合同編號：__________家庭風險管理與理財協(xié)議甲方（風險管理與理財需求方）：姓名：__________身份證號碼：__________住址：__________乙方（風險管理與理財服務方）：名稱：__________注冊地址：__________法定代表人：__________鑒于甲方希望對家庭風險進行管理并對理財進行規(guī)劃，乙方愿意提供相應的風險管理與理財服務，雙方為共同維護甲方的家庭經(jīng)濟安全，經(jīng)充分協(xié)商，達成如下協(xié)議：第一條風險管理與理財目標（1）人身安全風險管理：確保甲方家庭成員的人身安全，提供意外傷害保險、健康醫(yī)療保險等服務；（2）財產(chǎn)安全風險管理：保護甲方家庭財產(chǎn)不受損失，提供家庭財產(chǎn)保險等服務；（3）財務風險管理：防范甲方家庭財務狀況不穩(wěn)定，提供財務規(guī)劃、債務管理等服務。（1）理財規(guī)劃：根據(jù)甲方家庭的經(jīng)濟狀況、風險承受能力和未來需求，制定合理的理財規(guī)劃；（2）投資管理：合理配置甲方家庭的資產(chǎn)，實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值；（3）退休規(guī)劃：為甲方安排充足的退休資金，確保甲方晚年生活品質(zhì)。第二條乙方義務2.1乙方應根據(jù)甲方的風險管理與理財目標，制定詳細的風險評估報告和理財規(guī)劃方案，并提交給甲方。2.2乙方應根據(jù)甲方的風險評估報告和理財規(guī)劃方案，為其提供相應的風險管理與理財服務，包括但不限于：（1）為甲方家庭成員購買保險產(chǎn)品；（2）協(xié)助甲方進行家庭財產(chǎn)保險的購買和管理；（3）為甲方提供財務規(guī)劃建議，幫助甲方管理債務；（4）為甲方制定投資計劃，并協(xié)助甲方進行投資管理；（5）為甲方制定退休規(guī)劃，并協(xié)助甲方進行退休資金的管理。2.3乙方應定期對甲方的家庭風險管理和理財情況進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整風險評估報告和理財規(guī)劃方案。2.4乙方應保證其提供的風險管理與理財服務的合法性、合規(guī)性，并嚴格遵守我國有關法律法規(guī)的規(guī)定。第三條甲方義務3.1甲方應如實向乙方提供其家庭的經(jīng)濟狀況、風險承受能力和未來需求等信息，以便乙方制定合理的風險評估報告和理財規(guī)劃方案。3.2甲方應按照乙方的建議，購買相應的保險產(chǎn)品、進行財產(chǎn)保險的購買和管理、管理債務、進行投資管理和退休資金的管理。3.3甲方應按照本協(xié)議的約定支付乙方的服務費用。第四條保密條款4.1乙方應對在提供風險管理與理財服務過程中獲得的甲方家庭的經(jīng)濟狀況、風險承受能力和未來需求等信息予以保密，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露。4.2甲方應對乙方提供的風險管理與理財服務過程中涉及的商業(yè)秘密予以保密，未經(jīng)乙方同意，不得向任何第三方泄露。第五條違約責任5.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導致協(xié)議無法履行或者造成對方損失的，應承擔違約責任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金為本協(xié)議服務費用的_______%。5.2若乙方未能按照本協(xié)議的約定提供服務，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方退還已收取的服務費用。第六條爭議解決6.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。6.2雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_______年。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________代表（簽名）：__________代表（簽名）：__________簽訂日期：______年______月______日注意事項：1.確保雙方信息真實：甲方應如實提供家庭經(jīng)濟狀況、風險承受能力和未來需求等信息，乙方應根據(jù)這些信息制定合理的風險評估報告和理財規(guī)劃方案。2.保密條款：乙方應對在提供服務過程中獲得的甲方家庭信息保密，甲方也應對乙方提供的商業(yè)秘密保密。3.履行義務：乙方應按照約定提供風險管理與理財服務，甲方應按照乙方的建議進行購買和管理相應的保險、財產(chǎn)保險、管理債務、進行投資管理和退休資金的管理。4.違約責任：任何一方違反協(xié)議約定，導致協(xié)議無法履行或者造成對方損失的，應承擔違約責任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金。解決辦法：1.爭議解決：雙方在履行協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。關鍵詞語的法律名詞解釋：1.違約金：違約金是違反合同約定的一方按照約定向另一方支付的金錢。2.管轄權(quán)：管轄權(quán)是指法院對某一案件進行審判的權(quán)力，有管轄權(quán)的法院對案件進行審判。3.理財規(guī)劃：理財規(guī)劃是指根據(jù)個人的經(jīng)濟狀況、風險承受能力和未來需求，制定合理的資產(chǎn)配置和資金運用方案，實現(xiàn)財務目標的過程。4.投資管理：投資管理是指為實現(xiàn)投資目標，對投資組合進行規(guī)劃、實施和監(jiān)控的過程，包括資產(chǎn)配置、投資策略選擇、投資決策、投資執(zhí)行和投資風險管理等活動。特殊應用場合：1.家庭主要收入來源失業(yè)：補充條款：若甲方家庭主要收入來源失業(yè)，乙方應提供緊急的財務規(guī)劃和就業(yè)援助服務。附件：就業(yè)援助服務計劃書。2.家庭成員重大疾?。貉a充條款：若甲方家庭成員患上重大疾病，乙方應協(xié)助甲方購買相應的健康醫(yī)療保險，并提供相關的理賠服務。附件：健康醫(yī)療保險理賠流程指南。3.家庭計劃購房：補充條款：若甲方計劃購房，乙方應提供購房財務評估和貸款咨詢等服務，并協(xié)助甲方進行房屋保險的購買和管理。附件：購房財務評估報告。4.子女教育金籌備：補充條款：乙方應協(xié)助甲方制定子女教育金的籌備計劃，并提供相關的投資建議。附件：子女教育金籌備計劃書。5.退休規(guī)劃：補充條款：乙方應根據(jù)甲方的退休需求和財務狀況，制定退休規(guī)劃，并協(xié)助甲方進行退休資金的管理。附件：退休規(guī)