2022年證券從業(yè)資格-證券業(yè)從業(yè)資格-證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

-7模擬題考試試卷（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計(jì)算題附加題總分

得分

評(píng)卷人得分

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列各項(xiàng)不屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）。

A.綜合性B.特定性

C.通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作D.證券公司于客戶必須是一對(duì)一

正確答案:D

［解析］專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：①綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)

一，也可以是一對(duì)多；②特定性，業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)；③通過(guò)專門賬戶

經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。一對(duì)一是定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的要求。

2.以下不屬于面額股票特點(diǎn)的是（）。

A.便于股票分割

B.轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活

C.發(fā)行價(jià)格靈活

D.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

正確答案:D

3.如果市場(chǎng)是有效率的，那么，債券的平均利率和股票的平均收益率會(huì)（）。

A.大體上接近B.不會(huì)接近

C.股票的平均收益率會(huì)較高D.債券的平均利率較高

正確答案:A

［解析］如果市場(chǎng)是有效率的，那么，任何人都不能從市場(chǎng)上獲得超額收益，債

券的平均利率和股票的平均收益率會(huì)大體上接近。

4.下列關(guān)于社?；鸬拿枋?，正確的是（）。

A.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金

B.企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上自愿建立

C.由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金組成

D.將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金

正確答案:C

［解析］在我國(guó)，社保基金也主要由兩部分組成：一部分是社會(huì)保障基金；另一

部分是社會(huì)保險(xiǎn)基金。

5.是國(guó)家為了籌措資金而向投資者出具的，承諾在一定時(shí)期支付利息和

到期還本的債務(wù)憑證。

A.國(guó)家債券B.政府債券

C.公司債券D.金融債券

正確答案:B

［解析］本題是對(duì)政府債券定義的考查。

政府債券是國(guó)家為了籌措資金而向投資者出具的，承諾在一定時(shí)期支付利息和

到期還本的債務(wù)憑證。國(guó)家債券是中央政府根據(jù)信用原則，以承擔(dān)還本付息責(zé)

任為前提而發(fā)行的債務(wù)憑證。本題的最佳答案為B選項(xiàng)。

6.下列對(duì)證券投資基金的產(chǎn)生發(fā)展的認(rèn)識(shí)，正確的是（）。

A.是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的

B.基金份額持有人管理和運(yùn)用資金，并獲取利益

C.由于風(fēng)險(xiǎn)較大，剛開(kāi)始沒(méi)有獲得政府支持

D.證券投資基金是通過(guò)私募形式發(fā)售基金份額募集資金

正確答案:A

［解析］一般認(rèn)為，基金起源于英國(guó)，是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推

動(dòng)下出現(xiàn)的。當(dāng)時(shí)，產(chǎn)業(yè)革命的成功，使英國(guó)生產(chǎn)力水平迅速提高，工商業(yè)都

取得較大的發(fā)展，其殖民地和海外貿(mào)易遍及全球，大量的資金為追逐高額利潤(rùn)

而涌向其他國(guó)家。可是大多數(shù)投資者缺乏國(guó)際投資知識(shí)，又不了解外國(guó)的情

況，難以直接參加海外投資。于是，人們便萌發(fā)了眾人集資、委托專人經(jīng)營(yíng)和

管理的想法。這一想法得到了英國(guó)政府的支持。

7.我國(guó)目前對(duì)證券發(fā)行實(shí)行的是（）。

A.核準(zhǔn)制B.審批制C.審查制D.核查制

正確答案:A

［解析］掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)

管內(nèi)容。

8.公開(kāi)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)

的（）。

A.20%B.30%C.40%D.50%

正確答案:C

［解析］《證券法》第16條第1款第2項(xiàng)規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)滿足

累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的40%。故本題選C。

9.下列單位犯罪中，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以

下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金的是（）。

A.欺詐發(fā)行股票、債券罪

B.提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪

C.編造并傳播影響證券交易虛假信息罪、誘騙他人買賣證券罪

D.操縱證券市場(chǎng)罪

正確答案:B

［解析］《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定，提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪：依法負(fù)有信

息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)

務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，或者對(duì)依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害

股東或者其他人利益，或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其

他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20

萬(wàn)元以下罰金。因此，本題的正確答案為B。

10.某股份公司因2009年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議2009年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股票

股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬

于（）。

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股B.參與優(yōu)先股C.非累積優(yōu)先股D.累積優(yōu)先股

正確答案:D

［解析］了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。

1L根據(jù)規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用的，投資于

銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場(chǎng)基金等

資產(chǎn)的賬面余額，合計(jì)不低于本公司上季末總資產(chǎn)的（）。

A.12%B.10%C.7%D.5%

正確答案:D

［解析］掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。

12.金融期貨證券是一種（）。

A.商品證券B.資本證券

C.貨幣證券D.憑證證券

正確答案:B

［解析］資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證

券。故選B。

13.基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)

不能超過(guò)（）。

A.50B.100C.150D.200

正確答案:D

［解析］掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。

14.引起股價(jià)變動(dòng)的直接原因是,,

A.公司的經(jīng)營(yíng)情況B.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況

C.證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況D.供求關(guān)系的變化

正確答案：1）

［解析］本題是對(duì)影響股票價(jià)格因素的考查。

引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是供求關(guān)系的變化或者說(shuō)是買賣方力量強(qiáng)弱的轉(zhuǎn)

換。本題的最佳答案是D選項(xiàng)。

15.下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.平衡型基金的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長(zhǎng)期增值。通常是把

資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性

B.在成長(zhǎng)型基金中，還有更為進(jìn)取的基金，即積極成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入

為目的

D.成長(zhǎng)型基金是基金中最常見(jiàn)的一種，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值，投資于信譽(yù)

度較高、有長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的公司的股票

正確答案:A

［解析］A項(xiàng)，平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取

得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。平

衡型基金通常把資金“分散”投資于股票和債券，而不是“集中”投資。

16.按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是（）。

A.上市交易的股票B.期貨

C.上市交易的國(guó)債D.上市交易的企業(yè)債券

正確答案:B

我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：第一，上市交易

的股票、債券；第二，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。因此，

證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國(guó)的基金主要投資

于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債

券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

17.能夠反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)是（）。

A.證券市場(chǎng)價(jià)值B.證券市場(chǎng)指數(shù)

C.證券化率（證券市值/GDP）D.股票市值占GDP的比率

正確答案:C

［解析］反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)是證券化率（證券市值/GDP）。從20世

紀(jì)70年代開(kāi)始，證券市場(chǎng)出現(xiàn)了高度繁榮的局面，不僅證券市場(chǎng)的規(guī)模更加擴(kuò)

大，而且證券交易日趨活躍，相應(yīng)的證券化率也在提高。因此，本題的正確答

案為C。

18.下列關(guān)于備兌權(quán)證的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行B.所認(rèn)兌的股票不是新發(fā)行的股票

C.行權(quán)不增加股份公司的股本D.通常由投資銀行發(fā)行

正確答案:A

［解析］備兌權(quán)證通常由投資銀行發(fā)行，由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行的，往往是認(rèn)

股權(quán)證。

19.股票的理論價(jià)格用公式表示為（）。

A.預(yù)期股息/必要收益率

B.每股凈資產(chǎn)/必要收益率

C.預(yù)期股息/無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

D.預(yù)期股息X市場(chǎng)利率

正確答案：A

20.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率應(yīng)為經(jīng)（）授權(quán)的全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心等機(jī)

構(gòu)發(fā)布的銀行間市場(chǎng)具有基準(zhǔn)性質(zhì)的市場(chǎng)利率。

A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

C.交通銀行D.建設(shè)銀行

正確答案:A

［解析］遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率應(yīng)為經(jīng)中國(guó)人民銀行授權(quán)的全國(guó)銀行間同業(yè)拆

借中心等機(jī)構(gòu)發(fā)布的銀行間市場(chǎng)具有基準(zhǔn)性質(zhì)的市場(chǎng)利率或中國(guó)人民銀行公布

的基準(zhǔn)利率，具體由交易雙方共同約定。故本題選A。

21.證券公司的實(shí)際控制人是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使

（）的法人、其他組織或個(gè)人。

A.股東權(quán)利B.管理權(quán)利

C.分配權(quán)利D.指揮權(quán)利

正確答案:A

［解析］實(shí)際控制人是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使股東權(quán)利

的法人、其他組織或個(gè)人。股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實(shí)際

控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件。故本題選A。

22.下列選項(xiàng)中可以擔(dān)任證券公司獨(dú)立董事的人員的是（）。

A.為該證券公司及其關(guān)聯(lián)方提供財(cái)務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員及其近親屬

B.在該證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員及其親屬和主要社會(huì)關(guān)系人員

C.持有或控制該上市證券公司1%股權(quán)的自然人

D.從事證券、金融、法律、會(huì)計(jì)工作5年以上

正確答案:D

23.公司型證券投資基金反映的是（）關(guān)系。

A.產(chǎn)權(quán)B.委托代理C.債權(quán)債務(wù)D.所有權(quán)

正確答案:D

［解析］公司型證券投資基金本質(zhì)上是股份有限公司，購(gòu)買公司型基金的人是其

股東因此，它反映了所有權(quán)關(guān)系。

24.滬深300指數(shù)的基點(diǎn)為（）點(diǎn)。

A.100B.500C.1000D.1200

正確答案:c

［解析］掌握我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。

25.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指（）。

A.債券交易期限B.債券發(fā)行期限C.利息償還期限D(zhuǎn).債券到期期限

正確答案:D

［解析］債券到期期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間，也是債

券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間。各種債券有不同的償還期限，短則幾

個(gè)月，長(zhǎng)則幾十年，習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券之分。發(fā)行人在

確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：①資金使用方向；②市場(chǎng)

利率變化；③債券的變現(xiàn)能力。

26.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以（）方

式確定股票發(fā)行價(jià)格。

A.累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)B.詢價(jià)

C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)D.協(xié)商定價(jià)

正確答案:B

27.上市公司信息披露應(yīng)遵循（）原則。

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、權(quán)威B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效D.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、審核

正確答案:B

［解析］上市公司信息披露的原則包括：①真實(shí)原則，是指公開(kāi)的信息必須具有

客觀性、一致性和規(guī)范性，不得作虛假陳述。②準(zhǔn)確原則，是指公司公開(kāi)的信

息必須準(zhǔn)確無(wú)誤。不得以模糊不清的語(yǔ)言使公眾對(duì)其公布的信息產(chǎn)生誤解，不

得有誤導(dǎo)性陳述。③完整原則，是指公司必須依照法律規(guī)定或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和

證券交易所的指令將有關(guān)信息予以公開(kāi)，不得有重大遺漏。④及時(shí)原則，指公

司必須在合理的時(shí)間內(nèi)盡可能迅速地公開(kāi)其應(yīng)公開(kāi)的信息，不得延遲。

28.根據(jù)國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)（IASC）國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第39號(hào)（《金融工具：確

認(rèn)與計(jì)量》）文件對(duì)金融衍生工具的定義，以下不屬于金融衍生工具特征的是

（）O

A.其價(jià)值隨特定利率、證券價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)信用等級(jí)

或信用指數(shù)、或類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)

B.不要求初始凈投資，或與對(duì)市場(chǎng)條件變動(dòng)具有類似反應(yīng)的其他類型合同相

比，要求較少的凈投資

C.具有強(qiáng)大的構(gòu)造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生品，還可以復(fù)制出

幾乎所有的基礎(chǔ)產(chǎn)品

D.在未來(lái)日期結(jié)算

正確答案:D

29.最普通、最常見(jiàn)的股票是（）。

A.優(yōu)先股股票B.普通股股票C.無(wú)面額股票D.無(wú)記名股票

正確答案:B

［解析］普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利

和義務(wù)。

30.《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣（）元

的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

A.3000萬(wàn)B.5000萬(wàn)C.8000萬(wàn)D.1億

正確答案:B

［解析］我國(guó)《證券法》規(guī)定了承銷團(tuán)的承銷方式。按照《證券法》，向不特定

對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由

主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

31.關(guān)于證券發(fā)行注冊(cè)制論述錯(cuò)誤的是_

A.發(fā)行人只要充分披露了有關(guān)信息，在注冊(cè)申報(bào)后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)未被證券監(jiān)管

機(jī)構(gòu)拒絕注冊(cè)，即可進(jìn)行證券發(fā)行，無(wú)須再經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)

B.實(shí)行證券發(fā)行注冊(cè)制應(yīng)向投資者保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良，價(jià)格適當(dāng)

C.要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的一切信息

D.要對(duì)所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任

正確答案:B

［解析］本題是對(duì)證券發(fā)行注冊(cè)制概念與相關(guān)規(guī)定的考查。

證券發(fā)行注冊(cè)制實(shí)行公開(kāi)管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開(kāi)制度。

它要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及和證券發(fā)行有關(guān)的一切信息。發(fā)行人

不僅要完全公開(kāi)有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對(duì)所提供信息的真實(shí)性、

完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任。發(fā)行人只要充分披露了有關(guān)信息，在注冊(cè)申報(bào)

后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)未被證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)拒絕注冊(cè)，就可以進(jìn)行證券發(fā)行，無(wú)須再經(jīng)

過(guò)批準(zhǔn)。實(shí)行證券發(fā)行注冊(cè)制可以向投資者提供證券發(fā)行的有關(guān)資料，但并不

保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良，價(jià)格適當(dāng)。本題的最佳答案是B選項(xiàng)。

32.中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）。

A.上海證券交易所B.上海眾業(yè)公所

C.上海華商證券交易所D.北平證券交易所

正確答案:D

［解析］考生應(yīng)當(dāng)記住這兩家在中國(guó)證券發(fā)展史上具有重要意義的交易所：1918

年夏天成立的北平證券交易所是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所；1920年

7月成立的上海證券物品交易所是當(dāng)時(shí)規(guī)模最大的證券交易所。故選Do

33.上市公司要設(shè)立（），負(fù)責(zé)股東大會(huì)和董事會(huì)會(huì)議的籌備，記錄文件保管

以及公司股權(quán)管理，辦理信息披露事務(wù)。

A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)秘書D.董事會(huì)秘書

正確答案:D

34.通過(guò)各種通訊方式、不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生

工具屬于（）。

A.內(nèi)置型衍生工具B.交易所交易的衍生工具

C.信用創(chuàng)造型的衍生工具D.OTC交易的衍生工具

正確答案:D

［解析］OTC交易的衍生工具是指通過(guò)各種通訊方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)

行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具，如金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易

者之間進(jìn)行的各類互換交易和信用衍生品交易。

35.以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度的特點(diǎn)不包括（）。

A.建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

B.強(qiáng)化了對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行為合規(guī)性的事前審查、事中監(jiān)督和事后檢查

C.建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

D.建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

正確答案:B

［解析］2006年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦

法》，并于288年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以；爭(zhēng)資

本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。這一制度具有三個(gè)特點(diǎn)：一是

建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制；二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)

模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制；三是建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤

機(jī)制。故本題選B。

36.上海證券交易所編制并公布的以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)

按加權(quán)平均法計(jì)算的股價(jià)指數(shù)是（）。

A.上證30指數(shù)B.深圳綜合指數(shù)C.上證綜合指數(shù)D.深圳成分股指數(shù)

正確答案:C

37.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，下列不屬于股權(quán)類資產(chǎn)遠(yuǎn)期合約的是（）。

A.單個(gè)股票B.一攬子股票

C.股票價(jià)格指數(shù)D.定期存款單

正確答案:D

［解析］根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約包括：（1）股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)

期合約。股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約包括單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約、一攬子股票的遠(yuǎn)期

合約和股票價(jià)格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約3個(gè)子類。（2）債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約。債權(quán)

類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、商業(yè)票據(jù)等固

定收益證券的遠(yuǎn)期合約。（3）遠(yuǎn)期利率協(xié)議。遠(yuǎn)期利率協(xié)議是指按照約定的名

義本金，交易雙方在約定的未來(lái)日期交換支付浮動(dòng)利率和固定利率的遠(yuǎn)期協(xié)

議。（4）遠(yuǎn)期匯率協(xié)議。遠(yuǎn)期匯率協(xié)議是指按照約定的匯率，交易雙方在約定

的未來(lái)日期買賣約定數(shù)量的某種外幣的遠(yuǎn)期協(xié)議。因此，本題的正確答案為

Do

38.（）是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已

經(jīng)存在的。

A.資本證券B.要式證券C.證權(quán)證券D.有價(jià)證券

正確答案:C

［解析］證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)

利是已經(jīng)存在的。

39.以下不屬于金融期貨合約的基礎(chǔ)工具的是（）。

A.股價(jià)指數(shù)B.債券C.外匯D.商業(yè)票據(jù)

正確答案:D

［解析］金融期貨合約的基礎(chǔ)工具是各種金融工具（或金融變量），如外匯、債

券、股票、股價(jià)指數(shù)等。換言之，金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基

礎(chǔ)工具的期貨交易。

40.股息的來(lái)源是公司的（）。

A.稅前利潤(rùn)B.稅后利潤(rùn)

C.所有利潤(rùn)D.公積金轉(zhuǎn)增收益

正確答案:B

［解析］股息是股票持有者依據(jù)所持股票從發(fā)行公司分取的盈利；可以采用現(xiàn)金

股息的方式，也可以采用其他形式，其來(lái)源是公司的稅后利潤(rùn)。

41.（）是指股票持有者依據(jù)所持股票從發(fā)行公司分取的盈利。

A.股票股息B.股息

C.負(fù)債股息D.財(cái)產(chǎn)股息

正確答案：B

［解析］股息是指股票持有者依據(jù)所持股票從發(fā)行公司分取的盈利。通常，股份

有限公司在會(huì)計(jì)年度結(jié)算后，將一部分凈利潤(rùn)作為股息分配給股東。其中，優(yōu)

先股股東按照規(guī)定的固定股息率優(yōu)先取得固定股息，普通股票股東則根據(jù)余下

的利潤(rùn)分取股息。因此，本題的正確答案為B。

42.證券投資基金在美國(guó)被稱為（）。

A.單位信托基金B(yǎng).證券投資信托基金

C.共同基金D.信托基金

正確答案:C

［解析］作為一種大眾化的信托投資工具，各國(guó)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相

同，如美國(guó)稱“共同基金”，英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)稱“單位信托基金”，日本

和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。

43.下列選項(xiàng)中，不屬于債券基本性質(zhì)的是（）。

A.債券屬于有價(jià)證券B.債券是一種虛擬資本

C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

正確答案:D

［解析］債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者

出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券

的基本性質(zhì)包括：（1）債券屬于有價(jià)證券。（2）債券是一種虛擬資本。（3）

債券是債權(quán)的表現(xiàn)。因此，本題的正確答案為D。

44.套期保值的基本做法是（）。

A.在現(xiàn)貨市場(chǎng)交易同時(shí)，做一筆與現(xiàn)貨交易品種、數(shù)量、期限相當(dāng)?shù)较蛳喾?/p>

的期貨交易

B.在現(xiàn)貨市場(chǎng)交易同時(shí)，做一筆與現(xiàn)貨交易品種、數(shù)量、期限相當(dāng)且方向相同

的期貨交易

C.在現(xiàn)貨市場(chǎng)交易同時(shí)，做一筆與現(xiàn)貨交易品種、期限相當(dāng)?shù)珨?shù)量更大的期貨

交易

D.在現(xiàn)貨市場(chǎng)交易同時(shí)，做一筆與現(xiàn)貨交易品種、期限相當(dāng)?shù)珨?shù)量更小的期貨

交易

正確答案:A

［解析］只有選項(xiàng)A中的操作可以實(shí)現(xiàn)在未來(lái)某一時(shí)間通過(guò)期貨合約的對(duì)沖，以

一個(gè)市場(chǎng)的盈利來(lái)彌補(bǔ)另一個(gè)市場(chǎng)的虧損.從而規(guī)避現(xiàn)貨價(jià)格變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)

險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)保值的目的

45.股票價(jià)格水平現(xiàn)在已成為經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的（）。

A.先導(dǎo)性指標(biāo)B.投資指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)D.同步性指標(biāo)

正確答案:A

［解析］股票價(jià)格的變動(dòng)通常比實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，即在經(jīng)濟(jì)高漲

后期，股價(jià)已率先下跌；在經(jīng)濟(jì)尚未全面復(fù)蘇之際，股價(jià)已先行上漲。國(guó)外學(xué)

者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4?6個(gè)月。因?yàn)楣善眱r(jià)格是對(duì)未來(lái)收入的

預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而變動(dòng)。因此，股票價(jià)格水平已成為經(jīng)濟(jì)周期

變動(dòng)的靈敏信號(hào)或稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。因此，本題的正確答案為A。

46.金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別在于（）。

A.收費(fèi)不同B.收益不同

C.交易方式不同D.交易者權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性不同

正確答案:D

［解析］金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括：（1）基礎(chǔ)資產(chǎn)不同；（2）交易者權(quán)

利與義務(wù)的對(duì)稱性不同；（3）履約保證不同；（4）現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同；（5）盈虧

特點(diǎn)不同；（6）套期保值的作用與效果不同。因此，本題的正確答案為D。

47.投資者擁有較多資金欲投資于股票現(xiàn)貨，又擔(dān)心建倉(cāng)期內(nèi)大盤出現(xiàn)非預(yù)期大

幅上漲導(dǎo)致建倉(cāng)成本過(guò)高，這時(shí)可采取的措施是（）。

A.多頭套期保值B.股票指數(shù)期貨投機(jī)

C.空頭套期保值D.套利

正確答案:A

［解析］如果有投資者擁有較多資金欲投資于股票現(xiàn)貨，又擔(dān)心建倉(cāng)期內(nèi)大盤出

現(xiàn)非預(yù)期大幅上漲導(dǎo)致建倉(cāng)成本過(guò)高，可以采取多頭套期保值，即在期貨上建

立相應(yīng)多頭頭寸，利用期貨盈余抵消現(xiàn)貨成本上升的風(fēng)險(xiǎn)。

48.證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)是指證券市場(chǎng)的構(gòu)成及其各部分之間的（）。

A.對(duì)比關(guān)系B.比例關(guān)系C.量比關(guān)系D.組成關(guān)系

正確答案:C

證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)是指證券市場(chǎng)的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系。

49.香港把證券投資基金稱為（）。

A.共同基金B(yǎng).單位信托基金

C.證券投資信托基金D.信托基金

正確答案:B

［解析］作為一種大眾化的信托投資工具，各國(guó)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相

同，如美國(guó)稱“共同基金”，英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)稱“單位信托基金”，日本

和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。

50.償還期在1年以上10年以下的國(guó)債被稱為（）。

A.短期國(guó)債B.中期國(guó)債

C.長(zhǎng)期國(guó)債D.無(wú)期國(guó)債

正確答案:B

［解析］按照償還期限，國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。償還期在1

年以上10年以下的國(guó)債被稱為中期國(guó)債。故選B。

51.憑證式債券是（）。

A.具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券

B.債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的收款憑證

C.利用證券賬戶通過(guò)電腦系統(tǒng)完成發(fā)行、交易及兌付的債券

D.發(fā)行主體為銀行或者非銀行金融機(jī)構(gòu)的債券

正確答案：B

［解析］A、C、D三個(gè)選項(xiàng)分別是實(shí)物債券、記賬式債券和金融債券。故選B。

52.上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之

日起（）個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送中期報(bào)告，并

予公告。

A.2B.3C.4D.5

正確答案:A

［解析］掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)

管內(nèi)容。

53.我國(guó)證券法出臺(tái)是在（）年底。

A.1992年B.1993年

C.1995年D.1998年

正確答案:D

［解析］隨著經(jīng)濟(jì)體制、金融體制改革的深化和全國(guó)化統(tǒng)一證券市場(chǎng)體系的確

立，1998年年底，我國(guó)《證券法》出臺(tái)。因此，本題的正確答案為D。

54.（）負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過(guò)戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。

A.存券銀行B.存券公司

C.托管公司D.中央存托公司

正確答案:A

［解析］在ADR交易過(guò)程中，存券銀行負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過(guò)戶，安排ADR在存券

信托公司的保管和清算，及時(shí)通知托管銀行變更股東或債券持有人的登記資

料，并與經(jīng)紀(jì)人保持經(jīng)常聯(lián)系，保證ADR交易的順利進(jìn)行。故本題選A。

55.中國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行（）制度。

A.公開(kāi)交易B.中央登記

C.中央管轄D.政府管轄

正確答案：B

［解析］中國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國(guó)證券

登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券

交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。故本題選B。

56.證券登記結(jié)算公司為證券交易提供凈額結(jié)算服務(wù)時(shí)，結(jié)算參與人應(yīng)該遵照的

原則是（）。

A.即時(shí)交付B.分期交付

C.貨銀對(duì)付D.貨銀交付

正確答案:C

57.公司增加或減少注冊(cè)資本，應(yīng)由（）做出決議。

A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.全體股東

正確答案:B

［解析］《公司法》第三十八條規(guī)定：公司增加或減少資本，應(yīng)由股東大會(huì)作出

決議。

58.直投基金采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得超過(guò)（）

人。

A.20B.30C.40D.50

正確答案:D

［解析］掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。

59.我國(guó)《證券法》規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股

份達(dá)到公司股份總數(shù)的（）以上；公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)

公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上。

A.10%B.20%

C.25%D.30%

正確答案:C

［解析］在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)一部分

外，其余部分應(yīng)該向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行。我國(guó)《證券法》規(guī)定，公司申請(qǐng)股票

上市的條件之一是：向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公

司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上。因

此，本題的正確答案為C。

60.根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司向股東和社會(huì)

公眾提供隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，屬于（）。

A.欺詐發(fā)行股票、債券罪B.提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪

C.內(nèi)幕交易罪D.操縱市場(chǎng)罪

正確答案:B

［解析］提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪是指依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股

東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，或者對(duì)依法應(yīng)當(dāng)

披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益，或者有

其他嚴(yán)重情節(jié)的，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下

有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。

二、不定項(xiàng)選擇題

61.衡量股票投資收益水平的指標(biāo)主要有（）。

A.股利收益率V

B.持有期收益率V

C.直接收益率

D.股份變動(dòng)后持有期收益率V

［解析］對(duì)于股票來(lái)說(shuō)，并無(wú)C選項(xiàng)的“直接收益率”概念，一般來(lái)說(shuō)，衡量股

票投資收益水平的指標(biāo)主要有股利收益率、持有期收益率和股份變動(dòng)后持有期

收益率。

62.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者，它可以利用（）進(jìn)行證券投

資。

A.清算資金

B.營(yíng)運(yùn)資金V

C.自有資本V

D.受托投資資金V

63.下述說(shuō)法是正確的有（）。

A.基金交易是指以基金證券為對(duì)象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)V

B.基金有封閉式和開(kāi)放式之分V

C.開(kāi)放式基金的交易一般是在證券交易所進(jìn)行

D.開(kāi)放式基金的基金份額總額不固定V

［解析］封閉式基金的交易一般是在證券交易所進(jìn)行，而開(kāi)放式基金一般不在證

券交易所上市，所以C選項(xiàng)不正確。故選ABD。

64.在認(rèn)購(gòu)股票時(shí)，可以作為企業(yè)法人出資方式的有（）。

A.貨幣J

B.專利技術(shù)

C.工業(yè)產(chǎn)權(quán)V

D.土地使用權(quán)V

65.按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值分類，權(quán)證可分為（）。

A.美式權(quán)證

B.平價(jià)權(quán)證J

C.價(jià)內(nèi)權(quán)證J

D.價(jià)外權(quán)證V

［解析］按權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值，可以將權(quán)證分為平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證。

故本題選BCDo

66.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)范圍包括（）。

A,為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投

資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)V

B.將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資

的業(yè)務(wù)

C.為上市公司重大投資、收購(gòu)兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)V

D.為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的

咨詢服務(wù)J

［解析］B項(xiàng)為證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)范圍。其余三項(xiàng)都是財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

范圍。

67.下列有關(guān)公司公益金的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的10%列入公司法定公積金V

B.公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本50%以上的，可以不再提取V

C.股份有限公司以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款應(yīng)當(dāng)

列為資本公積金V

D.法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留成的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資

本的25%V

［解析］根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)

當(dāng)提取利潤(rùn)的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資

本50%以上的，可以不再提取。法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留成的該項(xiàng)公積金

不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的25%。因此ABD選項(xiàng)是正確的。股份有限公司

以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款以及國(guó)務(wù)院財(cái)政部門規(guī)

定列入資本公積金的其他收入，應(yīng)當(dāng)列為資本公積金，C選項(xiàng)也正確。故選

ABCDo

68.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益V

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)V

C.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)V

D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

［解析］熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。

69.（）屬于國(guó)有股權(quán)的組成部分。

A.國(guó)家股V

B.國(guó)有法人股J

C.社會(huì)公眾股

D.法人股

［解析］掌握國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股的含義。

70.最常用的公司競(jìng)爭(zhēng)力分析框架是SWOT分析，競(jìng)爭(zhēng)力分析通常包括（）。

A.市場(chǎng)占有情況V

B,利率水平

C.創(chuàng)新能力V

D.財(cái)務(wù)健全性V

［解析］最常用的公司競(jìng)爭(zhēng)力分析框架是SWOT分析。對(duì)具體公司而言，競(jìng)爭(zhēng)力

分析的側(cè)重點(diǎn)各不相同，但通常會(huì)包括主要高級(jí)管理人員經(jīng)驗(yàn)、水平、性格等

內(nèi)容，以及管理團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性、合作與分工等情況。

71.ADR業(yè)務(wù)中涉及的關(guān)鍵機(jī)構(gòu)包括（）。

A.基礎(chǔ)證券的發(fā)行公司

B.存券銀行V

C.托管銀行V

D.存券信托公司V

［解析］參與美國(guó)存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括存券銀行、托管銀行和存

券信托公司。存券銀行作為ADR的發(fā)行人和ADR的市場(chǎng)中介，為ADR的投資者

提供所需的一切服務(wù)。托管銀行是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國(guó)安排的銀行，

它通常是存券銀行在當(dāng)?shù)氐姆中?、附屬行或代理行。托管銀行負(fù)責(zé)保管ADR所

代表的基礎(chǔ)證券，根據(jù)存券銀行的指令領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回

ADR發(fā)行國(guó)，為存券銀行提供當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)信息。存券信托公司是指美國(guó)的證券中

內(nèi)保管和清算機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)ADR的保管和清算。故選BCD。

72.基金宣傳推介資料中不得使用（）的語(yǔ)言表述。

A.“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”V

B.“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”V

C.“欲購(gòu)從速”V

D.“基金有風(fēng)險(xiǎn)”

［解析］基金宣傳推介材料的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，還應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺

乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前

茅”“位居前列”“首只”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用

“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)

的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制

的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

73.深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分時(shí)一般要考慮的因素有（）。

A.公司財(cái)務(wù)狀況J

B.市值規(guī)模V

C.交易活躍程度V

D.行業(yè)代表性V

［解析］深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分時(shí)一般要考慮的因素包括：公司財(cái)務(wù)

狀況、市值規(guī)模、交易活躍程度、行業(yè)代表性，除此之外上市交易時(shí)間、平均

市盈率，盈利記錄也是要考慮的因素。故選ABCD。

74.根據(jù)資產(chǎn)證券化（）所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化

和離岸資產(chǎn)證券化。

A.發(fā)起人V

B.發(fā)行人V

C.承銷人

D.投資者V

［解析］掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。

75.從1970年代起，證券市場(chǎng)出現(xiàn)高度的繁榮的局面，不僅證券市場(chǎng)的規(guī)模更

加擴(kuò)大，證券交易日趨活躍，而且逐漸形成（）的全新特征。

A.金融證券化V

B.證券市場(chǎng)國(guó)際化V

C.投資者機(jī)構(gòu)化V

D.證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化V

［解析］ABCD都是證券市場(chǎng)的新特征。故選ABCD。

76.一般來(lái)講，債券因具有固定的（），因而在二級(jí)市場(chǎng)上其市場(chǎng)價(jià)格相對(duì)于

股票價(jià)格而比較穩(wěn)定。

A.票面利率V

B.償還期限V

C.交易市場(chǎng)

D.流通方式

［解析］在二級(jí)市場(chǎng)上，債券因其利率固定、償還期限固定.市場(chǎng)價(jià)格也較穩(wěn)

定；而股票無(wú)固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場(chǎng)價(jià)格

波動(dòng)頻繁，漲跌幅度較大。

77.下列關(guān)于單只股票期貨的說(shuō)法正確的有（）。

A.以單只股票作為基礎(chǔ)工具V

B.實(shí)行現(xiàn)金交割V

C.可以上市交易V

D.屬于股權(quán)類期貨V

［解析］掌握金融期貨合約的主要種類。

78.下列各項(xiàng)屬于證券發(fā)行市場(chǎng)作用的有（）。

A.為資金需求者提供籌措資金的渠道J

B.支持人民幣匯率穩(wěn)定

C.為資金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會(huì)V

D.傳導(dǎo)央行貨幣政策

［解析］證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)，其作用主要表現(xiàn)在:

①為資金需求者提供籌措資金的渠道；②為資金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)

儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化；③形成資金流動(dòng)的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)

化。故選AC。

79.證券發(fā)行市場(chǎng)主要參與者包括（）。

A.證券中介機(jī)構(gòu)V

B.證券投資者V

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券發(fā)行人V

［解析］證券發(fā)行市場(chǎng)由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機(jī)構(gòu)三部分組成。

證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證

券的需求者，證券中介機(jī)構(gòu)則是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織。

80.證券市場(chǎng)上的主體，是指進(jìn)入證券市場(chǎng)進(jìn)行證券買賣的各類投資者，其中

（）屬于機(jī)構(gòu)投資者。

A.家庭

B.政府V

C.金融機(jī)構(gòu)V

D.企業(yè)J

［解析］A選項(xiàng)家庭屬于個(gè)人投資者。故選BCD。

81.在境外發(fā)行一級(jí)存托憑證的國(guó)內(nèi)企業(yè)主要包括（）。

A.在我國(guó)香港上市的內(nèi)地公司V

B.含N股的國(guó)內(nèi)上市公司

C.含B股的國(guó)內(nèi)上市公司J

D.含A股的國(guó)內(nèi)上市公司

在境外發(fā)行一級(jí)存托憑證的國(guó)內(nèi)企業(yè)主要分兩類：一類是含B股的國(guó)內(nèi)上市公

司，如氯堿化工、二紡機(jī)、輪胎橡膠和深深房，這些公司是我國(guó)上市公司早期

在海外發(fā)行存托憑證的試點(diǎn)；另一類主要是在我國(guó)香港上市的內(nèi)地公司，如青

島啤酒和平安保險(xiǎn)等，這些公司在發(fā)行存托憑證時(shí)，都已發(fā)行H股作為發(fā)行存

托憑證的基礎(chǔ)。另外，2004年12月，在新加坡交易所上市的雙威通訊也以一

級(jí)存托憑證方式發(fā)行了存托憑證。

82.依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，下列說(shuō)法中符合公開(kāi)發(fā)行的特點(diǎn)的是

（）O

A.向不特定對(duì)象發(fā)行證券V

B.向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)200人V

C.行政法規(guī)規(guī)定的其他屬于公開(kāi)發(fā)行的行為V

D.向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)500人

83.下列敘述正確的是（）。

A.只有股份有限公司才能發(fā)行股票V

B,機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者

C.2000年，我國(guó)首次明確機(jī)構(gòu)投資者可以從事的資本項(xiàng)目交易

D.按照我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)

構(gòu)進(jìn)行證券投資V

個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資

者，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。2006年，我國(guó)首次明確個(gè)人可以從事的資本項(xiàng)目交易，C選

項(xiàng)錯(cuò)誤。

84.金融期貨的結(jié)算方式有（）。

A.轉(zhuǎn)為期權(quán)

B.交割交收V

C.對(duì)沖平倉(cāng)V

D.延期交收

［解析］在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收，絕大多數(shù)的

期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的。

85.股票的性質(zhì)主要包括（）。

A.股票是有價(jià)證券V

B.股票是資本證券和證權(quán)證券V

C.股票是要式證券V

D.股票是綜合權(quán)利證券V

［解析］這些都是股票的性質(zhì)。

86.我國(guó)證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)在原有基礎(chǔ)上有所發(fā)展，目前主要包括（）。

A.集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)V

B.大宗交易系統(tǒng)V

C.固定收益證券綜合電子平臺(tái)V

D.綜合協(xié)議交易平臺(tái)V

［解析］為適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的需要，我國(guó)上海、深圳證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)在原有

集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)的基礎(chǔ)上有所發(fā)展。上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括集中競(jìng)

價(jià)交易系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)、固定收益證券綜合電子平臺(tái)。深圳證券交易所的

運(yùn)作系統(tǒng)包括集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)、綜合協(xié)議交易平臺(tái)。

87.根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)一一金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生

工具包括（）。

A.遠(yuǎn)期合同V

B.期貨合同V

C.互換V

D.期權(quán)V

［解析］根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)一一金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，

衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合

同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。故本題選ABCD。

88.影響股票價(jià)格的政治因素有（）。

A.戰(zhàn)爭(zhēng)J

B.國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化V

C.政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件J

D.政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)V

［解析］政治因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有：戰(zhàn)爭(zhēng)；政權(quán)

更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件；政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的

制定、重要法規(guī)的頒布等；國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化；因發(fā)生不可預(yù)料和不

可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，給公司帶來(lái)重大財(cái)產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠

償，股價(jià)會(huì)下跌。故本題選ABCD。

89.財(cái)政政策是政府的重要宏觀經(jīng)濟(jì)政策，其對(duì)股票價(jià)格的影響表現(xiàn)在（）。

A.通過(guò)擴(kuò)大財(cái)政赤字、發(fā)行國(guó)債籌集資金，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)

展V

B.通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤(rùn)和股息V

C.干預(yù)資本市場(chǎng)各類交易適用的稅率V

D.國(guó)債發(fā)行量會(huì)改變證券市場(chǎng)的證券供應(yīng)和資金需求，從而間接影響股票價(jià)

格V

［解析］財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響有四個(gè)方面：①擴(kuò)大財(cái)政赤字、發(fā)行國(guó)債籌

集資金，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展，或是通過(guò)增加財(cái)政盈余或降低赤字，

減少財(cái)政支出，抑制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，調(diào)整社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部

環(huán)境，進(jìn)而影響企業(yè)利潤(rùn)水平和股息派發(fā)。②通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤(rùn)和股

息。③干預(yù)資本市場(chǎng)各類交易適用的稅率。④國(guó)債發(fā)行量會(huì)改變證券市場(chǎng)的證

券供應(yīng)和資金需求，從而間接影響股票價(jià)格。

90.按照交易的直接對(duì)象，金融市場(chǎng)可分為（）。

A.國(guó)債市場(chǎng)V

B.股票市場(chǎng)V

C.同業(yè)拆借市場(chǎng)V

D.金融期資市場(chǎng)V

91.下列關(guān)于債券基金的說(shuō)法正確的有（）。

A.債券基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者J

B.債券基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)下降

C.如果基金投資于境外市場(chǎng)，匯率也會(huì)影響基金的收益V

D.在我國(guó)60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

［解析］熟悉各類基金的含義。

92.下列各項(xiàng)中，包含貨幣互換衍生工具的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)收益對(duì)稱型金融衍生工具V

B.貨幣衍生工具V

C.金融互換J

D.風(fēng)險(xiǎn)收益不對(duì)稱型金融衍生工具

［解析］按照衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)收益特性分類，貨幣互換屬于風(fēng)險(xiǎn)收益對(duì)稱型；按

照金融工具的種類分類，其屬于貨幣衍生工具；按照其自身交易的方法和特點(diǎn)

分類，其屬于金融互換。故選ABC。

93.RQFH制度實(shí)施的有利影響為（）。

A.促進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展V

B.推動(dòng)香港離岸人民幣市場(chǎng)發(fā)展V

C.為香港投資者提供參與境內(nèi)證券市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)V

D.促進(jìn)資本市場(chǎng)多層次、多角度對(duì)外開(kāi)放

［解析］掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。

94.行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見(jiàn)的有（）。

A.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)V

B.抗外部沖擊的能力V

C.經(jīng)濟(jì)劇期循環(huán)

D.行業(yè)估值水平V

［解析］常見(jiàn)的行業(yè)因素包括：①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)；②行業(yè)可持續(xù)性；③抗

外部沖擊的能力；④監(jiān)管及稅收待遇；⑤勞資關(guān)系；⑥財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題；⑦行

業(yè)估值水平。

95.從1970年代起，證券市場(chǎng)出現(xiàn)高度的繁榮的局面，不僅證券市場(chǎng)的規(guī)模更

加擴(kuò)大，證券交易日趨活躍，而且逐漸形成（）的全新特征。

A.金融證券化V

B.證券市場(chǎng)國(guó)際化V

C.投資者機(jī)構(gòu)化V

D.證券市場(chǎng)電腦化V

［解析］ABCD內(nèi)容都是證券市場(chǎng)的新特征。

96.關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債券的論述，正確的是（）。

A.本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負(fù)債

B.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

C.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債、商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

D.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資

本的債券V

97.證券投資者保護(hù)基金公司應(yīng)建立科學(xué)的業(yè)績(jī)考評(píng)制度和信息報(bào)告制度，并報(bào)

送（）。

A.證監(jiān)會(huì)V

B.財(cái)政部V

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國(guó)人民銀行V

98.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。

A.證券承銷業(yè)務(wù)J

B.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)V

C.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)V

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)V

［解析］按照《證券法》的規(guī)定，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證

券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，證券承銷

和保薦業(yè)務(wù)，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其他證券業(yè)務(wù)。故本題選

ABCDo

99.我國(guó)《證券法》規(guī)定，上市公司有下列（）情形之一的，由證券交易所決

定暫停其股票上市交易。

A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件V

B.公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能

誤導(dǎo)投資者V

C.公司有重大違法行為V

D.公司最近3年連續(xù)虧損V

100.衡量股票投資收益水平的指標(biāo)主要有（）等。

A.股份變動(dòng)后持有期收益率V

B.股利收益率J

C.股票市盈率

D.持有期收益率V

101.證券市場(chǎng)按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以劃分為（）。

A.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)V

C.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)V

D.初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)V

［解析］證券市場(chǎng)按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系劃分，分為發(fā)行市場(chǎng)

和交易市場(chǎng)。證券發(fā)行市場(chǎng)又稱一級(jí)市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng)，是發(fā)行人以籌集資金為

目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。

證券交易市場(chǎng)又稱二級(jí)市場(chǎng)、流通市場(chǎng)或次級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā)行的證券通過(guò)買賣

交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

102.可以作為證券發(fā)行人的機(jī)構(gòu)主要是（）。

A.公司V

B.金融機(jī)構(gòu)

C.政府和政府機(jī)構(gòu)V

D.慈善機(jī)構(gòu)

［解析］證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者。證券發(fā)行人主要是政府、

企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)。

103.廣義的有價(jià)證券包括很多品種，其中有（）。

A.商品證券V

B,憑證證券

C.貨幣證券V

D.資本證券V

［解析］廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

104.政府債券可分為（）。

A.中央政府債券V

B.政府保證債券

C.地方政府保證債券

D.地方政府債券V

［解析］依據(jù)政府債券發(fā)行主體的不同，政府債券可以分為中央政府債券和地方

政府債券。故選AD。

105.針對(duì)中小企業(yè)板塊的風(fēng)險(xiǎn)特征，在交易和監(jiān)察制度上作出有別于主板市場(chǎng)

的特別安排是（）。

A.改進(jìn)開(kāi)盤集合競(jìng)價(jià)制度和收盤價(jià)的確定方式，進(jìn)一步提高市場(chǎng)透明度，遏

制市場(chǎng)操縱行為V

B.完善交易信息公開(kāi)制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指

標(biāo)V

C.完善交易異常波動(dòng)停牌制度，優(yōu)化股票價(jià)量異常判定指標(biāo)，及時(shí)揭示市場(chǎng)

風(fēng)險(xiǎn)，減少信息披露滯后或提前泄露的影響V

D.證券買賣采取一對(duì)一交易方式，中小企業(yè)板塊價(jià)格決定機(jī)制不是公開(kāi)競(jìng)

價(jià)，而是買賣雙方協(xié)商議價(jià)

［解析］針對(duì)中小企業(yè)板塊的風(fēng)險(xiǎn)特征，在交易和監(jiān)察制度上作出有別于主板市

場(chǎng)的特別安排：一是改進(jìn)開(kāi)盤集合競(jìng)價(jià)制度和收盤價(jià)的確定方式，進(jìn)一步提高

市場(chǎng)透明度，遏制市場(chǎng)操縱行為；二是完善交易信息公開(kāi)制度，引入漲跌幅、

振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指標(biāo)，并將異常波動(dòng)股票納入信息披露范圍，按

主要成交席位分別披露買賣情況，提高信息披露的有效性；三是完善交易異常

波動(dòng)停牌制度，優(yōu)化股票價(jià)量異常判定指標(biāo)，及時(shí)揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn).減少信息披

露滯后或提前泄露的影響。故本題選ABC。

106.根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，資產(chǎn)證券化可以分為（）。

A.應(yīng)收賬款證券化

B.股權(quán)型證券化V

C.債權(quán)型證券化J

D.混合型證券化J

［解析］A選項(xiàng)中“應(yīng)收賬款證券化”是根據(jù)基礎(chǔ)產(chǎn)品分類的，而不是根據(jù)證券

化產(chǎn)品的屬性分類。故選BCD。

107.由標(biāo)的證券發(fā)行人以外的第三人發(fā)行并上市的權(quán)證，發(fā)行人提供的履約擔(dān)

?？梢允牵ǎ?。

A.通過(guò)專用賬戶提供并維持足夠數(shù)量的標(biāo)的證券作為履約擔(dān)保J

B.通過(guò)專用賬戶提供并維持足夠數(shù)量的現(xiàn)金作為履約擔(dān)保V

C.提供經(jīng)交易所認(rèn)可的機(jī)構(gòu)作為履約的不可撤銷的連帶責(zé)任保證人V

D.提供經(jīng)發(fā)行人認(rèn)可的機(jī)構(gòu)作為履約的不可撤銷的連帶責(zé)任保證人

［解析］熟悉權(quán)證的發(fā)行、上市與交易。

108.下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法，正確的有（）。

A.國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)，以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成

的股份，但不包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份

B.國(guó)家對(duì)新組建的股份公司進(jìn)行投資構(gòu)成國(guó)家股V

C.國(guó)家股由國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有，或根據(jù)國(guó)務(wù)院決定，由地方人民

政府授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有V

D.國(guó)家股以國(guó)有資產(chǎn)折價(jià)入股的，須按國(guó)務(wù)院及國(guó)有資產(chǎn)管理部門的有關(guān)規(guī)

定辦理資產(chǎn)評(píng)估、確認(rèn)、驗(yàn)證等手續(xù)V

［解析］國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)，以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形

成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份。

109.影響金融期貨價(jià)格的主要因素包括（）。

A.現(xiàn)貨價(jià)格V

B.要求的收益率或貼現(xiàn)率V

C.現(xiàn)貨金融工具的付息情況V

D.交割選擇權(quán)V

110.收入型基金可分為（）。

A.固定收入型基金V

B.浮動(dòng)收入型基金

C.債券收入型基金

D.股票收入型基金V

［解析］熟悉證券投資基金的分類方法。

111.我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)J

B.證券承銷與保薦V

C.證券投資咨詢J

D.證券自營(yíng)J

［解析］按照《證券法》的規(guī)定，我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)；證

券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；證券承銷與保薦；

證券自營(yíng)；證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。《證券法》同時(shí)規(guī)定，經(jīng)國(guó)務(wù)院證

券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)及其他

業(yè)務(wù)。故本題全選。

112.金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。

A.金融遠(yuǎn)期合約V

B.金融期權(quán)J

C.金融互換J

D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具V

［解析］掌握金融衍生工具的分類。

113.關(guān)于我國(guó)證券交易所的論述，正確的有（）。

A.依法設(shè)立J

B.以營(yíng)利為目的

C.是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心V

D.是實(shí)行自律性管理的法人V

［解析］證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，實(shí)行自律性管理的法人,

故AD對(duì)，證券交易所也是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心，故C也是對(duì)的。

114.封閉式基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限，應(yīng)當(dāng)符合哪些條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院

證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)？（）

A.基金運(yùn)營(yíng)業(yè)績(jī)良好V

B.基金管理人最近兩年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處

罰V

C.基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)V

D.所有基金份額持有人贊同

［解析］封閉式基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限時(shí)須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議

通過(guò)，但是并不需要所有基金份額持有人贊同。

115.中證全債指數(shù)的樣本債券種類是在（）上市的國(guó)債、金融及企業(yè)債。

A.上海證券交易所V

B.深圳證券交易所V

C.銀行間市場(chǎng)V

D.證券登記結(jié)算公司

［解析］中證指數(shù)有限公司于2007年12月17日發(fā)布中證全債指數(shù)。該指數(shù)的

樣本債種類是在上海證券交易所、深圳證券交易所及銀行間市場(chǎng)上市的國(guó)債、

金融債及企業(yè)債。

116.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求有（）。

A.防范規(guī)模失控、決策失誤、越權(quán)操作、賬外經(jīng)營(yíng)、挪用客戶資產(chǎn)和其他損

害客戶利益的行為以及保本保底所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)V

B,資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以與自營(yíng)業(yè)務(wù)聯(lián)系起來(lái)

C.制定規(guī)范的業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范和控制措施，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)J

D.盡量擴(kuò)大資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模

［解析］掌握證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則，熟悉證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

的主要內(nèi)容。

117.市場(chǎng)利率通過(guò)（）的途徑影響股票價(jià)格。

A.改變公司利息負(fù)擔(dān)V

B.改變資金流向V

C.改變投資者融資成本V

D.改變法定存款準(zhǔn)備率

［解析］一般來(lái)說(shuō)，利率提高，股價(jià)下降。市場(chǎng)利率通過(guò)改變公司利息負(fù)擔(dān)、改

變資金流向、改變投資者融資成本來(lái)影響股票價(jià)格。故選ABC。

118.下面關(guān)于股票價(jià)格的影響因素的說(shuō)法正確的是（）。

A.嚴(yán)重依賴國(guó)際市場(chǎng)的公司股票價(jià)格受匯率影響較大J

B.本幣貶值一定會(huì)使股票價(jià)格上升

C.通貨膨脹一定會(huì)使股票價(jià)格上升

D.股價(jià)往往先于經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而波動(dòng)V

［解析］本幣貶值，則匯率就會(huì)變動(dòng)，而匯率的變動(dòng)和通貨膨脹率的變動(dòng)對(duì)股票

價(jià)格的影響是不確定的，取決于多種因素，不能確切的判斷本幣貶值和通貨膨

脹影響股票價(jià)格走勢(shì)的方向，B、C不正確。故選AD。

119.下列對(duì)證券公司的股東及實(shí)際控制人的認(rèn)識(shí)正確的有（）。

A.股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實(shí)際控制人也要符合監(jiān)管部

門規(guī)定的資格條件V

B.實(shí)際控制人，是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使股東權(quán)利

的法人、其他組織或個(gè)人V

C.證券公司股東存在虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或變相抽逃出資等違法

違規(guī)行為的，董事會(huì)應(yīng)及時(shí)報(bào)告，并責(zé)令糾正V

D.證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔(dān)保

［解析］D項(xiàng)，股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行出資義務(wù)，證券公司不得直接或間接為股東出

資提供融資或擔(dān)保。

120.契約型基金的當(dāng)事人有（）。

A.管理