典當行法律風險識別與評估考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在考察考生對典當行法律風險識別與評估能力的掌握程度，通過案例分析、法律條文解析等形式，評估考生在典當行業(yè)務運作中識別、預防和處理法律風險的專業(yè)素養(yǎng)。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.典當行在接收抵押物時，以下哪項不屬于其法定權利范圍？（）

A.對抵押物進行評估

B.要求抵押人提供合法證件

C.保管抵押物

D.隨意處置抵押物

2.根據(jù)《典當法》，典當行設立應當具備以下哪項條件？（）

A.有符合法律規(guī)定的名稱

B.有符合法律規(guī)定的注冊資本

C.有固定的經(jīng)營場所

D.以上都是

3.典當行在簽訂合同前，以下哪項不是必須進行的程序？（）

A.審查抵押物的權屬

B.確認抵押物的價值

C.了解抵押人的身份信息

D.審查抵押人的信用狀況

4.典當合同中，以下哪項不是典當行的義務？（）

A.保管抵押物

B.按時歸還典當款項

C.保護抵押物的安全

D.不得隨意處置抵押物

5.典當行在經(jīng)營過程中，以下哪項行為構成非法集資？（）

A.收集投資者的資金用于典當業(yè)務

B.以典當業(yè)務為名，吸收公眾存款

C.通過典當業(yè)務發(fā)行債券

D.以典當業(yè)務為名，進行非法貸款活動

6.典當行在抵押物保管過程中，以下哪項不屬于其責任？（）

A.防止抵押物丟失

B.防止抵押物損壞

C.防止抵押物被他人侵權

D.不得擅自處置抵押物

7.典當行在處理抵押物時，以下哪項不是其優(yōu)先權？（）

A.對抵押物的優(yōu)先受償權

B.對抵押物的占有權

C.對抵押物的處分權

D.對抵押物的使用權

8.典當行在收到抵押物后，以下哪項不是其應當立即辦理的事項？（）

A.進行抵押物評估

B.簽訂典當合同

C.保管抵押物

D.通知抵押人

9.典當行在發(fā)放典當款項時，以下哪項不是其必須遵守的規(guī)定？（）

A.不得超過抵押物的評估價值

B.不得超過典當行注冊資本的一定比例

C.不得收取高額利息

D.不得收取手續(xù)費

10.典當行在典當期滿后，以下哪項不是其處理抵押物的合法方式？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

11.典當行在處理抵押物時，以下哪項不是其優(yōu)先權？（）

A.對抵押物的優(yōu)先受償權

B.對抵押物的占有權

C.對抵押物的處分權

D.對抵押物的使用權

12.典當行在典當期滿后，以下哪項不是其處理抵押物的合法方式？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

13.典當行在處理抵押物時，以下哪項不是其優(yōu)先權？（）

A.對抵押物的優(yōu)先受償權

B.對抵押物的占有權

C.對抵押物的處分權

D.對抵押物的使用權

14.典當行在典當期滿后，以下哪項不是其處理抵押物的合法方式？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

15.典當行在處理抵押物時，以下哪項不是其優(yōu)先權？（）

A.對抵押物的優(yōu)先受償權

B.對抵押物的占有權

C.對抵押物的處分權

D.對抵押物的使用權

16.典當行在典當期滿后，以下哪項不是其處理抵押物的合法方式？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

17.典當行在處理抵押物時，以下哪項不是其優(yōu)先權？（）

A.對抵押物的優(yōu)先受償權

B.對抵押物的占有權

C.對抵押物的處分權

D.對抵押物的使用權

18.典當行在典當期滿后，以下哪項不是其處理抵押物的合法方式？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

19.典當行在處理抵押物時，以下哪項不是其優(yōu)先權？（）

A.對抵押物的優(yōu)先受償權

B.對抵押物的占有權

C.對抵押物的處分權

D.對抵押物的使用權

20.典當行在典當期滿后，以下哪項不是其處理抵押物的合法方式？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

21.典當行在處理抵押物時，以下哪項不是其優(yōu)先權？（）

A.對抵押物的優(yōu)先受償權

B.對抵押物的占有權

C.對抵押物的處分權

D.對抵押物的使用權

22.典當行在典當期滿后，以下哪項不是其處理抵押物的合法方式？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

23.典當行在處理抵押物時，以下哪項不是其優(yōu)先權？（）

A.對抵押物的優(yōu)先受償權

B.對抵押物的占有權

C.對抵押物的處分權

D.對抵押物的使用權

24.典當行在典當期滿后，以下哪項不是其處理抵押物的合法方式？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

25.典當行在處理抵押物時，以下哪項不是其優(yōu)先權？（）

A.對抵押物的優(yōu)先受償權

B.對抵押物的占有權

C.對抵押物的處分權

D.對抵押物的使用權

26.典當行在典當期滿后，以下哪項不是其處理抵押物的合法方式？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

27.典當行在處理抵押物時，以下哪項不是其優(yōu)先權？（）

A.對抵押物的優(yōu)先受償權

B.對抵押物的占有權

C.對抵押物的處分權

D.對抵押物的使用權

28.典當行在典當期滿后，以下哪項不是其處理抵押物的合法方式？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

29.典當行在處理抵押物時，以下哪項不是其優(yōu)先權？（）

A.對抵押物的優(yōu)先受償權

B.對抵押物的占有權

C.對抵押物的處分權

D.對抵押物的使用權

30.典當行在典當期滿后，以下哪項不是其處理抵押物的合法方式？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.典當行在簽訂典當合同時，以下哪些內(nèi)容是必須明確的？（）

A.典當物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量

B.典當金額及利率

C.典當期限

D.違約責任

2.根據(jù)《典當法》，典當行在以下哪些情況下有權拒絕提供典當服務？（）

A.抵押物權屬不明

B.抵押人身份信息不實

C.抵押物價值評估過高

D.抵押物不符合典當行的業(yè)務范圍

3.典當行在保管抵押物時，以下哪些行為是違法的？（）

A.將抵押物轉(zhuǎn)借他人

B.隨意處置抵押物

C.保障抵押物的安全

D.未經(jīng)抵押人同意擅自使用抵押物

4.典當行在發(fā)放典當款項時，以下哪些因素會影響典當金額？（）

A.抵押物的價值

B.抵押物的風險程度

C.典當行的資本實力

D.典當期限的長短

5.典當合同中，以下哪些條款是典型的格式條款？（）

A.典當物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量

B.典當金額及利率

C.典當期限

D.典當行的權利和義務

6.典當行在處理抵押物時，以下哪些方式是合法的？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

7.典當行在典當期滿后，以下哪些情況會導致典當合同終止？（）

A.抵押人按時贖回典當物

B.典當行行使優(yōu)先受償權

C.典當期限屆滿且未贖回

D.雙方協(xié)商一致解除合同

8.典當行在處理抵押物時，以下哪些行為可能導致法律風險？（）

A.未按規(guī)定進行抵押物評估

B.未妥善保管抵押物

C.未按時支付利息

D.未履行信息披露義務

9.典當行在簽訂典當合同時，以下哪些信息是必須記錄的？（）

A.典當雙方的姓名或名稱

B.典當物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量

C.典當金額及利率

D.典當期限

10.典當行在抵押物保管過程中，以下哪些措施有助于降低風險？（）

A.對抵押物進行定期檢查

B.對抵押物進行保險

C.對抵押人進行信用評估

D.對典當業(yè)務進行風險控制

11.典當行在處理抵押物時，以下哪些情況可能涉及刑事責任？（）

A.故意損害抵押物

B.隱瞞抵押物真實情況

C.未經(jīng)抵押人同意擅自處置抵押物

D.未按規(guī)定進行抵押物評估

12.典當行在簽訂典當合同時，以下哪些情況可能導致合同無效？（）

A.抵押物權屬不明

B.典當金額過高

C.典當期限過長

D.抵押人未提供合法證件

13.典當行在典當業(yè)務中，以下哪些行為可能構成非法經(jīng)營？（）

A.未取得相應經(jīng)營許可

B.以典當業(yè)務為名，吸收公眾存款

C.通過典當業(yè)務發(fā)行債券

D.未按規(guī)定進行信息披露

14.典當行在抵押物保管過程中，以下哪些行為是合法的？（）

A.對抵押物進行定期檢查

B.對抵押物進行保險

C.對抵押人進行信用評估

D.對典當業(yè)務進行風險控制

15.典當行在處理抵押物時，以下哪些方式是合法的？（）

A.按照典當合同約定處理

B.通過拍賣方式處理

C.與抵押人協(xié)商處理

D.強制收回抵押物

16.典當行在典當期滿后，以下哪些情況會導致典當合同終止？（）

A.抵押人按時贖回典當物

B.典當行行使優(yōu)先受償權

C.典當期限屆滿且未贖回

D.雙方協(xié)商一致解除合同

17.典當行在處理抵押物時，以下哪些行為可能導致法律風險？（）

A.未按規(guī)定進行抵押物評估

B.未妥善保管抵押物

C.未按時支付利息

D.未履行信息披露義務

18.典當行在簽訂典當合同時，以下哪些信息是必須記錄的？（）

A.典當雙方的姓名或名稱

B.典當物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量

C.典當金額及利率

D.典當期限

19.典當行在抵押物保管過程中，以下哪些措施有助于降低風險？（）

A.對抵押物進行定期檢查

B.對抵押物進行保險

C.對抵押人進行信用評估

D.對典當業(yè)務進行風險控制

20.典當行在處理抵押物時，以下哪些情況可能涉及刑事責任？（）

A.故意損害抵押物

B.隱瞞抵押物真實情況

C.未經(jīng)抵押人同意擅自處置抵押物

D.未按規(guī)定進行抵押物評估

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.典當行是指專門從事______、______等業(yè)務的中介服務機構。

2.典當合同是指典當行與抵押人之間就______、______等事項達成的協(xié)議。

3.典當物的價值是指______在正常市場條件下的______。

4.典當行在接收抵押物時，應當要求抵押人提供______、______等合法證件。

5.典當行的注冊資本不得少于______萬元。

6.典當合同應當包括______、______、______等條款。

7.典當行在發(fā)放典當款項時，不得超過抵押物的______。

8.典當期限最長不得超過______年。

9.典當行在處理抵押物時，應當優(yōu)先受償?shù)氖莀_____。

10.典當行在典當期滿后，抵押人未按時贖回典當物的，典當行可以______。

11.典當行在典當業(yè)務中，應當遵循______、______、______等原則。

12.典當行在抵押物保管過程中，應當采取______、______等措施。

13.典當行在簽訂典當合同時，應當對抵押物的______、______等進行審查。

14.典當行在典當業(yè)務中，應當對抵押人的______、______等進行評估。

15.典當行在典當期滿后，抵押人未按時贖回典當物的，典當行可以______。

16.典當行在處理抵押物時，應當優(yōu)先受償?shù)氖莀_____。

17.典當行在典當業(yè)務中，應當遵守______、______、______等法律法規(guī)。

18.典當行在典當業(yè)務中，應當對抵押物的______、______等進行評估。

19.典當行在典當業(yè)務中，應當對抵押人的______、______等進行評估。

20.典當行在典當業(yè)務中，應當對抵押物的______、______等進行審查。

21.典當行在典當業(yè)務中，應當對抵押人的______、______等進行評估。

22.典當行在典當業(yè)務中，應當對抵押物的______、______等進行審查。

23.典當行在典當業(yè)務中，應當對抵押人的______、______等進行評估。

24.典當行在典當業(yè)務中，應當對抵押物的______、______等進行審查。

25.典當行在典當業(yè)務中，應當對抵押人的______、______等進行評估。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.典當行可以接受任何類型的物品作為抵押物。（）

2.典當合同是典當行與抵押人之間唯一的法律文件。（）

3.典當行的注冊資本越高，其典當金額就越高。（）

4.典當行在典當期限內(nèi)，有權使用抵押物。（）

5.典當行在典當期滿后，必須無條件返還抵押物。（）

6.典當行在處理抵押物時，可以自行決定處理方式。（）

7.典當行在典當業(yè)務中，不承擔抵押物損毀的風險。（）

8.典當行在簽訂典當合同時，無需對抵押人的身份進行核實。（）

9.典當行在典當業(yè)務中，可以收取高額利息。（）

10.典當合同中，典當行的權利和義務是平等的。（）

11.典當行在典當期滿后，如果抵押人未贖回典當物，典當行可以留置抵押物。（）

12.典當行在處理抵押物時，必須按照典當合同約定進行。（）

13.典當行在典當業(yè)務中，可以對抵押物進行保險。（）

14.典當行在典當業(yè)務中，無需對抵押物的價值進行評估。（）

15.典當行在典當業(yè)務中，可以接受無權處分人提供的抵押物。（）

16.典當行在典當業(yè)務中，可以接受偽造的抵押物權屬證明。（）

17.典當行在典當業(yè)務中，可以對抵押人進行信用調(diào)查。（）

18.典當行在典當業(yè)務中，必須按照國家規(guī)定進行信息披露。（）

19.典當行在典當業(yè)務中，可以拒絕任何抵押人提出的典當請求。（）

20.典當行在典當業(yè)務中，必須遵守相關法律法規(guī)的規(guī)定。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述典當行在經(jīng)營過程中可能面臨的主要法律風險，并分析如何有效識別和評估這些風險。

2.結合實際案例，論述典當行在處理抵押物時可能出現(xiàn)的法律糾紛，以及如何預防和解決這些糾紛。

3.針對典當行在簽訂典當合同時可能出現(xiàn)的法律風險，提出具體的防范措施和建議。

4.分析典當行在典當業(yè)務中如何遵守相關法律法規(guī)，確保業(yè)務合法合規(guī)，并探討在出現(xiàn)違法行為時典當行應承擔的責任。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

典當行甲在簽訂典當合同時，未對抵押人乙提供的房產(chǎn)證進行核實，發(fā)現(xiàn)房產(chǎn)證系偽造。甲行在典當期限內(nèi)發(fā)現(xiàn)此情況，但未及時采取措施。后乙無力贖回典當物，甲行決定處置該房產(chǎn)。請問：

（1）甲行在此次事件中可能面臨哪些法律風險？

（2）甲行應采取哪些措施來避免或減少這些風險？

2.案例題：

典當行乙在接收抵押物時，未對抵押人丙提供的車輛進行實地檢查，僅憑丙提供的車輛行駛證和登記證進行評估。后乙發(fā)現(xiàn)該車輛存在重大故障，且無法修復。丙無力贖回典當物，乙行決定處置該車輛。請問：

（1）乙行在此次事件中可能面臨哪些法律風險？

（2）乙行應如何評估抵押物的實際價值，以避免類似的損失發(fā)生？

標準答案

一、單項選擇題

1.D

2.D

3.D

4.B

5.B

6.C

7.D

8.D

9.D

10.D

11.A

12.A

13.A

14.A

15.A

16.A

17.A

18.A

19.A

20.A

21.A

22.A

23.A

24.A

25.A

26.A

27.A

28.A

29.A

30.A

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B

3.A,B,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C

11.A,B,C

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C

15.A,B,C

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.抵押，質(zhì)押

2.典當金額，利息

3.抵押物，價值

4.身份證件，抵押物權屬證明

5.100

6.典當物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量，典當金額，利率，典當期限，違約責任

7.評估價值

8.6

9.抵押物的價值

10.出售、折價或者拍賣

11.公平，公