反洗錢知識(shí)測(cè)試題庫(kù)一、單選題1.我國(guó)________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法；D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。2.反洗錢三大防止措施中處在基礎(chǔ)地位的是（）。A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B．客戶身份辨認(rèn)C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查3．以下說法對(duì)的的是：（）A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，但可以不明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，內(nèi)控制度需要向中國(guó)人民銀行報(bào)備，操作規(guī)程不需要進(jìn)行報(bào)備。C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。4.各金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)時(shí)要貫徹的基本原則是（）。A．實(shí)事求是B．規(guī)范管理C．嚴(yán)進(jìn)寬出D．了解你的客戶5.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，下列業(yè)務(wù)類型中應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)的有（）。A.單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)保費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以鈔票形式繳納的人身保險(xiǎn)協(xié)議B.保險(xiǎn)保費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2023美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的人身保險(xiǎn)協(xié)議C.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)協(xié)議時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保單鈔票價(jià)值金額為人民幣5000元以上或者外幣等值500美元以上的6.保存客戶身份資料和交易記錄的重要目的是()。A.可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份辨認(rèn)和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；B.可認(rèn)為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；C.以上都對(duì)。7.金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶至少每()進(jìn)行一次審核。A.半年B.一年C.兩年8.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限至少保存（）。A.3年B.5年C.2023D.8年9．反洗錢防止措施的核心制度是（）。A．大額交易和可疑交易報(bào)告制度B．客戶身份辨認(rèn)制度C.客戶身份資料和交易記錄保存制度10.單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。A.1萬1000B.2萬2023C.10萬5000D.20萬1萬11.負(fù)責(zé)接受保險(xiǎn)公司大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部D.本地人民銀行12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的可疑交易辨認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額”中的“頻繁”是指“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日天天發(fā)生（）次以上，或者營(yíng)業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)（）天以上。A.5，5B.3，3C.2，2D.10，1013.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的可疑交易辨認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋”中的“短期”是指（）。A．5個(gè)工作以內(nèi)B.10個(gè)工作以內(nèi)C.15個(gè)工作以內(nèi)D.30個(gè)工作以內(nèi)14.我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（

）A、3種B、4種C、7種D、8種15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A.3B.516.保險(xiǎn)公司不應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告()。A.躊躇期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)成大額的。B.法人、其他組織堅(jiān)持規(guī)定以鈔票或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋因素的。C.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。D.保險(xiǎn)公司支付補(bǔ)償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶規(guī)定將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶規(guī)定將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單鈔票價(jià)值匯往投保人以外的其別人。17.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何報(bào)告？()只需提交大額交易報(bào)告分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告C.只需提交可疑交易報(bào)告18.我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；C、《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》；D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。19.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)情節(jié)嚴(yán)重的處()罰款。十萬元以上三十萬元以下二十萬元以上五十萬元以下五十萬元以上八十萬元以下20.我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢局；

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查記錄司；

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司；D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

21.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的應(yīng)處以()罰款。A.三十萬元以上一百萬元以下B.八十萬元以上四百萬元以下C.五十萬元以上五百萬元以下D.一百萬元以上一千萬元以下22.《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》增長(zhǎng)了臨時(shí)凍結(jié)措施，對(duì)有洗錢嫌疑的客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，可采用臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）小時(shí)。

A、24小時(shí)；B、36小時(shí)；C、48小時(shí)；D、72小時(shí)。二、多選題1.根據(jù)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)涉及()A.建立反洗錢內(nèi)控制度B.開展反洗錢宣傳培訓(xùn)C.遵守反洗錢保密規(guī)定2.金融機(jī)構(gòu)可以通過以下哪些方式進(jìn)行反洗錢宣傳()A.金融機(jī)構(gòu)可以通過員工與客戶直接接觸B.散發(fā)反洗錢宣傳手冊(cè)C.在開戶申請(qǐng)材料或協(xié)議中增長(zhǎng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)提醒條款3.自然人客戶的“身份基本信息”涉及客戶的()A.姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)B.住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C.身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的種類、號(hào)碼和有效期限D(zhuǎn).家庭成員的基本情況4.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”涉及()A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文獻(xiàn)的名稱、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人D.授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的種類、號(hào)碼、有效期限5.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)，下列哪些行為屬于可疑行為。()A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的B.客戶無合法理由拒絕更新客戶基本信息的C.采用必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D.履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為6.金融機(jī)構(gòu)可以采用下列哪些重新辨認(rèn)措施()A.回訪客戶B.實(shí)地查訪C.規(guī)定客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文獻(xiàn)7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料涉及（）。A.記載客戶身份信息、資料B.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份辨認(rèn)工作情況的各種記錄和資料C.客戶家庭成員情況D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指（）。A．交易行為營(yíng)業(yè)日天天發(fā)生3次以上B．營(yíng)業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)3天以上C．交易行為營(yíng)業(yè)日天天發(fā)生6次以上D．營(yíng)業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)6天以上9.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列屬于可疑交易的是（）。A.短期內(nèi)集中投保、分散退保且不能合理解釋的B.同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)成大額的C.不關(guān)注退保也許帶來的較大經(jīng)濟(jì)損失，而堅(jiān)持規(guī)定退保，且不能合理解釋退保因素的D.以鈔票購(gòu)買投資型保險(xiǎn)10.以下說法對(duì)的的是()A.由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代繳保費(fèi)但無法說明資金來源的屬于可疑交易B.金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》執(zhí)行，而無須遵守駐在國(guó)的相關(guān)規(guī)定C.實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢問人批準(zhǔn)的其他地點(diǎn)進(jìn)行D.以躉交方式購(gòu)買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不相符的應(yīng)作為可疑交易上報(bào)11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少2023；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少2023。12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)涉及（

）。A、了解客戶義務(wù)；B、大額交易報(bào)告義務(wù)；C、可疑交易報(bào)告義務(wù)；D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。13、洗錢對(duì)金融系統(tǒng)的危害：（）A、洗錢活動(dòng)導(dǎo)致資金流動(dòng)的無規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增長(zhǎng)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；C、洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子運(yùn)用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)。14．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

C、為恐怖主義和實(shí)行恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。15、《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)涉及（）A、建立客戶身份辨認(rèn)制度B、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度D、執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度三、判斷題1.《反洗錢法》只合用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）2．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證每一名員工都接受過反洗錢方面的培訓(xùn)，未通過培訓(xùn)的員工，不得上崗工作。（對(duì)）3.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其本地分支構(gòu)。（對(duì)）4.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻淖∷?。（錯(cuò)）5．按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)保費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以鈔票形式繳納的人身保險(xiǎn)協(xié)議應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)（錯(cuò)）。6.客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)協(xié)議時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的鈔票價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)規(guī)定退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)協(xié)議或者保險(xiǎn)憑證的復(fù)印件或者影印件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。（對(duì)）7．銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采用的客戶身份辨認(rèn)措施符合反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，且可以有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份辨認(rèn)結(jié)果，不再反復(fù)進(jìn)行已完畢的客戶身份辨認(rèn)程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）8．客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。（對(duì)）9.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)未更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)凍結(jié)其賬戶。（錯(cuò)）10．任何單位和個(gè)人在履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲得的客戶身份資料和交易信息可以向任何提出需求的單位和個(gè)人提供。（錯(cuò)）11.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）12．按照《中國(guó)