20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度小額貸款業(yè)務(wù)監(jiān)管與合規(guī)檢查合同本合同目錄一覽1.1合同概述1.2合同雙方1.3合同期限1.4合同金額1.5付款方式1.6貸款利率1.7貸款期限1.8借款用途1.9借款人資格要求1.10貸款條件1.11貸款審批程序1.12貸款發(fā)放1.13還款方式1.14違約責(zé)任1.15合同解除1.16合同爭議解決1.17合同附件1.18合同生效1.19合同變更1.20合同解除1.21合同終止1.22合同解除1.23合同解除1.24合同解除1.25合同解除1.26合同解除1.27合同解除1.28合同解除1.29合同解除1.30合同解除第一部分：合同如下：1.1合同概述甲方：______小額貸款公司乙方：______借款人本合同就甲方向乙方提供的小額貸款業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管與合規(guī)檢查事宜達(dá)成一致。1.2合同雙方1.2.1甲方甲方為依法成立并有效存續(xù)的小額貸款公司，具有獨(dú)立法人資格，具備開展小額貸款業(yè)務(wù)的資質(zhì)。1.2.2乙方乙方為具有完全民事行為能力的自然人，愿意向甲方申請(qǐng)小額貸款。1.3合同期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為______年。1.4合同金額乙方同意向甲方借款人民幣_(tái)_____元整。1.5付款方式1.5.1借款發(fā)放甲方將在本合同簽訂后的______個(gè)工作日內(nèi)，將借款金額一次性發(fā)放至乙方指定的賬戶。1.5.2還款方式乙方應(yīng)按照本合同約定的還款計(jì)劃，按期償還借款本息。1.6貸款利率本合同的貸款利率為年利率______%，按月計(jì)息，每月______日為還款日。1.7貸款期限本合同的貸款期限為______個(gè)月。1.8借款用途乙方承諾將借款用于______合法用途。1.9借款人資格要求1.9.1乙方應(yīng)具備完全民事行為能力，無不良信用記錄。1.9.2乙方須提供有效的身份證明、收入證明等材料。1.10貸款條件1.10.1乙方同意接受甲方對(duì)其貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管與合規(guī)檢查。1.10.2乙方應(yīng)按照甲方的要求提供相關(guān)資料，配合甲方進(jìn)行合規(guī)檢查。1.10.3乙方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，履行合同約定的各項(xiàng)義務(wù)。1.11貸款審批程序1.11.1乙方應(yīng)向甲方提交完整的貸款申請(qǐng)材料。1.11.2甲方將在收到乙方完整申請(qǐng)材料后的______個(gè)工作日內(nèi)完成審批。1.11.3甲方有權(quán)根據(jù)乙方提供的資料和實(shí)際情況，調(diào)整貸款額度、利率等條件。1.12貸款發(fā)放1.12.1甲方同意在審批通過后，將借款金額一次性發(fā)放至乙方指定的賬戶。1.12.2乙方應(yīng)在收到借款后的______個(gè)工作日內(nèi)，向甲方出具收據(jù)。1.13還款方式1.13.1乙方應(yīng)按照本合同約定的還款計(jì)劃，按期償還借款本息。1.13.2還款方式可采用等額本息或等額本金方式，具體由雙方協(xié)商確定。1.14違約責(zé)任1.14.1任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。1.14.2乙方未按期還款，甲方有權(quán)依法采取催收措施，并追究乙方的違約責(zé)任。1.15合同解除1.15.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。（1）乙方未按期還款；（2）乙方提供虛假材料或隱瞞重要事實(shí)；（3）乙方違反國家法律法規(guī)，損害甲方利益；（4）因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行。1.16合同爭議解決1.16.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。1.16.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。1.17合同附件（1）借款人身份證明；（2）收入證明；（3）貸款用途證明；（4）還款計(jì)劃表。1.18合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。1.19合同變更1.19.1本合同的任何變更，均需經(jīng)雙方書面同意，并簽署書面協(xié)議。1.20合同解除1.20.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.21合同終止本合同在履行完畢或雙方協(xié)商一致解除后終止。1.22合同解除1.22.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.23合同解除1.23.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.24合同解除1.24.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.25合同解除1.25.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.26合同解除1.26.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.27合同解除1.27.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.28合同解除1.28.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.29合同解除1.29.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.30合同解除1.30.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。8.1貸款監(jiān)管與合規(guī)檢查8.1.1甲方有權(quán)對(duì)乙方的貸款使用情況進(jìn)行監(jiān)管，并要求乙方提供相關(guān)證明材料。8.1.2乙方應(yīng)積極配合甲方的監(jiān)管工作，確保貸款資金用于約定的合法用途。8.1.3甲方有權(quán)對(duì)乙方的貸款使用情況進(jìn)行不定期檢查，包括但不限于財(cái)務(wù)報(bào)表審查、現(xiàn)場檢查等。8.2信息保密8.2.1雙方對(duì)本合同內(nèi)容以及合同履行過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。8.2.2未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同內(nèi)容或相關(guān)信息。8.3法律適用與爭議解決8.3.1本合同適用中華人民共和國法律。8.3.2雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。8.3.3協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.4合同解除條件（1）乙方未按約定用途使用貸款；（2）乙方未按期償還貸款本息；（3）乙方提供虛假材料或隱瞞重要事實(shí)；（4）乙方違反國家法律法規(guī)，損害甲方利益。8.5合同解除后的處理8.5.1本合同解除后，乙方應(yīng)立即停止使用貸款，并按照合同約定償還剩余貸款本息。8.5.2甲方有權(quán)收回貸款本金及利息，并追究乙方的違約責(zé)任。8.6通知8.6.1雙方之間的通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并送達(dá)至對(duì)方指定的地址。8.6.2通知自送達(dá)對(duì)方之日起生效。8.7合同終止8.7.1本合同因貸款全部償還或其他原因終止。8.7.2合同終止后，雙方應(yīng)立即辦理相關(guān)手續(xù)，并互相出具確認(rèn)書。8.8合同的轉(zhuǎn)讓8.8.1未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同或合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。8.9合同的效力8.9.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，具有法律約束力。8.10合同的修改8.10.1本合同的修改必須以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。8.11合同的補(bǔ)充8.11.1本合同如有未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。8.12合同的終止條件（1）貸款到期且乙方未償還全部貸款本息；（2）本合同約定的其他終止條件成就。8.13合同的執(zhí)行8.13.1雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本合同約定履行各自的義務(wù)。8.13.2任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第二部分：第三方介入后的修正9.1第三方定義9.1.1在本合同中，“第三方”指除甲方和乙方之外的任何個(gè)人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。9.2第三方介入的條件9.2.1第三方介入應(yīng)當(dāng)基于本合同的約定，或根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，或經(jīng)甲方和乙方協(xié)商一致。9.3第三方介入的范圍（1）貸款審批和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（2）貸款資金的監(jiān)管和支付；（3）貸款的擔(dān)保和保險(xiǎn)；（4）貸款的催收和處置；（5）法律法規(guī)規(guī)定的其他相關(guān)服務(wù)。9.4第三方責(zé)任限額9.4.1第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任限額如下：（1）第三方因提供虛假信息或違反合同約定導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但賠償總額不超過其在本合同項(xiàng)下實(shí)際收取的費(fèi)用；（2）第三方在履行職責(zé)過程中，因不可抗力導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失的，第三方不承擔(dān)賠償責(zé)任；（3）第三方在履行職責(zé)過程中，因甲方或乙方的過錯(cuò)導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大的，第三方不承擔(dān)擴(kuò)大部分的賠償責(zé)任。9.5第三方權(quán)利（1）根據(jù)合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定，要求甲方和乙方提供必要的信息和資料；（2）在履行職責(zé)過程中，對(duì)甲方和乙方進(jìn)行必要的調(diào)查和檢查；（3）根據(jù)合同約定，收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。9.6第三方義務(wù)（1）遵守國家法律法規(guī)，遵循誠實(shí)信用原則；（2）按照合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定，履行相關(guān)職責(zé)；（3）對(duì)甲方和乙方提供的信息和資料予以保密；（4）對(duì)因自身原因?qū)е录追交蛞曳皆馐軗p失的，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。9.7第三方與其他各方的劃分9.7.1第三方與甲方、乙方之間的關(guān)系如下：（1）第三方與甲方、乙方之間是獨(dú)立的合同關(guān)系，第三方對(duì)甲方和乙方的債務(wù)不承擔(dān)責(zé)任；（2）第三方在履行職責(zé)過程中，其行為代表的是甲方或乙方，而非第三方自身；（3）第三方在履行職責(zé)過程中，因自身原因?qū)е录追交蛞曳皆馐軗p失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。9.8第三方變更9.8.1未經(jīng)甲方和乙方書面同意，第三方不得將其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給任何第三方。9.9第三方介入的流程9.9.1第三方介入的流程如下：（2）第三方在收到邀請(qǐng)后，根據(jù)自身能力和條件，決定是否接受邀請(qǐng)；（3）甲方或乙方與第三方達(dá)成一致后，簽署相關(guān)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；（4）第三方按照協(xié)議約定履行職責(zé)。9.10第三方介入的終止9.10.1第三方介入的終止條件如下：（1）本合同終止；（2）第三方完成約定的職責(zé)；（3）甲方或乙方與第三方協(xié)商一致，終止第三方介入。9.11第三方介入的費(fèi)用9.11.1第三方介入的費(fèi)用由甲方和乙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定，并在相關(guān)協(xié)議中明確。9.12第三方介入的爭議解決9.12.1第三方介入過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決。9.12.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：借款人身份證明詳細(xì)要求：提供有效的身份證、護(hù)照等身份證明文件的原件及復(fù)印件。2.附件二：收入證明詳細(xì)要求：提供近三個(gè)月的工資單、銀行流水、勞動(dòng)合同等證明收入的材料。3.附件三：貸款用途證明詳細(xì)要求：提供貸款用途的相關(guān)合同、發(fā)票、協(xié)議等證明材料。4.附件四：還款計(jì)劃表詳細(xì)要求：根據(jù)貸款金額、利率和期限，制定詳細(xì)的還款計(jì)劃表。5.附件五：借款人信用報(bào)告詳細(xì)要求：提供借款人近一年的信用報(bào)告，包括但不限于貸款、信用卡等信用記錄。6.附件六：貸款審批材料詳細(xì)要求：提供貸款申請(qǐng)表、貸款審批表等貸款審批相關(guān)材料。7.附件七：貸款合同詳細(xì)要求：提供雙方簽署的貸款合同原件。8.附件八：貸款發(fā)放憑證詳細(xì)要求：提供貸款發(fā)放的銀行轉(zhuǎn)賬憑證或現(xiàn)金收據(jù)。9.附件九：還款憑證詳細(xì)要求：提供借款人按期還款的銀行轉(zhuǎn)賬憑證或現(xiàn)金收據(jù)。10.附件十：貸款監(jiān)管與合規(guī)檢查報(bào)告詳細(xì)要求：提供第三方介入后，對(duì)貸款使用情況進(jìn)行監(jiān)管和檢查的報(bào)告。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：乙方未按期償還貸款本息。責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)支付逾期利息，并承擔(dān)相應(yīng)的違約金。示例：如乙方逾期還款，每日應(yīng)支付未償還本金金額的萬分之五作為違約金。2.違約行為：乙方未按約定用途使用貸款。責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)立即停止違規(guī)用途，并承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。示例：如乙方將貸款用于非法用途，乙方應(yīng)退還貸款本金，并賠償甲方因此遭受的損失。3.違約行為：乙方提供虛假材料或隱瞞重要事實(shí)。責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)退還貸款本金，并承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。示例：如乙方在貸款申請(qǐng)過程中提供虛假收入證明，乙方應(yīng)退還貸款本金，并賠償甲方因此遭受的損失。4.違約行為：甲方未按約定發(fā)放貸款。責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)立即發(fā)放貸款，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。示例：如甲方未按約定時(shí)間發(fā)放貸款，甲方應(yīng)支付乙方一定的違約金。5.違約行為：第三方未按約定履行職責(zé)。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。示例：如第三方在貸款審批過程中提供虛假信息，第三方應(yīng)賠償甲方因此遭受的損失。全文完。2024年度小額貸款業(yè)務(wù)監(jiān)管與合規(guī)檢查合同1本合同目錄一覽1.合同訂立與生效1.1合同訂立時(shí)間1.2合同生效條件1.3合同生效日期2.合同雙方基本信息2.1貸款機(jī)構(gòu)基本信息2.2被檢查機(jī)構(gòu)基本信息3.監(jiān)管與合規(guī)檢查的范圍3.1監(jiān)管內(nèi)容3.2合規(guī)檢查內(nèi)容4.監(jiān)管與合規(guī)檢查方式4.1實(shí)地檢查4.2文件審查4.3詢問與訪談5.監(jiān)管與合規(guī)檢查的時(shí)間安排5.1檢查開始時(shí)間5.2檢查持續(xù)期限5.3檢查結(jié)束時(shí)間6.監(jiān)管與合規(guī)檢查的組織實(shí)施6.1組織機(jī)構(gòu)6.2檢查人員6.3檢查程序7.檢查結(jié)果的報(bào)告與反饋7.1報(bào)告內(nèi)容7.2報(bào)告格式7.3報(bào)告提交時(shí)間7.4反饋方式8.檢查中發(fā)現(xiàn)問題的處理8.1問題整改要求8.2整改期限8.3整改監(jiān)督9.檢查費(fèi)用與支付方式9.1檢查費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)9.2支付方式9.3支付時(shí)間10.合同解除與終止10.1合同解除條件10.2合同終止條件11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決機(jī)構(gòu)12.合同變更與補(bǔ)充12.1合同變更條件12.2合同補(bǔ)充內(nèi)容13.合同生效與備案13.1合同生效條件13.2合同備案要求14.合同其他約定事項(xiàng)14.1合同份數(shù)14.2合同文本14.3合同附件第一部分：合同如下：1.合同訂立與生效1.1合同訂立時(shí)間：本合同于2024年1月1日訂立。1.2合同生效條件：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后，自雙方簽字蓋章之日起生效。1.3合同生效日期：本合同自2024年1月2日起生效。2.合同雙方基本信息2.1貸款機(jī)構(gòu)基本信息：名稱：小額貸款有限公司注冊(cè)地址：省市區(qū)路號(hào)法定代表人：聯(lián)系電話：138xxxx5678傳真：02156782.2被檢查機(jī)構(gòu)基本信息：名稱：小額貸款有限公司分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)地址：省市區(qū)路號(hào)法定代表人：聯(lián)系電話：139xxxx5678傳真：02156793.監(jiān)管與合規(guī)檢查的范圍3.1監(jiān)管內(nèi)容：貸款機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入情況貸款機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況貸款機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況貸款機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理3.2合規(guī)檢查內(nèi)容：合同約定的貸款發(fā)放程序貸款利率是否符合規(guī)定貸款擔(dān)保是否符合規(guī)定貸款回收是否符合規(guī)定4.監(jiān)管與合規(guī)檢查方式4.1實(shí)地檢查：檢查人員應(yīng)在約定的時(shí)間內(nèi)到達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)檢查人員有權(quán)查閱相關(guān)文件、資料被檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)提供必要的協(xié)助4.2文件審查：檢查人員有權(quán)審查被檢查機(jī)構(gòu)的各類文件、資料檢查人員有權(quán)復(fù)制或摘錄有關(guān)內(nèi)容4.3詢問與訪談：檢查人員有權(quán)對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行詢問被檢查機(jī)構(gòu)人員應(yīng)如實(shí)回答問題5.監(jiān)管與合規(guī)檢查的時(shí)間安排5.1檢查開始時(shí)間：本合同生效后15個(gè)工作日內(nèi)。5.2檢查持續(xù)期限：檢查期限為5個(gè)工作日。5.3檢查結(jié)束時(shí)間：檢查期限屆滿后3個(gè)工作日內(nèi)。6.監(jiān)管與合規(guī)檢查的組織實(shí)施6.1組織機(jī)構(gòu)：貸款機(jī)構(gòu)設(shè)立監(jiān)管與合規(guī)檢查小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施檢查工作。6.2檢查人員：檢查小組由貸款機(jī)構(gòu)指派2名具備相應(yīng)資質(zhì)的人員組成。6.3檢查程序：檢查人員應(yīng)在檢查前3個(gè)工作日向被檢查機(jī)構(gòu)發(fā)出檢查通知。檢查人員應(yīng)按照檢查計(jì)劃開展檢查工作。檢查人員應(yīng)向被檢查機(jī)構(gòu)提交檢查報(bào)告。第七條：檢查結(jié)果的報(bào)告與反饋7.1報(bào)告內(nèi)容：檢查人員應(yīng)如實(shí)記錄檢查過程和發(fā)現(xiàn)的問題。檢查報(bào)告應(yīng)包括檢查發(fā)現(xiàn)的問題、整改建議和結(jié)論。7.2報(bào)告格式：報(bào)告應(yīng)采用A4紙打印，一式兩份。報(bào)告應(yīng)包括封面、目錄、、附件等部分。7.3報(bào)告提交時(shí)間：檢查結(jié)束后的3個(gè)工作日內(nèi)，檢查人員應(yīng)向貸款機(jī)構(gòu)提交檢查報(bào)告。7.4反饋方式：貸款機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到檢查報(bào)告后的10個(gè)工作日內(nèi)，向被檢查機(jī)構(gòu)反饋整改意見。被檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)反饋意見進(jìn)行整改，并在整改完成后向貸款機(jī)構(gòu)提交整改報(bào)告。8.檢查中發(fā)現(xiàn)問題的處理8.1問題整改要求：被檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到檢查報(bào)告后15個(gè)工作日內(nèi)制定整改計(jì)劃。整改計(jì)劃應(yīng)明確整改措施、責(zé)任人和整改期限。8.2整改期限：一般問題應(yīng)在收到檢查報(bào)告后30個(gè)工作日內(nèi)完成整改。重大問題應(yīng)在收到檢查報(bào)告后60個(gè)工作日內(nèi)完成整改。8.3整改監(jiān)督：貸款機(jī)構(gòu)將對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。被檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向貸款機(jī)構(gòu)報(bào)告整改進(jìn)展情況。9.檢查費(fèi)用與支付方式9.1檢查費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)：檢查費(fèi)用按照實(shí)際發(fā)生的人工、交通、住宿等費(fèi)用計(jì)算。檢查費(fèi)用總額不超過人民幣萬元。9.2支付方式：檢查費(fèi)用由貸款機(jī)構(gòu)在合同生效后10個(gè)工作日內(nèi)支付。支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。9.3支付時(shí)間：支付時(shí)間應(yīng)為工作日的上午9:00至下午5:00。10.合同解除與終止10.1合同解除條件：合同一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除合同。合同訂立時(shí)所依據(jù)的國家政策、法規(guī)發(fā)生變化，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行。10.2合同終止條件：合同約定的檢查任務(wù)完成。雙方協(xié)商一致同意終止合同。11.爭議解決11.1爭議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議。如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.2爭議解決機(jī)構(gòu)：爭議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地人民法院。12.合同變更與補(bǔ)充12.1合同變更條件：雙方協(xié)商一致，可以變更合同內(nèi)容。12.2合同補(bǔ)充內(nèi)容：本合同如有未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。13.合同生效與備案13.1合同生效條件：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。13.2合同備案要求：本合同自生效之日起30日內(nèi)，雙方應(yīng)向相關(guān)監(jiān)管部門備案。14.合同其他約定事項(xiàng)14.1合同份數(shù)：本合同一式四份，雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。14.2合同文本：本合同以中文書就，具有同等法律效力。14.3合同附件：本合同附件包括但不限于檢查計(jì)劃、檢查報(bào)告、整改報(bào)告等。附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的定義1.1本合同所稱第三方，是指在本合同履行過程中，因特定目的而被甲乙雙方邀請(qǐng)或允許參與合同相關(guān)活動(dòng)或提供服務(wù)的個(gè)人、企業(yè)或其他組織。1.2第三方不包括但不限于中介方、咨詢機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)理機(jī)構(gòu)等。2.第三方介入的目的2.1第三方介入的目的是為了提高合同履行的效率、保證合同內(nèi)容的執(zhí)行、提供專業(yè)服務(wù)或解決合同履行中的特定問題。3.第三方介入的審批3.1甲乙雙方同意引入第三方參與本合同，需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂相關(guān)合作協(xié)議。3.2第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)明確第三方的職責(zé)、權(quán)限和責(zé)任，并在合作協(xié)議中予以約定。4.第三方的責(zé)任按照甲乙雙方的要求，提供專業(yè)、高效的服務(wù)。對(duì)其提供的服務(wù)質(zhì)量承擔(dān)法律責(zé)任。保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。5.第三方的權(quán)利根據(jù)合作協(xié)議，獲得相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。在其職責(zé)范圍內(nèi)，獨(dú)立開展工作。遇到合同履行中的問題，有權(quán)向甲乙雙方提出建議和解決方案。6.第三方的責(zé)任限額6.1第三方的責(zé)任限額由合作協(xié)議約定，原則上不超過第三方所收取服務(wù)費(fèi)用的總額。6.2如第三方因自身原因?qū)е潞贤男谐霈F(xiàn)違約，甲乙雙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，直至責(zé)任限額。7.第三方與其他各方的劃分說明7.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系：第三方與甲乙雙方是獨(dú)立合同關(guān)系，第三方不承擔(dān)甲乙雙方之間的合同責(zé)任。第三方在履行合同過程中，應(yīng)遵守甲乙雙方的相關(guān)規(guī)定和約定。7.2第三方與合同履行相關(guān)方的劃分：第三方在合同履行過程中，與貸款機(jī)構(gòu)、被檢查機(jī)構(gòu)等合同履行相關(guān)方無直接合同關(guān)系。第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，與相關(guān)方進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)。8.第三方介入的合同變更8.1第三方介入導(dǎo)致合同內(nèi)容變更的，甲乙雙方應(yīng)簽訂書面變更協(xié)議，明確變更后的合同內(nèi)容。變更的原因和目的。變更的內(nèi)容和范圍。變更后的合同履行期限。變更后的權(quán)利義務(wù)分配。9.第三方介入的合同終止9.1第三方介入導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行或合同目的已實(shí)現(xiàn)，甲乙雙方有權(quán)終止合同。第三方應(yīng)按照協(xié)議約定，完成已簽訂合同的服務(wù)工作。甲乙雙方應(yīng)根據(jù)合同約定，支付第三方已提供服務(wù)的費(fèi)用。第三方應(yīng)將相關(guān)資料和文件移交給甲乙雙方。10.第三方介入的爭議解決10.1第三方介入引起的爭議，甲乙雙方應(yīng)通過協(xié)商解決。10.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三方應(yīng)作為訴訟當(dāng)事人參與訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.合同簽訂確認(rèn)書詳細(xì)要求和說明：確認(rèn)雙方已簽訂本合同，并明確合同生效日期。2.第三方合作協(xié)議詳細(xì)要求和說明：明確第三方介入的職責(zé)、權(quán)限、責(zé)任和權(quán)利，以及服務(wù)費(fèi)用等內(nèi)容。3.檢查計(jì)劃詳細(xì)要求和說明：詳細(xì)列出檢查的范圍、時(shí)間安排、檢查人員、檢查程序等。4.檢查報(bào)告詳細(xì)要求和說明：包括檢查發(fā)現(xiàn)的問題、整改建議和結(jié)論，以及附件。5.整改報(bào)告詳細(xì)要求和說明：包括整改措施、責(zé)任人和整改期限，以及附件。6.費(fèi)用支付憑證詳細(xì)要求和說明：包括支付金額、支付時(shí)間、支付方式等。7.爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求和說明：明確爭議解決方式、機(jī)構(gòu)及程序。8.合同變更協(xié)議詳細(xì)要求和說明：包括變更的原因、內(nèi)容、范圍及生效日期。9.合同終止協(xié)議詳細(xì)要求和說明：包括終止原因、生效日期及后續(xù)處理事宜。10.其他相關(guān)文件詳細(xì)要求和說明：根據(jù)合同履行過程中可能產(chǎn)生的其他相關(guān)文件，如會(huì)議紀(jì)要、函件等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：未按合同約定時(shí)間完成檢查或整改。提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)。未按合同約定支付費(fèi)用。未履行保密義務(wù)，泄露商業(yè)秘密。其他違反合同約定的行為。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約行為發(fā)生后，由違約方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)違約行為的性質(zhì)、影響和損失程度確定。3.違約責(zé)任示例說明：違約方未按合同約定時(shí)間完成檢查，導(dǎo)致檢查工作延誤，違約方應(yīng)支付違約金，并承擔(dān)因延誤造成的損失。違約方提供虛假信息，導(dǎo)致合同履行受阻，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。違約方未按合同約定支付費(fèi)用，違約方應(yīng)支付滯納金，并承擔(dān)因未支付費(fèi)用而產(chǎn)生的其他損失。全文完。2024年度小額貸款業(yè)務(wù)監(jiān)管與合規(guī)檢查合同2本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1貸款機(jī)構(gòu)基本信息1.2被檢查機(jī)構(gòu)基本信息2.合同目的與依據(jù)2.1合同目的2.2合同依據(jù)3.監(jiān)管與合規(guī)檢查范圍3.1監(jiān)管范圍3.2合規(guī)檢查范圍4.監(jiān)管與合規(guī)檢查方式4.1監(jiān)管方式4.2合規(guī)檢查方式5.監(jiān)管與合規(guī)檢查內(nèi)容5.1貸款業(yè)務(wù)管理制度5.2貸款業(yè)務(wù)操作流程5.3貸款風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.4貸款資金使用情況5.5貸款利率與還款方式5.6貸款合同簽訂與履行6.監(jiān)管與合規(guī)檢查時(shí)間6.1監(jiān)管時(shí)間6.2合規(guī)檢查時(shí)間7.監(jiān)管與合規(guī)檢查人員7.1貸款機(jī)構(gòu)監(jiān)管人員7.2被檢查機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查人員8.監(jiān)管與合規(guī)檢查費(fèi)用8.1監(jiān)管費(fèi)用8.2合規(guī)檢查費(fèi)用9.監(jiān)管與合規(guī)檢查結(jié)果9.1合規(guī)情況9.2非合規(guī)情況9.3監(jiān)管與合規(guī)檢查結(jié)論10.監(jiān)管與合規(guī)檢查報(bào)告10.1報(bào)告內(nèi)容10.2報(bào)告提交時(shí)間10.3報(bào)告使用范圍11.監(jiān)管與合規(guī)檢查整改11.1整改要求11.2整改期限11.3整改措施12.監(jiān)管與合規(guī)檢查保密12.1保密內(nèi)容12.2保密期限12.3違約責(zé)任13.合同解除與終止13.1合同解除條件13.2合同終止條件14.合同爭議解決14.1爭議解決方式14.2爭議解決機(jī)構(gòu)第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1貸款機(jī)構(gòu)基本信息1.1.1貸款機(jī)構(gòu)名稱1.1.2貸款機(jī)構(gòu)住所1.1.3貸款機(jī)構(gòu)法定代表人1.1.4貸款機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式1.2被檢查機(jī)構(gòu)基本信息1.2.1被檢查機(jī)構(gòu)名稱1.2.2被檢查機(jī)構(gòu)住所1.2.3被檢查機(jī)構(gòu)法定代表人1.2.4被檢查機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式2.合同目的與依據(jù)2.1合同目的2.1.1明確貸款機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)2.1.2確保被檢查機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)性2.1.3提高小額貸款業(yè)務(wù)管理水平2.2合同依據(jù)2.2.1相關(guān)法律法規(guī)2.2.2小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法2.2.3貸款機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度3.監(jiān)管與合規(guī)檢查范圍3.1監(jiān)管范圍3.1.1貸款機(jī)構(gòu)小額貸款業(yè)務(wù)的審批、發(fā)放、回收、管理等環(huán)節(jié)3.1.2貸款機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度及風(fēng)險(xiǎn)管理措施3.2合規(guī)檢查范圍3.2.1貸款機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作流程的合規(guī)性3.2.2貸款利率、還款方式等合同條款的合規(guī)性3.2.3貸款資金使用情況的合規(guī)性4.監(jiān)管與合規(guī)檢查方式4.1監(jiān)管方式4.1.1定期檢查4.1.2不定期抽查4.1.3針對(duì)性檢查4.2合規(guī)檢查方式4.2.1文件審查4.2.2詢問調(diào)查4.2.3現(xiàn)場檢查5.監(jiān)管與合規(guī)檢查內(nèi)容5.1貸款業(yè)務(wù)管理制度5.1.1貸款審批制度5.1.2貸款發(fā)放制度5.1.3貸款回收制度5.2貸款業(yè)務(wù)操作流程5.2.1貸款申請(qǐng)流程5.2.2貸款審批流程5.2.3貸款發(fā)放流程5.2.4貸款回收流程5.3貸款風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.3.1貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.3.2貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警5.3.3貸款風(fēng)險(xiǎn)化解5.4貸款資金使用情況5.4.1貸款資金來源5.4.2貸款資金去向5.4.3貸款資金使用效益5.5貸款利率與還款方式5.5.1貸款利率制定依據(jù)5.5.2還款方式合理性5.6貸款合同簽訂與履行5.6.1貸款合同簽訂程序5.6.2貸款合同履行情況6.監(jiān)管與合規(guī)檢查時(shí)間6.1監(jiān)管時(shí)間6.1.1每年度至少進(jìn)行一次全面檢查6.1.2根據(jù)業(yè)務(wù)需要，不定期進(jìn)行專項(xiàng)檢查6.2合規(guī)檢查時(shí)間6.2.1在監(jiān)管時(shí)間范圍內(nèi)進(jìn)行6.2.2根據(jù)業(yè)務(wù)需要，不定期進(jìn)行專項(xiàng)檢查8.監(jiān)管與合規(guī)檢查費(fèi)用8.1監(jiān)管費(fèi)用8.1.1貸款機(jī)構(gòu)承擔(dān)監(jiān)管人員的差旅費(fèi)、住宿費(fèi)、資料費(fèi)等直接費(fèi)用。8.1.2被檢查機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提供檢查所需的必要資料和協(xié)助。8.2合規(guī)檢查費(fèi)用8.2.1合規(guī)檢查費(fèi)用由貸款機(jī)構(gòu)承擔(dān)，具體金額根據(jù)檢查范圍和深度協(xié)商確定。8.2.2如發(fā)現(xiàn)被檢查機(jī)構(gòu)存在重大違規(guī)行為，費(fèi)用可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。9.監(jiān)管與合規(guī)檢查結(jié)果9.1合規(guī)情況9.1.1合規(guī)情況詳細(xì)記錄，包括各項(xiàng)合規(guī)指標(biāo)和措施的落實(shí)情況。9.1.2合規(guī)情況匯總報(bào)告，包括合規(guī)亮點(diǎn)和存在的問題。9.2非合規(guī)情況9.2.1非合規(guī)行為詳細(xì)記錄，包括違規(guī)事實(shí)、性質(zhì)、影響等。9.2.2非合規(guī)情況整改方案，明確整改措施、責(zé)任人和完成時(shí)限。9.3監(jiān)管與合規(guī)檢查結(jié)論9.3.1根據(jù)檢查結(jié)果，形成書面結(jié)論，包括合規(guī)性評(píng)價(jià)和改進(jìn)建議。10.監(jiān)管與合規(guī)檢查報(bào)告10.1報(bào)告內(nèi)容10.1.1合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題10.1.2整改措施及預(yù)期效果10.1.3監(jiān)管建議和意見10.2報(bào)告提交時(shí)間10.2.1檢查結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)提交10.2.2報(bào)告提交方式為書面形式10.3報(bào)告使用范圍10.3.1報(bào)告僅限于合同雙方使用，不得向第三方泄露10.3.2報(bào)告內(nèi)容作為改進(jìn)貸款業(yè)務(wù)管理的依據(jù)11.監(jiān)管與合規(guī)檢查整改11.1整改要求11.1.1被檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到檢查報(bào)告后15個(gè)工作日內(nèi)提交整改方案。11.1.2整改方案應(yīng)詳細(xì)說明整改措施、責(zé)任人和完成時(shí)限。11.2整改期限11.2.1整改期限最長不超過3個(gè)月。11.2.2特殊情況可申請(qǐng)延期，延期最長不超過1個(gè)月。11.3整改措施11.3.1采取針對(duì)性措施，確保整改措施到位。11.3.2定期跟蹤整改進(jìn)度，確保整改效果。12.監(jiān)管與合規(guī)檢查保密12.1保密內(nèi)容12.1.1合同雙方在檢查過程中獲取的敏感信息12.1.2合同雙方在檢查過程中形成的報(bào)告、資料等12.2保密期限12.2.1保密期限自合同簽訂之日起不少于5年。12.2.2保密期限屆滿后，保密信息可自由使用。12.3違約責(zé)任12.3.1如一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。13.合同解除與終止13.1合同解除條件13.1.1合同雙方協(xié)商一致解除合同。13.1.2一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除合同。13.2合同終止條件13.2.1合同期限屆滿，合同自然終止。13.2.2合同雙方達(dá)成終止合意的，合同終止。14.合同爭議解決14.1爭議解決方式14.1.1合同雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議。14.1.2如協(xié)商不成，任何一方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。14.2爭議解決機(jī)構(gòu)14.2.1爭議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地的人民法院。14.2.2爭議解決機(jī)構(gòu)為合同雙方指定的仲裁委員會(huì)。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的定義與范圍15.1定義15.1.1本合同中“第三方”指非合同雙方的獨(dú)立主體，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、法律顧問等。15.2范圍15.2.1第三方介入的范圍包括但不限于提供專業(yè)服務(wù)、協(xié)助合同履行、解決爭議等。16.第三方介入的引入方式16.1引入方式16.1.1第三方介入需經(jīng)合同雙方協(xié)商一致，并以書面形式同意。16.1.2引入第三方介入前，需明確第三方的職責(zé)、權(quán)限和預(yù)期目標(biāo)。17.甲乙方的額外條款及說明17.1甲方的額外條款及說明17.1.2甲方可與第三方簽訂保密協(xié)議，確保第三方對(duì)合同內(nèi)容保密。17.2乙方的額外條款及說明17.2.1乙方應(yīng)對(duì)第三方的選擇提出意見和建議，但最終決定權(quán)歸甲方。17.2.2乙方應(yīng)配合第三方的工作，提供必要的資料和信息。18.第三方的責(zé)權(quán)利18.1責(zé)任18.1.1第三方應(yīng)按照合同約定履行職責(zé)，對(duì)因自身原因造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。18.1.2第三方在履行職責(zé)過程中，如因不可抗力導(dǎo)致無法履行或造