華潤元大保本混合型證券投費基金

基金合同

基金管理人：華潤元大基金管理有限公司

基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

二零一三年八月

目錄

第一部分前言................................................................1

第二部分釋義................................................................3

第三部分基金的基本情況.......................................................10

第四部分基金份額的發(fā)售.......................................................13

第五部分基金備案.............................................................15

第六部分基金份額的申購與贖回.................................................16

第七部分基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)............................................24

第八部分基金份額持有人大會...................................................32

第九部分基金管理人以及基金托管人的更換條件和程

序..............................40

第十部分基金的托管...........................................................43

第十一部分基金份額的登記.....................................................44

第十二部分基金的保本..........................................................46

第十三部分基金保本的保障機制.................................................49

第十四部分基金的投資..........................................................57

第十五部分基金的財產(chǎn)..........................................................69

第十六部分基金資產(chǎn)估值........................................................70

第十七部分基金費用與稅收......................................................76

第十八部分基金的收益與分配...................................................78

第十九部分基金的會計與審計...................................................80

第二十部分基金的信息披露......................................................81

第二十一部分保本周期的到期...................................................87

第二十二部分基金合同的變更以及終止與基金財產(chǎn)的清

算............................94

第二十三部分違約責(zé)任..........................................................96

第二十四部分爭議的處理和適用的法律...........................................97

第二十五部分基金合同的效力...................................................97

第二十六部分其他事項..........................................................98

第二十七部分基金合同內(nèi)容摘要...................................................98

第一部分前言

一以及訂立本基金合同的目的以及依據(jù)和原則

1以及訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，規(guī)

范基金運作。

2以及訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國合同法》（以下簡稱“《合同法》”）以及《中

華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）以及《證券投資基金運作管理辦

法》（以下簡稱“《運作辦法》“）以及《證券投資基金銷售管理辦法》

（以下簡稱“《銷售辦法》”）以及《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披

露辦法》“）以及《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》和其他有關(guān)法律法規(guī)。

3以及訂立本基金合同的原則是平等自愿以及誠實信用以及充分保護投資人合法權(quán)益。

二以及基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其他與基金相關(guān)

的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與基金合同有沖突，均以基

金合同為準(zhǔn)?；鸷贤?dāng)事人按照《基金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利以及承

擔(dān)義務(wù)。

基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人以及基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y人自依本基

金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行

為本身即表明其對基金合同的承認和接受。基金投資人投資于保本基金并不等于將資金作為

存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。

投資人購買本基金份額的行為視為同意保證合同或風(fēng)險買斷合同的約定。

三以及華潤元大保本混合型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》以及基金合同及其他

有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊。

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證,

也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同2基金管理人

依照恪盡職守以及誠實信用以及謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證投資于本基

金一定盈利，也不保證最低收益。

四以及基金管理人以及基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其內(nèi)容涉及界

定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同有沖突，以基金合同為準(zhǔn)。

五以及本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)的強

制性規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)。華潤元大保本混合型證券投資基

金基金合同3第二部分釋義在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下

含義：

1以及基金或本基金：指華潤元大保本混合型證券投資基金2以及該基金：指華潤元大安鑫靈

活配置混合型證券投資基金3以及基金管理人或本基金管理人：指華潤元大基金管理有限公

司4以及基金托管人或本基金托管人:指中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司5以及基金合同或本基金

合同：指《華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和

補充6以及托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華潤元大保本混合型證

券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充7以及招募說明書：指《華潤

元大保本混合型證券投資基金招募說明書》及其定期的更新8以及基金份額發(fā)售公告：指《華

潤元大保本混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》

9以及法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律以及行政法規(guī)以及規(guī)范性文件以及司法

解釋以及行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定以及決議以及通知等

10以及《基金法》：指2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十

次會議修訂，自2004年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機

關(guān)對其不時做出的修訂

11以及《銷售辦法》:指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布以及同年6月1日實施的《證

券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

12以及《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月8日頒布以及同年7月1日實施

的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

13以及《運作辦法》:指中國證監(jiān)會2004年6月29日頒布以及同年7月1日實施的《證

券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

M以及《指導(dǎo)意見》：指中國證監(jiān)會2010年10月26日頒布并實施的《關(guān)于保本基金的

指導(dǎo)意見》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

15以及中國證監(jiān)會:指中國證券監(jiān)督管理委員會華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同

4

16以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

17以及基金合同當(dāng)事人:指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體,

包括基金管理人以及基金托管人和基金份額持有人

18以及個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19以及機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的以及在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并

存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人以及事業(yè)法人以及社會團體或其他組織

20以及合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相關(guān)

法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者

21以及投資人：指個人投資者以及機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證

監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱（以下或稱“基金投資者”以及“投資者”）

22以及基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

23以及擔(dān)保人：指與基金管理人簽訂保證合同，為基金管理人對基金份額持有人的保本金額

承擔(dān)的保本清償義務(wù)提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證的機構(gòu)。本基金第一個保本周期由中海信

達擔(dān)保有限公司作為擔(dān)保人，為本基金第一個保本周期的保本提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證

24以及保本義務(wù)人：指與基金管理人簽訂風(fēng)險買斷合同，為本基金的某保本周期（第一個保

本周期除外）承擔(dān)保本償付責(zé)任的機構(gòu)

25以及保本保障機制：指依據(jù)《指導(dǎo)意見》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金管理人通過與擔(dān)保

人簽訂保證合同或與保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同，由擔(dān)保人為本基金的保本提供不可撤銷

的連帶責(zé)任保證或者由保本義務(wù)人為本基金承擔(dān)保本償付責(zé)任，或者通過中國證監(jiān)會認可的

其他方式，以保證符合條件的基金份額持有人在保本周期到期時可以獲得保本金額。第一個

保本周期由中海信達擔(dān)保有限公司作為擔(dān)保人，為基金第一個保本周期的保本提供不可撤銷

的連帶責(zé)任保證。

本基金第一個保本周期后各保本周期涉及的保本保障事宜，由基金管理人與擔(dān)保華潤元大保

本混合型證券投資基金基金合同5人或保本義務(wù)人屆時簽訂的保證合同或風(fēng)險買斷合同決定,

并由基金管理人在當(dāng)期保本周期開始前公告

26以及基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份

額的申購以及贖回以及轉(zhuǎn)換以及轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

27以及銷售機構(gòu)：指華潤元大基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的

其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理

基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

28以及登記業(yè)務(wù)：指基金登記以及存管以及過戶以及清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人

基金賬戶的建立和管理以及基金份額登記以及基金銷售業(yè)務(wù)的確認以及清算和結(jié)算以及代

理發(fā)放紅利以及建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

29以及登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的登記機構(gòu)為華潤元大基金管理有限公司

或接受華潤元大基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)30以及基金賬戶：指登記機

構(gòu)為投資人開立的以及記錄其持有的以及基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況

的賬戶

31以及基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的以及記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認購

以及申購以及贖回以及轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

32以及基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人

向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期

33以及基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，

清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

34以及基金募集期:指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3個

月

35以及存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

36以及保本周期：指基金管理人提供保本的期限。本基金的保本周期每一年為一個周期。本

基金第一個保本周期自基金合同生效之日起至一個公歷年后對應(yīng)日止，如該對應(yīng)日為非工作

日或不存在該對應(yīng)日期，則順延至下一個工作日；本基金第一個保本周期后的各保本周期自

本基金公告的該保本周期起始之日起至一華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同6個公

歷年后對應(yīng)日止，如該對應(yīng)日為非工作日或不存在該對應(yīng)日期，則順延至下一個工作日。基

金管理人將在保本周期到期前公告的到期處理規(guī)則中確定下一個保本周期的起始時間?；?/p>

合同中若無特別所指，保本周期即為當(dāng)期保本周期

37以及保本周期起始日：第一個保本周期起始日為基金合同生效日，其后各保本周期起始日

以基金管理人公告為準(zhǔn)

38以及保本周期到期日：指保本周期屆滿的當(dāng)日，如果該對應(yīng)日為非工作日，則順延至下一

個工作日

39以及保證合同：指基金管理人和擔(dān)保人簽署的《華潤元大保本混合型證券投資基金保證合

同》

40以及持有到期：在本基金第一個保本周期指基金份額持有人持有其認購的基金份額至第一

個保本周期到期日的行為;在第二個保本周期起后續(xù)各保本周期指基金份額持有人持有過渡

期申購以及過渡期自上一保本周期轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期的基金份額至相應(yīng)保本周期到期日的

行為

41以及保本金額：在本基金的第一個保本周期內(nèi)，指本基金募集期內(nèi)認購本基金的投資人持

有到期的基金份額的認購金額（即認購保本金額，包括該等基金份額的凈認購金額和募集期

間的認購利息）；在本基金的后續(xù)保本周期內(nèi)，指在過渡期內(nèi)進行申購的投資人持有到期的

基金份額在折算H所代表的資產(chǎn)凈值，以及基金份額持有人從本基金上一個保本周期結(jié)束后

默認選擇轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期并持有到期的基金份額在折算日所代表的資產(chǎn)凈值，但發(fā)生基金

合同約定的不適用保本條款情形的，相應(yīng)基金份額不適用本條款

42以及持有到期的基金份額的可贖回金額:指根據(jù)基金保本周期到期日基金份額凈值計算的

可贖回金額，即基金份額持有人認購以及在過渡期內(nèi)申購或從上一個保本周期結(jié)束后默認選

擇轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期并持有到期的基金份額與保本周期到期日基金份額凈值的乘積

43以及保本：指在保本周期到期日，如基金份額持有人持有到期的基金份額的可贖回金額加

上其持有到期的基金份額在當(dāng)期保本周期內(nèi)的累計分紅金額之和低于其保本金額的，基金管

理人或保本義務(wù)人應(yīng)補足該差額

44以及保證：指擔(dān)保人依據(jù)與基金管理人簽訂保證合同，就本基金某保本周期為基金管理人

對基金份額持有人的保本金額承擔(dān)的不可撤銷的連帶責(zé)任保證。就華潤元大保本混合型證券

投資基金基金合同7本基金第一個保本周期，保證范圍為基金份額持有人認購并持有到期的

基金份額的可贖回金額加上其認購并持有到期的基金份額的累計分紅金額之和低于其認購

保本金額的差額部分，保證期間為基金保本周期到期H起六個月

45以及保本基金存續(xù)條件：指保本周期屆滿時，符合法律法規(guī)有關(guān)擔(dān)保人或保本義務(wù)人資質(zhì)

要求以及并經(jīng)基金管理人認可的擔(dān)保人或保本義務(wù)人為本基金下一保本周期提供保本保障,

與基金管理人就本基金下一保本周期簽訂保證合同或風(fēng)險買斷合同，同時本基金滿足法律法

規(guī)和本基金基金合同規(guī)定的基金存續(xù)要求

46以及轉(zhuǎn)入下一保本周期：指在符合保本基金存續(xù)條件下，持有到期的基金份額持有人繼續(xù)

持有本基金基金份額的行為

47以及保本周期到期后基金的存續(xù)形式：指保本周期屆滿時，若符合保本基金存續(xù)條件，本

基金繼續(xù)存續(xù)；否則，本基金變更為非保本的混合型基金，基金名稱相應(yīng)變更為“華潤元大

安鑫靈活配置混合型證券投資基金如果本基金不符合法律法規(guī)和基金合同對基金的存續(xù)

要求，則本基金將按照基金合同的規(guī)定終止

48以及保本周期到期選擇：基金份額持有人在保本周期到期后，選擇贖回本基金基金份額,

或?qū)⒈净鸹鸱蓊~轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額，或轉(zhuǎn)入下一保本周期，或

繼續(xù)持有轉(zhuǎn)型后基金的基金份額的行為

49以及到期操作期間：指本基金保本周期到期后基金份額持有人進行到期操作的時間期間。

本基金的到期操作期間為保本周期到期日及之后4個工作日（含第4個工作日），在本基金

的到期操作期間，本基金接受贖回以及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，不接受申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請

50以及過渡期：指基金管理人有權(quán)根據(jù)其業(yè)務(wù)需要，將到期操作期間截止日次個工作日起至

下一個保本周期開始日前一工作日的時間區(qū)間設(shè)為過渡期，過渡期的具體起止日期由基金管

理人確定并屆時公告，過渡期內(nèi)，本基金將暫停辦理日常贖回以及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，只接受過

渡期申購

51以及過渡期申購:指投資人在過渡期內(nèi)申請購買本基金基金份額或者轉(zhuǎn)換入本基金的行為

52以及折算日：指本基金第一個保本周期后各保本周期開始日的前一工作日，即過渡期最后

一個工作日

53以及基金份額折算：指在折算日，基金份額持有人所持有的基金份額（包括華潤元大保本

混合型證券投資基金基金合同8投資人過渡期申購的基金份額和基金份額持有人在上一個保

本周期結(jié)束后默認選擇轉(zhuǎn)入下一個保本周期的基金份額）在其所代表的資產(chǎn)凈值總額保持不

變的前提下，變更登記為基金份額凈值為L00元的基金份額，基金份額數(shù)額按折算比例相

應(yīng)調(diào)整

54以及工作日：指上海證券交易所以及深圳證券交易所的正常交易日

55以及T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購以及贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日

56以及T+nB：指自T日起第n個工作日（不包含T日）57以及開放日：指為投資人辦

理基金份額申購以及贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

58以及開放時間：指開放日基金接受申購以及贖回或其他交易的時間段

59以及《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華潤元大基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管

理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守

60以及認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份

額的行為

61以及申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份

額的行為

62以及贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要求

將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

63以及基金轉(zhuǎn)換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件,

申請將其持有基金管理人管理的以及某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基

金基金份額的行為

64以及轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷

售機構(gòu)的操作

65以及定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日以及扣款

金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受

理基金申購申請的一種投資方式

66以及巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換

中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入華潤元大保本混合型證券

投資基金基金合同9申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%的情形

67以及元：指人民幣元

68以及基金收益:指基金投資所得紅利以及股息以及債券利息以及買賣證券價差以及銀行存

款利息以及已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

69以及基金資產(chǎn)總值:指基金擁有的各類有價證券以及銀行存款本息以及基金應(yīng)收申購款及

其他資產(chǎn)的價值總和

70以及基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

71以及基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

72以及基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額

凈值的過程

73以及指定媒體:指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊以及互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體

74以及不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見以及不能避免且不能克服的客觀事件華潤元

大保本混合型證券投資基金基金合同10

第三部分基金的基本情況

一以及基金名稱

華潤元大保本混合型證券投資基金

二以及基金的類別

混合型證券投資基金

三以及基金的運作方式

契約型開放式

四以及基金的投資目標(biāo)

本基金通過運用投資組合保險技術(shù)，嚴格有效控制本金損失的風(fēng)險，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增

值。

五以及基金的最低募集份額總額

本基金的最低募集份額總額為2億份。

六以及基金的募集規(guī)模上限

本基金在募集期內(nèi)最終確認的有效認購金額（含認購費）擬不超過50億元人民幣（不包括

募集期利息）。規(guī)模控制的具體辦法參見基金份額發(fā)售公告。

七以及基金份額發(fā)售面值和認購費用

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

本基金認購費率最高不超過5%,具體費率按招募說明書的規(guī)定執(zhí)行。

八以及基金存續(xù)期限

不定期華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同

11

九以及保本周期

本基金以每一年為一個保本周期。本基金第一個保本周期自本基金基金合同生效日起至一個

公歷年后對應(yīng)日止?如該對應(yīng)日為非工作日或不存在該對應(yīng)日期，保本周期到期日順延至下

一個工作日。

本基金第一個保本周期屆滿時，在符合保本基金存續(xù)條件下，本基金繼續(xù)存續(xù)并轉(zhuǎn)入下一保

本周期，該保本周期的具體起訖日期以及保本和保本保障安排以本基金管理人屆時公告為準(zhǔn)。

十以及保本

在第一個保本周期內(nèi)，本基金的保本金額為基金募集期內(nèi)認購本基金的投資人認購并持有到

期的基金份額的認購金額（即認購保本金額，包括該等基金份額的凈認購金額和募集期間的

認購利息）。發(fā)生本基金轉(zhuǎn)入下一保本周期的情形時，下一保本周期的保本金額為在過渡期

內(nèi)進行過渡期申購的投資人申購并持有到期的基金份額在折算日所代表的資產(chǎn)凈值，以及基

金份額持有人從本基金上一個保本周期結(jié)束后默認選擇轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期并持有到期的基

金份額在折算日所代表的資產(chǎn)凈值。但發(fā)生基金合同約定的不適用保本條款情形的，相應(yīng)基

金份額不適用本條款。

在保本周期到期II,如基金份額持有人持有到期的基金份額的可贖回金額加上持有到期的基

金份額在當(dāng)期保本周期內(nèi)的累計分紅金額之和計算的總金額低于其保本金額（差額的部分即

為“保本賠付差額”），則基金管理人或保本義務(wù)人應(yīng)補足該保本賠付差額，并在保本周期到

期日后20個工作日（含第20個工作日）內(nèi)將該保本賠付差額支付給基金份額持有人。但

發(fā)生基金合同約定的不適用保本條款情形的，相應(yīng)基金份額不適用本條款.

十一以及保本保障機制

本基金第一個保本周期由中海信達擔(dān)保有限公司作為擔(dān)保人，為基金管理人的保本義務(wù)提供

不可撤銷的連帶責(zé)任保證，保證范圍為基金份額持有人認購并持有到期的基金份額的可贖回

金額加上認購并持有到期的基金份額累計分紅金額之和低于認購保本金額的差額部分。但發(fā)

生基金合同約定的不適用保證條款情形華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同12的，相

應(yīng)基金份額不適用本條款。擔(dān)保人保證期間為基金保本周期到期日起六個月止。本基金第一

個保本周期內(nèi)，擔(dān)保人承擔(dān)保證責(zé)任的金額最高不超過根據(jù)基金合同生效之日確認的基金份

額所計算的認購保本金額。

本基金第一個保本周期后各保本周期的保本保障機制，由基金管理人與擔(dān)保人屆時簽訂的保

證合同或者與保本義務(wù)人簽訂的風(fēng)險買斷合同決定，并由基金管理人在當(dāng)期保本周期開始前

公告。華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同13第四部分基金份額的發(fā)售

一以及基金份額的發(fā)售時間以及發(fā)售方式以及發(fā)售對象

1以及發(fā)售時間

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公告。

2以及發(fā)售方式

通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及

基金管理人屆時發(fā)布的調(diào)整銷售機構(gòu)的相關(guān)公告。

銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認購申

請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人

應(yīng)及時查詢。

3以及發(fā)售對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者以及機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)

投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。

4以及募集上限

本基金在募集期內(nèi)最終確認的有效認購金額（含認購費）擬不超過50億元人民幣（不包括

募集期利息）。規(guī)模控制的具體辦法參見基金份額發(fā)售公告。

二以及基金份額的認購

1以及認購費用

本基金的認購費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示?；鹫J購費用不列入基金財

產(chǎn)，認購費不得超過認購金額的5%。主要用于基金的市場推廣以及銷售以及登記等基金募

集期間發(fā)生的各項費用。

2以及募集期利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)

份額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

3以及基金認購份額的計算華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同14基金認購份額具體

的計算方法在招募說明書中列示。

4以及認購份額余額的處理方式

認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的

收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

三以及基金份額認購金額的限制

1以及投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資人在募集期內(nèi)可多次認購，

認購一經(jīng)受理不得撤銷。

2以及基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制，具體限制請參看

招募說明書。

3以及基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，具體限制和處理

方法請參看招募說明書。華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同15第五部分基金備案

一以及基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不

少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招

募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之

日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面

確認之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件

的次日對基金合同生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬

戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

二以及基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

1以及以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；2以及在基金募集期限屆滿后30

日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息；3以及如基金募集失敗，基金管

理人以及基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。

基金管理人以及基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。

三以及基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)

量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；

連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。

法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同16第六部分基

金份額的申購與贖回

一以及申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在招募說明書或

其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并予以公告。基金投資

者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份

額的申購與贖回。

二以及申購和贖回的開放日及時間

1以及開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所以及深圳證券

交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會的要求或本基

金合同的規(guī)定公告暫停申購以及贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券以及期貨交易市場以及證券以及期貨交易所交易時間變更

或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實

施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

2以及申購以及贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申購

開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回

開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購以及贖回開放日前依照《信息披露

辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購以及贖回或者轉(zhuǎn)

換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購以及贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認

接受的，其基金份額申購以及贖回價格為下一開放日基金份額申購以及贖回的價格。

三以及申購與贖回的原則華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同171以及“未知價”原則,

即申購以及贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算；2以及“金額申

購以及份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；3以及當(dāng)日的申購與贖回申請

可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，但申請一經(jīng)受理不得撤銷；4以及基金份額持有人

贖回時，除指定贖回外，基金管理人按“后進先出”的原則，對基金份額持有人賬戶在該銷售

機構(gòu)托管的基金份額進行贖回處理時，登記確認日期在先的基金份額后贖回，登記確認日期

在后的基金份額先贖回，以確定被贖回基金份額的持有期限和所適用的贖回費率。若保本周

期到期后，符合保本基金存續(xù)條件，本基金轉(zhuǎn)入下一保本周期；5以及若保本周期到期后，

本基金不符合保本基金存續(xù)條件，則變更為非保本的混合型基金，變更后對所有基金份額的

贖回按照“先進先出''的原則，以確定所適用的贖回費率。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開

始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

四以及申購與贖回的程序

1以及申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申

請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回申

請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購以及贖回申請無效。

2以及申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；基金份

額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。投資

人贖回申請成功后，基金管理人將在T+7日（包括該日）內(nèi)支付華潤元大保本混合型證券

投資基金基金合同18贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時;款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條

款處理。

3以及申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日（T

日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提交的

有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其

他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確認時間進行調(diào)整，

并必須在調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告并報中國證監(jiān)會

備案。

銷售機構(gòu)對申購以及贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收

到申購以及贖回申請。申購以及贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確

認情況，投資者應(yīng)及時查詢。

五以及申購和贖回的數(shù)量限制

1以及基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份額,

具體規(guī)定請參見招募說明書。

2以及基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具體規(guī)定以招募

說明書公告的為準(zhǔn)。

3以及基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見招募說明

書。

4以及基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限

制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告并報

中國證監(jiān)會備案。

六以及申購和贖回的價格以及費用及其用途

1以及本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五入，由此產(chǎn)

生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日內(nèi)

公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計華潤元大保本混合型證券投資基金

基金合同19算或公告。

2以及申購份額的計算及余額的處理方式：本基金申購份額的計算詳見招募說明書。本基金

的申購費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。申購的有效份額為凈申購金額除以

當(dāng)日的基金份額凈值，有效份額單位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點

后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

3以及贖回金額的計算及處理方式：本基金贖回金額的計算詳見招募說明書。

本基金的贖回費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。贖回金額為按實際確認的有

效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均

按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

4以及申購費用由投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣以及銷售以及

登記等各項費用。

5以及贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時

收取。不低于贖回費總額的25%應(yīng)歸基金財產(chǎn)，其余用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。

6以及本基金的申購費用最高不超過申購金額的5%,贖回費用最高不超過贖回金額的5%。

本基金的申購費率以及申購份額具體的計算方法以及贖回費率以及贖回金額具體的計算方

法和收費方式由基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書中列示?；鸸芾砣?/p>

可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日

前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

7以及基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基

金促銷計劃，針對以特定交易方式（如網(wǎng)上交易以及電話交易等）進行基金交易的投資人定

期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以按中國證監(jiān)會要求

履行必要手續(xù)后，對投資人適當(dāng)調(diào)低基金申購費率以及贖回費率，并進行公告。

七以及拒絕或暫停申購的情形華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同20發(fā)生下列情況

時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1以及因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

2以及發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。

3以及證券以及期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈

值。

4以及基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益

時。

5以及基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績

產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1以及2以及3以及5以及6項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時，

基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒

絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)

申購業(yè)務(wù)的辦理。

八以及暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：

1以及因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2以及發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。

3以及證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4以及連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5以及發(fā)生本基金合同第二十一部分“保本周期的到期”中約定的情況，即基金管理人可在保

本周期到期前3個月內(nèi)視情況暫停本基金的日常贖回業(yè)務(wù)（含轉(zhuǎn)換出業(yè)務(wù)）。

6以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項時，基

金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，己確認的贖回申請，基華潤元大保本混合型證券投資

基金基金合同21金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申

請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述

情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未

獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并

公告。

九以及巨額贖回的情形及處理方式

1以及巨額贖回的認定

若本基金單個開放I」內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請

份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放

日的基金總份額的10%,即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2以及巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分

延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序

執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人

的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接

受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對

于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖

回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇

延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)

日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無

優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推,直到全部贖回為止。

如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫

停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款華潤元大保本混合型證券

投資基金基金合同22項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進行公告。

3以及巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄以及傳真或者招募說明書規(guī)定

的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在指定媒體上

刊登公告。

十以及暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告1以及發(fā)生上述暫停申購或贖回

情況的，基金管理人當(dāng)日應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒體上刊登暫停

公告。

2以及如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒體上刊登基金重新

開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。

3以及如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人應(yīng)最遲于重新開放日在指定媒體上刊登基金

重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日的基金份額凈值。

十一以及基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管

理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆

時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

十二以及基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承以及捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非

交易過戶以及登記機構(gòu)認可以及符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，

接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金份額

持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司

法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的華潤元大保本混合型證券投資基金基金

合同23基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人以及法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金

登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理,

并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。

十三以及基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可以按

照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。

十四以及定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投資人

在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人

在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

十五以及基金的凍結(jié)和解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認可以

及符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同24

第七部分基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)

一以及基金管理人

（-）基金管理人簡況

名稱：華潤元大基金管理有限公司

住所：深圳市南山區(qū)粵興二道6號武漢大學(xué)深圳產(chǎn)學(xué)研大樓B815房（入駐深圳市前海商

務(wù)秘書有限公司）法定代表人：路強

設(shè)立日期：二O一三年一月十七日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2012]1746號組織形式：有限責(zé)任公

司（中外合資）注冊資本：人民幣2億元

存續(xù)期限：永續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話/p>

（-）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1以及根據(jù)《基金法》以及《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

（1）依法募集基金；

（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金財產(chǎn)；（3）依

照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費用；（4）銷售基金

份額；

（5）召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了基金合同及

國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的

利益；（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；（8）選擇以及更換基金銷售機構(gòu)，

對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同25理;

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得基金合同

規(guī)定的費用；（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；（11）在基金合

同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被

投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；（13）在

法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資以及融券；（14）以基金管理人

的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；（15）選擇以及

更換律師事務(wù)所以及會計師事務(wù)所以及證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；（16）

在符合有關(guān)法律以及法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購以及申購以及贖回以及轉(zhuǎn)換和

非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2以及根據(jù)《基金法》以及《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售

以及申購以及贖回和登記事宜；（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用以及謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；（4）

配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析以及決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運

作基金財產(chǎn)；（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制以及監(jiān)察與稽核以及財務(wù)管理及人事管理等制度,

保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別

記賬，進行證券投資；（6）除依據(jù)《基金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基

金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；（7）依法接受基金托

管人的監(jiān)督；（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購以及申購以及贖回和注銷價格的

華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同26方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)

規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購以及贖回的價格；（9）進行基金會計核算

并編制基金財務(wù)會計報告；（10）編制季度以及半年度和年度基金報告；（11）嚴格按照《基

金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；（12）保守基金商業(yè)秘密，

不泄露基金投資計劃以及投資意向等。除《基金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定

外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；（13）按基金合同的約定確定基金收

益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及

時以及足額支付贖回款項；（15）依據(jù)《基金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份

額持有人大會或配合基金托管人以及基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；（16）

按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊以及報表以及記錄和其他相關(guān)資料15年以

上；（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者

能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成

本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的

保管以及清理以及估價以及變現(xiàn)和分配；（19）面臨解散以及依法被撤銷或者被依法宣告破

產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失

或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除;（21）

監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金合同造成

基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；（22）當(dāng)基金管

理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基華潤元大保本混合型證券投資基

金基金合同27金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨?（24）

基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理人承擔(dān)全部

募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認

購人；（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）按照本基金合同約定履行保本義務(wù)；

（28）第一個保本周期到期日若發(fā)生需要保本賠付的情形，基金管理人應(yīng)按基金合同的約定

在保本周期到期日后20個工作日（含第20個工作日）內(nèi)向基金份額持有人履行保本賠付

差額的支付義務(wù)。本基金第一個保本周期后各保本周期涉及的到期日保本賠付事宜，由基金

管理人與擔(dān)保人或保本義務(wù)人根據(jù)屆時簽訂的保證合同或風(fēng)險買斷合同決定，并由基金管理

人在當(dāng)期保本周期開始前公告；（29）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他

義務(wù)。

二以及基金托管人

（-）基金托管人簡況

名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：中國農(nóng)業(yè)銀行）住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大

街69號法定代表人：蔣超良

成立時間：2009年1月15日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復(fù)[2009]13號組織形式：股

份有限公司

注冊資本：32,479,411.7萬元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號（二）基金托管人的權(quán)利與義

務(wù)1以及根據(jù)《基金法》以及《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括華潤元

大保本混合型證券投資基金基金合同28但不限于：

（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；（2）依基

金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費用；（3）監(jiān)督基金管

理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同及國家法律法規(guī)行為，對基金

財產(chǎn)以及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護

基金投資者的利益；（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶以及證券賬戶以及期貨賬

戶等投資所需賬戶，為基金辦理證券交易資金清算；（5）提議召開或召集基金份額持有人大

會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基

金合同約定的其他權(quán)利。

2以及根據(jù)《基金法》以及《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

（1）以誠實信用以及勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；（2）設(shè)立專門的基金托管

部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的以及合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負

責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制以及監(jiān)察與稽核以及財務(wù)管理及人事管理

等制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基

金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基

金之間在賬戶設(shè)置以及資金劃撥以及賬冊記錄等方面相互獨立；（4）除依據(jù)《基金法》以及

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第

三人托管基金財產(chǎn)；（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑

證；（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶以及證券賬戶以及期貨賬戶等投資所需賬戶，按照

基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算以及交割事宜；（7）保守基金

商業(yè)秘密，除《基金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定華潤元大保本混合型證券投

資基金基金合同29外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；（8）復(fù)核以及審

查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值以及基金份額申購以及贖回價格；（9）辦理與基金托管業(yè)

務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；（10）對基金財務(wù)會計報告以及季度以及半年度和年度基金報

告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果

基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?/p>

（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄以及賬冊以及報表和其他相關(guān)資料15年以上；（12）

建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;（15）

依據(jù)《基金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合基金管理人

以及基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

監(jiān)督基金管理人的投資運作；（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管以及清理

以及估價以及變現(xiàn)和分配；（18）面臨解散以及依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時;及時報

告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損

失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法

律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，

應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償;（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。華潤元大保本混合型證券

投資基金基金合同30三以及基金份額持有人

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基金投資者自依據(jù)

基金合同取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，直至其不再持有

本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽

字為必要條件。

每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1以及根據(jù)《基金法》以及《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不

限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法申請贖回其持有的基金份額;

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表

決權(quán)；（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人以及基金托管人以及基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

或仲裁；（9）基金管理人或保本義務(wù)人未履行其保本清償責(zé)任，或擔(dān)保人未履行其連帶責(zé)任

保證時，基金份額持有人有權(quán)就其享有保本權(quán)益的基金份額直接向基金管理人或保本義務(wù)人

/擔(dān)保人追償；（10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2以及根據(jù)《基金法》以及《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不

限于：

（1）認真閱讀并遵守基金合同；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；（3）關(guān)注基金信

息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；（4）繳納基金認購以及申購款項及法律法規(guī)和基金合同

所規(guī)定的費用；（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限華

潤元大保本混合型證券投資基金基金合同31責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；（7）執(zhí)行生效的基金份

額持有人大會的決定；（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?；?）提供基

金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時地更新和補充，并保證其真實性；（10）

法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。華潤元大保本混合型證券投資基

金基金合同32第八部分基金份額持有人大會

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金

份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

一以及召開事由

1以及當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

（1）終止基金合同；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式;

（5）提高基金管理人以及基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn);

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)以及范圍或策略，但在保本周期到期后根據(jù)基金合同約定變更為“華

潤元大安鑫靈活配置混合型證券投資基金”，并按基金合同約定的“華潤元大安鑫靈活配置混

合型證券投資基金''的投資目標(biāo)以及投資范圍或投資策略執(zhí)行的除外；（9）變更基金份額持

有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；（11）單獨或合計持有本基

金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基

金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會；（12）保本周期內(nèi)更換

擔(dān)保人或保本義務(wù)人或變更保本保障機制，但因擔(dān)保人或保本義務(wù)人發(fā)生合并或分立，由合

并或分立后的法人或其他組織繼承擔(dān)保人或保本義務(wù)人的權(quán)利和義務(wù)除外；（13）對基金當(dāng)

事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；（14）法律法規(guī)以及基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定

的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的事項。華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同

332以及以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會:

（1）調(diào)低基金管理費以及基金托管費和其他應(yīng)由本基金或基金份額持有人承