基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》預(yù)測(cè)試卷4單選題（共100題，共100分）(1.)貨幣市場(chǎng)是交易期限在()，以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金（江南博哥）融通和借貸的交易市場(chǎng)。A.六個(gè)月以內(nèi)B.一年以內(nèi)C.一年以上D.二年以上正確答案：B參考解析：貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。(2.)目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是()。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.公募基金D.私募基金正確答案：B參考解析：20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。(3.)2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的()產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶正確答案：D參考解析：2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。(4.)事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是()。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金正確答案：B參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。(5.)當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，證券交易所可以視情況進(jìn)行的處理不包括()。A.電話提示B.約見(jiàn)談話C.公開(kāi)譴責(zé)D.行政處罰正確答案：D參考解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。(6.)下列屬于非公開(kāi)募集基金推介方式的是()。A.報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介B.講座、報(bào)告會(huì)推介C.非公開(kāi)推介D.布告、傳單推介正確答案：C參考解析：非公開(kāi)募集基金的募集對(duì)象是特定的，這就決定了采用非公開(kāi)方式推介是其區(qū)別于公開(kāi)募集基金的關(guān)鍵性特征。如果允許采用公開(kāi)方式向不特定公眾宣傳推介，就違背了非公開(kāi)募集基金的根本屬性。(7.)溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的()。A.擴(kuò)大B.減少C.不變D.難以預(yù)測(cè)正確答案：A參考解析：折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。(8.)()是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。A.加強(qiáng)監(jiān)管力度B.制定監(jiān)管法規(guī)C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)正確答案：D參考解析：加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。(9.)下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯(cuò)誤的是()。A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B.代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品C.代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng)D.代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣正確答案：C參考解析：C項(xiàng)，在銷售人員方面，直銷方式是通過(guò)基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。(10.)()有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.監(jiān)控中心正確答案：C參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理(11.)ETF基金最早產(chǎn)生于()。A.加拿大B.英國(guó)C.美國(guó)D.澳大利亞正確答案：A參考解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。(12.)我國(guó)《證券投資基金法》于()開(kāi)始實(shí)施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日正確答案：C參考解析：我囯《證券投資基金法》于2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施。(13.)ETF基金成熟是在()。A.加拿大B.英國(guó)C.美國(guó)D.澳大利亞正確答案：C參考解析：ETF最早產(chǎn)生于加拿大,基金成熟是在美國(guó)。(14.)()是指基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長(zhǎng)的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。A.股東誠(chéng)信與合作原則B.制衡原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.公司獨(dú)立運(yùn)作原則正確答案：B參考解析：制衡原則?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長(zhǎng)的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。(15.)基金監(jiān)管活動(dòng)的要素不包括()。A.目標(biāo)B.原則C.內(nèi)容D.方式正確答案：B參考解析：基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。(16.)開(kāi)放式股票基金的申購(gòu)采用()。A.已知價(jià)法B.金額申購(gòu)C.明知價(jià)法D.份額申購(gòu)正確答案：B參考解析：我國(guó)開(kāi)放式股票基金的申購(gòu)采用1、金額申購(gòu)、份額贖回原則2、未知價(jià)法。(17.)對(duì)非公開(kāi)募集基金推介方式的限制不包括()。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開(kāi)募集基金不可以通過(guò)分析會(huì)和布告方式向不特定對(duì)象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金D.通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對(duì)象宣傳推介正確答案：D參考解析：D項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。(18.)特殊類型的基金不包括()。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金正確答案：D參考解析：另外還有系列基金、QDⅡ基金和分級(jí)基金等7類特殊類基金。(19.)基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.15B.30C.60D.90正確答案：D參考解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。(20.)道德和法律都是()，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行為規(guī)范B.自我約束C.功能互補(bǔ)D.相互促進(jìn)正確答案：A參考解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。(21.)ETF基金管理人在()需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單。證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。A.每一交易日閉市后B.每一交易日開(kāi)市后C.每一交易日閉市前D.每一交易日開(kāi)市前正確答案：D參考解析：基金管理人在每一交易日開(kāi)市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單。證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。(22.)1990年，()證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國(guó)倫敦B.美國(guó)紐約C.加拿大多倫多D.美國(guó)納斯達(dá)克正確答案：C參考解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。(23.)基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的()。A.研究工作B.投資工作C.日常工作D.全面工作正確答案：B參考解析：基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的投資工作。(24.)基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。A.5B.15C.10D.20正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。(25.)基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告起()內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日正確答案：C參考解析：考察基金合同生效的相關(guān)知識(shí)。(26.)下列關(guān)于基金募集期限說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金募集不得超過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。(27.)當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并報(bào)送臨時(shí)報(bào)告。A.2B.3C.5D.1正確答案：A參考解析：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。(28.)貨幣市場(chǎng)工具的()。A.流動(dòng)性好、安全性高、收益率低B.流動(dòng)性好、風(fēng)險(xiǎn)較高、收益率低C.流動(dòng)性差、安全性低、收益率高D.流動(dòng)性差、風(fēng)險(xiǎn)較低、收益率高正確答案：A參考解析：貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。(29.)關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是()。A.只以債券為投資對(duì)象B.對(duì)追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長(zhǎng)短以及債券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類正確答案：D參考解析：主要以債券為投資對(duì)象，我國(guó)規(guī)定投資債券比例為80%以上，對(duì)最求穩(wěn)定收入的投資者有較強(qiáng)的吸引力。(30.)基金份額持有人享有的權(quán)利有()。Ⅰ．分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ．負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作Ⅲ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額Ⅳ．查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：第Ⅱ項(xiàng)屬于基金管理人的主要職責(zé)。(31.)封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。A.1B.100C.10D.1000正確答案：B參考解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。(32.)道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于()。A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強(qiáng)制手段正確答案：B參考解析：道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。(33.)基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15正確答案：A參考解析：基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。(34.)設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司注冊(cè)資本不低于()億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.5B.2C.3D.1正確答案：D參考解析：注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須實(shí)繳貨幣資本。(35.)下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是()。A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則C.基金管理人的報(bào)酬和基金托管人的托管費(fèi)D.信息披露正確答案：A參考解析：基金托管協(xié)議包括兩類重要信息：（1）基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。（2）協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。(36.)根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為()。A.收入型基金、增長(zhǎng)型基金和平衡型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金C.公司型基金和契約型基金D.在基金和離岸基金正確答案：A參考解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為收入型基金、增長(zhǎng)型基金和平衡型基金3種類型。(37.)分開(kāi)募集的分級(jí)基金，以()進(jìn)行申購(gòu)和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額正確答案：A參考解析：分開(kāi)募集的分級(jí)基金，以子代碼進(jìn)行申購(gòu)和贖回，母基金代碼不能申購(gòu)和贖回。(38.)下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，說(shuō)法不正確的是()。A.目的一致B.內(nèi)容交叉C.表現(xiàn)形式相同D.相互促進(jìn)正確答案：C參考解析：本題考察道德與法律的聯(lián)系，道德與法律的聯(lián)系主要體現(xiàn)在目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補(bǔ)和相互促進(jìn)，表現(xiàn)形式是道德與法律的區(qū)別。(39.)基金年度報(bào)告披露的持有人信息不包括()。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例正確答案：A參考解析：基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。（2）持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。（3）持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額。(40.)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，以下說(shuō)法不正確的是().A.是暫時(shí)存放現(xiàn)全的理想場(chǎng)所B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.以短期貨幣產(chǎn)場(chǎng)工具為投資對(duì)象D.增長(zhǎng)潛力大，適臺(tái)長(zhǎng)期投資正確答案：D參考解析：此題考查貨幣基金的特點(diǎn)。(41.)依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為()。A.公司型基金與契約型基金B(yǎng).開(kāi)放式基金與公司型基金C.封閉式基金與契約型基金D.契約型基金與開(kāi)放式基金正確答案：A參考解析：依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。(42.)下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括至少5秒鐘的影像顯示C.開(kāi)放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金特有的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。(43.)下列沒(méi)有權(quán)利召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的是()。A.基金托管人B.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人正確答案：B參考解析：當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。(44.)商業(yè)銀行申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A.從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員達(dá)到法定人數(shù)B.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D.設(shè)有專門的基金托管部門正確答案：A參考解析：對(duì)從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員的法定人數(shù)沒(méi)有具體規(guī)定。(45.)()是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式正確答案：A參考解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管體制的設(shè)置、內(nèi)容的選擇、方式的采用等均需以基金監(jiān)管的實(shí)現(xiàn)為宗旨。(46.)以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是()。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價(jià)格主要受一級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響正確答案：B參考解析：封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上；交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。(47.)關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是()。A.基金合同期限在5年以上B.基金份額持有人不少于10000人C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.基金募集金額不低于2億元人民幣正確答案：B參考解析：基金份額持有人不少于1000人。(48.)基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)()時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。A.5％B.15％C.30％D.50％正確答案：C參考解析：基金托管人專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30％、托管人召集基金份額持有人大會(huì)、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。(49.)內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的()原則。A.公開(kāi)、公平、公正B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確C.高效、全面、及時(shí)D.客觀、全面、準(zhǔn)確正確答案：A參考解析：內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正的原則，破壞證券市場(chǎng)的誠(chéng)信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會(huì)危害性極大。(50.)()是指股東對(duì)公司和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書(shū)面通知公司和其他股東。A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.股東誠(chéng)信與合作原則正確答案：D參考解析：股東誠(chéng)信與合作原則。股東對(duì)公司和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書(shū)面通知公司和其他股東。題庫(kù)，是基于大數(shù)據(jù)的人工智能算法研發(fā)而成的考試題庫(kù)，專注于根據(jù)不同考試的考點(diǎn)、考頻、難度分布，提供考試真題解析、章節(jié)歷年考點(diǎn)考題、考前強(qiáng)化試題、高頻錯(cuò)題，押題密卷等。查看實(shí)時(shí)更新，新版完整題庫(kù)、答案解析，考友筆記互動(dòng)等更多考試資料，盡在考試軟件……(51.)基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括()。A.聯(lián)席會(huì)員B.臨時(shí)會(huì)員C.特別會(huì)員D.普通會(huì)員正確答案：B參考解析：會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。(52.)金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)()進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。A.金融工具B.衍生工具C.貨幣D.商品正確答案：A參考解析：金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。(53.)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括()。A.健全性原則和有效性原則B.適當(dāng)控制原則C.相互制約原則D.成本效益原則正確答案：B參考解析：基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的5個(gè)原則，另外還有獨(dú)立性原則。(54.)基金招募說(shuō)明書(shū)中披露的事項(xiàng)中不含()。A.基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平，收取方式B.基金份額發(fā)售的日期，價(jià)格，期限C.基金效益目標(biāo)，投資范圍，投資策略D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，投資策略，投資限制正確答案：C參考解析：招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)1.招募說(shuō)明書(shū)摘要。2.基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情況。4.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。5.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。6.基金份額申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購(gòu)、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制。8.基金資產(chǎn)的估值。9.基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。10.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回(55.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在()監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.每個(gè)月B.每半年C.每季度D.每年正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。(56.)下列有關(guān)投資基金分類表述，不正確的是()。A.按照運(yùn)作方式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式B.私募投資基金按投資對(duì)象不同，通常分為證券投資基金和股權(quán)投資基金兩大類：證券投資基金投資于公開(kāi)交易的證券；股權(quán)投資基金投資于非公開(kāi)交易的股權(quán)。C.按照資金募集方式，可分為公募基金和私募基金兩類D.按照法律形式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式正確答案：A參考解析：按照運(yùn)作方式，可分為開(kāi)放式、封閉式基金。(57.)當(dāng)前我國(guó)QDII基金的認(rèn)購(gòu)程序的步驟不包括()。A.審核B.開(kāi)戶C.認(rèn)購(gòu)D.確認(rèn)正確答案：A參考解析：當(dāng)前我國(guó)QDII基金的認(rèn)購(gòu)程序主要包括開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。(58.)下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是()。A.嚴(yán)格賬戶管理B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D.禁止提前發(fā)行正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。（2）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。（3）建立相關(guān)制度。（4）禁止提前發(fā)行。（5）嚴(yán)格賬戶管理。（6）基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。(59.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)()人。A.50B.200C.100D.500正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。(60.)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上正確答案：D參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。(61.)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)()，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。A.公平、公開(kāi)、公正B.客觀、全面、準(zhǔn)確C.及時(shí)、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀正確答案：B參考解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。(62.)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%正確答案：D參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。(63.)下列不屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督C.基金資產(chǎn)保管D.基金資金清算正確答案：A參考解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。(64.)當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過(guò)()時(shí)，基金管理人將就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%正確答案：B參考解析：目前，按我國(guó)基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。(65.)下列有關(guān)基金推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范的表述，不正確的是()。A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外B.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，可以不用登載上半年度的業(yè)績(jī)D.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金合同生效當(dāng)日起計(jì)算的業(yè)績(jī)正確答案：C參考解析：基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。(66.)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()。A.6個(gè)月B.1年C.3年D.5年正確答案：A參考解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。(67.)目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在()日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。(68.)世界上最早的證券投資基金即“英國(guó)海外及殖民地政府信托基金”成立于()。A.1768B.1686C.1420D.1868正確答案：D參考解析：目前人們更多地傾向于將1868年英囯成立的“海外及殖民地政府信托基金”看做是最早的基金。(69.)貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下正確答案：A參考解析：貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。(70.)開(kāi)放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前()日公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件。(71.)基金銷售過(guò)程的適用性原則要求,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時(shí)性原則正確答案：C參考解析：另外還有客觀性原則等4個(gè)原則。(72.)()，全國(guó)首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)起設(shè)立。A.2013年12月28日B.2014年12月28日C.2013年11月15日D.2014年11月15日正確答案：B參考解析：2014年12月28日，作為全國(guó)首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金，上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)起設(shè)立，規(guī)模50億人民幣，成為基金行業(yè)助力自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)制度創(chuàng)新、金融創(chuàng)新、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的典范。(73.)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育正確答案：D參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理引（試行）》，投資合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度。（2）通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。（3）重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為。（4）對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等）進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常(74.)()針對(duì)直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法正確答案：A參考解析：緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)。這些群體主要包括營(yíng)銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。(75.)關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配C.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配正確答案：C參考解析：為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。(76.)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，()為股票基金。A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的D.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的正確答案：D參考解析：基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票型基金。(77.)下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用,表述正確的是()。A.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)B.有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)C.有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.有利于分散風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：選項(xiàng)A才是基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的具體內(nèi)容。(78.)基金年度報(bào)告要披露：上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10正確答案：D參考解析：基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。(79.)根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為().A.離岸基金、在岸基金和國(guó)際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開(kāi)放式基金D.契約型基金和公司型基金正確答案：A參考解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為離岸基金、在岸基金和國(guó)際基金(80.)下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說(shuō)法不正確的是()。A.功能互補(bǔ)B.表現(xiàn)形式相同C.調(diào)整范圍不同D.都是行為規(guī)范正確答案：B參考解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。(81.)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正確答案：B參考解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。(82.)下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述中，正確的是()。Ⅰ．要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化Ⅱ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為Ⅲ．要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁Ⅳ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：公開(kāi)原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的體現(xiàn)；公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為；公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。故選B.(83.)ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在()的申購(gòu)、贖回清單中公告。A.T+1日B.T-1日C.T日D.T+2日正確答案：A參考解析：T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。(84.)以下關(guān)于QDⅡ基金的描述,不正確的是()。A.QDLL是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開(kāi)放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排B.QDLL基金可以人民幣為計(jì)價(jià)貨幣募集C.在境外募集資金可以進(jìn)行境內(nèi)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者,簡(jiǎn)稱QDⅡD.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品正確答案：C參考解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，簡(jiǎn)稱QDⅡ。QDⅡ基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集。(85.)某投資者贖回上市開(kāi)放式基金1.5萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為()元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375正確答案：C參考解析：[解析]凈贖回金額的計(jì)算：①贖回總金額=15000*1.2250=18375（元）；②贖回手續(xù)費(fèi)=18375*1.50%=275.625（元）；③凈贖回金額=18375-275.625=18099.375（元）。(86.)貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足()的短期金融工具。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年正確答案：D參考解析：貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場(chǎng)工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。(87.)()是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。A.商業(yè)秘密B.內(nèi)幕信息C.客戶資料D.保密信息正確答案：A參考解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。(88.)基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。（2）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。（3）建立相關(guān)制度。（4）禁止提前發(fā)行。（5）嚴(yán)格賬戶管理。（6）基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。(89.)我國(guó)只有()證券交易所開(kāi)辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額。A.上海B.深圳C.北京D.天津正確答案：B參考解析：目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額。(90.)基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.20%B.25%C.30%D.35%正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。(91.)基金銷售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交()建檔保管。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.監(jiān)控中心D.基金托管人正確答案：B參考解析：基金銷售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管。(92.)按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的()（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%正確答案：D參考解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5，起點(diǎn)5元。(93.)A證券公司營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來(lái)一號(hào)’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購(gòu)從速，近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”。下列對(duì)案例的評(píng)析，錯(cuò)誤的是()。A.推介短信中，“參加積分換禮活動(dòng)”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購(gòu)從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述合理正確答案：D參考解析：D、推介短信中，“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述不合理,制度規(guī)定在推廣時(shí)不能說(shuō)自己是最好的。(94.)下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是()。A.《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定）B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則C.基金信息披露編報(bào)規(guī)則D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范正確答案：A參考解析：我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件分為