基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》模擬試卷4單選題（共100題，共100分）(1.)ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后()（江南博哥）。A.6位B.5位C.7位D.8位正確答案：D參考解析：為了保證份額折算的準(zhǔn)確性，ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。(2.)()是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性正確答案：C參考解析：審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。(3.)公司章程應(yīng)該明確董事會的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會會議的()。Ⅰ.通知程序Ⅱ.議事方式Ⅲ.表決形式Ⅳ.會議程序?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：公司章程應(yīng)該明確董事會的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會會議的通知程序、議事方式、表決形式和會議程序等。(4.)基金公司董事會依法行使以下職權(quán)()。Ⅰ.執(zhí)行股東會的決議；Ⅱ.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)—性和完整性，從制度設(shè)計上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨(dú)立；Ⅲ.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案；Ⅳ.聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；Ⅴ.批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；Ⅵ.審議公司管理的公募基金的定期報告；Ⅶ.批準(zhǔn)聘任或者替換會計師事務(wù)所。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ正確答案：D參考解析：基金公司董事會依法行使以下職權(quán)：①執(zhí)行股東會的決議；②批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)—性和完整性，從制度設(shè)計上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨(dú)立；③批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案；④聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；⑤批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；⑥審議公司管理的公募基金的定期報告；⑦批準(zhǔn)聘任或者替換會計師事務(wù)所。(5.)()是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內(nèi)股票基金正確答案：C參考解析：國外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國際股票基金三種類型：①單一國家型股票基金以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風(fēng)險。②區(qū)域型股票基金以某一區(qū)域內(nèi)的國家組成的區(qū)域股票市場為投資對象，以期分享該區(qū)域股票投資的較高收益，但會面臨較高的區(qū)域投資風(fēng)險。③國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。(6.)LOF基金份額贖回申報單位為()。A.1元人民幣B.1份基金份額C.10元人民幣D.10份基金份額正確答案：B參考解析：LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。(7.)目前管理人報酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分（）類基金投資者對此并不太敏感。A.股票類B.債券類C.貨幣市場D.以上選項都不對正確答案：A參考解析：目前管理人報酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。(8.)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。A.1B.3C.6D.12正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。(9.)國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略正確答案：C參考解析：國際上比較流行的投資組合保險策略主要是對沖保險策略。(10.)基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰正確答案：D參考解析：D項的正確描述應(yīng)為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰?！?11.)下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》正確答案：B參考解析：監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。(12.)下列表述中,不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有()。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具正確答案：D參考解析：考察證券投資基金的概念與特點。證券投資基金是一種間接投資工具。(13.)基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向()報告。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.以上選項都正確正確答案：D參考解析：基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。(14.)下列不屬于我國基金交易費(fèi)的是()。A.印花稅B.增值稅C.過戶費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)正確答案：B參考解析：基金交易費(fèi)指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。(15.)分開募集的分級基金，以()進(jìn)行申購和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額正確答案：A參考解析：分開募集的分級基金，以子代碼進(jìn)行申購和贖回，母基金代碼不能申購和贖回。(16.)下列投資者視為合格投資者的是()。Ⅰ.社會保障基金Ⅱ.慈善基金Ⅲ.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃Ⅳ.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：下列投資者視為合格投資者：（1）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。(17.)()類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債權(quán)B.股權(quán)C.證券D.實物正確答案：A參考解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約性投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。(18.)我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.代銷基金的證券公司D.代銷基金的商業(yè)銀行正確答案：A參考解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。(19.)下列屬于成長型股票的是()。A.周期型股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.防御性股票正確答案：A參考解析：成長型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。(20.)()也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責(zé)正確答案：B參考解析：誠實守信也稱為減信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。(21.)QDII基金可以有的行為()。A.購買不動產(chǎn)B.購買房地產(chǎn)抵押按揭C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.銀行存款正確答案：D參考解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：1.購買不動產(chǎn)；2.購買房地產(chǎn)抵押按揭；3.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；4.購買實物商品；5.除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；6.利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；7.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；8.從事證券承銷業(yè)務(wù)；9.中國證監(jiān)會禁止的其他行為。(22.)召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.7日B.10日C.20日D.30日正確答案：D參考解析：召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。(23.)基金托管協(xié)議()。A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B.用以明確當(dāng)事人在管理、托管基金財產(chǎn)方面權(quán)利、職責(zé)及義務(wù)的協(xié)議C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議D.經(jīng)基金份額持有人大會批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議正確答案：B參考解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議,主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立基金合同生效之日起生效。(24.)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括()。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員正確答案：B參考解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含四個相關(guān)要素：第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位；第二，應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理；第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突：第四，合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員。(25.)下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯誤的是()。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式正確答案：C參考解析：證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。(26.)基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過()個月。A.1B.3C.5D.7正確答案：B參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過3個月。(27.)通過()，投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.自動傳真C.電子信箱D.互聯(lián)網(wǎng)正確答案：D參考解析：通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。(28.)美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為()類。A.41B.42C.32D.31正確答案：B參考解析：美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標(biāo)投資策略的不同，將美國的基金分為42類。(29.)投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為()。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00正確答案：C參考解析：ETF份額的申購與贖回：投資者可辦了申購、贖回等業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日.開放時間為9:30—11:30和13:00—15:00，除此時間之外不辦理基金份額的申購和贖回(30.)以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是()。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的場所不同D.申購、贖回的標(biāo)的不同正確答案：B參考解析：LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同；②申購、贖回的場所不同；③對申購、贖回限制不同；④基金投資策略不同；⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。(31.)關(guān)于基金贖回，下列說法錯誤的是()。A.贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用正確答案：C參考解析：贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回份額*贖回日基金份額凈值；贖回費(fèi)用=贖回費(fèi)率；贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用。(32.)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的()個月內(nèi)，向()報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會B.4；中國證監(jiān)會C.4；基金業(yè)協(xié)會D.5；基金業(yè)協(xié)會正確答案：C參考解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。(33.)投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于()日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3正確答案：B參考解析：投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于T＋2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。(34.)一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是()。A.臨時信息披露B.基金募集信息披露C.基金份額上市交易公告書D.基金季度報告正確答案：A參考解析：基金臨時信息披露主要指在基金存續(xù)期間，當(dāng)發(fā)生重大事件或市場上流傳誤導(dǎo)性信息，可能引致對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價格產(chǎn)生重大影響時，基金信息披露義務(wù)人依法對外披露臨時報告或澄清公告。它是不能提前預(yù)見披露時間的。(35.)封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是()。A.每交易日披露一次B.至少每周披露一次C.至少每周披露兩次D.至少每月披露兩次正確答案：B參考解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。(36.)基金監(jiān)管活動的要素不包括()。A.目標(biāo)B.原則C.內(nèi)容D.方式正確答案：B參考解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。(37.)以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是()。A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運(yùn)作的信息披露正確答案：A參考解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。A項，涉及基金凈值復(fù)核的信息披露屬于基金托管人的信息披露范圍。(38.)世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。A.1768B.1420C.1868D.1686正確答案：C參考解析：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。(39.)事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是()。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金正確答案：B參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。(40.)基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風(fēng)險提示函C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.使用“坐享財富增長”的表述正確答案：B參考解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。(41.)下列關(guān)于金融市場的分類說法錯誤的是()。A.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場，貨幣市場又稱短期金融市場B.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等C.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場D.按交割期限分為期權(quán)市場和期貨市場正確答案：D參考解析：金融市場的分類：1.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場2.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等3.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。(42.)()是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標(biāo)。A.確定目標(biāo)市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設(shè)計市場營銷組合正確答案：A參考解析：確定目標(biāo)市場與投資者是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標(biāo)。(43.)以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是()。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項正確答案：D參考解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。故D項錯誤。(44.)()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢型股票D.藍(lán)籌股正確答案：C參考解析：逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。(45.)下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是()。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念C.確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時D.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則正確答案：D參考解析：D屬于內(nèi)部控制的基本要求。(46.)一般而言，投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)會在()日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3正確答案：B參考解析：一般而言，投資者申購、贖回基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。(47.)下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則正確答案：A參考解析：基金客戶服務(wù)原則包括：①投資者利益優(yōu)先原則；②有效溝通原則；③安全第一原則；④專業(yè)規(guī)范原則。⑤適當(dāng)性管理原則(48.)基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括()。A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險理體系C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營正確答案：D參考解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。(49.)修訂后的《證券投資基金法》于()正式實施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日正確答案：D參考解析：2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。(50.)下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的敘述中，錯誤的是()。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策正確答案：D參考解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是：建立并管理投資人基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。(51.)以下不屬于證券投資基金特點的是()。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.投入較少、回報較高D.獨(dú)立托管、保障安全正確答案：C參考解析：證券投資基金的特點包括：（1）集合理財、專業(yè)管理。（2）組合投資、分散風(fēng)險。（3）利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。（5）獨(dú)立托管、保障安全。(52.)基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()歸入基金財產(chǎn)。A.20%B.25%C.30%D.35%正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財產(chǎn)。(53.)基金的市場營銷主要涉及的內(nèi)容包括()。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務(wù)D.基金份額投資管理與基金份額的登記正確答案：A參考解析：基金的市場營銷主要涉及的兩個內(nèi)容。(54.)一般認(rèn)為，世界上第一只開放式基金是()。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞金融服務(wù)公司D.馬薩諸塞投資信托基金正確答案：D參考解析：1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。(55.)關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是()。A.在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性B.基金信息披露時間一般是可以事先預(yù)見的C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測的準(zhǔn)確性D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時信息披露三大類正確答案：C參考解析：在基金信息披露中，禁止對征券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。(56.)關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述,正確的是()。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對正確答案：C參考解析：后端收費(fèi)設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金；基金份額認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。(57.)托管人的首要是().A.保證基金資產(chǎn)的安全B.使基金資產(chǎn)增值C.對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督D.召集基金持有人大會正確答案：A參考解析：托管人的職責(zé)是保證基金資產(chǎn)的安全。(58.)下列不是基金市場營銷特征的有()。A.持續(xù)性B.適用性C.規(guī)范性D.廣泛性正確答案：D參考解析：基金市場營銷的特征是規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性(59.)下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是()。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同正確答案：A參考解析：B項，道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利；C項，道德與法律調(diào)整范圍不同，一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛；D項，道德與法律調(diào)整手段不同，法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。(60.)下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是()。A.凈申購金額=申購金額／（1—申購費(fèi)率）B.申購費(fèi)用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量*贖回當(dāng)日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值正確答案：D參考解析：A、B、C項的正確公式為：凈申購金額=申購金額／（1+申購費(fèi)率）；申購費(fèi)用=申購金額一凈申購金額；贖回金額：贖回總額一贖回費(fèi)用。(61.)一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為()。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定正確答案：B參考解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。(62.)以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法正確的是()。A.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管D.以上說法都對正確答案：D參考解析：隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險收益偏好的基金?？茖W(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。所以選項A、B、C說法都正確，故本題選D。(63.)()不是系列基金特點的主要表現(xiàn)。A.多個基金共用一個基金合同B.子基金獨(dú)立運(yùn)作C.子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換D.各子基金并不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換正確答案：D參考解析：系列基金是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換。(64.)基金管理人的合規(guī)文化一般要求()。A.客觀、準(zhǔn)確、完整B.認(rèn)真、誠信、完整、規(guī)范C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧正確答案：D參考解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點建立長效激勵約束機(jī)制，營造規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧的合規(guī)文化。(65.)當(dāng)前我國QDII基金的認(rèn)購程序的步驟不包括()。A.審核B.開戶C.認(rèn)購D.確認(rèn)正確答案：A參考解析：當(dāng)前我國QDII基金的認(rèn)購程序主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。(66.)根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的()，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%正確答案：A參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。并且，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF基金財產(chǎn)中的ETF部分計提管理費(fèi)。(67.)()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人正確答案：C參考解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員;基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員;證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場所以及地方性社會團(tuán)體為特別會員。(68.)屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。A.適度服務(wù)B.安全第一C.本金安全D.追求收益正確答案：B參考解析：基金客戶服務(wù)原則包括：1、投資者利益優(yōu)先原則；2、有效溝通原則；3、安全第一原則；4、專業(yè)規(guī)范原則；5、適當(dāng)性管理原則；(69.)以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。A.采取未知價法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進(jìn)行D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出正確答案：C參考解析：目前，開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為：①“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；②“未知價”交易原則。(70.)封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣()。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元正確答案：C參考解析：封閉式墓金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；⑷基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。(71.)基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存()年。A.3B.5C.10D.20正確答案：B參考解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。(72.)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計入基金財產(chǎn)。A.25%B.75%C.50%D.100%正確答案：A參考解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計入基金財產(chǎn)。(73.)關(guān)于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是()。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術(shù)支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人。正確答案：C參考解析：股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料，也不得利用提供技術(shù)支持或者通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利，不得將此非公開信息泄露給他人。(74.)按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括()。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金正確答案：C參考解析：按投資市場的不同，股票型基金可分為國內(nèi)股票型基金、國外股票型基金和全球股票型基金三大類。(75.)關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是()。A.可以由國家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點進(jìn)行基金份額凍結(jié)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點的請求，對其銷售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以對基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)正確答案：C參考解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。(76.)貨幣市場基金是投資者進(jìn)行()的理想工具。A.長期投資B.短期投資C.股票投資D.債券投資正確答案：B參考解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。(77.)銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則不包括()。A.易入原則B.不可測原則C.成長原則D.利潤原則正確答案：B參考解析：銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷識別原則、（5）利潤原則。(78.)下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是()。A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上說法都正確正確答案：D參考解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是：①建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系；②實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理；③促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)；④確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。(79.)基金招募說明書中最重要的信息為()。A.基金的運(yùn)作方式B.從基金資產(chǎn)中列支的各項費(fèi)用及其計提標(biāo)準(zhǔn)C.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險特征等正確答案：D參考解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等，這是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。與此同時，投資者通過將此信息同基金存續(xù)期間披露的運(yùn)作信息進(jìn)行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續(xù)信賴該管理人。(80.)契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括()。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同。(81.)以下關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是()。A.LOF采用“金額申購、份額贖回”原則B.LOF份額交易每日漲跌幅比例為10%C.買入LOF份額申報數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍D.LOF份額申報價格最小變動價位為0.01元人民幣正確答案：D參考解析：LOF份額申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。(82.)下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費(fèi)用，說法錯誤的是()。A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金B(yǎng).申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日公告正確答案：A參考解析：A項，場內(nèi)申購和贖回時，申購對價是指投資者申購基金份額時應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。場外申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。(83.)公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括()。A.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。(84.)()年,國務(wù)院批準(zhǔn),頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券基金運(yùn)作的行政法規(guī),為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.1995B.1998C.1997D.1999正確答案：C參考解析：經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會于1997年11月14日頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。(85.)法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的()。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.表現(xiàn)形式不同正確答案：C參考解析：道德與法律的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同表現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。(86.)ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在()向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。A.每日開市前B.每周C.每月D.不定期正確答案：A參考解析：ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。(87.)基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三正確答案：A參考解析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。(88.)管理人報告披露內(nèi)容不包括()。A.基金業(yè)績評級B.基金經(jīng)理工作報告C.遵規(guī)守信情況說明D.基金經(jīng)理簡介正確答案：A參考解析：管理人報告的披露內(nèi)容主要包括基金經(jīng)理簡介、遵規(guī)守信情況說明和基金經(jīng)理工作報告等內(nèi)容。(89.)申請設(shè)立基金時，基金管理人不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的文件是()。A.基金申請報告B.基金托管協(xié)議草案C.招募說明書草案D.上市交易公告書正確答案：D參考解析：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書等。(90.)關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是()。A.只以債券為投資對象B.對追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類正確答案：D參考解析：主要以債券為投資對象，我國規(guī)定投資債券比例為80%以上，對最求穩(wěn)定收入的投資者有較強(qiáng)的吸引力。(91.)開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前()日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件。(92.)開放式基金的投資人開立的()是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A.基金賬戶B.證券賬戶C.資金賬戶D.第三方賬戶正確答案：A參考解析：基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。(93.)下列各項中，()不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問題。A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)繢穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享財富増長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述。C.不得使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間