風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇2024/4/16風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇培訓(xùn)目的知識(shí)傳遞經(jīng)驗(yàn)交流宣貫風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見實(shí)操風(fēng)險(xiǎn)管理流程強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)理論部分實(shí)務(wù)部分風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇目錄一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作機(jī)制全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作協(xié)調(diào)小組分工與工作推進(jìn)機(jī)制規(guī)范的“五步法”工作流程列入扣分項(xiàng)進(jìn)行考核全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理流程“五步法”三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作案例風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇流程規(guī)范化機(jī)制

考核機(jī)制組織機(jī)制推進(jìn)機(jī)制信息反饋機(jī)制工作機(jī)制以全面風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)調(diào)小組作為主要的組織形式確定項(xiàng)目組成員明確管理層、中層、執(zhí)行層的工作內(nèi)容明確協(xié)調(diào)小組的主要工作內(nèi)容明確工作方式風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)和分析風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，明確需重點(diǎn)解決的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析及診斷設(shè)計(jì)典型重大風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案或管理改進(jìn)計(jì)劃方案實(shí)施建立結(jié)果導(dǎo)向的考核體系確定考核指標(biāo)設(shè)計(jì)重大風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控指標(biāo)、監(jiān)控方式、預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)相應(yīng)監(jiān)控報(bào)告的模板及相應(yīng)報(bào)告職責(zé)、路線和頻率要求按照集團(tuán)總部要求及時(shí)上報(bào)集團(tuán)層面重大風(fēng)險(xiǎn)管理所需信息以及本級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理綜合報(bào)告工作機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作協(xié)調(diào)小組外部壓力經(jīng)營(yíng)要求全面風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)調(diào)部門和責(zé)任人風(fēng)險(xiǎn)管理工作協(xié)調(diào)小組責(zé)任落實(shí)成立指導(dǎo)、協(xié)調(diào)企業(yè)戰(zhàn)略部簽報(bào)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門責(zé)任人內(nèi)控團(tuán)隊(duì)文件1、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作協(xié)調(diào)小組是中國(guó)電信推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有特色的組織形式，符合當(dāng)前內(nèi)外部環(huán)境的要求。1、轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略2、經(jīng)營(yíng)壓力1、國(guó)資委要求2、資本市場(chǎng)要求較好的內(nèi)控基礎(chǔ)廣泛參與、快速響應(yīng)工作階段性所有和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的職能部門可以由主要責(zé)任部門牽頭，在虛擬團(tuán)隊(duì)內(nèi)部成立風(fēng)險(xiǎn)小組風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作協(xié)調(diào)小組示例：2010年集團(tuán)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作協(xié)調(diào)小組構(gòu)成及與其他兩道防線的關(guān)系協(xié)調(diào)小組由企業(yè)戰(zhàn)略部牽頭，會(huì)同市場(chǎng)部、網(wǎng)絡(luò)發(fā)展部、財(cái)務(wù)部、審計(jì)部、人力資源部、企業(yè)信息化部、法律部、實(shí)業(yè)管理部、監(jiān)察局、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行維護(hù)事業(yè)部，以及主業(yè)上市公司董事會(huì)辦公室等部門相關(guān)人員組成——《指導(dǎo)意見》風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇總體目標(biāo)通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，提高運(yùn)行效率和經(jīng)濟(jì)效益，保證公司持續(xù)健康發(fā)展，促進(jìn)中國(guó)電信“做世界級(jí)綜合信息服務(wù)提供商”戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2007-20082009-2012短期目標(biāo)中長(zhǎng)期目標(biāo)基本完成全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)性建設(shè)工作一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作協(xié)調(diào)小組2、確定工作目標(biāo)整體提升公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇過(guò)問：關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作討論：討論風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、承受度等相關(guān)事項(xiàng)培訓(xùn)：參加培訓(xùn)，樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)決策：審議風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；確定公司級(jí)重大風(fēng)險(xiǎn)；批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理方案等確定本部門關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)確定本部門風(fēng)險(xiǎn)管理流程提出本部門風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案在工作中貫徹風(fēng)險(xiǎn)管理的流程執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案在工作中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)主要工作管理層中層執(zhí)行層二、分工與工作推進(jìn)機(jī)制1、不同管理層級(jí)的工作內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇二、分工與工作推進(jìn)機(jī)制2、協(xié)調(diào)小組的工作推進(jìn)辦法（集團(tuán)）1根據(jù)情況合理利用本部門、研究院和外部咨詢機(jī)構(gòu)的力量3組織針對(duì)管理層、中層及省公司的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，對(duì)省公司的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告進(jìn)行點(diǎn)評(píng)4對(duì)總經(jīng)理辦公會(huì)確定的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重點(diǎn)研究和風(fēng)險(xiǎn)管理5組織并開展各部門對(duì)本部門的風(fēng)險(xiǎn)梳理和評(píng)估工作6通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)巡查會(huì)等形式檢查、監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案執(zhí)行情況7完成《中國(guó)電信全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》2推動(dòng)召開總經(jīng)理辦公會(huì)或采用簽報(bào)形式，確定年度公司級(jí)重大風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇二、分工與工作推進(jìn)機(jī)制2、協(xié)調(diào)小組的工作推進(jìn)辦法（省公司）主要依靠?jī)?nèi)部力量爭(zhēng)取管理層的重視在總經(jīng)理辦公會(huì)上討論確定年度關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)培訓(xùn)和宣傳教育，培育風(fēng)險(xiǎn)文化培育的內(nèi)容可圍繞公司及本單位風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)以及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理念、知識(shí)、流程、管控核心等內(nèi)容加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把風(fēng)險(xiǎn)管理融入到日常工作之中學(xué)習(xí)和復(fù)制集團(tuán)及兄弟公司的成功經(jīng)驗(yàn)學(xué)習(xí)集團(tuán)規(guī)范化的風(fēng)險(xiǎn)管理流程復(fù)制集團(tuán)成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理模板，包括風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)分類表。提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的效率把集團(tuán)的考核標(biāo)準(zhǔn)作為最直接的推動(dòng)力盡可能梳理和應(yīng)對(duì)更多的風(fēng)險(xiǎn)；避免扣分適當(dāng)表彰或獎(jiǎng)勵(lì)《安徽公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》《湖北公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施意見》《青海公司推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的通知》……風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇三、規(guī)范的“五步法”工作流程規(guī)范的工作流程有助于固化風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇四、列入扣分項(xiàng)進(jìn)行考核影響程度極低低中等高極高定量對(duì)經(jīng)營(yíng)收入或凈資產(chǎn)的影響(本單位)<0.05%0.05%-0.5%0.5%-1%1%-2%>2％對(duì)稅前利潤(rùn)的影響(本單位)<0.1%0.1%-1%1%-3%3%-5%>5％定量對(duì)企業(yè)聲譽(yù)的影響負(fù)面信息在企業(yè)內(nèi)部流傳，聲譽(yù)影響小負(fù)面信息在本省內(nèi)流傳，聲譽(yù)影響較小負(fù)面信息在多個(gè)省流傳，對(duì)聲譽(yù)影響中等負(fù)面信息在全國(guó)流傳，對(duì)聲譽(yù)影響嚴(yán)重負(fù)面信息在國(guó)際流傳，對(duì)聲譽(yù)影響惡劣安全方面的影響程度短暫影響員工健康造成多人重傷導(dǎo)致1-3人死亡導(dǎo)致3-10人死亡導(dǎo)致10人以上死亡企業(yè)日常運(yùn)營(yíng)按照“重大通信事故”或“內(nèi)部控制”扣分風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì)已評(píng)估已應(yīng)對(duì)已評(píng)估未應(yīng)對(duì)未評(píng)估未應(yīng)對(duì)已評(píng)估已應(yīng)對(duì)已評(píng)估未應(yīng)對(duì)未評(píng)估未應(yīng)對(duì)已評(píng)估已應(yīng)對(duì)已評(píng)估未應(yīng)對(duì)未評(píng)估未應(yīng)對(duì)考核扣分根據(jù)情況通報(bào)011-311-32-522-53-10風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇五、全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告就像一份人的體檢報(bào)告人的體檢報(bào)告對(duì)人體的各項(xiàng)生理指標(biāo)進(jìn)行全面檢查，能夠達(dá)到早發(fā)現(xiàn)、早診斷、早治療的人體潛在的各種疾病的目的。美國(guó)醫(yī)藥協(xié)會(huì)建議每個(gè)35歲以上的健康人應(yīng)每年作一次全面體檢。全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告對(duì)企業(yè)已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件、潛在風(fēng)險(xiǎn)等一一作出描述評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)的管理策略和應(yīng)對(duì)措施。目的是對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早治療，最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)影響。企業(yè)是企業(yè)體檢的最大受益者！全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的總體要求

實(shí)事求是反映企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的現(xiàn)狀，做到什么程度就報(bào)到什么程度。不能像把“可行性報(bào)告”寫成“可批性報(bào)告”，有關(guān)部門需要什么樣的報(bào)告，就組織“人馬”編寫什么樣的報(bào)告。

注意保密。采取對(duì)應(yīng)的保密措施。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇五、全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告1、2010年集團(tuán)向國(guó)資委提交的全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告一、2009年中國(guó)電信風(fēng)險(xiǎn)管理工作回顧

（一）本企業(yè)和所屬企業(yè)2009年風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行情況（二）2009年中國(guó)電信重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管理情況（三）全球金融危機(jī)爆發(fā)導(dǎo)致企業(yè)發(fā)生的意外風(fēng)險(xiǎn)情況（影響、應(yīng)對(duì)及下一步舉措）二、2010年中國(guó)電信風(fēng)險(xiǎn)管理工作有關(guān)情況

（一）中國(guó)電信2010年風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況（二）重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管理情況（三）重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)管理情況（四）簡(jiǎn)要說(shuō)明企業(yè)對(duì)執(zhí)行重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案的監(jiān)督改進(jìn)機(jī)制（五）企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作總體規(guī)劃及2010年度計(jì)劃三、中國(guó)電信全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系及風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)現(xiàn)狀

（說(shuō)明變動(dòng)情況即可）（一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系（二）內(nèi)部控制系統(tǒng)（三）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)（四）風(fēng)險(xiǎn)管理文化（五）風(fēng)險(xiǎn)管理考核四、有關(guān)意見和建議（一）本企業(yè)需要國(guó)務(wù)院國(guó)資委協(xié)助解決的有關(guān)重大風(fēng)險(xiǎn)問題（二）本企業(yè)對(duì)國(guó)資委推動(dòng)中央企業(yè)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的建議風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇五、全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告2、省公司向集團(tuán)提交的全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告，并可以結(jié)合具體情況對(duì)本地網(wǎng)提出年年度報(bào)告的要求一、上年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理主要工作及進(jìn)展回顧、重大風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估上年度重大風(fēng)險(xiǎn)解決方案的執(zhí)行情上年度重大風(fēng)險(xiǎn)管理效果上年度風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)情況二、本年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作有關(guān)情況面臨的重大風(fēng)險(xiǎn)：重大風(fēng)險(xiǎn)描述、風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖重大風(fēng)險(xiǎn)管理流程執(zhí)行情況：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況、重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案、風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃：總經(jīng)理辦公會(huì)的要求、風(fēng)險(xiǎn)管理的思路、重點(diǎn)和計(jì)劃三、風(fēng)險(xiǎn)管理體系及風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)現(xiàn)狀風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系：企業(yè)組織機(jī)構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)、總經(jīng)理辦公會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門、內(nèi)部控制體系風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化風(fēng)險(xiǎn)管理與績(jī)效考核四、有關(guān)意見和建議需要集團(tuán)協(xié)助解決的重大風(fēng)險(xiǎn)問題對(duì)集團(tuán)推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的建議風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇五、全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告3、省公司及本地網(wǎng)向上級(jí)公司提交的重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告報(bào)告單位報(bào)告日期風(fēng)險(xiǎn)事件名稱事件描述原因分析事件影響應(yīng)對(duì)措施其他說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇五、全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告4、全面風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告234實(shí)施審計(jì)情況被審計(jì)單位開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本情況審計(jì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的主要缺陷及改進(jìn)建議審計(jì)綜合評(píng)價(jià)意見

－審計(jì)背景介紹：審計(jì)對(duì)象、審計(jì)依據(jù)、審計(jì)時(shí)限、審計(jì)方法等－執(zhí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見的情況－全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系流程的建立及運(yùn)行情況－對(duì)于梳理出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施等制定實(shí)施情況－主要問題－改進(jìn)建議－風(fēng)險(xiǎn)管理重視程度－是否有重大風(fēng)險(xiǎn)遺漏－風(fēng)險(xiǎn)防范工作是否順利開展，是否有效1報(bào)告格式集團(tuán)審計(jì)部年底出具1－2頁(yè)的評(píng)估報(bào)告，最終在年底的《企業(yè)管制報(bào)告》中體現(xiàn)為一段文字省公司目前不做具體要求，最好也有簡(jiǎn)單的審計(jì)評(píng)估報(bào)告（1－2頁(yè)）上報(bào)報(bào)告框架風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇目錄一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作機(jī)制二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理流程“五步法”風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作案例風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程監(jiān)控改進(jìn)制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.2.5.4.3.信息溝通貫穿始終制定實(shí)施解決方案建立綜合信息框架風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇中國(guó)電信風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要流程環(huán)節(jié)主要成果41235風(fēng)險(xiǎn)列表風(fēng)險(xiǎn)圖譜關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)列表風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案監(jiān)控報(bào)告下一步工作計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告監(jiān)控與改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估1月-3月4月-12月12月-下年1月風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇一、風(fēng)險(xiǎn)梳理演繹法&歸納法是風(fēng)險(xiǎn)梳理的主要方法：從風(fēng)險(xiǎn)分類自上而下和從風(fēng)險(xiǎn)事件自下而上同時(shí)可以結(jié)合以下方法：頭腦風(fēng)暴法、問卷調(diào)查、崗位（流程）風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、專家研討、訪談、情景分析、行業(yè)標(biāo)桿對(duì)照、歷史數(shù)據(jù)分析、計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)模擬

風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)歸納法舉例風(fēng)險(xiǎn)事件1風(fēng)險(xiǎn)事件2風(fēng)險(xiǎn)事件3渠道風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)事件4資費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)事件5品牌風(fēng)險(xiǎn)……渠道風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)…………客戶風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)……違反《公司條例》規(guī)定違反《上市規(guī)則》價(jià)格戰(zhàn)套餐互聯(lián)互通……演繹法舉例違反競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管法規(guī)中國(guó)電信風(fēng)險(xiǎn)分類目錄作為風(fēng)險(xiǎn)梳理的直接依據(jù)和參考，能統(tǒng)一語(yǔ)言，提高效率只有豐富的風(fēng)險(xiǎn)信息的基礎(chǔ)資料，才能歸納出準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇風(fēng)險(xiǎn)梳理列表-模版風(fēng)險(xiǎn)梳理列表日期：公司：部門：編號(hào)一級(jí)目錄二級(jí)目錄風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)描述1

2

3

4

5

6

7

8

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10

模板直接引用標(biāo)準(zhǔn)分類表風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇中國(guó)電信風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（1）在實(shí)踐的基礎(chǔ)上征求了相關(guān)部門的意見形成了四級(jí)分類體系：第一級(jí)5類，第二級(jí)22類，第三級(jí)70類（2009年7月最新調(diào)整）。其中第一級(jí)、第二級(jí)、第三級(jí)為基本固定下來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，可以直接引用。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略決策風(fēng)險(xiǎn)體制創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算類風(fēng)險(xiǎn)資金類風(fēng)險(xiǎn)成本類風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)類風(fēng)險(xiǎn)投資類風(fēng)險(xiǎn)會(huì)計(jì)及稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)銷管理風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)維護(hù)管理風(fēng)險(xiǎn)IT支撐系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)人力資源管理風(fēng)險(xiǎn)公共關(guān)系管理風(fēng)險(xiǎn)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)合同管理風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)糾紛案件管理風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)性審查風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)電信風(fēng)險(xiǎn)分類表風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)動(dòng)態(tài)調(diào)整內(nèi)控類風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇中國(guó)電信風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（2）第四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)共有172個(gè)，基本涵蓋了集團(tuán)、省公司、本地網(wǎng)所有常見風(fēng)險(xiǎn)，并盡量明確了每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的描述、牽頭部門和相關(guān)部門在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)梳理時(shí)，可以先從風(fēng)險(xiǎn)分類目錄中直接篩選并進(jìn)行修改，然后再結(jié)合本部門/單位的實(shí)際情況添加新的風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)項(xiàng)目組將在實(shí)踐運(yùn)作中逐步細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)目錄及風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理事件庫(kù)，整合提煉風(fēng)險(xiǎn)共性第二級(jí)第三級(jí)第四級(jí)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)3927財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)71726市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)21346運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)62056法律風(fēng)險(xiǎn)41117合計(jì)2270172風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇如何確定風(fēng)險(xiǎn)名稱及風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)名稱應(yīng)能準(zhǔn)確、概要、通俗地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行標(biāo)識(shí)，要便于后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，忌空、大、模糊。同時(shí)要與部門所處層級(jí)的職責(zé)范圍相匹配，在不引起混淆且風(fēng)險(xiǎn)管理方案相似的情況下可以對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合并。仔細(xì)體會(huì)下列幾個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的差異：“號(hào)百業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”與“號(hào)百信息失真風(fēng)險(xiǎn)”“庫(kù)存結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)”與“成本結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)”“房屋安全風(fēng)險(xiǎn)、車輛安全風(fēng)險(xiǎn)”與“資產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)”風(fēng)險(xiǎn)描述是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行解釋，讓別人能對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)的特征一目了然，可以從動(dòng)因、影響和性質(zhì)等方面進(jìn)行描述。如湖北公司把區(qū)域經(jīng)濟(jì)與政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)描述為：國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化引起的風(fēng)險(xiǎn)，例如：2008年發(fā)生通貨膨脹，但是通信價(jià)格同比卻不斷下降；“1+8”武漢城市圈提出的“統(tǒng)一區(qū)號(hào)、統(tǒng)一資費(fèi)”帶來(lái)投資增加、收入下降。以及國(guó)家監(jiān)管政策變化引起的風(fēng)險(xiǎn)，例如：電信行業(yè)不對(duì)稱管制（移動(dòng)牌照）、電信行業(yè)對(duì)外開放程度、電信/廣電雙向開放監(jiān)管（準(zhǔn)入）等，造成企業(yè)用戶流失、收入下滑。風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是為了確定不同風(fēng)險(xiǎn)的重要性。確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)的核心是確定風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度兩大指標(biāo)可能性影響程度需關(guān)注的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)圖譜示例風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)確定評(píng)估指標(biāo)確定打分標(biāo)準(zhǔn)專家打分生成風(fēng)險(xiǎn)圖譜關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)列表風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)表-模版（

）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)：

指標(biāo)名稱0-1（最低）1-2（較低）2-3（一般）3-4（較高）4-5（很高）可能性

影響程度

模版填寫風(fēng)險(xiǎn)名稱，如果是多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)引用同一標(biāo)準(zhǔn)，可以寫入多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)名稱。填寫能衡量可能性和影響程度的指標(biāo)名稱?？赡苄院陀绊懗潭鹊暮饬恐笜?biāo)各至少一個(gè)。填寫打分標(biāo)準(zhǔn)，即在什么情況下應(yīng)該打1分，什么情況下應(yīng)該打5分?？梢詭?shù)點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇風(fēng)險(xiǎn)可能性的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)評(píng)分0-11-22-33-44-5風(fēng)險(xiǎn)可能性描述極低低中等高極高定性發(fā)生情況的難易程度一般情況下不會(huì)發(fā)生極少情況下才發(fā)生某些情況下發(fā)生較多情況下發(fā)生頻繁發(fā)生定量一定時(shí)期風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率<20%20%-40%40%-60%60%-80%>80％風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率2年1次1年1次半年1次3個(gè)月1次1個(gè)月1次風(fēng)險(xiǎn)事件的數(shù)量<11－55－1010－20>20示例具體打分標(biāo)準(zhǔn)將隨風(fēng)險(xiǎn)類型、不同省份、不同層級(jí)的情況而變化。由專家組、協(xié)調(diào)小組根據(jù)本單位（部門、本地網(wǎng)、省公司、集團(tuán)）的目標(biāo)和考核要求確定。具體指標(biāo)要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)確定風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇風(fēng)險(xiǎn)影響程度的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)評(píng)分0-11-22-33-44-5風(fēng)險(xiǎn)影響程度描述極低低中等高極高定性對(duì)企業(yè)聲譽(yù)的影響負(fù)面信息在企業(yè)內(nèi)部流傳，聲譽(yù)影響小負(fù)面信息在當(dāng)?shù)鼐植苛鱾?，聲譽(yù)影響較小負(fù)面信息在本省內(nèi)流傳，對(duì)聲譽(yù)影響達(dá)到中等程度負(fù)面信息在多個(gè)省流傳，對(duì)企業(yè)聲譽(yù)影響較大負(fù)面信息在全國(guó)范圍內(nèi)流傳，聲譽(yù)影響惡劣安全方面的影響程度短暫影響員工健康嚴(yán)重影響一位員工的健康嚴(yán)重影響多位員工健康導(dǎo)致一位員工死亡導(dǎo)致多位員工死亡企業(yè)日常運(yùn)營(yíng)不受影響輕度影響中度影響嚴(yán)重影響重大影響定量對(duì)收入的影響（本單位）<0.05%0.05%-0.5%0.5%-1%1%-2%>2％損失或費(fèi)用占稅前利潤(rùn)比（本單位）<0.1%0.1%-1%1%-3%3%-5%>5％示例具體指標(biāo)要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)確定具體指標(biāo)值將隨風(fēng)險(xiǎn)類型、不同省份、不同層級(jí)的情況而變化。由專家組、協(xié)調(diào)小組根據(jù)本單位（部門、本地網(wǎng)、省公司、集團(tuán)）的目標(biāo)和考核要求確定。風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇不同的風(fēng)險(xiǎn)可能需要選擇不同的評(píng)估指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)

指標(biāo)名稱0-11-22-33-44-5可能性發(fā)生概率一般不會(huì)發(fā)生極少可能發(fā)生有可能發(fā)生較多可能發(fā)生極有可能發(fā)生影響程度企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)極輕微影響輕度影響中度影響嚴(yán)重影響重大影響直接經(jīng)濟(jì)損失占收入比0.1%以下0.1-0.3%0.3-0.5%0.5-1%1％以上（經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、并購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、組織變革風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)）評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)：示例

指標(biāo)名稱0-11-22-33-44-5可能性風(fēng)險(xiǎn)事件每年發(fā)生的數(shù)量<11--55--1010--20>20影響程度對(duì)企業(yè)聲譽(yù)的影響負(fù)面信息在企業(yè)內(nèi)部流傳，聲譽(yù)影響小負(fù)面信息在當(dāng)?shù)鼐植苛鱾?，聲譽(yù)影響小負(fù)面信息在本省內(nèi)流傳，對(duì)聲譽(yù)影響達(dá)到中等程度負(fù)面信息在多個(gè)省流傳，對(duì)企業(yè)聲譽(yù)影響較大負(fù)面信息在全國(guó)范圍內(nèi)流傳，聲譽(yù)影響惡劣企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)不受影響輕度影響中度影響嚴(yán)重影響重大影響（勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)）評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)：風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)各異，項(xiàng)目組將在實(shí)踐運(yùn)作中逐步總結(jié)提煉風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)圖譜，將風(fēng)險(xiǎn)劃分為三個(gè)等級(jí)：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)圖譜中紅色區(qū)域關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)圖譜中黃色區(qū)域一般風(fēng)險(xiǎn)圖譜中綠色區(qū)域低風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇當(dāng)專家打分評(píng)估出來(lái)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)太少（一般要求每個(gè)單位的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)在2-5個(gè)），基于謹(jǐn)慎性原則，可以升級(jí)其他相對(duì)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)入關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)憑經(jīng)驗(yàn)、直覺發(fā)現(xiàn)有更重要的風(fēng)險(xiǎn)不在關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)中，可以一致同意后補(bǔ)充到關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)列表中。如果關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)之間相關(guān)程度非常密切，可以進(jìn)行合并。如欠費(fèi)管理風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)收帳款的回收風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)與政策風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整定量基礎(chǔ)上的定性調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表-模板編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱發(fā)生可能性影響程度專家1專家2專家3專家4……平均專家1專家2專家3專家4……平均1

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####風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表日期：

公司：

部門：

模版填寫梳理出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)專家參照評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)為每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)打分自動(dòng)計(jì)算平均分并生成風(fēng)險(xiǎn)圖譜風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)列表-模板關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)列表日期：公司：序號(hào)一級(jí)目錄二級(jí)目錄風(fēng)險(xiǎn)名稱1

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注：請(qǐng)?zhí)顚戯L(fēng)險(xiǎn)圖譜中位于紅色區(qū)域的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)模版風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)湖北公司關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)列表-示例關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)列表日期：公司：序號(hào)一級(jí)目錄二級(jí)目錄風(fēng)險(xiǎn)名稱15市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)銷管理風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)銷成本管控風(fēng)險(xiǎn)14市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)銷管理風(fēng)險(xiǎn)欠費(fèi)管理風(fēng)險(xiǎn)1戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)5運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)人力資源管理風(fēng)險(xiǎn)勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)22財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收帳款的產(chǎn)生與回收風(fēng)險(xiǎn)3戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略決策風(fēng)險(xiǎn)并購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)2戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)19法律風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)侵犯著作權(quán)風(fēng)險(xiǎn)示例風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)分析內(nèi)容分析方法作用/目的涉及流程分析該風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生于企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理中的哪個(gè)環(huán)節(jié)便于將來(lái)將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任、改進(jìn)職責(zé)落實(shí)到崗位及人員動(dòng)因分析分析風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于哪個(gè)業(yè)務(wù)或管理流程、主要的責(zé)任人或責(zé)任部門、風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)因或引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的關(guān)鍵因素，包括外部和內(nèi)部?jī)蓚€(gè)方面、風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)因的影響路線描述等使公司清晰完整地認(rèn)識(shí)到這些風(fēng)險(xiǎn)為什么會(huì)產(chǎn)生，怎樣產(chǎn)生，會(huì)在哪里產(chǎn)生，同時(shí)找到關(guān)鍵性驅(qū)動(dòng)因素，對(duì)其進(jìn)行重點(diǎn)管理，以持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平風(fēng)險(xiǎn)的影響分析風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于公司戰(zhàn)略目標(biāo)、績(jī)效考核指標(biāo)、部門或流程等的影響和影響路線作為判斷該風(fēng)險(xiǎn)的重要程度的基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析本單位已經(jīng)采取了哪些管理措施，效果如何判斷風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果，是否需要制定新的應(yīng)對(duì)措施具體解決方案往往融合在具體業(yè)務(wù)方案中，也可以專門制定。需要明確時(shí)間、資源、措施和期望的效果等。監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施過(guò)程的依據(jù)注：參考內(nèi)控手冊(cè)和《實(shí)施綱要》關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)需要重點(diǎn)應(yīng)對(duì)。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)評(píng)估出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行針對(duì)性地深入分析。主要分析其流程、動(dòng)因、影響、管理現(xiàn)狀，提出管理建議，包括風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度、策略和具體解決方案。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析與建議表-模板（1/2）一級(jí)目錄二級(jí)目錄風(fēng)險(xiǎn)名稱

風(fēng)險(xiǎn)描述

表1：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)涉及流程

風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)因

風(fēng)險(xiǎn)影響分析

風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀（指截止目前，在應(yīng)對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)方面采取的措施及效果）

模版風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析與建議表-模板（2/2）表2：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)管理建議風(fēng)險(xiǎn)偏好（為了實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度）□厭惡□中性□冒險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)承受度（愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限度，即風(fēng)險(xiǎn)偏好的邊界）

風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)值預(yù)警指標(biāo)（能準(zhǔn)確表示風(fēng)險(xiǎn)變化）及閥值（引起警示的風(fēng)險(xiǎn)程度）

責(zé)任部門

責(zé)任崗位（人）

風(fēng)險(xiǎn)管理策略□風(fēng)險(xiǎn)接受□風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避□風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移□風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換□風(fēng)險(xiǎn)控制□風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖□風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償具體解決方案

模版風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受度風(fēng)險(xiǎn)偏好包括厭惡、中性和冒險(xiǎn)是三種典型的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度，一般可以用決策效用曲線來(lái)描述。風(fēng)險(xiǎn)承受度是風(fēng)險(xiǎn)偏好的邊界，即能夠承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的限度。風(fēng)險(xiǎn)損益(R)風(fēng)險(xiǎn)厭惡/逃避：為獲得一定風(fēng)險(xiǎn)效用只愿意承擔(dān)很少的損益，對(duì)虧損敏感風(fēng)險(xiǎn)冒險(xiǎn)/偏好：為獲得一定風(fēng)險(xiǎn)效用愿意承擔(dān)很大的損益，對(duì)收益敏感效用（U）中性厭惡/逃避偏好/冒險(xiǎn)0風(fēng)險(xiǎn)效用曲線UR3風(fēng)險(xiǎn)有被動(dòng)承擔(dān)和主動(dòng)承擔(dān)兩種。風(fēng)險(xiǎn)偏好主要是指主動(dòng)承擔(dān)。個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好舉例：存款、彩票、股票、期貨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好：貿(mào)易、制造、金融、風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)偏好可以定性，但風(fēng)險(xiǎn)承受度一定要定量，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)成本與風(fēng)險(xiǎn)收益之間的關(guān)系。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域1風(fēng)險(xiǎn)承受不足區(qū)域2風(fēng)險(xiǎn)承受最佳區(qū)域3風(fēng)險(xiǎn)承受過(guò)度風(fēng)險(xiǎn)最佳承受點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)與相對(duì)收益R4R2-R1風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇防止兩種錯(cuò)誤傾向確定風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度，要正確認(rèn)識(shí)和把握風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡，防止和糾正忽視風(fēng)險(xiǎn)，片面追求收益而不講條件、范圍，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高的觀念和做法；同時(shí)，也要防止單純?yōu)橐?guī)避風(fēng)險(xiǎn)而放棄發(fā)展機(jī)遇。為了實(shí)現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)，企業(yè)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是否過(guò)大或過(guò)??？企業(yè)現(xiàn)在的戰(zhàn)略目標(biāo)與所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是否匹配？風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇1風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)2風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移4風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換5風(fēng)險(xiǎn)控制6風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖7風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償A.機(jī)場(chǎng)的安檢措施B.體檢C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金D.購(gòu)買保險(xiǎn)E.合伙投資F.市場(chǎng)不對(duì)稱開放G.遠(yuǎn)期合約H.主動(dòng)賒銷I.闖紅燈J.地震救援K.遠(yuǎn)離毒品L.非典期間閉門不出在防止翻車性、毀滅性、顛覆性風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上創(chuàng)造企業(yè)價(jià)值確定風(fēng)險(xiǎn)偏好確定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承受度確定風(fēng)險(xiǎn)管理有效性標(biāo)準(zhǔn)四、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)是指企業(yè)對(duì)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)采取被動(dòng)接受的態(tài)度，從而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的后果風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指企業(yè)回避、停止或退出蘊(yùn)含某風(fēng)險(xiǎn)的商業(yè)活動(dòng)或商業(yè)環(huán)境，避免成為風(fēng)險(xiǎn)的所有人風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指企業(yè)通過(guò)合同將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到第三方，企業(yè)對(duì)轉(zhuǎn)移后的風(fēng)險(xiǎn)不再擁有所有權(quán)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換是指企業(yè)通過(guò)戰(zhàn)略調(diào)整等手段將企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換成另一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制是指控制風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的動(dòng)因、環(huán)境、條件等，來(lái)達(dá)到減輕風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)的損失或降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性的目的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指采取各種手段，引入多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素或承擔(dān)多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，使得這些風(fēng)險(xiǎn)能夠互相對(duì)沖，也就是，使這些風(fēng)險(xiǎn)的影響互相抵消風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)而要求的超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值的那部分額外報(bào)酬。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施就是風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任部門、責(zé)任崗位實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理方案的過(guò)程；風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施是與日常工作完全融為一體的過(guò)程；實(shí)施過(guò)程可能需要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的變化進(jìn)行調(diào)整；要注意風(fēng)險(xiǎn)管理措施可能引發(fā)新的風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督是指風(fēng)險(xiǎn)協(xié)調(diào)小組通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)、巡查、書面材料等形式檢查風(fēng)險(xiǎn)管理方案實(shí)施的效果，并及時(shí)提出調(diào)整建議。如果沒有有效的執(zhí)行，永遠(yuǎn)無(wú)法體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理方案的價(jià)值！考慮因素組織結(jié)構(gòu)、權(quán)責(zé)分配、獎(jiǎng)罰措施和報(bào)告體系政策、制度、程序監(jiān)控手段、信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)和管理的調(diào)整方案具體風(fēng)險(xiǎn)的管理方案的設(shè)計(jì)實(shí)施，如應(yīng)急措施和預(yù)警方案風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇四、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施-案例1風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)廣東公司應(yīng)對(duì)金融危機(jī)：面向政企客戶，在發(fā)展中保收入金融危機(jī)影響次序金融行業(yè)一般制造、IT制造、地產(chǎn)政府公共服務(wù)商貿(mào)物流上游原材料廣告服務(wù)等直接影響行業(yè)IT服務(wù)業(yè)等科教文衛(wèi)等舉措一：調(diào)結(jié)構(gòu)舉措二：強(qiáng)能力次要影響行業(yè)舉措三：防流失加強(qiáng)交叉補(bǔ)貼力度，化解固話存量風(fēng)險(xiǎn)，加快發(fā)展寬帶、信息化等新業(yè)務(wù)；大力推廣企智通、全球眼、業(yè)務(wù)外包等轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)，千方百計(jì)拓寬收入來(lái)源。深入結(jié)合國(guó)家出臺(tái)“9+1”產(chǎn)業(yè)振興規(guī)劃，大力推進(jìn)產(chǎn)業(yè)信息化，與政府、上下游產(chǎn)業(yè)鏈形成共生共榮關(guān)系，擴(kuò)大影響力；提升全業(yè)務(wù)融合能力、渠道協(xié)同能力，市場(chǎng)攻防能力，向管理要效益。強(qiáng)調(diào)“與客戶共度難關(guān)”，針對(duì)受影響大的行業(yè)，制定高靈活度、低成本的業(yè)務(wù)政策，尋求業(yè)務(wù)穩(wěn)定與收入增長(zhǎng)；建立業(yè)務(wù)流失預(yù)警系統(tǒng)，完善客戶維系挽留體系。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇四、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施-案例2風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)安徽公司應(yīng)對(duì)用戶欠費(fèi)、資金風(fēng)險(xiǎn)用戶欠費(fèi)、資金風(fēng)險(xiǎn)b.下發(fā)《關(guān)于規(guī)范營(yíng)業(yè)款結(jié)算項(xiàng)目核算與管理的通知》…a.對(duì)CRM系統(tǒng)進(jìn)行改造，實(shí)現(xiàn)對(duì)用戶繳費(fèi)情況的實(shí)時(shí)記錄及用戶欠費(fèi)回收及在途資金的匯總c.加強(qiáng)發(fā)票管理，取消各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)手工發(fā)票，全部采取系統(tǒng)打印發(fā)票d.對(duì)各分公司實(shí)行嚴(yán)格的收支兩條線管理e.規(guī)范了網(wǎng)廳繳費(fèi)管理,解決了08年5月份之前通過(guò)網(wǎng)廳繳費(fèi)的列賬分?jǐn)倖栴}f.規(guī)范非標(biāo)年付類產(chǎn)品及預(yù)存話費(fèi)優(yōu)惠以及繳費(fèi)零頭、預(yù)存抵扣等業(yè)務(wù)處理，統(tǒng)一各項(xiàng)業(yè)務(wù)取數(shù)模版g.加強(qiáng)了欠費(fèi)管理工作，對(duì)各市分公司按月通報(bào)欠費(fèi)情況,引入客戶信用度評(píng)估制度風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇四、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施-案例3風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)中通服管控項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇對(duì)一年來(lái)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理舉措的實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)估，描述每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，通過(guò)采取的措施，達(dá)到了什么樣的效果得出風(fēng)險(xiǎn)管理的成效結(jié)論，并提出下一步工作計(jì)劃五、風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估結(jié)果判斷標(biāo)準(zhǔn)紅燈（風(fēng)險(xiǎn)尚未控制）流程中采取防范措施的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)占比低于30%，發(fā)生了重大風(fēng)險(xiǎn)事件黃燈（風(fēng)險(xiǎn)部分控制）流程中采取防范措施的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)占比在30%－80%之間，沒有發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件綠燈（風(fēng)險(xiǎn)基本控制）流程中采取防范措施的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)占比在80%以上，沒有發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)管理有效性標(biāo)準(zhǔn)：企業(yè)確定的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度是否合理、有效；是否考慮了公司范圍內(nèi)所有重大事項(xiàng)，是否覆蓋了企業(yè)的主要業(yè)務(wù)和管理流程是否已經(jīng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)作出合理評(píng)估并對(duì)其采取有效解決方案是否建立健全了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系并且這些制度被有效執(zhí)行當(dāng)企業(yè)的外部環(huán)境發(fā)生變化時(shí)，企業(yè)會(huì)有哪些針對(duì)性措施風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線是否都切實(shí)履行了職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估表-模板（3/3）風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)上一年關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)管控情況風(fēng)險(xiǎn)一：解決方案落實(shí)情況

關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)管控效果/效益

關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)管控綜合評(píng)級(jí)□綠燈□黃燈□紅燈上一年重大風(fēng)險(xiǎn)事件是否有重大風(fēng)險(xiǎn)事件□有□無(wú)重大風(fēng)險(xiǎn)事件描述

重大風(fēng)險(xiǎn)事件損失

重大風(fēng)險(xiǎn)事件的處理和解決方案

模版年終評(píng)估時(shí)使用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇目錄一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作機(jī)制二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理流程“五步法”三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作案例集團(tuán)五步法工作流程案例2010年省公司重大風(fēng)險(xiǎn)情況省公司典型風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)案例風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇2009年底，總部各部門開展了2010年風(fēng)險(xiǎn)梳理及評(píng)估工作各部門對(duì)本部門相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了辨識(shí)、梳理和描述94條風(fēng)險(xiǎn)列表利用風(fēng)險(xiǎn)管理模型，各部門確定了本部門的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)26條部門關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)調(diào)小組對(duì)各部門的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整理歸納13條集團(tuán)主要風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)調(diào)小組對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行二次評(píng)估和總結(jié)，得出公司級(jí)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)6條集團(tuán)重大風(fēng)險(xiǎn)主要流程主要成果風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇風(fēng)險(xiǎn)梳理（監(jiān)管事物部）風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)描述1三網(wǎng)融合風(fēng)險(xiǎn)政府在推進(jìn)三網(wǎng)融合，可能開放廣電部門進(jìn)入電信市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)寬帶、網(wǎng)元等業(yè)務(wù)2中國(guó)移動(dòng)經(jīng)營(yíng)許可限制全面取消風(fēng)險(xiǎn)工業(yè)和信息化部進(jìn)一步放松或完全取消對(duì)中國(guó)移動(dòng)在部分業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的限制,對(duì)我公司相關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)生更大沖擊3TD相關(guān)政策風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)移動(dòng)以發(fā)展TD名義推動(dòng)工業(yè)和信息化部出臺(tái)的新政策,對(duì)我公司市場(chǎng)利益產(chǎn)生損害4非基于設(shè)施業(yè)務(wù)開放風(fēng)險(xiǎn)向外資或民營(yíng)資本開放部分非基于設(shè)施業(yè)務(wù)，如國(guó)際IP-VPN、轉(zhuǎn)售、VOIP業(yè)務(wù)等，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)電信市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇5用戶駐地網(wǎng)市場(chǎng)管制風(fēng)險(xiǎn)政府采取強(qiáng)力措施要求運(yùn)營(yíng)商停止投資駐地網(wǎng)，影響到我公司在駐地網(wǎng)市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略；強(qiáng)制實(shí)施駐地網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)元素非捆綁，降低我公司對(duì)某些網(wǎng)絡(luò)元素的控制力6電話網(wǎng)網(wǎng)間結(jié)算政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)政府調(diào)整網(wǎng)間結(jié)算規(guī)則或費(fèi)率，或政府出臺(tái)扶持TD的結(jié)算政策，導(dǎo)致我公司結(jié)算收入直接減少，或結(jié)算支出增加7互聯(lián)網(wǎng)管制政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)政府調(diào)整互聯(lián)網(wǎng)骨干網(wǎng)直聯(lián)架構(gòu)，或互聯(lián)網(wǎng)骨干網(wǎng)網(wǎng)間結(jié)算規(guī)則或費(fèi)率，導(dǎo)致我公司互聯(lián)網(wǎng)結(jié)算收入下降，影響我公司寬帶業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力8新業(yè)務(wù)發(fā)展管制風(fēng)險(xiǎn)我公司推出的新業(yè)務(wù)受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)干預(yù)或處罰，影響新業(yè)務(wù)的發(fā)展9網(wǎng)間重大通信事故風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)間通信發(fā)生重大事故或互聯(lián)互通突發(fā)事件受到政府責(zé)罰影響公司形象。10惡性競(jìng)爭(zhēng)手段蔓延風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)移動(dòng)濫用市場(chǎng)支配力和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為繼續(xù)蔓延或加劇，影響我公司發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（家客部）風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇風(fēng)險(xiǎn)類別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)名稱自營(yíng)網(wǎng)站管理風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述1、由于自營(yíng)網(wǎng)站信息內(nèi)容存在違法信息，引發(fā)安全責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。2、由于自營(yíng)網(wǎng)站部分信息內(nèi)容未經(jīng)合法授權(quán)即予以轉(zhuǎn)載，引發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛風(fēng)險(xiǎn)。涉及流程自營(yíng)網(wǎng)站信息內(nèi)容上載審核階段風(fēng)險(xiǎn)影響由于政府對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息安全工作的加強(qiáng)，電信企業(yè)在經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)及增值服務(wù)過(guò)程中，因管理不善導(dǎo)致網(wǎng)站信息內(nèi)容不符合國(guó)家相關(guān)規(guī)定，給企業(yè)帶來(lái)名譽(yù)損失和經(jīng)濟(jì)損失。風(fēng)險(xiǎn)原因在上載自營(yíng)網(wǎng)站信息內(nèi)容時(shí)，對(duì)相關(guān)信息來(lái)源的合法性與信息內(nèi)容的合法性審核不嚴(yán)，導(dǎo)致部分信息未經(jīng)合法授權(quán)或含有違法內(nèi)容，引發(fā)安全責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀從事前事中事后三個(gè)階段進(jìn)行管理，工作效果顯著：（1）規(guī)范信息安全責(zé)任管理，明晰各個(gè)環(huán)節(jié)的具體工作任務(wù)與具體人員的工作責(zé)任；（2）建立應(yīng)急處理機(jī)制，保證相關(guān)問題能夠得到迅速有效的解決；（3）強(qiáng)化對(duì)SP的監(jiān)督和管理，促進(jìn)SP合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。風(fēng)險(xiǎn)管理策略總體策略：風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)偏好：厭惡預(yù)警指標(biāo)：糾紛案件，與網(wǎng)警投訴增長(zhǎng)率風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案1、制定相關(guān)安全管理辦法；2、加強(qiáng)信息安全技術(shù)手段建設(shè)；3、加強(qiáng)與行業(yè)主管部門的溝通聯(lián)絡(luò)；4、繼續(xù)配合法律部加強(qiáng)糾紛和案件的處理力度關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析（家客部）風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇中國(guó)電信2010年主要風(fēng)險(xiǎn)建議從戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等角度，對(duì)集團(tuán)公司、股份公司和中通服三個(gè)公司進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)梳理和評(píng)估，提出2010年中國(guó)電信主要風(fēng)險(xiǎn)有16個(gè)：風(fēng)險(xiǎn)大類主要風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)（5）金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)、三網(wǎng)融合風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管政策風(fēng)險(xiǎn)、人員穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（2）安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、危機(jī)事件處理風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（3）固網(wǎng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、移動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、小靈通退市風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)（2）知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)秘密失泄密風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇通過(guò)二次評(píng)估得出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)圖注：1.金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)2.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)3、監(jiān)管政策風(fēng)險(xiǎn)4、三網(wǎng)融合風(fēng)險(xiǎn)5、人員穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)6、安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)7、危機(jī)事件處理風(fēng)險(xiǎn)8、固網(wǎng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)9、移動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)10、小靈通退市風(fēng)險(xiǎn)11、知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)12、商業(yè)秘密失泄密風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)虛擬團(tuán)隊(duì)二次評(píng)估，以及集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的判斷調(diào)整，得出集團(tuán)2010年的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)有六個(gè)：金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、三網(wǎng)融合風(fēng)險(xiǎn)、固網(wǎng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、C網(wǎng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、人員穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)描述及影響風(fēng)險(xiǎn)類別戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述2010年，全球經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)過(guò)程較長(zhǎng)并且存在較大變數(shù)，因此金融危機(jī)影響仍然是全球經(jīng)濟(jì)恢復(fù)的最大障礙。中國(guó)經(jīng)濟(jì)及電信業(yè)的發(fā)展將繼續(xù)受到金融危機(jī)的影響，加上政府經(jīng)濟(jì)刺激政策的調(diào)整，對(duì)中國(guó)電信的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)將產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的影響金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)描述對(duì)中國(guó)電信的影響國(guó)家特別強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和科技創(chuàng)新，低碳、物聯(lián)網(wǎng)等業(yè)務(wù)和技術(shù)為中國(guó)電信帶來(lái)新的發(fā)展機(jī)遇金融危機(jī)后，電視會(huì)議、IPTV等降本增效類業(yè)務(wù)將繼續(xù)得到用戶的認(rèn)可；中央及地方政府推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的投資項(xiàng)目將逐步進(jìn)入運(yùn)營(yíng)期，對(duì)電信業(yè)務(wù)帶來(lái)一定的拉動(dòng)作用。預(yù)計(jì)2010年中國(guó)電信因金融危機(jī)，收入減少將接近去年同期；總體經(jīng)濟(jì)恢復(fù)緩慢，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇對(duì)電信業(yè)的拉動(dòng)作用有限，要恢復(fù)到危機(jī)前的規(guī)模還需要很長(zhǎng)一段時(shí)間，導(dǎo)致通信運(yùn)營(yíng)商收入難以快速提高，通信設(shè)施將繼續(xù)閑置；在后金融危機(jī)階段，由于前期的經(jīng)濟(jì)刺激政策如大規(guī)模信貸導(dǎo)致通脹預(yù)期，利率上調(diào)的可能性非常大，對(duì)電信業(yè)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的發(fā)展不利；（4）可能繼續(xù)導(dǎo)致拖欠中國(guó)電信通信話費(fèi)及其他費(fèi)用，使企業(yè)產(chǎn)生更多的欠費(fèi)和壞賬損失。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)總體策略及管理舉措中國(guó)電信首先注意規(guī)避和控制企業(yè)在金融危機(jī)環(huán)境下的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，防患于未然；同時(shí)又要通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)和評(píng)估，尋找到金融危機(jī)可能給企業(yè)帶來(lái)的機(jī)遇，并一方面敢于主動(dòng)出擊，抓住其中的商機(jī)，推動(dòng)企業(yè)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的推進(jìn)，為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。牽頭部門：市場(chǎng)部總體策略（1）充分利用國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中的通信設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目竣工和運(yùn)營(yíng)的時(shí)間窗口，發(fā)展通信業(yè)務(wù)；（2）抓住后金融危機(jī)階段行業(yè)恢復(fù)的規(guī)律，重點(diǎn)加大處于快速恢復(fù)階段的行業(yè)客戶的推廣力度；（3）繼續(xù)加速融合業(yè)務(wù)開發(fā)，給用戶以降低通信成本的感知，加強(qiáng)用戶維系力度，加快全業(yè)務(wù)發(fā)展；（4）深入推進(jìn)轉(zhuǎn)型，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，利用低碳、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)發(fā)展契機(jī)，加大非話業(yè)務(wù)比重；（5）繼續(xù)加強(qiáng)用戶信用管理，加大欠費(fèi)催繳的力度和頻次等手段，降低企業(yè)應(yīng)收賬款和欠費(fèi)的數(shù)量；（6）緊密跟蹤企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率、資產(chǎn)、負(fù)債流動(dòng)性及結(jié)構(gòu)指標(biāo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行預(yù)警，及時(shí)調(diào)整。風(fēng)險(xiǎn)管理舉措風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇移動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)描述及影響風(fēng)險(xiǎn)類別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述C網(wǎng)業(yè)務(wù)受技術(shù)、經(jīng)營(yíng)模式、產(chǎn)業(yè)鏈等多方面的影響，導(dǎo)致收入和用戶增長(zhǎng)緩慢，不能實(shí)現(xiàn)既定發(fā)展目標(biāo)移動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)描述對(duì)中國(guó)電信的影響移動(dòng)用戶規(guī)模發(fā)展減緩，尤其是3G用戶發(fā)展規(guī)模不足；移動(dòng)用戶離網(wǎng)率高，“大進(jìn)大出”現(xiàn)象嚴(yán)重；移動(dòng)低價(jià)值用戶占比大，中高端用戶占比低；移動(dòng)業(yè)務(wù)用戶、收入規(guī)模低于預(yù)期，最終導(dǎo)致C網(wǎng)的投資效益低，影響公司的投資收益水平。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇移動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)總體策略及解決方案總體策略：管控好C網(wǎng)中的技術(shù)、產(chǎn)品研發(fā)、客戶服務(wù)、價(jià)值鏈等多方面風(fēng)險(xiǎn)，確保移動(dòng)用戶的規(guī)模發(fā)展和移動(dòng)收入規(guī)模的增長(zhǎng)。風(fēng)險(xiǎn)偏好：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控，避免相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)承受度：移動(dòng)用戶年度新增數(shù)量大于2000萬(wàn)預(yù)警指標(biāo)：截止6月份移動(dòng)用戶新增數(shù)量不足1000萬(wàn)解決方案：市場(chǎng)部牽頭，公客部、客服部、技術(shù)部、終端公司等部門協(xié)助管控。積極與政府溝通努力改善目前的技術(shù)政策環(huán)境；加強(qiáng)產(chǎn)品開發(fā)力度，通過(guò)打造差異化產(chǎn)品提供差異化服務(wù)；改善C網(wǎng)客戶的渠道服務(wù)質(zhì)量，提升用戶滿意度，增強(qiáng)客戶粘性；針對(duì)性的開展老客戶關(guān)懷，提升老客戶的品牌歸屬感；逐步完善CDMA終端產(chǎn)業(yè)鏈，豐富終端種類，降低終端成本，積極推進(jìn)終端社會(huì)化工作；加快各細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)差異化策略推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)突破。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇以推動(dòng)召開管理層會(huì)議或簽報(bào)的形式，審議明確關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)2007年議題名稱明確2007年主要風(fēng)險(xiǎn)及工作安排匯報(bào)部門企業(yè)戰(zhàn)略部背景介紹1、國(guó)資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、美國(guó)404條款和香港C2條款均要求公司對(duì)存在的主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注；2、管理層務(wù)虛會(huì)和中國(guó)電信督辦[2007]3號(hào)要求，找出中國(guó)電信目前存在的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定幾個(gè)重點(diǎn)問題，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各方面資源，進(jìn)行重點(diǎn)解決；3、企業(yè)戰(zhàn)略部牽頭，財(cái)務(wù)部、審計(jì)部、董事會(huì)辦公室、市場(chǎng)部、網(wǎng)運(yùn)部、網(wǎng)發(fā)部、人力部等部門組成了項(xiàng)目組，在內(nèi)控的基礎(chǔ)上梳理了各部門各專業(yè)存在的主要風(fēng)險(xiǎn)，并提出了2007年中國(guó)電信主要風(fēng)險(xiǎn)建議。決策內(nèi)容要點(diǎn)1、建議審議并明確公司當(dāng)前面臨的4-5個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)，以及2007年需要重點(diǎn)解決的2個(gè)左右主要風(fēng)險(xiǎn)，并作為公司任務(wù)下發(fā)給相關(guān)部門和單位。2、項(xiàng)目組建議2007年重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)重組風(fēng)險(xiǎn)、顛覆性技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、冗員與人才結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。2009年1、請(qǐng)示中國(guó)電信集團(tuán)公司2009年全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的主要內(nèi)容，特別是：2009年關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)的確定：金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)、重組后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)2009年重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案2009年全面風(fēng)險(xiǎn)管理的工作計(jì)劃2、說(shuō)明報(bào)告的編寫過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇以正式文件的形式明確和推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作2007年，下發(fā)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作指導(dǎo)意見，同時(shí)確定了當(dāng)年度的集團(tuán)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。2008年，先后下發(fā)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理的考核辦法和2008年全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施-以金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)為例組織力量，充分研究高度重視，積極部署協(xié)調(diào)行動(dòng)，推動(dòng)落實(shí)戰(zhàn)略部、財(cái)務(wù)部、政企部、研究院等迅速組織力量，開展金融危機(jī)對(duì)中國(guó)電信的影響的專題研究，評(píng)估了金融危機(jī)對(duì)中國(guó)電信的有利、不利影響，并提出了初步建議2008年

11月7日，集團(tuán)公司召開會(huì)議，專題研討金融危機(jī)對(duì)企業(yè)發(fā)展的影響及應(yīng)對(duì)措施2008年11月14日，下發(fā)《關(guān)于應(yīng)對(duì)金融危機(jī)促進(jìn)企業(yè)發(fā)展有關(guān)問題的通知》，從資金管理、成本管控、小靈通減值、合作伙伴管理等各方面進(jìn)行了部署2008年12月17日，王總在工作報(bào)告中提出要“沉著應(yīng)對(duì)，轉(zhuǎn)危為機(jī)”市場(chǎng)方面，推廣融合產(chǎn)品，加強(qiáng)客戶維系力度；協(xié)助客戶開展成本縮減計(jì)劃，發(fā)展重要客戶尤其是金融客戶的遠(yuǎn)程視頻和多方通信業(yè)務(wù);成本管控方面，對(duì)辦公、出差成本進(jìn)行了嚴(yán)格控制；投資方面，放緩光進(jìn)銅退，加緊基站、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)……風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇年終評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施年終評(píng)估改進(jìn)2009年總結(jié)評(píng)估2010年工作建議1、2009年中國(guó)電信確定的公司級(jí)重大風(fēng)險(xiǎn)為金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)和重組后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)過(guò)一年積極有效的防范和應(yīng)對(duì)，重大風(fēng)險(xiǎn)造成的負(fù)面影響均控制在預(yù)期范圍之內(nèi)，并通過(guò)對(duì)機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的管理獲得了重大收益。1、2009年底至2010年初，各級(jí)單位、各專業(yè)各部門開展了年度風(fēng)險(xiǎn)梳理評(píng)估工作，經(jīng)過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作協(xié)調(diào)小組的二次評(píng)估，建議2010年公司級(jí)重大風(fēng)險(xiǎn)為：金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、三網(wǎng)融合風(fēng)險(xiǎn)、固網(wǎng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、C網(wǎng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、人員穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)2、開展風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治、培訓(xùn)、巡查工作，編寫《中國(guó)電信風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)》序號(hào)年度報(bào)告評(píng)估的重大、重要風(fēng)險(xiǎn)是否發(fā)生產(chǎn)生的影響是否在風(fēng)險(xiǎn)承受度內(nèi)1金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是實(shí)現(xiàn)年初制定的管控目標(biāo)，即企業(yè)總體收入增長(zhǎng)率不低于5%，應(yīng)收賬款占收入比不高于14%，資產(chǎn)負(fù)債率不高于45%2重組后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是實(shí)現(xiàn)年初制定的管控目標(biāo)，即無(wú)一起群體性上訪事件3安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)否無(wú)事故產(chǎn)生人員傷亡或重大財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇目錄一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作機(jī)制二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理流程“五步法”三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作案例集團(tuán)五步法工作流程案例2010年省公司重大風(fēng)險(xiǎn)情況省公司典型風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)案例風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇2010年關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)排行榜2010年省公司最集中的前三大風(fēng)險(xiǎn)是欠費(fèi)與壞賬、移動(dòng)客戶離網(wǎng)/市場(chǎng)份額、固網(wǎng)流失風(fēng)險(xiǎn)與2009年相比，勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)從第一下降到了第五，欠費(fèi)與壞賬風(fēng)險(xiǎn)從第四上升到了第一風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇2010年省公司風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)2010年，省公司上報(bào)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)共59個(gè)，而2009年是27個(gè)，一方面是上報(bào)的單位增加，另一方面表明省公司關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)趨于分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是省公司面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)，兩類風(fēng)險(xiǎn)占比超過(guò)60%省公司面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生頻率高，占比達(dá)43%注：統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為頻次累加2010年省公司關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)頻次分布2010年省公司關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)頻次結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇2010年省公司市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)移動(dòng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是頻次最高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)其次是固網(wǎng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和網(wǎng)站內(nèi)容管理風(fēng)險(xiǎn)2010年省公司市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頻次分布風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇2010年省公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)欠費(fèi)與壞賬風(fēng)險(xiǎn)是頻次最高的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)其次是資金安全風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)算管控風(fēng)險(xiǎn)、資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及收入合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)2010年省公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)頻次分布風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇2010年省公司戰(zhàn)略、運(yùn)營(yíng)和法律風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)名稱頻次全業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)4競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)4區(qū)域一體化風(fēng)險(xiǎn)2金融危機(jī)后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)2三網(wǎng)融合風(fēng)險(xiǎn)2措施戰(zhàn)略機(jī)遇風(fēng)險(xiǎn)1通信管制風(fēng)險(xiǎn)1企業(yè)授權(quán)管理風(fēng)險(xiǎn)1ICT項(xiàng)目決策風(fēng)險(xiǎn)12010年省公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)頻次分布名稱頻次勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)8網(wǎng)絡(luò)優(yōu)化、維護(hù)及安全風(fēng)險(xiǎn)5IT支撐系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)5客戶服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)3數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)2投資建設(shè)/效益風(fēng)險(xiǎn)1小區(qū)駐地網(wǎng)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)1衛(wèi)星空間段資源不足造成的風(fēng)險(xiǎn)1投訴糾紛風(fēng)險(xiǎn)1工程分包管理風(fēng)險(xiǎn)1節(jié)能減排風(fēng)險(xiǎn)1容災(zāi)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)12010年省公司運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)頻次分布名稱頻次知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)1SP違規(guī)/合作風(fēng)險(xiǎn)1網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)1版權(quán)歸屬風(fēng)險(xiǎn)12010年省公司法律風(fēng)險(xiǎn)頻次分布風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇近四年風(fēng)險(xiǎn)情況變化趨勢(shì)風(fēng)險(xiǎn)總數(shù)量呈增加態(tài)勢(shì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頻次最多，并逐年占比加大，表明市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)環(huán)境日趨惡劣隨著法律風(fēng)險(xiǎn)管控工作的深入開展，省公司面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較少2007-2010年省公司風(fēng)險(xiǎn)頻次變化721251041472007-2010年省公司風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)變化風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇目錄一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作機(jī)制二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理流程“五步法”三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作案例集團(tuán)五步法工作流程案例2010年省公司重大風(fēng)險(xiǎn)情況省公司典型風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)案例風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇重慶分公司農(nóng)村委代辦人員勞動(dòng)爭(zhēng)議風(fēng)險(xiǎn)案例（2006）背景：周某某1998-2005年系豐都分公司某鄉(xiāng)電信業(yè)務(wù)代辦員，2005年12月底豐都分公司與其終止代理關(guān)系。過(guò)程：周某某2006年1月申請(qǐng)勞動(dòng)仲裁，認(rèn)為是勞動(dòng)關(guān)系，要求經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金18176元，額外經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金9088元，失業(yè)救濟(jì)金3040元，共計(jì)30304元豐都法院維持勞動(dòng)仲裁結(jié)論重慶市第三中級(jí)人民法院否認(rèn)了周某某與分公司存在勞動(dòng)關(guān)系，而是一種代理關(guān)系，糾正了一審判決重慶市高級(jí)人民法院組成合議庭審查，于2009年2月12日駁回了周某某的再審申請(qǐng)?jiān)颍恨r(nóng)村委代辦人員管理工作未進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范，不善于管理委托代理關(guān)系，管理方式存在一定缺陷，沒有把委代辦人員作為一種平等的法律主體來(lái)進(jìn)行管理,常常采用管理內(nèi)部員工的方式進(jìn)行。解決辦法：全面摸底掌握對(duì)農(nóng)村委代辦人員實(shí)際情況專門制定《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村委代辦人員管理工作的通知》，加強(qiáng)管理，如及時(shí)簽訂《委托代理電信業(yè)務(wù)合同》、督促和協(xié)助委代辦人員辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照及稅務(wù)登記手續(xù)等，防止可能形成的事實(shí)用工風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)范處理流程，專門制定《關(guān)于農(nóng)村委代辦人員歷史遺留問題處理流程的通知》風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)材料實(shí)操篇黑龍江移動(dòng)終端管理中心跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)事件案例（2009）背景：2009年1月采購(gòu)某公司某型號(hào)手機(jī)340臺(tái)，當(dāng)時(shí)的采購(gòu)價(jià)格為3180元/臺(tái)，而從2009年1月至2009年6月僅銷售15臺(tái)。6月末，庫(kù)存325臺(tái)，占用資金76萬(wàn)元，總部將采購(gòu)價(jià)格調(diào)至2330元/臺(tái)，即使市價(jià)跌至1600元/臺(tái)也無(wú)市場(chǎng)需求，成為高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)型。原因：地市分公司在填報(bào)“終端訂貨需求”時(shí)沒有對(duì)該機(jī)型的性價(jià)比進(jìn)行透徹的分析，沒有對(duì)市場(chǎng)需求進(jìn)行調(diào)研，對(duì)終端的訂貨缺乏科學(xué)性、合理性。市場(chǎng)競(jìng)品的出現(xiàn)。解決辦法：短期：天翼總部調(diào)低采購(gòu)價(jià)和零售指導(dǎo)價(jià)，增加該機(jī)型的性價(jià)比。

開展中高端機(jī)促銷活動(dòng)，每臺(tái)終端給予100元的激勵(lì)費(fèi)用與廠家爭(zhēng)取市場(chǎng)資源，提高銷量長(zhǎng)期：終端訂貨需求前，地市分公司要對(duì)預(yù)采購(gòu)的終