PAGEPAGE1金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核評(píng)級(jí)辦法(試行)第一條為加強(qiáng)反洗錢工作管理，督促金融機(jī)構(gòu)不斷提升反洗錢工作水平，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二條反洗錢工作考核評(píng)級(jí)堅(jiān)持“實(shí)事求是、公開公正、風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則。第三條考核評(píng)級(jí)一般于每年年初進(jìn)行，對(duì)金融機(jī)構(gòu)上一年度的反洗錢工作作出評(píng)價(jià)。第四條考核評(píng)級(jí)屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管手段，主要依據(jù)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定報(bào)送的資料和日常監(jiān)管工作掌握的資料進(jìn)行考核評(píng)級(jí)。第五條考核評(píng)級(jí)指標(biāo)內(nèi)容共分為組織架構(gòu)與內(nèi)部控制、客戶盡職調(diào)查和資料保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、合規(guī)文化、工作配合等5個(gè)方面，每一個(gè)方面內(nèi)容均通過設(shè)定關(guān)鍵指標(biāo)的方式進(jìn)行考評(píng)，并區(qū)分法人機(jī)構(gòu)和非法人機(jī)構(gòu)。具體關(guān)鍵指標(biāo)及權(quán)重見附表（反洗錢工作考核評(píng)級(jí)明細(xì)表）。第六條考核評(píng)級(jí)采取得分制，根據(jù)掌握的資料對(duì)指標(biāo)內(nèi)容進(jìn)行打分，按照指標(biāo)權(quán)重匯總得出總分。第七條考核評(píng)級(jí)實(shí)行等級(jí)制，按得分高低劃分為A、B、C、D四個(gè)等級(jí)，其中A級(jí)（90分以上），B級(jí)（80至90分以下），C級(jí)（60分至80分以下），D級(jí)（60分以下）。“以下”均不含本數(shù)。第八條考核期間被考核機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)特別嚴(yán)重、發(fā)生重大案件、重大泄密事件的，考核評(píng)級(jí)結(jié)果不得高于C級(jí)。第九條考核期間被考核機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)、上報(bào)重大案件線索并協(xié)助破獲案件方面有突出貢獻(xiàn)的，考核評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)上調(diào)一級(jí)。第十條考核年度進(jìn)行過洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的，可以利用洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果套換考核評(píng)級(jí)等級(jí)。原則上反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果為A等的，考核評(píng)級(jí)結(jié)果可定為A級(jí)；反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果為B、C等的，考核評(píng)級(jí)結(jié)果可定為B級(jí)；反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果為D、E等的，考核評(píng)級(jí)結(jié)果可定為C級(jí)；反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果為F、G等的，考核結(jié)果應(yīng)定為D級(jí)。第十一條考核評(píng)級(jí)實(shí)行分類考核，按銀行、證券、期貨、保險(xiǎn)等分別考評(píng)并通報(bào)。第十二條考核評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)及時(shí)錄入反洗錢監(jiān)管檔案，并作為洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、“兩綜合、兩管理”等工作的參考依據(jù)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)為本原則，考核評(píng)級(jí)結(jié)果為A級(jí)的機(jī)構(gòu)，考核年度次年免予反洗錢專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查；考核評(píng)級(jí)結(jié)果為C級(jí)及以下的機(jī)構(gòu)，優(yōu)先安排反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。第十三條對(duì)支付機(jī)構(gòu)的考核評(píng)級(jí)可參考本辦法。第十四條本辦法由中國(guó)人民