姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別之一是（）。A.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模B.基金規(guī)模是否固定C.是否具有股權(quán)性D.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)管

2、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。A.可進行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機制D.沒有贖回壓力

3、（）是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A.輔助式前臺系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

4、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機構(gòu)加強基金銷售活動內(nèi)部控制的論述中，錯誤的是（）。A.相關(guān)高管人員對基金宣傳推介材料進行檢查并出具合規(guī)性意見書B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明C.基金代銷機構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項稽核報告，予以存檔備查

5、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素

6、（2017年真題）關(guān)于為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動出具法律意見書的律師事務(wù)所，下列表述正確的是（）。A.律師事務(wù)所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托B.律師事務(wù)所因出具文件有虛假記載和誤導(dǎo)性陳述給他人財產(chǎn)造成損失的，應(yīng)當(dāng)與委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任C.律師事務(wù)所不需要保證法律意見書所依據(jù)的文件資料內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整D.律師事務(wù)所建立制定應(yīng)急等風(fēng)險管理制度，不必建立災(zāi)難備份系統(tǒng)

7、按照交易的標(biāo)的物分類，以下屬于金融市場的是（）。Ⅰ、票據(jù)市場Ⅱ、證券市場Ⅲ、外匯市場Ⅳ、黃金市場A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

8、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.審慎性原則

9、不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%

10、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)

11、(2016年)抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)（）分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進行ETF的構(gòu)建。A.前部B.中部C.后部D.全部

12、（2016年真題）關(guān)于證券投資基金，下列說法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益

13、依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中的相關(guān)規(guī)定，信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.安全性、實用性、系統(tǒng)化B.公開、公平、公正C.安全性、適用性、系統(tǒng)化D.安全性、實用性、規(guī)范化

14、（2017年真題）下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是（）。A.基金投資顧問機構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機構(gòu)D.基金估值核算機構(gòu)

15、（2017年真題）關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的認購B.開放式基金的基金份額的申購C.開放式基金的基金份額的登記D.開放式基金的基金份額的贖回

16、（2018年真題）采用封閉式運作方式的基金特征，正確的是（）。A.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回B.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變C.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回D.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

17、下列有關(guān)開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶的說法正確的是（）。A.一般采取已知價法B.轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回已持有的基金份額C.繼承、司法強制執(zhí)行等屬于非交易過戶D.存在費用差額時，一般不需要另外補齊

18、關(guān)于分級基金，以下表述正確的是（）。A.分級基金將同一基金資產(chǎn)劃份為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別，分開進行投資運作B.份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征C.結(jié)構(gòu)化分級機制使得一只分級基金可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求D.分級基金的份額的本金安全及約定收益由

19、(2017年)證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布B.在當(dāng)日開市前15分鐘計算并公布C.在交易時間內(nèi)實時計算并公布D.在次日開市前15分鐘計算并公布

20、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息，管理人應(yīng)采取以下（）信息披露措施。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.與托管人協(xié)商會計處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下C.編制并發(fā)布臨時報告D.請監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)

21、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.監(jiān)事會B.股東大會C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會

22、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。A.10日內(nèi)B.10個工作日內(nèi)C.30日內(nèi)D.30個工作日內(nèi)

23、我國上海、深圳交易所屬于（）。A.基金自律管理機構(gòu)B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金投資顧問機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)

24、披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.完整性C.及時性D.易得性

25、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.規(guī)范證券投資基金活動B.保護基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保護投資人利益

26、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，下列基金中風(fēng)險最大的是（）。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)定型基金

27、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。A.貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進行收益分配時，僅對當(dāng)日收益進行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益

28、（2018年真題）關(guān)于基金份額持有人名冊的設(shè)立和維護，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)負責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)維護B.基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)設(shè)立和維護C.基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)設(shè)立，基金銷售機構(gòu)負責(zé)維護D.基金銷售機構(gòu)負責(zé)設(shè)立和維護

29、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”的特點，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同分配而不按份額比例分配C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)D.基金扣除費用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有

30、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時核對交易確認C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D.推介符合適用性原則的基金

31、下列屬于欺詐客戶行為的是（）。A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

32、關(guān)于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是（）A.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回B.單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回C.單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回D.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請

33、基金招募說明書披露的主要事項不包括（）A.基金份額的發(fā)售方式B.基金資產(chǎn)估值方法C.基金銷售機構(gòu)的法律責(zé)任D.基金運作方式

34、（2016年真題）證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺管理

35、基金托管協(xié)議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運作等方面達的協(xié)議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人

36、（2016年真題）基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管

37、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金財產(chǎn)報告D.相關(guān)獲獎證明復(fù)印件

38、以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）I開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者II開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者Ⅲ開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者IV開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者A.I、Ⅲ、IVB.I、II、Ⅲ、IVC.II、IVD.I、II、Ⅲ

39、(2016年)與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證

40、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10

41、基金管理人董事會可以下設(shè)（），負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。A.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會B.職工代表大會C.總經(jīng)理D.監(jiān)事會

42、隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性

43、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)

44、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金服務(wù)機構(gòu)類型、資格及責(zé)任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機構(gòu)的是（）。Ⅰ．基金銷售機構(gòu)Ⅱ．基金份額注冊登記機構(gòu)Ⅲ．基金評價機構(gòu)Ⅳ．接受基金委托人委托的律師事務(wù)所A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

45、某銀行認購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產(chǎn)管理計劃，下列說法正確的是（）。A.因AB兩個資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把AB兩個資產(chǎn)管理計劃合并操作B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為A.B兩個資產(chǎn)管理計劃開立一個基金賬戶，但設(shè)立兩個不同的交易賬戶C.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計劃和B資產(chǎn)管理計劃為會計核算主體，獨立建賬，獨立核算D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A.B資產(chǎn)管理計劃

46、基金年度報告在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A.15B.30C.60D.90

47、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于（）萬元人民幣，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5

48、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)C.目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

49、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應(yīng)當(dāng)包括（）。A.風(fēng)險揭示書B.投資者符合合格投資者條件的承諾函C.投資說明書D.投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的調(diào)查問卷

50、（2016年真題）下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×（1+現(xiàn)金替代溢價比例）B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響二、多選題

51、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機”C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”

52、下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是()。A.對沖基金即是“風(fēng)險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險

53、下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設(shè)和使用一個資金賬戶，并只能對應(yīng)一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設(shè)多個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的可以重復(fù)開設(shè)基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易

54、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5

55、關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容

56、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是（）。A.法律法規(guī)B.經(jīng)濟C.文化D.決策失誤

57、我國基金監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.“三公”原則C.適度監(jiān)管原則D.真實合法原則

58、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機構(gòu)加強基金銷售活動內(nèi)部控制的論述中，錯誤的是（）。A.相關(guān)高管人員對基金宣傳推介材料進行檢查并出具合規(guī)性意見書B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明C.基金代銷機構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項稽核報告，予以存檔備查

59、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)（）。A.確保投資者的利益優(yōu)先B.確保個人的利益優(yōu)先C.確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先D.回避

60、()對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會

61、（）是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則

62、根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A.不公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)行活動中所獲知的內(nèi)幕信息

63、以下公開交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品B.貨幣C.金融銜生工具D.股票

64、（2016年真題）下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

65、關(guān)于XBRL，以下表述不正確的有（）。A.用于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)B.一次錄入，多次使用C.會計準(zhǔn)則和計算機語言相結(jié)合D.對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進行識別

66、（）和（）獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。A.公司督察長；獨立董事B.公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門C.獨立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

67、基金連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人認為有必要的，可以暫停接受贖回申請B.基金管理人認為全額兌付有困難的，可以對部分贖回申請延期辦理C.已經(jīng)接受的贖回申請應(yīng)當(dāng)在正常支付時間內(nèi)兌付D.基金管理人認為有能力兌付的，可以接受全額贖回申請

68、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)

69、下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證

70、（）是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。A.可測原則B.易測原觀C.識別原則D.利潤原則

71、基金（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管現(xiàn)，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.份額持有人B.托管人C.監(jiān)管機構(gòu)D.注冊登記機構(gòu)

72、（）年,鵬華基金管理公司發(fā)行了鵬華前海萬科封閉式混合型發(fā)起式證券投資基金。A.2012B.2013C.2014D.2015

73、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式的描述，正確的是（）。Ⅰ直銷機構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品Ⅱ代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品Ⅲ代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業(yè)性更強Ⅳ代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

74、(2016年)對股票規(guī)模的劃分，通常將市值較小、累計市值占市場總市值（）以下的公司歸為小盤股；累計市值占市場總市值（）以上的公司為大盤股。A.10％；30％B.20％；30％C.10％；50％D.20％；50％

75、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則

76、(2017年)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長任務(wù)為出發(fā)點，在保證規(guī)模增長的前提下做好內(nèi)部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風(fēng)控培訓(xùn)，營造內(nèi)控文化氛圍C.基金管理公司督察長由分管市場和產(chǎn)品業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理兼職D.基金管理公司要求一切財務(wù)事務(wù)由財務(wù)部負責(zé)人決定，稽核部門不得干預(yù)

77、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。A.申購與贖回的標(biāo)的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同

78、(2017年)下列關(guān)于開放式基金贖回費用的說法中，錯誤的是（）。A.贖回費的收取標(biāo)準(zhǔn)和計入基金財產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說明書中明確說明B.場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時間分段設(shè)置贖回費率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費D.場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率

79、開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A.基金賬戶B.證券賬戶C.資金賬戶D.第三方賬戶

80、下列關(guān)于封閉式基金認購特點的表述錯誤的是（）。A.封閉式基金按1.00元募集B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書C.認購申請一經(jīng)受理就不能撤單D.投資人以“份額”為單位提交認購申請

81、在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，—定要體現(xiàn)以下幾個原則（）。Ⅰ.相互制約和不相容職責(zé)分離原則；Ⅱ.授權(quán)清晰原則；Ⅲ.適時性原則。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

82、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實:Ⅰ.該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認購時提供了某券商10個工作日內(nèi)出具的持有100萬元該券商旗下資產(chǎn)管理計劃的證明Ⅱ.管理人委托第三方機構(gòu)對該基金進行風(fēng)險評級，產(chǎn)品評級為高風(fēng)險，投資者風(fēng)險承受能力為穩(wěn)健型至進取型不等Ⅲ.該基金投資者中包括一個機構(gòu)投資者，該投資者認購時提供了最近一期財務(wù)報表，其凈資產(chǎn)為1000萬元Ⅳ.原合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人于20X8年5月離職，該基金管理人尚未向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會更新這一變動。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會提交重大事項報告某資產(chǎn)管理有限公司可向（）推介該契約型基金。Ⅰ.某高?；饡?某保險資管發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃Ⅲ.某券商發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃Ⅳ.自然人投資者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

83、（2017年真題）下列不能作為公募基金銷售渠道的機構(gòu)是（）。A.商業(yè)銀行B.登記公司C.證券公司D.保險公司

84、某基金公司剛成立，為了預(yù)防反洗錢合規(guī)性風(fēng)險，應(yīng)該采取的措施有（）。Ⅰ.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系Ⅱ.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別機制Ⅲ.制定嚴(yán)格的開戶流程，規(guī)范對客戶身份等的認定Ⅳ.建立投資者適當(dāng)性原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

85、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的D.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的

86、基金銷售機構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）。A.基金研究分析人員B.從事基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員C.銷售機構(gòu)的管理人員D.總部從事基金宣傳推介的人員

87、(2016年)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者

88、(2017年)下列關(guān)于基金贖回計算公式錯誤的是（）。A.贖回手續(xù)費=前端收費金額+后端收費金額B.贖回總金額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總金額-贖回費用D.贖回費用=贖回總金額×贖回費率

89、(2016年)QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請

90、按證券投資基金法律形式的不同，證券投資基金可以分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).本幣份額基金和外幣份額基金C.契約型基金和公司型基金D.私募基金和公募基金

91、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風(fēng)險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風(fēng)險較低、收益率高

92、安全墊是風(fēng)險資產(chǎn)投資可承受的（）損失限額。A.最低B.最高C.最小D.最優(yōu)

93、（2017年真題）關(guān)于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正確的是（）。A.股東利益至上B.風(fēng)險控制優(yōu)先C.管理規(guī)模至上D.業(yè)務(wù)發(fā)展為重

94、不屬于基金客戶服務(wù)提供的方式為（）A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用D.一對多服務(wù)

95、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，關(guān)于私募基金投資運作，下列說法錯誤的是（）。A.私募證券投資基金可以投資公開發(fā)行的債券B.私募基金可以投資公募基金份額C.私募基金可以先開展募集活動再向基金業(yè)協(xié)會備案D.私募證券投資基金不得以公司形式募集資金

96、關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說法正確的有（）。Ⅰ.分享基金財產(chǎn)收益Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅲ.查閱基金的財務(wù)會計賬簿Ⅳ.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

97、（）不屬于開放式基金認購程序中投資人的工作內(nèi)容。A.填寫認購申請表B.按銷售機構(gòu)規(guī)定全額繳款C.已受理認購申請不得撤銷D.辦理基金備案手續(xù)

98、目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。A.結(jié)構(gòu)個人化B.機構(gòu)多元化C.高風(fēng)險產(chǎn)品為機構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險產(chǎn)品則為個人投資者所青睞D.個人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險基金，低風(fēng)險基金則逐漸為機構(gòu)資金所主導(dǎo)

99、（2016年真題）基金托管人資格由中國證監(jiān)會和（）核準(zhǔn)。A.中國銀監(jiān)會（全稱為“中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會”）B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會的派出機構(gòu)D.財政部

100、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣

參考答案與解析

1、答案：B本題解析：本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。參見教材（上冊）P22。

2、答案：C本題解析：開放式基金提供了更好的激勵約束機制。

3、答案：B本題解析：自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

4、答案：C本題解析：C項，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

5、答案：A本題解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。

6、答案：B本題解析：律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所的法定義務(wù)包括：（1）接受基金管理人、基金托管人的委托，為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動出具法律意見書、審計報告、內(nèi)部控制評價報告等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性、完整性進行核查和驗證。（2）制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人財產(chǎn)造成損失的，應(yīng)當(dāng)與委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。（3）勤勉盡責(zé)、恪盡職守。（4）建立應(yīng)急等風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)。（5）不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息。

7、答案：C本題解析：按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等

8、答案：D本題解析：內(nèi)部控制的五原則包括：①健全性原則；②有效性原則；③獨立性原則；④相互制約原則；⑤成本效益原則。

9、答案：D本題解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)。

10、答案：B本題解析：基金監(jiān)督機構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。

11、答案：B本題解析：抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)中部分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進行ETF的構(gòu)建，目的是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合，使ETF能較好地跟蹤指數(shù)。

12、答案：A本題解析：B項，基金由基金管理人進行投資管理和運作；C項，基金管理人負責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責(zé)；D項，證券投資基金是由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式，管理人收取一定的管理費作為收入。

13、答案：A本題解析：信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則。

14、答案：B本題解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額注冊登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。

15、答案：C本題解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

16、答案：D本題解析：依據(jù)運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

17、答案：C本題解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，A錯誤；開放式基金份額轉(zhuǎn)換之前，不需要先贖回已持有的基金份額，B錯誤；存在費用差額時補齊，D錯誤。

18、答案：A本題解析：普通基金僅適合于某一類特定風(fēng)險收益偏好的投資者，而分級基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求。目前的分級基金一般為融資類分級基金，即B份額以一定的成本向A份額融資，B份額承擔(dān)扣除融資成本以外的母基金全部的收益或虧損。A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運作。分級基金并不體現(xiàn)保本基金特性，反而由于內(nèi)含衍生工具特性風(fēng)險較高。

19、答案：C本題解析：在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布ETF基金份額參考凈值。

20、答案：A本題解析：目前，基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離達到一定程度時，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息。主要包括以下三類：1.在臨時報告中披露偏離度信息。當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并依法履行信息披露義務(wù)。2.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息，在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中。基金管理人需披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息。3.在投資組合報告中披露偏離度信息，在投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值

21、答案：D本題解析：若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。

22、答案：C本題解析：基金募集期限屆滿，不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：①以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

23、答案：A本題解析：證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。

24、答案：D本題解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

25、答案：D本題解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資人利益。

26、答案：A本題解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以把基金分為增長型基金、收入型基金與平衡型基金。一般而言，增長型基金風(fēng)險大、收益高；收入型基金風(fēng)險小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型基金和收入型基金之間。

27、答案：B本題解析：投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

28、答案：B本題解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

29、答案：D本題解析：基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

30、答案：D本題解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

31、答案：C本題解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

32、答案：B本題解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。

33、答案：C本題解析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱；⑥出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費用的提取、支付方式與比例；⑧風(fēng)險警示內(nèi)容；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

34、答案：D本題解析：基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)?；鸬倪\作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

35、答案：C本題解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益?！究键c】基金募集信息披露

36、答案：D本題解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的收益。D項屬于基金托管人的職責(zé)。

37、答案：C本題解析：報告材料的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。

38、答案：D本題解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。（資金賬戶必須開立）

39、答案：D本題解析：基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

40、答案：D本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

41、答案：A本題解析：本題考查董事會的合規(guī)責(zé)任?；鸸芾砣硕聲撠?zé)公司整體風(fēng)險的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。參見教材（下冊）P193。

42、答案：C本題解析：道德具有繼承性。隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著。因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。

43、答案：D本題解析：基金客戶服務(wù)方式有互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、自動傳真、電子信箱與手機短信、電話服務(wù)中心。

44、答案：A本題解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額注冊登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。

45、答案：C本題解析：C項說法正確，基金公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。

46、答案：D本題解析：基金年度報告在會計年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。

47、答案：C本題解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。

48、答案：C本題解析：目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

49、答案：C本題解析：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風(fēng)險識S職力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書，由投資者簽字確認。

50、答案：D本題解析：現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容：替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×（1+現(xiàn)金替代溢價比例）?，F(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”。收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異。

51、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強，唯一等表述；②不得使用從享財富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用欲購從速，申購良機，等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

52、答案：B本題解析：對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項錯誤。

53、答案：C本題解析：根據(jù)當(dāng)前中登公司賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則，每個有效證件在同一市場可以開立3個封閉式基金賬戶。每位投資者只能開設(shè)和使用一個資金賬戶。

54、答案：A本題解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

55、答案：B本題解析：法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認知和遵守。而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評價為基礎(chǔ)的，同時也是道德規(guī)范；法律主要依靠國家強制力保證實施；而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。

56、答案：D本題解析：風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。

57、答案：D本題解析：考察基金監(jiān)管的原則。

58、答案：C本題解析：C項，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

59、答案：A本題解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

60、答案：D本題解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。

61、答案：B本題解析：這是有效性原則的要求。

62、答案：C本題解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁期間的信息，具體的而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：⑴應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露和交易不得泄露任何客戶資料和交易信息。且無論是任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。⑵不得泄露執(zhí)業(yè)活動中所獲知的任何客戶的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得交易為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗＂遣坏眯孤秷?zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機構(gòu)的保密制度，不泄露屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密,不與同事交流自己已獲得的秘密

63、答案：A本題解析：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。

64、答案：D本題解析：基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。故D項錯誤。

65、答案：A本題解析：XBRL（extensiblebusinessreportinglanguage，可擴展商業(yè)報告語言）是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。通過對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進行特定的識別和分類，可直接被使用者或其他軟件讀取并進一步處理，實現(xiàn)一次錄入、多次使用。

66、答案：B本題解析：公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。

67、答案：C本題解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。故C項說法錯誤

68、答案：D本題解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，例如基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項，此類信息一般也會在基金招募說明書中出現(xiàn)；②基金合同特別約定的事項，包括基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。

69、答案：C本題解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益、或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。

70、答案：A本題解析：考查可測原則的定義。

71、答案：C本題解析：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。

72、答案：D本題解析：2015年,鵬華基金管理公司發(fā)行了鵬華前海萬科封閉式混合型發(fā)起式證券投資基金。

73、答案：C本題解析：Ⅲ項說法錯誤，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強；而代銷方式下，代銷機構(gòu)則通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些。

74、答案：D本題解析：對股票規(guī)模劃分的另一種方法是：將市值較小、累計市值占市場總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值50％以上的公司為大盤股。

75、答案：A本題解析：基金監(jiān)管原則：（一）保障投資人利益原則；（二）適度監(jiān)管原則（三）高效監(jiān)管原則（四）依法監(jiān)管原則；（五）審慎監(jiān)管原則；（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則。

76、答案：B本題解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，包括嚴(yán)格授權(quán)控制；建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)的財務(wù)風(fēng)險；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；強化內(nèi)部監(jiān)督稽核和風(fēng)險管理系統(tǒng)。

77、答案：D本題解析：除了A、B、C三項外，LOF與ETF的區(qū)別還有：基金投資的策略不同；在二級市場的凈值報價頻率不同。

78、答案：B本題解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率；場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。

79、答案：A本題解析：基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。

80、答案：B本題解析：B項，基金管理人一般會選擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

81、答案：D本題解析：在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架