基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-12月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷2單選題（共100題，共100分）(1.)下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()（江南博哥）。A.控制環(huán)境B.控制活動(dòng)C.內(nèi)部監(jiān)控D.以上都正確正確答案：D參考解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。(2.)()是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國(guó)家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國(guó)際股票基金D.國(guó)內(nèi)股票基金正確答案：C參考解析：國(guó)外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國(guó)際股票基金三種類(lèi)型：①單一國(guó)家型股票基金以某一國(guó)家的股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，以期分享該國(guó)股票投資的較高收益，但會(huì)面臨較高的國(guó)家投資風(fēng)險(xiǎn)。②區(qū)域型股票基金以某一區(qū)域內(nèi)的國(guó)家組成的區(qū)域股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，以期分享該區(qū)域股票投資的較高收益，但會(huì)面臨較高的區(qū)域投資風(fēng)險(xiǎn)。③國(guó)際股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。(3.)()指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨(dú)立D.相互制約正確答案：D參考解析：相互制約指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。(4.)基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰正確答案：A參考解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：取得基金從業(yè)資格；通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰。(5.)目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%正確答案：A參考解析：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)1.5%。(6.)基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。A.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰正確答案：D參考解析：D項(xiàng)的正確描述應(yīng)為“最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰?！?7.)當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。(8.)基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢(xún)服務(wù)人員D.投資管理人員正確答案：C參考解析：基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。(9.)基金監(jiān)管的基本原則有()。Ⅰ.保障投資人利益原則Ⅱ.適度監(jiān)管原則Ⅲ.高效監(jiān)管原則Ⅳ.審慎監(jiān)管原則A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金監(jiān)管的基本原則包括：（1）保障投資人的利益原則。（2）適度監(jiān)管原則。（3）高效監(jiān)管原則。（4）依法監(jiān)管原則。（5）審慎監(jiān)管原則。（6）公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則。(10.)基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層B.理事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；董事會(huì)正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。(11.)基金銷(xiāo)售過(guò)程的適用性原則要求,基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時(shí)性原則正確答案：C參考解析：另外還有客觀(guān)性原則等4個(gè)原則。(12.)內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循()原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時(shí)性正確答案：D參考解析：適時(shí)性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。(13.)封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001正確答案：D參考解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。(14.)基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的()負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢(xún)機(jī)構(gòu)C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金投資人正確答案：A參考解析：基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管。(15.)私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。A.5B.10C.20D.30正確答案：B參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。(16.)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)不包括()。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)別包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。(17.)關(guān)于基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法不正確的是()。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的為貨幣市場(chǎng)基金D.同時(shí)以股票和債券為投資對(duì)象的為混合基金正確答案：A參考解析：80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。(18.)1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是()。A.淄博基金B(yǎng).華安創(chuàng)新C.天驥基金D.基金開(kāi)元正確答案：C參考解析：1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金-天驥基金。(19.)ETF基金管理人()會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)與贖回清單。A.每日開(kāi)市前B.每日開(kāi)市后C.每日閉市前D.每日閉市后正確答案：A參考解析：ETF基金管理人每日開(kāi)市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)與贖回清單。(20.)()是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息溝通正確答案：B參考解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。(21.)開(kāi)放式基金份額登記，是指()通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：開(kāi)放式基金份額的登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè),確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。(22.)關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是()。A.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值B.實(shí)行漲跌幅限制；漲跌幅設(shè)置為10%C.買(mǎi)入申報(bào)是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣(mài)出D.基金申報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位為0.001元正確答案：C參考解析：買(mǎi)入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出。(23.)下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是()。A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷B.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試D.取得基金從業(yè)資格正確答案：A參考解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。(24.)一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)的是()。A.臨時(shí)信息披露B.基金募集信息披露C.基金份額上市交易公告書(shū)D.基金季度報(bào)告正確答案：A參考解析：基金臨時(shí)信息披露主要指在基金存續(xù)期間，當(dāng)發(fā)生重大事件或市場(chǎng)上流傳誤導(dǎo)性信息，可能引致對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人依法對(duì)外披露臨時(shí)報(bào)告或澄清公告。它是不能提前預(yù)見(jiàn)披露時(shí)間的。(25.)下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是()。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念C.確保基金、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.部門(mén)設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則正確答案：D參考解析：D屬于內(nèi)部控制的基本要求。(26.)以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.投入較少、回報(bào)較高D.獨(dú)立托管、保障安全正確答案：C參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：（1）集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理。（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。（5）獨(dú)立托管、保障安全。(27.)一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為()。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定正確答案：B參考解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。(28.)契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括()。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。(29.)以下關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是()。A.LOF采用“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B.LOF份額交易每日漲跌幅比例為10%C.買(mǎi)入LOF份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍D.LOF份額申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)價(jià)位為0.01元人民幣正確答案：D參考解析：LOF份額申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。(30.)ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在()向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單。A.每日開(kāi)市前B.每周C.每月D.不定期正確答案：A參考解析：ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開(kāi)市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。(31.)管理人報(bào)告披露內(nèi)容不包括()。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)級(jí)B.基金經(jīng)理工作報(bào)告C.遵規(guī)守信情況說(shuō)明D.基金經(jīng)理簡(jiǎn)介正確答案：A參考解析：管理人報(bào)告的披露內(nèi)容主要包括基金經(jīng)理簡(jiǎn)介、遵規(guī)守信情況說(shuō)明和基金經(jīng)理工作報(bào)告等內(nèi)容。(32.)基金信息披露的最根本、最重要的原則是()。A.真實(shí)性B.全面性C.重要性D.時(shí)效性正確答案：A參考解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。(33.)守法合規(guī)是對(duì)()職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.基金管理機(jī)構(gòu)B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。(34.)申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知()并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：D參考解析：申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。(35.)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.召開(kāi)基金投資者大會(huì)C.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)正確答案：D參考解析：D項(xiàng)屬于基金份額持有人應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。(36.)()是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)正確答案：C參考解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠遵。(37.)公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括()。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報(bào)告D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)正確答案：D參考解析：D項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。(38.)基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)()對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)()備案。備案。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.律師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.律師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：A參考解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。(39.)為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金必須由()保管基金資產(chǎn)。A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人正確答案：D參考解析：基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管。(40.)基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特征不包括()。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.綜合性D.持續(xù)性和適用性正確答案：C參考解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特征包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性、適用性。(41.)投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。(42.)督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司()和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.董事會(huì)C.股東會(huì)D.董事長(zhǎng)正確答案：A參考解析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。(43.)信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的是()。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.規(guī)范性原則D.及時(shí)性原則正確答案：C參考解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則(44.)以下屬于基金首次募集披露的信息是()。A.基金份額上市交易公告書(shū)B(niǎo).基金份額發(fā)售公告C.基金資產(chǎn)凈值D.基金年度報(bào)告正確答案：B參考解析：在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。當(dāng)基金將驗(yàn)資報(bào)告提交中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)后，基金還應(yīng)當(dāng)編制并披露基金合同生效公告。(45.)不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%正確答案：A參考解析：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(46.)關(guān)于我國(guó)基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個(gè)層次B.國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則正確答案：C參考解析：基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”?！蹲C券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門(mén)規(guī)章而不是規(guī)范性文件。(47.)基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括()。A.提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)B.檢查公司的財(cái)務(wù)C.列席董事會(huì)會(huì)議D.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能正確答案：D參考解析：監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財(cái)務(wù)；②對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益，要求前述人員予以糾正；④提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)；⑤列席董事會(huì)會(huì)議；⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。(48.)基金上市交易公告書(shū)應(yīng)披露事項(xiàng)有()Ⅰ．持有人戶(hù)數(shù)Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人Ⅲ．財(cái)務(wù)狀況報(bào)表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金上市交易公告書(shū)應(yīng)披露事項(xiàng)有：持有人戶(hù)數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人、財(cái)務(wù)狀況報(bào)表、重大事件揭示。(49.)我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)()的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》D.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》正確答案：B參考解析：我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。(50.)對(duì)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，下列做法不符合誠(chéng)實(shí)守信要求的是()。A.不欺詐客戶(hù)B.堅(jiān)持誠(chéng)信的無(wú)條件性原則C.自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)的行為D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)正確答案：B參考解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員：①不得欺詐客戶(hù)；②在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為；③對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。(51.)信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。A.重大遺漏B.不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述正確答案：C參考解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載行為。(52.)市場(chǎng)細(xì)分是指根據(jù)()將整體市場(chǎng)區(qū)分成若干個(gè)不同群體的過(guò)程。A.客戶(hù)不同的需求特征?B.市場(chǎng)的不同特點(diǎn)C.客戶(hù)所處地域差別D.市場(chǎng)的供求狀況正確答案：A參考解析：市場(chǎng)細(xì)分是指根據(jù)客戶(hù)不同的需求特征，將整體市場(chǎng)區(qū)分成若干個(gè)不同群體的過(guò)程。(53.)不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是()。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金C.靈活配置基金D.積極成長(zhǎng)基金正確答案：A參考解析：被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，又稱(chēng)為“指數(shù)型基金”。(54.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)()人。A.50B.200C.100D.500正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。(55.)基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人正確答案：C參考解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。(56.)基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、()四個(gè)步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批正確答案：B參考解析：基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四格步驟。(57.)下列()不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶(hù)的常用方法。A.德?tīng)柗品˙.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪(fǎng)法正確答案：A參考解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常用的尋找潛在客戶(hù)的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪(fǎng)法。(58.)為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由()來(lái)保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人正確答案：D參考解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管。(59.)開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以()為基礎(chǔ)。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值正確答案：B參考解析：開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。(60.)我國(guó)《證券投資基金法》于()開(kāi)始實(shí)施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日正確答案：C參考解析：我囯《證券投資基金法》于2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施。(61.)()是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則B.股東誠(chéng)信與合作原則C.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則D.人員敬業(yè)原則正確答案：C參考解析：經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則。公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。(62.)安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的()損失限額。A.最低B.最高C.最小D.最優(yōu)正確答案：B參考解析：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。(63.)當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并報(bào)送臨時(shí)報(bào)告。A.2B.3C.5D.1正確答案：A參考解析：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。(64.)契約型基金依據(jù)()成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會(huì)D.會(huì)員大會(huì)正確答案：A參考解析：契約型基金依據(jù)基金合同成立(65.)我國(guó)基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于()的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%正確答案：C參考解析：我國(guó)基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東。(66.)下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開(kāi)信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)正確答案：D參考解析：基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開(kāi)信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)。(67.)下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是()。A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.罰款正確答案：D參考解析：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：①提示基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正；②對(duì)基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函；③責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改；④暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。(68.)QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是()。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券B.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等正確答案：D參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定.除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:1.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌票據(jù),商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣發(fā)行工具。2.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。3.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股，全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。4.在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。(69.)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為()。A.法律主體資格B.投資者地位C.基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)模正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體資格不同；投資者地位不同；基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。(70.)我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略D.CPPⅠ正確答案：D參考解析：固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡(jiǎn)稱(chēng)CPPI。(71.)基金募集期限屆滿(mǎn)時(shí)，開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足基金募集金額不少于()，基金份額持有人的人數(shù)不少于()。A.1億元人民幣；100人B.1億元人民幣；200人C.2億元人民幣；100人D.2億元人民幣；200人正確答案：D參考解析：基金募集期限屆滿(mǎn)時(shí)，開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。(72.)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B.對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生正確答案：C參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。（2）對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)査，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。（3）制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施，防范銷(xiāo)售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。（4）加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。(73.)QDⅡ基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。A.2天B.2個(gè)工作日C.3天D.3個(gè)工作日正確答案：B參考解析：QDⅡ基金的凈值在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。(74.)下列屬于部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》正確答案：B參考解析：我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。(75.)下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯(cuò)誤的是()。A.封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買(mǎi)賣(mài)B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則正確答案：A參考解析：封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，不能按基金凈值買(mǎi)賣(mài)，投資者可委托券商（證券公司）在證券交易所按市價(jià)（二級(jí)市場(chǎng)）買(mǎi)賣(mài)，直到到期日。(76.)下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，說(shuō)法不正確的是()。A.目的一致B.內(nèi)容交叉C.表現(xiàn)形式相同D.相互促進(jìn)正確答案：C參考解析：本題考察道德與法律的聯(lián)系，道德與法律的聯(lián)系主要體現(xiàn)在目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補(bǔ)和相互促進(jìn)，表現(xiàn)形式是道德與法律的區(qū)別。(77.)以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說(shuō)法，正確的是()。A.每一交易日股票基金不只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的D.投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格；因?yàn)楣善被鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的，所以對(duì)其高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的；投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。(78.)下列各項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.散布虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序C.協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)、買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)D.對(duì)投資者作出盈虧保證正確答案：C參考解析：考察基金銷(xiāo)售人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。(79.)ETF的特點(diǎn)包括()。Ⅰ．主動(dòng)操作的指數(shù)基金Ⅱ．獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制Ⅲ．實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度Ⅳ．被動(dòng)操作的指數(shù)基金A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ正確答案：B參考解析：ETF的特點(diǎn)包括：（1）被動(dòng)操作的指數(shù)基金。（2）獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。（3）實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。(80.)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。A.對(duì)基金客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別B.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書(shū)面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)D.委托基金管理人開(kāi)立基金正確答案：A參考解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。(81.)債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常()。A.相同B.大小無(wú)法確定C.較小D.較大正確答案：C參考解析：債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。(82.)以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是()。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷(xiāo)、商業(yè)銀行代銷(xiāo)C.在證券交易所上市交易D.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)正確答案：B參考解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金份額，只能委托證券公司在爭(zhēng)取那交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)，交易在投資者之間完成。開(kāi)放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷(xiāo)售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。(83.)目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按()元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)方式進(jìn)行。A.0.5B.0.8C.1D.2正確答案：C參考解析：目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金。創(chuàng)新封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)方式進(jìn)行。(84.)LOF基金份額的申購(gòu)、贖回采用()原則通過(guò)。A.份額申購(gòu)、金額贖回B.金額申購(gòu)、份額贖回C.金額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回正確答案：B參考解析：LOF基金份額的申購(gòu)、贖回，采用“金額申購(gòu)、份額贖回”的原則。(85.)道德的特征有()。A.公開(kāi)性B.相同性C.自由性D.繼承性正確答案：D參考解析：道德的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。(86.)―般來(lái)說(shuō)，基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢査不包括()。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)正確答案：B參考解析：B選項(xiàng):公司員工特別是投資、研究人員及配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動(dòng)管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開(kāi)信息獲取利益的情況。(87.)根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金的分類(lèi)不包括()。A.平衡型基金B(yǎng).收入型基金C.私募基金D.增長(zhǎng)型基金正確答案：C參考解析：根據(jù)投資目標(biāo)不同，可將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。私募基金是按募集方式來(lái)分的。(88.)下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以提高基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶(hù)投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程正確答案：B參考解析：合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任的承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。(89.)保本基金從本質(zhì)上講是一種()。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡基金正確答案：C參考解析：保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金。(90.)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責(zé)不包括()。A.及時(shí)辦理基金清算,交割事宜B.召集基金份額持有人大會(huì)C.辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值正確答案：A參考解析：基金管理人的職責(zé)主要有：1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中囯證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宣2.辦理基金備案手續(xù)；3.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬,進(jìn)行證券投資；4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配改益；5.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；6.編制中期和年度基金報(bào)告；7.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；8.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；9.召集基金份額持有人大會(huì)；10(91.)某投資者通過(guò)場(chǎng)外（某銀行）投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購(gòu)份額為()份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92正確答案：D參考解析：凈申購(gòu)金額=10000/（1+1.5%）=9852.22元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)=10000-9852.22=147.78元，申購(gòu)份額=9852.22/1.025=9611.92份。(92.)下列關(guān)于開(kāi)放式股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A