費(fèi)縣打擊和處置非法集資宣傳方案

近年來(lái)，民間資本投資活躍，民間借貸發(fā)展迅猛，打擊和處置非法集資工作面臨嚴(yán)峻形勢(shì)，為鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展，有效預(yù)防非法集資，特制定本宣傳方案。一、指導(dǎo)思想和工作原則（一）指導(dǎo)思想：通過(guò)宣傳教育活動(dòng)，豐富社會(huì)公眾金融知識(shí)，增強(qiáng)法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力和自我保護(hù)能力；引導(dǎo)民間借貸健康發(fā)展，發(fā)揮民間資本對(duì)經(jīng)濟(jì)的助推作用，確保我市經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。（二）工作原則：1、面向公眾，深入基層。針對(duì)非法集資參與者主要是基層群眾的實(shí)際情況，將宣傳重點(diǎn)放在社區(qū)和農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)以及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)基層群眾金融知識(shí)的普及和對(duì)相關(guān)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的宣傳教育。2、注重創(chuàng)新，注重實(shí)效。廣泛運(yùn)用電視、報(bào)紙、網(wǎng)站、手機(jī)短信、固定宣傳欄、宣傳單、金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)中介機(jī)構(gòu)的門店等多種載體，開(kāi)展廣場(chǎng)宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、案件剖析等宣傳教育工作，真正讓社會(huì)公眾了解非法集資活動(dòng)的特點(diǎn)、手段、危害和打擊非法集資的相關(guān)法律規(guī)定，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資；促使相關(guān)中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)。3、多級(jí)聯(lián)動(dòng)，多方配合。宣傳教育活動(dòng)由費(fèi)縣打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組組織領(lǐng)導(dǎo)，縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)多級(jí)聯(lián)動(dòng)，領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位和有關(guān)部門共同參與，協(xié)調(diào)配合。4、集中宣傳，長(zhǎng)效管理。宣傳教育活動(dòng)每年集中開(kāi)展二次，平時(shí)進(jìn)入常態(tài)化管理。二、宣傳內(nèi)容宣傳內(nèi)容，包括宣傳片、宣傳單、手機(jī)短信等由縣金融辦負(fù)責(zé)提供。三、宣傳方式（一）電視宣傳。集中宣傳活動(dòng)期間，費(fèi)縣電視臺(tái)在新聞播出前，每天播出20-30秒的公益廣告，在晚間黃金段播出宣傳片。平時(shí)每周三次每次30秒滾動(dòng)播出打擊和處置非法集資公益廣告。（二）報(bào)紙宣傳。集中宣傳活動(dòng)期間，適時(shí)刊登打擊和處置非法集資公益廣告并刊登一期專欄，介紹非法集資的危害和識(shí)別方法，選登典型案例。（三）電臺(tái)宣傳。集中宣傳活動(dòng)期間，費(fèi)縣電臺(tái)每天播出打擊和處置非法集資公益廣告，并介紹非法集資的危害和識(shí)別方法。（11）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；（12）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。問(wèn)：非法集資活動(dòng)有哪些基本特征？答：非法集資活動(dòng)主要有以下四個(gè)方面的基本特征：一是未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)；二是向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金；三是承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等其他形式的還本付息；四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。問(wèn)：非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)有什么危害？答：非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來(lái)的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。問(wèn)：社會(huì)公眾如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)？答：社會(huì)公眾識(shí)別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個(gè)方面：一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。二要正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金；是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。三要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。問(wèn)：從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰？答：對(duì)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如：依照我國(guó)刑法規(guī)定，對(duì)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。問(wèn)：什么是非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)？答：非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自從事金融活動(dòng)，包括非法從事銀行類業(yè)務(wù)、非法從事證券類業(yè)務(wù)和非法從事保險(xiǎn)類業(yè)務(wù)活動(dòng)等。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》規(guī)定，非法從事銀行類業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或人民銀行、外匯管理局批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（1）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（2）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；（3）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；（4）銀監(jiān)會(huì)或人民銀行、外匯管理局依法認(rèn)定的其他非法銀行類業(yè)務(wù)活動(dòng)。非法從事證券類業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（1）證券、期貨經(jīng)紀(jì)；（2）證券、證券投資基金、期貨投資咨詢；（3）與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；（4）證券承銷與保薦；（5）證券資產(chǎn)管理；（6）證券投資基金募集、管理；（7）證監(jiān)會(huì)依法認(rèn)定的其他非法證券類業(yè)務(wù)活動(dòng)。非法從事保險(xiǎn)類業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（1）保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)；（2）保險(xiǎn)代理；（3）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)；（4）保監(jiān)會(huì)依法認(rèn)定的其他非法保險(xiǎn)類業(yè)務(wù)活動(dòng)。非法集資是非法金融業(yè)務(wù)的一種，盡管非法集資的名義變化多樣，但其實(shí)質(zhì)仍屬于非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。問(wèn)：目前證券類的非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)主要表現(xiàn)為哪些？主要有哪些形式？答：目前非法證券活動(dòng)主要是指非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。非法發(fā)行股票，是指未經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)而擅自公開(kāi)、變相公開(kāi)發(fā)行股票的行為。擅自公開(kāi)發(fā)行股票是指未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，向不特定對(duì)象發(fā)行股票或向特定對(duì)象發(fā)行股票后股東累計(jì)超過(guò)200人的行為。變相公開(kāi)發(fā)行股票是指未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，采用廣告、公告、電話、信函等公開(kāi)方式或變相公開(kāi)方式向社會(huì)公眾發(fā)行股票，以及公司股東自行或委托他人以公開(kāi)方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票的行為。如果是向特定對(duì)象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，股票轉(zhuǎn)讓后，公司股東不得超過(guò)200人，違反這一法律規(guī)定的行為也是變相發(fā)行股票。非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，是指未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人從事的證券承銷、經(jīng)紀(jì)(代理買賣)、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)。非法證券活動(dòng)表現(xiàn)形式主要有：誘騙社會(huì)公眾購(gòu)買所謂原始股或各類基金份額，謊稱這些證券將在海內(nèi)外證券交易所上市；兜售所謂原始股或基金份額；以所謂投資咨詢機(jī)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司、國(guó)外投資公司駐華代表處，甚至產(chǎn)權(quán)交易所、證券交易所的名義，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，非法向社會(huì)公眾推銷或代理買賣未上市公司股票；以高額回報(bào)為誘餌，以證券投資為名，詐騙群眾錢財(cái)。問(wèn)：公眾如何識(shí)別和防范非法證券活動(dòng)？答：社會(huì)公眾可從兩方面來(lái)識(shí)別非法證券活動(dòng)：一是從證券的發(fā)行方式識(shí)別，無(wú)論是股權(quán)(股票)、債券還是基金，其發(fā)行方式是不是采取了前面提到的公開(kāi)發(fā)行的方式，如果采取了這種方式，就要看是否取得國(guó)家有關(guān)部門的相關(guān)批準(zhǔn)，可以判別它是否是非法的行為。二是從發(fā)行證券的中介機(jī)構(gòu)識(shí)別，看中介機(jī)構(gòu)從事證券承銷、代理買賣活動(dòng)，是否取得了證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，如果沒(méi)獲批準(zhǔn)，就可判別是一種非法證券業(yè)務(wù)。根據(jù)《證券法》規(guī)定，依法公開(kāi)發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓。那些所謂的“原始股”“將在海外上市的股票”及“金匯基金”“瑞士共同基金”“金手指基金”等完全是騙局，投資者一定要有自我保護(hù)意識(shí)，千萬(wàn)不要抱僥幸心理。問(wèn)：“托管造林”的造林方式存在哪些隱患和風(fēng)險(xiǎn)？答：“托管造林”是近兩三年出現(xiàn)的現(xiàn)象，其基本運(yùn)作方式一般是通過(guò)租賃、承包或其他方式獲取林地使用權(quán)及林木所有權(quán)，再轉(zhuǎn)讓給社會(huì)零散投資者，然后投資者再將林地和林木委托給公司經(jīng)營(yíng)。這種轉(zhuǎn)讓與托管為一體的經(jīng)營(yíng)模式，風(fēng)險(xiǎn)極大。目前，已經(jīng)暴露出一些公司在運(yùn)作過(guò)程中存在不法行為，并給投資者造成了極大的經(jīng)濟(jì)損失。這些“托管造林”公司主要采用了以下幾種欺騙手段：一是為公司披上合法外衣，一般極力宣傳“托管造林”模式是響應(yīng)中央9號(hào)文件精神，是國(guó)家鼓勵(lì)社會(huì)主體參與林業(yè)建設(shè)和投資的新模式，欺騙投資者。二是以林權(quán)證為幌子，博取投資者信任?！巴泄茉炝帧惫驹S諾購(gòu)買林木后將轉(zhuǎn)交或幫助投資者辦理由國(guó)家林業(yè)局統(tǒng)一印制的林權(quán)證，使投資者相信林木是真實(shí)存在的、權(quán)益是有保障的，而實(shí)際情況并非如此。三是夸大林木生長(zhǎng)量及林業(yè)投資回報(bào)率。“托管造林”公司多數(shù)在宣傳中許諾很高的投資回報(bào)率或出材量，甚至宣傳投資林業(yè)零風(fēng)險(xiǎn)。而實(shí)際上，林木生長(zhǎng)受自然條件、品種選擇、經(jīng)營(yíng)措施、自然災(zāi)害等多方面因素影響，“托管造林”公司在宣傳中，向投資者隱瞞投資林業(yè)所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。四是承諾有專業(yè)的管護(hù)隊(duì)伍和機(jī)械設(shè)備，負(fù)責(zé)對(duì)投資者購(gòu)買的林木進(jìn)行精心管護(hù)。實(shí)際上，這種承諾是否履行很難監(jiān)督，有些公司根本沒(méi)有所謂的專業(yè)管護(hù)隊(duì)伍，也沒(méi)有實(shí)施正常的營(yíng)林和管護(hù)措施，林木生長(zhǎng)狀況也很差。五是宣傳林木采伐不受采伐限額指標(biāo)的控制。這與現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定嚴(yán)重不符?！渡址ā芬?guī)定，除農(nóng)村居民采伐自留地和房前屋后個(gè)人所有的零星林木以外，采伐林木必須