姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、(2016年)證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)提供長期投資的對象不包括（）。A.社會保障基金B(yǎng).企業(yè)年金C.失業(yè)救濟D.養(yǎng)老金

2、（2016年真題）（）是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告

3、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按T+1日公告的T日現(xiàn)金差額進行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金

4、對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。A.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力B.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加C.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應(yīng)提高D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

5、基金銷售機構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)經(jīng)營活動所在地（）備案。A.行業(yè)協(xié)會B.銀監(jiān)局C.保監(jiān)局D.證監(jiān)局

6、中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制期限不得超（）個交易日，案情復(fù)雜的，可以延長（）個交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30

7、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護（）的利益。A.基金當(dāng)事人B.基金行業(yè)C.基金投資人D.基金管理人

8、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券登記結(jié)算公司

9、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人

10、(2016年)基金交易確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。A.基金份額登記機構(gòu)B.銷售機構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金托管人

11、關(guān)于避險策略基金的主要特點，以下表述正確的是（）A.運用投資組合保險策略進行基金的操作B.鎖定風(fēng)險的同時力爭獲取高回報C.保證基金份額持有人的資本金的安全D.引入了保本保障機制

12、基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同（）等級的產(chǎn)品。A.收益B.風(fēng)險C.資金限制D.信用

13、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

14、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.一次性D.持續(xù)性

15、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）。Ⅰ.基金監(jiān)管目標(biāo)Ⅱ.基金監(jiān)管體制Ⅲ.基金監(jiān)管內(nèi)容Ⅳ.基金監(jiān)管方式A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

16、以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）。A.金融工具B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.外部環(huán)境

17、基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.基金資金清算B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.負責(zé)基金份額的登記

18、企業(yè)風(fēng)險管理的基本框架不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.風(fēng)險披露D.風(fēng)險應(yīng)對

19、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%

20、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，以下表述正確的是（）。A.為確保評價結(jié)果的正確性，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法應(yīng)對外嚴(yán)格保密B.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行C.基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個等級：無風(fēng)險、低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存

21、市場細分是指根據(jù)（）將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程。A.客戶不同的需求特征B.市場的不同特點C.客戶所處地域差別D.市場的供求狀況

22、關(guān)于基金銷售機構(gòu)與投資者的互動交流，以下說法錯誤的是（）A.深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.及時向客戶傳遞重要的市場資訊、向客戶積極推薦基金產(chǎn)品近期在投資操作的股票C.做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備D.進行電話回訪，改善客戶體驗

23、關(guān)于證券投資基金“集合理財、專業(yè)管理”這一特點的具體體現(xiàn)，以下表述錯誤的是（）。A.集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益B.集中資金，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢C.對證券市場進行動態(tài)跟蹤與深入分析D.使中小投資者能享受到專業(yè)的投資管理服務(wù)

24、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責(zé)。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人

25、公司所有員工不得從事以下違反忠實義務(wù)的行為（）。Ⅰ.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻簪?對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)Ⅲ.參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往Ⅳ.為客戶進行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

26、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會保障體系B.促進了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長D.為中小投資者拓寬投資渠道

27、（2021年真題）以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當(dāng)性管理材料D.客戶服務(wù)記錄

28、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.6C.12D.36

29、根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理基金備案手續(xù)C.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

30、（2017年真題）基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是（）。Ⅰ．基金份額持有人大會的召開Ⅱ．基金凈值出現(xiàn)大幅下跌Ⅲ．轉(zhuǎn)換基金運作方式Ⅳ．基金經(jīng)理變更A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31、關(guān)于投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃

32、投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核C.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

33、針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.識別法D.陌生拜訪法

34、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.辦理基金備案手續(xù)

35、ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后()位。A.2B.3C.5D.8

36、依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為（）。A.公司型基金與契約型基金B(yǎng).開放式基金與公司型基金C.封閉式基金與契約型基金D.契約型基金與開放式基金

37、開放式基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A.1B.6C.3D.12

38、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具

39、在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()元。A.2億B.5000萬C.1億D.1.5億

40、關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是（）A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額B.基金份額轉(zhuǎn)換費用由基金份額持有人承擔(dān)C.投資者可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額

41、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。A.代銷B.包銷C.直銷D.互聯(lián)網(wǎng)銷售

42、(2016年)專業(yè)審慎的基本要求不包括（）。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.知識水平D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

43、(2016年)道德與法律的聯(lián)系不包括（）。A.目的一致B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化C.功能互補D.手段各異

44、（2016年真題）對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘

45、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180

46、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。Ⅰ.投資咨詢等同于投資者教育Ⅱ.應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)Ⅲ.不存在廣泛適用的投資者教育計劃Ⅳ.可替代市場參與者的監(jiān)管工作A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ

47、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)的步驟的表述，錯誤的是（）A.定期提供產(chǎn)品凈值信息是基金售后服務(wù)的內(nèi)容B.基金售前服務(wù)包括開展投資者風(fēng)險教育C.基金客戶服務(wù)主要是基金售前服務(wù)D.普及基金基礎(chǔ)知i只是基金售前服務(wù)的重要內(nèi)容

48、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。Ⅰ.基金資產(chǎn)保管；Ⅱ.代理清算交割；Ⅲ.會計核算；Ⅳ.投資運作監(jiān)督A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

49、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員

50、法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整規(guī)范不同D.調(diào)整手段不同二、多選題

51、（）不屬于基金公司風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險分類B.風(fēng)險識別C.風(fēng)險報告和監(jiān)控D.風(fēng)險管理體系的評價

52、有權(quán)召集基金份額持有人大會的主體有（）。Ⅰ.基金份額持有人大會日常機構(gòu)Ⅱ.基金管理人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.ⅠC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53、（2019年真題）基金管理人需每日向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單，以下表述正確的是（）。Ⅰ申購、贖回清單主要包括最小申購，贖回單位對應(yīng)的各組織證券名稱，證券代碼及數(shù)量現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容Ⅱ開市30分鐘后，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF申購、贖回清單Ⅲ對于當(dāng)日發(fā)布的申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ

54、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。Ⅰ.基金合同期限為5年以上Ⅱ.基金募集金額不低于5億元人民幣Ⅲ.基金份額持有人不少于2000人Ⅳ.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55、（2019年真題）關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對金融資產(chǎn)合理定價

56、（2016年真題）以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是（）。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)B.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

57、以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國結(jié)算公司D.證券投資咨詢機構(gòu)

58、(2017年)托管人召集基金份額持有人大會后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報（）核準(zhǔn)或備案，并予以公告。A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行

59、（2020年真題）中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則

60、關(guān)于基金公司中督察長的工作，下列描述錯誤的是（）。A.督察長可組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機構(gòu)實施B.督察長對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查C.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)D.督察長向董事會、總經(jīng)理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況

61、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件?（）A.具有完善的投資收益的計算方法B.財務(wù)狀況良好。運作規(guī)范穩(wěn)定C.完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等D.健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度

62、公司型基金與契約型基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。A.規(guī)模大小B.是否具有獨立法人資格C.是否上市D.資金是否公募

63、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A.15B.10C.20D.30

64、基金股票投資組合報告中，重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額B.整個報告期內(nèi)賣出股票的收入總額C.期末基金資產(chǎn)組合D.報告期內(nèi)累計買入，累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細

65、（2016年真題）基金份額持有人大會行使的職權(quán)不包括（）。A.提請更換基金管理人、基金托管人B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

66、下列關(guān)于道德的說法中，錯誤的是（）。A.道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異

67、下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同

68、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。A.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤指標(biāo)D.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營，規(guī)范運作的經(jīng)營思想和理念

69、基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）。A.通過制定切實可行的工作計劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認(rèn)識B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業(yè)的健康發(fā)展D.通過督察長進行定期檢查

70、《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%

71、下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。Ⅰ.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）基金Ⅱ.交易型指數(shù)基金Ⅲ.貨幣市場基金Ⅳ.基金中基金（FOF）A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ

72、合規(guī)獨立性不包括（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責(zé)獨立性D.產(chǎn)品獨立性

73、（2019年真題）基金管理人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文件應(yīng)當(dāng)包括（）。Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管協(xié)議草案Ⅲ招募說明書草案Ⅳ基金驗資報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

74、（2018年真題）關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是（）。A.證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現(xiàn)形式C.投資者教育沒有固定模式D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃

75、基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%

76、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括()。Ⅰ.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益Ⅱ.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送Ⅲ.散布虛假信息，擾亂市場秩序Ⅳ.同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

77、（2019年真題）關(guān)于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是（）。Ⅰ采用直銷代辦模式Ⅱ讓客戶選擇低費率的網(wǎng)上渠道認(rèn)購Ⅲ買基金份額贈送意外險Ⅳ基金經(jīng)理對產(chǎn)品進行微信路演A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

78、（2018年真題）對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是（）。A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律B.法律與道德的評價標(biāo)準(zhǔn)都是相同的C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性

79、（2016年真題）基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括（）。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險B.保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

80、風(fēng)險管理職能部門或崗位對公司的風(fēng)險管理承擔(dān)（）職責(zé)。Ⅰ、獨立評估Ⅱ、監(jiān)控Ⅲ、檢查Ⅳ、報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

81、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金委托人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任C.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管人D.基金托管人負責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

82、下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是（）。A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上說法都正確

83、金融市場上主要的資金供給者是（）。A.中央政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.居民

84、關(guān)于基金公司內(nèi)部控制目標(biāo)，以下表述錯誤的是（）。A.保障公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)B.追求基金公司利潤最大化C.確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運作和受托資產(chǎn)的安全完整D.確?；鸷突鸸芾砣诵畔⒄鎸?、準(zhǔn)確、完整、及時

85、(2016年)只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金

86、崗位責(zé)任原則的關(guān)鍵因素是（）。A.權(quán)利和義務(wù)B.責(zé)任和權(quán)力C.崗位和權(quán)利D.職責(zé)和權(quán)限

87、目前我國分開募集的分級基金僅限于（）分級基金。A.股票型B.基金型C.債券型D.場外認(rèn)購型

88、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%

89、在基金份額發(fā)售的（），基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.當(dāng)月B.當(dāng)日C.3日前D.3日后

90、（2020年真題）投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費500元。申購當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11

91、道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。A.繼承性B.規(guī)范性C.約束性D.差異性

92、按照資金募集方式不同，投資基金可以分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).主動投資基金和被動投資基金C.股票投資基金和貨幣投資基金D.證券投資基金和風(fēng)險投資基金

93、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（）。A.10個工作日B.20個工作日C.25個工作日D.30個工作日

94、(2017年)封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個開放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次

95、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象

96、（2018年真題）關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金注重基金流動性B.開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長期性證券D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券

97、（）是FOF母基金采用指數(shù)編制的方式或者采用特定的投資比例對子基金進行投資并做定期調(diào)整，而被投資的子基金則為主動管理型基金。A.主動管理主動型FOFB.主動管理被動型FOFC.被動管理主動型FOFD.被動管理被動型FOF

98、QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露.A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日

99、關(guān)于基金半年度報告的披露,以下表述錯誤的是（）A.半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)B.半年度報告需要披露過去一個月的凈值增長率C.半年度報告不要求進行審計D.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告

100、目前,LOF的交易在（）進行。A.指定代銷網(wǎng)點B.登記結(jié)算公司C.上海交易所D.深圳交易所

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)，為社會保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等社會保障型資金提供長期投資，是實現(xiàn)保值增值的平臺，促進社會保障體系的建立與完善。

2、答案：B本題解析：按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。其中，開放日的收益公告是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和管理入網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

3、答案：B本題解析：B項說法錯誤，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負或為零。在投資者申購時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。在投資者贖回時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金。

4、答案：B本題解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會在經(jīng)營與流動性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，通常會吸引新的投資者，基金管理人的管理費收入也會隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。

5、答案：D本題解析：基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

6、答案：A本題解析：中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制期限不得超15個交易日，案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。

7、答案：C本題解析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括：①保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動；③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。其中，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資人利益。投資人是基金市場的支撐者，但在基金市場上卻處于弱勢地位。

8、答案：D本題解析：基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件之一是：有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

9、答案：A本題解析：基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。

10、答案：A本題解析：基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時、高效。主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

11、答案：D本題解析：最大特點為引入保本保障機制

12、答案：B本題解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

13、答案：A本題解析：單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降。故A項錯誤。

14、答案：C本題解析：基金市場營銷特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。【考點】基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

15、答案：C本題解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

16、答案：D本題解析：金融市場有三個主要構(gòu)成要素：市場參與者、金融工具、金融交易的組織方式。

17、答案：A本題解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶來負責(zé)基金份額的登記；②基金交易確認(rèn)；③代理發(fā)放紅利；④建立并保管基金份額持有人名冊；⑤法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

18、答案：C本題解析：企業(yè)風(fēng)險管理的基本框架包含八個方面:內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

19、答案：D本題解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)。

20、答案：D本題解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個等級：低風(fēng)險等級，中風(fēng)險等級，高風(fēng)險等級?；痄N售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開?；甬a(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。故D說法正確。

21、答案：A本題解析：市場細分是指根據(jù)客戶不同的需求特征，將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程。

22、答案：B本題解析：互動交流是基金銷售機構(gòu)與投資者深入探討的重要方式其交流內(nèi)容如下:（1)深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。（2）及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告。（3）做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作。（4）擬定、組織、實施及評估年（季、月）度客戶關(guān)懷計劃。（5）進行公司所有新客戶的首次和定期電話回訪工作，改善客戶體驗，提升滿意度。（6）做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風(fēng)險隱患、客戶建議及意見。（7）及時接外部客戶的呼入電話、公司客戶中心轉(zhuǎn)接及投資顧問轉(zhuǎn)入的電話，并做好電話咨詢?nèi)罩尽?/p>

23、答案：A本題解析：基金通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本?；鸸芾砣藫碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。

24、答案：C本題解析：按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人的職責(zé)。

25、答案：C本題解析：本題考查業(yè)務(wù)部門的合規(guī)責(zé)任。公司所有員工不得從事以下違反忠實義務(wù)的行為：（1）以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻?。?）對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)。（3）參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往。（4）參與任何操縱市場的行為。（5）向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。參見教材（下冊）P196。

26、答案：B本題解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長；③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會保障體系。

27、答案：D本題解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

28、答案：B本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

29、答案：B本題解析：選項B，辦理基金備案手續(xù)屬于基金管理人的職責(zé)。

30、答案：A本題解析：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0．5％，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。故正確的是Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項。

31、答案：A本題解析：投資者教育不可以等同于投資咨詢。故A錯誤

32、答案：B本題解析：B項屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施之一。

33、答案：C本題解析：針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

34、答案：D本題解析：辦理基金備案手續(xù)屬于基金管理人的職責(zé)。

35、答案：D本題解析：ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。【考點】基金的交易、申購和贖回

36、答案：A本題解析：依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

37、答案：B本題解析：開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

38、答案：D本題解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

39、答案：C本題解析：在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。【考點】對基金機構(gòu)的監(jiān)管

40、答案：C本題解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。故C項說法錯誤

41、答案：C本題解析：考查直銷的相關(guān)概念。

42、答案：C本題解析：專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)和審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

43、答案：D本題解析：道德與法律的聯(lián)系主要表現(xiàn)在：（1）目的一致；（2）內(nèi)容轉(zhuǎn)化；（3）功能互補；（4）相互促進。

44、答案：A本題解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少5秒的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。

45、答案：C本題解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

46、答案：B本題解析：基金投資者教育工作的六個基本原則為：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

47、答案：C本題解析：基金客戶服務(wù)步驟可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個部分，三者互為補充，缺一不可。

48、答案：D本題解析：基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復(fù)核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

49、答案：C本題解析：基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。

50、答案：A本題解析：本題考查道德與法律的關(guān)系。表現(xiàn)形式不同：法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)可和遵守。而道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。參見教材（上冊）P110。

51、答案：A本題解析：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。每一環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)相互關(guān)聯(lián)、相互影響、循環(huán)互動，并依據(jù)內(nèi)部環(huán)境、市場環(huán)境、法規(guī)環(huán)境等內(nèi)外部因素的變化及時更新完善。

52、答案：D本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集；該日常機構(gòu)未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

53、答案：B本題解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。Ⅱ項說法錯誤對于當(dāng)日發(fā)布的申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改。Ⅲ項說法正確申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容。Ⅰ項說法正確

54、答案：A本題解析：申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。（3）基金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

55、答案：C本題解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。

56、答案：C本題解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；②辦理基金備案；③對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施；新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫+考生筆記分享，實時更新，軟件，，⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

57、答案：C本題解析：目前可從事基金銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。

58、答案：B本題解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后。應(yīng)將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案，并予公告。

59、答案：B本題解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導(dǎo)致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。為此，必須做到既相互牽制，又相互協(xié)調(diào)，保證經(jīng)營管理活動連續(xù)、有效地進行。

60、答案：C本題解析：C項說法錯誤，督察長享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。

61、答案：A本題解析：基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

62、答案：B本題解析：本題考查證券投資基金的法律形式。契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：（1）法律主體資格不同；（2）投資者的地位不同；（3）基金營運依據(jù)不同。參見教材P22。

63、答案：A本題解析：基金管理人應(yīng)在每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。

64、答案：C本題解析：期末基金資產(chǎn)組合屬于年度報告需要披露的內(nèi)容，但不屬于重大變動需要披露的內(nèi)容。

65、答案：A本題解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①決定基金擴募或者延長基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。A項提請更換基金管理人、基金托管人是屬于基金份額持有人大會日常機構(gòu)行使的職權(quán)。

66、答案：B本題解析：不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。

67、答案：A本題解析：B項，道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利；C項，道德與法律調(diào)整范圍不同，一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛；D項，道德與法律調(diào)整手段不同，法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。

68、答案：C本題解析：基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：1.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。2.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。3.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

69、答案：D本題解析：考察基金行業(yè)自律管理的方式。

70、答案：B本題解析：基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。

71、答案：A本題解析：適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）基金、理財基金和交易型指數(shù)基金（含單市場、跨市場／跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級基金、基金中基金（FOF）及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。

72、答案：D本題解析：合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責(zé)等的獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最為重要。

73、答案：D本題解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

74、答案：B本題解析：重視投資者教育首先要了解什么是投資者保護以及正確的保護方法。對此，較權(quán)威的解釋可以參考國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設(shè)定的六個基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

75、答案：C本題解析：基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券型基金。

76、答案：D本題解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。

77、答案：A本題解析：Ⅰ項不合規(guī)，“直銷代辦”模式屬于違規(guī)行為。Ⅲ項不合規(guī)，基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

78、答案：B本題解析：道德與法律的區(qū)別主要表現(xiàn)在：（1）表現(xiàn)形式不同。法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)知和遵守；而道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。（2）內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。（3）調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化