2023年6月中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀

行管理題庫(kù)檢測(cè)試卷A卷附答案

單選題（共50題）

1、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至

少（）進(jìn)行一次，出現(xiàn)市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)增加壓力

測(cè)試的頻率。

A.每年

B.每季度

C.每半年

D.每月

【答案】B

2、下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管“三管一提高”說(shuō)法正確的是（）o

A.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高穩(wěn)健性

B.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度

C.管股東、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度

D.管運(yùn)營(yíng)、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度

【答案】B

3、下列選項(xiàng)中，關(guān)于《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》的說(shuō)法,

錯(cuò)誤的是（）。

A.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

B.嚴(yán)格實(shí)行授信管理

C.有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系

【答案】B

4、信息科技非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表中包含各重要信息領(lǐng)域的關(guān)鍵指標(biāo)，以

利于信息科技監(jiān)管人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和（）。

A.評(píng)估

B.計(jì)量

C.控制

D.監(jiān)測(cè)

【答案】D

5、（）并不消滅風(fēng)險(xiǎn)源，只是使風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體改變。

A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

【答案】A

6、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)決定組織聽證的，應(yīng)當(dāng)自收到聽證申請(qǐng)之

日起（）日內(nèi)舉行聽證，并在舉行聽證7日前，書面通知當(dāng)事人舉

行聽證的時(shí)間、地點(diǎn)、方式。

A.60

B.15

C.20

D.30

【答案】D

7、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人等在合法生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出

現(xiàn)資金短缺時(shí)，可以向商業(yè)銀行申請(qǐng)（）。

A.個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款

B.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款

C.個(gè)人信用卡透支

D.個(gè)人商用房貸款

【答案】B

8、以下不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)的是（）o

A.保證商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀保監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀

行法人監(jiān)管的重點(diǎn)

B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性

D.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他信息的真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整和及時(shí)

【答案】A

9、根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，貸款發(fā)放前，貸款人應(yīng)當(dāng)（）o

A.確認(rèn)與擬發(fā)放貸款同比例的項(xiàng)目資本金足額到位

B.確認(rèn)所有的項(xiàng)目資本金先行到位

C.確認(rèn)50%的項(xiàng)目資本先行到位

D.確認(rèn)借款人必須在貸款到位后的一年后還款

【答案】A

10、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量常用的方法包括（）o

A.缺口分析、久期分析、內(nèi)部評(píng)級(jí)法

B.缺口分析、久期分析、敏感性分析

C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析

D.高級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法、標(biāo)準(zhǔn)法、壓力測(cè)試

【答案】B

11、（），巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原

則》，建立了國(guó)際公認(rèn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的定性標(biāo)準(zhǔn)。

A.2008年9月

B.2009年6月

C.2011年4月

D.2012年7月

【答案】A

12、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，銀行采用基本

指標(biāo)法，應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

A.總收入

B.總資產(chǎn)

C.凈利潤(rùn)

D.總資本

【答案】A

13、凈穩(wěn)定資金比例應(yīng)持續(xù)性地不低于100%,從（）開始實(shí)施。

A.2015年1月1日

B.2016年1月1曰

C2017年1月1日

D.2018年1月1日

【答案】D

14、成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人，且戰(zhàn)略投資

者為非金融企業(yè)的，應(yīng)具備的條件不包括（）。

A.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利

B.最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄

c.最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的20%

D.不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股

【答案】C

15、物聯(lián)網(wǎng)的特征不包括（）o

A.是各種感知技術(shù)的廣泛應(yīng)用

B.具有智能處理的能力

C.具有網(wǎng)絡(luò)融合的能力

D.是一種建立在互聯(lián)網(wǎng)上的泛在網(wǎng)絡(luò)

【答案】C

16、（）財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局向社會(huì)公布了《營(yíng)業(yè)稅改征增值稅試

點(diǎn)實(shí)施辦法》。

A.2016年3月24日

B.2016年11月25日

C.2016年2月24日

D.2016年8月25日

【答案】A

17、在下列預(yù)測(cè)方法中，反映需求變化最快的是（）。

A.上期銷售量法

B.算術(shù)平均數(shù)法

C.一次指數(shù)平滑法

D.一次移動(dòng)平均數(shù)法

【答案】A

18、主要用十反映新發(fā)放貸款的資產(chǎn)質(zhì)量情況的指標(biāo)是（）。

A.新發(fā)放貸款不良率

B.當(dāng)年新形成不良貸款率

C.不良貸款處置回收率

D.貸款損失準(zhǔn)備充足率

【答案】A

19、監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.全面性原則

B.及時(shí)性原則

C.系統(tǒng)性原則

D.相互匹配性原則

【答案】D

20、（）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)其股東、員工、消費(fèi)者、商業(yè)伙伴、

政府和社區(qū)等利益相關(guān)者以及為促進(jìn)社會(huì)與環(huán)境可持續(xù)發(fā)展所應(yīng)承

擔(dān)的經(jīng)濟(jì)、法律、道德與慈善責(zé)任。

A.經(jīng)濟(jì)責(zé)任

B.環(huán)境責(zé)任

C.社會(huì)責(zé)任

D.法律責(zé)任

【答案】C

21、《資本辦法》規(guī)定，符合條件的優(yōu)先股屬于（）。

A.資本扣除項(xiàng)

B.核心一級(jí)資本

C.其他一級(jí)資本

D.二級(jí)資本

【答案】C

22、商業(yè)銀行無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金以償付到期債務(wù)、

履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展資金需求的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

23、由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)并對(duì)貸款可能造成的損失采取相應(yīng)補(bǔ)救措施后責(zé)

成銀行發(fā)放的貸款是（）o

A.自營(yíng)貸款

B.委托貸款

C.特定貸款

D.強(qiáng)制貸款

【答案】C

24、銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的、銀行需要保

有的最低資本量為（）o

A.會(huì)計(jì)資本

B.監(jiān)管資本

C.權(quán)益資本

D.經(jīng)濟(jì)資本

【答案】D

25、通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，能夠及時(shí)、持續(xù)監(jiān)測(cè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)

和風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)其存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行早期識(shí)別，并能為現(xiàn)場(chǎng)檢

查提供依據(jù)和指導(dǎo)，使現(xiàn)場(chǎng)檢查更有（）。

A.有效性

B.針對(duì)性

C.高效性

D.準(zhǔn)確性

【答案】R

26、《商業(yè)銀行法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（）

內(nèi)，按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)

營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告C

A.五個(gè)月

B.六個(gè)月

C.三個(gè)月

D.四個(gè)月

【答案】C

27、商業(yè)銀行的（）對(duì)構(gòu)建高效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系以確保銀行合規(guī)負(fù)

有最終責(zé)任。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.監(jiān)事會(huì)7

【答案】B

28、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提

交董事會(huì)（未設(shè)立董事會(huì)的可由經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)）批準(zhǔn)，并在批準(zhǔn)后

（）內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)以及銀保監(jiān)會(huì)。

A.5B

B.8日

C.10日

D.15日

【答案】C

29、商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)體系的基本要素不包括()。

A.評(píng)價(jià)方法

B.評(píng)價(jià)指標(biāo)

C.評(píng)價(jià)對(duì)象

D.評(píng)價(jià)報(bào)告

【答案】A

30、下列選項(xiàng)中，關(guān)于限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓措施的相關(guān)情形說(shuō)法錯(cuò)誤的是

()o

A.主要是針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理有比較嚴(yán)重的

缺陷

B.有可能低價(jià)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，使該機(jī)構(gòu)蒙受損失

C.存在著嚴(yán)重違規(guī)的關(guān)聯(lián)交易行為

D.有可能高價(jià)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，使該機(jī)構(gòu)蒙受聲譽(yù)損失

【答案】D

31、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

突出（）的重要性，其權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。

A.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)和社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)

B.經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)和發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)

D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)

【答案】D

32、中國(guó)的金融租賃公司起始于（）年。

A.1986

B.1987

C.1980

D.1981

【答案】D

33、《巴塞爾協(xié)議III》進(jìn)一步提高了監(jiān)管資本的最低要求，一級(jí)資本

充足率提高至（）c

A.4.5%

B.2.5%

C.8%

D.6%

【答案】D

34、銀行支票的監(jiān)管中，應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)表述錯(cuò)誤的是（）。

A.檢查商業(yè)銀行支票的賬表核對(duì)情況，是否存在賬實(shí)不符的情況

B.檢查有元不具備條件的申請(qǐng)人簽發(fā)支票

C.檢查商業(yè)銀行是否制定了完整的銀行支票業(yè)務(wù)管理辦法

D.檢查商業(yè)銀行對(duì)支票業(yè)務(wù)費(fèi)用的收取是否及時(shí)足額，核算是否正

確

【答案】C

35、銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款人

或者持票人的票據(jù)是（）。

A.商業(yè)匯票

B.銀行本票

C.支票

D.匯款

【答案】B

36、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)至少（）要

對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行一次整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A.每半年

B.每年

C.每個(gè)監(jiān)管周期

D.每季度

【答案】C

37、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.對(duì)于項(xiàng)目貸款承諾，商業(yè)銀行需審查建設(shè)項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性及償還能

力

B.商業(yè)銀行應(yīng)制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟?/p>

程序

C.商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)人的資信情況需進(jìn)行調(diào)查，審查申請(qǐng)人的內(nèi)部管

理是否規(guī)范，經(jīng)營(yíng)情況，信用評(píng)價(jià)滿足該銀行授信要求

D.銀行對(duì)貸款承諾業(yè)務(wù)規(guī)定收取費(fèi)用的，需及時(shí)足額收取相關(guān)費(fèi)用,

核算正確

【答案】B

38、未來(lái)我國(guó)商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)模式里，大銀行或?qū)⑵蛴诓捎?/p>

（）的經(jīng)營(yíng)模式。

A.金融控股公司

B.銀行母公司

C.全能銀行

D.總分行制

【答案】B

39、存放央行的準(zhǔn)備金適用（）的穩(wěn)定資金需求系數(shù)。

A.0%

B.10%

C.50%

D.100%

【答案】A

40、銀行常用的資本中，（）反映的是所有者權(quán)益。

A.賬面資本

B.經(jīng)濟(jì)資本

C.社會(huì)資本

D.監(jiān)管資本

【答案】A

41、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》，下列關(guān)于銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰的說(shuō)法正確的是（）o

A.在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，應(yīng)當(dāng)依法對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

理人員和其他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政

處罰

B.在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員，追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予

行政處分

C.在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

直接責(zé)任人員實(shí)施行政處罰時(shí)，還要追究相關(guān)責(zé)任人員的黨紀(jì)責(zé)任

D.在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí)，還應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

的黨委追究主體責(zé)任、紀(jì)委追究監(jiān)督責(zé)任

【答案】A

42、下列不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方的是（）。

A.持有或控制商業(yè)銀行1湖殳份或表決權(quán)的自然人股東

B.通過(guò)與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對(duì)商業(yè)銀行施加重大影響的法人

C.可間接控制商業(yè)銀行的法人

D.商業(yè)銀行主要自然人股東配偶的妹妹的配偶

【答案】A

43、合理審慎設(shè)定在壓力情景下公司滿足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的

最短期限，在影響整個(gè)市場(chǎng)的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應(yīng)當(dāng)不少于

（）天。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】C

44、（）是對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)某一時(shí)段內(nèi)，某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進(jìn)行的專

門檢查。

A.全面檢查

B.專項(xiàng)檢查

C.臨時(shí)檢查

D.后續(xù)檢查

【答案】B

45、下列不屬于《流動(dòng)性辦法》中流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)的是（）o

A.流動(dòng)性缺口率

B.核心負(fù)債比例

C.超額備付金率

D.流動(dòng)比率

【答案】D

46、代表（）以上表決權(quán)的股東可以提議召開董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。

A.1/5

B.1/10

C.1/15

D.1/20

【答案】B

47、（）是首個(gè)國(guó)際統(tǒng)一的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管定量指標(biāo)，旨在確保

商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在規(guī)定的流動(dòng)性壓

力情景下.通過(guò)變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來(lái)至少30日的流動(dòng)性需求。

A.流動(dòng)性覆蓋率

B.資本充足率

C.夏普比率

D.特雷諾比率

【答案】A

48、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管法》，下列不屬于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)可以采取的監(jiān)管強(qiáng)制措施的是（）。

A.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利

B.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

C.責(zé)令分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)

D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

【答案】C

49、（）是指行政相對(duì)人與行政主體在行政法律關(guān)系領(lǐng)域發(fā)生糾紛后,

依法向人民法院提起訴訟，人民法院依法定程序?qū)彶樾姓黧w的行

政行為的合法性，并相對(duì)人的主張是否妥當(dāng)，以作出裁決的一種活

動(dòng)。

A.行政訴訟

B.行政復(fù)議

C.行政強(qiáng)制

D.行政許可

【答案】A

50、衡量商業(yè)銀行所有者投入資本所形成權(quán)益的活力水平的指標(biāo)是

（）o

A.資產(chǎn)利潤(rùn)率

B.資本利潤(rùn)率

C.成本收入比率

D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)利潤(rùn)率

【答案】B

多選題（共30題）

1、監(jiān)管理念中，提高透明度主要的原因是（）。

A.便于市場(chǎng)約束

B.與銀行業(yè)監(jiān)管相得益彰

C.有助于增進(jìn)市場(chǎng)信心

D.有助于穩(wěn)定市場(chǎng)

E.有助于維護(hù)客戶利益

【答案】ABC

2、下列有關(guān)行政處罰程序及實(shí)施的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有（）。

A.監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)在立案之曰起90曰內(nèi)完成調(diào)查工作

B.行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出是否接受的決定，并自

接受之日起30日完成審理工作

C.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)決定組織聽證的，應(yīng)當(dāng)自收到聽證申請(qǐng)之日

起30日內(nèi)舉行聽證，并在舉行聽證7日前。書面通知當(dāng)事人舉行聽

證的時(shí)間、地點(diǎn)、方式

D.當(dāng)事人需要陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到行政處罰意見告知書之日

起30日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交擬作出處罰的銀監(jiān)會(huì)或其派

出機(jī)構(gòu)

E.行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定作出10日內(nèi)，依照行

政訴訟法有關(guān)規(guī)定，將行政處罰決定書送達(dá)當(dāng)事人

【答案】BD

3、銀行業(yè)消費(fèi)者一般性投訴處理的基本原則包括（）。

A.專業(yè)原則

B.合規(guī)謹(jǐn)慎原則

C.客觀公正原則

D.以人為本原則

E.不卑不亢原則

【答案】ABC

4、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制管

理責(zé)任制，強(qiáng)化追究責(zé)任：（）。

A.主要股東應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)最終責(zé)任

&業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)未執(zhí)行相關(guān)制度、流程、未適當(dāng)履行檢查職責(zé)、

未及時(shí)落實(shí)整改承擔(dān)直接責(zé)任

C.董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部控制的有效性分級(jí)負(fù)責(zé)

D.高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部控制失效造成的重大損失承擔(dān)管理責(zé)任

E.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)未適當(dāng)履行監(jiān)督檢查和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)職責(zé)承

擔(dān)間接責(zé)任

【答案】BCD

5、下列關(guān)于《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法》的說(shuō)法正確的

是（）。

A.引入了差異化監(jiān)管理念

B.綜合考慮我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)際及相關(guān)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)

C.要求在信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)精細(xì)化程度方面具備更好基礎(chǔ)

D.經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的銀行，定期按照全球統(tǒng)一模板披

露詳細(xì)的流動(dòng)性覆蓋率及其構(gòu)成信息

E.經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的銀行，定期披露與流動(dòng)性覆蓋率

有關(guān)的定性信息。

【答案】ABCD

6、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制管

理責(zé)任制，強(qiáng)化追究責(zé)任：（）。

A.主要股東應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)最終責(zé)任

B.業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)未執(zhí)行相關(guān)制度、流程、未適當(dāng)履行檢查職責(zé)、

未及時(shí)落實(shí)整改承擔(dān)直接責(zé)任

C.董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部控制的有效性分級(jí)負(fù)責(zé)

D.高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部控制失效造成的重大損失承擔(dān)管理責(zé)任

E.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)未適當(dāng)履行監(jiān)督檢查和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)職責(zé)承

擔(dān)間接責(zé)任

【答案】BCD

7、關(guān)于定期租船的特點(diǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.不規(guī)定裝卸期限或裝卸率

B.不計(jì)算滯期費(fèi)、速遣費(fèi)

C.規(guī)定船舶航行區(qū)域

D.規(guī)定船舶航線和裝卸港口

【答案】D

8、根據(jù)《商業(yè)銀業(yè)董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》下列關(guān)于董事履職

評(píng)價(jià)應(yīng)用的說(shuō)法，正確的有（）o

A.被評(píng)為基本稱職的董事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談

B.被評(píng)為不稱職的董事，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)將評(píng)價(jià)結(jié)果通知董事本人，并

組織培訓(xùn)，幫助董事提高履職能力

C.監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)將評(píng)價(jià)結(jié)果通知董事本人，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果提出工作建

議或處理意見

D.被評(píng)為不稱職的董事，商業(yè)銀行成當(dāng)給予內(nèi)部處分，提出限期改

進(jìn)要求

E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將董事履職評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)告審行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】AC

9、下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測(cè)分析報(bào)告應(yīng)包括的內(nèi)容有（）0

A.存在或需關(guān)注的問(wèn)題

B.當(dāng)期資產(chǎn)負(fù)債運(yùn)行的主要特點(diǎn)

C.本行資產(chǎn)負(fù)債總量及結(jié)構(gòu)變化情況

D.資產(chǎn)負(fù)債管理計(jì)劃執(zhí)行情況

E.下階段資產(chǎn)負(fù)債管理工作措施及相關(guān)工作建議

【答案】ABCD

10、下列關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理制度說(shuō)法正確的有（）o

A.股東特別是主要股東在本行授信逾期時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其股東大會(huì)和派

出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制

B.股東在本行借款余額超過(guò)其持有經(jīng)審計(jì)的上一年度股權(quán)凈值的50%

的，不得將本行股票進(jìn)行質(zhì)押

C.商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)資本凈額的15%

D.商業(yè)銀行不得接受以本行股票為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的的信貸

E.主要股東轉(zhuǎn)讓本行股份的，應(yīng)當(dāng)事前告知本行監(jiān)事會(huì)

【答案】AD

11、下列貸款應(yīng)至少歸為關(guān)注類的有（）o

A.借新還舊，或者需通過(guò)其他融資方式償還

B.改變貸款用途

C.本金或者利息逾期

D.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良

E.重組貸款

【答案】ABCD

12、保障基金公司可以使用保障基金的情形有（）。

A.信托公司因資不抵債，在實(shí)施恢復(fù)與處置計(jì)劃后，仍需重組的

B.信托公司依法進(jìn)入破產(chǎn)程序，并進(jìn)行重整的

C.信托公司因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，被責(zé)令關(guān)閉、撤銷的

D.信托公司因臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難，需要提供短期流動(dòng)性支持的

E.需要使用保障資金的其他情形

【答案】ABCD

13、衍生品交易業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ABD

14、中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司的設(shè)立的重要的意義包括（）

A.厘清市場(chǎng)責(zé)任

B.強(qiáng)化市場(chǎng)紀(jì)律

C.推進(jìn)信托公司改革轉(zhuǎn)型

D.加強(qiáng)監(jiān)管

E.保障行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展

【答案】ABCD

15、依據(jù)《行政訴訟法》的規(guī)定，行政訴訟參加人包括（）。

A.當(dāng)事人

B.共同訴訟人

C.訴訟中的第三人

D.代理人

E.被申請(qǐng)人

【答案】ABCD

16、風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)體系設(shè)定遵循的原則包后（??）o

A.與銀行發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)調(diào)一致

B.體現(xiàn)銀行各個(gè)相關(guān)利益方（股東、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和債權(quán)人）的期望

C.充分考慮銀行目前的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)管理能力及風(fēng)險(xiǎn)暴露情況

D.風(fēng)險(xiǎn)偏好陳述書的生成應(yīng)遵循由下至上的原則，并由董事會(huì)審議

通過(guò)

E.保持風(fēng)險(xiǎn)偏好的相對(duì)穩(wěn)定，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好陳述書的具體參數(shù)進(jìn)

行修訂

【答案】ABC

17、金融危機(jī)暴露出銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理存在的不足，包括（）。

A.壓力測(cè)試情景設(shè)置過(guò)于寬松，應(yīng)急計(jì)劃和壓力測(cè)試不夠有效，優(yōu)

質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備不足

B.銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好過(guò)高

C.未能有效評(píng)估一些快速發(fā)展的復(fù)雜金融產(chǎn)品或業(yè)務(wù)所帶來(lái)的流動(dòng)

性風(fēng)險(xiǎn)

D.董事會(huì)和高管層對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度不夠、資源投入不

足

E,未能有效評(píng)估表外或有負(fù)債或非契約性義務(wù)中潛在的流動(dòng)性需求

【答案】ABCD

18、關(guān)于骨盆骨折后尿道損傷血尿的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.伴排尿困難

&伴尿外滲

C.大量血尿

D.尿道血尿

E.伴下腹痛

【答案】C

19、企業(yè)資源計(jì)劃（ERP）試驗(yàn)運(yùn)行及實(shí)用化階段主要工作有（）。

A.成立組織，明確分工和工作目標(biāo)、具體任務(wù)

B.將基礎(chǔ)數(shù)據(jù)錄入，進(jìn)行軟件原型測(cè)試

C.模擬運(yùn)行及逐步過(guò)渡到實(shí)用化

D.完善ERP工作準(zhǔn)則、工作規(guī)程

E.進(jìn)行驗(yàn)收、分步切換運(yùn)行

【答案】CD

20、商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的報(bào)酬及相關(guān)支

出包括（）。

A.績(jī)效薪酬

B.基本薪酬

C.短期激勵(lì)

D.中長(zhǎng)期激勵(lì)

E.福利性收入

【答案】ABD

21、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司的發(fā)起人

包括（）o

A.具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的中國(guó)