疑交易報(bào)告答案：A90.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開(kāi)展（）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育和培訓(xùn),提高員工的金?融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)意識(shí)和能力A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A91.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院B、各級(jí)政府部門C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、財(cái)政部答案：C92.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯,應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人,對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、直接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員。答案：B93.對(duì)人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件,必要時(shí),審核其他身份證明文件。A、5萬(wàn)元（含）B、5萬(wàn)元（不含）C、10萬(wàn)元（含）D、10萬(wàn)元（不含）答案：A94.被收繳人對(duì)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做出的鑒定結(jié)果有異議,可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的()申請(qǐng)?jiān)勹b定。A、總行B、上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、指定機(jī)構(gòu)D、派出機(jī)構(gòu)答案：B95.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,被許可人應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品面市前將產(chǎn)品照片及說(shuō)明產(chǎn)品制作單位、規(guī)格材質(zhì)、宣傳方式等情況的材料報(bào)審批機(jī)構(gòu)（）。A、申請(qǐng)B、核準(zhǔn)C、批準(zhǔn)D、備案答案：D96.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定,下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：（）A、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、人民檢察院和人民法院答案：A97.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印,其中白水印的特點(diǎn)是（）A、線條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強(qiáng)答案：D98.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。答案：D99.以下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、公司賬戶自開(kāi)戶以來(lái)基本無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的大額資金往來(lái)。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營(yíng)性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過(guò)渡性質(zhì)明顯。答案：B100.不依法配合人力資源社會(huì)保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的,由金融監(jiān)管部門責(zé)令改正；拒不改正的,處（）的罰款。A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下B、2萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下C、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)以下答案：B101.（）類賬戶作為零錢袋”,主要辦理小額消費(fèi)和繳費(fèi)支付業(yè)務(wù)。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：C102.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機(jī)制安排,包括為開(kāi)展客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理,共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序,并確保其所有分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)有效執(zhí)行。A、法人行社B、總行C、分支機(jī)構(gòu)D、控股附屬機(jī)構(gòu)答案：B103.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,為深入持久推進(jìn)三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè),完善三反”監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、制造行業(yè)答案：D104.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來(lái)源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支答案：C105.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定,銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對(duì)照表C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D106.（）賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項(xiàng)外,只付不收,其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、業(yè)務(wù)支出賬戶B、社會(huì)保障基金C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)答案：A107.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章,并收取客戶承兌手續(xù)費(fèi)（按銀承匯票的票面金額的（）收取,不足人民幣（）元的,按（）元收?。?。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C108.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,建立與部分重點(diǎn)國(guó)家（地區(qū)）的反洗錢監(jiān)管合作機(jī)制,督促指導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)及其海外分支機(jī)構(gòu)提升反洗錢工作意識(shí)和水平,A、反洗錢監(jiān)管機(jī)制B、反洗錢合作機(jī)制C、反洗錢交流機(jī)制D、反洗錢監(jiān)管合作機(jī)制答案：D109.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到持有人的鑒定申請(qǐng)后,應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)通知收繳單位報(bào)送需要鑒定的貨幣。A、2B、3C、4D、5答案：A110.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時(shí),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備答案：D111.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人,可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。A、存款查詢函B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢證明答案：A112.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。A、5B、6C、7D、8答案：C113.()是中國(guó)的中央銀行,負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。A、中國(guó)銀行B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B114.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止,最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A115.我國(guó)首次使用客戶盡職調(diào)查”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中？（）A、《中國(guó)人民銀行法》B、《反洗錢法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》答案：B116.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付,明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。此行為屬于（）。A、可疑交易B、高風(fēng)險(xiǎn)交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A117.客戶在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后,對(duì)支付的現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h,客戶可以向()提出冠字號(hào)碼查詢業(yè)務(wù)申請(qǐng),以確認(rèn)假幣是否由該網(wǎng)點(diǎn)付出。A、該網(wǎng)點(diǎn)B、公安機(jī)關(guān)C、上級(jí)行D、運(yùn)營(yíng)服務(wù)部答案：A118.金融機(jī)構(gòu)推出金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品前,應(yīng)當(dāng)開(kāi)展（）,并及時(shí)向金融消費(fèi)者準(zhǔn)確披露金?融產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。A、外部分析B、外部安全評(píng)估C、內(nèi)部分析D、內(nèi)部安全評(píng)估答案：B119.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理,各單位應(yīng)每（）開(kāi)展一次模擬真是場(chǎng)景的突襲式應(yīng)急演練。A、月B、季度C、半年D、年答案：C120.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B121.信用合作社屬于（）。A、存款型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)答案：A122.()是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A123.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、依法合規(guī)、不損害銀行合法權(quán)益B、依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益C、依法合規(guī)、不損害執(zhí)行人的合法權(quán)益D、依法合規(guī)、不損害申請(qǐng)人的合法權(quán)益答案：B124.對(duì)涉案賬戶較多,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理集中凍結(jié)的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在（）小時(shí)以內(nèi)采取凍結(jié)措施。A、十B、十二C、二十D、二十四答案：D125.超過(guò)提示付款期限的票據(jù)（）。A、喪失票據(jù)權(quán)利；B、喪失民事權(quán)利；C、喪失對(duì)出票人或承兌人以外前手的追索權(quán)；D、喪失對(duì)出票人和承兌人的追索權(quán)。答案：C126.有權(quán)查詢單位存款、股金的機(jī)關(guān)限于人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家保衛(wèi)部門、部門保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和（）。A、市委、市政府機(jī)關(guān)B、企業(yè)管理局C、人民銀行D、證券管理機(jī)關(guān)答案：D127.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)申請(qǐng)后應(yīng)立即辦理,并在受理日后的（）內(nèi)將辦理情況反饋提出申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門。A、下一個(gè)自然日B、下一個(gè)工作日C、兩個(gè)自然日D、兩個(gè)工作日答案：B128.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,大額交易和可疑交易的報(bào)告工作由()的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開(kāi)戶C、客戶發(fā)生交易D、客戶信息建檔答案：A129.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征收機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)（）級(jí)以上有關(guān)行政部門作出劃撥社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的決定A、縣B、設(shè)區(qū)的市C、省D、國(guó)務(wù)院答案：A130.銀行為客戶向境外匯出資金時(shí),境外收款人住所不明確的,可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號(hào)C、接受人身份證D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱答案：D131.客戶盡職調(diào)查又稱：（）A、客戶識(shí)別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實(shí)名制D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制答案：B132.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。A、基本B、專用C、臨時(shí)D、一般答案：B133.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí),應(yīng)當(dāng)由（）名以上辦案人員到銀行等金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B134.農(nóng)商行鑒定網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)該()提供貨幣鑒定服務(wù),鑒定后應(yīng)當(dāng)出具按照中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》,并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。A、無(wú)償B、按一定比例收費(fèi)C、定額收費(fèi)D、自主決定是否收費(fèi)答案：A135.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測(cè)有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張,借用期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D136.金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無(wú)關(guān)的第三方（）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C137.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,對(duì)該支票出票日期”中月”、日”的下列填法中,符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D138.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,未在銀行開(kāi)戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶異地采購(gòu)時(shí),凡加蓋現(xiàn)金”字樣的結(jié)算憑證,匯入銀行必須保證（）。A、支付現(xiàn)金B(yǎng)、足額支付C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算D、及時(shí)匯兌答案：A139.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為軍人開(kāi)立的軍人保障卡銀行賬戶,為退役士兵開(kāi)立的退役金專用銀行卡賬戶,應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人（）銀行結(jié)算賬戶管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B140.協(xié)助扣劃時(shí)可以先凍結(jié)再扣劃,也可以直接扣劃,經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)協(xié)助扣劃。A、余額B、凍結(jié)金額C、扣劃金額D、實(shí)際可用余額答案：D141.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開(kāi)立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款賬戶。A、活期B、定期C、儲(chǔ)蓄D、定活兩便答案：A142.人民幣國(guó)際貨幣符號(hào)為（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C143.沒(méi)收的儲(chǔ)蓄存款繳庫(kù)后,如查出不該沒(méi)收的,由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫(kù)手續(xù),并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國(guó)庫(kù)后一段時(shí)間應(yīng)付儲(chǔ)戶的利息由（）上負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個(gè)人D、財(cái)政答案：D144.銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí),如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),銀行應(yīng)在（）的凍結(jié)期內(nèi),凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至達(dá)到需要凍結(jié)的存款。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月答案：B145.經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)按照本規(guī)定第十九條的規(guī)定及時(shí)解除凍結(jié),并書面通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人；因此對(duì)被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的單位或者個(gè)人造成損失的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)法律責(zé)任,但因銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身操作失誤或設(shè)備故障造成被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的單位或者個(gè)人損失的除外。A、1日B、2日C、3日D、5日答案：C146.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立實(shí)施監(jiān)控機(jī)制,按年度評(píng)估本辦法執(zhí)行情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、進(jìn)行整改,并于次年（）前向相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門和國(guó)家稅務(wù)總局書面報(bào)告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C147.中國(guó)人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng),應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。A、偵查機(jī)關(guān)B、當(dāng)?shù)卣瓹、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、財(cái)政部門答案：A148.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理,各單位應(yīng)每（）對(duì)自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評(píng)估,根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判不斷更新、晚上危機(jī)處置預(yù)案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D149.銀行為企業(yè)()基本存款賬戶,臨時(shí)存款賬戶,要通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、開(kāi)立B、變更C、開(kāi)立，變更D、開(kāi)立，變更，撤銷答案：D150.下列說(shuō)法正確的是()。A、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)B、喪偶兒媳或者女婿一旦再進(jìn)行結(jié)婚，即失去對(duì)公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)C、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)D、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利答案：C151.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機(jī)構(gòu)與所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對(duì)。A、當(dāng)日B、下一工作日C、一個(gè)自然日D、下一個(gè)自然日答案：B152.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)。A、收取鑒定貨幣總額的1‰手續(xù)費(fèi)B、每鑒定一次收取手續(xù)費(fèi)5元C、每鑒定一次收取手續(xù)費(fèi)10元D、無(wú)償答案：D153.存款人申請(qǐng)開(kāi)立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D154.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告,接受（）的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：C155.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng),不予批準(zhǔn)。A、反假幣B、反洗錢C、貸款審批D、反恐怖融資答案：B156.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎(jiǎng)金B(yǎng)、動(dòng)物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D157.量化考核中各授權(quán)窗口累計(jì)三個(gè)月以內(nèi)（含三個(gè)月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C158.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財(cái)產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、查詢賬號(hào)B、親屬關(guān)系C、家庭收入D、家庭支出答案：A159.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費(fèi),其手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B160.直接參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)超過(guò)（）次,導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A161.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C162.在委托代理中,代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同B、委托授權(quán)C、委托合同和委托授權(quán)D、委托合同或委托授權(quán)答案：B163.2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）A、法律B、行政法規(guī)C、部門規(guī)章D、部門文件答案：C164.開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的起始時(shí)間是指（）A、開(kāi)戶之日的次日B、開(kāi)戶之日C、開(kāi)戶之日的第三日D、開(kāi)戶之日第四日答案：A165.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、5B、3C、10D、15答案：C166.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門,行使認(rèn)證服務(wù)許可等管理只能的部門是（）。A、工業(yè)和信息化部B、國(guó)家密碼管理局C、公安部D、國(guó)家保密局答案：A167.甲于2000年5月將乙打傷,乙為此花去醫(yī)藥費(fèi)5000元,但未及時(shí)向甲索賠。2001年6月,乙要求甲承擔(dān)責(zé)任,提出欠債還錢,天經(jīng)地義,上法院你也沒(méi)有道理!甲遂向乙支付5000元。對(duì)此案的判斷正確的是（）。A、訴訟時(shí)效期間未滿，甲應(yīng)承擔(dān)該賠償責(zé)任B、訴訟時(shí)效期間已滿，甲不再承擔(dān)該賠償責(zé)任C、甲自愿支付了該5000元，不能要求返還D、甲受乙的欺詐而支付了該5000元，可以要求乙返還答案：C168.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶,至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B169.金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時(shí),如冠字號(hào)碼（）不一致,應(yīng)按照不同的冠字號(hào)碼分類填寫假幣收繳憑證。A、前2位B、前4位C、前6位D、前8位答案：C170.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行()。A、核對(duì)B、登記C、核對(duì)并登記D、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件答案：C171.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（）,有效識(shí)別交易的受益人。A、交易對(duì)象B、交易性質(zhì)C、交易資金來(lái)源D、交易的真實(shí)性答案：B172.（）類賬戶作為日常錢包”,存款人可以辦理限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等業(yè)務(wù)A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：B173.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2018]164號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的（）作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：A174.若原背書人在匯票上記載有不得轉(zhuǎn)讓”字樣時(shí),下列表述正確的是（）A、若持票人將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓，該背書行為無(wú)效B、在特定條件下，持票人可以將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓C、若持票人再行背書轉(zhuǎn)讓，原背書人對(duì)現(xiàn)持票人不承擔(dān)保證責(zé)任D、此票據(jù)只能背書記載委托收款”字樣，不能背書記載質(zhì)押”字樣答案：C175.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行反洗錢局C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、其上級(jí)機(jī)構(gòu)答案：C176.對(duì)不法分子用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶,經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)涉案賬戶”名單的,銀行應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?。中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：D177.見(jiàn)票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票之日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個(gè)月B、15日C、60日D、20日答案：A178.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的,應(yīng)當(dāng)出具合法的（）。A、輔助證件B、委托手續(xù)C、身份證件D、其他證件答案：B179.下列屬于遺產(chǎn)的是()。A、被繼承人生前承典的房屋B、被繼承人與其配偶婚后購(gòu)買的房屋的一半C、被繼承人承包經(jīng)營(yíng)的土地D、因被繼承人死亡可得的撫恤金答案：B180.銀行匯票出票人帳戶無(wú)款或不足支付時(shí),應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶,每日按（）計(jì)收利息。A、萬(wàn)分之一B、萬(wàn)分之二C、萬(wàn)分之三D、萬(wàn)分之五答案：D181.有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的,金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以辦理B、不予辦理，不必說(shuō)明情況C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)D、不予辦理并應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況答案：D182.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的,可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后,方可啟動(dòng)資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會(huì)公章函件答案：B183.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶,代理人應(yīng)當(dāng)出示（）。A、代理人身份證件B、被代理人身份證件C、被代理人和代理人的身份證件D、被代理人書面證明答案：C184.存款人賬戶資金為（）的申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具主管部門批文。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、證券交易結(jié)算資金答案：B185.票據(jù)的付款人對(duì)見(jiàn)票即付的票據(jù),故意壓票支付的,由人民銀行處以壓票止付期間內(nèi)每日票據(jù)金額()的罰款。A、萬(wàn)分之三B、萬(wàn)分之五C、萬(wàn)分之七D、萬(wàn)分之十答案：C186.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí),可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D187.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義,應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件答案：A188.再貼現(xiàn)是（）之間的行為。A、企業(yè)和商業(yè)銀行B、企業(yè)和中央銀行C、商業(yè)銀行和商業(yè)銀行D、商業(yè)銀行和中央銀行答案：D189.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》什么時(shí)間正式實(shí)施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B190.買方的經(jīng)辦人和出賣人互相串通,抬高價(jià)金,由后者付給前者一定的回扣,這一行為的性質(zhì)屬于（）。A、欺詐B、顯失公平C、惡意通謀D、以合法形式掩蓋非法目的答案：C191.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取,應(yīng)通過(guò)（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A192.存款人申請(qǐng)開(kāi)立用途為財(cái)政預(yù)算外資金的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開(kāi)戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：C193.因本參與者系統(tǒng)例行維護(hù)需要臨時(shí)退出登錄小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)時(shí),應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)備案。A、5B、10C、15D、20答案：B194.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份,如其未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的,應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人采?。ǎ┐胧、名下涉案賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)B、名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)C、名下涉案賬戶只收不付D、名下其他銀行賬戶只收不付答案：B195.在殘損幣兌換工作中,紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：B196.自()起,取消企業(yè)銀行賬戶許可地區(qū)范圍由江蘇省泰州市,浙江省臺(tái)州市擴(kuò)大至江蘇省,浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B197.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D198.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢后果發(fā)生的,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下答案：B199.以下不屬于開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。A、中國(guó)居民的臨時(shí)身份證B、中國(guó)人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證D、外國(guó)公民的居民身份證答案：D200.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行結(jié)算賬戶制度管理。除開(kāi)立基本存款賬戶外,其他賬戶一律按照（）開(kāi)立,有異地開(kāi)立專用存款賬戶需要的,可以異地開(kāi)立。A、專用存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、異地存款賬戶答案：A201.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票,應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D202.被收繳人在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所試圖搶回假幣,嚴(yán)重影響工作秩序的,均視為不配合農(nóng)商行收繳假幣行為,應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。A、運(yùn)營(yíng)服務(wù)部B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、公安機(jī)關(guān)D、安保部門答案：C203.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,若人民幣紙幣的明度值（）規(guī)定的明度標(biāo)準(zhǔn),為不宜流通人民幣紙幣。A、大于B、約等于C、不等于D、小于等于答案：D204.接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的,應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書面申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護(hù)。A、1B、2C、5D、10答案：B205.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶使用情況的監(jiān)測(cè),對(duì)賬戶使用存在可疑情形的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí),并在（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1B、2C、3D、5答案：B206.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：（）A、姓名B、證件號(hào)碼C、性別D、代理人信息答案：D207.單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）萬(wàn)元、（）萬(wàn)元的,銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒,單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D208.開(kāi)立單位定期賬戶的前提是必須開(kāi)立（）A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶C、單位活期賬戶D、單位專用賬戶答案：C209.《反恐怖主義法》規(guī)定,明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為,窩藏、包庇,情節(jié)輕微,尚不構(gòu)成犯罪的,或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí),拒絕提供的,由公安機(jī)關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬(wàn)元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬(wàn)元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬(wàn)元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬(wàn)元以下罰款答案：C210.下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別措施C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理為金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B211.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（）個(gè)月未開(kāi)業(yè)的,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證,并予以公告。A、2B、3C、6D、12答案：C212.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C213.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識(shí)別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C多選題1.當(dāng)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的涉恐人員信息包含姓名、證件號(hào)碼、證件種類等客戶信息時(shí),省聯(lián)社在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶信息-關(guān)注名單”模塊中,將關(guān)注類型選擇為恐怖分子”、恐怖組織”。采取控制措施為：（）A、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)未建立客戶信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無(wú)法建立客戶信息。B、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已建立客戶信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無(wú)法開(kāi)立新賬戶。C、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已開(kāi)立存款賬戶的，省聯(lián)社在設(shè)定該部分涉恐人員客戶信息時(shí)，對(duì)其名下的所有賬戶實(shí)施凍結(jié)，限制除普通查詢及司法查詢、凍結(jié)、扣劃外的所有交易。答案：ABC2.對(duì)符合哪些條件的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的,金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等。C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。E、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。答案：ABCDE3.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的,反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、未按規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的答案：ABC4.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,授權(quán)銀行負(fù)責(zé)對(duì)外幣代兌機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。外幣代兌機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員必須具備以下條件（）。A、鑒別外幣現(xiàn)鈔和外幣旅行支票的能力B、相應(yīng)的外匯管理法規(guī)知識(shí)C、授權(quán)銀行內(nèi)控制度要求具備的其他能力D、符合與業(yè)務(wù)開(kāi)辦要求相符的工作人員答案：ABC5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)賬戶要求后,下列表述正確的是（）。A、應(yīng)當(dāng)立即進(jìn)行辦理B、發(fā)現(xiàn)存在文書不全、要素欠缺等問(wèn)題，無(wú)法辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)要求上述有權(quán)機(jī)關(guān)采取必要的補(bǔ)正措施C、確實(shí)無(wú)法補(bǔ)正的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在回執(zhí)上注明原因，退回上述有權(quán)機(jī)關(guān)D、不符合相關(guān)規(guī)定的協(xié)助凍結(jié)要求有權(quán)拒絕，同時(shí)將相關(guān)理由告知辦案人員答案：ABCD6.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣硬幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣硬幣類型（）。A、污漬B、磨損C、變色D、變形答案：ABCD7.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)組織制定、實(shí)施（）等的制度規(guī)范。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的情況開(kāi)展監(jiān)督檢查。A、現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力管理B、反假貨幣培訓(xùn)管理C、金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息管理D、假幣收繳鑒定答案：ABCD8.出票人開(kāi)戶行在受理失票人的掛失止付通知書”時(shí),應(yīng)認(rèn)真審查掛失止付通知書”是否填明支票喪失的時(shí)間、(),欠缺上述內(nèi)容之一的銀行不予掛失。A、地點(diǎn)、原因B、支票的號(hào)碼、金額、出票日期C、付款人名稱、收款人名稱D、掛失止付人的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或住所以及聯(lián)系方法答案：ABCD9.對(duì)身份證號(hào)碼存在但是與姓名不匹配或照片不符的,可要求客戶出示（）等其他有效證件對(duì)相關(guān)居民身份證的真實(shí)性進(jìn)一步核實(shí)。經(jīng)佐證,相關(guān)居民身份證確屬真實(shí)證件的,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件,并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、單位證明、居委會(huì)或村民委員會(huì)證明B、居民戶口簿C、護(hù)照D、機(jī)動(dòng)車駕駛證答案：BCD10.根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》,對(duì)于公安機(jī)關(guān)通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)起的涉案賬戶業(yè)務(wù),符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的,銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理（）并及時(shí)反饋。A、查詢B、止付C、凍結(jié)D、扣劃答案：ABC11.在銀行結(jié)算賬戶的使用中,不得有下列行為（）A、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶B、提供虛假開(kāi)戶申請(qǐng)資料欺騙中國(guó)人民銀行許可開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶C、從基本存款賬戶違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入D、開(kāi)立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開(kāi)戶銀行答案：BCD12.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員的資金或者其他資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié),并按照規(guī)定及時(shí)向（）報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院公安部門B、反洗錢行政主管部門C、國(guó)家安全部門D、國(guó)務(wù)院答案：ABC13.人民法院對(duì)查詢到的被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款,需要凍結(jié)的,執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件,并出具法院（）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書B(niǎo)、協(xié)助查詢存款通知書C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書D、生效法律文書副本答案：AC14.法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)選取科學(xué)合理的評(píng)估方法,通過(guò)以下哪些形式開(kāi)展評(píng)估（）A、書面問(wèn)卷B、專家評(píng)審C、現(xiàn)場(chǎng)座談D、抽樣調(diào)查答案：ACD15.人民法院與金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制的建立和運(yùn)行應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A、已建立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)，具有通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)發(fā)送、傳輸、反饋查控信息的功能B、授權(quán)特定的人員辦理網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控業(yè)務(wù)C、具有符合安全規(guī)范的電子印章系統(tǒng)D、已采取足以保障查控系統(tǒng)和信息安全的措施答案：ABCD16.中國(guó)人民銀行不得有下列哪些行為？()A、直接認(rèn)購(gòu)包銷國(guó)債和其他政府債券行為B、向地方政府各級(jí)政府部門提供貸款C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人提供貸款D、任何單位和個(gè)入提供擔(dān)保答案：ABD17.公安機(jī)關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶屬于同一省、自治區(qū)、直轄市的,由（）出具協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書,逐級(jí)上報(bào)并經(jīng)（）批準(zhǔn)后,到有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)要求辦理。A、案件承辦的公安機(jī)關(guān)B、公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門C、省級(jí)公安機(jī)關(guān)D、省級(jí)公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門答案：AD18.反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時(shí),可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務(wù)答案：BC19.保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項(xiàng)()。A、表明保證”的字樣B、保證人名稱和住所C、被保證人的住所D、保證日期和保證人簽章答案：ABD20.依據(jù)反洗錢法規(guī)定,下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的有:（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。C、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。D、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。答案：ABCD21.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),被害人的真實(shí)有效的信息是指受害人應(yīng)當(dāng)提供（）原件及復(fù)印件。A、接受資金返還銀行卡（凍結(jié)狀態(tài)）B、本人有效身份證件C、接受資金返還銀行卡（卡狀態(tài)為正常)D、工作證件答案：BC22.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的答案：ABCD23.中國(guó)人民銀行工作人員在管理中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）出現(xiàn)下列行為之一的,中國(guó)人民銀行將給予行政處分：（）A、無(wú)理由拒絕受理接入機(jī)構(gòu)接入、變更與退出申請(qǐng)的B、未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理接入機(jī)構(gòu)有關(guān)申請(qǐng)及業(yè)務(wù)的C、因未認(rèn)真審查材料導(dǎo)致出現(xiàn)重大錯(cuò)誤的D、其他違反本辦法的行為答案：ABCD24.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,并采取以下哪些措施？（）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、如果客戶為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCE25.銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括（）。A、保證銀行各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B、讓公眾了解反洗錢知識(shí)C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能答案：ACD26.開(kāi)戶單位如違反《現(xiàn)金管理暫行條例》,開(kāi)戶銀行有權(quán)責(zé)令其停止違法活動(dòng),并根據(jù)情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的,給予警告或處以罰款（）。A、超出規(guī)定范圍和限額使用現(xiàn)金的B、超出核定的庫(kù)存現(xiàn)金限額留存現(xiàn)金的C、用不符合財(cái)務(wù)制度規(guī)定的憑證頂替庫(kù)存現(xiàn)金的D、未經(jīng)批準(zhǔn)坐支或者未按開(kāi)戶銀行核定坐支額度和使用范圍坐支現(xiàn)金的E、單位之間互相借用現(xiàn)金的答案：ABCDE27.案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)包括（）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹锽、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的答案：ABCD28.在實(shí)務(wù)中,金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)下列方式（）確認(rèn)代理關(guān)系的存在,并采取相關(guān)的客戶身份識(shí)別措施。A、客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一。B、對(duì)私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同。C、確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求。D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書面合同。答案：AB29.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,以下說(shuō)法正確的是（）。A、開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要，核定開(kāi)戶單位3天至5天的日常零星開(kāi)支所需的庫(kù)存現(xiàn)金限額B、邊遠(yuǎn)地區(qū)和交通不便地區(qū)的開(kāi)戶單位的庫(kù)存現(xiàn)金限額，可以多于5天，但不得超過(guò)15天的日常零星開(kāi)支C、經(jīng)核定的庫(kù)存現(xiàn)金限額，開(kāi)戶單位必須嚴(yán)格遵守D、需要增加或者減少庫(kù)存現(xiàn)金限額的，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提出申請(qǐng)，由開(kāi)戶銀行核定答案：ABCD30.收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)采取以下哪些身份識(shí)別措施（）。A、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件。B、對(duì)已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識(shí)別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實(shí)特約商戶有效身份證件。答案：ACD31.按照《反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（）A、依照法律規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作D、金融機(jī)構(gòu)的高層管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)E、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作答案：ABC32.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,凡在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的（）,必須依照管理?xiàng)l例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金,接受開(kāi)戶銀行的監(jiān)督。A、機(jī)關(guān)B、團(tuán)體C、部隊(duì)D、企業(yè)E、事業(yè)單位和其他單位答案：ABCDE33.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施,是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施,包括但不限于：（）A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷和使用D、報(bào)告可疑交易報(bào)告答案：ABC34.中國(guó)人民銀行根據(jù)（）及有關(guān)規(guī)定,制定了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》。A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》B、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》D、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》答案：ABC35.存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí),下列出具證明文件關(guān)系對(duì)應(yīng)表述正確的是（）。A、企業(yè)法人應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、非法人企業(yè)應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、民辦非企業(yè)組織應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D、個(gè)體工商戶應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照答案：ABCD36.銀行在銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立中明知或應(yīng)知是單位資金,而允許以自然人名稱開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)的,（）A、給予警告，并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款B、對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分C、情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證D、構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任答案：ABCD37.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析。（）A、賬戶及存取款特征B、結(jié)算方式特征C、行為異常表現(xiàn)D、敏感國(guó)家或地區(qū)答案：ABCD38.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)定了解客戶的()。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC39.接入機(jī)構(gòu)使用中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）可以辦理哪些業(yè)務(wù)：（）A、賬務(wù)核對(duì)、同業(yè)對(duì)賬、交存款B、流動(dòng)性查詢及清算排隊(duì)查詢C、自助轉(zhuǎn)賬等D、電子報(bào)表導(dǎo)入、電子回單接收和對(duì)賬答案：ABCD40.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,授權(quán)銀行辦理備案手續(xù)需報(bào)送以下材料（）。A、總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度B、授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)申請(qǐng)書C、代兌機(jī)構(gòu)的基本情況說(shuō)明D、授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定E、已簽訂的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議答案：ABCDE41.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在市（州）、縣（市）設(shè)立的一級(jí)管理機(jī)構(gòu)為申請(qǐng)行,申請(qǐng)行向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出開(kāi)辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請(qǐng)的,應(yīng)提交的資料包括（）。A、開(kāi)辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書B(niǎo)、人民銀行分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部門開(kāi)戶申請(qǐng)書回執(zhí)原件及復(fù)印件C、現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程D、開(kāi)辦行從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的高管人員、部門負(fù)責(zé)人、專業(yè)人員，接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施，現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，現(xiàn)金清分場(chǎng)地、設(shè)備等的基本情況E、人民銀行分支機(jī)構(gòu)要求提供的其他資料答案：ABCDE42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎ?。A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)、住所C、收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)D、匯款銀行的地址答案：ABC43.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣分別保持2005年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣和1999年版第五套人民幣1元紙幣（）等要素不變。A、規(guī)格B、主圖案C、主色調(diào)D、中國(guó)人民銀行”行名E、國(guó)徽答案：ABCDE44.中國(guó)人民銀行總行設(shè)立再貼現(xiàn)窗口,（）各銀行總行的再貼現(xiàn)申請(qǐng)及有關(guān)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。A、受理B、審查C、審批D、經(jīng)辦答案：ABCD45.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報(bào)告內(nèi)容包括（）。A、系統(tǒng)運(yùn)行B、風(fēng)險(xiǎn)排查整改C、應(yīng)急演練和培訓(xùn)D、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理措施答案：ABCD46.銀行匯票出票行接到代理付款行發(fā)來(lái)的掛失通知,應(yīng)抽出原專夾保管的()核對(duì)無(wú)誤后,一并另行保管,憑以控制付款或退款。A、匯票卡片B、匯票C、多余款收帳通知D、解訖通知答案：AC47.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的,被執(zhí)行人有存款以外的其他金融資產(chǎn)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋（）等信息。A、地址B、身份證件C、關(guān)聯(lián)資金賬戶D、資產(chǎn)管理人答案：CD48.根據(jù)承包合同,財(cái)產(chǎn)所有人將其財(cái)產(chǎn)占有、使用、收益等權(quán)能轉(zhuǎn)讓給承包人,則他們的權(quán)利發(fā)生如下變化()。A、所有人喪失了財(cái)產(chǎn)所有權(quán)B、承包人取得了財(cái)產(chǎn)所有權(quán)C、所有人喪失了財(cái)產(chǎn)占有權(quán)D、承包人取得了財(cái)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)權(quán)答案：CD49.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時(shí),應(yīng)進(jìn)行登記的情況包括（）。A、有權(quán)機(jī)關(guān)名稱B、執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼C、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名D、被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱或姓名E、協(xié)助結(jié)果答案：ABCDE50.指標(biāo)要素的監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括（）A、客戶身份指標(biāo)B、客戶行為指標(biāo)C、交易指標(biāo)答案：ABC51.下列合同中既屬于雙務(wù)合同又屬于有償合同的（）。A、買賣合同B、附利息的借貸合同C、租賃合同D、附有保管費(fèi)的保管合同答案：ACD52.（）專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。A、財(cái)政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交