2021年證券從業(yè)資格考試題庫(kù)及答案解析

考試科目：《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》

1.（）是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷(xiāo)售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品

購(gòu)買(mǎi)人的行為。

A、代銷(xiāo)金融產(chǎn)品

B、中間介紹業(yè)務(wù)

C、另類(lèi)投資業(yè)務(wù)

D、投資業(yè)務(wù)

答案：A

解析：代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的相關(guān)含義。

2.發(fā)行人（）應(yīng)當(dāng)在債券募集說(shuō)明書(shū)上簽字，承諾不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳

述或者重大遺漏，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，但是能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。

①董事②監(jiān)事③高級(jí)管理人員④財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

A、①②④

B、①②③

C、①③④

D、①②③④

答案：B

解析：發(fā)行人全體董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在債券募集說(shuō)明書(shū)上簽字，承

諾不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，但是能

夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。

3.證券公司應(yīng)在金融衍生品出事交易確認(rèn)書(shū)簽訂后（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送初始交

易備案明細(xì)表等材料。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

解析：本題考查場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)備案相關(guān)知識(shí)。

4.下列關(guān)于私募投費(fèi)基金登記備案的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、私募基金子公司應(yīng)當(dāng)具備一定數(shù)量的高級(jí)管理人員和投資管理人員，具有5

年以上投資管理或資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的人不得少于2人

B、私募基金子公司應(yīng)當(dāng)具備具有2年以上投資管理或資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的投資管理

人員不得少于2人

C、私募基金子公司具有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和投資管理人員最近1年應(yīng)當(dāng)

無(wú)不良誠(chéng)信記錄，未收到行政、刑事處罰、被采取監(jiān)管措施或自律處分，且不存

在因涉嫌違法違規(guī)正在被有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形

D、私募基金子公司下設(shè)的特殊目的機(jī)構(gòu)原則上不得再下設(shè)任何機(jī)構(gòu)

答案:B

解析：私募基金子公司應(yīng)當(dāng)具備具有2年以上投資管理或資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的投資管

理人員不得少于3人。

5.下列說(shuō)法正確的是（）

A、被動(dòng)知悉內(nèi)幕消息，可以向客戶(hù)或投資者提供分析、預(yù)測(cè)或建議

B、預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)、證券品種的走勢(shì)或者就投資證券的可行性進(jìn)行建議時(shí)需有充

分的理由和依據(jù)，不得主觀臆斷

C、證券投資分析報(bào)告'投資分析文章等形式的咨詢(xún)服務(wù)產(chǎn)品可以適當(dāng)提及投資

者在具體證券品種上進(jìn)行具體價(jià)位買(mǎi)賣(mài)等方面的內(nèi)容

D、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員有權(quán)拒絕媒體對(duì)其所提供的稿件進(jìn)行斷章取

義'做有損原意的刪節(jié)和修改，并自提供之日起將其稿件以書(shū)面形式保存2年

答案：B

解析：本題考查證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及執(zhí)業(yè)人員向社會(huì)公眾開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

活動(dòng)的有關(guān)規(guī)定。不得以虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場(chǎng)傳言為依據(jù)向客戶(hù)或投資

者提供分析'預(yù)測(cè)或建議，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。證券投資分析報(bào)告、投資分析文章等形

式的咨詢(xún)服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進(jìn)行具體價(jià)位買(mǎi)賣(mài)等方

面的內(nèi)容，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員有權(quán)拒絕媒體對(duì)其所提

供的稿件進(jìn)行斷章取義'做有損原意的刪節(jié)和修改，并自提供之日起將其稿件以

書(shū)面形式保存3年，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

6.證券公司與期貨公司簽訂'變更或者終止委托協(xié)議的，雙方應(yīng)當(dāng)在()個(gè)工

作日內(nèi)報(bào)各自所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案:C

解析：期貨中間業(yè)務(wù)的備案規(guī)定。

7.()負(fù)責(zé)債券融資工具交易的日常監(jiān)測(cè)。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

C、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心

D、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

答案：C

解析：考查監(jiān)管部門(mén)對(duì)非金融企業(yè)債券融資工具發(fā)行與承銷(xiāo)的監(jiān)管措施。

8.融資融券標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）。①在交易所上市交易

超過(guò)2個(gè)月的②股東人數(shù)不少于4000人③股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革④

股票交易未被交易所實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：C

解析：本題考查標(biāo)的債券為股票需滿(mǎn)足的條件。當(dāng)標(biāo)的證券是股票時(shí)，要求股票

在交易所上市交易要超過(guò)3個(gè)月。

9.下列關(guān)于委托交易的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、客戶(hù)向證券公司下達(dá)委托指令的方式包括柜臺(tái)委托、網(wǎng)上委托、電話(huà)委托和

熱鍵委托等

B、客戶(hù)委托證券公司代理其進(jìn)行證券交易而發(fā)出的委托及撤銷(xiāo)委托等指令的內(nèi)

容和方式應(yīng)符合證券市場(chǎng)的交易規(guī)則及協(xié)議的相關(guān)約定

C、對(duì)于客戶(hù)可能營(yíng)銷(xiāo)正常交易秩序的異常交易行為，證券公司有權(quán)按照證券交

易所的要求對(duì)客戶(hù)的交易委托采取限制措施

D、客戶(hù)通過(guò)證券公司委托系統(tǒng)進(jìn)行證券交易時(shí)，如因客戶(hù)操作失誤或因客戶(hù)指

令違反證券市場(chǎng)交易規(guī)則或協(xié)議約定，或其他可歸咎于客戶(hù)的原因而造成損失的,

由證券公司承擔(dān)

答案：D

解析：本題考查委托交易中的委托方式和委托指令。選項(xiàng)D,對(duì)于因客戶(hù)操作失

誤或因客戶(hù)指令違反證券市場(chǎng)交易規(guī)則或協(xié)議約定，或其他可歸咎于客戶(hù)的原因

而造成損失的，由客戶(hù)承擔(dān)。

10.證券公司在柜臺(tái)市場(chǎng)發(fā)行、銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品不得采?。ǎ┑姆绞?。

A、拍賣(mài)競(jìng)價(jià)

B、集中競(jìng)價(jià)

C、標(biāo)購(gòu)競(jìng)價(jià)

D、報(bào)價(jià)

答案：B

解析：本題考查證券公司開(kāi)展柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)行、銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品可采取的方

式。證券公司開(kāi)展柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)行、銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品可采取的方式有:協(xié)議'

報(bào)價(jià)、做市、拍賣(mài)競(jìng)價(jià)'標(biāo)購(gòu)競(jìng)價(jià)等，不得采用集中競(jìng)價(jià)的方式。

11.（）是指符合條件的客戶(hù)以約定價(jià)格向其指定交易的證券公司賣(mài)出標(biāo)的證券,

并約定在未來(lái)某一日期由客戶(hù)按照另一約定價(jià)格從證券公司購(gòu)回標(biāo)的證券，證券

公司根據(jù)與客戶(hù)簽署的協(xié)議將待購(gòu)回期間標(biāo)的證券產(chǎn)生的相關(guān)孳息返還給客戶(hù)

的交易。

A、融資融券業(yè)務(wù)

B、約定購(gòu)回式證券交易

C、股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)

D、質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)

答案：B

解析：本題考查約定回購(gòu)式證券交易的概念。

12.融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則有（）。①合法合規(guī)性原則②集中管理原則③

業(yè)務(wù)隔離原則④了解客戶(hù)原則

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。正確選項(xiàng)是D。

13.下列關(guān)于在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請(qǐng)掛牌的公司需要滿(mǎn)足的條件的說(shuō)法中，有

誤的是（）。

A、應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)

B、可以尚未盈利

C、無(wú)須履行信息披露義務(wù)

D、產(chǎn)權(quán)清晰

答案：C

解析：本題考查在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請(qǐng)掛牌的公司需要滿(mǎn)足的條件。必須履行

披露義務(wù)，所披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

14.證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管措施有（）。①事中②自律③事后④事前

A、①②

B、①③

C、②③

D、②④

答案：B

解析：本題考查證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管措施。正確選項(xiàng)是B。

15.證券公司自有資金參與、退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前（）日告知客

戶(hù)的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

解析：本題考查證券公司以自有斐金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。證券

公司自有資金參與、退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前5日告知客戶(hù)的資產(chǎn)托

管機(jī)構(gòu)。

16.()及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員有失誠(chéng)信'違反法律、行

政法規(guī)或者《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以視情節(jié)輕重采

取責(zé)令改正'監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、責(zé)令公開(kāi)說(shuō)明、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管

措施，或者采取市場(chǎng)禁入措施，并記入誠(chéng)信檔案；依法應(yīng)予行政處罰的，依照有

關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。①業(yè)務(wù)人

員②證券公司③證券服務(wù)機(jī)構(gòu)④投資者

A、①②④

B、①②③④

C、①③④

D、①②③

答案:B

解析：本題考查《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第三十七條。

17.融資融券的標(biāo)的證券為交易型開(kāi)放式基金(ETF)的，應(yīng)當(dāng)符合()條件。

①上市交易超過(guò)5個(gè)交易日的②最近5個(gè)交易日內(nèi)的日平均費(fèi)產(chǎn)規(guī)模不低于3

億元③基金持有戶(hù)數(shù)不少于2000戶(hù)④交易所規(guī)定的其他條件

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：B

解析：本題考查標(biāo)的證券為ETF需滿(mǎn)足的條件。最近5個(gè)交易日內(nèi)的日平均斐產(chǎn)

規(guī)模不低于5億元。

18.下列關(guān)于異常交易的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A、證券交易所如果發(fā)現(xiàn)投資者出現(xiàn)異常交易行為之一，且可能?chē)?yán)重影響到證券

交易秩序的，應(yīng)當(dāng)予以提醒，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

B、對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的異常交易行為，證券交易所可視情節(jié)嚴(yán)重程度，報(bào)請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)凍結(jié)相關(guān)證券賬戶(hù)或資金賬戶(hù)

C、證券交易所限制證券交易的措施包括：限制買(mǎi)人指定證券或全部交易品種（但

允許賣(mài)出）、限制賣(mài)出指定證券或全部交易品種（但允許買(mǎi)入）、限制買(mǎi)人和

賣(mài)出指定證券或全部交易品種

D、證券交易所采取限制證券交易的措施后，相關(guān)人有異議的，可以向證券交易

所提出復(fù)核申請(qǐng)，復(fù)核期間停止相關(guān)措施的執(zhí)行

答案：D

解析：本題考查對(duì)異常交易行為需采取的措施。如果相關(guān)人對(duì)限制相關(guān)證券賬戶(hù)

交易措施有異議的，可以向證券交易所提出復(fù)核申請(qǐng)，復(fù)核期間不停止相關(guān)措施

的執(zhí)行。

19.證券公司在柜臺(tái)市場(chǎng)發(fā)行、銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品包括但不限于（）。①證券公

司及其子公司以非公開(kāi)募集方式設(shè)立或者承銷(xiāo)的資產(chǎn)管理計(jì)劃、公司債務(wù)融資工

具等產(chǎn)品②銀行通過(guò)證券公司發(fā)行、銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品③保險(xiǎn)公司通過(guò)證券公司

發(fā)行、銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品④金融衍生品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的產(chǎn)

品

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：C

解析：本題考查證券公司開(kāi)展柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)行'銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品種類(lèi)。

20.（）可以對(duì)保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人從事保薦業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行定期或不定期

現(xiàn)場(chǎng)檢查。

A、中國(guó)人民銀行

B、財(cái)政部

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院

答案：C

解析：本題考查監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券（股票類(lèi)）發(fā)行與承銷(xiāo)的監(jiān)管措施。中國(guó)證監(jiān)

會(huì)可以對(duì)保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人從事保薦業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行定期或不定期現(xiàn)場(chǎng)

檢查。

21.對(duì)于未按批準(zhǔn)用途使用發(fā)行企業(yè)債券所籌資金的，所規(guī)定的處罰由（）所決

定。

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C、財(cái)政部

D、國(guó)務(wù)院

答案：A

解析：本題考查違反債券發(fā)行與承銷(xiāo)有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。

22.下列關(guān)于傭金管理的表述，正確的是（）。①證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金

不得高于證券交易金額的5%,也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所

手續(xù)費(fèi)等②A股，證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取③B股，

每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收?、?chē)?guó)債現(xiàn)券，企業(yè)

債（含可轉(zhuǎn)債），國(guó)債回購(gòu)以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由

證券交易所制定并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和原國(guó)家計(jì)委備案，備案15天內(nèi)無(wú)異議后實(shí)施

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①②③④

答案：C

解析：本題考查《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》的第一條。證券經(jīng)紀(jì)

商向客戶(hù)收取的傭金不得高于證券交易金額的3%,也不得低于代收的證券交易

監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

23.下列說(shuō)法正確的是（）。

A、自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過(guò)專(zhuān)用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由自營(yíng)業(yè)務(wù)

部門(mén)負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶(hù)的管理，包括開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)'使用登記等

B、證券公司需建立健全自營(yíng)賬戶(hù)的審核和稽核制度，嚴(yán)禁出借自營(yíng)賬戶(hù)、使用

非自營(yíng)席位變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)

C、自營(yíng)業(yè)務(wù)斐金的出入必須以公司名義進(jìn)行，可以從自營(yíng)賬戶(hù)中提取現(xiàn)金，禁

止以個(gè)人名義從自營(yíng)賬戶(hù)中調(diào)入調(diào)出資金

D、對(duì)自營(yíng)資金執(zhí)行清算制度，自營(yíng)清算崗位可以由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及

其他業(yè)務(wù)的清算崗位擔(dān)任

答案：B

解析：本題考查證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的具體操作要求。自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名

義'通過(guò)專(zhuān)用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶(hù)的管理，包括開(kāi)

戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、使用登記等。選項(xiàng)A錯(cuò)誤。自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，

禁止以個(gè)人名義從自營(yíng)賬戶(hù)中調(diào)入調(diào)出奧金，禁止從自營(yíng)賬戶(hù)中提取現(xiàn)金。選項(xiàng)

C錯(cuò)誤。對(duì)自營(yíng)資金執(zhí)行獨(dú)立清算制度，自營(yíng)清算崗位應(yīng)當(dāng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)的清算崗位分離。選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

24.證券、期貨交易內(nèi)幕的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人

員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券'期貨交易價(jià)格有重大

影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)入或賣(mài)出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨

交易，或者泄露該信息，或者明示'暗示他人從事上述交易活動(dòng)，相應(yīng)處罰辦法

有（）。①?zèng)]收違法所得，處違法所得1倍以上5倍以下罰金②沒(méi)收違法所得

或者違法所得不足10萬(wàn)元的，處以10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款③情節(jié)嚴(yán)重

的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處或單處違法所得1倍以上5倍以下罰金④

情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍

以下罰金

A、①③

B、①②③④

C、①④

D、③④

答案：D

解析：本題考查證券公司違規(guī)使用內(nèi)幕消息的法律責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以

下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別

嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。

25.對(duì)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)作為金融業(yè)務(wù)，屬于特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，必須納入金融監(jiān)管

B、非金融機(jī)構(gòu)可以發(fā)行、銷(xiāo)售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，國(guó)家另有規(guī)定的除外

C、非金融機(jī)構(gòu)違反上述規(guī)定，為擴(kuò)大投資者范圍、降低投資門(mén)檻，利用互聯(lián)網(wǎng)

平臺(tái)公開(kāi)宣傳、分拆銷(xiāo)售具有投資門(mén)檻的投資標(biāo)的、過(guò)度強(qiáng)調(diào)增信措施掩蓋產(chǎn)品

風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)立產(chǎn)品二級(jí)交易市場(chǎng)等行為，按照國(guó)家規(guī)定等進(jìn)行規(guī)范清理，構(gòu)成非法

集資、非法吸收公眾存款、非法發(fā)行證券的，依法追究法律責(zé)任

D、非金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)并承諾或進(jìn)行剛性?xún)陡兜模又靥幜P

答案：B

解析：本題考查對(duì)非金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的要求。非金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行、

銷(xiāo)售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，國(guó)家另有規(guī)定的除外。

26.滬港通和深港通的基本規(guī)則包括（）。①訂單設(shè)計(jì)②訂單修改③T+2交收制

度④額度控制

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查滬港通和深港通的基本交易規(guī)則。滬港通和深港通的基本交易規(guī)

則包括訂單設(shè)計(jì)、訂單修改'T+2交收制度、額度控制'回轉(zhuǎn)交易等內(nèi)容。

27.融資融券業(yè)務(wù)的決策授權(quán)體系由（）構(gòu)成。①董事會(huì)②業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)③業(yè)務(wù)

執(zhí)行部門(mén)④分支機(jī)構(gòu)

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查融資融券業(yè)務(wù)的決策授權(quán)體系的構(gòu)成。正確選項(xiàng)是D。

28.證券公司在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事做市業(yè)務(wù)，應(yīng)具備的條件包括（）①具備

證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格②設(shè)立做市業(yè)務(wù)專(zhuān)門(mén)部門(mén)，配備開(kāi)展做市業(yè)務(wù)必要人員③建立

做市股票報(bào)價(jià)管理制度、庫(kù)存股管理制度、做市風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度及其他做市業(yè)務(wù)管

理制度④具備符合全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的做市交易技術(shù)系統(tǒng)

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：C

解析：本題考查證券公司在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事做市業(yè)務(wù)的資格條件。

29.（）是指證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易中，

證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)人證券或者出借證券供其賣(mài)出，并由客戶(hù)交存相

應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A、融資融券業(yè)務(wù)

B、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)

C、股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)

D、股票約定式回購(gòu)業(yè)務(wù)

答案：A

解析：本題考查融資融券業(yè)務(wù)的基本概念。融資融券業(yè)務(wù)是指證券交易所或者國(guó)

務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶(hù)出借資金供其

買(mǎi)人證券或者出借證券供其賣(mài)出，并由客戶(hù)交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

30.發(fā)行人將相關(guān)信息披露文件送全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心的，通過(guò)（）披露。

A、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心

B、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C、中國(guó)貨幣網(wǎng)

D、中國(guó)債券信息網(wǎng)

答案：C

解析：本題考查金融債券發(fā)行與承銷(xiāo)信息披露的有關(guān)規(guī)定。發(fā)行人將相關(guān)信息披

露文件分別送全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司的，同業(yè)拆借中心和中央

結(jié)算公司分別通過(guò)中國(guó)貨幣網(wǎng)和中國(guó)債券信息網(wǎng)披露。

31.下列說(shuō)法正確的是（）。①金融機(jī)構(gòu)可以聘請(qǐng)具有專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的受金融監(jiān)督管

理部門(mén)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)作為投資顧問(wèn)②投資顧問(wèn)發(fā)出交易指令指導(dǎo)委托機(jī)構(gòu)在特定

系統(tǒng)和托管賬戶(hù)內(nèi)操作③金融監(jiān)督管理部門(mén)和國(guó)家有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)各類(lèi)金融機(jī)

構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)行平等準(zhǔn)入、給予公平待遇④金融監(jiān)督管理部門(mén)基于風(fēng)險(xiǎn)

防控考慮，確實(shí)需要對(duì)其他行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品采取限制措施的，

應(yīng)當(dāng)充分征求相關(guān)部門(mén)意見(jiàn)并達(dá)成一致

A、①②③

B、①②③④

C、①②

D、②③④

答案：B

解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范，①②③④均正確。

32.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)將（）告

知客戶(hù)。①公司名稱(chēng)、地址'聯(lián)系方式、投訴電話(huà)、證券投費(fèi)咨詢(xún)資格業(yè)務(wù)等②

證券投資顧問(wèn)的姓名及其登記編碼③證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式④投資決

策由客戶(hù)作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)，證券投資顧問(wèn)不得代客戶(hù)作出投資決策

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示環(huán)節(jié)的規(guī)范要求，①②③④均正確。

33.證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)使用符合某些情形之一的香港機(jī)構(gòu)的證券投資咨詢(xún)服務(wù)的,

應(yīng)當(dāng)自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，將協(xié)議、香港機(jī)構(gòu)簽署的承諾書(shū)、香港機(jī)

構(gòu)符合資質(zhì)的證明文件報(bào)住所地或者經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。這些

情形包括()。①與證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)存在控制關(guān)系或者受同一金融機(jī)構(gòu)控制

②提供港股研究報(bào)告的香港機(jī)構(gòu)從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)2年以上，且有30

名以上經(jīng)香港證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)取得就證券提供意見(jiàn)牌照的持牌代表③提供港股研究

報(bào)告的香港機(jī)構(gòu)從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)3年以上，且有20名以上經(jīng)香港證

監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)取得就證券提供意見(jiàn)牌照的持牌代表④提供港股投費(fèi)顧問(wèn)服務(wù)的香港

機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)5年以上，且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于1

00億港元或者等值貨幣

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

答案：C

解析：使用香港機(jī)構(gòu)證券投資咨詢(xún)服務(wù)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)使用符合下列情形之一

的香港機(jī)構(gòu)的證券投資咨詢(xún)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，將協(xié)

議'香港機(jī)構(gòu)簽署的承諾書(shū)、香港機(jī)構(gòu)符合斐質(zhì)的證明文件報(bào)住所地或者經(jīng)營(yíng)所

在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案：(1)與證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)存在控制關(guān)系或者受

同一金融機(jī)構(gòu)控制；(2)提供港股研究報(bào)告的香港機(jī)構(gòu)從事發(fā)布證券研究報(bào)告

業(yè)務(wù)3年以上，且有20名以上經(jīng)香港證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)取得就證券提供意見(jiàn)牌照的持

牌代表；（3）提供港股投資顧問(wèn)服務(wù)的香港機(jī)構(gòu)從事斐產(chǎn)管理業(yè)務(wù)5年以上,

且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億港元或者等值貨幣。

34.如果偏離5%或以上的產(chǎn)品數(shù)超過(guò)所發(fā)行產(chǎn)品總數(shù)的（），金融機(jī)構(gòu)不得再

發(fā)行以攤余成本計(jì)量金融資產(chǎn)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

A、3%

B、5%

C、1%

D、10%

答案：B

解析：金融資產(chǎn)的計(jì)量原則。如果偏離5%或以上的產(chǎn)品數(shù)超過(guò)所發(fā)行產(chǎn)品總數(shù)

的5%,金融機(jī)構(gòu)不得再發(fā)行以攤余成本計(jì)量金融資產(chǎn)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

35.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向客戶(hù)提供投費(fèi)顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解

客戶(hù)的相關(guān)信息，獲得的信息按照規(guī)定只能以書(shū)面文件形式予以記載、保存

B、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并由客戶(hù)簽收確認(rèn)

C、證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶(hù)可

以書(shū)面通知方式提出解除協(xié)議

D、證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，知悉客戶(hù)作出具體投資決策計(jì)劃的，不

得向他人泄露該客戶(hù)的投資決策計(jì)劃信息

答案：A

解析：本題考查證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范要求。證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)關(guān)鍵

環(huán)節(jié)的規(guī)范要求包括：（1）了解客戶(hù)環(huán)節(jié)的規(guī)范要求。證券公司'證券投資咨

詢(xún)機(jī)構(gòu)向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客

戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶(hù)的

風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書(shū)面或者電子文件形式予以記載'保存。（2）風(fēng)險(xiǎn)揭示環(huán)

節(jié)的規(guī)范要求。證券公司、證券投費(fèi)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)向客戶(hù)提供證券投費(fèi)顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)

當(dāng)告知客戶(hù)下列基本信息：①公司名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式，投訴電話(huà)、證券投資

咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格等。②證券投資顧問(wèn)的姓名及其登記編碼。③證券投資顧問(wèn)服務(wù)的

內(nèi)容和方式。④投資決策由客戶(hù)作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)。⑤證券投資顧問(wèn)不

得代客戶(hù)作出投資決策。證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、中國(guó)

證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站，公示上述第①②項(xiàng)信息，方便投資者查詢(xún)、監(jiān)督。

36.以下關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)合同的說(shuō)法，不正確的有（）。①合同應(yīng)約定乙方清

償債務(wù)的范圍、方式'期限②合同應(yīng)約定甲方強(qiáng)制平倉(cāng)的各類(lèi)情形③合同應(yīng)約定

甲方從事融資融券交易的信用額度④合同應(yīng)載明乙方對(duì)主體資格、交易資產(chǎn)來(lái)源

的聲明與保證

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、①②③④

答案：C

解析:本題考查融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容。合同應(yīng)約定甲方清償債務(wù)的范圍、

方式、期限；合同應(yīng)約定乙方強(qiáng)制平倉(cāng)的各類(lèi)情形；合同應(yīng)載明甲乙雙方對(duì)主體

資格、交易資產(chǎn)來(lái)源的聲明與保證。

37.證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，不得提供的服務(wù)是（）。

A、協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)

B、提供期貨交易行情信息

C、提供期貨交易設(shè)施

D、代理期貨公司收取期貨保證金

答案：D

解析：證券公司期貨管理業(yè)務(wù)。證券公司不得代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者

交割，不得代期貨公司'客戶(hù)收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存

取'劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

38.中國(guó)證監(jiān)會(huì)建立監(jiān)管信息系統(tǒng)，將（）進(jìn)入其誠(chéng)信檔案。①財(cái)務(wù)顧問(wèn)及其財(cái)

務(wù)顧問(wèn)主辦人被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取監(jiān)管措施的②在持續(xù)督導(dǎo)期間，上市公司或者其

他委托人違反公司治理有關(guān)規(guī)定、相關(guān)資產(chǎn)狀況及上市經(jīng)營(yíng)成果等于財(cái)務(wù)顧問(wèn)的

專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)出現(xiàn)較大差異的③上市公司就并購(gòu)重組事項(xiàng)出具預(yù)測(cè)，實(shí)際完成情況只

有預(yù)測(cè)指標(biāo)80%的④中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他事項(xiàng)

A、①②④

B、①②③④

C、①③④

D、①②③

答案：A

解析：本題考查財(cái)務(wù)顧問(wèn)的監(jiān)管，第③項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)顧問(wèn)的法律責(zé)任。

39.以下關(guān)于主辦商的內(nèi)容正確的是（）。①未經(jīng)全國(guó)股轉(zhuǎn)公司許可，主辦券商

不得將轉(zhuǎn)讓信息提供給客戶(hù)從事自身股票轉(zhuǎn)讓以外的其他活動(dòng)②未經(jīng)全國(guó)股轉(zhuǎn)

公司許可，不得將轉(zhuǎn)讓信息提供給客戶(hù)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人③未經(jīng)全國(guó)股轉(zhuǎn)公

司許可，主辦券商不得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外使用轉(zhuǎn)讓信息

A、①

B、②③

C、①②③

D、①②

答案：C

解析：未經(jīng)全國(guó)股轉(zhuǎn)公司許可，主辦券商不得將轉(zhuǎn)讓信息提供給客戶(hù)從事自身股

票轉(zhuǎn)讓以外的其他活動(dòng)，不得將轉(zhuǎn)讓信息提供給客戶(hù)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人，不

得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外使用轉(zhuǎn)讓信息。

40.證券公司為從事另類(lèi)投資業(yè)務(wù)設(shè)立的另類(lèi)投斐子公司，可以以（）出資設(shè)立。

A、自有資金

B、保證金

C、傭金

D、流動(dòng)費(fèi)金

答案：A

解析：證券公司另類(lèi)投資業(yè)務(wù)。

41.中國(guó)證監(jiān)會(huì)于（）年制定并發(fā)布了《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，明

確了代銷(xiāo)活動(dòng)中各方的權(quán)利'義務(wù)和責(zé)任。

A、2012

B、2011

C、2010

D、2013

答案：A

解析：《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的出臺(tái)時(shí)間。

42.財(cái)務(wù)顧問(wèn)及財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人出現(xiàn)（），中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)其采取監(jiān)管談話(huà)，出具

警示函，責(zé)令改正等監(jiān)管措施。①內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及

相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的②未按照相關(guān)規(guī)定發(fā)表專(zhuān)業(yè)

意見(jiàn)的③在受托報(bào)送申報(bào)材料過(guò)程中，未切實(shí)履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報(bào)文件制

作質(zhì)量低下的④未依法履行督導(dǎo)義務(wù)的

A、①②④

B、①②③

C、①③④

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查財(cái)務(wù)顧問(wèn)及財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人的法律責(zé)任，①②③④均正確。

43.關(guān)于開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的條件規(guī)定中，在從業(yè)人員方面規(guī)定基金托管部門(mén)擬

任高級(jí)管理人員符合法律規(guī)定條件，基金托管部門(mén)取得基金從業(yè)資格不低于部門(mén)

員工人數(shù)的（）。

A、50%

B、60%

C、75%

D、80%

答案：A

解析：本題考查非金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的條件。

44.可充抵保證金的證券折算率，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值或凈值按

規(guī)定折算率進(jìn)行折算。上證180指數(shù)成分股股票的折算率最高不超過(guò)（），其

他股票折算率最高不超過(guò)（）。

Av80%；75%

B、75%；70%

G70%；65%

D、65%；60%

答案：C

解析：本題考查可充抵保證金的證券的折算率?？沙涞直ＷC金的證券折算率，在

計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值或凈值按規(guī)定折算率進(jìn)行折算。上證180指數(shù)

成分股股票的折算率最高不超過(guò)70%,其他股票折算率最高不超過(guò)65%O

45.分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例，固定收益類(lèi)產(chǎn)

品的分級(jí)比例不得超過(guò)（）。

A、1：1

B、2：1

C、3:1

D、4:1

答案：C

解析：本題考查金融產(chǎn)品的分級(jí)要求。分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

程度設(shè)定分級(jí)比例，固定收益類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)3:1o

46.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)集合計(jì)劃終止的，證券公司應(yīng)當(dāng)在發(fā)生終止情形之日起（）

日內(nèi)開(kāi)始清算集合計(jì)劃資產(chǎn)。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：D

解析：本題考查集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)集合計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止的情形。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

集合計(jì)劃終止的，證券公司應(yīng)當(dāng)在發(fā)生終止情形之日起5日內(nèi)開(kāi)始清算集合計(jì)劃

資產(chǎn)。

47.實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)未達(dá)到預(yù)測(cè)金額（），中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)上市公司、相關(guān)機(jī)構(gòu)及其

責(zé)任人員采取監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告等監(jiān)管措施。

A、20%

B、30%

C、50%

D、60%

答案：c

解析:本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)在實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)未達(dá)到多少預(yù)測(cè)金額時(shí)，可以對(duì)上市公司、

相關(guān)機(jī)構(gòu)及其責(zé)任人員采取監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告等監(jiān)管措施。

48.下列關(guān)于證券研究報(bào)告質(zhì)量控制、合規(guī)審查的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)制作證券研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持客觀原則，避免使用夸大，誘導(dǎo)性的標(biāo)

題或者用語(yǔ)，不得對(duì)證券估值、投資評(píng)級(jí)作出任何形式的保證

B、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)提示投資者自主作出投資決策并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，任何形式的

分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失的口頭承諾無(wú)效，但書(shū)面承諾除外

C、證券研究報(bào)告中對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品提出投資評(píng)級(jí)的，應(yīng)當(dāng)披露所使用的

投資評(píng)級(jí)分類(lèi)及其含義

D、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立發(fā)布證券研究報(bào)告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信

息資料'調(diào)研紀(jì)要、分析模型等內(nèi)容，納入發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)業(yè)務(wù)檔案予以

保存和管理

答案：B

解析：本題考查證券研究報(bào)告質(zhì)量控制。任何形式的分享證券投資收益或者分擔(dān)

證券投資損失的口頭承諾和書(shū)面承諾均無(wú)效。

49.下列說(shuō)法正確的是（）。①證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，由客戶(hù)自行行

使其所持有證券的權(quán)利，履行相應(yīng)的義務(wù)②證券公司可代表客戶(hù)行使集合資產(chǎn)管

理計(jì)劃所擁有證券的權(quán)利，履行相應(yīng)的義務(wù)③證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年向客戶(hù)提

供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)客戶(hù)資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)

等情況作出詳細(xì)說(shuō)明④發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的或可能影響客戶(hù)利益的重大事

項(xiàng)的，證券公司應(yīng)當(dāng)提前或者在合理時(shí)間內(nèi)告知客戶(hù)

A、①②③

B、①②③④

C、①②④

D、②③④

答案：C

解析：本題考查證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)權(quán)利行使和信息披露與報(bào)告的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。

證券公司應(yīng)當(dāng)至少每季度向客戶(hù)提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告，對(duì)報(bào)告期

內(nèi)客戶(hù)斐產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)等情況作出詳細(xì)說(shuō)明。

50.證券公司操作證券市場(chǎng)，受到最嚴(yán)厲的處罰是（）。

A、單處罰金

B、處5年以下有期徒刑，并處罰金

C、處5年以上10年以下有期徒刑，并處罰金

D、處拘役，并處罰金

答案:C

解析：本題考查證券公司違反自營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。

51.證券公司承銷(xiāo)未經(jīng)注冊(cè)擅自公開(kāi)發(fā)行的證券的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采?。ǎ?/p>

不受理其證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施。

A、12—24個(gè)月

B、12—36個(gè)月

C、24個(gè)月內(nèi)

D、24—36個(gè)月

答案：B

解析：本題考查違反證券發(fā)行與承銷(xiāo)有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司承銷(xiāo)未經(jīng)注

冊(cè)擅自公開(kāi)發(fā)行的證券的，依照《證券法》第一百九十條的規(guī)定處罰。證券公司

承銷(xiāo)證券有前款所述情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取12個(gè)月至36個(gè)月暫不受理其

證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施。

52.證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開(kāi)立轉(zhuǎn)融通

專(zhuān)用資金賬戶(hù)，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立（）。①轉(zhuǎn)融通專(zhuān)用證券賬戶(hù)②

轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶(hù)③轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶(hù)④轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶(hù)

A、①②

B、①③

C、③④

D、②④

答案：D

解析：本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)專(zhuān)用資金賬戶(hù)。

53.分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例，商品及金融衍

生品類(lèi)產(chǎn)品、混合類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)（）。

A、1：1

B、2:1

C、3：1

D、4:1

答案：B

解析：本題考查金融產(chǎn)品的分級(jí)要求，分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

程度設(shè)定分級(jí)比例，商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品、混合類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)

2:10

54.甲證券公司是內(nèi)地證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，在使用港股投資顧問(wèn)服務(wù)的過(guò)程中,

不符合業(yè)務(wù)規(guī)范的是（）。

A、甲證券公司委托提供港股投資顧問(wèn)服務(wù)的香港機(jī)構(gòu)直接執(zhí)行投資指令

B、甲證券公司與提供港股投資顧問(wèn)服務(wù)的香港機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議

C、甲證券公司在招募說(shuō)明書(shū)中如實(shí)披露使用港股投資顧問(wèn)服務(wù)的情況

D、甲證券公司對(duì)使用港股通投資顧問(wèn)服務(wù)的情況實(shí)行留痕管理，并以電子方式

存儲(chǔ)

答案：A

解析：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行主動(dòng)管理職責(zé)，自主作出投資決策，不得委托

提供港股投資顧問(wèn)服務(wù)的香港機(jī)構(gòu)直接執(zhí)行投資指令。

55.私募基金募集機(jī)構(gòu)在開(kāi)展私募基金募集業(yè)務(wù)過(guò)程中違反規(guī)定的，中國(guó)證券投

資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以視情節(jié)輕重對(duì)募集機(jī)構(gòu)采取的措施不包括（）。

A、限期改正

B、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)

C、暫停受理相關(guān)業(yè)務(wù)

D、取消其基金銷(xiāo)售資格

答案：D

解析：私募基金募集業(yè)內(nèi)管理規(guī)定。私募基金募集機(jī)構(gòu)在開(kāi)展私募基金募集業(yè)務(wù)

過(guò)程中違反規(guī)定的，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以視情節(jié)輕重對(duì)募集機(jī)構(gòu)采取要

求限期改正'行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、加入黑名單、公開(kāi)譴責(zé)、暫停受理或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、

撤銷(xiāo)管理人登記等紀(jì)律處分。

56.下列說(shuō)法正確的是（）。①自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過(guò)專(zhuān)用自

營(yíng)席位進(jìn)行，并由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶(hù)的管理，包括開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、使用

登記等②加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的調(diào)度管理和自營(yíng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部

門(mén)負(fù)責(zé)自營(yíng)業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度③完善可投資證券品種的投資論證機(jī)制，建立證

券池制度，自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)只能在確定的自營(yíng)規(guī)模和可承受風(fēng)險(xiǎn)限額內(nèi)，從證券池

內(nèi)選擇證券進(jìn)行投資④建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)作止盈止損機(jī)制，止盈止損的決策、

執(zhí)行與實(shí)效評(píng)估應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的程序并進(jìn)行書(shū)面記錄

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的具體操作要求，①②③④均正確。

57.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，（）屬于禁止性行為。①內(nèi)幕交易②操縱市

場(chǎng)③假借他人名義或者個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)④違反規(guī)定委托他人代為買(mǎi)賣(mài)證

券

A、①②③④

B、①②③

C、①③④

D、①②④

答案：A

解析：本題考查證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為，①②③④均正確。

58.證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分

別開(kāi)立（）。①轉(zhuǎn)融通專(zhuān)用證券賬戶(hù)②轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(hù)③轉(zhuǎn)融通證券交收

賬戶(hù)④轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶(hù)

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：A

解析：本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)。證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)

當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立轉(zhuǎn)融通專(zhuān)用證券賬戶(hù)、轉(zhuǎn)融通擔(dān)

保證券賬戶(hù)'轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶(hù)，而轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶(hù)應(yīng)在商業(yè)銀行開(kāi)立。

59.私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)

構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)（）以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控

制權(quán)。

A、10%

B、20%

C、35%

D、50%

答案：C

解析：本題考查私募基金子公司的業(yè)務(wù)規(guī)則。

60.下列哪項(xiàng)不屬于在主辦券商管理方面，業(yè)務(wù)規(guī)則的要求的是（）

A、取消對(duì)主辦券商業(yè)務(wù)資格的事前審批

B、加強(qiáng)了對(duì)主辦券商的持續(xù)管理和信息披露

C、督促主辦券商勤勉執(zhí)業(yè)、歸位盡責(zé)

D、增加了審批的同時(shí)，強(qiáng)化過(guò)程監(jiān)管與行為監(jiān)管

答案：D

解析：本題考查業(yè)務(wù)規(guī)則在主辦券商管理方面的要求。減少了審批的同時(shí)，強(qiáng)化

過(guò)程監(jiān)管與行為監(jiān)管。

61.下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證

券投資咨詢(xún)公司接受客戶(hù)委托，按照約定，向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品

的投資建議服務(wù)

B、發(fā)布證券研究報(bào)告，是證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司'證

券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值、市場(chǎng)走勢(shì)或者相關(guān)影響因素進(jìn)行

分析，形成證券估值、投資評(píng)級(jí)等投資分析意見(jiàn)，制作證券研究報(bào)告，并向客戶(hù)

發(fā)布的行為

C、證券投資顧問(wèn)基于獨(dú)立、客觀的立場(chǎng)，對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值進(jìn)行研

究分析，撰寫(xiě)發(fā)布研究報(bào)告

D、總體而言，證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)包括證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)及發(fā)布證券研究報(bào)告

答案：C

解析：本題考查證券投資顧問(wèn)和發(fā)布證券研究報(bào)告的概念和區(qū)別。證券投資顧問(wèn)

基于特定客戶(hù)立場(chǎng)，遵循重視客戶(hù)利益原則，向客戶(hù)提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議，

C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

62.證券公司的證券自營(yíng)賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶(hù)之日起（）個(gè)交易日內(nèi)，報(bào)證券交易

所備案。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：A

解析：本題考查證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。證券公司的證券自營(yíng)賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)

戶(hù)之日起3個(gè)交易日內(nèi)，報(bào)證券交易所備案。

63.證券金融公司可以根據(jù)化解證券公司違約風(fēng)險(xiǎn)的需要，建立（）。

A、轉(zhuǎn)融通保證金

B、證券公司擔(dān)保賬戶(hù)

C、專(zhuān)用資金賬戶(hù)

D、轉(zhuǎn)融通互保基金

答案：D

解析：本題考查轉(zhuǎn)融通互?；鸬母拍睢ＷC券金融公司可以根據(jù)化解證券公司違

約風(fēng)險(xiǎn)的需要，建立轉(zhuǎn)融通互保基金。轉(zhuǎn)融通互保基金的管理辦法，由證券金融

公司制定，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后實(shí)施。

64.（）中專(zhuān)門(mén)對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)作出了一般性規(guī)定。

A、《證券法》

B、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

D、《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》

答案：B

解析：本題考查證券公司融資融券業(yè)務(wù)的法律規(guī)定。除《證券法》《證券公司監(jiān)

督管理?xiàng)l例》外，證券公司信用業(yè)務(wù)涉及的主要部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則包括《證券

公司融斐融券業(yè)務(wù)管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》《轉(zhuǎn)融通

業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》《深圳證券

交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》《上海證券交易所轉(zhuǎn)融通證券出借交易實(shí)施辦法

（試行）》《深圳證券交易所轉(zhuǎn)融通證券出借交易實(shí)施辦法（試行）》《中國(guó)

證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券出借及轉(zhuǎn)融通登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》《上

海證券交易所中國(guó)證券金融股份有限公司中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司科創(chuàng)

板轉(zhuǎn)融通證券出借和轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》《股票質(zhì)押式回購(gòu)交易及登記結(jié)算業(yè)

務(wù)辦法》《約定購(gòu)回式證券交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》及《質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)交易

及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》等。

65.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，除下列情形外，任何人不

得動(dòng)用證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金

賬戶(hù)內(nèi)的資金（）。①為客戶(hù)進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算②收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)歸還的

資金、證券③收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款④收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)支付的違約

金

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查對(duì)客戶(hù)擔(dān)保物的監(jiān)控。除上述答案外，還有按照《證券公司融資

融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定以及客戶(hù)的約定處分擔(dān)保物；客戶(hù)提取還本付息、支

付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金；法律法規(guī)和該辦法規(guī)定的其他情形。

66.交易所按照（）的原則，從滿(mǎn)足規(guī)定的證券范圍內(nèi)選取和確定融資融券標(biāo)的

證券的名單，并向市場(chǎng)公布。①?gòu)膰?yán)到寬②從少到多③逐步擴(kuò)大④逐步細(xì)化

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：A

解析：本題考查交易所確定標(biāo)的證券的原則。交易所按照從嚴(yán)到寬、從少到多、

逐步擴(kuò)大的原則，從滿(mǎn)足規(guī)定的證券范圍內(nèi)選取和確定融資融券標(biāo)的證券的名單,

并向市場(chǎng)公布。

67.私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的私募

基金的，對(duì)單只基金的投資金額不得超過(guò)該只基金總額的（）。

A、10%

B、20%

C、35%

D、50%

答案：B

解析：本題考查私募基金子公司的業(yè)務(wù)規(guī)則。

68.下列屬于《股票期權(quán)交易試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定的公司開(kāi)展股票期權(quán)業(yè)務(wù)的主

要交易規(guī)則的有（）。①證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)投資者衍生品合約賬戶(hù)的統(tǒng)一

管理②股票期權(quán)買(mǎi)方應(yīng)當(dāng)支付權(quán)利金。股票期權(quán)賣(mài)方收取權(quán)利金，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)證

券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定繳納保證金。③股票期權(quán)買(mǎi)方有權(quán)決定在合

約規(guī)定期間是否行權(quán)④股票期權(quán)交易實(shí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度

A、①②③④

B、①②③

C、①③④

D、①④

答案:A

解析：本題考查證券公司開(kāi)展股票期權(quán)業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)規(guī)則。

69.證券金融公司是中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定，批準(zhǔn)設(shè)立專(zhuān)司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的

股份有限公司，證券金融公司不以營(yíng)利為目的，履行（）職責(zé)。①為證券公司

融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)②對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情

況進(jìn)行監(jiān)控③監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)④中

國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查證券金融公司的職責(zé)，①②③④均屬于證券金融公司的職責(zé)。

70.《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》所稱(chēng)合格投資者，應(yīng)該符合（）①具備相

應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，知悉并自行承擔(dān)公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)②經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)

管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)③經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理

人④社會(huì)保障基金'企業(yè)年金、養(yǎng)老基金、慈善基金等社會(huì)公益基金

A、①②④

B、①②③

C、①③④

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查合格投費(fèi)者的條件資質(zhì)，①②③④均正確。

71.根據(jù)規(guī)定，證券公司在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)

備案，成為主辦券商。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司

D、國(guó)務(wù)院

答案：C

解析：本題考查證券公司在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開(kāi)展業(yè)務(wù)前的備案制度。

72.交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則規(guī)定，融資、融券期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)月。

A、3

B、4

C、5

D、6

答案：D

解析：本題考查融資融券期限。

73.私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的的機(jī)構(gòu)可以以現(xiàn)金管理為目的管理閑置資

金，但應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持有效控制風(fēng)險(xiǎn)、保持流動(dòng)性的原則，不得投資于（）。

A、國(guó)債

B、央行票據(jù)

C、對(duì)外貸款

D、投資級(jí)公司債

答案：C

解析：私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的的機(jī)構(gòu)可以以現(xiàn)金管理為目的管理閑置

資金，但應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持有效控制風(fēng)險(xiǎn)'保持流動(dòng)性的原則，且只能投資于公開(kāi)發(fā)行的

國(guó)債、央行票據(jù)、短期融資券。投費(fèi)級(jí)公司債等。

74.下列屬于管理風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A、違規(guī)為客戶(hù)證券交易提供融資、融券等信用市場(chǎng)

B、違反規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)

C、將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用

D、客戶(hù)斐金不足而接受其買(mǎi)入委托，或者客戶(hù)證券不足而接受其賣(mài)出委托

答案:A

解析：本題考查管理風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別，BCD均屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

75.下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A、集合資產(chǎn)管理合同中應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)參與和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的時(shí)間、方式'

價(jià)格、程序等事項(xiàng)作出明確規(guī)定

B、證券公司應(yīng)當(dāng)在斐產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶(hù)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

C、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃只面向合格投資者推廣

D、證券公司只能自行推廣結(jié)合資產(chǎn)管理計(jì)劃，不得委托其他機(jī)構(gòu)代為推廣

答案：D

解析：本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)

管理計(jì)劃，也可以委托其他證券公司'商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)

代為推廣。

76.證券公司發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的主要法律、行政法規(guī)包括（）。①《公司法》②

《證券法》③《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》④《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：D

解析：考查證券公司主要法律、行政法規(guī)。

77.證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過(guò)（）個(gè)月。

A、3

B、6

C、9

D、12

答案：B

解析：本題考查轉(zhuǎn)融通的期限。

78.按照《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，下列屬于一般禁止性規(guī)定的是（）0

①采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品②采取贈(zèng)送禮物的方式

誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品③客戶(hù)分享投資收益、分擔(dān)投資損失④使用證券公司客戶(hù)

交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)接收客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的資金

A、①③

B、①②④

C、②③④

D、①②③

答案：D

解析：代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的一般禁止性規(guī)定。可以使用證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金專(zhuān)

用存款賬戶(hù)接收客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的資金，但不能使用除此之外的方式代委托人

接收客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的資金。

79.金融機(jī)構(gòu)前期以攤余成本計(jì)量的金融資產(chǎn)的加權(quán)平均價(jià)格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)

際兌付時(shí)金融資產(chǎn)的價(jià)值偏離度不得達(dá)到（）或以上。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

答案：A

解析：金融資產(chǎn)的計(jì)量原則。金融機(jī)構(gòu)前期以攤余成本計(jì)量的金融資產(chǎn)的加權(quán)平

均價(jià)格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)際兌付時(shí)金融斐產(chǎn)的價(jià)值的偏離度不得達(dá)到5%或以上。

80.私募基金子公司應(yīng)當(dāng)加入（），成為其會(huì)員，接受其的自律管理。

A、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)

B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、上海證券交易所

D、深圳證券交易所

答案：B

解析：本題考查私募基金子公司自律管理措施相關(guān)知識(shí)。私募基金子公司應(yīng)當(dāng)加

入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，成為協(xié)會(huì)會(huì)員，接受協(xié)會(huì)的自律管理。

81.下列屬于申請(qǐng)做市業(yè)務(wù)資格的材料要求的有（1①股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)方案'

內(nèi)部管理制度文本②負(fù)責(zé)股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊(cè)

及斐質(zhì)證明文件③申請(qǐng)書(shū)④證券交易所出具的股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)驗(yàn)收

報(bào)告

A、①②③④

B、①②③

C、①③④

D、①④

答案:A

解析：本題考查申請(qǐng)做市業(yè)務(wù)資格的材料要求。

82.下列選項(xiàng)，屬于托管人職責(zé)的是（）。

A、按照約定及時(shí)將募集資金支付給原始權(quán)益人

B、依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關(guān)協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)

C、按照約定向資產(chǎn)支持證券投資者分配收益

D、監(jiān)督管理人專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)管理人的管理指令違反計(jì)劃說(shuō)明書(shū)或者托

管協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)要求改正；未能改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時(shí)向中國(guó)證券投

資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：本題考查原始權(quán)益人'管理人和托管人的相關(guān)概念。選項(xiàng)B屬于原始權(quán)益

人的職責(zé)，選項(xiàng)A、C,屬于管理人的職責(zé)。

83.（）包括在資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單中。

A、礦產(chǎn)資源開(kāi)采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有穩(wěn)定性的資

產(chǎn)

B、當(dāng)?shù)卣C明已列入國(guó)家保障房計(jì)劃并已開(kāi)工建設(shè)的項(xiàng)目

C、可以直接產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)

D、因空置原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動(dòng)產(chǎn)租金債權(quán)

答案：D

解析：本題考查資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單。

84.對(duì)于財(cái)政與預(yù)算撥款，銀行貸款或者國(guó)家規(guī)定不得用于購(gòu)買(mǎi)企業(yè)債券的其他

資金購(gòu)買(mǎi)企業(yè)債券的，以及辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)用所吸收的儲(chǔ)蓄存款購(gòu)買(mǎi)企業(yè)債

券的，責(zé)令收回該資金，處以相當(dāng)于購(gòu)買(mǎi)企業(yè)債券金額（）以下的罰款。

A、1%

B、3%

C、5%

D、10%

答案：C

解析：本題考查違反債券發(fā)行與承銷(xiāo)有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。

85.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。

A、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)，是指證券公司等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)工作人員在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)為客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)

辦理證券賬戶(hù)的開(kāi)立手續(xù)，該開(kāi)戶(hù)方式適用于機(jī)構(gòu)與自然人

B、見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)，是指證券公司等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)工作人員在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外面見(jiàn)投資者，

瞼證投資者身份并見(jiàn)證投資者簽署開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表后，為投資者辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立手

續(xù)，該開(kāi)戶(hù)方式適用于機(jī)構(gòu)與自然人？

C、網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)，是指證券公司等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)通過(guò)數(shù)字證書(shū)驗(yàn)證投資者身份，并

通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為投資者辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立手續(xù)，該開(kāi)戶(hù)方式僅適用于機(jī)構(gòu)？

D、中國(guó)結(jié)算認(rèn)可的其他非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)方式也適用

答案：C

解析：本題考查證券賬戶(hù)的開(kāi)立。網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)方式僅適用于自然人。

86.()負(fù)責(zé)統(tǒng)一為證券公司、期貨公司等股票期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)分配、發(fā)放投資者

衍生品合約賬戶(hù)號(hào)碼。

A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D、證券交易所

答案：C

解析：本題考查證券公司開(kāi)展股票期權(quán)業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)規(guī)則。

87.對(duì)于經(jīng)過(guò)限期整改后，仍然不符合為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司，

()有資格撤銷(xiāo)其資格。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D、中國(guó)人民銀行

答案：A

解析：對(duì)中間介紹業(yè)務(wù)監(jiān)管措施。

88.公募基金的禁止性規(guī)定有（）。①預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)，或者宣傳預(yù)期收益率

②以低于成本的費(fèi)用銷(xiāo)售基金③實(shí)施歧視性'排他性'綁定性銷(xiāo)售安排④采取抽

獎(jiǎng)'回扣等方式銷(xiāo)售基金

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查的是公募基金的禁止性規(guī)定。正確答案是D。

89.金融債券發(fā)行與承銷(xiāo)信息披露的有關(guān)規(guī)定。對(duì)影響發(fā)行人履行債務(wù)的重大事

件，發(fā)行人應(yīng)在第一時(shí)間向（）報(bào)告。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、國(guó)務(wù)院

C、中國(guó)人民銀行

D、財(cái)政部

答案：C

解析：本題考查金融債券發(fā)行與承銷(xiāo)信息披露的有關(guān)規(guī)定。對(duì)影響發(fā)行人履行債

務(wù)的重大事件，發(fā)行人應(yīng)在第一時(shí)間向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

90.通過(guò)約定申報(bào)和非約定申報(bào)方式參與科創(chuàng)板與創(chuàng)業(yè)板證券出借的，證券出借

期限可在（）的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。

Av1天到365天

B、182天到365天

G1天到182天

D、30天到180天

答案：C

解析：本題考查科創(chuàng)板與創(chuàng)業(yè)板證券出借業(yè)務(wù)的主要規(guī)則。通過(guò)約定申報(bào)和非約

定申報(bào)方式參與科創(chuàng)板證券出借的，證券出借期限可在1天到182天的區(qū)間內(nèi)協(xié)

商確定。

91.下列說(shuō)法不正確的是（）。

A、如果已通過(guò)證券分析師勝任能力考試并已完成一般證券業(yè)務(wù)登記的，可以直

接用“研究助理”的名義在證券研究報(bào)告中列示

B、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券研究報(bào)告發(fā)布前的質(zhì)量控制機(jī)制

C、證券研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)由登記為證券分析師的專(zhuān)職質(zhì)量審核人員進(jìn)行質(zhì)量審核

D、質(zhì)量審核應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真審查，重點(diǎn)關(guān)注研究方法和研究

結(jié)論的專(zhuān)業(yè)性和審慎性

答案:A

解析：考查證券研究報(bào)告質(zhì)量控制、合規(guī)審查。如果已通過(guò)證券分析師勝任能力

考試并已完成一般證券業(yè)務(wù)登記的，經(jīng)署名證券分析師和研究部門(mén)或研究子公司

同意，可以直接用“研究助理”的名義在證券研究報(bào)告中列示。

92.下面關(guān)于證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的基本原則說(shuō)法正確的是（）。①避免利益

沖突②分散管理③集中統(tǒng)一管理④利益最大化

A、①③

B、①②

C、②③④

D、①③④

答案：A

解析：證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的基本原則。

93.證券公司開(kāi)展區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)月的前（）個(gè)工作日內(nèi)將上

個(gè)月度業(yè)務(wù)開(kāi)展情況報(bào)送至中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

解析：本題考查證券公司在區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)提供業(yè)務(wù)服務(wù)的相關(guān)規(guī)定。

94.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的區(qū)別是（）。①立場(chǎng)不同②服務(wù)方

式和內(nèi)容不同③服務(wù)對(duì)象有所不同④市場(chǎng)影響有所不同

A、①②

B、①②③

C、①②③④

D、②④

答案：C

解析：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的區(qū)別。

95.存在（）的，不得擔(dān)任獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)。①持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他

人共同持有上市公司股份達(dá)到或者超過(guò)5%,或者選派代表?yè)?dān)任上市公司董事②

上市公司持有或通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有財(cái)務(wù)顧問(wèn)的股份達(dá)到或者超

過(guò)5%,或者選派代表?yè)?dān)任財(cái)務(wù)顧問(wèn)的董事③最近2年財(cái)務(wù)顧問(wèn)與上市公司存在資

產(chǎn)委托管理關(guān)系、相互提供擔(dān)保，或者最近1年財(cái)務(wù)顧問(wèn)為上市公司提供融資服

務(wù)④財(cái)務(wù)顧問(wèn)的董事、監(jiān)事'高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人或者其直系親屬有

在上市公司任職等影響公正履行職責(zé)的情形

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)的獨(dú)立性，①②③④均正確。

96.柜臺(tái)市場(chǎng)內(nèi)控制制度建設(shè)的內(nèi)容包括（）。①建立健全柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品管理制

度②建立健全柜臺(tái)交易管理制度③健全柜臺(tái)交易合規(guī)管理制度④健全柜臺(tái)交易

風(fēng)險(xiǎn)管理制度

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：C

解析：本題考查柜臺(tái)市場(chǎng)內(nèi)控制制度建設(shè)。證券公司在柜臺(tái)市場(chǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)

建立健全柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品管理'業(yè)務(wù)管理、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等制度，保障柜臺(tái)

市場(chǎng)安全、有序運(yùn)行。

97.內(nèi)部控制組織體系的第二道防線是（）。

A、項(xiàng)目組

B、業(yè)務(wù)部門(mén)

C、質(zhì)量控制

D、風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：D

解析：本題考查證券公司內(nèi)部控制組織體系的三道內(nèi)部控制防線。正確選項(xiàng)是D.

全網(wǎng)統(tǒng)計(jì)：本題被答273次，網(wǎng)友正確率為36%188

98.下列關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的說(shuō)法中有誤的是（）。

A、是依據(jù)《證券法》設(shè)立的繼上海證券交易所之后的第二家全國(guó)性證券交易場(chǎng)

所

B、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C、2012年9月正式注冊(cè)成立

D、是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立的

答案：A

解析：本題考查全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的相關(guān)知識(shí)。全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓

系統(tǒng)是依據(jù)《證券法》設(shè)立的繼上海證券交易所、深圳證券交易所之后的第三家

全國(guó)性證券交易場(chǎng)所。

99.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司的資金來(lái)源和運(yùn)用情況進(jìn)行定期和不定期檢查

B、證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以公司名義開(kāi)立證券自營(yíng)賬戶(hù)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)備案

C、證券公司可聘請(qǐng)會(huì)計(jì)事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行配合檢查

D、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊(cè)、報(bào)表和其他必要的

材料應(yīng)至少保存10年

答案：D

解析：本題考查證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)

文件、資料'賬冊(cè)'報(bào)表和其他必要的材料應(yīng)至少保存20年。

100.在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請(qǐng)掛牌的公司，必須履行披露義務(wù)，所披露的信息應(yīng)

當(dāng)（）。①真實(shí)②完整③相關(guān)④準(zhǔn)確

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案:A

解析：本題考查在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請(qǐng)掛牌的公司需要滿(mǎn)足的條件。必須履行

披露義務(wù)，所披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

101.證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶(hù)交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比

例低于約定的維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在約定的期限內(nèi)補(bǔ)交擔(dān)保物，客戶(hù)

經(jīng)證券公司認(rèn)可后，可以提交除可充抵保證金以外的其他（）等資產(chǎn)。①證券

②動(dòng)產(chǎn)③不動(dòng)產(chǎn)④股權(quán)

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、①②③④

答案:B

解析:本題考查客戶(hù)可補(bǔ)交擔(dān)保物的類(lèi)型，當(dāng)該比例低于約定的維持擔(dān)保比例時(shí),

應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在約定的期限內(nèi)補(bǔ)交擔(dān)保物，客戶(hù)經(jīng)證券公司認(rèn)可后，可以提交除

可充抵保證金以外的其他證券、不動(dòng)產(chǎn)'股權(quán)等資產(chǎn)。

102.資產(chǎn)支持證券者享有的權(quán)利為（）。①分享專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃收益②按照認(rèn)購(gòu)協(xié)議

及計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的約定參與分配清算后的專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃剩余費(fèi)產(chǎn)③按規(guī)定或約定的時(shí)

間和方式獲得資產(chǎn)管理報(bào)告等專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃信息披露文件，查閱或者復(fù)制專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃相

關(guān)信息資料④依法以交易、轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押等方式處置資產(chǎn)支持證券

A、①②④

B、①②③

C、①②③④

D、①③④

答案：C

解析：資產(chǎn)支持證券投資者的權(quán)利與義務(wù)。

103.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)簽訂證券投資顧問(wèn)服

務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括()。

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

答案：D

解析：證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)提供證券投費(fèi)顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)簽訂證

券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(1)

當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；(2)證券投費(fèi)顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式；(3)證券投資顧

問(wèn)的職責(zé)和禁止行為；(4)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式；(5)爭(zhēng)議或者糾紛解決方

式；(6)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

104.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券基金托管資

格的銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當(dāng)符合最近()年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的

重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投費(fèi)者開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券基金托管

資格的銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當(dāng)符合最近5年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重

大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

105.下列關(guān)于使用香港機(jī)構(gòu)證券投資咨詢(xún)服務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)范中，錯(cuò)誤的是（）

A、香港機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其發(fā)布港股研究報(bào)告、授權(quán)證券公司轉(zhuǎn)發(fā)港股研究報(bào)告、

為證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供港股投費(fèi)顧問(wèn)服務(wù)的行為，符合內(nèi)地和香港有關(guān)發(fā)布證

券研究報(bào)告及證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定

B、香港機(jī)構(gòu)依法就港股研究報(bào)告的內(nèi)容和發(fā)布行為對(duì)證券公司承擔(dān)責(zé)任，證券

公司依法就港股研究報(bào)告的內(nèi)容和轉(zhuǎn)發(fā)行為對(duì)客戶(hù)承擔(dān)責(zé)任

C、證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以書(shū)面或者電子文件形式記錄香港機(jī)構(gòu)提供港股投資顧問(wèn)

服務(wù)的時(shí)間、方式、內(nèi)容和依據(jù)等信息。相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之

日起不得少于3年

D、香港機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承諾配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作，按照要求提供

有關(guān)業(yè)務(wù)費(fèi)料和信息

答案：C

解析：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以書(shū)面或者電子文件形式記錄香港機(jī)構(gòu)提供港股投資顧

問(wèn)服務(wù)的時(shí)間、方式、內(nèi)容和依據(jù)等信息。相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止

之日起不得少于5