序數(shù)字經(jīng)濟進入乘數(shù)階段，數(shù)智的融合驅(qū)動經(jīng)營管理已經(jīng)成為全球領(lǐng)先企業(yè)的共識，領(lǐng)先企業(yè)也積極推進建設(shè)世界一流財務(wù)管理體系，通過數(shù)據(jù)驅(qū)動智能化，開啟全面財務(wù)數(shù)智化建設(shè)。在這一階段，卓越的司庫運營體系是財務(wù)數(shù)智化的核心能力，利用領(lǐng)先技術(shù)深度挖掘數(shù)據(jù)價值，智能引導(dǎo)管理決策鏈、生產(chǎn)經(jīng)營鏈、客戶服務(wù)鏈更加敏捷高效協(xié)同，增強戰(zhàn)略決策支持深度，走向價值財務(wù)?！督ㄈA用友網(wǎng)絡(luò)副總裁財務(wù)產(chǎn)品管理與解決方案事業(yè)本部總經(jīng)理司庫體系是企業(yè)財務(wù)管理中非常關(guān)鍵的內(nèi)容，它不僅關(guān)系到企業(yè)日常的資金流動和風險管理，還涉及到企業(yè)長期財務(wù)健康和戰(zhàn)略發(fā)展。隨著經(jīng)濟全球化和市場環(huán)境的變化，司庫的角色變得更加復(fù)雜和挑戰(zhàn)性，同時也更加重要。在改革與轉(zhuǎn)型的浪潮中，本報告以探尋新路徑為始，透過全球化和科技革命的視角，分析挑戰(zhàn)，提出創(chuàng)新對策。繼而，書中探討了實際操作中的破局立新，如何在多領(lǐng)域打破束縛，建立新機制。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，本書討論了數(shù)智技術(shù)對社會影響的深遠意義及其推動可持續(xù)發(fā)展的策略。最終，展望未來社會趨勢，鼓勵以開放、創(chuàng)新、進取的態(tài)度迎接挑戰(zhàn)。本書不僅是理論報告，更是實踐指南，旨在激勵讀者思考與行動，推動社會向更公正、智慧、可持續(xù)方向發(fā)展。在這個變革時代，每個人的選擇都至關(guān)重要。讓我們共同在改革道路上前行，勇敢探索，乘風破浪，共創(chuàng)美好未來。—張健南光(集團)有限公司財務(wù)部兼資本運營部總經(jīng)理金融資源的管理與運用，是區(qū)分傳統(tǒng)資金管理金融產(chǎn)品不斷豐富，金融資源管理呈現(xiàn)出寬泛化、市場化、動態(tài)化特征，數(shù)智司庫建設(shè)加強了對金融市場風險的實時監(jiān)測，建立了企業(yè)資金流動性的價值守護，是屬于建設(shè)金融強國的底層風險防御的數(shù)智化—周道許清華大學(xué)金融科技研究院金融安全研究中心主任要素市場化配置體制機制改革既是社會主義市場經(jīng)濟體制深化改革的重點內(nèi)容，理所應(yīng)當也應(yīng)該成為企業(yè)集團司庫體系創(chuàng)新升級和轉(zhuǎn)型發(fā)展的努力方向。數(shù)智司庫的建設(shè)將數(shù)智賦能、風險預(yù)控和“造血”與“擠血”兼顧、規(guī)劃與考核銜接，有力推動了我國司庫管理的轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)新發(fā)展，有效提升了企業(yè)集團資金管理的效率和水平。—王竹泉中國海洋大學(xué)院長—孔令戟普華永道中國財務(wù)管理咨詢主管合伙人567792.2.3.閉環(huán)互饋精益的資金運營2.2.4.業(yè)財融合穿透的資金管控2.2.5.大模型賦能智能畫像自動報告2.2.6.數(shù)據(jù)模型驅(qū)使的交易流程調(diào)度2.2.8.適配數(shù)據(jù)資產(chǎn)價值的金融工具2.2.9.基于區(qū)塊鏈的供應(yīng)鏈金融協(xié)同3.2.2.智能安全的綠色結(jié)算平臺3.2.3.高效運作的票據(jù)管理服務(wù)3.2.4.高效運營的資金集中管理3.2.5.四流合一的資金預(yù)算管理3.2.6.嚴格的債務(wù)融資統(tǒng)籌管理3.2.8.業(yè)財融合的應(yīng)收清收管理3.2.9.期現(xiàn)合一的衍生品管理規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準方向與發(fā)展趨勢數(shù)智化生態(tài)化全球化051踵而至的巨大風險挑戰(zhàn)，采取一系列戰(zhàn)略性舉措，推進一系列變革性實踐。完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，推動數(shù)字化技術(shù)與企業(yè)的業(yè)務(wù)、管理、決策等方面融合，深入挖掘數(shù)據(jù)價值，提升數(shù)據(jù)洞察能力，為企業(yè)的決策提供有力支持，實現(xiàn)數(shù)字化與業(yè)務(wù)發(fā)展的相互促進，提升企業(yè)在數(shù)字經(jīng)財務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型在企業(yè)整體數(shù)字化轉(zhuǎn)型中具有重要的作用，而資金管理則是財務(wù)管理中最為直司庫體系建設(shè)是企業(yè)實現(xiàn)財務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和資金管理現(xiàn)代化的重要手段，是企業(yè)實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵支撐，也是企業(yè)應(yīng)對復(fù)雜多變?nèi)蚪?jīng)濟環(huán)境和風險挑戰(zhàn)的重要保障。司庫承擔著組在當今復(fù)雜多變的全球環(huán)境下，企業(yè)面臨著前所未有的風險與不確定性。為了應(yīng)對這些挑戰(zhàn)，越來越多的企業(yè)在司庫管理的投入愈加重視，財務(wù)工作者深入到企業(yè)經(jīng)營活動，進行產(chǎn)融供應(yīng)模式的變革，司庫職能由注重管資金向注重管資源、管資本轉(zhuǎn)變。國家從政策層面出發(fā)，為企業(yè)財務(wù)管理指明了方向，國資委自2022年的系列發(fā)文加快司庫體系建設(shè)，這些政策特別強調(diào)了數(shù)字化、智能化在財務(wù)管理中的重要性，鼓勵企業(yè)利用前沿數(shù)字技術(shù)推廣應(yīng)用，加快司庫體系建設(shè)，不斷優(yōu)化司庫管理機制，實現(xiàn)政策同時強調(diào)司庫體系作為現(xiàn)代企業(yè)治理機制的組成普華永道全球司庫對標分析研究（GlobalTreasury.精通技術(shù)的司庫團隊正在利用數(shù)字化手段開展工作。全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值結(jié)合企業(yè)對司庫職能所期望的轉(zhuǎn)變，與企業(yè)司庫體系組織架構(gòu)建設(shè)是企業(yè)司庫體系建設(shè)的基本保障，組織體系的不斷完善有利于協(xié)調(diào)司庫組織架構(gòu)中的內(nèi)部關(guān)系，以及司庫管理目標的落地。國資委發(fā)布的“1號文” 方向與發(fā)展趨勢 方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準數(shù)智化生態(tài)化全球化07大數(shù)據(jù)和人工智能在司庫領(lǐng)域應(yīng)用中呈現(xiàn)數(shù)智化變習(xí)、大數(shù)據(jù)等數(shù)智化技術(shù)實現(xiàn)數(shù)字化、智能化管理。司企業(yè)希望通過算法從數(shù)據(jù)中提取關(guān)系和規(guī)則，從數(shù)認領(lǐng)和匹配的比例超過70%，成為智能技術(shù)在司庫管理大數(shù)據(jù)和人工智能在司庫領(lǐng)域應(yīng)用中呈現(xiàn)數(shù)智化變習(xí)、大數(shù)據(jù)等數(shù)智化技術(shù)實現(xiàn)數(shù)字化、智能化管理。司企業(yè)希望通過算法從數(shù)據(jù)中提取關(guān)系和規(guī)則，從數(shù)受全球政治局勢的影響和后疫情時代的到來，未來企業(yè)司庫管理的升級對業(yè)務(wù)提出了更高的要求。企業(yè)根據(jù)市場調(diào)查，企業(yè)三年內(nèi)對現(xiàn)金流預(yù)測的訴求急速上現(xiàn)金流預(yù)測可以提高企業(yè)決策水平，優(yōu)化籌資結(jié)構(gòu)全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值各央企以及大型民企集團防范資金風險已經(jīng)成為司庫管理的重中之重，企業(yè)需要從資金舞弊及合規(guī)風險、流動性風險、金融市場風險、信用風險以及虛假貿(mào)易和民企從近兩年企業(yè)司庫建設(shè)趨勢調(diào)查顯示，大型央國企在司庫基礎(chǔ)業(yè)務(wù)建設(shè)上已經(jīng)逐步成熟并初見成效，未來大部分企業(yè)司庫建設(shè)的重心將轉(zhuǎn)向以智慧監(jiān)督風險管理為建設(shè)中心，通過信息化的手段形成體系化的風險管理。在資金舞弊和合規(guī)風險方面，集團司庫能夠根據(jù)企業(yè)各板塊特點、企業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)規(guī)模大小定義不同風險監(jiān)控模型和指標，對下屬企業(yè)在司庫業(yè)務(wù)開展過程中實時進行風險監(jiān)控和攔截。在市場風險方面，企業(yè)所關(guān)注的利率風險和匯率風險可以通過數(shù)字化手段連接外部社會化市場數(shù)據(jù)，通過最新的市場價格以及外匯敞口，科學(xué)形成對沖方案，規(guī)避市場風險。企業(yè)通過建立管理制度通過信息化建設(shè)落地，實現(xiàn)可量化和智能化的國際業(yè)務(wù)布局，國務(wù)院國資委要求中央企業(yè)在司庫體系將金融資源配置和調(diào)度的范圍擴展至全球，不同于境內(nèi)資金的統(tǒng)籌管理，境外資金需要考慮更多的復(fù)雜因素，例如時差、監(jiān)管、清算以及文化差異等，這就要求跨國公司對于建立起一整套支持多幣種、多時區(qū)、多語言、望更多的業(yè)務(wù)類型能夠接入全球化金融通道，不再拘泥于賬戶余額和支付結(jié)算的連接，業(yè)務(wù)范圍逐步擴大到結(jié)售匯業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)、衍生品業(yè)務(wù)和票證等業(yè)務(wù)，在提高資金可視度的同時，可以大幅度提高資金周轉(zhuǎn)效率；模的可控，通過信息化的手段建立體系化的資金專項預(yù)不僅可以提高資金管理效率，同時也保證了日常生產(chǎn)經(jīng)在全球資金的集中，通過區(qū)域集中以及跨境集中，企業(yè)需要結(jié)合外匯管制要求在全球范圍內(nèi)設(shè)立合適的境內(nèi)及的首要工作便是打通業(yè)財數(shù)據(jù)。企業(yè)在貫通業(yè)財流程與數(shù)據(jù)，解決數(shù)據(jù)時效性不足、業(yè)財數(shù)據(jù)不暢通、業(yè)務(wù)嵌入不夠、虛假貿(mào)易等風險無法穿透監(jiān)測等問題，迫切地需要建立業(yè)財稅資檔一體化的信息化系統(tǒng)，這也將是企企業(yè)希望通過業(yè)財深度融合將流程打通，從“采購消除信息壁壘、提升內(nèi)部控制透明度、提高信息的流通和共享速度，大幅度提高企業(yè)的經(jīng)營效率，避免過程中的資金舞弊及篡改等相關(guān)風險；通過業(yè)財深度融合將經(jīng)營活動中積累的大量數(shù)據(jù)進行沉淀，建立數(shù)據(jù)中臺對數(shù)從而滿足企業(yè)中高層決策的需要；業(yè)財深度融合能夠更易于司庫進行應(yīng)收應(yīng)付賬款清繳、資金預(yù)算管控、資金預(yù)測等方面的業(yè)務(wù)開展。業(yè)財稅資檔的業(yè)務(wù)融合可以推動司庫人員走出財務(wù)部門，走進業(yè)務(wù)部門，基于自身掌握的司庫數(shù)據(jù)與專業(yè)分析能力，為管理層與業(yè)務(wù)部門提 方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準 方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準隨著企業(yè)規(guī)模的不斷壯大和金融市場的日益復(fù)雜，司庫管理也呈現(xiàn)出多種模式并存的格局，其中司庫通過建立專門的司庫中心，企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)主動對現(xiàn)同時，司庫中心模式還促進了共享型財務(wù)、司庫型此外，司庫中心模式還顯著增強了總部的集中統(tǒng)籌力。通過集中管理金融資源，總部能夠全面掌握企業(yè)的總部還能夠通過司庫中心對各分支機構(gòu)的金融活動進行綜上所述，司庫中心模式不僅有利于企業(yè)主動經(jīng)營促進了共享型財務(wù)、司庫型財務(wù)和戰(zhàn)略型財務(wù)的深度融隨著數(shù)字化和智能化技術(shù)的應(yīng)用，全球司庫體系建設(shè)帶來全新管理模式和工作流程正在引領(lǐng)一場變革。從分散到集中，從粗放到精細，從被動管控到主動洞察，從數(shù)字化到智能化，從流程挖掘與模式優(yōu)化，司庫管理與企業(yè)戰(zhàn)略的深度融合，重塑財務(wù)管理模式，影響企業(yè)全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值-司庫體系從傳統(tǒng)的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)向更廣泛的金融資源，從依賴經(jīng)驗向信賴數(shù)據(jù)洞察的決策方式轉(zhuǎn)變，通過數(shù)智融合視角下更全面、更深入地掌握各類金融資源，實現(xiàn)全球資金的統(tǒng)籌，助力企業(yè)實現(xiàn)生產(chǎn)要素的最優(yōu)配置；充分使用大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)，激活數(shù)據(jù)要素潛能，實現(xiàn)資金服務(wù)拓寬了投融資渠道，促進了企業(yè)集團發(fā)展戰(zhàn)略的實現(xiàn)，企業(yè)在不同階段對司庫的職能要求和管理內(nèi)容也會有所不同，而由于金融資源的虛擬性，使得數(shù)字時代下更多企業(yè)將司庫的管理邊界拓展到對企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、生態(tài)鏈的金融資源的集中、配置、使用和監(jiān)管，并充分引入數(shù)字新技術(shù)更智能，更科方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準數(shù)據(jù)流數(shù)據(jù)流全面預(yù)算核算稅務(wù)銷售成本費控 銷售方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準數(shù)據(jù)流數(shù)據(jù)流全面預(yù)算核算稅務(wù)銷售成本費控 銷售通過創(chuàng)新驅(qū)動來發(fā)現(xiàn)和挖掘新質(zhì)生產(chǎn)力是高質(zhì)量發(fā)卓越的司庫運營能力的構(gòu)建作為財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略級司庫體系將通過數(shù)智融合視角下更全面、更數(shù)據(jù)要素潛能，實現(xiàn)資金服務(wù)流程線上線下一體高效協(xié)財務(wù)共享財務(wù)共享全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值勢在必行，也給很多正在進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的企業(yè)帶來更是商業(yè)模式變革將會為企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來更大的機遇，在這場數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮中，數(shù)字化和智能化技術(shù)的策到智能輔助科學(xué)決策，數(shù)智化應(yīng)用推進著數(shù)據(jù)深度挖利用大數(shù)據(jù)、移動互聯(lián)網(wǎng)、云計算、區(qū)塊鏈等新技型智能場景深化和普及形成了一系列面向數(shù)字時代的司在拓展戰(zhàn)略級司庫的創(chuàng)新運用場景上面，普華通過.虛擬賬戶管理：利用云技術(shù)和APIs，司庫可以創(chuàng)建虛擬賬戶，實現(xiàn)資金的集中管理和實時監(jiān)控。這有助于企業(yè)更好地控制全球資金流動，優(yōu)化稅務(wù)規(guī)劃在這些創(chuàng)新場景中司庫充分運用先進技術(shù)來提升效方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準風險特征數(shù)據(jù)銀行方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準風險特征數(shù)據(jù)銀行賬戶 交易數(shù)據(jù)用戶權(quán)限數(shù)智化生態(tài)化全球化13行流水等關(guān)鍵信息形成統(tǒng)一的規(guī)則組件，通過生成式AI精準高效的智能審核機制、智能匹配發(fā)票功能、智全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值在保障資金安全與防控資金風險前提下，集團企業(yè)更多全天候?qū)崟r的經(jīng)營財務(wù)數(shù)據(jù)的積累，更豐富的以大模型可持續(xù)提升的智能助手，引導(dǎo)用戶更熟練地勾畫出戰(zhàn)略級全球司庫體系中的資金曲線，而智能AI也將為企業(yè)資金管理者進行司庫運營決策時提供科學(xué)性方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準數(shù)智化生態(tài)化全球化15從現(xiàn)金視角下負責統(tǒng)收統(tǒng)支、資金歸集的資金集中場的平臺。卓越的司庫運營能力需要將體系優(yōu)化升階至在數(shù)字生態(tài)模式下企業(yè)日常的經(jīng)營活動都通過業(yè)務(wù)標準化的過程體現(xiàn)到IT系統(tǒng)內(nèi)，通過管理對象新內(nèi)涵的財務(wù)數(shù)據(jù)生態(tài)需要財務(wù)面向多維精益化的管理依托全數(shù)字化的智慧資金運營平臺，在數(shù)據(jù)互聯(lián)中更豐富的資源更協(xié)同的運營更精益的管理更廣泛的連接更共享的機制更豐富的資源更協(xié)同的運營融資資金池投資資金池融資資金池投資資金池 滾動資金計劃憑證分錄管……標效…… 儲備池付款標…………憑證分錄管……標效…… 儲備池付款標…………效……全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值數(shù)字經(jīng)濟的發(fā)展，極大豐富了企業(yè)生產(chǎn)運作過程中企業(yè)各種業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分散在不同的信息系統(tǒng)中，企業(yè)隨著事項會計的逐步普及與應(yīng)用，企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)進流動性等方面的數(shù)據(jù)，全面整合和分析，從而制定全面構(gòu)建多維度資金計劃控制模型，自動獲取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實現(xiàn)資金計劃編制、匯總、執(zhí)行控制的自動化管理，實…………方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準風險特征數(shù)據(jù)客商風險闕值銀行賬戶 交易數(shù)據(jù)權(quán)限數(shù)智化方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準風險特征數(shù)據(jù)客商風險闕值銀行賬戶 交易數(shù)據(jù)權(quán)限數(shù)據(jù)標簽是數(shù)據(jù)經(jīng)過治理標準化后的規(guī)模復(fù)用，在可讀性和可理解性，還促進了數(shù)據(jù)的有效利用和價值提司庫應(yīng)用深化應(yīng)用過程中，需要從資金后端到業(yè)務(wù)基于數(shù)據(jù)中臺和智能中臺的融合下產(chǎn)生的大模型服ACEACE D 供應(yīng)商畫像金融機構(gòu)畫像BDF客戶畫像產(chǎn)品畫像項目畫像業(yè)務(wù)單據(jù)數(shù)據(jù)賬戶余額賬戶余額資金計劃資金計劃司庫作為推動企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型建設(shè)中，強化了企業(yè)統(tǒng)中的交易對手數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)以及沉淀下來表現(xiàn)業(yè)務(wù)司庫運營過程中利用資金交易中沉淀的專家經(jīng)驗，根據(jù)風險分層確定流程策略產(chǎn)品分類交易分析風險等級半自動流程全自動流程人工流程客商信息交易簽訂合同到期收/付款發(fā)貨利潤評價擔保檢查股權(quán)關(guān)系檢查歷史交易檢查物流追蹤收/付款檢查預(yù)支交易檢查收益異常檢查業(yè)務(wù)類型合同類型客商類型票據(jù)類型產(chǎn)品類型項目類型金融機構(gòu)結(jié)算方式客戶信息行為分析客戶分析數(shù)據(jù)載體根據(jù)風險分層確定流程策略產(chǎn)品分類交易分析風險等級半自動流程全自動流程人工流程客商信息交易簽訂合同到期收/付款發(fā)貨利潤評價擔保檢查股權(quán)關(guān)系檢查歷史交易檢查物流追蹤收/付款檢查預(yù)支交易檢查收益異常檢查業(yè)務(wù)類型合同類型客商類型票據(jù)類型產(chǎn)品類型項目類型金融機構(gòu)結(jié)算方式客戶信息行為分析客戶分析數(shù)據(jù)載體全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值多維數(shù)據(jù)標簽交易對手信用交易合同規(guī)模利潤率分類賬期標簽成本標簽損失概率收益利潤率分類賬期標簽成本標簽損失概率分析交易數(shù)據(jù)聚合準入模型準入模型信用評分模型信用評分模型虛假貿(mào)易模型虛假貿(mào)易模型掛靠識別模型掛靠識別模型…………交易限額交易評價交易準入合同簽署交易審查審查審批發(fā)貨付款交易限額交易評價交易準入合同簽署交易審查審查審批交易交易流水紅沖檢查自動生成憑證應(yīng)收賬款和存貨是企業(yè)的重要流動資產(chǎn)，既是構(gòu)成司庫管理中建立以應(yīng)收管理為線索的量化多維分析……產(chǎn)品產(chǎn)品類型產(chǎn)品分析管理對象管理對象關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)聚合收款單收款單發(fā)票信息憑證信息合同I訂單銀行流水客戶主數(shù)據(jù)客戶客戶事后管理事中控制規(guī)則檢查規(guī)則檢查事前預(yù)防事前預(yù)防方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準數(shù)智化生態(tài)化全球化19企業(yè)持續(xù)經(jīng)營發(fā)展過程中一定會面向未來更多元化結(jié)合金融估值理論的新要素、新公式、新資訊對企利用通用金融產(chǎn)品中積累的產(chǎn)品要素、業(yè)務(wù)規(guī)則與適用場景等組件，構(gòu)造司庫體系內(nèi)金融產(chǎn)品工廠，對外部金融工具進行統(tǒng)一的產(chǎn)品化管理，滿足企業(yè)投融資過程中高效高質(zhì)的融資、債券、租賃、保函、保理、股權(quán)投資、基金投資、外匯衍生品等系列化金融服務(wù)工具的戰(zhàn)略級司庫的體系需要深入盤活數(shù)字時代下企業(yè)的VSI)VSI)數(shù)據(jù)資產(chǎn)池數(shù)據(jù)資產(chǎn)池標準司庫中臺財務(wù)中臺規(guī)則數(shù)據(jù)企業(yè)級數(shù)據(jù)平臺債權(quán)資產(chǎn)池服務(wù)全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值區(qū)塊鏈技術(shù)可以使交易結(jié)算更加高效和安全。傳統(tǒng)有自主研發(fā)能力的集團型企業(yè)，借助區(qū)塊鏈理念，算法、去中心化、智能合約的場景確保了數(shù)字化生態(tài)鏈客戶供應(yīng)商金融機構(gòu)核心企業(yè)投資商客戶供應(yīng)商金融機構(gòu)核心企業(yè)方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準33在數(shù)據(jù)經(jīng)濟時代，高質(zhì)量發(fā)展有一個特別重要的路徑，就是創(chuàng)新驅(qū)動；創(chuàng)新驅(qū)動需要有高瞻遠矚的頂層設(shè)計和應(yīng)用功能的支撐，戰(zhàn)略級司庫建設(shè)的關(guān)鍵要義就體現(xiàn)在如何理解數(shù)智時代的資金管理的關(guān)鍵特征，如何利用好數(shù)智時代的新技術(shù)、新思維和新模式；實現(xiàn)數(shù)智賦能、風險預(yù)控、精益?適配好企業(yè)不同發(fā)展階段的司庫管理模式要?結(jié)合好企業(yè)級的前端銷售、采購的收付款活動和外部投融資現(xiàn)金流活動作為戰(zhàn)略級司庫的三大循環(huán)運轉(zhuǎn)機制，實現(xiàn)司庫體系下企業(yè)?利用好企業(yè)大數(shù)據(jù)，以精業(yè)益財融合式的資金管控和模型輔導(dǎo)的資金預(yù)測曲線為企業(yè)投?構(gòu)建好業(yè)務(wù)生態(tài)鏈協(xié)同的新結(jié)算，鏈接交易對手、企業(yè)數(shù)字化業(yè)務(wù)系統(tǒng)和銀行全鏈條結(jié)?激活好全維度可融金融要素，深入盤活數(shù)字時代下企業(yè)的各類實體資產(chǎn)和數(shù)據(jù)資產(chǎn)，利用金融資源統(tǒng)籌賦能創(chuàng)新價值，結(jié)合數(shù)智產(chǎn)融助推企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行，優(yōu)化企業(yè)可持續(xù)發(fā)展?堅持資金業(yè)務(wù)的管理數(shù)字化，讓業(yè)務(wù)開?堅持資金業(yè)務(wù)的管理數(shù)字化，讓多維模?堅持資金業(yè)務(wù)的數(shù)字化經(jīng)營，讓資金防?堅持資金業(yè)務(wù)的數(shù)字化經(jīng)營，讓資金平衡、動態(tài)預(yù)算的作為過程依據(jù)持續(xù)優(yōu)化?堅持數(shù)智化的資金經(jīng)營方向，讓資源配置模型化、智能化，從根本上發(fā)揮資金金融資源的規(guī)模效應(yīng)，實現(xiàn)金融資源的低代碼開發(fā)平臺連接集成平臺低代碼開發(fā)平臺連接集成平臺全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值采購云采購云質(zhì)量管理質(zhì)量管理智能工廠生產(chǎn)管理銷售自動化B2B交易新零售 研發(fā)云研發(fā)項目管理產(chǎn)品配置管理資產(chǎn)云產(chǎn)品數(shù)據(jù)管理生命周期管理變更管理工業(yè)大腦供應(yīng)商關(guān)系供應(yīng)商協(xié)同采購尋源電子招投標應(yīng)用服務(wù)SaaS/業(yè)務(wù)服務(wù)BaaS/數(shù)據(jù)服務(wù)DaaS變更管理工業(yè)大腦供應(yīng)商關(guān)系供應(yīng)商協(xié)同采購尋源電子招投標應(yīng)用服務(wù)SaaS/業(yè)務(wù)服務(wù)BaaS/數(shù)據(jù)服務(wù)DaaS資產(chǎn)共享維修維護 供應(yīng)鏈云云采超市 供應(yīng)鏈云云采超市項目合同項目成本項目風險人才發(fā)展人才招聘員工服務(wù)組織人事全面薪酬人力共享目標績效干部管理人力分析經(jīng)營分析PDCA技術(shù)平臺采購管理內(nèi)部交易銷售管理庫存管理發(fā)運管理場景化應(yīng)用可組裝財務(wù)共享管理會計報告合并商旅費控精準稅務(wù)財務(wù)會計稅務(wù)會計全面預(yù)算全球司庫電子檔案社會化商業(yè)模型社交溝通移動辦公業(yè)務(wù)協(xié)同合同服務(wù)事項法會計多維組織特征體系管理循環(huán)時間軸財務(wù)云企業(yè)門戶∧∧領(lǐng)先技術(shù)，持續(xù)進化應(yīng)用架構(gòu)，不斷創(chuàng)新10大領(lǐng)域，564個創(chuàng)新服務(wù)方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準數(shù)智化生態(tài)化全球化23用友全球司庫，以用戶為中心的數(shù)智化感知體驗，用友全球司庫在經(jīng)營管理層面具備強大的功能，能用友全球司庫打造精益化全球賬戶閉環(huán)管理體系、用友BIP全球司庫智慧運營提質(zhì)增效業(yè)財一體金融通道司庫入口司庫統(tǒng)一門戶統(tǒng)一消息中心統(tǒng)一待辦中心統(tǒng)一應(yīng)用中心統(tǒng)一分析中心資源配置監(jiān)管報送智能評價智能預(yù)測資源配置監(jiān)管報送智能評價智能預(yù)測全球可視計劃儲備池資金預(yù)測計劃模板計劃調(diào)整計劃發(fā)布計劃控制每日現(xiàn)金流量表流動性查詢以現(xiàn)金流為核心，開展所有業(yè)務(wù)智能應(yīng)用智能識別智能配票智能認領(lǐng)智能錄單智多星助手智能簽收計劃儲備池資金預(yù)測計劃模板計劃調(diào)整計劃發(fā)布計劃控制每日現(xiàn)金流量表流動性查詢以現(xiàn)金流為核心，開展所有業(yè)務(wù)智能應(yīng)用智能識別智能配票智能認領(lǐng)智能錄單智多星助手智能簽收賬戶管理資金池管理結(jié)算中心保證金管理內(nèi)部計息應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)票據(jù)池業(yè)務(wù)信用證業(yè)務(wù)保函業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款清收動態(tài)折扣供應(yīng)鏈金融統(tǒng)一結(jié)算處理：合并、拆分、自動結(jié)算、大額預(yù)警、風險攔截等銀行存款銀行貸款貿(mào)易融資銀行存款銀行貸款貿(mào)易融資期權(quán)/期貨銀行理財融資租賃遠期/掉期損益分析發(fā)債融資保理融資成本分析模型建立：自定義金融產(chǎn)品：投資、融資、貨幣市場、外匯、期貨等 資金舞弊風險資金舞弊風險合規(guī)性風險流動性風險市場風險信用風險虛假貿(mào)易風險社會化數(shù)據(jù)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)中臺業(yè)務(wù)中臺數(shù)據(jù)中臺數(shù)據(jù)中臺智能中臺智能中臺技術(shù)平臺技術(shù)平臺連接集成平臺連接集成平臺低代碼開發(fā)平臺低代碼開發(fā)平臺YonGPTYonGPT全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值團統(tǒng)一數(shù)據(jù)標準，規(guī)范信息填報的準確性及統(tǒng)一性。賬戶信息全覆蓋業(yè)務(wù)要求、管理要求、銀行服務(wù)等方面的屬性，要將賬戶信息納入主數(shù)據(jù)管理，實現(xiàn)主數(shù)據(jù)的統(tǒng)賬戶流程分為法定審批流程及業(yè)務(wù)事項申請流程，在賬戶開立、變更、銷戶等全生命周期管理過程中，需要實現(xiàn)流程線上化縱向到底的審批穿透。用友全球司庫在賬戶申請過程中，將制度要求融入系統(tǒng)管控，進行差異化管理舉措，對于合作銀行范圍內(nèi)賬戶可以簡化審批數(shù)字化時代，賬戶頭寸的實時管理，資金流動的動態(tài)監(jiān)控直接影響著資金運營效率和效益。監(jiān)控賬戶資金實時變動情況，需建立銀企互連通道，實時獲取賬戶頭寸信息，減少人工錄入工作的同時，提升數(shù)據(jù)的準確性術(shù)，匯集各層級單位現(xiàn)金流數(shù)據(jù)，實時獲取全量的銀行賬戶頭寸信息，建立層級明晰的管理和分析維度，自動生成日報、月報，實時掌握資金存量的單位、銀行、地賬戶風險包括實物類監(jiān)控及事項類督辦，實物類監(jiān)行管理人校驗，實時預(yù)警監(jiān)控。事項督辦包括賬戶申請后是否及時開立、賬戶銷戶及臨時戶到期后是否及時注方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準2始終31監(jiān)控分析報表.賬戶信息報表方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準2始終31監(jiān)控分析報表.賬戶信息報表.賬戶資金日報.賬戶檢查報表.賬戶屬性分布.賬戶數(shù)量變動賬戶標準管理.開立賬戶數(shù)量控制.開立銀行準入規(guī)則.賬戶標準規(guī)則.業(yè)務(wù)辦理時間要求.低效戶規(guī)則.附件檢查規(guī)則向?qū)е敢?guī)范，校驗檢查、附件合規(guī)檢查數(shù)智化生態(tài)化全球化25開立申請開立登記賬戶變更賬戶巡檢1122334關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)協(xié)同.融資事項專項開戶.投資理財專項開戶一戶一策申請.特殊賬戶開戶政策賬戶標準數(shù)量檢查黑名單管理5566778賬戶直聯(lián)掛接資金歸集掛接內(nèi)部賬戶關(guān)聯(lián)票據(jù)直聯(lián)開通99 企業(yè)信息檢查安全信息檢查黑名單管理 久懸睡眠戶檢查留存余額預(yù)警余額明細檢查資金集中率檢查資金直聯(lián)率檢查受限資金申請17賬戶余額檢查18直聯(lián)取消掛接風險模型配置全方位風險校驗消息預(yù)警郵件督辦任務(wù)中心多種方式提示資金結(jié)算作為企業(yè)司庫建設(shè)中的高頻場景，其合規(guī)性直接關(guān)系到資金管理的整體效果。在構(gòu)建集團司庫多維度、全過程、自動化在線管控，對大額資金預(yù)警、異從業(yè)務(wù)前端規(guī)范結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化信息，形成全流程貫通銀行指令風險，建立功能完備、運行高效、安全穩(wěn)定于一體的智能統(tǒng)一綠色結(jié)算平臺。實現(xiàn)與金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)伙伴的無縫對接，推動業(yè)務(wù)結(jié)算流程的全面數(shù)字化升級。實現(xiàn)從申請審批到實際支付的全流程電子化，為企業(yè)財務(wù)管理賦予綠色低碳的內(nèi)涵和降低資源消耗。形成全天候值守的資金結(jié)算數(shù)字員工，自動識別并高效處理各類復(fù)雜的結(jié)算交易信息及支付狀態(tài)結(jié)算信息支出項目信息標標效管交易信息及支付狀態(tài)結(jié)算信息支出項目信息標標效管全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值并支付、拆分支付、延期支付、組合支付、一鍵止付等八種支付策略融入業(yè)務(wù)處理過程，實時監(jiān)測企業(yè)每日及未來資金頭寸，提前調(diào)配資金以保障資金流動性和利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對資金交易數(shù)據(jù)進行深度分析，將唯一性校驗、數(shù)據(jù)權(quán)限隔離、黑白名單校驗、賬戶余額校驗、大額資金校驗、資金計劃校驗等12類安全規(guī)…合并拆分結(jié)算方式結(jié)算日期結(jié)算變更單指令手動提交指令撤銷指令手動提交指令撤銷指令提交狀態(tài)獲取組合支付自動支付預(yù)約支付組合支付自動支付預(yù)約支付拆分支付延期支付合并支付代理結(jié)算代理結(jié)算銀行指令接口用友全球司庫提供廣泛的銀行連接服務(wù)，支持與方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準數(shù)智化生態(tài)化全球化27統(tǒng)一票據(jù)全流程管理，實現(xiàn)企業(yè)多銀行全量票據(jù)簽用友全球司庫支持集團企業(yè)進行票據(jù)資源的雙池統(tǒng)用友全球司庫適配新一代票據(jù)系統(tǒng)，為企業(yè)提供豐收票填單信息同步應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)收票填單信息同步收票填單信息同步應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)收票填單信息同步賬務(wù)處理厘清賬戶體系搭建資金池架構(gòu)規(guī)劃資金集中業(yè)務(wù)流程資金集中核算憑證處理厘清賬戶體系搭建資金池架構(gòu)規(guī)劃資金集中業(yè)務(wù)流程資金集中核算憑證處理全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值高效的資金集中管理是企業(yè)提升整體財務(wù)運營效率、優(yōu)化資源配置的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。通過智能化配置資金集中管理策略，提高資金管理效率，降低資金操作風險。通過設(shè)置靈活多樣的資金歸集、下?lián)芗罢{(diào)撥策略，構(gòu)建虛實結(jié)合的資金池體系，實現(xiàn)對全集團資金的高效整合建立資金歸集體系，強化集團資金管控能力，企業(yè)內(nèi)部資金市場化運作，以資金有償使用為基礎(chǔ)，健全內(nèi)部計息機制。通過相應(yīng)的內(nèi)控制度和資金管理規(guī)定，約束資金收支例外行為，保障集團資金規(guī)范運作，確保資金管理的合規(guī)性、安全性和效益性，提升集團資金管控通過自動化的資金集中策略，集團公司能夠及時動企業(yè)根據(jù)自身經(jīng)營特點和公司性質(zhì)，規(guī)劃并實施具有針對性的資金歸集、下?lián)芤约罢{(diào)撥策略，實現(xiàn)各分子公司、項目部等經(jīng)營單元的資金有效調(diào)配，幫助成員公司解決“存貸雙高”，實現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部資金的高效利用。金融資源集中后形成資金規(guī)模優(yōu)勢，統(tǒng)一融資政策，控制對外籌資規(guī)模，利用集團整體信用，降低有息負債的資金集中收益測算及分配集團資金下?lián)軉渭瘓F資金上劃單協(xié)同生成協(xié)同生成N單位下?lián)芑貑蜰單位上劃回單C單位下?lián)芑貑蜟單位上劃回單B單位下?lián)芑貑蜝單位上劃回單A單位下?lián)芑貑蜛單位上劃回單集團資金下?lián)軉渭瘓F資金上劃單協(xié)同生成協(xié)同生成N單位下?lián)芑貑蜰單位上劃回單C單位下?lián)芑貑蜟單位上劃回單B單位下?lián)芑貑蜝單位上劃回單A單位下?lián)芑貑蜛單位上劃回單內(nèi)部結(jié)算中心內(nèi)部結(jié)算中心AB內(nèi)部轉(zhuǎn)賬內(nèi)部轉(zhuǎn)賬……中長期預(yù)測關(guān)聯(lián)交易方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準…中長期預(yù)測關(guān)聯(lián)交易方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準…根據(jù)業(yè)務(wù)類型分層管控收支，細化管控顆粒度，按剛性和柔性控制相結(jié)合，實現(xiàn)單項與總額結(jié)合、年提取內(nèi)外部融資計劃數(shù)據(jù)，與信貸業(yè)務(wù)有效貫通，盤活資金的整體流動性，自動計算存貸比和流全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值流動性預(yù)測最佳現(xiàn)金持有量?貨幣資金與總資產(chǎn)比細化融資計劃項目、加強計劃執(zhí)行關(guān)聯(lián)協(xié)同和控制提供到期及時預(yù)警功能，防范貸款逾期風險。實現(xiàn)方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準生成物權(quán)擔保管理物權(quán)管理基礎(chǔ)設(shè)置基礎(chǔ)設(shè)置擔保業(yè)務(wù)分析關(guān)聯(lián)物權(quán)額度管理擔保費管理資金預(yù)算數(shù)智化生態(tài)化全球化方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準生成物權(quán)擔保管理物權(quán)管理基礎(chǔ)設(shè)置基礎(chǔ)設(shè)置擔保業(yè)務(wù)分析關(guān)聯(lián)物權(quán)額度管理擔保費管理資金預(yù)算設(shè)定集團本部及各級子企業(yè)借款與融資擔保權(quán)限和限關(guān)聯(lián)擔保關(guān)聯(lián)擔保外部模塊外部模塊全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值?客商統(tǒng)一管理信用體系：根據(jù)不同客戶的資信審查、信用評價、準入管理等情況，明確不同等級客戶的預(yù)付、賒銷賬款的比例和期限，動態(tài)調(diào)整信用等級，并對客戶信息實現(xiàn)集團內(nèi)共享，將失信企業(yè)據(jù)（如企查查、天眼查等），自動生成應(yīng)收賬款結(jié)構(gòu)化分析數(shù)據(jù)。根據(jù)應(yīng)收款項管理規(guī)則，支持對不同信用等級、不同資質(zhì)的客戶以及客戶失信名單等增加提示或?qū)徟?jié)點，應(yīng)收賬齡到達預(yù)警參數(shù)自動外部往來，進行結(jié)算模式的優(yōu)化調(diào)整。與業(yè)務(wù)端、結(jié)算端、財務(wù)核算的實時貫通，在結(jié)算平臺構(gòu)建實?多維分析及風險預(yù)警：對應(yīng)收賬款風險維度、客商信用維度、賬齡、合同履約信息形成綜合性、結(jié)收管理水平。風險管控模式由事中事后走向預(yù)防，增強企業(yè)流動性和抗風險能力，提高企業(yè)核心競方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準國資監(jiān)管系統(tǒng)核算系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng).推送業(yè)務(wù)背景方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準國資監(jiān)管系統(tǒng)核算系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng).推送業(yè)務(wù)背景.集成業(yè)務(wù)申請.反饋交易臺賬.集成附件信息數(shù)智化生態(tài)化全球化33是有效抵御金融市場風險、實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的重要工具。為企業(yè)在復(fù)雜多變的國際金融市場環(huán)境中穩(wěn)健前行提供了強大金融市場數(shù)據(jù).外部指標對司庫業(yè)務(wù)進行風險管控司庫臺賬臺賬數(shù)據(jù)中臺數(shù)據(jù)中臺利用數(shù)據(jù)形成各類圖表 分析平臺司庫通過有效融合現(xiàn)貨交易和各類衍生工具策略，同時，在全面評估風險敞口后，司庫運用金融工程測算模型以及智能算法的應(yīng)用，在外匯及衍生品管JapanJapan全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值實現(xiàn)資金業(yè)務(wù)的標準化統(tǒng)一處理，滿足集團企業(yè)不同國家、多銀行、多幣種、多語言環(huán)境下銀行賬戶開銷變的內(nèi)部審批流程和分級授權(quán)管控。通過銀企聯(lián)建立全方位端到端一體化管理，通過區(qū)域管理集中的模式，進行不同幣種的資金結(jié)算業(yè)務(wù)處理。建立境外資金區(qū)域集中、逐層管理、跨境應(yīng)用，全流程智能化規(guī)則判斷和自動調(diào)配策略，減少資金在全球各地方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準供應(yīng)商數(shù)字核心企業(yè)自主可控資金，包含核心企業(yè)主體信用或供應(yīng)鏈融入資金稅貸等數(shù)字普惠類產(chǎn)品(銀票、商票)多級權(quán)證流轉(zhuǎn)在線保理數(shù)據(jù)増信在線秒貼數(shù)智化生態(tài)化方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準供應(yīng)商數(shù)字核心企業(yè)自主可控資金，包含核心企業(yè)主體信用或供應(yīng)鏈融入資金稅貸等數(shù)字普惠類產(chǎn)品(銀票、商票)多級權(quán)證流轉(zhuǎn)在線保理數(shù)據(jù)増信在線秒貼采購到貨采購到貨銷售發(fā)貨采購訂單銷售訂單進項發(fā)票銷項發(fā)票首先，司庫系統(tǒng)將企業(yè)的應(yīng)收應(yīng)付信息實時推送至供應(yīng)鏈金融平臺，作為其開展供應(yīng)鏈融資的堅實數(shù)據(jù)基鏈中的流轉(zhuǎn)狀態(tài)與價值潛力。通過精準挖掘和高效利用其次，供應(yīng)鏈金融平臺將與供應(yīng)鏈融資相關(guān)的臺賬至司庫系統(tǒng)，構(gòu)建起全量、全景的融資數(shù)據(jù)視圖。司庫再者，司庫系統(tǒng)將供應(yīng)鏈支付作為一種獨立且重要升了交易透明度，強化了對供應(yīng)鏈金融活動的監(jiān)管與控最后，司庫與供應(yīng)鏈金融平臺的深度集成，實現(xiàn)了前端業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與后端供應(yīng)鏈金融服務(wù)的無縫銜接與高效全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值事前事中事后風險管控體系依托風險規(guī)則中心與風通過流動性比例、存貸比有效的管理資金均衡，與流動比率?基于流動比指標與設(shè)定閾值的偏差度，推導(dǎo)為使流動比處于合?基于流動比指標與設(shè)定閾值的偏差度，推導(dǎo)為使流動比處于合理范圍，所需的流動資產(chǎn)、流動負債的變化規(guī)模；?可以通過模擬調(diào)整企業(yè)資金計劃，或者財務(wù)公司自營業(yè)務(wù)的方式，測算流動資產(chǎn)、流動負債結(jié)構(gòu)是否合理；?基于測算結(jié)果，向成員單位或財務(wù)公司職能部門，提出優(yōu)化流動性的建議基于資金計劃及自營業(yè)務(wù)計測算的流動比預(yù)計值基于測算結(jié)果模擬調(diào)整企業(yè)和財司側(cè)業(yè)務(wù)后的流動比預(yù)計值結(jié)算合規(guī)性票據(jù)周轉(zhuǎn)率票據(jù)使用率賒銷賬款比例和期限方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準國資委風險監(jiān)控指標（30+）司庫業(yè)務(wù)賬戶管理資金頭寸結(jié)算合規(guī)性票據(jù)周轉(zhuǎn)率票據(jù)使用率賒銷賬款比例和期限方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準國資委風險監(jiān)控指標（30+）司庫業(yè)務(wù)賬戶管理資金頭寸資金使用率帶息負債規(guī)模融資成本率帶息負債融資成本率擔保開展指標外匯管制條例供應(yīng)鏈金融經(jīng)營決策支持多維集中/融資結(jié)算/票據(jù)..擔保/其他開立賬戶標準合作銀行準入嚴控賬戶數(shù)量定期清理無效直聯(lián)覆蓋率資金異常指標余額限額管理決策支持司庫藍圖規(guī)劃:數(shù)據(jù)中臺司庫指標庫司庫管控與分析決策支持數(shù)智化生態(tài)化全球化37全球司庫系統(tǒng)業(yè)務(wù)分析域指標全球司庫系統(tǒng)業(yè)務(wù)分析域指標融資與擔保:20+嵌入業(yè)務(wù)域指標融資與擔保:20+風險管控指標:50+商業(yè)匯票:19+融資管理：40擔保管理：16應(yīng)收應(yīng)付：36融資管理：40擔保管理：16應(yīng)收應(yīng)付：36資金指標：23賬戶管理：22票據(jù)管理：42??融資管理：增強整體融資的擴展性分析?資金集中：資金池流入、流出全景視圖、數(shù)據(jù)下鉆?增強點：數(shù)據(jù)多維能力展現(xiàn)、多維指標分析通過數(shù)字化技術(shù)的廣泛應(yīng)用，司庫激活了數(shù)據(jù)的巨司庫系統(tǒng)內(nèi)置的定制化私人數(shù)據(jù)分析報告功能，提根據(jù)不同職位和地域的特定需求，創(chuàng)建個性化的分析報司庫系統(tǒng)卓越的跨平臺能力，打破了設(shè)備界限，實間的限制，保障了企業(yè)的高效運營。同時，開放的運作全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值?智能中臺服務(wù)：通過中臺化架構(gòu)，將通用領(lǐng)域以滿足各領(lǐng)域數(shù)智化應(yīng)用的需求。智能中臺服務(wù)包括數(shù)據(jù)智能分析、數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)建模等，以支持司庫的數(shù)據(jù)管理需求。同時，借助AI算法和機器人技術(shù)，智能中臺還能滿足多樣化、智能化的業(yè)務(wù)需求，如現(xiàn)金流預(yù)測、投資方案、融資風險警告/提醒?；跀?shù)據(jù)智能與業(yè)務(wù)機理的深入融合，實現(xiàn)不同約束條件下的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過資金風險診斷，提供AI驅(qū)動的一鍵式風險分析測全集團不同板塊不同業(yè)務(wù)類型的大額交易支出關(guān)鍵，能夠幫助企業(yè)實時掌握外匯市場的動態(tài)，包括主通過對這些數(shù)據(jù)的深入挖掘和分析，及時提醒企業(yè)調(diào)整外匯風險管理策略，避免潛在損失。同時，AI服務(wù)還可以為企業(yè)提供優(yōu)化資金配置的建議，使企業(yè)在保證資金流動性的同時，降低匯率風險對企業(yè)現(xiàn)金流的影響，從預(yù)測，進行滾動預(yù)測和趨勢分析，揭示出市場趨勢、行業(yè)周期、業(yè)務(wù)行為等關(guān)鍵信息為企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)年歷史數(shù)據(jù)沉淀捕獲趨勢規(guī)律，多重模型預(yù)測集團整體現(xiàn)金流波動規(guī)律和最佳資金水位，為企業(yè)提供合適的投方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準數(shù)智化生態(tài)化全球化394企業(yè)、世界第三大核電企業(yè)。在價值型司庫體系基礎(chǔ)上，結(jié)合自身管理需要，積極探索司庫體系對戰(zhàn)略管理全周期的有力支撐，并借勢數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展新機遇，探索智慧型司創(chuàng)造價值、管控風險三個目標為導(dǎo)向，以四類關(guān)鍵職能和智慧司庫體系涵蓋管理制度、管理機制、信息系統(tǒng)等要素。推進司庫體系不斷完善和持續(xù)優(yōu)化，實現(xiàn)對資金等托專業(yè)資源與金融科技、整體資產(chǎn)配置效率數(shù)據(jù)穿透可視，業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)挖掘整合，開啟數(shù)智融合13481戰(zhàn)略導(dǎo)向價值導(dǎo)向風險導(dǎo)向金融機構(gòu)關(guān)系管理供應(yīng)鏈金融合規(guī)風險管理流動性風險管理金融市場風險管理借款與擔保管理打造智能化司庫平臺，實現(xiàn)司庫全域數(shù)據(jù)集成，提速流程，輔助決策，強化信息化規(guī)劃與管理業(yè)務(wù)實踐“雙驅(qū)動”具體管理任務(wù)機構(gòu)機構(gòu)數(shù)據(jù)機構(gòu)供應(yīng)商…監(jiān)管要求指引財務(wù)公司/財務(wù)共享中心集團司庫中心產(chǎn)業(yè)集團/分子公司分工明確職責清晰協(xié)同高效具體管理任務(wù)機構(gòu)機構(gòu)數(shù)據(jù)機構(gòu)供應(yīng)商…監(jiān)管要求指引財務(wù)公司/財務(wù)共享中心集團司庫中心產(chǎn)業(yè)集團/分子公司分工明確職責清晰協(xié)同高效銷售…賬戶管理票據(jù)管理集團戰(zhàn)略、三年財司庫實施方案指引業(yè)界領(lǐng)先實踐對標全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值入點和突破口，以司庫信息系統(tǒng)建設(shè)牽引整體信息化建B集團司庫平臺基于用友BIP商業(yè)創(chuàng)新平臺開發(fā)實現(xiàn)，借助互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等創(chuàng)新技術(shù)，實現(xiàn)金融機構(gòu)實時互聯(lián)、產(chǎn)業(yè)鏈金融平臺開放共享，構(gòu)建了破除系統(tǒng)孤島和管理壁壘，以橫向到邊、縱向到底的決心推進了業(yè)財深入融合，切實發(fā)揮了對集團數(shù)字化建設(shè)內(nèi)余應(yīng)收賬款應(yīng)付賬款衍生品交易管理內(nèi)余應(yīng)收賬款應(yīng)付賬款衍生品交易管理定價資業(yè)務(wù)經(jīng)營預(yù)算現(xiàn)金流預(yù)測合作銀行銀企效益金測投資管理金測投資管理債務(wù)融資擔保管理產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)業(yè)鏈金融配產(chǎn)投融資數(shù)據(jù)應(yīng)用數(shù)據(jù)應(yīng)用決策分析決策分析合規(guī)性風險流動性風險合規(guī)性風險流動性風險金融市場風險風險識別風險評估風險監(jiān)控風險預(yù)警支撐方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準“一鍵出表”“實時預(yù)測”“多維損益”財務(wù)管控能力交易合規(guī)：業(yè)務(wù)的全程數(shù)據(jù)化，方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準“一鍵出表”“實時預(yù)測”“多維損益”財務(wù)管控能力交易合規(guī)：業(yè)務(wù)的全程數(shù)據(jù)化，各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)回溯管理精益：資金計劃實時映射到業(yè)務(wù)活動，推動管理精細化管控內(nèi)嵌：將預(yù)算、融資等管控要求，實時通過業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行校驗共享平臺數(shù)智化生態(tài)化全球化41該央企是國資委一級央企中規(guī)模較大的多元化投資集團，是中央企業(yè)中唯一的投資控股公司，是首批項、全流程的標準化、在線化、數(shù)字化、可視化、智能化的可控資金集中管理平臺，以加強融資管控、資業(yè)務(wù)運營全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值可歸資金歸集率達到95%以上，資金歸集規(guī)模大方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準?全球銀行賬戶可視：統(tǒng)一境內(nèi)外賬戶管理流程和賬戶信息標準，集中管理賬戶開銷變審批及賬戶啟用，建立境內(nèi)外銀企直聯(lián)統(tǒng)一對接通道，實時獲取分布在澳門、香港、加拿大、境內(nèi)等地的全球賬戶?全球資金集中調(diào)配：建立收支兩條線的資金集中管理體系，開設(shè)港幣、美元、澳門幣、人民幣等多幣種資金池，通過年度資金預(yù)算、月度資金平衡和每日資金頭寸管理，精細化管理資金使用計劃。在外管政策范圍內(nèi)最大程度地實現(xiàn)跨境資金調(diào)撥和人民幣雙向資金池，盤活沉淀資金，提升流動性管理產(chǎn)權(quán)管理等系統(tǒng)，將合同、訂單、發(fā)票、結(jié)算、核算等信息全過程關(guān)聯(lián)，全業(yè)務(wù)線上結(jié)算統(tǒng)一出口。實現(xiàn)全級次交易數(shù)據(jù)穿透監(jiān)測，全流程業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)融合貫通，在業(yè)務(wù)和結(jié)算審批過程可以追溯全業(yè)務(wù)過程和原始單據(jù)，并實現(xiàn)移動審批和可視化分析。連接社會化大數(shù)據(jù)、各國制裁企業(yè)名單、客商黑白名測全球異常貿(mào)易風險、客商信用風險和掛靠經(jīng)營風利用數(shù)智化技術(shù)提升精益管控能力，提高業(yè)務(wù)結(jié)算?金融資源有效配置：統(tǒng)籌全集團銀行授信、債務(wù)融資、投資理財、內(nèi)部借貸、擔保保函等業(yè)務(wù)，與財務(wù)核算形成一體化管理，建立銀行關(guān)系管理，科學(xué)評價各銀行合作和服務(wù)情況，建立銀行黑白名單和信用管理。通過集團資金池有效調(diào)劑不同業(yè)務(wù)板塊的資金需求，不斷降低不必要的融資規(guī)模和融資?市場風險實時監(jiān)測：利用匯率機器人和利率機器人，動態(tài)監(jiān)測外部金融市場數(shù)據(jù)的變化和趨勢，實應(yīng)用匯率和利率的情景分析，對金融市場風險開展?戰(zhàn)略決策科學(xué)管理：建立全球司庫統(tǒng)一門戶，形司庫系統(tǒng)，將管理制度及流程、風險預(yù)警提示、待辦任務(wù)推送、8大類115項決策分析指標、N個司庫系統(tǒng)應(yīng)用融入其中。全面推動數(shù)據(jù)治理工作，結(jié)合數(shù)據(jù)中臺的應(yīng)用，規(guī)范業(yè)務(wù)到司庫全鏈條數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)同源和信息完整，建立從資金后端到業(yè)務(wù)前端的全流程分析和管控，激活司庫數(shù)據(jù)價值，提全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值?流程統(tǒng)一：業(yè)財融合，信息共享、流程一體化、數(shù)?債務(wù)可視可分析：對集團全部成員企業(yè)債務(wù)進行線上管理，貸款、發(fā)債、票據(jù)、信用證、擔保等全量表?防范剛兌違約：對全口徑債務(wù)、總子兩級債務(wù)還款?融資成本計量：債務(wù)利息自動計算、融資費用登記分攤，精確到每個成員單位、每家金融機構(gòu)成本，為?債務(wù)融資設(shè)計：根據(jù)集團開展現(xiàn)有融資品種，整合梳理各品種業(yè)務(wù)特性，形成可落地融資業(yè)務(wù)線上標準規(guī)范管理平臺；實現(xiàn)集團債務(wù)可視可查，融資規(guī)模、融資數(shù)據(jù)綜合分析、剛兌預(yù)測分析等，支撐集團企業(yè)?搭建全方位票據(jù)管理業(yè)務(wù)體系，包括銀票、財票、商票（三票）規(guī)范管理，統(tǒng)一管控銀行票據(jù)授信額度，規(guī)范票據(jù)融資業(yè)務(wù)，實現(xiàn)集團票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范化管理。集團票據(jù)業(yè)務(wù)全流程管理、票據(jù)信息集中監(jiān)控與統(tǒng)計?建設(shè)與集團資金管理體系相匹配的票據(jù)管理業(yè)務(wù)體資金中心等，制定統(tǒng)一的票據(jù)業(yè)務(wù)管理制度、規(guī)范、?賬戶開設(shè)管理集權(quán)，逐級上報審批，實現(xiàn)集團總部統(tǒng)管企業(yè)開變銷戶流程，所有成員單位賬戶備案、?資金監(jiān)控：接入銀企直連，及時了解集團賬戶資金?計入KPI管理：對賬戶開銷戶辦理進度慢，賬戶備案不及時，低效賬戶清理不及時、資金歸集率低等?集團資金中心定位為集團資金管理組織，在集團資金系統(tǒng)搭建銀行資金池對應(yīng)集團資金中心內(nèi)部賬戶體系，每個成員企業(yè)在資金中心開立內(nèi)部賬戶，形?銀行資金池為集團平行一級資金池，統(tǒng)一映射到集?由銀行端總分聯(lián)動機制實現(xiàn)“自動下?lián)?支付”對外支付，付款時自動下?lián)苤Ц?，收款自動全額實時?依托財務(wù)共享，拉通前端業(yè)務(wù)及前置審批事項，打通業(yè)務(wù)與結(jié)算流程，達成一體化、標準化、統(tǒng)一化方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐.監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐.監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準數(shù)智化生態(tài)化全球化455數(shù)據(jù)質(zhì)量推廣使用....資金統(tǒng)一結(jié)算率：境內(nèi)系..系統(tǒng)安全管理：內(nèi)外網(wǎng)隔離、安全保系統(tǒng)上線系統(tǒng)上線.境內(nèi)銀行賬戶..境內(nèi)銀行賬戶.資金集中管理.債務(wù)融資管理.資金結(jié)算管理.借款與融資擔保.境外資金管理..信息系統(tǒng)集成.全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值14個專業(yè)化司庫模塊的建設(shè)要求進行的標準的設(shè)立，即有從監(jiān)管對司庫體系建設(shè)的指導(dǎo)要求來看，司庫體系建設(shè)已經(jīng)突破傳統(tǒng)資金管理的范疇，在系統(tǒng)應(yīng)用層面，更重點突出智慧內(nèi)涵，發(fā)揮數(shù)智賦能特色，實時監(jiān)控企業(yè)內(nèi)外部資金等金融資源，實現(xiàn)自動分析研判、風險趨勢預(yù)測等數(shù)字化司實時系統(tǒng)計算自動計算與對比成本偏離度提醒融資成本降低10%管理口徑多維分析智能配票提升30%自動定位最小主體缺口金額自動觸發(fā)預(yù)警與融資申請全量準確度提升10%根絕計算邏輯計算出各主體敞口準確度提升20%實時自動歸集與跟蹤管理口徑多維分析集中度提升5%方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準實時系統(tǒng)計算自動計算與對比成本偏離度提醒融資成本降低10%管理口徑多維分析智能配票提升30%自動定位最小主體缺口金額自動觸發(fā)預(yù)警與融資申請全量準確度提升10%根絕計算邏輯計算出各主體敞口準確度提升20%實時自動歸集與跟蹤管理口徑多維分析集中度提升5%方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準數(shù)智化生態(tài)化全球化47主題域業(yè)務(wù)對象覆蓋范圍標準融資管理票據(jù)管理資金計劃管理外匯管理資金集中管理有息負債成本交易流水頭寸分析資金缺口分析敞口管理資金集中度全集團合并范圍內(nèi)企業(yè)全集團合并范圍內(nèi)企業(yè)全集團合并范圍內(nèi)企業(yè)全集團合并范圍內(nèi)企業(yè)全集團合并范圍內(nèi)企業(yè)數(shù)字化司庫標準體系流程標準化階段流程標準化階段金融型司庫管控型司庫運營型司庫.管控型司庫運營型司庫等級類型適用范圍等級類型適用范圍交易型司庫.深化運營階段.降低運營成本.轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)方向.深化運營階段.降低運營成本.轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)方向.金融資源整合.優(yōu)化資源配置.主動從金融管理視角提供服務(wù)和風險管理.