證券市場(chǎng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)考核試卷考生姓名：__________答題日期：__________得分：__________判卷人：__________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)我國(guó)證券市場(chǎng)金融消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)？（）

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

D.國(guó)家外匯管理局

2.證券公司在向金融消費(fèi)者提供服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不是其應(yīng)遵守的原則？（）

A.公平

B.公正

C.自由競(jìng)爭(zhēng)

D.誠(chéng)實(shí)守信

3.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)處理消費(fèi)者的投訴？（）

A.5個(gè)工作日

B.10個(gè)工作日

C.15個(gè)工作日

D.20個(gè)工作日

4.以下哪個(gè)行為屬于證券公司侵犯金融消費(fèi)者權(quán)益？（）

A.擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券

B.及時(shí)向客戶(hù)提供交易信息

C.保護(hù)客戶(hù)資料安全

D.為客戶(hù)提供投資建議

5.金融消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)，以下哪種說(shuō)法是正確的？（）

A.證券公司必須保證消費(fèi)者的收益

B.證券公司有義務(wù)向消費(fèi)者說(shuō)明投資風(fēng)險(xiǎn)

C.消費(fèi)者可以要求證券公司提供內(nèi)部交易信息

D.消費(fèi)者可以無(wú)條件撤銷(xiāo)交易指令

6.以下哪個(gè)不是《證券法》賦予金融消費(fèi)者的權(quán)利？（）

A.知情權(quán)

B.選擇權(quán)

C.撤銷(xiāo)權(quán)

D.優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

7.證券公司泄露金融消費(fèi)者個(gè)人信息，侵犯了消費(fèi)者的哪項(xiàng)權(quán)利？（）

A.個(gè)人信息權(quán)

B.公平交易權(quán)

C.訴訟權(quán)

D.知情權(quán)

8.金融消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于合理謹(jǐn)慎原則？（）

A.了解投資產(chǎn)品的基本情況

B.根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資

C.盲目追求高收益

D.關(guān)注投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

9.金融消費(fèi)者在投訴證券公司時(shí)，以下哪個(gè)做法是錯(cuò)誤的？（）

A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)投訴

B.向消費(fèi)者協(xié)會(huì)投訴

C.直接向法院起訴

D.在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布不實(shí)信息

10.以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于證券公司應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)？（）

A.提供虛假信息

B.依法履行合同

C.保障客戶(hù)資金安全

D.提供投資建議

11.金融消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)，以下哪個(gè)行為是違反法律規(guī)定的？（）

A.了解證券公司的資質(zhì)

B.了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

C.擅自泄露內(nèi)幕信息

D.核實(shí)投資產(chǎn)品的真實(shí)性

12.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券公司的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行監(jiān)管？（）

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.工商行政管理局

13.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定，以下哪個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)為消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)證券的猶豫期？（）

A.交易當(dāng)日

B.交易次日

C.交易7日內(nèi)

D.交易15日內(nèi)

14.以下哪個(gè)選項(xiàng)屬于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的范疇？（）

A.證券公司內(nèi)部管理

B.證券公司業(yè)務(wù)發(fā)展

C.消費(fèi)者投訴處理

D.證券公司盈利狀況

15.以下哪個(gè)行為屬于證券公司違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定？（）

A.依法披露投資產(chǎn)品信息

B.擅自變更投資者賬戶(hù)

C.及時(shí)向投資者支付收益

D.保障投資者資金安全

16.金融消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)，以下哪個(gè)權(quán)利不受法律保護(hù)？（）

A.知情權(quán)

B.選擇權(quán)

C.優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

D.無(wú)條件撤銷(xiāo)權(quán)

17.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的規(guī)章制度？（）

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.工商行政管理局

18.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定，以下哪個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)為證券公司處理消費(fèi)者投訴的期限？（）

A.5個(gè)工作日

B.10個(gè)工作日

C.15個(gè)工作日

D.20個(gè)工作日

19.以下哪個(gè)行為屬于金融消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)的合法權(quán)利？（）

A.要求證券公司提供內(nèi)幕信息

B.要求證券公司保證投資收益

C.了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益

D.要求證券公司提供虛假信息

20.以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的目的？（）

A.保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益

B.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序

C.提高證券公司盈利能力

D.促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.金融消費(fèi)者在證券市場(chǎng)中享有的基本權(quán)利包括哪些？（）

A.知情權(quán)

B.選擇權(quán)

C.安全權(quán)

D.自由退市權(quán)

2.以下哪些做法是證券公司違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定的？（）

A.未及時(shí)向客戶(hù)提供交易信息

B.擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券

C.依法履行合同義務(wù)

D.泄露客戶(hù)個(gè)人信息

3.金融消費(fèi)者可以通過(guò)哪些途徑進(jìn)行投訴？（）

A.向證券公司投訴

B.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)投訴

C.向消費(fèi)者協(xié)會(huì)投訴

D.直接向人民法院提起訴訟

4.以下哪些是《證券法》賦予證券公司的義務(wù)？（）

A.保障客戶(hù)資金安全

B.提供虛假信息

C.依法履行合同

D.及時(shí)向投資者支付收益

5.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的目的是什么？（）

A.保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益

B.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序

C.提高證券公司盈利能力

D.促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展

6.以下哪些行為屬于金融消費(fèi)者合理行使自己的權(quán)利？（）

A.了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益

B.根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇投資

C.要求證券公司提供內(nèi)幕信息

D.監(jiān)督證券公司的服務(wù)行為

7.在證券市場(chǎng)中，以下哪些做法有助于保護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益？（）

A.加強(qiáng)證券公司內(nèi)部控制

B.提高證券市場(chǎng)透明度

C.完善投資者教育

D.加大違法違規(guī)行為的處罰力度

8.以下哪些機(jī)構(gòu)參與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的監(jiān)管工作？（）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.工商行政管理局

9.以下哪些情況下，金融消費(fèi)者可以要求證券公司承擔(dān)法律責(zé)任？（）

A.證券公司未履行合同義務(wù)

B.證券公司提供虛假信息

C.證券公司泄露客戶(hù)個(gè)人信息

D.證券公司因市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致投資者損失

10.以下哪些是金融消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)需要遵守的原則？（）

A.理性投資

B.自愿買(mǎi)賣(mài)

C.自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

D.了解投資產(chǎn)品和市場(chǎng)

11.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定，證券公司應(yīng)在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)處理消費(fèi)者投訴？（）

A.5個(gè)工作日

B.10個(gè)工作日

C.15個(gè)工作日

D.30個(gè)工作日

12.以下哪些措施有助于提高金融消費(fèi)者的自我保護(hù)能力？（）

A.加強(qiáng)投資者教育

B.提高投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

C.了解證券市場(chǎng)法律法規(guī)

D.關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和公司公告

13.以下哪些情況下，金融消費(fèi)者可以申請(qǐng)撤銷(xiāo)權(quán)？（）

A.證券公司未履行合同義務(wù)

B.證券公司提供虛假信息

C.證券公司泄露客戶(hù)個(gè)人信息

D.投資者因不可抗力原因無(wú)法履行合同

14.以下哪些是金融消費(fèi)者在證券市場(chǎng)中的合法權(quán)利？（）

A.依法買(mǎi)賣(mài)證券

B.了解證券公司的資質(zhì)和業(yè)務(wù)范圍

C.獲得公平交易的機(jī)會(huì)

D.自由選擇證券公司和投資產(chǎn)品

15.以下哪些行為可能侵犯金融消費(fèi)者的權(quán)益？（）

A.證券公司強(qiáng)制客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券

B.證券公司未及時(shí)向客戶(hù)提供交易信息

C.證券公司泄露客戶(hù)個(gè)人信息

D.證券公司依法履行合同義務(wù)

16.以下哪些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的規(guī)章制度？（）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.工商行政管理局

D.中國(guó)人民銀行

17.以下哪些情況屬于證券公司違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定？（）

A.未按約定向客戶(hù)提供投資建議

B.擅自變更客戶(hù)賬戶(hù)信息

C.依法披露投資產(chǎn)品信息

D.保障客戶(hù)資金安全

18.以下哪些做法有助于加強(qiáng)對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)？（）

A.完善法律法規(guī)體系

B.加大違法違規(guī)行為的處罰力度

C.提高投資者教育水平

D.降低證券市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻

19.以下哪些是金融消費(fèi)者在投資過(guò)程中應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)？（）

A.自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

B.了解投資產(chǎn)品和市場(chǎng)

C.合法合規(guī)地進(jìn)行投資

D.及時(shí)向證券公司支付投資款項(xiàng)

20.以下哪些選項(xiàng)屬于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的主要內(nèi)容？（）

A.加強(qiáng)投資者教育

B.提高證券市場(chǎng)透明度

C.監(jiān)督證券公司依法履行義務(wù)

D.處理消費(fèi)者投訴和糾紛解決

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本原則不包括__________。

2.證券公司向金融消費(fèi)者提供服務(wù)時(shí)，必須遵守__________、__________、__________等原則。

3.金融消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)，有權(quán)要求證券公司__________投資風(fēng)險(xiǎn)。

4.《證券法》賦予金融消費(fèi)者的權(quán)利包括__________、__________、__________等。

5.金融消費(fèi)者投訴證券公司的途徑有向__________、__________、__________等機(jī)構(gòu)投訴。

6.證券公司在處理金融消費(fèi)者投訴時(shí)，應(yīng)在__________個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)。

7.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的目的在于保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)__________，促進(jìn)證券市場(chǎng)__________。

8.證券公司泄露金融消費(fèi)者個(gè)人信息，侵犯了消費(fèi)者的__________權(quán)利。

9.金融消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)，應(yīng)遵循__________、__________、__________等原則。

10.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作主要包括加強(qiáng)__________、提高證券市場(chǎng)__________、處理消費(fèi)者投訴和糾紛解決等。

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.證券公司必須保證金融消費(fèi)者的投資收益。（）

2.金融消費(fèi)者可以無(wú)條件撤銷(xiāo)交易指令。（）

3.證券公司有義務(wù)向金融消費(fèi)者說(shuō)明投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。（）

4.金融消費(fèi)者在證券市場(chǎng)中享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。（）

5.金融消費(fèi)者可以直接向人民法院提起訴訟解決與證券公司的糾紛。（）

6.證券公司可以擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券。（）

7.金融消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)，應(yīng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

8.證券公司可以提供虛假信息給金融消費(fèi)者。（）

9.金融消費(fèi)者可以向多個(gè)機(jī)構(gòu)同時(shí)投訴證券公司的不當(dāng)行為。（）

10.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作僅涉及投資者教育。（）

五、主觀(guān)題（本題共4小題，每題10分，共40分）

1.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，分析金融消費(fèi)者在證券市場(chǎng)中所面臨的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的防范措施。

2.論述證券公司在金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任，以及違反這些義務(wù)可能導(dǎo)致的法律后果。

3.請(qǐng)?jiān)敿?xì)說(shuō)明金融消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)如何行使自己的權(quán)利，以確保自身合法權(quán)益不受侵害。

4.針對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，談?wù)勀阏J(rèn)為應(yīng)該如何完善相關(guān)法律法規(guī)體系，以及提高證券市場(chǎng)的透明度和公平性。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

2.A

3.C

4.A

5.B

6.D

7.A

8.C

9.D

10.A

11.C

12.B

13.C

14.C

15.B

16.D

17.B

18.D

19.C

20.C

二、多選題

1.ABC

2.AB

3.ABCD

4.AC

5.AB

6.BD

7.ABCD

8.ABC

9.ABC

10.ABCD

11.ABC

12.ABCD

13.ABC

14.ABCD

15.ABC

16.AB

17.AB

18.ABC

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.自由競(jìng)爭(zhēng)

2.公平、公正、誠(chéng)實(shí)守信

3.說(shuō)明

4.知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)

5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、消費(fèi)者協(xié)會(huì)、直接向法院

6.15

7.證券市場(chǎng)秩序、健康發(fā)展

8.個(gè)人信息權(quán)

9.理性投資、自愿買(mǎi)賣(mài)、自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

10.投資者教育、透明度

四、判斷題

1.×

2.×

3.√

4.×