2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎知識）真題匯編（一）(總分：100.00，做題時間：120分鐘)單項選擇題(總題數(shù)：98，分數(shù)：100.00)1.另類投資基金的投資對象不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.大宗商品

B.黃金、藝術品

C.房地產(chǎn)

D.股票、債券

√解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。2.下列不屬于基金銷售機構的準入條件的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.具有完善的投資收益的計算方法

√

B.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

C.完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等

D.健全的治理結構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度解析：A項不屬于基金銷售機構的準入條件。3.()是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務，以確保營銷策略具有針對性。

（分數(shù)：1.00）

A.可測原則

B.易人原則

C.利潤原則

D.識別原則

√解析：識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務，以確保營銷策略具有針對性。4.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這屬于基金銷售適用性的()原則。

（分數(shù)：1.00）

A.專業(yè)性

B.客觀性

√

C.全面性

D.規(guī)范性解析：基金銷售適用性的客觀性原則是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。5.關于金融機構的作用，下列表述正確的是()。

I．是金融市場中最重要的中介機構，是儲蓄轉(zhuǎn)化投資的重要渠道

Ⅱ．在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色

Ⅲ．是金融市場上主要直接的資金供給者

Ⅳ．作為機構投資者在金融市場具有支配性作用

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

√

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：金融機構的作用：首先，它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色。金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。個人居民是金融市場上主要的資金供給者。6.當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應在()日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.2

√

C.5

D.7解析：當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。7.ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的()。

（分數(shù)：1.00）

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

√解析：ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90％。8.下列屬于我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具是()。

（分數(shù)：1.00）

A.現(xiàn)金

√

B.兩年以內(nèi)(包括兩年)的銀行存款

C.剩余期限在730天內(nèi)(含730天)的債券

D.期限在一年以上的債券回購解析：2016年2月1日開始實施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》第四條規(guī)定，貨幣市場基金應當投資于以下金融工具：(1)現(xiàn)金；(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券；(4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。9.基金管理人應當在上年度結束之日起()日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。

（分數(shù)：1.00）

A.15

B.30

C.45

D.60

√解析：基金管理人應當在上年度結束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。10.下列關于獨立董事任職資格的說法，不正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.有履行職責所需要的時間

B.具有3年以上金融、法律或者財務的工作經(jīng)歷

√

C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰解析：獨立董事任職資格的條件之一是具有5年以上金融、法律或者財務的工作經(jīng)歷。11.LOF與ETF的區(qū)別不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.申購和贖回的標的不同

B.申購和贖回的場所不同

C.申購和贖回的時間不同

√

D.基金投資策略不同解析：LOF與ETF的區(qū)別有：申購和贖回的標的不同、中購和贖回的場所不同、對申購和贖回限制不同、凈值報價頻率不同和基金投資策略不同。12.客戶賬戶信息不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.賬號

B.業(yè)務憑證

√

C.賬戶開立時間

D.開戶行解析：客戶賬戶信息包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。B項業(yè)務憑證屬于客戶交易記錄信息。13.下列不可以視為合格投資者的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.社會保障基金

B.失業(yè)救濟

√

C.企業(yè)年金

D.慈善基金解析：可以作為合格投資者的有：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、慈善基金等社會公益基金；(2)依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。14.基金的運作不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金的募集

B.基金的清算

√

C.基金資產(chǎn)的托管

D.基金的估值解析：基金的運作包括：基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露等。15.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的()。

（分數(shù)：1.00）

A.交易手續(xù)費

B.交易傭金

C.客戶維護費

√

D.客戶墊付費解析：基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用。16.基金托管人整改后，應當向相關金融監(jiān)管機構提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起()日內(nèi)解除對其采取的有關措施。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.3

√

C.5

D.7解析：基金托管人整改后，應當向相關金融監(jiān)管機構提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關措施。17.下列屬于基金管理人信息披露義務的是()。

I．在指定報刊上披露年度、半年度報告摘要

Ⅱ．當發(fā)生對基金份額持有人權益或基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書

Ⅲ．將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上

Ⅳ．每日應當公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

√解析：基金管理人至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。18.基金從業(yè)人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生可能沖突的活動，以下合規(guī)的做法是()。

（分數(shù)：1.00）

A.為促進基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另支付一定金額的補償費用

B.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元人民幣以下的等值禮物

C.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關者的禮物，禮尚往來也贈送禮物

D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用

√解析：基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用?；痄N售機構收取客戶維護費的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。19.公募基金的特征不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金募集對象不固定

B.投資額要求高，適宜大投資者參與

√

C.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束

D.可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣解析：公募基金的投資額要求低，適宜中小投資者參與。20.基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式以及修改ETF基金份額參考凈值計算方式，需要經(jīng)()認可后公告。

（分數(shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

√

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理公司解析：基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)證券交易所認可后公告，修改ETF基金份額參考凈值計算方式，也需經(jīng)證券交易所認可后公告。21.基金信息披露的形式，應當遵循()。

I．規(guī)范性原則

Ⅱ．及時性原則

Ⅲ．易解性原則

Ⅳ．易得性原則

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。22.基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳材料違規(guī)的，中國證監(jiān)會依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正

B.對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函

C.對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務等

D.責令基金業(yè)協(xié)會或基金中介機構進行整改，暫停辦理相關業(yè)務，并對其立案調(diào)查

√解析：D項應改為責令基金管理公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業(yè)務，并對其立案調(diào)查。23.申請募集公募基金應當提交的必備文件包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案

B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案

C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書

D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書

√解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：(1)申請報告；(2)基金合同草案；(3)基金托管協(xié)議草案；(4)招募說明書草案；(5)律師事務所出具的法律意見書；(6)中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。24.下列關于客戶至上的表述中，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.當客戶的利益與機構利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構利益，然后是客戶利益，最后是個人利益

√

B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶

C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益

D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關系的道德規(guī)范解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。客戶利益優(yōu)先是指當客戶的利益與機構利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有蓉戶的利益。25.根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架的八項內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于()的考慮。

（分數(shù)：1.00）

A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格

B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

C.事項識別中的不同管理事項的分類

D.控制活動中的不相容職務分離

√解析：控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。26.下列關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責的說法中，正確的有()。

I．調(diào)解會員與客戶之問的糾紛

Ⅱ．開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動

Ⅲ．檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，并給予行政處罰

Ⅳ．依法辦理私募基金管理人登記

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ解析：基金業(yè)協(xié)會的職責包括：(1)教育和組織會員遵守有關證券投資的法律，行政法規(guī)，維護投資人合法權益。(2)依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求。(3)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分。(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓。(5)提供會員服務、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動。(6)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解。(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案。(8)協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。27.可以作為基金管理公司實際控制人的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢超過3年的

√

B.凈資產(chǎn)低于實收資本的50％

C.不能清償?shù)狡趥鶆?/p>

D.或有負債達到凈資產(chǎn)的50％解析：不得成為基金管理公司實際控制人的情形有：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年的；(2)凈資產(chǎn)低于實收資本的50％，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50％；(3)不能清償?shù)狡趥鶆铡?8.下列屬于部門規(guī)章的內(nèi)容是()。

（分數(shù)：1.00）

A.公司財務

B.資料檔案管理

C.基金會計

D.崗位設置

√解析：部門規(guī)章通常是對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任和操作守則等的具體說明。29.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是()。

I．在銷售基金產(chǎn)品時，為了讓客戶更深入的了解產(chǎn)品，對產(chǎn)品的未來收益進行預測

Ⅱ．某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介

Ⅲ．基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應全面、準確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改

Ⅳ．為了更好地服務客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項違背了誠實守信的基本要求之一是不得欺詐客戶。30.基金公司和代銷機構共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進行策劃，其中符合基金銷售機構人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有()。

（分數(shù)：1.00）

A.為參會者舉辦抽獎活動

B.舉辦買基金送保險的活動

C.宣傳基金管理人將拿出一部分認購費收入回饋認購基金的投資者

D.宣傳基金公司的過往業(yè)績并同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現(xiàn)

√解析：基金銷售可以宣傳過往業(yè)績，但必須符合有關規(guī)定。31.套利機制的存在使ETF()。

（分數(shù)：1.00）

A.出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易的現(xiàn)象

B.出現(xiàn)類似股票大幅溢價交易的現(xiàn)象

C.克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點

D.克服了封閉式基金不能進行盤中交易的弱點

√解析：套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易的現(xiàn)象，也克服了封閉式基金不能進行盤中交易的弱點。32.關注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當屬于()的職責。

（分數(shù)：1.00）

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長

√

D.監(jiān)事會解析：《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》第七條的規(guī)定中，督察長履行職責應當重點關注的事項包括：公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關派出機構。33.下列關于基金管理人反洗錢合規(guī)性風險管理的主要措施的說法中，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金管理人應以監(jiān)控現(xiàn)金支付為主，監(jiān)控銀行轉(zhuǎn)賬支付為輔

√

B.基金管理人應對客戶的身份證明材料予以保存

C.基金管理人應規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定

D.基金管理人應從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)解析：基金管理人應嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。34.基金管理人的基金宣傳推介材料，應報主要經(jīng)營活動所在地()備案。

（分數(shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會派出機構

√

C.證券交易所

D.基金業(yè)協(xié)會解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會派出機構備案。35.對于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.3

√

C.5

D.10解析：對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。36.證券投資基金依據(jù)法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是()。

（分數(shù)：1.00）

A.公司型基金

B.契約型基金

√

C.開放式基金

D.對沖基金解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。37.專業(yè)審慎的基本要求不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.持證上崗

B.持續(xù)學習

C.知識水平

√

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動解析：專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學習和審慎開展執(zhí)業(yè)活動。38.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在()日完成。

（分數(shù)：1.00）

A.T+0

B.T+1

√

C.T+2

D.T+3解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。39.非公開基金募集完畢后，基金管理人應當向()備案。

（分數(shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

√

D.基金管理公司解析：非公開基金募集完畢后，基金管理人應當向基金業(yè)協(xié)會備案。40.下列關于基金與股票的說法，正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金和股票都屬于所有權憑證

B.股票屬于間接投資工具

C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)

D.通常股票的風險和收益要大于基金的風險和收益

√解析：A項，股票屬于所有權憑證，基金是一種收益憑證；BC項股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。41.基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方法和方式

B.對基金投資人的信譽調(diào)查

√

C.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

D.對基金產(chǎn)品的風險等級進行處置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法解析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性的管理制度，內(nèi)容包括：(1)對基金管理人進行審慎調(diào)查的方法和方式；(2)對基金產(chǎn)品的風險等級進行處置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；(3)對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；(4)對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。42.封閉式基金每()公布資產(chǎn)凈值。

（分數(shù)：1.00）

A.日

B.周

√

C.月

D.季解析：封閉式基金每周公布資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。43.基金財產(chǎn)不能用于投資()。

（分數(shù)：1.00）

A.房地產(chǎn)

√

B.上市交易的債券

C.上市交易的股票

D.證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種解析：基金財產(chǎn)應當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券；(2)證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。44.開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務的()特點。

（分數(shù)：1.00）

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.時效性

√

D.專業(yè)性解析：基金產(chǎn)品的時效性的特點決定了其客戶服務的時效性。開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，任何事物都會造成重大問題。45.下列不屬于合規(guī)管理部門的獨立性的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定

B.在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突

C.合規(guī)管理部門擁有完善的規(guī)章制度

√

D.合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員解析：合規(guī)管理部門的獨立性包括的要素有：(1)合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定；(2)在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突；(3)合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員。46.與其他金融工具相比較，開放式基金是一種()。

（分數(shù)：1.00）

A.債權憑證

B.收益憑證

C.信用憑證

D.受益憑證

√解析：投資基金按照運作方式．可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。47.重新召集的基金份額持有人大會應當由代表()以上的基金份額持有人參加，方可召開。

（分數(shù)：1.00）

A.1／3

√

B.1／2

C.2／3

D.3／4解析：重新召集的基金份額持有人大會應當由代表1／3以上的基金份額持有人參加，方可召開。48.承擔高風險、追求高收益的投資模式的投資基金是()。

（分數(shù)：1.00）

A.風險投資基金

B.分級基金

C.另類投資基金

D.對沖基金

√解析：對沖基金是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。49.在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為()。

（分數(shù)：1.00）

A.共同基金

B.單位信托基金

√

C.證券投資信托基金

D.私募基金解析：在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為單位信托基金。50.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認購款項

B.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

C.向代銷機構支付認購手續(xù)費

√

D.承擔投資者認購款項的銀行同期存款利息解析：基金募集期限屆滿．基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：(1)以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。51.基金宣傳材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：基金宣傳材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。52.我國市場上的債券基金類型通常不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.標準債券型基金

B.普通債券型基金

C.可轉(zhuǎn)債基金

D.金融債券基金

√解析：我國市場上的債券基金通?？煞譃闃藴蕚突稹⑵胀▊突鸷涂赊D(zhuǎn)債基金等。53.因發(fā)生違約交收、技術故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來源是()。

（分數(shù)：1.00）

A.證券結算風險基金

√

B.保險機構

C.中國證監(jiān)會

D.證券交易所解析：為防范證券結算風險，我國設立了證券結算風險基金，用于墊付或彌補因違約交收、技術故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結算機構的損失。54.合規(guī)獨立性中，()的獨立性最為重要。

（分數(shù)：1.00）

A.部門

√

B.機制

C.人員

D.問責解析：在合規(guī)獨立性中，合規(guī)部門的獨立性最為重要。55.以4Ps為核心的營銷策略不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.產(chǎn)品策略

B.投資策略

√

C.渠道策略

D.價格策略解析：以4Ps為核心的營銷策略包括：產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略和促銷策略。56.基金信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時報告。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.2

√

C.5

D.7解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。及時性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此，基金管理人還應定期更新招募說明書。57.ETF基金份額折算比例應以四舍五入的方法保留小數(shù)點后()位。

（分數(shù)：1.00）

A.2

B.3

C.5

D.8

√解析：ETF基金份額折算比例應以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。58.下列不屬于年度報告中的重要提示的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金管理人和托管人的披露責任

B.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則

C.投資風險提示

D.投資收益保證

√解析：年度報告中的重要提示包括：(1)基金管理人和托管人的披露責任；(2)基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則；(3)投資風險提示；(4)年度報告中注冊會計師出具非標準無保留郵件的提示等。59.下列選項中，屬于基金客戶服務內(nèi)容的是()。

I．向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑

Ⅱ．進行基金產(chǎn)品未來業(yè)績及凈值預測，讓客戶充分了解基金投資的特點

Ⅲ．當基金經(jīng)理、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶

Ⅳ．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、資料變更等業(yè)務

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售人員不得預測所推介基金的未來業(yè)績。60.以下不屬于基金客戶服務原則的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.專業(yè)規(guī)范

B.審慎客觀

√

C.有效溝通

D.投資者利益優(yōu)先解析：基金客戶服務原則包括投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當性管理原則。61.ETF聯(lián)接基金的投資標的不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.跟蹤同一指數(shù)的綜合證券

√

B.跟蹤同一指數(shù)的組合證券

C.標的指數(shù)的成分股

D.標的指數(shù)的備選成分股解析：ETF聯(lián)接基金的投資標的主要是跟蹤同一指數(shù)的組合證券及標的指數(shù)的成分股和備選成分股等。62.世界上第一只公認的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于()。

（分數(shù)：1.00）

A.美國

B.英國

√

C.法國

D.德國解析：世界上第一只公認的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于1868年的英國。63.證券投資基金業(yè)的作用不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.優(yōu)化金融機構、促進經(jīng)濟增長

B.為大型投資者拓寬了投資渠道

√

C.有利于證券市場的發(fā)展和健康發(fā)展

D.完善金融體系和社會保障體系解析：B項，為中小投資者拓寬了投資渠道。64.股票基金凈值的計算每天進行()次。

（分數(shù)：1.00）

A.1

√

B.2

C.3

D.5解析：股票基金凈值的計算每天進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。65.()是指合規(guī)人員應當按照相關法律法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。

（分數(shù)：1.00）

A.獨立性原則

B.客觀性原則

√

C.規(guī)范性原則

D.協(xié)調(diào)性原則解析：客觀性原則是指合規(guī)人員應當按照相關法律法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。66.基金合同成立的時間是()。

（分數(shù)：1.00）

A.投資人繳納認購的基金份額的款項時

√

B.基金管理人提交驗資報告時

C.基金管理人申請注冊登記時

D.基金份額發(fā)售時解析：投資人繳納認購的基金份額的款項時，基金合同成立。67.基金宣傳推介材料是指()。

（分數(shù)：1.00）

A.推薦基金向公眾分發(fā)或者頒布，使公眾可以普遍獲得的基金公司與代銷機構簽訂的代理銷售協(xié)議的信息

B.推薦基金向特定客戶分發(fā)或者頒布，使特定客戶可以獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

C.推薦基金向公眾分發(fā)或者頒布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

√

D.推薦基金向特定客戶分發(fā)或者頒布，使特定客戶可以獲得的基金公司與代銷機構簽訂的代理銷售協(xié)議的信息解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。68.()要求辨別可能對基金管理人目標產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項。其基礎是對相關因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來的風險與機會。

（分數(shù)：1.00）

A.信息與溝通

B.風險應對

C.風險評估

D.事項識別

√解析：事項識別要求辨別可能對基金管理人目標產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項。事項識別的基礎是對相關因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來的風險與機會。69.投資者教育的內(nèi)容包含()，這幾方面相輔相成。

I．心理素質(zhì)教育Ⅱ．投資決策教育

Ⅲ．資產(chǎn)配置教育Ⅳ．權益保護教育

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、IV

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權益保護教育。70.既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是()。

（分數(shù)：1.00）

A.指數(shù)基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

√解析：根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金。71.()是指針對陌生關系群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。

（分數(shù)：1.00）

A.緣故法

B.定位法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

√解析：陌生拜訪法是指針對陌生關系群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。72.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于()人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

（分數(shù)：1.00）

A.3000萬元

√

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元解析：基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。73.通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金是()。

（分數(shù)：1.00）

A.系列基金

B.分級基金

√

C.避險策略基金

D.上市開放式基金解析：通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金是分級基金。74.()部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。

（分數(shù)：1.00）

A.前臺

B.中臺

√

C.后臺

D.以上都不是解析：中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。75.無需披露上市交易公告書的基金品種是()。

（分數(shù)：1.00）

A.上市開放式基金

B.封閉式基金

C.開放式基金

√

D.交易型開放式指數(shù)基金解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。76.基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現(xiàn)在()等方面。

I．賬戶設置Ⅱ．人員獨立

Ⅲ．資金劃撥Ⅳ．賬簿記錄

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應當獨立于公司會計核算。77.QDII基金在投資組合中的作用的相關表述不正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.QDII基金可以進行國內(nèi)市場投資

√

B.QDII基金可以進行國際市場投資

C.QDII基金為投資者提供了新的投資機會

D.QDII基金為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑解析：QDII基金可以通過國際市場投資，為投資者提供新的投資機會，由于國際證券市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關性，也為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑。78.信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。

（分數(shù)：1.00）

A.重大遺漏

B.不當競爭

C.虛假記載

√

D.誤導性陳述解析：虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權益，屬于嚴重的違法行為。79.下列需要基金托管人出具托管人報告的是()。

I．基金季度報告Ⅱ．基金臨時報告

Ⅲ．基金半年度報告Ⅳ．基金年度報告

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金托管人在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責履行義務以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。80.我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。

（分數(shù)：1.00）

A.18～60

B.18～65

C.18～70

√

D.16～70解析：我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人。81.只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是()。

（分數(shù)：1.00）

A.主動型基金

B.被動型基金

C.公募基金

D.私募基金

√解析：私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。82.基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。

（分數(shù)：1.00）

A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查

B.向投資人承諾收益

√

C.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

D.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品解析：基金銷售機構人員在銷售基金時，不可向投資人承諾收益。83.()是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

（分數(shù)：1.00）

A.忠誠盡責

B.誠實守信

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

√解析：專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。84.關于債券基金與債券的說法錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金

B.債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者

C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率

√

D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定解析：單一債券的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率，故C選項錯誤。85.()可以實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排。

（分數(shù)：1.00）

A.混合基金

B.指數(shù)基金

C.ETF

√

D.QDII解析：ETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易。86.下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。

I．未知價交易原則

Ⅱ．確定價原則

Ⅲ．份額申購、份額贖回原則

Ⅳ．金額申購、份額贖回原則

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ解析：股票基金、債券基金的申購和贖回的原則包括：(1)未知價交易原則。(2)金額申購、份額贖回原則。87.定期報告中的特殊披露要求不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

B.境外證券投資信息

C.投資交易信息

√

D.外幣交易和外幣折算相關的信息解析：C項投資交易信息屬于基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求。某基金招募說明書中申購、贖回費率的表述如下：

（分數(shù)：3）88.2017年2月18日，某投資者通過場外(某銀行)申購該基金30000元，當日基金份額凈值為1．05元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額分別為()。（分數(shù)：1）

A.450元和28142．86份

B.443．34元和29556．65份

C.443．355己和28149．19份

√

D.450元和29550份解析：申購費用=申購金額一申購金額／(1+申購費率)=30000－30000／(1+1．5％)=443．35元。申購份額=30000／(1+1．5％)／1．05=28149．19(份)。89.2017年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時間為5個月，贖回當日基金份額凈值為1．00元，則其贖回手續(xù)費和可得到的贖回金額分別為()。（分數(shù)：1）

A.50元和9950元

√

B.54．73元和10945元

C.55元和10945元

D.49．75元和9950．25元解析：贖回總額=10000×1=10000(元)，贖回費用=10000×0．5％=50(元)，贖回金額=10000－50=9950(元)。90.2017年10月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，假設贖回當日基金份額凈值為1．148元，則其可得凈贖回金額和基金資產(chǎn)的贖回費分別為()。（分數(shù)：1）

A.11471．25元和28．75元

B.10000元和25元

C.11422．6元和57．4元

√

D.11471．25元和7．19元解析：由于申購時間是2017年2月18日，贖回時間是2017年10月18日，故持有時間為8個月，適用的贖回費率是0．5％。贖回總金額=10000×1．148=11480(元)，贖回費用=11480×0．005=57．4(元)，凈贖回金額=11480－57．4=11422．6(元)。91.基金經(jīng)理任職應當具備的條件不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.取得基金從業(yè)資格

B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)驗

C.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

√解析：D項應改為最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。92.基金份額持有人享有權利包括()。．

I．分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金資產(chǎn)

Ⅱ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

Ⅲ．按照規(guī)定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權

Ⅳ．查閱或者復制全部基金信息資料

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ解析：基金份額持有