2024年股權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保協(xié)議范本版A版本合同目錄一覽1.定義與術(shù)語1.1.股權(quán)1.2.質(zhì)押1.3.融資1.4.擔(dān)保1.5.質(zhì)權(quán)人1.6.出質(zhì)人1.7.債務(wù)人1.8.債權(quán)人1.9.貸款人1.10.借款人1.11.監(jiān)管機(jī)構(gòu)1.12.交易日1.13.解除質(zhì)押1.14.違約2.股權(quán)質(zhì)押融資概述2.1.融資額度2.2.融資期限2.3.融資用途2.4.融資利率2.5.還款方式2.6.擔(dān)保方式2.7.股權(quán)質(zhì)押率3.股權(quán)質(zhì)押及擔(dān)保物權(quán)設(shè)立3.1.股權(quán)質(zhì)押登記3.2.質(zhì)押合同的簽訂3.3.質(zhì)權(quán)設(shè)立的時間3.4.質(zhì)權(quán)實現(xiàn)的程序3.5.擔(dān)保物的保管3.6.保險手續(xù)4.股權(quán)質(zhì)押期間的權(quán)益處理4.1.出質(zhì)人的股權(quán)權(quán)益4.2.質(zhì)權(quán)人對股權(quán)的管理4.3.股權(quán)分紅處理4.4.股權(quán)轉(zhuǎn)讓限制4.5.股權(quán)回購5.還款與解除質(zhì)押5.1.還款義務(wù)5.2.提前還款的條件5.3.逾期還款的處理5.4.解除質(zhì)押的條件5.5.解除質(zhì)押的程序6.違約責(zé)任6.1.出質(zhì)人的違約責(zé)任6.2.質(zhì)權(quán)人的違約責(zé)任6.3.債務(wù)人的違約責(zé)任6.4.債權(quán)人的違約責(zé)任7.爭議解決7.1.爭議的解決方式7.2.仲裁機(jī)構(gòu)7.3.訴訟管轄8.合同的生效、變更與終止8.1.合同的生效條件8.2.合同的變更8.3.合同的終止9.保密條款9.1.保密信息的定義9.2.保密義務(wù)9.3.保密期限9.4.例外情況10.強(qiáng)制性規(guī)定10.1.適用法律10.2.合規(guī)性10.3.監(jiān)管要求11.其他條款11.1.通知與送達(dá)11.2.合同附件11.3.合同的份數(shù)11.4.補(bǔ)充條款12.附錄A：股權(quán)質(zhì)押融資協(xié)議12.1.第一條至第三條（定義與術(shù)語）12.2.第四條至第六條（股權(quán)質(zhì)押融資概述）12.3.第七條至第九條（股權(quán)質(zhì)押及擔(dān)保物權(quán)設(shè)立）12.4.第十條至第十一條（股權(quán)質(zhì)押期間的權(quán)益處理）12.5.第十二條至第十五條（還款與解除質(zhì)押）13.附錄B：還款計劃表13.1.還款日期13.2.還款金額13.3.還款方式14.附錄C：股權(quán)質(zhì)押登記證明文件14.1.股權(quán)質(zhì)押登記證明14.2.質(zhì)押合同登記編號14.3.相關(guān)政府機(jī)構(gòu)出具的證明文件第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語1.1股權(quán)為本合同所稱的股權(quán)，是指出質(zhì)人依據(jù)其合法持有的目標(biāo)公司的股份，該股份的具體數(shù)量、性質(zhì)和比例在附錄C中予以明確。1.2質(zhì)押質(zhì)押是指出質(zhì)人將其合法擁有的股權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保，轉(zhuǎn)移給質(zhì)權(quán)人占有，以債務(wù)人不履行到期債務(wù)時，質(zhì)權(quán)人可以依法處置該股權(quán)，優(yōu)先受償其債權(quán)的一種法律行為。1.3融資為本合同所稱的融資，是指借款人向貸款人申請，在約定的條件和期限內(nèi)，通過股權(quán)質(zhì)押方式，從貸款人處獲得資金的行為。1.4擔(dān)保為本合同所稱的擔(dān)保，是指出質(zhì)人將其持有的股權(quán)作為借款人履行債務(wù)的擔(dān)保，質(zhì)權(quán)人對該股權(quán)享有優(yōu)先受償權(quán)。1.5質(zhì)權(quán)人為本合同所稱的質(zhì)權(quán)人，是指根據(jù)本合同約定，對出質(zhì)人提供的股權(quán)享有質(zhì)權(quán)的一方，即貸款人。1.6出質(zhì)人為本合同所稱的出質(zhì)人，是指根據(jù)本合同約定，將其持有的股權(quán)提供給質(zhì)權(quán)人作為擔(dān)保的一方，即借款人。1.7債務(wù)人為本合同所稱的債務(wù)人，是指根據(jù)本合同約定，向質(zhì)權(quán)人借款并承擔(dān)還款責(zé)任的一方，即借款人。1.8債權(quán)人為本合同所稱的債權(quán)人，是指根據(jù)本合同約定，向債務(wù)人提供貸款并享有債權(quán)的一方，即貸款人。1.9貸款人為本合同所稱的貸款人，是指根據(jù)本合同約定，向借款人提供貸款的一方，即質(zhì)權(quán)人。1.10借款人為本合同所稱的借款人，是指根據(jù)本合同約定，向貸款人申請融資并承擔(dān)還款責(zé)任的一方，即出質(zhì)人。1.11監(jiān)管機(jī)構(gòu)為本合同所稱的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，是指根據(jù)中國法律、法規(guī)和政策，對股權(quán)質(zhì)押融資活動進(jìn)行監(jiān)督管理的行政機(jī)關(guān)。1.12交易日為本合同所稱的交易日，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人簽訂本合同時，確定的股權(quán)質(zhì)押融資交易的具體日期。1.13解除質(zhì)押為本合同所稱的解除質(zhì)押，是指在債務(wù)人履行完還款義務(wù)后，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人按照約定，終止質(zhì)權(quán)人對股權(quán)的優(yōu)先受償權(quán)的行為。1.14違約第二條股權(quán)質(zhì)押融資概述2.1融資額度為本合同所稱的融資額度，是指借款人根據(jù)本合同約定的股權(quán)質(zhì)押率，可從貸款人處獲得的最高貸款金額，該金額在附錄A的還款計劃表中予以明確。2.2融資期限為本合同所稱的融資期限，是指本合同約定的借款人應(yīng)還清貸款本息的期限，具體期限在附錄A的還款計劃表中予以明確。2.3融資用途為本合同所稱的融資用途，是指借款人說明的將融資資金用于何處，以及如何實現(xiàn)資金收益的詳細(xì)說明。2.4融資利率為本合同所稱的融資利率，是指借款人在融資期限內(nèi)，應(yīng)支付給貸款人的資金使用費(fèi)率，具體利率在附錄A的還款計劃表中予以明確。2.5還款方式為本合同所稱的還款方式，是指借款人在融資期限內(nèi)，按照約定的時間和金額，向貸款人償還貸款本金和利息的方式，具體還款方式在附錄A的還款計劃表中予以明確。2.6擔(dān)保方式為本合同所稱的擔(dān)保方式，是指出質(zhì)人將持有的股權(quán)提供給質(zhì)權(quán)人作為借款人履行債務(wù)的擔(dān)保，質(zhì)權(quán)人對該股權(quán)享有優(yōu)先受償權(quán)。2.7股權(quán)質(zhì)押率為本合同所稱的股權(quán)質(zhì)押率，是指借款人根據(jù)其持有的股權(quán)價值，確定的向貸款人提供擔(dān)保的比率，具體質(zhì)押率在附錄C中予以明確。第三條股權(quán)質(zhì)押及擔(dān)保物權(quán)設(shè)立3.1股權(quán)質(zhì)押登記為本合同所稱的股權(quán)質(zhì)押登記，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人按照中國法律規(guī)定，將股權(quán)質(zhì)押事項辦理登記手續(xù)，以確保質(zhì)權(quán)人對股權(quán)的優(yōu)先受償權(quán)得以實現(xiàn)的行為。3.2質(zhì)押合同的簽訂為本合同所稱的質(zhì)押合同的簽訂，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人按照本合同的約定，簽訂股權(quán)質(zhì)押合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。第八條股權(quán)質(zhì)押期間的權(quán)益處理8.1出質(zhì)人的股權(quán)權(quán)益在本合同約定的質(zhì)押期間，出質(zhì)人仍享有作為股東的一切合法權(quán)益，包括但不限于分紅、投票權(quán)等，但出質(zhì)人不得進(jìn)行任何可能導(dǎo)致股權(quán)價值減少的行為。8.2質(zhì)權(quán)人對股權(quán)的管理質(zhì)權(quán)人在質(zhì)押期間對股權(quán)行使包括但不限于查詢、建議、監(jiān)督等權(quán)利，以確保股權(quán)價值不發(fā)生重大不利變化。8.3股權(quán)分紅處理在質(zhì)押期間，若目標(biāo)公司進(jìn)行分紅，出質(zhì)人應(yīng)按其在目標(biāo)公司的股權(quán)比例獲得分紅，質(zhì)權(quán)人對出質(zhì)人的分紅權(quán)不享有優(yōu)先受償權(quán)。8.4股權(quán)轉(zhuǎn)讓限制出質(zhì)人在質(zhì)押期間不得將其持有的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給任何第三方，除非得到質(zhì)權(quán)人的書面同意。8.5股權(quán)回購出質(zhì)人不得請求或要求目標(biāo)公司回購其股權(quán)，除非得到質(zhì)權(quán)人的書面同意。第九條還款與解除質(zhì)押9.1還款義務(wù)借款人應(yīng)按照附錄A的還款計劃表約定的時間和金額，向貸款人還款。9.2提前還款的條件借款人如希望提前還款，應(yīng)向貸款人提出書面申請，并遵守貸款人規(guī)定的提前還款條件和手續(xù)。9.3逾期還款的處理借款人如未能按約定時間還款，應(yīng)支付逾期利息，逾期利息的計算方式按照本合同約定的融資利率加收一定比例計算。9.4解除質(zhì)押的條件在借款人履行完還款義務(wù)后，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人按照約定，終止質(zhì)權(quán)人對股權(quán)的優(yōu)先受償權(quán)，辦理股權(quán)質(zhì)押解除手續(xù)。9.5解除質(zhì)押的程序解除質(zhì)押的具體程序按照本合同約定的質(zhì)押登記程序辦理，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)共同向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交解除質(zhì)押的申請材料。第十條違約責(zé)任10.1出質(zhì)人的違約責(zé)任出質(zhì)人如違反本合同的任何條款，應(yīng)向貸款人承擔(dān)違約責(zé)任，違約責(zé)任包括但不限于支付違約金、賠償損失等。10.2質(zhì)權(quán)人的違約責(zé)任質(zhì)權(quán)人如違反本合同的任何條款，應(yīng)向借款人承擔(dān)違約責(zé)任，違約責(zé)任包括但不限于支付違約金、賠償損失等。10.3債務(wù)人的違約責(zé)任債務(wù)人如違反本合同的任何條款，應(yīng)向貸款人承擔(dān)違約責(zé)任，違約責(zé)任包括但不限于支付違約金、賠償損失等。10.4債權(quán)人的違約責(zé)任債權(quán)人如違反本合同的任何條款，應(yīng)向債務(wù)人承擔(dān)違約責(zé)任，違約責(zé)任包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第十一條爭議解決11.1爭議的解決方式本合同引起的任何爭議，應(yīng)通過雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.2仲裁機(jī)構(gòu)本合同排除仲裁解決方式，雙方同意不提交任何形式的仲裁。11.3訴訟管轄任何因本合同引起的訴訟，均應(yīng)由合同簽訂地人民法院管轄。第十二條保密條款12.1保密信息的定義保密信息是指本合同的簽訂、履行過程中，一方披露給另一方的所有非公開的信息。12.2保密義務(wù)雙方對在合同簽訂和履行過程中獲知的對方商業(yè)秘密和機(jī)密信息承擔(dān)保密義務(wù)。12.3保密期限雙方的保密義務(wù)在本合同終止后繼續(xù)有效，直至雙方書面同意保密義務(wù)的解除。12.4例外情況法律要求披露的、或者雙方事先書面同意可以披露的信息不受本保密條款的限制。第十三條強(qiáng)制性規(guī)定13.1適用法律本合同的簽訂、履行、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。13.2合規(guī)性雙方均應(yīng)遵守中華人民共和國法律、法規(guī)和政策，確保本合同的合規(guī)性。13.3監(jiān)管要求雙方應(yīng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)對本合同項下交易的所有要求，包括但不限于報告、登記等。第十四條其他條款14.1通知與送達(dá)雙方應(yīng)當(dāng)按照本合同約定的聯(lián)系方式，向?qū)Ψ桨l(fā)送通知和文件。14.2合同附件本合同的附件是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。14.3合同的份數(shù)本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，兩份合同具有同等的法律效力。14.4補(bǔ)充條款對本合同未涉及的事項，雙方可以簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件A：還款計劃表附件B：股權(quán)質(zhì)押登記證明文件附件C：股權(quán)質(zhì)押融資協(xié)議附件A的還款計劃表應(yīng)詳細(xì)列明借款人在融資期限內(nèi)每一筆還款的日期、金額、還款方式等信息，確保借款人明確知曉并遵守還款義務(wù)。附件B的股權(quán)質(zhì)押登記證明文件應(yīng)包括股權(quán)質(zhì)押登記證明及其編號，以及相關(guān)政府機(jī)構(gòu)出具的證明文件，以證明股權(quán)質(zhì)押登記的合法性和有效性。附件C的股權(quán)質(zhì)押融資協(xié)議應(yīng)包括本合同第一條至第十四條的所有條款，確保雙方對權(quán)利義務(wù)有清晰明確的理解和約定。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.出質(zhì)人未按照約定提供股權(quán)或提供無效股權(quán)作為擔(dān)保。2.出質(zhì)人違反本合同第八條的規(guī)定，進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓或請求目標(biāo)公司回購股權(quán)。3.借款人未按照附件A的還款計劃表約定的時間和金額還款。4.借款人違反本合同第九條的規(guī)定，提前還款未得到貸款人的書面同意。5.質(zhì)權(quán)人違反本合同第十條的規(guī)定，未按照約定處理股權(quán)質(zhì)押期間的權(quán)益。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約金：違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金的具體金額和計算方式按照本合同約定的利率和比例計算。2.損失賠償：守約方因違約行為遭受的實際損失，包括但不限于直接經(jīng)濟(jì)損失、利息損失、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等，由違約方承擔(dān)。3.質(zhì)權(quán)實現(xiàn)：借款人違約時，質(zhì)權(quán)人可以依法處置股權(quán)，優(yōu)先受償其債權(quán)。4.解除合同：嚴(yán)重違約行為導(dǎo)致合同無法履行時，守約方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。示例說明：若出質(zhì)人未按照約定提供股權(quán)或提供無效股權(quán)作為擔(dān)保，則質(zhì)權(quán)人可以要求出質(zhì)人提供有效的股權(quán)或解除合同，并要求出質(zhì)人承擔(dān)違約責(zé)任。說明三：法律名詞及解釋：1.股權(quán)：指借款人依據(jù)其合法持有的目標(biāo)公司的股份，該股份的具體數(shù)量、性質(zhì)和比例在附錄C中予以明確。2.質(zhì)押：指借款人將其合法擁有的股權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保，轉(zhuǎn)移給質(zhì)權(quán)人占有，以債務(wù)人不履行到期債務(wù)時，質(zhì)權(quán)人可以依法處置該股權(quán)，優(yōu)先受償其債權(quán)的一種法律行為。3.融資：指借款人向貸款人申請，在約定的條件和期限內(nèi)，通過股權(quán)質(zhì)押方式，從貸款人處獲得資金的行為。4.擔(dān)保：指借款人將其持有的股權(quán)作為借款人履行債務(wù)的擔(dān)保，質(zhì)權(quán)人對該股權(quán)享有優(yōu)先受償權(quán)。5.質(zhì)權(quán)人：指根據(jù)本合同約定，對出質(zhì)人提供的股權(quán)享有質(zhì)權(quán)的一方，即貸款人。6.出質(zhì)人：指根據(jù)本合同約定，將其持有的股權(quán)提供給質(zhì)權(quán)人作為擔(dān)保的一方，即借款人。7.債務(wù)人：指根據(jù)本合同約定，向質(zhì)權(quán)人借款并承擔(dān)還款責(zé)任的