基金從業(yè)資格考試（一）[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、關(guān)于絕對收益，以下表述正確的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.絕對收益大部分時間是正的，有時也為負(fù)B.絕對收益是證券或投資組合在一段時間內(nèi)所獲得的正回報，測量的是增值的程度C.絕對收益通常需要選取一個基準(zhǔn)進(jìn)行比較D.絕對收益是投資組合或證券在一定時間段內(nèi)所獲回報，是基金業(yè)績評價的初始步驟(正確答案)2、關(guān)于證券投資基金管理人的職權(quán)，下列說法中正確的有（）。I.基金財產(chǎn)的擁有者；II.根據(jù)基金合同負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作；III.在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，為基金投資者爭取最大的投資收益；IV.決定托管費(fèi)的計提標(biāo)準(zhǔn)；

（單選題，1分）[單選題]*A.I、IIIB.III、IVC.I、IID.II、III(正確答案)3、以下投資者可以買賣上市交易的封閉式基金的是（）。Ⅰ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者Ⅱ.開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者Ⅲ.開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者Ⅳ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ4、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的特點(diǎn)，以下表述正確的有（）。Ⅰ.投資者申購、贖回ETF可通過場內(nèi)交易所和場外代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行Ⅱ.ETF采用實物申購、贖回機(jī)制Ⅲ.ETF是一種被動操作的指數(shù)基金Ⅳ.當(dāng)二級市場ETF發(fā)生溢價交易時，投資者可在二級市場買進(jìn)ETF，然后在一級市場贖回，再在二級市場賣掉股票實現(xiàn)套利交易

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ5、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.基金職業(yè)道德規(guī)范通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)(正確答案)B.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有利于基金從業(yè)人員提升職業(yè)素質(zhì)C.基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范一樣，具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力D.基金職業(yè)道德規(guī)范包含守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密等方面的內(nèi)容6、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的“法”和“規(guī)”的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。I.包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律；II.包括證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章；III.包括基金行業(yè)自律性規(guī)則與職業(yè)規(guī)范；IV.不包括基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程和紀(jì)律等

（單選題，1分）[單選題]*A.II、III、IVB.I、II、III(正確答案)C.I、II、IVD.I、III、IV7、下列選項中，不屬于另類投資局限性的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.估值難度大，難以對資產(chǎn)價值進(jìn)行準(zhǔn)確評估B.與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)性高，難以分散風(fēng)險(正確答案)C.缺乏監(jiān)管和信息透明度D.流動性較差8、關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人，以下表述正確的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.二者都直接參與到交易中B.二者有時可以共同完成證券交易(正確答案)C.報價驅(qū)動市場的做市商和指令驅(qū)動市場的經(jīng)紀(jì)人都是市場流動性的主要提供者和維持者D.二者的利潤來源相同9、關(guān)于對操縱市場行為的理解，以下行為屬于操縱市場的是（）。Ⅰ.甲、乙串通，通過他們控制的資金，相互交易，拉升股價Ⅱ.某基金管理人，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A公司的不實信息，從而達(dá)到推高A公司股價，使其投資獲利Ⅲ.某基金經(jīng)理與某上市公司高管私下會晤中，得知有利好消息大量買入該公司股票，推高股價Ⅳ.某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價格大幅下跌后，大量買入B公司股票

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10、關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.管理人必須堅持“賣者有責(zé)”B.基金管理人應(yīng)對產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任(正確答案)C.資產(chǎn)管理活動要求風(fēng)險與收益相匹配D.投資人必須做到“買者自負(fù)”11、當(dāng)某國的物價不斷下跌出現(xiàn)通貨緊縮時，該國的名義利率和實際利率的關(guān)系為（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.名義利率比實際利率低(正確答案)B.名義利率與實際利率相等C.名義利率與實際利率大小關(guān)系不確定D.名義利率比實際利率高12、基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，要做到公正廉潔。在公正廉潔方面，基金從業(yè)人員應(yīng)該做到的不包括（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動合同，或其他形式的聘用合同B.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞，丟失C.應(yīng)該嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度(正確答案)D.不能接受利益相關(guān)方的行賄或進(jìn)行商業(yè)賄賂13、基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)營活動所在地（）。備案。

（單選題，1分）[單選題]*A.證監(jiān)局(正確答案)B.行業(yè)協(xié)會C.銀監(jiān)局D.保監(jiān)局14、相對期貨而言，遠(yuǎn)期合約（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.流動性較差、違約風(fēng)險較低、市場效率偏高B.流動性較差、違約風(fēng)險較高、市場效率偏低(正確答案)C.流動性較高、違約風(fēng)險較低、市場效率偏高D.流動性較高、違約風(fēng)險較高、市場效率偏低15、相對封閉式基金，開放式基金特有的財務(wù)會計報表分析內(nèi)容是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.分紅能力分析B.份額變動分析(正確答案)C.持倉結(jié)構(gòu)分析D.投資風(fēng)格分析16、關(guān)于告知義務(wù)的基本要求，下列表述不正確的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.金融消費(fèi)者只要手寫了諸如“本人明確知悉可能存在本金損失風(fēng)險”等內(nèi)容，就能證明銷售機(jī)構(gòu)已經(jīng)履行了告知說明義務(wù)(正確答案)B.需要根據(jù)投資者的文化程度、從事投資理財?shù)慕?jīng)歷等，充分履行告知說明義務(wù)C.“金融消費(fèi)者能夠理解的主觀標(biāo)準(zhǔn)”，意味著必須針對不同理解能力的消費(fèi)者進(jìn)行不同程度的告知與說明，直至該消費(fèi)者真正領(lǐng)會為止D.“理性人能夠理解的客觀標(biāo)準(zhǔn)”，要求賣方機(jī)構(gòu)在履行告知說明義務(wù)時，語言、措辭清晰明了、簡單易懂，能為一般理性人理解17、目前，我國貨幣市場基金贖回款最快可在（）。日到賬。

（單選題，1分）[單選題]*A.T+2B.T+3C.T+0(正確答案)D.T+118、關(guān)于估值責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.基金管理人在計算份額凈值時參考估值工作小組意見的，則可免除其估值責(zé)任(正確答案)B.基金托管人應(yīng)該審閱基金管理人采用的估值原則和程序C.基金估值的責(zé)任人是基金管理人D.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任19、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括（）。Ⅰ.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法Ⅲ.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法Ⅳ.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ20、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.調(diào)查結(jié)果可以作為是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)B.調(diào)查結(jié)果可以作為向該基金管理人收取多少銷售服務(wù)費(fèi)的重要依據(jù)(正確答案)C.調(diào)查結(jié)果可以作為是否與該基金管理人建立合作關(guān)系的重要依據(jù)D.調(diào)查結(jié)果可以作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品的重要依據(jù)21、下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。Ⅰ.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金Ⅱ.交易型指數(shù)基金Ⅲ.貨幣市場基金Ⅳ.基金中基金（FOF）

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ22、關(guān)于股票分析方法，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)屬于基本面分析對象B.股票內(nèi)在價值屬于基本面分析對象C.股價變化屬于基本面分析對象(正確答案)D.經(jīng)濟(jì)周期屬于基本面分析對象23、關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容相互獨(dú)立(正確答案)24、以下關(guān)于個人投資者投資基金所得稅的說法，錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.從基金分配中獲得的國債利息暫不征收所得稅B.申購和贖回基金份額取得的差價收入由基金公司代扣代繳20%的個人所得稅(正確答案)C.買賣基金份額獲得的差價收入暫不征收個人所得稅D.從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司代扣代繳20%的個人所得稅25、在基金收入中，股利收入屬于（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.利息收入B.公允價值變動損益C.投資收益(正確答案)D.其他收入26、基金公司的投資與交易流程中不包括（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.風(fēng)險與合規(guī)控制B.確定基金經(jīng)理人選(正確答案)C.形成投資策略D.構(gòu)建投資組合27、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.平衡基金持有人利益、個人及所在機(jī)構(gòu)的利益(正確答案)C.不侵占、不挪用基金財產(chǎn)D.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送28、某基金公司決定開展某項新業(yè)務(wù)，風(fēng)險管理部評估后提出了采取相應(yīng)風(fēng)險控制措施的建議，但業(yè)務(wù)部門認(rèn)為這些風(fēng)險控制措施會妨礙新業(yè)務(wù)的開展。在這種情況下，你認(rèn)為最合適的做法是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.召開公司的風(fēng)險控制委員會，討論并決策是否執(zhí)行風(fēng)險控制措施B.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)先的原則，不執(zhí)行風(fēng)險控制措施C.召開公司股東大會，討論并決策是否執(zhí)行風(fēng)險控制措施D.根據(jù)風(fēng)控優(yōu)先的原則，執(zhí)行風(fēng)險控制措施(正確答案)29、A商業(yè)銀行代銷B基金管理公司的C基金產(chǎn)品，以下基金宣傳推介行為合規(guī)的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.B基金管理公司承諾承擔(dān)損失B.宣傳A商業(yè)銀行品牌形象(正確答案)C.預(yù)測C基金產(chǎn)品的投資業(yè)績D.A商業(yè)銀行承諾收益30、關(guān)于基金分紅方式，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.開放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式B.分紅再投資方式是指將投資者應(yīng)分配的凈利潤折算成一定的基金份額分配給投資者C.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅D.基金收益分配默認(rèn)為采用分紅再投資方式(正確答案)31、關(guān)于基金凈值計價錯誤的處理，以下說法錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.基金管理人應(yīng)當(dāng)制定基金凈值計價錯誤的識別及應(yīng)急方案B.發(fā)生基金凈值計價錯誤時，管理人應(yīng)當(dāng)立即向證監(jiān)會報告(正確答案)C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中列明估值錯誤的處理事項D.發(fā)生基金凈值計價錯誤時，管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正并及時采取合理措施防止錯誤擴(kuò)大32、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）。I.基金銷售人員離職一年后，應(yīng)新公司要求透露客戶信息；II.基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發(fā)送到其他公司參考；III.基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報；IV.基金銷售人員應(yīng)客戶要求向其提供基金交易信息

（單選題，1分）[單選題]*A.I、III、IVB.I、II、III、IV(正確答案)C.I、II、IIID.II、III、IV33、關(guān)于廉潔從業(yè)管理的職責(zé)分工，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.公司員工對其廉潔從業(yè)行為承擔(dān)個人責(zé)任B.公司主要負(fù)責(zé)人對公司廉潔運(yùn)營承擔(dān)第一責(zé)任C.監(jiān)事會對公司普通員工履行廉潔從業(yè)情況承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任(正確答案)D.董事會對公司廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任34、關(guān)于衍生工具風(fēng)險，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.因為交易對手無法按時付款或者按時交割會帶來結(jié)算風(fēng)險B.衍生工具中交易雙方某方違約的風(fēng)險屬于流動性風(fēng)險(正確答案)C.我國滬深300指數(shù)價格走勢會影響股指期貨滬深300指數(shù)合約的價格走勢D.貨保證金為合約金額的5%，則可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)35、關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類和投資對象B.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種，價格波動性較大C.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證(正確答案)D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)領(lǐng)域36、關(guān)于投機(jī)者在期貨市場的作用，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.投機(jī)者為期貨市場提供了資金B(yǎng).投機(jī)者的加入能抵消買入和賣出套期保值者之間可能存在的不平衡C.投機(jī)交易降低了市場的流動性(正確答案)D.投機(jī)者承擔(dān)了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險37、根據(jù)《信托法》的規(guī)定，以下基金管理人的行為不合規(guī)的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.基金管理人定期將受托財產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報告委托人B.基金管理人依照資產(chǎn)管理計劃合同的約定取得報酬。對計劃合同未作事先約定和補(bǔ)充約定的，不收取報酬C.基金管理人將部分基金事務(wù)外包并委托他人代理的，對他人處理基金事務(wù)的行為不承擔(dān)責(zé)任(正確答案)D.基金管理人將基金資產(chǎn)與其固有資金分別管理、分別記賬，并將不同委托人的委托財產(chǎn)分別管理、分別記賬38、關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同B.可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介(正確答案)C.應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集D.合格投資者累計不得超過二百人39、基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.保守商業(yè)秘密，不為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.在宣傳材料中，使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”“盡享牛市”的表述(正確答案)C.不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個人輸送利益D.不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動40、基金的宣傳推介中，不適合使用的表述包括（）。I.有保障、高收益；II.業(yè)績穩(wěn)?。籌II.投資風(fēng)險；IV.盡享牛市

（單選題，1分）[單選題]*A.I、II、IV(正確答案)B.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III、IV41、下列關(guān)于個人投資者的表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.個人投資者的就業(yè)狀況會對其投資需求產(chǎn)生影響B(tài).個人投資者的家庭負(fù)擔(dān)越重，投資者越偏向穩(wěn)健投資策略C.投資需求主要由個人需求決定，和個人家庭狀況沒有關(guān)系(正確答案)D.個人投資者是基金投資群體的重要組成部分42、關(guān)于基金合同生效條件的表述，下列選項錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上C.封閉式基金募集份額總額不少于2億份(正確答案)D.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上43、滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資為（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.ETF基金場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購B.ETF基金證券認(rèn)購(正確答案)C.證券公司代銷的開放式基金認(rèn)購D.封閉式基金(網(wǎng)上發(fā)售)認(rèn)購44、巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為:單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.0.15B.0.2C.0.05D.0.1(正確答案)45、關(guān)于弱有效證券市場，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.歷史信息對證券價格變動不會產(chǎn)生任何影響B(tài).投資者可以通過分析歷史信息進(jìn)行的技術(shù)分析來預(yù)測未來證券價格走勢(正確答案)C.證券價格能夠充分反映歷史序列中包含的信息D.投資者通過對以往價格、交易量所進(jìn)行的技術(shù)分析都是無用的46、以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.為推介基金公開出版的資料B.推介基金的群發(fā)短信C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布的基金宣傳單D.指定媒體發(fā)布的基金分紅公告(正確答案)47、在基金開始募集前，基金管理人需要將（）登載在指定報刊上。Ⅰ.基金招募說明書提示性公告Ⅱ.基金合同提示性公告Ⅲ.基金份額發(fā)售公告Ⅳ.基金合同生效公告

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ48、關(guān)于貨幣時間價值，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時期，其實際價值量也是相等的(正確答案)B.貨幣時間價值是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值C.一定金額的資金必須注明其發(fā)生的時間，才能確切的表達(dá)其準(zhǔn)確的價值D.貨幣時間價值意味著同樣數(shù)量的資金現(xiàn)在的價值通常比未來的價值要大49、某基金某年度收益為20%，同期其業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益為15%，滬深300指數(shù)的收益為17%，則該基金相對其業(yè)績比較基準(zhǔn)的超額收益為（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.-0.03B.0.05(正確答案)C.0.03D.-0.0550、關(guān)于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置反映投資者的長期投資目標(biāo)與政策戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.確定各大類資產(chǎn)比重，重在長期回報C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置主要關(guān)注投資者的收益目標(biāo)，而非風(fēng)險(正確答案)D.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力對資產(chǎn)做出的規(guī)劃和安排51、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員在開展投資交易業(yè)務(wù)過程中，不得輸送或者謀取不正當(dāng)利益。以下哪此情形違反了該要求?（）。I.某投資經(jīng)理利用他人提供的內(nèi)幕信息從事交易活動；II.某交易員將其工作中知悉的基金股票持倉信息出賣給某機(jī)構(gòu)，盈利50萬元；III.某基金經(jīng)理將其管理基金的相應(yīng)股票投資、交易等信息分享給其高中同學(xué)供其個人炒股參考；IV.某基金管理公司總經(jīng)理要求基金經(jīng)理以明顯偏離市場公允估值的價格買入特定交易對手所持的債券；

（單選題，1分）[單選題]*A.I、II、III、IV(正確答案)B.I、II、IVC.I、IID.I、II、III52、相對于某個無嵌入條款的債券，我們觀測到一個在其他方面與之別無二致的有嵌入條款的債券價格更低，那么，該有嵌入條款債券最有可能是一個（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.可轉(zhuǎn)換債券B.可贖回債券(正確答案)C.可回售債券D.結(jié)構(gòu)化債券53、關(guān)于固定利率債券，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.固定利率債券在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值B.通常，固定利率債券在償還期內(nèi)定期支付利息，并在到期日支付面值C.固定利率債券是由政府和企業(yè)發(fā)行的主要債券種類D.固定利率債券到期日并不固定(正確答案)54、一般來說，以下項目中不體現(xiàn)在基金財務(wù)會計報告中的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.基金費(fèi)用情況B.基金持有人明細(xì)(正確答案)C.基金盈利能力D.基金分紅能力55、小明持有某上市公司發(fā)行的非累積優(yōu)先股共30000股，股息率為12%，每股票面價值為50元，除此以外不持有該公司的其他證券類資產(chǎn)，以下表述正確的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.若該公司破產(chǎn)清算，小明的剩余財產(chǎn)分配權(quán)優(yōu)先于該公司債券持有人B.小明每年可能分得該公司股息共3600元C.小明享有該公司股東大會投票權(quán)D.小明每年可能分得該公司股息共18萬元(正確答案)56、以下屬于基金公司投資者教育活動內(nèi)容的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.分析市場趨勢B.個人資產(chǎn)配置(正確答案)C.優(yōu)選基金經(jīng)理D.推薦基金產(chǎn)品57、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.應(yīng)制定統(tǒng)一的投資者教育計劃B.可替代市場參與者的監(jiān)管工作C.投資者教育不能等同于投資咨詢(正確答案)D.投資者教育應(yīng)采取固定的模式58、某基金銷售機(jī)構(gòu)同時銷售甲、乙兩家基金公司的基金產(chǎn)品，李某在銷售基金產(chǎn)品過程中，為了多銷售甲基金公司的基金產(chǎn)品，多次貶低負(fù)面評價同期在售的乙基金公司的基金產(chǎn)品，李某的這一行為違反了“誠實守信”職業(yè)道德的哪條要求?（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易B.不得欺詐客戶C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭(正確答案)D.不得操縱市場59、機(jī)構(gòu)投資人將另類投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.另類投資產(chǎn)品收益的標(biāo)準(zhǔn)差較小，能分散投資組合的風(fēng)險B.納入另類投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C.另類投資產(chǎn)品具有強(qiáng)監(jiān)管，信息透明度高的特性，從而較為安全D.納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報和分散投資風(fēng)險(正確答案)60、管理公開募集基金的基金管理公司的主要股東為自然人的，該自然人需要滿足的條件是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.個人金融資產(chǎn)不低于2000萬元，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)15年以上B.個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上(正確答案)C.個人金融資產(chǎn)不低于2000萬元，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上D.個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元，在境內(nèi)外基金管理公司從業(yè)10年以上61、下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是（）。Ⅰ.在基金募集過程中，為了讓客戶更深入地了解基金產(chǎn)品，對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測Ⅱ.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介Ⅲ.為了維護(hù)基金業(yè)績表現(xiàn)，在基金估值報告中將某已經(jīng)實際停止經(jīng)營且處于失聯(lián)狀態(tài)的被投資企業(yè)的估值記為基金對該企業(yè)的投資成本Ⅳ.為了更好地服務(wù)基金投資者，將某投資者并未投資的另外一只基金的潛在投資標(biāo)的公司信息告知該投資者

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ62、某公募基金管理公司計劃發(fā)行QDII基金產(chǎn)品，開展海外證券投資業(yè)務(wù)。該公司內(nèi)部開會討論，列舉出了一些準(zhǔn)備事項，在不考慮該公司自身狀況的情況下，不屬于必須事項的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.尋找境外投資顧問(正確答案)B.向國家外匯管理局申請境外證券投資額度C.尋找境內(nèi)資產(chǎn)托管人并開立托管賬戶D.向中國證監(jiān)會申請境外證券投資業(yè)務(wù)許可63、某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部贖回申請，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機(jī)構(gòu)客戶的全部贖回申請，對于個人客戶進(jìn)行部分贖回處理，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求?（）Ⅰ.客戶利益優(yōu)先Ⅱ.公平對待客戶Ⅲ.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭Ⅳ.不得欺詐客戶

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ64、關(guān)于內(nèi)在價值法，以下表述錯誤的是（）。_x0016_

（單選題，1分）[單選題]*A.內(nèi)在價值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進(jìn)行評估B.股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價值法C.一般情況下，內(nèi)在價值等于股票當(dāng)前價格(正確答案)D.貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對應(yīng)65、以下均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.基金、國債期貨B.城投債、限售股C.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股D.公司債、票據(jù)(正確答案)66、某個人投資者以1元的基金凈值申購某基金10,000份后又以1.1元的基金凈值贖回該基金10,000份，不考慮費(fèi)用，則該投資者此項獲利需繳納的稅收情況是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.應(yīng)繳個人所得稅100元B.應(yīng)繳個人所得稅200元C.暫不征收個人所得稅(正確答案)D.應(yīng)繳個人所得稅50元67、貨幣市場基金的投資對象主要包括（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.現(xiàn)金、股票、剩余期限在365天以內(nèi)（含365天）的債券B.現(xiàn)金、期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券(正確答案)C.剩余期限在1年以內(nèi)（含1年）的可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限1年以內(nèi)（含1年）的債券回購D.現(xiàn)金、股票、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券68、以下不可視為私募基金合格投資者的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.金融資產(chǎn)300萬以下并且年均收入50萬以下的個人投資者(正確答案)B.企業(yè)年金C.社會公益基金D.社會保障基金69、下列屬于股票型、債券型開放式基金申購贖回原則的是（）。Ⅰ.未知價原則Ⅱ.已知價原則Ⅲ.份額申購、份額贖回原則Ⅳ.金額申購、份額贖回原則

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ(正確答案)70、根據(jù)《信托法》的規(guī)定，以下基金管理人的行為不合規(guī)的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.基金管理人定期將受托財產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報告委托人B.基金管理人依照資產(chǎn)管理計劃合同的約定取得報酬。對計劃合同未作事先約定和補(bǔ)充約定的，不收取報酬C.基金管理人將基金資產(chǎn)與其固有資金分別管理、分別記賬，并將不同委托人的委托財產(chǎn)分別管理、分別記賬D.基金管理人將部分基金事務(wù)外包并委托他人代理的，對他人處理基金事務(wù)的行為不承擔(dān)責(zé)任(正確答案)71、關(guān)于開放式基金的認(rèn)購，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.投資者認(rèn)購的最終結(jié)果要等基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)B.基金認(rèn)購費(fèi)用按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取C.銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請D.開放式基金的認(rèn)購采取份額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請(正確答案)72、關(guān)于波動率與跟蹤誤差，以下說法正確的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.波動率是一個絕對風(fēng)險指標(biāo)，而跟蹤誤差是一個相對風(fēng)險指標(biāo)(正確答案)B.波動率是一個相對風(fēng)險指標(biāo)，而跟蹤誤差是一個絕對風(fēng)險指標(biāo)C.波動率和跟蹤誤差都是絕對風(fēng)險指標(biāo)D.波動率和跟蹤誤差都是相對風(fēng)險指標(biāo)73、證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.集中投資(正確答案)B.風(fēng)險共擔(dān)C.專業(yè)管理D.利益共享74、以下屬于基金經(jīng)理職責(zé)的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.審訂公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B.審核并執(zhí)行投資組合交易指令C.決定投資策略(正確答案)D.確定不同管理級別的操作權(quán)限75、關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。Ⅰ.基金從業(yè)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊后執(zhí)業(yè)Ⅱ.基金銷售人員應(yīng)堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金Ⅲ.基金經(jīng)理應(yīng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時Ⅳ.基金管理公司研究員應(yīng)主要借鑒市場研究成果撰寫相關(guān)投資研究報告

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ76、根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請(正確答案)B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應(yīng)錄音或錄像C.A銀行需要對普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理D.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品77、基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是（）。Ⅰ.為客戶填寫基金申購表單Ⅱ.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息Ⅲ.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品Ⅳ.安排個人客戶拼單購買某私募基金

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ78、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，但對于部分指定合格投資者，不需要再穿透審核。以下合格投資者中，屬于不需要穿透審核最終投資者是否為合格投資者的是（）。Ⅰ.企業(yè)年金Ⅱ.慈善基金Ⅲ.投資于所管理私募基金的私募基金管理人Ⅳ.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)79、關(guān)于債券的分類，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.可根據(jù)債券期限分類B.可根據(jù)債券信用等級分類C.可根據(jù)收益率高低分類(正確答案)D.可根據(jù)債券發(fā)行者分類80、“1億元的組合有1億元的管法，10億元的組合有10億元的管法，100億元的組合更有100億元的管法”，這句話體現(xiàn)了基金業(yè)績評價需考慮以下哪個方面?（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.基金管理規(guī)模(正確答案)B.申購金額C.贖回金額D.初始募資金額81、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括（）。Ⅰ.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念Ⅱ.樹立基金職業(yè)道德典型Ⅲ.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅳ.崗位職業(yè)道德教育

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ82、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.公司投資標(biāo)的備選庫B.擬投資上市公司已公布的年報(正確答案)C.公司客戶申贖記錄D.公司產(chǎn)品開發(fā)計劃83、某基金公司剛成立，為了預(yù)防反洗錢合規(guī)性風(fēng)險，應(yīng)該采取的措施有（）。Ⅰ.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系Ⅱ.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別機(jī)制Ⅲ.制定嚴(yán)格的開戶流程，規(guī)范對客戶身份等的認(rèn)定Ⅳ.建立投資者適當(dāng)性原則

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)84、下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）。Ⅰ.基金管理人員工在對某被投已上市公司A進(jìn)行投后管理過程中，了解到該公司要并購重組，隨即買入了A公司的股票Ⅱ.基金管理人員工在聚會時聽B上市公司董秘說B公司要重組，隨即買入了B公司的股票Ⅲ.基金管理人員工在對某被投已上市公司C進(jìn)行投后管理過程中，聽說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票Ⅳ.基金管理人員工經(jīng)分析某被投已上市公司D公布的財務(wù)報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損的結(jié)論，于是建議公司全部賣出所持有的D公司股票

（單選題，1分）[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ85、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。I.基金份額登記；II.基金發(fā)放紅利；III.基金估值核算；IV.基金投資交割

（單選題，1分）[單選題]*A.I、II(正確答案)B.II、IVC.III、IVD.I、III86、以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*A.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來B.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效C.保證給投資者帶來收益(正確答案)D.能夠為市場經(jīng)濟(jì)有效配置資源87、關(guān)于金融期貨，以下表述錯誤的是（）。

（單選題，1分）[單選題]*