基金法律法規(guī)試卷二1(單選題)我國對公募基金實行（）。A注冊制B審核制C核準制D批準制解析：正確答案“A”我國對公募基金實行注冊制。2(單選題)LOF基金場內認購的基金份額登記在（）系統(tǒng)。A中國結算公司的開放式基金注冊登記B中國結算公司證券登記結算C管理人注冊登記D托管人托管解析：正確答案“B”LOF份額的認購分場外認購和場內認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內認購的基金份額登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記結算系統(tǒng)。3(單選題)下列關于ETF的表述，錯誤的有（）。A正常情況下，套利活動會使套利機會消失BETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場同步進行的制度安排CETF基金份額是不變的DETF可能出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象解析：正確答案“C”ETF基金份額時可以變化的4(單選題)債券基金與單一債券比較看，其特點是（）。A債券基金的收益更加穩(wěn)定B債券基金承擔的利率風險比單一債券小C債券基金的收益率比較便于計算D債券基金的信用風險比較分散解析：正確答案“D”債券的收益更穩(wěn)定，A錯誤；債券基金承擔的利率風險比單一債券大，B錯誤；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測，C錯誤。5(單選題)下列說法錯誤的是（）。A在產品策略方面，中國基金銷售機構開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產品的特點B在價格策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式C銷售渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D在促銷策略方面，輕首發(fā)重持續(xù)營銷解析：正確答案“D”在促銷策略方面，重首發(fā)輕持續(xù)營銷。6(單選題)ETF的申購是指（）。A用一籃子股票換取ETF份額B用現(xiàn)金換取ETF份額C用ETF份額換取一籃子股票D把ETF份額換成現(xiàn)金解析：正確答案“A”ETF的特點之一是獨特的實物申購、贖回機制。申購ETF時需要用一籃子股票換取，贖回時得到的是相應的一籃子股票。7(單選題)關于封閉式基金交易賬戶開立的陳述，正確的是（）。A已開設證券賬戶的可以再開設基金賬戶B基金賬戶只能用于基金的認購及交易C每個有效身份證件可以開設多個基金賬戶D基金賬戶開戶在證券登記機構辦理解析：正確答案“D”已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶，A錯誤；基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易，B錯誤；每個有效身份證件只允許開設一個基金賬戶，C錯誤。8(單選題)關于基金份額持有人的信息披露義務，下列說法正確的是（）。A信息披露的義務主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關的披露事項上B只要代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權自行召集持有人大會C基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、會議事項、表決方式等事項。D基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集解析：正確答案“B”當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集。9(單選題)下列不屬于投資者教育內容的是（）。A投資決策教育B資產配置教育C權益保護教育D利潤增值教育解析：正確答案“D”投資者教育的內容主要包括三個方面：投資決策教育、資產配置教育和權益保護教育。10(單選題)一般情況下，認購LOF份額時不需要開立（）。A深交所開放式基金賬戶B深交所證券賬戶C上交所開放式基金賬戶D深交所基金賬戶解析：正確答案“C”目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務，認購LOF份額時不需要開立上交所開放式基金賬戶。11(單選題)基金銷售機構不包括（）。A商業(yè)銀行B保險公司C證券公司D基金評價機構解析：正確答案“D”基金評價機構屬于基金的服務機構，D錯誤。12(單選題)下列市場的分類不是以交易標的為劃分標準的是（）。A票據(jù)市場B證券市場C外匯市場D現(xiàn)貨市場解析：正確答案“D”現(xiàn)貨市場和期貨市場是按照交割期限進行的劃分，D錯誤。13(單選題)企業(yè)所有風險管理要素的基礎是（）。A內部環(huán)境B目標設定C風險評估D風險應對解析：正確答案“A”暫無14(單選題)下列關于我國證券投資基金的表述，錯誤的是（）。A每只基金都有一個基金合同B證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集C投資者通過購買基金份額投資的股票直接進行證券投資D證券投資基金是一種間接投資工具解析：正確答案“C”投資者通過購買基金份額間接進行證券投資。15(單選題)客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A客戶B基金托管人C基金管理人D基金銷售機構解析：正確答案“A”客戶至上的基本要求是客戶的利益優(yōu)先。16(單選題)下列關于開放式基金的表述，不正確的有（）。A開放式基金的認購費率不得超過3％B我國債券型基金的認購費率通常低于1％C我國貨幣型基金一般沒有認購費用D我國股票型基金的認購費率大多在1％－1.5％間解析：正確答案“A”開放式基金的認購費率最高一般不超過1.5%。17(單選題)基金管理公司應在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A境外托管人托管資產規(guī)模B境外投資顧問主要負責人家庭背景C境外投資顧問成立時間D境外托管人辦公地址解析：正確答案“B”境外投資顧問主要負責人家庭背景無需在招募說明書中披露。18(單選題)不屬于公募基金的特點有（）。A接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管B采用公開發(fā)行方式C發(fā)行對象固定D發(fā)行對象不固定解析：正確答案“C”基礎題19(單選題)根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施不包括（）。A建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源B制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存C對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控解析：正確答案“C”對宣傳推介材料進行合規(guī)審核屬于銷售合規(guī)風險管理措施。20(單選題)不屬于CPPI投資策略的是（）。A計算安全墊B確定保本資產比例，并將其余資產投資于風險資產C設定價值底線D按安全墊的一定倍數(shù)確定風險資產投資比例，并將其余資產投資于保本資產解析：正確答案“B”21(單選題)非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向（）備案。A基金業(yè)協(xié)會B證券業(yè)協(xié)會C證監(jiān)會D銀監(jiān)會解析：正確答案“A”非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金業(yè)協(xié)會備案。22(單選題)以下關于基金托管銀行的核準和監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A基金托管人資格由中國證監(jiān)會和銀監(jiān)會核準B基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準C基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準D中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管解析：正確答案“A”基金托管人資格由中國證監(jiān)會和銀監(jiān)會核準23(單選題)狹義基金監(jiān)管主體（）。A基金行業(yè)自律組織B政府基金監(jiān)管機構C基金機構內部監(jiān)管D社會力量解析：正確答案“B”狹義基金監(jiān)管主體：政府基金監(jiān)管機構。24(單選題)開放式基金份額的認購業(yè)務可以由（）直接辦理，也可以由其委托的其他機構代為辦理。A基金管理人B基金銷售機構C商業(yè)銀行D保險公司解析：正確答案“A”投資者認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理。25(單選題)基金的服務機構不包括（）。A基金管理人B基金評級機構C律師事務所D基金持有人解析：正確答案“D”基金管理人、基金評級機構和律師事務所屬于基金的服務機構。26(單選題)可能對基金持有人權益及基金份額的交易價格產生重大影響的事項不包括（）。A基金份額持有人大會的召開B基金管理人或基金托管人變更C開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項D延長基金合同期限解析：正確答案“C”開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項不屬于對交易價格產生重大影響的事項。27(單選題)基金合同所包含的重要信息不包括（）。A基金的持有人結構B基金的運作方式C基金的投資基本要素D基金的投資方向解析：正確答案“D”基金合同中不包含基金的投資方向。28(單選題)下列關于貨幣市場基金信息披露的表述，錯誤的是（）。A貨幣市場基金收益公告主要指每萬份基金凈收益和7日年化收益率B當“影子定價”與“攤余成本法”確定的貨幣市場基金資產凈值的偏離度的絕對值達到或超過0.5％時，基金管理人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告C貨幣市場基金需要披露凈值增長率D貨幣市場基金沒有必要披露基金份額凈值信息，而是披露收益公告解析：正確答案“C”貨幣市場基金份額凈值保持為1元，無需披露凈值增長率。29(單選題)下列說法中，錯誤的是（）。A合規(guī)管理部門要保持行使權力的獨立性，因此要與其他部門之間保持絕對的獨立B管理人要將合規(guī)考核結果與員工的績效工資和高管人員競聘考核相結合C合規(guī)文化建設要充分發(fā)揮人的主觀能動性，將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務操作環(huán)節(jié)和所辦理的每筆業(yè)務，做到全員參與，各負其責D公司領導是各項合規(guī)管理制度的制定者和傳達者，應當明確合規(guī)文化建設的重要性解析：正確答案“A”合規(guī)管理部門在一定程度上要保持行使權力的獨立性，但并不是說與其他部門之間保持絕對的獨立，A錯誤。30(單選題)不屬于按投資市場對股票基金分類的是（）。A國內股票基金B(yǎng)國外股票基金C全球股票基金D成長型股票基金解析：正確答案“D”基礎題31(單選題)下列關于股票基金的表述，說法錯誤的是（）。A股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入B股票基金以追求長期的資本增值為目標C長期來看，股票基金提供了應對通貨膨脹的有效手段D與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高解析：正確答案“A”股票型基金以追求長期的資本增值為目標。32(單選題)道德的特征有（）。A公開性B相同性C自由性D繼承性解析：正確答案“D”道德的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。33(單選題)下列不屬于基金托管人職責的是（）。A復核、審查基金資產凈值和基金份額申購、贖回的價格B根據(jù)管理人的指令，及時辦理清算、交割C保存業(yè)務記錄、賬冊和報表D計算公告基金資產凈值解析：正確答案“D”計算公告基金資產凈值是基金管理人的職責。34(單選題)在企業(yè)風險管理的過程中，（）要求辨別可能對管理人目標產生影響的所有重要情況或事項。A風險評估B事項識別C控制活動D行為監(jiān)控解析：正確答案“B”基礎題35(單選題)對基金產品的未來收益進行預測屬于（）。A法規(guī)許可的行為B基金管理公司可自主決策的事項C基金信息披露的禁止行為D需要事先向監(jiān)管部門申請的事項解析：正確答案“C”基金信息披露明確規(guī)定，禁止對證券投資業(yè)績進行預測。36(單選題)基金跟蹤與評價的核心是（）。A對銷售業(yè)績的維護B對客戶關系的維護C對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護D對客戶收益的維護解析：正確答案“C”基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。37(單選題)基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內部控制的（）原則。A獨立性B有效性C相互制約D健全性解析：正確答案“A”基本題38(單選題)基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和（）檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）報相關機構備案A董事長；3個工作日內B總經理；5個工作日內C監(jiān)事會主席；3個工作日內D督察長；5個工作日內解析：正確答案“D”基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報相關機構備案。39(單選題)當基金市場價格為0.90元、份額凈值為1.00元時，該基金的折價率（）。A等于10％B等于11.1％C大于11.1％D小于10％解析：正確答案“A”折價率＝（二級市場價格基金份額凈值－1）100％＝（0.901.00－1）100％＝－10％。40(單選題)（）能體現(xiàn)忠誠盡責。A持證上崗B廉潔公正C持續(xù)學習D審慎開展執(zhí)業(yè)活動解析：正確答案“B”廉潔公正能體現(xiàn)忠誠盡責。41(單選題)合規(guī)的獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，最為重要的是（）。A部門的獨立性B機制的獨立性C問責的獨立性D無法判斷解析：正確答案“A”暫無42(單選題)下列（）不是道德與法律的區(qū)別。A表現(xiàn)形式B內容結構C調整范圍D作用功能解析：正確答案“D”道德與法律的區(qū)別有：表現(xiàn)形式不同、內容結構不同、調整范圍不同、調整手段不同。43(單選題)下列說法錯誤的是（）。A保本基金可以100％保證本金B(yǎng)電視、電影、互聯(lián)網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括至少5秒鐘的影像顯示C開放式基金有可能面臨巨額贖回的風險D巨額贖回風險是開放式基金特有的風險解析：正確答案“A”保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。44(單選題)（）不是基金管理人的職責。A安全保管基金財產B向基金份額持有人分配收益C編制基金財務會計報告D計算公告基金資產凈值解析：正確答案“A”安全保管基金財產是基金托管人的職責。45(單選題)根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人登記權益。AT＋1BT－1CTDT＋2解析：正確答案“A”根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人會在T＋1日為投資人登記權益。46(單選題)目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。ALOFB封閉式基金CETFD貨幣市場基金解析：正確答案“D”目前，披露上市交易公告書的基金品種包括：封閉式基金、ETF和LOF。47(單選題)某投資人認購1,000,000元的基金份額，基金份額面值為1.00元／份，認購費率為1％，認購期間產生的利息為3元，則其認購份額為（）份。A990099B990102C1,000,003D990399解析：正確答案“B”凈認購金額＝1,000,000（1＋1％）＝990,099.01（元），認購費用＝1,000,000－990,099.01＝9,900.99（元），認購份額＝（990,099.01＋3）1＝990,102.01（份）。48(單選題)假設某投資者在某ETF基金募集期內認購了5,000份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為3,127,000,230.95元，折算前的基金份額總額3,013,057,000份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元。則該投資者折算后的基金份額為（）。A6,369.22份B5,369.22份C7,369.22份D9,369.22份解析：正確答案“B”折算比例＝（3,127,000,230.953,013,057,000）（966.451,000）＝1.07384395，折算后份額＝5,0001.07384395＝5,369.22份。49(單選題)基金經營機構應當妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）。A3年B5年C10年D20年解析：正確答案“D”基金經營機構應當妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。50(單選題)在基金份額發(fā)售（）日前，披露招募說明書、基金合同及其他有關文件。A3B5C7D1解析：正確答案“A”基金管理人應在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。51(單選題)我國《證券投資基金法》自（）起施行。A2006年7月1日B2004年6月1日C2004年10月8日D1997年11月14日解析：正確答案“B”2004年6月1日開始實施的《證券投資基金法》，為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎，標志著我國基金業(yè)的發(fā)展進入了一個新的發(fā)展階段。52(單選題)連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務的，取消托管資格。A1年B5年C2年D3年解析：正確答案“D”連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的，取消托管資格。53(單選題)世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A1686B1420C1768D1868解析：正確答案“D”暫無，54(單選題)非公開募集基金的募集對象不得超過（）。A100人B150人C200人D50人解析：正確答案“C”非公開募集基金的募集對象不得超過200人。55(單選題)證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括（）。①.自助式前臺系統(tǒng)②.輔助式前臺系統(tǒng)③.后臺管理系統(tǒng)④.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)A①、③、④B②、③、④C①、②、③D①、②、③、④解析：正確答案“D”證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括：前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)和應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)，其中前臺業(yè)務系統(tǒng)又分為自助式前臺系統(tǒng)和輔助式前臺系統(tǒng)。56(單選題)根據(jù)基金依法披露的信息，基金份額持有人可以（）。①．判斷該基金的風險狀況②．了解基金經理的全部投資信息③．決定是否繼續(xù)持有基金④．判斷基金投資是否符合基金合同的約定A①、②、③B①、③、④C②、③、④D①、②、③、④解析：正確答案“B”根據(jù)依法披露的信息，基金份額持有人只能了解基金經理的管理水平，而不是全部投資信息。57(單選題)基金臨時信息披露的重大事件包括（）。①．轉換基金運作方式②．更換基金管理人或托管人③．基金經理發(fā)生變動④．基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5％A①、②、③B①、③、④C②、③、④D①、②、③、④解析：正確答案“D”暫無58(單選題)關于投資者教育基本原則的說法，正確的是（）。①．應有助于監(jiān)管者保護投資者②．不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代③．模式比較固定④．可以找到廣泛適用的投資者教育計劃⑤．可以代替投資咨詢A①、②B①、②、③C①、②、④D③、④、⑤解析：正確答案“A”投資者教育不存在固定的模式，也不存在可以廣泛適用的投資者教育計劃，更不能等同于投資咨詢。59(單選題)保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A最低目標價值B安全墊C現(xiàn)時凈值D價值底線解析：正確答案“B”保本基金的分析的內容:保本基金的安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。60(單選題)關于股票基金正確的說法有（）A主要投資于股票和債券B股票基金是各國廣泛采用的基金類型C60%以上的基金資產投資于股票的為股票基金D50%以上的基金資產投資于股票的為股票基金解析：正確答案“B”80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金61(單選題)一般來說，傘型或系列基金的主要特點有（）。A統(tǒng)一進行投資B節(jié)省基金轉換費用C投資收益穩(wěn)定D不方便投資人選擇解析：正確答案“B”暫無，62(單選題)以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金是（）。A指數(shù)基金B(yǎng)成長型基金C收入型基金D平衡型基金解析：正確答案“C”收入型基金是以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金。63(單選題)注冊登記機構將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構。同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A證券交易所B證監(jiān)會C基金托管人D基金份額持有人解析：正確答案“C”注冊登記機構將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。64(單選題)基金招募說明書的主要披露事項不包活以下（）方面。A招募說明書摘要B基金管理人、基金托管人的核準文件名稱和核準日期C基金資產的估值D基金運作方式解析：正確答案“D”基金運作方式是基金合同的內容65(單選題)下列各項中（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為。A在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益B向投資者提供投資咨詢服務C同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務D違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔解析：正確答案“B”此題考察基金銷售人員的行為規(guī)范。66(單選題)下列屬于基金臨時信息披露的"重大性"概念標準是（）。A影響基金托管人決策B影響投資者決策標準和影響證券市場價格標準C對基金管理費、托管費產生重大影響D影響基全管理人決策解析：正確答案“B”信息披露中引入了“重大性”概念。各國(地區(qū))信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標準:一種是“影響投資者決策標準”，另一種是“影響證券市場價格標準”.67(單選題)下列不屬于公司員工違反忠實義務的是（）。A以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或將來的客戶B對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞病會使得其陳述具有誤導性質C不得參與參與任何操縱市場的行為D向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責的行為)關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息解析：正確答案“C”公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為：（1）以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或將來的客戶。(2)對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質.(3)參與任何對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往.(4)參與任何操縱市場的行為。(S)向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責的行為)關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息。68(單選題)（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門乃監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。A協(xié)調性原則B獨立性原則C公正性原則D專業(yè)性原則解析：正確答案“A”協(xié)調性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)臺力，避免內部消耗。69(單選題)以下關于保本基金的說法正確的是（）.A投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風險B保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限C保本基金抗御通貨膨脹能力較強D保本基金沒有利率風險解析：正確答案“B”盡管保本基金虧本的風險幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失；保本基金并非沒有利率風險。70(單選題)股票基金的最大特點是（）。A投資風險小.回報率低B投資于短期金融工具C無法抗御通貨膨脹D適合長期投資解析：正確答案“D”股票基金的風險性高，但預期收益也較高；以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資；股票基金的最大特點是適合長期投資；股票基金是應對通貨膨脹的最有效手段。71(單選題)股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多。A稅收B期限C風險D利率解析：正確答案“C”股票風險較大，債券風險相對較小。72(單選題)金融市場的構成要素不包括（）。A市場參與者B金融工具C流通渠道D金融交易的組織方式解析：正確答案“C”金融市場的構成要素有市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。73(單選題)目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括(〕。A上市開放式基金(LOF〕B封閉式基金C交易型開放式指數(shù)基金(ETF)D所有的開放式基金解析：正確答案“D”披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金，上市開放式基金(LOF〕.交易型開放式指數(shù)基金(ETF74(單選題)閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A期限不同B法律形式不同C投資對象不同D募集方式不同解析：正確答案“A”封閉式基金與開放式基金主要有以下不同:期限不同;份額限制不同;交易場所不同；價格形成方式不同；激勵約束機制與投資策略不同.75(單選題)基金客戶服務的原則不包括（）。A客戶至上原則B有效溝通原則C安全第一原則D利益至上原則解析：正確答案“D”D選項應該是專業(yè)規(guī)范原則。76(單選題)關于基金份額登記的說法不正確的有（）。A具有確定基金份額持有人及其權利的法律效力B具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力C是保障基管理人合法權益的重要環(huán)節(jié)D是確定基金份額持有人持有基金份額的事實的行為解析：正確答案“C”基金份額登記是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)77(單選題)不符合行為金融理論研究結果的描述是（）。A金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響B(tài)機構投資者在投資時會受制于心理偏差的影響C基金經理在投資時會受制于心理偏差的影響D個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響解析：正確答案“A”行為金融理論認為，所有人包括專家在內都會受制于心理偏差的影晌，因此機構投資者包括基金經理也可能變得非理性.78(單選題)采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）A繼承B捐贈C收購D經注冊登記機構認可的其他情況解析：正確答案“C”開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者.79(單選題)（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內在的職業(yè)道德情感、認知和信念使自己形成良好的職業(yè)道德品質和達到一定的職業(yè)道德境界A基金職業(yè)道德教育B基金職業(yè)道德修養(yǎng)C道德D職業(yè)道德解析：正確答案“B”基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善、將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質和達到一定的職業(yè)道德境界80(單選題)基金管理人的信息披露事項不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A基金上市交易B基金募集C基金投資運作D總值披露解析：正確答案“D”基金管理人主要負責辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。D為總值披露,所以是錯誤的81(單選題)對基金產品的未來收益進行預測屬于（）。A基金管理公司可自主決策的事項B需要事先向監(jiān)管部門申請的事項C基金信息披露的禁止行為D法規(guī)許可的行為解析：正確答案“C”對基金產品的未來收益進行預測屬于基金信息抽露的禁止行為。82(單選題)基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括（）。A后臺管理系統(tǒng)B公司內部控制系統(tǒng)C前臺業(yè)務系統(tǒng)D應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)解析：正確答案“B”基金銷售業(yè)務信息管理平臺主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)，后臺管理票統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。83(單選題)下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）.A規(guī)范性B服務性C專業(yè)性D長久性解析：正確答案“D”基金市場營銷特殊性包括：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性.84(單選題)債券基金主要以（）為投資對象A股票B債券C貨幣市場工具D其他證券投資基金解析：正確答案“B”債券基金主要以債券為投資對象.85(單選題)中國證監(jiān)會對基金托管部門內部控制的監(jiān)督不包括（）。A各機構、部門和崗位職責是否保持相對獨立B基金資產、托管銀行自有資產、其他資產的保管是否嚴格分離C在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效.同時又保證基金財產的安全與獨立D托管銀行托管業(yè)務部門的崗位設置應當權責分明、相互制衡等解析：正確答案“C”對基金托管部門內部控制的監(jiān)督的閃容:"在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效.同時又保證基金財產的安全與獨立”是對履行基金托管職責的監(jiān)督。86(單選題)根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A對宣傳推介材料進行合規(guī)審核B對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構簽約前進行審值調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構C建立有效的投資流程和投資授權制度D加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生解析：正確答案“C”根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風險管理主要措施包括:(1)對宣傳推介材料進行合規(guī)審核.(2)對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構。(3)制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員澎去違卻口違反職業(yè)操守.(4)加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賠、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生.87(單選題)金融資產管理的參與方為（）。A委托方和受托方B銀行和投資者C委托方和受益人D受托方和受益人解析：正確答案“A”暫無88(單選題)證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的（）方式。A單一投資B共同投資C投資組合D集合投資解析：正確答案“D”證券投資基金是一種實行組臺投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式.89(單選題)（）調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系A誠實守信B守法合規(guī)C忠誠盡責D專業(yè)審慎解析：正確答案“B”守法合規(guī)調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關紊90(單選題)一般來說ETF的運作特點不包活（）.A被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng)獨特的物申購、贖回機制C實行一級布場與二級市場并存的交易制度D保證獲得投資本金解析：正確答案“D”保證獲得投資本金是保本基金的特點91(單選題)下列不屬于基金托管人的職責的是(〕。A按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立D計算并公告基金資產凈值解析：正確答案“D”其他兩項屬于基金管理人的職責。92(單選題)ETF的特點不包括（）。AETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票BETF的申購、贖回在場外進行C只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易DETF通常采用完全被動式管理方法解析：正確答案“B”LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區(qū)別，主要表現(xiàn)在:(1）申購、贖回的標的不同.ETF與投