目錄會議議程會議須知審議文件1、中國民生銀行股份年年度匯報………………12、中國民生銀行股份年度董事會工作匯報……23、中國民生銀行股份年度監(jiān)事會工作匯報……184、中國民生銀行股份年度財務(wù)決算匯報………355、中國民生銀行股份年度利潤分配預(yù)案………406、中國民生銀行股份年度財務(wù)預(yù)算匯報………417、相關(guān)聘用年度審計會計師事務(wù)所及其酬勞議案……428、相關(guān)修訂《中國民生銀行股份關(guān)聯(lián)交易管理措施》議案……439、相關(guān)企業(yè)前次募集資金使用情況說明議案………………6110、相關(guān)授權(quán)董事會在香港擇機發(fā)行人民幣債券議案………6611、相關(guān)修訂《中國民生銀行股份章程》部分條款議案…………6912、相關(guān)變更企業(yè)注冊資本議案………………71股東審議講話對議案投票表決休會、統(tǒng)計表決結(jié)果宣告表決結(jié)果宣讀決議會議議程一、會議開幕致詞二、宣讀股東大會注意事項三、宣讀投票表決程序四、審議議案1、中國民生銀行股份年年度匯報；2、中國民生銀行股份年度董事會工作匯報；3、中國民生銀行股份年度監(jiān)事會工作匯報；4、中國民生銀行股份年度財務(wù)決算匯報；5、中國民生銀行股份年度利潤分配預(yù)案；6、中國民生銀行股份年度財務(wù)預(yù)算匯報；7、相關(guān)聘用年度審計會計師事務(wù)所及其酬勞議案；8、相關(guān)修訂《中國民生銀行股份關(guān)聯(lián)交易管理措施》議案；9、相關(guān)企業(yè)前次募集資金使用情況說明議案；10、相關(guān)授權(quán)董事會在香港擇機發(fā)行人民幣債券議案；11、相關(guān)修訂《中國民生銀行股份章程》部分條款議案；12、相關(guān)變更企業(yè)注冊資本議案。五、股東審議講話六、對議案投票表決七、休會、統(tǒng)計表決結(jié)果八、宣告表決結(jié)果九、宣讀決議十、宣讀法律意見書十一、宣告會議閉幕中國民生銀行股份年年度股東大會注意事項（年5月26日）為了維護全體股東正當權(quán)益，確保股東大會順利進行，依據(jù)本企業(yè)上市地相關(guān)法律法規(guī)及《中國民生銀行股東大會議事規(guī)則》，提請參會股東注意以下事項：1、股東（或代理人）參與股東大會依法享受講話權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、表決權(quán)等權(quán)利。股東參與股東大會，應(yīng)認真推行其法定義務(wù)，不得侵犯其它股東權(quán)益，不得擾亂大會正常秩序。2、股東（或代理人）要求在股東大會上審議講話，應(yīng)在講話議程進行前到講話登記處進行登記。大會主持人依據(jù)會議登記處提供名單和次序安排講話。股東提問應(yīng)舉手示意，并根據(jù)主持人安排進行。3、股東（或代理人）講話、質(zhì)詢總時間控制在30分鐘之內(nèi)。股東（或代理人）講話或提問應(yīng)圍繞此次會議議題進行，且簡明扼要，每人不超出5分鐘。4、股東（或代理人）要求講話時，不得打斷會議匯報人匯報或其它股東講話。在進行大會表決時，股東（或代理人）不進行大會講話。股東（或代理人）違反上述要求講話，大會主持人可拒絕或阻止。會議進行中只接收股東（或代理人）身份人員講話和質(zhì)詢。5、股東大會議案采取記名方法投票逐項進行表決。為節(jié)省時間，各項表決案在同一份表決票上分別列出，請股東逐項填寫，一次投票。會議將采取表決軟件進行計票。6、依據(jù)企業(yè)章程和相關(guān)要求，此次股東大會第九、十、十一、十二項議案為尤其議案，須經(jīng)參與表決股東（或代理人）所持表決權(quán)三分之二以上經(jīng)過；其它議案為一般議案，須經(jīng)參與表決股東（或代理人）所持表決權(quán)二分之一以上經(jīng)過。7、股東填寫表決票時，應(yīng)按要求認真填寫，具體要求參見表決票注意事項，填寫完成，務(wù)必簽署姓名，并將表決票投入票箱。未填、多填、字跡無法識別、沒有股東名稱、沒有投票人署名或未投票，視為該股東放棄表決權(quán)利。8、在會議進入表決程序后進場股東（或代理人）不發(fā)給表決票。在進入表決程序前退場股東，如有委托，根據(jù)相關(guān)委托代理要求辦理。9、此次會議接到一項臨時提案，會議召集人已將該臨時提案進行公告,并依據(jù)法律法規(guī)要求及《企業(yè)章程》提交股東大會審議。10、此次股東大會審議議案無關(guān)聯(lián)交易中國民生銀行股份年年度匯報(年3月各位股東：企業(yè)年年度匯報已經(jīng)第五屆董事會第十六次會議審議經(jīng)過，現(xiàn)提請股東大會審議。中國民生銀行股份年5中國民生銀行股份年度董事會工作匯報(年3月各位股東：《中國民生銀行股份年度董事會工作匯報》于年3月25日經(jīng)本企業(yè)董事會審議經(jīng)過。受本企業(yè)第五屆董事會委托，依據(jù)《中國企業(yè)法》和《中國民生銀行股份章程》要求，現(xiàn)向股東大會匯報年度董事會關(guān)鍵工作情況，請予審議。一、年度董事會工作概況年，本企業(yè)董事會嚴格遵照兩地上市規(guī)則和《企業(yè)章程》要求，在監(jiān)管部門各項規(guī)章制度指導下，勤勉忠實地推行各項職責，繼續(xù)強化戰(zhàn)略管理，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強風險政策指導和風險評定，強化資本管理，高度重視信息科技治理，連續(xù)提升企業(yè)治理水平，圓滿完成了各項工作。（一）強化戰(zhàn)略管理，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標，明晰市場定位。年董事會結(jié)合本企業(yè)經(jīng)營管理實際需要，在前期工作基礎(chǔ)上，經(jīng)過行內(nèi)外調(diào)研、教授研討論證等步驟，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后《五年發(fā)展綱要》深入確立了“特色銀行、效益銀行”發(fā)展目標，明晰了“民營企業(yè)銀行、小微企業(yè)銀行和高端零售用戶銀行”市場定位，并將民生銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長久愿景、兩個發(fā)展目標、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機制”，為各部門清楚地勾畫出二次騰飛“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。經(jīng)過修訂五年發(fā)展綱要，我企業(yè)將以二次騰飛為目標，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提升前提下，關(guān)鍵提升企業(yè)效益和打造特色銀行，連續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)民生銀行綜合競爭力不停提升。2、推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。年度董事會在“做民營企業(yè)銀行、小微企業(yè)銀行和高端零售用戶銀行”這一市場定位指導下，主動推進經(jīng)營層進行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型。主動深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企用戶數(shù)量及存貸款規(guī)模雙增加，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細分市場，模式化開發(fā)用戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展；建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提升對用戶定價能力，建立民生小微金融品牌優(yōu)勢；加大對小微和民營企業(yè)主等高端用戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提升__金融服務(wù)水平和用戶滿意度。經(jīng)過開啟民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端用戶等一系列手段，實現(xiàn)了用戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增加模式依靠，有利于我企業(yè)創(chuàng)辦特色銀行，提升資本使用效益，保持民生銀行可連續(xù)發(fā)展。3、深入深化事業(yè)部改革，全方面計劃步驟銀行建設(shè)。年，經(jīng)過全方面分析我企業(yè)金融事業(yè)部改革三年以來運行情況，深入研究國際優(yōu)異銀行步驟再造及事業(yè)部運行模式成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我企業(yè)實際，圍繞戰(zhàn)略目標，對事業(yè)部改革目標模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進行了具體設(shè)計，在全行基礎(chǔ)形成“以用戶為中心”步驟銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全方面推進步驟銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立企業(yè)化、金融整合、多元化團體三大標準，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，主動穩(wěn)妥推進事業(yè)部體制優(yōu)化，促進事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展；依據(jù)步驟銀行建設(shè)總體計劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展關(guān)鍵，開啟了年度步驟銀行十一項關(guān)鍵項目和十一項專題課題，主動推進改革創(chuàng)新。截至年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進入實施階段。經(jīng)過強調(diào)統(tǒng)籌推進和規(guī)范管理，使我企業(yè)步驟銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學化發(fā)展軌道。4、中間業(yè)務(wù)快速增加,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。年度，在董事會推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念指導下，我企業(yè)中間業(yè)務(wù)快速增加，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%（銀行口徑），剔除海通原因同比提升2.7個百分點，增加幅度在銀行同業(yè)機構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了顯著效果。5、落實集團化管理思緒，加強對外投資機構(gòu)指導和管理。年度，董事會依據(jù)我企業(yè)總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會提出了我企業(yè)管理村鎮(zhèn)銀行基礎(chǔ)思緒，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，和經(jīng)過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進行強化管理方案。本年度，董事會主動探索完善村鎮(zhèn)銀行運行管理模式，繼續(xù)強化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面管理，引導村鎮(zhèn)銀行根據(jù)有利于風險控制、有利于連續(xù)提升效益、有利于做出特色標準，形成各自經(jīng)營方針和思緒，加強村鎮(zhèn)銀行流動性風險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范民生品牌對村鎮(zhèn)銀行輸出，統(tǒng)一并加緊村鎮(zhèn)銀行品牌建設(shè)。同時，董事會主動指導并幫助民生金融租賃股份經(jīng)過增資擴股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不一樣路徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展；督促民生加銀基金企業(yè)加緊完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，不停提升企業(yè)治理水平，發(fā)揮我企業(yè)作為大股東對其指導作用。（二）深化風險管理，加強對全行風險政策指導和風險評定，督促落實各項風險__制度，深入開展風險調(diào)研工作。年，本企業(yè)董事會充足發(fā)揮風險管理和風險監(jiān)督職能作用，加強風險政策指導和落實，主動開展風險工作評定，加大力度督促落實監(jiān)管部門風險政策，深入加強風險管理制度建設(shè)，從整體上加強了對企業(yè)經(jīng)營風險控制和管理，提升了董事會風險管理工作深度和廣度，促進風險管理水平深入提升。1、加強風險政策指導。為促進整體風險管控能力和管理水平提升，在認真總結(jié)年《指導意見》編制經(jīng)驗基礎(chǔ)上，董事會在年初編制了《中國民生銀行年度風險管理指導意見》（以下簡稱《指導意見》）?！吨笇б庖姟肪o密結(jié)合宏觀經(jīng)濟形勢和銀行風險管理工作實踐，從做實、做細上下功夫，突出我企業(yè)向“民營企業(yè)、小微企業(yè)和高端用戶特色效益銀行”轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略思緒，將監(jiān)管部門“三個措施一個指導”等政策精神納入董事會風險政策，和董事會編制《五年發(fā)展綱要》及總行各項風險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細化到實處，做到可落實、可評定。年《指導意見》還首次針對大企業(yè)業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)條線分別進行了風險提醒，對全行風險管理工作更具指導作用，在中國銀行業(yè)中首開先河，充足表現(xiàn)了民生銀行企業(yè)治理優(yōu)異性和創(chuàng)新性。在指導意見推進下，全行風險治理架構(gòu)逐步形成，全方面風險管理思想深入人心，各項風險管理計劃和實施工作得以有條不紊地開展。2、開展風險工作評定。為了發(fā)揮董事會風險監(jiān)督職能，年董事會風險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風險情況和風險管理評定工作。經(jīng)過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料調(diào)閱，前后進行了風險情況識別、風險評定測試、確定風險評定框架等工作，深入規(guī)范風險評定內(nèi)容、組織、時間表和招標步驟，最終出具了高質(zhì)量風險評定匯報，為我企業(yè)不停完善風險管理工作提供了關(guān)鍵依據(jù)。經(jīng)過開展風險評定工作，充足表現(xiàn)了董事會及其風險管理委員會在推行風險管理、指導和評定職責，和完善風險治理方面努力和嘗試。3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風險政策。年，董事會及風險管理委員會深入加強對監(jiān)管部門出臺各項風險政策學習整理，并加大力度督促行內(nèi)相關(guān)部門立即落實。3月份，為愈加好地落實落實銀監(jiān)會相關(guān)流動性風險、聲譽風險和科技信息風險管理指導，董事會督促總行相關(guān)部門編制完成《流動性風險管理措施》、《流動性風險控制指標》、《聲譽風險管理專題匯報》和《年信息科技風險管理年度匯報》。這些匯報分別對本企業(yè)流動性風險管理體系、控制指標體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽風險管理體系建設(shè)、授權(quán)提議、培訓計劃等問題，和信息科技風險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行實施方案和翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補制度空白起到了主動作用。_（三）加強資本管理，促進經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提升經(jīng)營效益。我行董事會大力提倡資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細化管理，改變高資本消耗和粗放式傳統(tǒng)發(fā)展模式，提升資本收益率。為此，年度董事會采取了以下方法:一是落實《中國民生銀行資本管理措施》，強化資本計劃和管理，預(yù)防資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國民生銀行資本管理措施實施細則》，經(jīng)過具體制度安排，保障董事會資本管理目標明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導，滿足股東對提升資本使用效率要求；二是依據(jù)《中國民生銀行董事會資本分配和考評管理措施》，對高級管理層實施新經(jīng)營業(yè)績考評指標體系，增加風險調(diào)整后資本收益率考評指標，強化資本收益水平考評，提升資本配置效率和使用效率；三是督促高級管理層建立以資本收益為關(guān)鍵考評體制，開展對分支機構(gòu)資本收益考評，促進各分支機構(gòu)節(jié)省使用資本，引導分支機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，主動采取差異化發(fā)展政策，立即改善用戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提升資本收益和整體經(jīng)營效益；四是定時評定資本使用情況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會于年度1月和6月，分別對年末和年上六個月資本情況進行了評定并出具評定匯報，加強董事會對資本使用監(jiān)督和管理；五是組織開展資本研究工作，幫助銀監(jiān)會相關(guān)商業(yè)銀行資本補充和資本約束調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國民生銀行資本管理及補充工作匯報》，對本企業(yè)資本管理架構(gòu)、管理步驟進行說明并提出工作提議。（四）主動推行社會責任，繼續(xù)提升企業(yè)形象，實現(xiàn)企業(yè)價值最大化。年度，我企業(yè)將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力提倡綠色金融，主動提倡綠色辦公，推行綠色采購，制訂了切實可行綠色辦公管理方法，將環(huán)境保護融入到職員日常工作和生活之中；我企業(yè)熱心社會公益事業(yè)，主動回饋社會，“中國民生銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評；關(guān)注貧困地域發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”；支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，職員捐款成立“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣；企業(yè)捐資設(shè)置“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程人才激勵和人才培養(yǎng)，助力中國航天事業(yè)發(fā)展；設(shè)置“民生指數(shù)研究專題基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“民生指數(shù)研究”課題項目；連續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推進全國艾滋病防治工作；大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，主動關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)保護意識；捐資建立上海民生現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是中國首家以金融機構(gòu)為背景公益美術(shù)館，表現(xiàn)了我企業(yè)在積累文化財富、傳承優(yōu)異文化方面擔負社會責任；青海玉樹地震發(fā)生后，我企業(yè)緊急實施捐款以幫助處理災(zāi)區(qū)居民實際困難；西南旱災(zāi)期間，企業(yè)提議抗旱救災(zāi)“獻愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣_和紅河州綠春縣人民群眾尋求水源、處理人畜飲水問題；吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)難期間，企業(yè)第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。另外，我企業(yè)還激勵職員主動參與志愿者活動，舉行“關(guān)注上?！⑴c世博”民生世博志愿者活動，為市民和游客奉獻愛心。因為我企業(yè)在責任管理和實踐方面突出表現(xiàn)，取得了政府部門、NGO組織和主流媒體高度評價，深入提升了在業(yè)界責任競爭力。年，我企業(yè)榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最好社會責任獎”、“上市企業(yè)社會責任獎”等多項榮譽。（五）落實合規(guī)經(jīng)營理念，強化內(nèi)控管理。年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制方法，加強內(nèi)控監(jiān)督檢驗，加大內(nèi)控文化培育力度。年度，我企業(yè)依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，深入建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有內(nèi)控架構(gòu)及制度進行了認真梳理和補充完善，在企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金和資本管理、財務(wù)會計及運行、科技信息風險管理、合規(guī)風險管理等方面制訂出臺了40多項管理方法，為有效防范風險提供了制度保障；全方面開展了覆蓋內(nèi)控機制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)步驟、強化監(jiān)督檢驗、完善責任追究等多個方面“內(nèi)控和案防制度實施年”活動；采取COSO框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指導》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價措施》確定內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進行了全方面內(nèi)控評價；結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指導》相關(guān)內(nèi)容和本企業(yè)內(nèi)控實際情況，董事會審計委員會在年度開展調(diào)研、審查、研討、評定等多種方法，落實加強內(nèi)控管理工作職責。嚴格按攝影關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度實施情況，立即防范化解風險；根據(jù)監(jiān)管部門要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價工作，組織開展對定時財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理專題研討。另外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進行內(nèi)部控制情況調(diào)研，立即全方面了解分行及事業(yè)部情況及內(nèi)控管理中存在問題。經(jīng)過上述形式多樣內(nèi)控管理活動，董事會深入強化了內(nèi)控管理，促進了本企業(yè)內(nèi)控文化升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風險經(jīng)過內(nèi)部控制得到有效化解。（六）加強關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風險。董事會繼續(xù)落實“公開、透明”關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風險為導向，以提升管理效率為關(guān)鍵，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為關(guān)鍵工作目標，認真推行監(jiān)督管理職責，著力提升和促進企業(yè)關(guān)聯(lián)交易管理水平。年度，我企業(yè)繼續(xù)著力提升關(guān)聯(lián)交易規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交全部關(guān)關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合H股上市后關(guān)聯(lián)交易管理改變，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為關(guān)鍵，深入規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理步驟。首先，依據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理監(jiān)管要求，結(jié)合企業(yè)關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)實狀況，以提升關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進行修訂完善，包含適應(yīng)企業(yè)A股、H股兩地上市要求，重新修訂了《中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理措施》，制訂了更具可操作性《中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理措施實施細則》等；其次，繼續(xù)督促完善企業(yè)關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，確保關(guān)聯(lián)交易合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性；再次，嚴格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。經(jīng)過強化關(guān)聯(lián)交易信息匯報工作，督促相關(guān)部門根據(jù)監(jiān)管部門要求，立即匯報并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會經(jīng)過一系列指導、監(jiān)督工作，確保了整年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。（七）高度重視信息科技風險治理，充足推行董事會信息科技風險管理職責。年度，董事會高度重視信息科技風險治理，認真落實《商業(yè)銀行信息科技風險管理指導》，推行董事會信息科技風險管理職責，將信息科技風險管理納入操作風險管理關(guān)鍵工作之一。在制度建設(shè)方面，企業(yè)制訂出臺了《信息科技風險管理措施》、《關(guān)鍵信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理措施》、《中國民生銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理措施》、《中國民生銀行數(shù)據(jù)標準管理措施》（暫行）》、《中國民生銀行不間斷電源管理規(guī)范（科技）》及《中國民生銀行機房精密空調(diào)管理規(guī)范（科技）》等制度措施，完善信息科技風險管理制度體系；連續(xù)推進新關(guān)鍵系統(tǒng)建設(shè)，將風險控制步驟進行了系統(tǒng)整合；主動做好現(xiàn)相關(guān)鍵系統(tǒng)升級改造工作，經(jīng)過對關(guān)鍵系統(tǒng)主機存放設(shè)備進行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%；深入加強IT基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了企業(yè)骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒攻擊威脅；實施網(wǎng)絡(luò)認證系統(tǒng)升級改造，提升生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)安全性；在本年度組織了必需災(zāi)備和應(yīng)演練，確保了信息科技系統(tǒng)穩(wěn)定運行；企業(yè)內(nèi)審部門深入完善和強化了在信息科技方面內(nèi)審職能，形成了對信息科技風險管理工作有效監(jiān)督。（八）連續(xù)提升企業(yè)治理水平，增強企業(yè)關(guān)鍵競爭力。1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化企業(yè)治理制度體系。依據(jù)境內(nèi)外監(jiān)管要求，結(jié)合民生銀行企業(yè)治理實際需要，年董事會深入加強制度建設(shè)，修訂了《企業(yè)章程》和《中國民生銀行股份股東大會議事規(guī)則》。依據(jù)《企業(yè)章程》要求，結(jié)合監(jiān)管部門要求和我行實際情況，本企業(yè)修訂了《中國民生銀行股份董事會議事規(guī)則》。修訂后董事會議事規(guī)則對以通訊方法召開董事會進行了明確要求，對會議統(tǒng)計及會后事項也做了深入明確和優(yōu)化，提升了董事會決議效率。依據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作實際情況，董事會于今年修訂了《中國民生銀行股份董事會戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會工作規(guī)則（修訂稿）》、《中國民生銀行股份董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則（修訂稿）》、《中國民生銀行股份董事會風險管理委員會工作規(guī)則（修訂稿）》、《中國民生銀行股份董事會審計委員會工作規(guī)則（修訂稿）》、《中國民生銀行股份董事會提名委員會工作規(guī)則（修訂稿）》和《中國民生銀行股份董事會薪酬和考評委員會工作規(guī)則（修訂稿）》。新委員會工作細則完善了各個董事會專門委員會職責權(quán)限，深入明確了董事會專門委員會議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會工作細則更含有可操作性，愈加符合企業(yè)實際。在修訂上述制度基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國民生銀行股份董事、監(jiān)事、高級管理人員持有企業(yè)股份及其變動管理制度》、《中國民生銀行股份關(guān)聯(lián)交易管理措施》、《中國民生銀行股份會計師事務(wù)所聘用措施》、《中國民生銀行股份高管風險基金管理措施》、《中國民生銀行股份呆賬核銷管理措施》，制訂了《中國民生銀行股份董事履職評價試行措施》、《中國民生銀行股份內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國民生銀行股份年報信息披露重大差錯責任追究制度》、《中國民生銀行股份外部信息報送和使用管理制度》、《中國民生銀行股份關(guān)聯(lián)交易管理措施實施細則》和《中國民生銀行外包風險管理措施》，深入完善了企業(yè)治理制度體系。同時董事會不停強化制度實施和落實工作，優(yōu)化了企業(yè)治理機制，深入提升了企業(yè)治理水平。2、重大事項決議步驟透明、運作高效。年本企業(yè)共召開了8次董事會決議性會議、1次非決議性會議、4次投資者交流會、1次股東大會和49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本企業(yè)定時匯報、董監(jiān)事會工作匯報、行長工作匯報、財務(wù)預(yù)決算匯報、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)置、機構(gòu)設(shè)置等方面重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議經(jīng)過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過對應(yīng)專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必需時提交股東大會審議表決。重大事項決議嚴格根據(jù)《企業(yè)章程》要求，依法合規(guī)，保障決議程序遵照公開透明標準，達成了高標準企業(yè)治理要求。3、建立履職評價制度，強化董事履職責任，促進董事勤勉盡責。為強化我企業(yè)董事自律約束，促進董事勤勉盡責，提升董事會及其專門委員會工作效率，依據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求和本行《企業(yè)章程》、《董事履職盡責自律條例》等要求，我企業(yè)制訂了《中國民生銀行股份董事履職評價試行措施》。該措施把對董事評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每十二個月進行一次，董事年度履職評價結(jié)果和董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況匯報組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送。4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。匯報期內(nèi)本企業(yè)董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決議提供專業(yè)意見。年董事會戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會共召開會議7次，風險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬和考評委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會高效工作和科學決議打下堅實基礎(chǔ)。5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付和風險管控掛鉤機制建設(shè)。依據(jù)《中國民生銀行高級管理人員盡職考評試行措施》，董事會提議實施了對高級管理人員年度盡職考評工作，董事會薪酬和考評委員會在年度對總行高管層組員和分行行長年度履職情況進行了考評并撰寫了盡職考評綜合匯報。實施盡職考評工作有利于董事會全方面了解高級管理人員履職盡責情況，表現(xiàn)了董事會對其聘用和同意聘用高級管理人員管理，引導其不停提升勝任能力。年度，依據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指導》要求，董事會修訂了《中國民生銀行高管風險基金管理措施》。針對金融行業(yè)風險滯后性特點，深入加強了本企業(yè)薪酬支付和風險管控掛鉤機制建設(shè)，表現(xiàn)了對于風險責任負擔和長久管控。同時，董事會薪酬和考評委員會在本年度還審批了《中國民生銀行股份高級管理人員薪酬管理制度補充實施細則》，增加了原制度可操作性。6、加強信息溝通，提升董事會決議效率和科學性。年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，整年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期。《董事會工作通訊》促進了董事之間、董事會和經(jīng)營層之間、董事會和監(jiān)事會之間有效溝通；《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、關(guān)鍵信息，提升了經(jīng)營決議和獲取資信效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”企業(yè)治理機制。這兩種期刊還數(shù)次取得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導好評。7、加強投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。年度，董事會從投資者關(guān)系入手，經(jīng)過多個方法成功舉行投資者關(guān)系活動，不停提升投資者對本企業(yè)認知，建立完善投資者關(guān)系管理體系。年度，我企業(yè)深入發(fā)揮企業(yè)主導投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，前后成功舉行年度業(yè)績新聞公布會、年度投資者交流會和一對一路演；首次采取兩地視頻方法舉行中期業(yè)績公布會及新聞公布會；舉行一季報和三季報投資者電話交流會；組織實施事業(yè)部專題調(diào)研；組織實施商貸通專題調(diào)研。充足利用現(xiàn)場、視頻和電話等多個方法，不停提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金企業(yè)、花旗、南非資產(chǎn)等中國外大型機構(gòu)舉行17次聯(lián)合調(diào)研，邀請中國外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行；前后參與國金證券、國信證券、摩根大通等大型機構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革結(jié)果，突出強調(diào)我行做民營企業(yè)銀行、小微企業(yè)銀行和高端用戶銀行市場定位。同時，我行還重視多渠道提升日常工作效率，年接待來我行調(diào)研訪談分析師及基金經(jīng)理累計達500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充足發(fā)揮其推介和交流功效，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？?，為投資者建立一個高效溝通平臺，本企業(yè)共編制投資者關(guān)系?？?2期。年度，我企業(yè)嚴格遵守上海和香港兩地監(jiān)管要求進行信息披露活動，依法對外公布各類定時匯報和臨時公告，確保信息披露立即、正確、真實、完整，確保全部股東有平等機會獲取本企業(yè)信息。年，本企業(yè)在上海證券交易所公布4份定時匯報，27余份臨時公告（包含股東大會文件），在香港聯(lián)交所公布60余份公告。8、組織開展專題調(diào)研，提升董事會決議前瞻性。為了深入發(fā)揮薪酬資源戰(zhàn)略導向作用，為我企業(yè)未來可連續(xù)發(fā)展發(fā)明內(nèi)生動力，董事會薪酬和考評委員會在年度組成專題調(diào)研組，深入15個地域分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進行了為期3個多月現(xiàn)場調(diào)研，累計訪談職員100余人，聽取近60條合理化提議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬和考評委員會薪酬競爭力調(diào)研匯報》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。年，董事會風險管理委員會深入開展了一系列風險調(diào)研工作，收到很好效果。7月份，董事會風險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款和中長久貸款現(xiàn)實狀況、落實監(jiān)管部門及本行董事會風險管理政策具體方法及其效果等情況進行了全方面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研匯報全方面、客觀、針對性強，受到了普遍好評。風險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思緒”、“目前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風險管理委員會全體組員進行通報。經(jīng)過采取一系列調(diào)研活動，有利于風險管理委員會充足了解我企業(yè)風險管理情況，從而愈加好地推行風險管理、監(jiān)督和評定職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風險管理指導》和《五年發(fā)展綱要》相關(guān)要求，結(jié)合我企業(yè)信息科技工作現(xiàn)實狀況，董事會風險管理會系統(tǒng)梳理、評定了我企業(yè)信息科技工作發(fā)展思緒和風險治理，并進行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機構(gòu)和中國銀行同業(yè)等方面IT戰(zhàn)略管理教授，就我企業(yè)新關(guān)鍵系統(tǒng)上線后IT戰(zhàn)略和風險管理等問題進行了研討。這是董事會首次專門針對IT戰(zhàn)略和風險管理問題進行專題調(diào)研，成效顯著，取得了行內(nèi)外人士充足肯定。為實地了解本企業(yè)基層內(nèi)控建設(shè)情況，提倡內(nèi)控文化，指導內(nèi)控評價工作，全方面落實實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展對分行及事業(yè)部內(nèi)控評價工作，前后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組經(jīng)過檢驗、座談等方法，考察了解了基層一線控制環(huán)境、制度建設(shè)、風險防范和控制方法，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部內(nèi)控情況，并對深入優(yōu)化完善提出意見和提議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部內(nèi)審工作進行指導，深入提升了內(nèi)審科學性和正確性。為指導年度財務(wù)匯報審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)會計處理進行了專題研討，為企業(yè)財務(wù)匯報內(nèi)部控制提出了意見提議。9、加強董事培訓，提升董事履職能力。董事會利用非決議性會議平臺，采取專題匯報形式，安排管理層就銀行經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全方面、立即地掌握本企業(yè)經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)進展。另外，董事會還邀請外國教授和全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機時代經(jīng)濟、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論和交流；充足利用監(jiān)管機構(gòu)提供公共教育平臺和培訓師資力量，前后分批組織董事參與監(jiān)管部門舉行董事培訓，具體包含北京證監(jiān)局組織“北京轄區(qū)上市企業(yè)年度董監(jiān)事培訓”，圓滿完成了監(jiān)管機構(gòu)對董事任職資格培訓要求，提升了董事履職能力。10、企業(yè)治理屢獲獎項。年度，企業(yè)取得中國上市企業(yè)“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)異董事會獎”，董文標董事長榮獲“最具社會責任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰取得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選年度最好企業(yè)治理評選中，本企業(yè)取得中國區(qū)最好企業(yè)治理企業(yè)獎、最好投資者關(guān)系獎和最好信息披露獎。在上海證券交易所上市企業(yè)年度董事會獎評選中，本企業(yè)取得“優(yōu)異董事會”提名獎；獨立董事秦榮生、王聯(lián)章取得上海證券交易所“上市企業(yè)年度優(yōu)異獨立董事”獎。本企業(yè)在《中國證券報》舉行“第12屆中國上市企業(yè)金牛獎百強”評選中取得上市企業(yè)金牛獎十強，在“金牛百強獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本企業(yè)取得中國投資者關(guān)系IR創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系IR企業(yè)百強。在上海證券交易所“-年度信息披露考評”評選中，本企業(yè)董事會秘書獲優(yōu)異評級。在經(jīng)濟出版社和《21世紀商業(yè)評論》聯(lián)合公布“中國上市企業(yè)信息披露指數(shù)（）”中，本企業(yè)排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉行“最好年報比賽”評選活動中，本企業(yè)獲“最優(yōu)異新參賽年報”獎。另外，本企業(yè)年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得ARC財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎和LACP年度年報銀獎。二、年企業(yè)總體經(jīng)營管理情況（一）關(guān)鍵經(jīng)營指標完成情況。年度實現(xiàn)凈利潤176.88億元，比上年增加55.80億元，增加46.09%，其中歸屬于母企業(yè)凈利潤175.81億元，比上年增加54.77億元，增加45.25%；資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增加27.86%；各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增加25.62%；各項貸款（含貼現(xiàn)）10,575.71億元，增加1,745.92億元，增加19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末降低0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率270.45%，比上年末提升64.41個百分點。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處理原因，比上年增加39.77億元，同比增加80.87%；凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處理原因，提升3個百分點；成本收入比39.48%，比上年下降2.69個百分點，剔除海通股權(quán)處理原因，則比上年下降8.25個百分點；資本充足率為10.44%，關(guān)鍵資本充足率為8.07%。（二）關(guān)鍵業(yè)務(wù)發(fā)展情況。1．用戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果顯著。一是用戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微用戶數(shù)量猛增，實現(xiàn)翻倍，突破10萬戶（含已結(jié)清）。民企用戶增加顯著，截至年末，對公（含中?。┟衿筚J款用戶達8192戶，比上年末增加93%，占對公貸款用戶79%，提升14個百分點；民企存款用戶近13萬戶，占對公存款用戶73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比顯著提升，年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占通常企業(yè)存貸款46%和51%；中小、小微貸款余額分別比年初增加133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，年整年凈利潤增加超出46%，資本消耗僅增加6.6%；用戶集中度偏高情況得到極大改善，年末對公貸款戶均余額7300萬元，比年初下降30%。2.中間業(yè)務(wù)快速增加,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。年度，本企業(yè)凈非利息收入占比15.8%，剔除海通原因同比提升2.7個百分點，推進全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提升幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)明利差收入41.93億元，實現(xiàn)資本少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻倍，占全行中收近1/5；年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規(guī)模達3396億元，分別是上年6.9倍和2.47倍；累計發(fā)債386.8億元，比年增加122.94%；發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅持特色，連續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢；主動開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù)；全方面落實民企主辦行戰(zhàn)略，貯備大量用戶；前后取得英國《金融時報》中國銀行業(yè)最好貿(mào)易金融銀行等榮譽，初步實現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標。資產(chǎn)托管規(guī)模突破億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增加69.91%，實現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模和效益協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標規(guī)模達6萬戶山東農(nóng)信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。3.企業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新思緒，加強結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。面對外部環(huán)境復雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜特殊情況，對公條線主動創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略布署和實施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻。大企業(yè)業(yè)務(wù)主動騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公經(jīng)過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合利用、行外資源整合，主動穩(wěn)定老用戶，大力發(fā)展新用戶；年度我行實現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動向效益優(yōu)先和集約化方法轉(zhuǎn)變，主動深化民企戰(zhàn)略，落實金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，用戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益用戶和業(yè)務(wù)，貸款定價水平不停提升，以交易融資為利器拉動內(nèi)生存款增加；年實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302億元，占全行凈收入57%，仍然是全行利潤關(guān)鍵起源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細分市場，模式化開發(fā)用戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展；截至年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。4．小微金融初步建立市場優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)新發(fā)展。截至年末，全行零售貸款超出2600億元，個人用戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財富管理和貴賓用戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款（含貼現(xiàn)）15%以上；利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價水平連續(xù)上揚，初步建立起民生小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端用戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，連續(xù)加大市場營銷和催收力度；截至年末新增發(fā)卡約150萬張，累計發(fā)卡913萬張，整年交易額1076億元。電子銀行用戶規(guī)模和活躍度不停增大，柜面交易替換率、電話接通率和用戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè)；大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替換率達69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品高端財富管理平臺，實現(xiàn)用戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100億元良好業(yè)績。5．各經(jīng)營單位和隸屬機構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。存款推進上，地產(chǎn)部主動開展銀企直聯(lián)，探索純存款方法，整年存款日均達成467億元；北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好；上海分行強化用戶個性化服務(wù)，日均存款增加超出200億元；南京、長沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推進上，能源__部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達成56%；冶金部民企用戶實現(xiàn)利潤及中收占比均超60%；廣州、泉州、西安等分行也在民企用戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元；溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元；太原分行平均利率高達8.24%，上浮近47%。截至年末，民生租賃共擁有各類船舶83艘，飛機21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利4.95億元，排名業(yè)界前列。民生基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名深入提前。6．改革創(chuàng)新取得顯著成效，步驟銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細化。一是全方面計劃步驟銀行建設(shè)，總行確定了步驟銀行建設(shè)需要優(yōu)先處理11個基礎(chǔ)性關(guān)鍵項目和11個亟待處理課題；由行長和分管行領(lǐng)導及相關(guān)責任部門簽署責任狀，去年全方面開啟項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得顯著突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、用戶戰(zhàn)略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，年將全方面實施，對提升市場效率必將發(fā)揮主動作用。三是扎實推進中后臺管理支持體系精細化改革，建行以來首次全方面、系統(tǒng)、細致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及步驟，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標準化手冊》；引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標體系及考評制度，并成功實施年度機構(gòu)績效考評，填補了管理支持部門績效考評空白；總行崗位標準化項目完成設(shè)計，問責管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計并實施，新資本協(xié)議等風險管理項目也按計劃推進。四是新關(guān)鍵系統(tǒng)成功分拆上線進入分行測試階段，新關(guān)鍵已陸續(xù)投產(chǎn)八個模塊，部分已含有上線條件；制訂、落實了《關(guān)鍵銀行系統(tǒng)項目第一期上線變革管理工作方案》，使相關(guān)實地測試等工作順利推進；認真吸收經(jīng)驗教訓，確?，F(xiàn)相關(guān)鍵系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。三、年度董事會工作計劃董事會年度工作指導思想：以促進“二次騰飛”為目標，以輸出“軟實力”為關(guān)鍵，重視調(diào)查研究，增強董事會工作計劃性和針對性；依據(jù)戰(zhàn)略目標，突出關(guān)鍵，堅持特色，深化改革，促進轉(zhuǎn)型；穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提升資本利用效率；優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強化內(nèi)控管理，防范流動性風險，繼續(xù)提升風險管控水平；加強隸屬機構(gòu)后續(xù)管理，主動推進金融控股企業(yè)建設(shè)；研究制訂愈加有效長久激勵機制，選拔優(yōu)異人才，培養(yǎng)造就高管團體，優(yōu)化企業(yè)治理機制，保障民生銀行連續(xù)健康發(fā)展。（一）依據(jù)戰(zhàn)略目標，堅持特色，推進深化改革，促進“二次騰飛”。依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立戰(zhàn)略目標和市場定位，在鞏固企業(yè)業(yè)務(wù)優(yōu)勢基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推進發(fā)展民營企業(yè)用戶、小微企業(yè)用戶和高端零售用戶，優(yōu)化用戶結(jié)構(gòu)；以步驟銀行建設(shè)為根本，落實以用戶為中心標準，推進新關(guān)鍵系統(tǒng)全方面上線運行；以順應(yīng)形勢和政策改變?yōu)榍疤?，突出關(guān)鍵，強化管理，完善事業(yè)部改革，努力爭取三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)連續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實基礎(chǔ)。（二）穩(wěn)步推進資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。伴隨巴塞爾新資本協(xié)議出臺，為提升商業(yè)銀行抵御風險能力，監(jiān)管部門不停加強了銀行資本監(jiān)管力度，提升了對銀行最低資本充足率及資本質(zhì)量要求。為滿足監(jiān)管要求，保障實施民生銀行戰(zhàn)略目標，董事會將研究制訂審慎資本補充和資本管理計劃，充足尊重廣大股東和投資者意愿，順應(yīng)市場需求，選擇切實可行籌資方法和募集資金方案，穩(wěn)步推進資本籌集工作，確保資本管理目標不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定安全邊際，努力爭取達成同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國民生銀行新資本協(xié)議實施工作方案》，努力爭取按計劃成為新資本協(xié)議達標銀行。（三）強化資本考評，降低資本消耗，提升資本利用效率。董事會將繼續(xù)大力提倡資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細化管理，改變高資本消耗和粗放式傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下以資本收益為關(guān)鍵考評體制，開展對分支機構(gòu)資本收益考評，促進各分支機構(gòu)節(jié)省使用資本，引導分支機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，主動采取差異化發(fā)展政策，立即改善用戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提升資本收益和整體經(jīng)營效益。（四）加強流動性風險問題研究和管理，防范流動性風險沖擊。在治理通貨膨脹背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風險沖擊，為此本年度董事會及董事會風險管理委員會將加大流動性風險問題研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風險集中管理機制，逐步建立流動性風險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金起源和利用實時監(jiān)測，正確、立即、連續(xù)監(jiān)測全行流動性風險情況，確保全行資金流動性和正常支付能力；完善流動性風險管理政策和步驟，強化流動性風險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風險管理；加強大額中長久貸款審批管理，防范流動性風險沖擊。（五）研究制訂長久有效激勵計劃，完善激勵約束機制。長久有效激勵約束機制是企業(yè)治理機制關(guān)鍵組成部分，是保障投資者利益最大化有效舉措，也是提升企業(yè)治理有效性關(guān)鍵路徑之一。年董事會及董事會薪酬__核委員會將成立專門研究小組，制訂專題研究計劃，并對中國外已經(jīng)實施了長久激勵計劃上市企業(yè)進行經(jīng)典調(diào)查研究，提出民生銀行實施長久激勵計劃標準、方法，必需時聘用一家著名咨詢企業(yè)幫助設(shè)計長久激勵方案，完善薪酬體系，塑造愈加有效激勵約束機制。（六）選拔優(yōu)異人才，加強高管團體建設(shè)。依據(jù)戰(zhàn)略目標要求，適應(yīng)形勢發(fā)展需要，確立后備高管人員規(guī)模、文化背景、知識結(jié)構(gòu)和年紀結(jié)構(gòu)等標準，選拔優(yōu)異人才進行培養(yǎng)，造就繼任高層管理人員，是實施民生銀行發(fā)展戰(zhàn)略關(guān)鍵手段。為此，本年度董事會及董事會提名委員會將借鑒國際經(jīng)驗，牢靠樹立領(lǐng)導人才是民生銀行關(guān)鍵人力資本理念，研究制訂高層管理者繼任和開發(fā)方案，堅持“內(nèi)部選拔為主、外部聘用為輔”標準，培養(yǎng)造就優(yōu)異后備管理人才，保障領(lǐng)導權(quán)平穩(wěn)過渡，確保高層管理人員含有旺盛發(fā)明力和競爭力，促進民生銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。（七）優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強化內(nèi)控管理。依據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基礎(chǔ)規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指導》最新要求，結(jié)合企業(yè)步驟銀行改革及全方面風險管剪發(fā)展進程，董事會將充足考慮內(nèi)部環(huán)境、風險評定、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，根據(jù)優(yōu)化改善、連續(xù)提升標準，經(jīng)過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，確定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對企業(yè)業(yè)務(wù)步驟和管理制度進行全方面梳理，科學評價內(nèi)部控制現(xiàn)實狀況；組織整合并匯編企業(yè)完整內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于企業(yè)各管理層面和各業(yè)務(wù)經(jīng)營步驟且符合企業(yè)實際情況內(nèi)部控制體系，以提升企業(yè)經(jīng)營管理水平和風險防范能力，促進企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。（八）強化隸屬機構(gòu)后續(xù)管理，主動推進金融控股企業(yè)建設(shè)。將根據(jù)“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”思緒，深入擴大對民生村鎮(zhèn)銀行管理廣度和深度，推進村鎮(zhèn)銀行健康、可連續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)置村鎮(zhèn)銀行控股企業(yè)可行性及其設(shè)置方案，在條件成熟時提議設(shè)置村鎮(zhèn)銀行控股企業(yè)；突出關(guān)鍵，加強計劃引導，推進租賃企業(yè)健康發(fā)展，促進民生加銀基金企業(yè)立即渡過生存期；董事會將設(shè)置專門工作組，加強和監(jiān)管部門溝通，繼續(xù)探討民生銀行控股企業(yè)籌建方法、組織架構(gòu)，主動推進組建金融控股集團企業(yè)進程。（九）充足發(fā)揮企業(yè)領(lǐng)導層對投資者關(guān)系管理工作指導作用，不停提升投資者關(guān)系工作效率。年，以民營企業(yè)銀行、小微企業(yè)銀行和高端用戶銀行為專題，從投資__者關(guān)系入手，經(jīng)過創(chuàng)新工作思緒，突出工作關(guān)鍵，加大工作力度。制訂并實施《投資者接待和推介工作制度》，主動推進行領(lǐng)導參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮企業(yè)主導年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心；實施“請進來”策略，邀請中國外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行；實施“走出去”策略，經(jīng)過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參與機構(gòu)投資策略會等方法，深入提升我行市場形象；繼續(xù)做好投資者關(guān)系專刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個高效溝通平臺；重視發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不停提升工作效率；結(jié)合市場需要，重視同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作；重視發(fā)揮媒體引導投資者作用，強化公告和媒體宣傳一體化運作，確保投資者正確了解公告。（十）重視調(diào)查研究，增強董事會工作計劃性和針對性，繼續(xù)提升企業(yè)治理水平。以董事會專門委員會主席或獨立董事為主體，成立工作小組，結(jié)合企業(yè)發(fā)展實際需要，精選調(diào)查研究課題，開展調(diào)查研究工作并形成階段性研究結(jié)果，為董事會主動性決議提供科學依據(jù)，為企業(yè)經(jīng)營管理提供前瞻性指導意見；董事會各專門委員會以促進“二次騰飛”為目標，以輸出“軟實力”為關(guān)鍵，依據(jù)各委員會職責范圍，制訂年度工作計劃，增強董事會專門委員會工作針對性，充足發(fā)揮各專門委員會在企業(yè)治理中主動作用；編制董事會會議召開計劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議召開時間、召開地點及會議議題，立即做好本身工作統(tǒng)籌安排，保障企業(yè)董事會會議出席率和決議效率。同時，在兩地上市、事業(yè)部改革和經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變背景下，深入審查并修訂董事會工作制度和企業(yè)章程相關(guān)條款，繼續(xù)提升企業(yè)治理水平。本議案提請股東大會審議。中國民生銀行股份年5中國民生銀行股份年度監(jiān)事會工作匯報（年3月25日第五屆監(jiān)事會第十二次會議審議經(jīng)過）各位股東：《中國民生銀行股份年度監(jiān)事會工作匯報》于年3月25日經(jīng)本企業(yè)監(jiān)事會審議經(jīng)過。受本企業(yè)第五屆監(jiān)事會委托，依據(jù)《中國企業(yè)法》和《中國民生銀行股份章程》要求，現(xiàn)向股東大會匯報年度監(jiān)事會關(guān)鍵工作情況，請予審議。一、年監(jiān)事會關(guān)鍵工作情況年，監(jiān)事會根據(jù)《企業(yè)法》和《企業(yè)章程》要求，本著“找準定位，有效監(jiān)督”工作思緒，結(jié)合宏觀經(jīng)濟金融形勢和企業(yè)實際，立即跟進新監(jiān)管要求，認真推行監(jiān)督職責,很好地完成了各項工作任務(wù)。關(guān)鍵工作情況以下：（一）召開監(jiān)事會及專門委員會會議，審議相關(guān)議案年，監(jiān)事會及其專門委員會共召開各類會議15次，其中召開監(jiān)事會會議4次，提名和薪酬委員會會議4次，監(jiān)督委員會會議7次。上述會議共審議和討論各類議題26項，關(guān)鍵包含《年度監(jiān)事會工作匯報》、《監(jiān)事會對董事、高級管理人員履職情況評價匯報》、《年度監(jiān)事履職評價匯報》及企業(yè)年度匯報等議案。監(jiān)事會及其專門委員會會議議事程序規(guī)范，重視效率，關(guān)鍵突出，很好地發(fā)揮了議事、決議和監(jiān)督職能。全體監(jiān)事全部能夠做到根據(jù)要求出席會議，監(jiān)事出席監(jiān)事會會議親自出席率為100％，出席專門委員會會議親自出席率為98％。各位監(jiān)事均能認真審閱會議材料，并對相關(guān)議案客觀、負責任地發(fā)表意見和表決。（二）列席相關(guān)會議，提出意見和提議本年度，大部分監(jiān)事出席、列席了全部股東大會、董事會會議和董事會部分專門委員會會議，累計79人次。各位監(jiān)事認真審閱相關(guān)會議文件，對會議議案、議題意見以書面形式提交董事會或相關(guān)部門，和會監(jiān)事依法對會議程序和決議過程進行監(jiān)督，并客觀地發(fā)表個人獨立意見和提議。同時，監(jiān)事會主席還出席行長辦公會、全行經(jīng)營工作會議等關(guān)鍵會議，立即了解企業(yè)經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)調(diào)整等重大事項，并將相關(guān)情況通報各位監(jiān)事，使各位監(jiān)事能夠立即了解企業(yè)經(jīng)營情況、適時提出建設(shè)性意見和提議。（三）加強財務(wù)和內(nèi)控監(jiān)督本年度，監(jiān)事會主動適應(yīng)宏觀經(jīng)濟金融形勢和監(jiān)管要求改變，加強財務(wù)和內(nèi)控監(jiān)督。一是加強對銀行財務(wù)匯報正當合規(guī)性監(jiān)督。經(jīng)過列席董事會審計委員會和外部審計師財務(wù)匯報預(yù)溝通會議和審計委員會定時匯報審核會議，對相關(guān)財務(wù)問題進行監(jiān)督，如對資產(chǎn)減值準備計提和資產(chǎn)質(zhì)量等事項關(guān)鍵給予關(guān)注，促進了財務(wù)匯報整體編審質(zhì)量提升。二是連續(xù)關(guān)注并研究分析銀行財務(wù)匯報、經(jīng)營效益、綜合經(jīng)營計劃、考評措施等關(guān)鍵財務(wù)管理內(nèi)容，在對分支機構(gòu)考察調(diào)研過程中，專門聽取分、支行人員對總行業(yè)績考評、財務(wù)分配體制等方面意見提議，并立即反饋給董事會和高級管理層供決議參考。三是立即了解監(jiān)管部門對銀行內(nèi)部控制和風險管理新要求，對董事會和高級管理層推行內(nèi)部控制職責、董事會開展內(nèi)部控制體系評價工作進展情況進行監(jiān)督；重視對全行內(nèi)部控制和風險管理及業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中新情況研究分析，如對信息科技風險、商貸通業(yè)務(wù)管理等給予關(guān)鍵關(guān)注，督促職能管理部門強化合規(guī)意識，深入規(guī)范經(jīng)營行為。（四）確定關(guān)鍵，組織專題檢驗、離任審計1．依據(jù)企業(yè)實際，對企業(yè)對公信貸資產(chǎn)抵質(zhì)押物進行專題檢驗。針對企業(yè)信貸資產(chǎn)增加較快、抵質(zhì)押物擔保占比較大特點，為了解企業(yè)對公信貸資產(chǎn)抵質(zhì)押物管理情況，監(jiān)事會于年上六個月組織了對企業(yè)對公信貸資產(chǎn)抵質(zhì)押物專題檢驗。此次檢驗共抽取貸款樣本1,881筆，金額2,364億元，包含企業(yè)大部分機構(gòu)，其中對18家分行和事業(yè)部進行了現(xiàn)場檢驗。經(jīng)過檢驗，發(fā)覺部分貸款存在未按要求辦理抵質(zhì)押登記、抵質(zhì)押物不足值、抵質(zhì)押物評定不規(guī)范等問題。針對檢驗中發(fā)覺問題，監(jiān)事會提出強化抵質(zhì)押物登記管理、規(guī)范抵質(zhì)押物評定程序、完善抵質(zhì)押物管理信息系統(tǒng)等5項檢驗提議，并將檢驗匯報和整改提議提交董事會、高級管理層。董事長、高級管理人員高度重視，分別做出指示，要求相關(guān)部門認真組織落實整改工作。各相關(guān)部門親密配合，制訂和實施了具體整改方案。據(jù)監(jiān)事會收到相關(guān)整改匯報看，檢驗發(fā)覺大部分問題已得到有效整改，此次檢驗和后續(xù)整改工作，對促進企業(yè)加強信貸資產(chǎn)抵質(zhì)押物管理、防范抵質(zhì)押物風險、確保信貸資產(chǎn)安全起到了主動作用。2．依據(jù)《企業(yè)章程》要求，對部分高級管理人員進行離任審計。依據(jù)《企業(yè)章程》要求，監(jiān)事會組織了對原財務(wù)總監(jiān)離任審計。此次審計關(guān)鍵內(nèi)容為其任企業(yè)財務(wù)總監(jiān)期間推行職務(wù)行為正當合規(guī)情況、勤勉盡職情況、廉潔自律情況。審計匯報已提交董事會并報送監(jiān)管部門。（五）開展考察調(diào)研，提出管理提議本年度，監(jiān)事會緊密結(jié)合企業(yè)改革調(diào)整和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型新動向、新特點，確定調(diào)研關(guān)鍵，組織開展了對汕頭、廣州、深圳、濟南、青島、大連、武漢和昆明八家分行及上海松江、浙江慈溪兩家民生村鎮(zhèn)銀行考察調(diào)研，并依據(jù)考察中了解情況，對總、分行加強和改善經(jīng)營管理提出16條意見和提議。相關(guān)意見和提議得到董事會和高級管理層__高度重視并被相關(guān)部門采納，如行長對監(jiān)事會考察匯報中提出繼續(xù)完善事業(yè)部制運行模式、優(yōu)化人力資源管理和配置、優(yōu)化評審體制、強化信息系統(tǒng)風險管理等意見十分重視，指示總行相關(guān)部門對監(jiān)事會通報中提出問題進行認真研究落實?？傂腥肆Y源部、發(fā)展計劃部、企業(yè)銀行部、風險管理部、授信評審部、中小企業(yè)部、資產(chǎn)負債管理部、財務(wù)會計部、科技開發(fā)部等相關(guān)部門認真研究監(jiān)事會意見，并立即向監(jiān)事會反饋了整改落實情況。（六）繼續(xù)推進對董事、高級管理人員履職監(jiān)督評價工作監(jiān)事會依據(jù)監(jiān)管要求和多年開展對董事、高級管理人員履職監(jiān)督工作實踐，不停探索和積累履職監(jiān)督新方法、新路徑。本年度，監(jiān)事會組織查閱董事會會議檔案，統(tǒng)計整理董事、高級管理人員參與會議及會議講話情況，連續(xù)關(guān)注董事參與課題研究及調(diào)研活動情況，并經(jīng)過列席會議、考察調(diào)研、專題檢驗及離任審計等方法，了解和掌握企業(yè)經(jīng)營管理情況及高級管理人員分管工作開展情況，充實和完善董事和高級管理人員履職監(jiān)督檔案。上六個月，依據(jù)董事出席董事會及相關(guān)專門委員會會議情況，向董事會發(fā)出《監(jiān)事會對年上六個月董事履職情況監(jiān)督情況》，對董事會及董事履職情況進行善意提醒。年末，在問卷測評和統(tǒng)計匯總董事、高級管理人員年度履職情況基礎(chǔ)上，形成監(jiān)事會對董事會、高級管理層及其組員年度履職情況評價匯報，經(jīng)監(jiān)事會審議后作為監(jiān)事會工作匯報附件提交股東大會。（七）加強監(jiān)事會本身建設(shè)，提升履職能力和水平一是認真學習監(jiān)管部門相關(guān)銀行企業(yè)治理及監(jiān)事會工作新要求、新要求，和滬港兩地上市規(guī)則，加深對監(jiān)事本身職責和工作關(guān)鍵了解認識。二是組織監(jiān)事參與培訓，年內(nèi)共舉行3期業(yè)務(wù)培訓，邀請總行相關(guān)部門和外部專業(yè)人士，就企業(yè)定時匯報、財務(wù)管理、風險控制等舉行專題講座；組織全體監(jiān)事參與北京證監(jiān)局舉行上市企業(yè)董監(jiān)事業(yè)務(wù)培訓班和外部機構(gòu)舉行監(jiān)事履職能力培訓班，學習了解企業(yè)治理、監(jiān)管規(guī)則和監(jiān)事會工作新動態(tài)。三是加強和同業(yè)溝通交流，前后赴招商銀行、交通銀行監(jiān)事會調(diào)研，并接待臺灣金融研訓院代表團、國家開發(fā)銀行監(jiān)事會、廣西北部灣銀行監(jiān)事會等來函來訪調(diào)研，交流監(jiān)事會履職方法和工作經(jīng)驗。四是編印監(jiān)事會《信息通報》16期，立即將監(jiān)管政策、企業(yè)重大經(jīng)營管理信息和監(jiān)事會工作動態(tài)等，整理印發(fā)供全體監(jiān)事參閱，為監(jiān)事履職提供幫助。二、年監(jiān)事會對企業(yè)經(jīng)營管理關(guān)鍵關(guān)注事項和監(jiān)督情況年，監(jiān)事會重視結(jié)合宏觀經(jīng)濟金融形勢，關(guān)注企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和市場定位調(diào)整和業(yè)務(wù)發(fā)展關(guān)鍵和突出問題，加強了對相關(guān)關(guān)鍵事項監(jiān)督。（一）企業(yè)依法經(jīng)營情況__本年度企業(yè)經(jīng)營活動符合《企業(yè)法》、《商業(yè)銀行法》和《企業(yè)章程》要求，決議程序正當有效。未發(fā)覺企業(yè)董事、高級管理人員在實施企業(yè)職務(wù)時有違反法律法規(guī)、《企業(yè)章程》或損害企業(yè)及股東利益行為。（二）財務(wù)匯報真實情況本企業(yè)年度財務(wù)匯報已經(jīng)普華永道中天會計師事務(wù)所和羅賓咸永道會計師事務(wù)所分別依據(jù)中國和國際審計準則審計，并出具了標準無保留心見審計匯報。監(jiān)事會認為本年度企業(yè)財務(wù)匯報真實、正確、完整地反應(yīng)了企業(yè)財務(wù)情況和經(jīng)營結(jié)果。（三）企業(yè)募集資金使用情況本企業(yè)于年11月26日在香港聯(lián)交所主板上市并掛牌交易，上市凈募集資金共折合人民幣267.5億元，用于補充資本金。普華永道中天會計師事務(wù)所已對企業(yè)此次募集資金使用情況出具了《對前次募集資金使用情況匯報鑒證匯報》。監(jiān)事會亦認為此次企業(yè)募集資金款項已全部用于充實企業(yè)資本金，以支持本企業(yè)業(yè)務(wù)連續(xù)增加，實際使用情況和招股說明書承諾一致，募集資金使用正當合規(guī)。年，企業(yè)在全國銀行間債券市場公開發(fā)行了總額為58億元人民幣次級債券，期限為10年。依據(jù)相關(guān)要求，58億元募集資金全部計入企業(yè)隸屬資本。監(jiān)事會認為，此次募集資金使用情況和募集說明書承諾一致，募集資金使用正當合規(guī)。（四）企業(yè)對外投資情況本年度，企業(yè)提議設(shè)置資陽、梅河口等6家民生村鎮(zhèn)銀行，投資金額累計1.876億元。監(jiān)事會認為，本企業(yè)投資參股村鎮(zhèn)銀行，是響應(yīng)國家政策號召，投資決議程序符合相關(guān)法律、法規(guī)和《企業(yè)章程》要求，也符合本企業(yè)實施多元化戰(zhàn)略發(fā)展方向，未發(fā)覺違法違規(guī)問題。伴隨民生村鎮(zhèn)銀行數(shù)量快速增加，本企業(yè)作為關(guān)鍵投資人，應(yīng)深入完善村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略，不停優(yōu)化村鎮(zhèn)銀行管理模式，加強對村鎮(zhèn)銀行指導和管理，幫助村鎮(zhèn)銀行提升盈利能力和抗風險能力。（五）關(guān)聯(lián)交易情況本年度，企業(yè)為適應(yīng)銀監(jiān)會、上交所和香港聯(lián)交所等機構(gòu)相關(guān)關(guān)聯(lián)交易管理要求，修訂了《關(guān)聯(lián)交易管理措施》，制訂了《關(guān)聯(lián)交易管理措施實施細則》，深入明確了企業(yè)關(guān)聯(lián)交易管理步驟和部門職責。董事會關(guān)聯(lián)交易管理委員會和企業(yè)相關(guān)部門能夠按攝影關(guān)要求管理關(guān)聯(lián)交易。關(guān)聯(lián)交易確實定、審核和披露符合國家法律、法規(guī)和《企業(yè)章程》相關(guān)要求，未發(fā)覺損害本企業(yè)和股東利益行為。（六）內(nèi)部控制情況匯報期內(nèi)，企業(yè)重視加強內(nèi)部控制，建立和實施了較為完整、合理、有效內(nèi)部控__制制度，內(nèi)部控制體系基礎(chǔ)健全、完善。不過，從年2月3日企業(yè)科技系統(tǒng)發(fā)生故障和8月31日企業(yè)代理個人貴金屬延期交易事件中，反應(yīng)出企業(yè)在內(nèi)部控制制度、控制方法方面還存在不足，在科技風險防范及應(yīng)急處理能力方面需要改善。監(jiān)事會認為，上述事件發(fā)生后，企業(yè)高度重視，采取了一系列應(yīng)對方法，最大程度保護用戶利益。但事件發(fā)生表明，企業(yè)一定程度上存在“重發(fā)展、輕管理”傾向，應(yīng)認真總結(jié)并汲取上述事件經(jīng)驗教訓，提升對內(nèi)部控制關(guān)鍵性認識，深入提升內(nèi)控管理水平，對運行管理制度、步驟進行全方面梳理，對系統(tǒng)安全運行進行風險排查，查堵漏洞，防范風險；同時，加強新關(guān)鍵系統(tǒng)上線風險管理，確保系統(tǒng)安全運行。（七）風險管理情況本年度，企業(yè)深入推進全方面風險管理體系建設(shè)和新巴塞爾協(xié)議實施，制訂了流動性風險管理措施和風險控制指標，加強了對聲譽風險管理，全方面風險管理能力不停提升。年內(nèi)，企業(yè)重視業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和風險控制，業(yè)務(wù)快速發(fā)展，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定，不良貸款余額和不良貸款率得到有效控制；同時相關(guān)部門強化呆賬核銷管理和監(jiān)督，立即修訂了《呆賬核銷管理措施》。監(jiān)事會認為，即使企業(yè)在風險管理方面有了較大改善，但應(yīng)深入加強對集團用戶統(tǒng)一授信管理和小微用戶貸后管理、新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品風險管理和企業(yè)聲譽風險管理；關(guān)注貸款遷徙率上升和資產(chǎn)質(zhì)量；加強呆賬責任認定和追究力度和呆賬核銷后清收管理。（八）股東大會決議實施情況監(jiān)事會對匯報期內(nèi)董事會提交股東大會審議各項匯報和提案沒有異議，對股東大會決議實施情況進行了監(jiān)督，認為企業(yè)董事會能夠認真實施股東大會相關(guān)決議。年，監(jiān)事會主動探索監(jiān)督工作方法，加大監(jiān)督工作力度，很好地推行了工作職責，對企業(yè)經(jīng)營決議及管理水平提升起到了推進作用，為促進企業(yè)規(guī)范經(jīng)營和健康發(fā)展發(fā)揮了應(yīng)有作用。本年度監(jiān)事會工作即使取得了一定成績，但也存在部分不足，有待深入改善提升：一是適應(yīng)外部形勢改變和企業(yè)改革發(fā)展，更深入地探索和創(chuàng)新監(jiān)事會工作思緒，不停提升監(jiān)督水平；二是深入促進董事會、高級管理層防范銀行發(fā)展和改革中可能出現(xiàn)系統(tǒng)性風險，提升監(jiān)督力度；三是對董事、高級管理人員履職監(jiān)督方法、方法需要深入完善，對企業(yè)財務(wù)和內(nèi)部控制監(jiān)督尚需加強。三、年監(jiān)事會工作關(guān)鍵年，監(jiān)事會將遵照滬港兩地監(jiān)管要求，立即跟進銀行改革發(fā)展改變，主動和企業(yè)董事會、高級管理層加強溝通，組織開展各項監(jiān)督工作，有效發(fā)揮監(jiān)督作用。將關(guān)鍵做好以下幾方面工作：__（一）召開監(jiān)事會會議，列席董事會會議和高級管理層會議。年，監(jiān)事會將深入提升監(jiān)事會會議議事能力和議事效率，適時召開監(jiān)事會會議和專門委員會會議，審核企業(yè)定時財務(wù)匯報和其它事項；主動列席董事會及其專門委員會會議和高級管理層會議，出席股東大會，對上述會議議題、程序和決議過程正當合規(guī)性進行實時監(jiān)督，立即提出監(jiān)事會意見或提議。（二）做好專題檢驗和考察調(diào)研工作。年，監(jiān)事會將親密結(jié)合企業(yè)實際和監(jiān)管要求，關(guān)鍵關(guān)注企業(yè)集團用戶統(tǒng)一授信、表外業(yè)務(wù)風險、貸款遷徙率改變及小微用戶貸后管理等問題，開展相關(guān)專題檢驗、調(diào)查和考察活動。（三）深入完善對董事、高級管理人員履職監(jiān)督評價工作。監(jiān)事會將根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行董事履職評價措施（試行）》，深入完善對董事履職監(jiān)督方法和方法，繼續(xù)推進對董事、高級管理人員履職監(jiān)督評價工作規(guī)范化和科學性，關(guān)鍵關(guān)注董事會、高級管理層在資本約束、關(guān)聯(lián)交易和系統(tǒng)風險管理等方面履職情況，提升監(jiān)督評價工作有效性。（四）不停加強監(jiān)事會建設(shè)，探索創(chuàng)新工作方法。一是依據(jù)需要，修訂完善監(jiān)事會相關(guān)制度和措施，增強監(jiān)事會工作規(guī)范性，提升工作效率。二是加強和監(jiān)管部門、董事會和高級管理層信息溝通，立即掌握經(jīng)營動態(tài)，實施有效監(jiān)督，提出針對性強意見和提議。年，是民生銀行實施“二次騰飛”戰(zhàn)略、再上臺階關(guān)鍵十二個月。監(jiān)事會將以保護投資者權(quán)益和企業(yè)整體利益為出發(fā)點，認真推行監(jiān)督職責，有效發(fā)揮監(jiān)督作用，推進企業(yè)治理不停完善，和董事會、高級管理層和全體職員共同努力，為民生銀行實現(xiàn)“二次騰飛”做出貢獻。本議案提請股東大會審議。中國民生銀行股份年5附件：1．中國民生銀行股份監(jiān)事會對董事會及董事年度履職情況評價匯報2．中國民生銀行股份監(jiān)事會對高級管理層及其組員年度履職情況評價匯報3．中國民生銀行股份年度監(jiān)事履職評價匯報中國民生銀行股份年年度股東大會會議文件中國民生銀行股份監(jiān)事會對董事會及董事年度履職情況評價匯報（年3月25日第五屆監(jiān)事會第十二次會議審議經(jīng)過）年，監(jiān)事會根據(jù)銀監(jiān)會頒布《商業(yè)銀行董事履職評價措施（試行）》要求，依據(jù)《企業(yè)章程》和《中國民生銀行監(jiān)事會對董事、高級管理人員履職監(jiān)督試行措施》要求，對企業(yè)董事會和董事年度履職情況進行了監(jiān)督評價。此次評價關(guān)鍵經(jīng)過監(jiān)事會組員列席董事會及其部分專門委員會會議、建立完善董事履職監(jiān)督檔案、組織董事測評等方法進行?，F(xiàn)將評價情況匯報以下：一、對董事會年度履職情況評價本年度，企業(yè)董事會認真落實落實國家宏觀調(diào)控政策和監(jiān)管部門要求，嚴格遵照滬港兩地上市規(guī)則，主動推行《企業(yè)章程》給予職責，在企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、重大信息披露、全方面風險管理、資本管理等方面發(fā)揮了關(guān)鍵作用。一是認真組織召開董事會及其專門委員會會議。年，董事會共召開會議9次，其中決議性會議8次，非決議性會議1次。董事會各專門委員會共召開會議49次，其中戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會會議7次，提名委員會會議7次，薪酬和考評委員會會議3次，風險管理委員會會議12次，審計委員會會議7次，關(guān)聯(lián)交易控制委員會會議13次。經(jīng)過上述會議，董事會審議經(jīng)過了企業(yè)定時匯報、財務(wù)預(yù)決算匯報、利潤分配方案、投資方案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷等關(guān)鍵議案。會議議事程序符合《企業(yè)章程》及相關(guān)法律法規(guī)要求。二是深入強化戰(zhàn)略決議職能，明確企業(yè)戰(zhàn)略定位。依據(jù)企業(yè)經(jīng)營發(fā)展實際情況，立即調(diào)整、修訂《五年發(fā)展綱要》，明確提出“創(chuàng)辦最具特色、效益最好銀行，實現(xiàn)民生銀行二次騰飛”戰(zhàn)略發(fā)展目標；提出銀行分支機構(gòu)中長久設(shè)置計劃和設(shè)置民生村鎮(zhèn)銀行投資計劃，為以后銀行發(fā)展確定了方向。三是嚴格遵守信息披露要求，真實、完整披露相關(guān)信息。本年度，董事會嚴格遵照上海證券交易所和香港聯(lián)交所相關(guān)要求，對股東大會公告、董事會會議決議、企業(yè)定時財務(wù)匯報等關(guān)鍵信息進行了立即、真實、完整披露，未發(fā)覺信息披露存在不真實等違法違規(guī)情況。四是指導和推進企業(yè)全方面風險管理體系建設(shè)，深入加強資本管理。經(jīng)過制訂《流動性風險管理措施》和《年度風險管理指導意見》，指導高級管理層深入提升風險管理水平；經(jīng)過制訂《資本分配和考評措施》，加強資本管理和計劃，努力保障資本充足率等指標符合監(jiān)管要求。五是加強制度建設(shè)，深入規(guī)范董事會議事程序。H股上市后，為符合滬港兩地上市規(guī)則，立即修訂了《企業(yè)章程》、《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和董事會各專門委員會工作細則相關(guān)內(nèi)容，深入明確了相關(guān)議事程序。六是加強董事會本身建設(shè)，有效發(fā)揮董事會各專門委員會作用。經(jīng)過制訂《董事履職評價試行措施》，完善對董事履職考評和評價，強化董事履職責任，提升董事履職能力。本年度董事會各專門委員會共召開49次會議，審議和研究了企業(yè)財務(wù)匯報、關(guān)聯(lián)交易、呆賬核銷等關(guān)鍵議案，為董事會高效工作和科學決議奠定了基礎(chǔ)。年，企業(yè)董事會在中國上市企業(yè)“第六屆董事會金圓桌獎”評選中取得“優(yōu)異董事會獎”；企業(yè)被《亞洲貨幣》雜志評選為“最好企業(yè)治理企業(yè)”；在上海證券交易所舉行-年度信息披露考評評選活動中，企業(yè)榮獲“信息披露優(yōu)異獎”等很多獎項。董文標董事長也在“第六屆董事會金圓桌獎”評選中榮獲“最具社會責任董事長”獎項，在“中國企業(yè)家公眾形象滿意度調(diào)查”中榮獲“中國最受尊敬企業(yè)家”等榮譽。本年度，企業(yè)董事會有效發(fā)揮了決議職能，深入提升了企業(yè)治理效率，促進了企業(yè)綜合實力提升。監(jiān)事會認為：年，董事會能夠依據(jù)法律法規(guī)和《企業(yè)章程》要求，依法合規(guī)、勤勉盡責地開展各項工作，推行了對企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、重大信息披露、全方面風險管理、資本管理和對外投資等關(guān)鍵職責，議事程序符合相關(guān)法律法規(guī)要求，決議效率和決議水平不停提升，在企業(yè)治理中發(fā)揮了關(guān)鍵作用。未發(fā)覺董事會在履職過程中存在違反法律、法規(guī)及《企業(yè)章程》要求行為。但伴隨外部經(jīng)濟環(huán)境改變和企業(yè)實際，提議董事會繼續(xù)加強資本約束管理，強化對資本收益水平考評，同時繼續(xù)研究和采取有效方法，擴大資本補充渠道，確保資本充足；深入加強風險管理，督促高級管理層加強對各類風險防范和化解，確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展；不停完善對外投資管理，加強對民生村鎮(zhèn)銀行管理和指導，推進村鎮(zhèn)銀行建立科學發(fā)展戰(zhàn)略和管理模式，提升盈利水平和抗風險能力；深入完善董事會及各專門委員會議事程序和議事規(guī)則，使董事會及各專門委員會運作愈加科學規(guī)范。二、對董事年度履職情況評價（一）董事推行忠實義務(wù)情況年，各位董事能以廣大股東利益和企業(yè)整體利益為重，嚴格遵守相關(guān)法律、法規(guī)和《企業(yè)章程》要求，老實守信地推行職責，主動接收監(jiān)管部門和企業(yè)監(jiān)事會監(jiān)督，如實匯報本人相關(guān)信息及關(guān)聯(lián)關(guān)系情況，并按攝影關(guān)要求推行回避義務(wù)。本年度未發(fā)覺企業(yè)董事存在泄漏企業(yè)秘密、利用職務(wù)便利為個人或所屬企業(yè)謀取不正當利益或損害本企業(yè)及股東利益行為和其它違反法律、法規(guī)和《企業(yè)章程》要求忠實義務(wù)情況。（二）董事推行勤勉義務(wù)情況本年度，企業(yè)董事能夠恪守承諾、勤勉盡職，很好地推行了相關(guān)職責。企業(yè)董事能夠主動出席董事會及其專門委員會會議，部分董事因特殊原因無法親自出席董事會會議，能在會前認真審閱議案并按《企業(yè)章程》要求委托其它董事代為出席董事會會議并行使表決權(quán)。董事參與董事會會議平均出席率為99%，平均親自出席率為90%；董事親自參與董事會專門委員會會議平均出席率為92%。企業(yè)董事能連續(xù)了解和分析銀行經(jīng)營管理情況，關(guān)鍵關(guān)注企業(yè)戰(zhàn)略計劃、資本管理、風險偏好、高級管理層選聘和績效考評等事項，并發(fā)揮各自專業(yè)專長和從業(yè)經(jīng)驗，負責任地發(fā)表意見和表決，主動提出專業(yè)性較強意見和提議，如提出加緊業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整、提升資本使用效率、加