風(fēng)險管理與預(yù)警機制制度第一章總則第一條為了規(guī)范企業(yè)的風(fēng)險管理與預(yù)警工作，避開和減少潛在和實際風(fēng)險對企業(yè)經(jīng)營活動的影響，提高企業(yè)的綜合競爭力和可連續(xù)發(fā)展本領(lǐng)，訂立本《風(fēng)險管理與預(yù)警機制制度》（以下簡稱“制度”）。第二條本制度適用于企業(yè)內(nèi)外全部員工及相關(guān)業(yè)務(wù)合作伙伴。第三條企業(yè)管理負責(zé)人負責(zé)對制度的貫徹執(zhí)行，并定期進行評估和優(yōu)化。風(fēng)險管理部門負責(zé)具體的風(fēng)險管理和預(yù)警工作，其他部門負責(zé)依據(jù)本制度的規(guī)定樂觀搭配。第四條本制度的修訂和解釋權(quán)歸企業(yè)管理負責(zé)人，相關(guān)人員應(yīng)嚴格依照最新版本執(zhí)行。第二章風(fēng)險管理第五條風(fēng)險分類依據(jù)企業(yè)經(jīng)營活動的特點和風(fēng)險來源的不同，將風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、人為風(fēng)險等類別。第六條風(fēng)險評估風(fēng)險評估應(yīng)當全面、系統(tǒng)、科學(xué)。風(fēng)險評估應(yīng)包含風(fēng)險的概率、影響程度、可控性等指標。第七條風(fēng)險管理措施針對不同的風(fēng)險，訂立相應(yīng)的管理措施和應(yīng)對策略。風(fēng)險管理措施包含但不限于明確崗位責(zé)任、訂立標準操作程序、建立風(fēng)險隔離機制、供應(yīng)培訓(xùn)和警示教育等。第八條風(fēng)險管理工具建立并定期更新風(fēng)險管理數(shù)據(jù)庫，記錄和分析風(fēng)險相關(guān)信息。使用風(fēng)險經(jīng)受本領(lǐng)測試、風(fēng)險評級模型等工具對風(fēng)險進行量化和評估。第九條風(fēng)險報告和監(jiān)督風(fēng)險管理部門應(yīng)及時向企業(yè)管理負責(zé)人提交風(fēng)險報告，包含風(fēng)險情況、影響程度、原因分析等內(nèi)容。企業(yè)管理負責(zé)人應(yīng)對報告內(nèi)容進行審查和決策，并及時向相關(guān)部門通報和落實相應(yīng)的措施。第三章預(yù)警機制第十條預(yù)警指標訂立一套科學(xué)、合理的預(yù)警指標體系，包含財務(wù)指標、經(jīng)營指標、市場指標等。第十一條預(yù)警信號建立預(yù)警信號系統(tǒng)，通過監(jiān)測和分析相關(guān)數(shù)據(jù)，及時發(fā)現(xiàn)異常信號。針對不同類型的異常信號，訂立相應(yīng)的反應(yīng)和處理措施。第十二條預(yù)警報告和分析預(yù)警部門應(yīng)及時向企業(yè)管理負責(zé)人提交預(yù)警報告，明確預(yù)警信號和預(yù)警等級，并提出建議和對策。企業(yè)管理負責(zé)人應(yīng)對報告內(nèi)容進行審查和決策，并及時向相關(guān)部門通報和落實相應(yīng)的措施。第十三條預(yù)警應(yīng)對針對不同級別的預(yù)警，訂立相應(yīng)的應(yīng)對措施并組織實施。在發(fā)生緊急預(yù)警時，應(yīng)立刻啟動應(yīng)急預(yù)案，采取措施避開或降低損失。第十四條預(yù)警評估和反饋預(yù)警部門應(yīng)定期對預(yù)警機制的有效性進行評估，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。預(yù)警部門應(yīng)向企業(yè)管理負責(zé)人提交預(yù)警評估報告，提出改進看法和建議。第四章監(jiān)督和檢查第十五條內(nèi)部監(jiān)督和檢查企業(yè)應(yīng)建立健全內(nèi)部風(fēng)險管理和預(yù)警機制的監(jiān)督和檢查制度。內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對風(fēng)險管理和預(yù)警機制的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和檢查，并及時向企業(yè)管理負責(zé)人報告。第十六條外部監(jiān)督和評估建立與監(jiān)管部門的溝通渠道，及時向監(jiān)管部門報告風(fēng)險情況，并接受監(jiān)管部門的監(jiān)督和評估。委托第三方機構(gòu)對風(fēng)險管理和預(yù)警機制的有效性進行評估，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題并提出改進看法。第十七條矯正和改進對于發(fā)現(xiàn)的問題和存在的不足，應(yīng)及時進行矯正和改進，并完善相關(guān)制度和流程。監(jiān)督和檢查部門應(yīng)跟蹤督促整改工作，并對改進情況進行評估和反饋。第五章附則第十八條本制度的修改和解釋本制度的修改和解釋權(quán)歸企業(yè)管理負責(zé)人。本制度的修改應(yīng)經(jīng)企業(yè)管理負責(zé)人批準，并向全體員工和相關(guān)合作伙伴進行公告。第十九條本制度的執(zhí)行日期本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行。第二十條本制度的備案和歸檔企業(yè)管理負責(zé)人應(yīng)將本制度的相關(guān)文件進行備案和歸檔。以上為本公司的風(fēng)險管理與預(yù)警機