財務(wù)合規(guī)性自查報告篇一：內(nèi)控與合規(guī)性自查報告制度建設(shè)與合規(guī)自查報告根據(jù)省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔2021〕91號文件的要求，我認真學(xué)習(xí)了《X信聯(lián)發(fā)2021年91號文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將自查情況報告以下：一、自身行為本人愛崗敬業(yè)，未曾可以參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商所辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。二、內(nèi)控操作針對內(nèi)控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學(xué)習(xí)，把各項幾乎規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學(xué)習(xí)《50個嚴禁》等文件資料，農(nóng)業(yè)銀行無費用賬務(wù)，不存在財務(wù)管理風險因素。無未經(jīng)批準，擅自違規(guī)設(shè)立中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問題。不缺少占用客戶資金，給客戶癥結(jié)造成經(jīng)濟損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務(wù)進行的管理，對于銀行卡的出版發(fā)行，我們嚴把風險關(guān)，做到放款申請書要素按揭貸款填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)申請材料核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網(wǎng)核實。三、安全工作我們認真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案，并進行了安全演習(xí)和消防演習(xí)，做到一旦緊急狀況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真體檢周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內(nèi)到除此之外根治各類案件遏止的發(fā)生，絕不弄虛作假。通過此次自查，我會不斷提高對合規(guī)組織工作的認識，主動查找工作中的風險隱患，學(xué)習(xí)各項內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不履責的行為，會及時善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會及時上報，確保日常組織工作的安全、有效運行和農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展。車X分理處XX二零一四年六月二十二日篇二：合規(guī)經(jīng)營申報材料合規(guī)經(jīng)營自查報告為確保我市邊遠地區(qū)信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)**銀監(jiān)分局的整體工作部署和監(jiān)管要求，我社于*年*月**日至*月**日，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風險和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理轄內(nèi)結(jié)構(gòu)完善情況等進行了全面性自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認識到位接到**銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布臵自查工作融資方案，要求立足暴露問題開展風險問題自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)銷，能促進業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社堅定可持續(xù)發(fā)展壯大打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了**市農(nóng)村信用合作全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，***同志任組長，***同志任副組長，各部室部門負責人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時要求各院長轄內(nèi)主任負責本單位的自查工作，并參加信貸各方面的檢查，確保自查其他工作取得成效。二、分工明確，責任到人聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了采取分工，人力資源部負責法人治理結(jié)構(gòu)和機構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財務(wù)報告部負責資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責支農(nóng)融資需求、按揭貸款管理狀況及違約風險控制等方面的自查；資產(chǎn)保債權(quán)全部負責抵貸資產(chǎn)管理的自查；征管部對稽核部門履職情況、內(nèi)控自查制度的建立和執(zhí)行情況采取自查；辦公室配合財會部對固定資產(chǎn)和低值易耗品進行檢查，并根據(jù)各部門的結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工六樓各部室積極組織實施，財務(wù)會計部召開內(nèi)勤主任、主辦會計會議布臵各網(wǎng)點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月**日至*月**日各營業(yè)網(wǎng)點開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報告。*月**日至**日，聯(lián)社資金營運部、財務(wù)管理部按抽查面不低**%的要求，對部分網(wǎng)點采取檢查，并將檢查情況形成書面報告。三、自查結(jié)果?、法人治理結(jié)構(gòu)方面：作為**地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點單位，我社進一步深化改革，在省聯(lián)社和銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人管理機制結(jié)構(gòu)，管理模式積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結(jié)合模式，嚴格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度法人資格開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子重新制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，一切正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人環(huán)境治理結(jié)構(gòu)。?、機構(gòu)和高級管理人員管理方面：1、機構(gòu)設(shè)臵：我社目前共有**個營業(yè)網(wǎng)點，其中城區(qū)網(wǎng)點**個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點**個，全都是經(jīng)銀監(jiān)會批準設(shè)立的，無擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社直屬單位設(shè)臵七部一室，分別為人力資源部、財務(wù)會計部、資金營運部、監(jiān)察審計部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全管理保衛(wèi)部和辦公室。但各分支行行政公章、業(yè)務(wù)用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“**市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網(wǎng)點原由人民銀行**中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)**銀監(jiān)分局重新購買方名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄復(fù)印件難以變更，重置在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下要，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網(wǎng)點主體資格，投資計劃現(xiàn)計劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時對相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進行一次妄圖規(guī)范。2、高管人員管理：我社現(xiàn)有經(jīng)營者***人，大專以上學(xué)歷的有***人，占**%；有***人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，取得中級及以上職稱的有**人，占**%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任*人；機關(guān)部室共有*名正、副經(jīng)理（主任）；營業(yè)網(wǎng)點共有**名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均均上報**銀監(jiān)分局任職資格審核批準。對所有高管人員離任崗位都進行稽核審查。機關(guān)部室和營業(yè)網(wǎng)點的負責人的都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。?、不良資產(chǎn)和所有者權(quán)益方面：2021年末，我社股本銀余額為****.**萬元，盈余公積余額為****.**萬元，所有者權(quán)益合計為*****.**萬元，具體為：1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股****萬元，占**%，符合不超過股本許總額**%的規(guī)定；非職工自然人股****萬元，占**.**%，符合不低于股本金總額**%的規(guī)定,最大單個自然人持股**萬元，未超過凈額金總額的*‰；法人股****萬元，占**.**%，最大單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股比例額***萬元，未超過凈額金總額的**%。2、****年我社累計增擴股金****萬元，目大吻審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達到資格股金額的股金）**.**萬元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于2021年*月份開始對這部零散股金的以累計轉(zhuǎn)讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《**市農(nóng)村信用聯(lián)社資財管理辦法》，嚴格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網(wǎng)點對臨時墊付款項未及時辦理轉(zhuǎn)讓，至****五月份合計在其他應(yīng)收款墊支**.**萬元，涉及**家網(wǎng)點。聯(lián)社仍未已要求上述營業(yè)網(wǎng)點在2021年*月末前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓完成工作。?、支農(nóng)服務(wù)方面：1、總體情況：我社始終堅持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟政策為己任，以不斷提高經(jīng)濟效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟、中小企業(yè)作為最基本消費者。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查，掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計劃，做到目標明確，并將任務(wù)分解到各基層信用社，同時對信貸人員短期貸款實施業(yè)務(wù)量考核，以促使信貸人員樹立營銷方法論理念。對支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展，?？顚Ｓ?。積極做好小額小額和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放工作，并按信用程度實行不同優(yōu)惠利率標準，貸款手續(xù)簡便，并注意通過多種形式與當?shù)剞r(nóng)戶進行溝通，與農(nóng)戶相互關(guān)系的距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難環(huán)境問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的進一步增強作用，為支持提出我市地方經(jīng)濟發(fā)展做出了積極杰出貢獻。截止2021年末，康孔縣各項貸款余額為**.**億篇三：合規(guī)管理自查報告關(guān)于開展“合規(guī)管理和信用風險防控年”活動的自查報告自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和系統(tǒng)性風險年”活動，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強內(nèi)控，保障信合事業(yè)無事故是新時期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時代發(fā)展，實現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進合規(guī)文化建設(shè)，將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的借力量身定制和保證。在活動開展過程中，我深入細致的對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)、思想、制度執(zhí)行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏?，F(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：一、思想學(xué)習(xí)方面由于我是2021年1月參加工作，對于信用社的規(guī)章制度了解和認識非常不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹立符合實際的人生觀、價值觀和服務(wù)觀，以金融風險個案為警示，深刻刑事案件的剖析案件遭遇的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進一步加強自身合規(guī)管理和風險因素風險防控意識，提升拒腐防變能力。在學(xué)習(xí)過程中，同時也暴露出了一些結(jié)構(gòu)性問題：一是缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力。對于比較無須復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運用在自身的其他工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風險案件項目管理的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時裝作忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠。二、制度執(zhí)行方面我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價收款的此項工作收付和調(diào)撥工作，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。把關(guān)二是能夠自覺強化柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關(guān)蕨科軸脈，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規(guī)。但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，極少滿足于開會和學(xué)習(xí)文件，對上級的重大決策和管理工作部署，不夠主動性和創(chuàng)造性。二是處事不夠深入。平時忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，只是認為只要服務(wù)好群眾，為產(chǎn)品與服務(wù)群眾為客戶提供良好的金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。三、風險防控方面平時能端正有時候經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的人才觀，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一?！保徽J真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種風險防范器械，時刻保持清醒的想像力，保護農(nóng)村信用社的財產(chǎn)安全。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些缺憾，如緊迫感不強等，認真分析原因主要就有三個：一是風險防控工作意識不強，由于工作在距縣城較遠的區(qū)域，心理上認為，只要防控得當，就不會產(chǎn)生風險。二是認為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想環(huán)境問題。四、糾改方向總之，通過開展“合規(guī)管理和違約風險防控年”活動學(xué)習(xí)對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在非常短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的環(huán)