銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題！

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題！

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題題目之一：

1.商業(yè)銀行負責審議批準本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策

實施的是()o

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)總監(jiān)

C.董事會

D.高級管理層

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題【答案】C

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題【解析】

董事會應監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時

有效的解決。高級管理層應貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管

理部門的組織結(jié)構(gòu)。合規(guī)管理部門應在合規(guī)負責人的管理

下，I辦助高級管理層有效管理合規(guī)風險，制訂并執(zhí)行以風險

為本的合規(guī)管理計劃，開展員工的合規(guī)培訓與教育。

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題題目之二：

2.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固

定收益類產(chǎn)品的金額不低于()萬元。

A.100

B.30

C.40

D.20

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題【答案】B

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題【解析I

商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定

收益類理財產(chǎn)品的金額不得低于30萬元人民幣，投資于單只

混合類理財產(chǎn)品的金額不得低于40萬元人民幣,投資于單只

權(quán)益類理財產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品的金額

不得低于100萬元人民幣。

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題題目之三：

3.公司應以其()對公司債務承擔責任。

A.認購的股份

B.全部現(xiàn)金

C.全部資產(chǎn)

D.出資額

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題【答案】C

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題【解析】

公司是指股東依照《公司法》的規(guī)定出資設(shè)立，股東以其出

資額或認購的股份對公司承擔責任，公司以其全部資產(chǎn)對公

司債務承擔責任的企業(yè)法人。

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題題目之四：

4.以人民幣標明面值，以人民幣認購和進行交易，供國內(nèi)投

資者買賣的股票是()o

A.B股

B.H股

C.N股

D.A股

銀行.業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題【答案】D

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題【解析】我國的股票根

據(jù)上市地點及股票投資者的不同，分為A股、B股、H股、

N股等幾種。A股是以人民幣標明面值、以人民幣認購和進

行交易、供國內(nèi)投資者買賣的股票。B股又稱為人民幣特種

股票，是指以人民幣標明面值、以外幣認購和進行交易、專

供外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的投資者買賣的股票。

H股是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市

的股票。N股是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在美國

紐約上市的股票。

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題題目之五：

5.下列行為中，屬于違反“風險提示”要求的是()o

A.僅介紹產(chǎn)品和服務的有利之處

B.從有利和不利兩個方面向客戶介紹產(chǎn)品

C.提示產(chǎn)品涉及的主要風險

D.提示客戶留意合約中的免責條款

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題【答案】A

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題【解析】

A項，從業(yè)人員的下述做法明顯不妥：①因個人利益驅(qū)動，

著力推薦對自己業(yè)績或獎金有利的產(chǎn)品，卻忽視客戶的需

要；②僅介紹產(chǎn)品或服務的有利之處，對不利于客戶的地方

刻意隱瞞；③不以足以引起客戶注意的方式提示免責條款；

④對客戶提出的問題閃爍其詞，刻意回避或提供虛假信息。

BCD三項，根據(jù)風險提示”要求，從業(yè)人員在向客戶進行營

銷活動之時，應該堅持以下做法：①應從有利和不利兩個方

面向客戶作出全面的產(chǎn)品介紹；②對產(chǎn)品涉及的主要風險尤

其是該產(chǎn)品特有的風險進行特別提示；③提醒客戶留意合約

中的免責條款；④在客戶提出問題之時，應本著誠實信用的

原則解答，不應為完成銷售任務，對產(chǎn)品存在的風險視而不

見，或者刻意隱瞞。

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題題目之六：

6.下列關(guān)于商業(yè)銀行貨款合同形式的要求，正確的是()o

A.只能采取書面合同的形式。

B.可以采取口頭合同的形式

C.除口頭形式和書面形式外，還可以采取雙方認可的其他形

式

D.即可以采取口頭合同的形式，也可以采取書面合同的形式

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題【答案】A

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級試題【解析】

根據(jù)《商業(yè)銀行法》，