基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺15單選題（共100題，共100分）(1.)金融市場按照交易工具的期限分為()。A.票據(jù)市場（江南博哥）和證券市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.貨幣市場和資本市場D.外匯市場和黃金市場正確答案：C參考解析：金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。(2.)ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后()。A.6位B.5位C.7位D.8位正確答案：D參考解析：為了保證份額折算的準(zhǔn)確性，ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。(3.)督察長在履行職責(zé)時應(yīng)該堅持原則、獨立客觀，以保護()為根本出發(fā)點，公平對待投資者。A.公司B.持有人利益C.股東D.管理層正確答案：B參考解析：督察長在履行職責(zé)時應(yīng)該堅持原則、獨立客觀，以保護持有人利益為根本出發(fā)點，公平對待投資者。(4.)投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為()。Ⅰ.權(quán)益部Ⅱ.債券部Ⅲ.衍生投資部Ⅳ.國際投資部等?A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為權(quán)益部、債券部、衍生投資部、國際投資部等(5.)關(guān)于信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險，下列說法錯誤的是()。A.信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等；B.信息技術(shù)人員要具有及時判斷、處理各種信息技術(shù)事故和恢復(fù)系統(tǒng)運行的專業(yè)能力，信息技術(shù)部門在建立各種緊急情況下的信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案，不必定期演練；C.系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的業(yè)務(wù)測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風(fēng)險管理要求；D.對網(wǎng)絡(luò)、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護、訪問和登錄進(jìn)行嚴(yán)格的控制，關(guān)鍵業(yè)務(wù)需要雙人操作或相互復(fù)核，應(yīng)有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對備份數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的驗證措施。正確答案：B參考解析：信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等；信息技術(shù)人員要具有及時判斷、處理各種信息技術(shù)事故和恢復(fù)系統(tǒng)運行的專業(yè)能力，信息技術(shù)部門應(yīng)建立各種緊急情況下的信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案，并定期演練；系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的業(yè)務(wù)測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風(fēng)險管理要求；對網(wǎng)絡(luò)、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護、訪問和登錄進(jìn)行嚴(yán)格的控制，關(guān)鍵業(yè)務(wù)需要雙人操作或相互復(fù)核，應(yīng)有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對備份數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的驗證措施；以權(quán)限最小化和集中化為原則，嚴(yán)格公司投研、交易、客戶等各類核心數(shù)據(jù)的管理，防止數(shù)據(jù)泄露；選擇核心信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)商應(yīng)將服務(wù)商在系統(tǒng)生命周期內(nèi)的長期支持和服務(wù)能力、應(yīng)急響應(yīng)能力和與公司運行相關(guān)的其他系統(tǒng)兼容性列為重點考核內(nèi)容。(6.)合規(guī)獨立性中，最重要的是()。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責(zé)獨立性D.以上都正確正確答案：A參考解析：合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責(zé)等獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最為重要。(7.)基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險中的()。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險正確答案：A參考解析：基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫；基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動，運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險事件。(8.)基金管理人召集基金份額持有人大會，應(yīng)至少提前30日公告大會的事項不包括()。A.基金份額持有人名錄B.召開時間C.表決方式D.審議事項正確答案：A參考解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。(9.)基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股正確答案：B參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。(10.)當(dāng)基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為()。A.溢價交易B.折價交易C.平價交易D.不確定正確答案：A參考解析：溢價交易的定義。(11.)()是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金正確答案：C參考解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。(12.)()即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客戶D.基金當(dāng)事人正確答案：C參考解析：考査基金客戶的定義。(13.)客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是()。A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.向基金持有人解答各類疑問C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D.向基金持有人郵寄投資策略報告正確答案：A參考解析：A選項是廣告促銷，屬于基金促銷手段。(14.)不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.積極成長基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)型基金正確答案：D參考解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。(15.)下列不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。A.相互制約B.獨立性C.健全性D.客觀性正確答案：D參考解析：內(nèi)部控制的五原則是：①健全性②有效性；③獨立性；④相互制約；⑤成本效益原則。(16.)當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必正確答案：A參考解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。(17.)基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認(rèn)購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費正確答案：D參考解析：基金銷售費用包括基金的申購（認(rèn)購）費、贖回費和銷售服務(wù)費?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購，可以收取申購費。(18.)基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20正確答案：D參考解析：基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。(19.)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。A.1B.3C.6D.12正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。(20.)基金監(jiān)管的基本原則有()。Ⅰ.保障投資人利益原則Ⅱ.適度監(jiān)管原則Ⅲ.高效監(jiān)管原則Ⅳ.審慎監(jiān)管原則A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金監(jiān)管的基本原則包括：（1）保障投資人的利益原則。（2）適度監(jiān)管原則。（3）高效監(jiān)管原則。（4）依法監(jiān)管原則。（5）審慎監(jiān)管原則。（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則。(21.)隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性正確答案：C參考解析：道德具有繼承性。隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著。因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。(22.)開放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每季度B.每周C.每月D.每日正確答案：D參考解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書。(23.)()渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷正確答案：A參考解析：代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。(24.)()結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.收入型基金B(yǎng).成長型基金C.ETFD.LOF正確答案：D參考解析：LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。(25.)商業(yè)銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項業(yè)務(wù)屬于銀行的()。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分，其中，銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，受美聯(lián)儲監(jiān)管，同時豁免在美國證監(jiān)會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會（SEC）注冊的投資公司。(26.)根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為()。A.收入型基金、增長型基金和平衡型基金B(yǎng).主動型基金和被動型基金C.公司型基金和契約型基金D.在基金和離岸基金正確答案：A參考解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為收入型基金、增長型基金和平衡型基金3種類型。(27.)下列關(guān)于混合型基金，說法錯誤的是()。A.混合型基金同時投資于股票、債券B.混合型基金的風(fēng)險小于股票基金C.混合型基金的收益小于債券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間正確答案：C參考解析：混合型基金的收益大于債券基金。(28.)按股票市值的大小分類的股票類型不包括()。A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍(lán)籌股正確答案：D參考解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。(29.)根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報告應(yīng)由()獨立董事簽字同意。A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.—半正確答案：A參考解析：根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報告應(yīng)由2/3以上獨立董事簽字同意。(30.)基金托管人的職責(zé)，不包括下列哪項()。A.基金資產(chǎn)保管B.基金資金清算C.會計復(fù)核D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作正確答案：D參考解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔(dān)任(31.)貨幣市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內(nèi)B.一年以內(nèi)C.一年以上D.五年以上正確答案：B參考解析：貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。短期資金多在流通領(lǐng)域起貨幣作用，主要解決市場參與者短期性的周轉(zhuǎn)和余額調(diào)劑問題。(32.)()不是系列基金特點的主要表現(xiàn)。A.多個基金共用一個基金合同B.子基金獨立運作C.子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換D.各子基金并不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換正確答案：D參考解析：系列基金是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換。(33.)當(dāng)前我國QDII基金的認(rèn)購程序的步驟不包括()。A.審核B.開戶C.認(rèn)購D.確認(rèn)正確答案：A參考解析：當(dāng)前我國QDII基金的認(rèn)購程序主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。(34.)管理人報告披露內(nèi)容不包括()。A.基金業(yè)績評級B.基金經(jīng)理工作報告C.遵規(guī)守信情況說明D.基金經(jīng)理簡介正確答案：A參考解析：管理人報告的披露內(nèi)容主要包括基金經(jīng)理簡介、遵規(guī)守信情況說明和基金經(jīng)理工作報告等內(nèi)容。(35.)開放式基金的投資人開立的()是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A.基金賬戶B.證券賬戶C.資金賬戶D.第三方賬戶正確答案：A參考解析：基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。(36.)按照資金來源和用途，基金可以分成()。A.公募基金與私募基金B(yǎng).公司型基金與契約型基金C.在岸基金與離岸基金D.債券型基金與股票型基金正確答案：C參考解析：按照資金來源和用途，基金可以分成在岸基金和離岸基金。(37.)基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形()。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；Ⅱ.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；Ⅲ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；Ⅳ.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；Ⅴ.登載單位或者個人的推薦性文字；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；登載單位或者個人的推薦性文字；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。(38.)合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括()。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門D.審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求正確答案：D參考解析：審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。(39.)廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及()對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。A.專業(yè)評估機構(gòu)B.審計機構(gòu)C.會計機構(gòu)D.社會力量正確答案：D參考解析：廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。(40.)開放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前()日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公開招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件。(41.)老基金存在的問題不包括()。A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。正確答案：D參考解析：老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下3個方面：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題；二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制；三是老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。(42.)基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括()。A.認(rèn)購費一般低于申購費B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)正確答案：D參考解析：申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。故D項錯誤。(43.)進(jìn)行ETF折價套利交易未涉及到()。A.在二級市場上賣出股票B.在一級市場贖回ETF份額C.在二級市場買進(jìn)ETF份額D.在二級市場買進(jìn)股票正確答案：D參考解析：當(dāng)二級市場ETF交易價格低于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進(jìn)ETF.然后在一級市場贖回（高價賣出）份額，再與二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易。當(dāng)二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價交易時，大的投資者可以在二級市場買進(jìn)一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF（相當(dāng)于低價買入ETF）份額，再于二級市場上高價賣掉ETF而實現(xiàn)套利交易。(44.)對基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起()日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.10B.30C.15D.60正確答案：D參考解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定；不予批準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)說明理由。(45.)不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%正確答案：D參考解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)。(46.)以下關(guān)于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是()。A.注冊制對基金的募集主要進(jìn)行合治規(guī)性的審查B.資本市場不發(fā)達(dá)的國家一般實行注冊制C.核準(zhǔn)制對基金的募集不進(jìn)行實質(zhì)性審查D.注冊制主要適用于新興資本市場國家正確答案：A參考解析：我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再進(jìn)行實質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。(47.)以下關(guān)于QDⅡ基金份額認(rèn)購的說法錯誤的是()。A.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格B.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認(rèn)購，只可用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購正確答案：D參考解析：QDⅡ基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計價貨幣認(rèn)購。(48.)()指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨立性原則正確答案：C參考解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。(49.)根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為().A.離岸基金、在岸基金和國際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金正確答案：A參考解析：根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為離岸基金、在岸基金和國際基金(50.)契約型基金最基本的法律文件是()。A.基金合同B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書正確答案：A參考解析：契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。(51.)季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的()信息。A.全部債券明細(xì)B.前十名股票明細(xì)C.前十名債券明細(xì)D.全部股票明細(xì)正確答案：B參考解析：在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報告附注等內(nèi)容。(52.)我國上海、深圳交易所屬于()。A.基金自律管理機構(gòu)B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金投資顧問機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)正確答案：A參考解析：證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。(53.)根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%正確答案：A參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。(54.)基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括()。A.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實踐正確答案：C參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：正確樹立基金職業(yè)道德觀念、深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范、積極參加基金職業(yè)道德實踐。(55.)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.最近10個完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。(56.)基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()并且長期保存。A.即時保存和備份；本地備份B.定期保存和備份；異地備份C.即時保存和備份；異地備份D.定期保存和備份；本地備份正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。(57.)基金股票投資組合報告中重大變動的披露內(nèi)容不包括()。A.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì)B.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)正確答案：D參考解析：基金投資組合報告的披露的內(nèi)容。(58.)公司各機構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則正確答案：C參考解析：這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨立性原則。(59.)()基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.收入型B.避稅型C.增長型D.貨幣市場型正確答案：C參考解析：增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。(60.)()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則正確答案：A參考解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。(61.)基金銷售人員禁止性規(guī)范包括()。Ⅰ.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏Ⅱ.在陳述所推介基金時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確Ⅲ.不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績Ⅳ.不得以個人名義接受投資者的款項A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。(62.)基金行業(yè)的會員種類包括()。A.普通會員、聯(lián)席會員、特別會員B.普通會員、公司會員、聯(lián)席會員C.公司會員、聯(lián)席會員、特備會員D.普通會員、公司會員、特別會員正確答案：A參考解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會，會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。(63.)貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近()日年化收益率。A.3B.5C.7D.10正確答案：C參考解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。(64.)基金市場的參與主體不包括()。A.基金當(dāng)事人B.基金市場服務(wù)機構(gòu)C.基金監(jiān)管機構(gòu)D.國定收益基金正確答案：D參考解析：基金市場的參與主體包括基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、監(jiān)管和自律機構(gòu)三大類。(65.)有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是()。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則正確答案：A參考解析：開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和贖回原則，具體分為未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則；②貨幣市場基金的申購和贖回原則，具體分為確定價原則和金額申購、份額贖回原則。(66.)相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上()。A.風(fēng)險共擔(dān)B.收益共享C.買者自慎D.買者自負(fù)正確答案：C參考解析：相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。(67.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在()和()中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。(68.)保本基金的投資目標(biāo)是()。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風(fēng)險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報正確答案：D參考解析：保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報(69.)以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是()。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關(guān)系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響正確答案：B參考解析：封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上；交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。(70.)下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是()。Ⅰ．反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證Ⅱ．是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種Ⅲ．是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品Ⅳ．可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故第1項說法錯誤。(71.)QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是()。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可以國際金融組織發(fā)行的證券B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等正確答案：D參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定.除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:1.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌票據(jù),商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣發(fā)行工具。2.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。3.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股，全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。4.在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。(72.)按照主要投資對象不同,可將基金分為()。A.股票基金、債券基金、保本基金、ETFB.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金正確答案：C參考解析：根據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。(73.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起()個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.20正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。(74.)目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是()。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金正確答案：B參考解析：20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。(75.)()，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日正確答案：B參考解析：1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕(76.)開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%正確答案：B參考解析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。(77.)下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是()。A.通過證券公司進(jìn)行委托買賣B.在證券交易所上市交易C.交易費用為申購和贖回費用D.基金份額總額不因交易而變化正確答案：C參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。c項，封閉式基金不可贖回。(78.)特殊類型的基金不包括()。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金正確答案：D參考解析：另外還有系列基金、QDⅡ基金和分級基金等7類特殊類基金。(79.)下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有()。A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進(jìn)行收益分配時，僅對當(dāng)日收益進(jìn)行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益正確答案：B參考解析：投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。(80.)下列有關(guān)基金推介材料業(yè)績登載規(guī)范的表述，不正確的是()。A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外B.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績C.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，可以不用登載上半年度的業(yè)績D.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金合同生效當(dāng)日起計算的業(yè)績正確答案：C參考解析：基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。(81.)()包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。A.基金公告B.基金招募說明書C.基金合同D.基金托管協(xié)議正確答案：D參考解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核査，—是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。(82.)基金與銀行儲蓄存款的差異不包括()。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同正確答案：C參考解析：基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在3個方面：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險持性不同、信息披露程度不同。(83.)基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15正確答案：D參考解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。(84.)私募基金的，銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的商業(yè)秘密及個人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對外披露。銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于()年，且自基金清算終止之日起不得少于()年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15正確答案：C參考解析：私募基金的，銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的商業(yè)秘密及個人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對外披露。銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于l0年。(85.)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括()。A.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制B.將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任C.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查正確答案：C參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。(86.)關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是()。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明正確答案：B參考解析：應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。(87.)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是()的職責(zé)。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人正確答案：C參考解析：按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人的職責(zé)。(88.)我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70正確答案：D參考解析：我國相關(guān)法律規(guī)定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。(89.)上市開放式基金的中報價格最小變動單位為()元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001正確答案：B參考解析：上市開放式基金的申報價格最小變