基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》高分通關(guān)卷5單選題（共100題，共100分）(1.)()是指公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提（江南博哥）高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則正確答案：A參考解析：本題考查成本效益原則的概念。(2.)目前對基金管理公司治理的目標、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定的幾部法規(guī)文件是()。Ⅰ.《證券投資基金法》Ⅱ.《證券投資基金管理公司管理辦法》Ⅲ.《證券投資基金管理公司治理準則（試行）》Ⅳ.《證券經(jīng)營機構(gòu)業(yè)務(wù)法律法規(guī)》?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：《證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準則（試行）》對基金管理公司治理的目標、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定。(3.)基金公司董事會依法行使以下職權(quán)()。Ⅰ.執(zhí)行股東會的決議；Ⅱ.批準總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)—性和完整性，從制度設(shè)計上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立；Ⅲ.批準總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案；Ⅳ.聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；Ⅴ.批準公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進行的重大關(guān)聯(lián)交易；Ⅵ.審議公司管理的公募基金的定期報告；Ⅶ.批準聘任或者替換會計師事務(wù)所。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ正確答案：D參考解析：基金公司董事會依法行使以下職權(quán)：①執(zhí)行股東會的決議；②批準總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)—性和完整性，從制度設(shè)計上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立；③批準總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案；④聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；⑤批準公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進行的重大關(guān)聯(lián)交易；⑥審議公司管理的公募基金的定期報告；⑦批準聘任或者替換會計師事務(wù)所。(4.)基金公司監(jiān)事會行使以下職權(quán)()。Ⅰ.監(jiān)督、檢查公司的財務(wù)狀況Ⅱ.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為Ⅲ.維護公司的獨立性和完整性Ⅳ.完善內(nèi)部控制制度和流程?A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：基金公司監(jiān)事會行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財務(wù)狀況；②監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為。Ⅲ.Ⅳ是管理層的責(zé)任(5.)基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的()。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結(jié)合機制正確答案：B參考解析：基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的分離機制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。(6.)基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負責(zé)基金的()。A.研究工作B.投資工作C.日常工作D.全面工作正確答案：B參考解析：基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負責(zé)基金的投資工作。(7.)產(chǎn)品審批委員會所議事項包括()。Ⅰ.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略Ⅱ.審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險Ⅲ.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A參考解析：產(chǎn)品審批委員會所議事項包括：1、討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略；2、審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險；3、根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級。(8.)()是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。A.流程風(fēng)險B.制度風(fēng)險C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險正確答案：D參考解析：業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。(9.)()是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標準和商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作。A.股東誠信與合作原則B.人員敬業(yè)原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則正確答案：B參考解析：人員敬業(yè)原則。公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標準和商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作。(10.)基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務(wù)性正確答案：D參考解析：本題考查4Ps理論的服務(wù)性。(11.)封閉式基金份額的發(fā)售，由()負責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機構(gòu)正確答案：B參考解析：封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責(zé)辦理?；鸸芾砣艘话銜x擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨?yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。(12.)基金投資的有價證券不包括()。A.股票B.貨幣C.藝術(shù)品D.金融衍生工具正確答案：C參考解析：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。c項，藝術(shù)品屬于投資基金的投資范圍，但不是有價證券。(13.)基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10正確答案：B參考解析：基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(14.)()對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責(zé)任正確答案：C參考解析：合規(guī)政策對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。(15.)國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略和()。A.股票保險策略B.債券保險策略C.固定比例投資組合保險策略D.差值保險策略正確答案：C參考解析：國際上比較流行的兩種投資組合保險策略，即對沖保險策略和固定比例投資組合保險策略。其中我國常用的為固定比例投資組合保險策略。(16.)基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人正確答案：C參考解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔。(17.)道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。A.繼承性B.規(guī)范性C.約束性D.差異性正確答案：C參考解析：道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。(18.)積極型的投資者一般會選擇()。A.保本型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場基金D.債券型基金正確答案：B參考解析：基金投資人的風(fēng)險承受能力類型至少包括以下3個類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高，因此，積極型的投資者一般會選擇股票型基金。(19.)股票反映的是一種()關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔保正確答案：A參考解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證；基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。(20.)以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如()。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務(wù)基金D.公用事業(yè)基金正確答案：C參考解析：按行業(yè)分類的內(nèi)容(21.)基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時地向()支付基金收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金發(fā)起人D.基金管理人正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。(22.)商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當具備的條件不包括()。A.從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員達到法定人數(shù)B.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C.有安全保管基金財產(chǎn)的條件D.設(shè)有專門的基金托管部門正確答案：A參考解析：對從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員的法定人數(shù)沒有具體規(guī)定。(23.)目前，我國貨幣市場工具的發(fā)行人一般不包括()。A.財政部B.金融機構(gòu)C.大型工商企業(yè)D.基金管理公司正確答案：D參考解析：貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。(24.)采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括()。A.繼承B.捐贈C.收購D.經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情況正確答案：C參考解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者。(25.)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集自份額發(fā)售之日起計算不得超過()個月。A.6B.3C.2D.1正確答案：B參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月(26.)以下關(guān)于開放式基金份額登記的說法正確的是()。A.是由基金管理人設(shè)立和維護B.是確認基金托管人所托管的基金份額的事實的行為C.具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力D.是保障基金份額管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)正確答案：C參考解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。(27.)基金銷售機構(gòu)的銷售策略不包括()。A.產(chǎn)品策略B.價格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略正確答案：C參考解析：基金銷售機構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略。(28.)根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費將以()為基礎(chǔ)收取。A.凈認購金額B.認購金額C.認購份額D.凈認購份額正確答案：A參考解析：根據(jù)規(guī)定，基金認購費將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎(chǔ)收取。(29.)基金整個運作過程中，起核心作用的是()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人正確答案：B參考解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔。(30.)()是指公司董事會和經(jīng)理層應(yīng)當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當公平對待管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。A.股東誠信與合作原則B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則C.公平對待原則D.制衡原則正確答案：C參考解析：公平對待原則。公司董事會和經(jīng)理層應(yīng)當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當公平對待管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。(31.)事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是()。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金正確答案：B參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增減。(32.)以下不屬于證券投資基金特點的是()。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全正確答案：C參考解析：證券投資基金的特點包括：（1）集合理財、專業(yè)管理。（2）組合投資、分散風(fēng)險。（3）利益共享、風(fēng)險共擔。（4）嚴格監(jiān)管、信息透明。（5）獨立托管、保障安全。(33.)開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前()日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件。(34.)基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括()。Ⅰ．在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益Ⅱ．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送Ⅲ．散布虛假信息，擾亂市場秩序Ⅳ．同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（I）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。(35.)關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，以下陳述不正確的是()。A.開放式基金成為主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢突出C.快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高D.基金市場競爭加劇正確答案：B參考解析：在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)集中趨勢明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)最大的基金管理公司所占的市場份額不斷擴大。所以隨著市場競爭的加劇，許多基金管理公司不得不走上兼并、收購的道路，這反過來進一步加劇了基金市場的集中趨勢。(36.)當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.1%D.7%正確答案：B參考解析：當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。(37.)關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是()。A.對基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較B.對基金管理公司而言；有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)督C.對基金研究評價機構(gòu)而言；基金的分類是進行基金評級的基礎(chǔ)D.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管正確答案：B參考解析：對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進行才合理。(38.)關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是()。A.有利于投資者的價值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D.有利于提高證券市場的效率正確答案：C參考解析：基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個方面：有利于投資者的價值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率、能有效防止信息濫用。(39.)我國開放式基金的存續(xù)期為()。A.5年B.15年C.15年-50年D.無特定期限正確答案：D參考解析：我囯開放式基金的存續(xù)期一般是無特定存續(xù)期限。(40.)基金合同是規(guī)范基金當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當事人不包括()。A.基金托管人B.基金代銷機構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人正確答案：B參考解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。(41.)我國混合型基金的投資對象不包括()。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生品正確答案：D參考解析：混合基金同時以股票、債券等為投資對象。以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準.投資于股票、債券和貨幣市場工具.但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金。(42.)基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。A.年度報告B.半年報告C.與基金份額持有人大會相關(guān)D.重大事項正確答案：C參考解析：基金份額持有人主要負責(zé)與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)。(43.)()是對股東負責(zé)的決策機構(gòu)，其成員由股東會決定。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.理事會正確答案：A參考解析：董事會是對股東負責(zé)的決策機構(gòu)，其成員由股東會決定。(44.)基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指()。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的C.基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的D.地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的正確答案：C參考解析：基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：（1）普通會員?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會的，為普通會員。（2）聯(lián)席會員?；鸱?wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員。（3）特別會員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的，為特別會員。(45.)基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當規(guī)定要求報送的報告材料不包括()。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函的原件D.相關(guān)獲獎證明復(fù)印件正確答案：C參考解析：報告材料的內(nèi)容包括：基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。(46.)以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是()。A.開放式基金的非交易過戶只適用于合格的個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)正確答案：D參考解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者。故A、C項錯誤。基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用仍較低。故B項錯誤。(47.)()由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機構(gòu)。A.基金持有人大會B.公司董事會C.股東大會D.監(jiān)督管理委員會正確答案：C參考解析：股東會由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機構(gòu)。(48.)關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯誤的是()。A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項B.基金托管人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書C.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值正確答案：D參考解析：D項描述的是基金管理人的信息披露義務(wù)。(49.)督察長監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況；應(yīng)當重點關(guān)注的事項包括()。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施梠應(yīng)的風(fēng)險控制制度C.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題正確答案：D參考解析：基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題，屬于督察長履行職責(zé)應(yīng)當重點關(guān)注的事項。(50.)基金銷售客戶服務(wù)的特點不包括()。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復(fù)性正確答案：D參考解析：考察基金銷售客戶服務(wù)的特點。(51.)基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作不包括()。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系正確答案：C參考解析：基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。(52.)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。A.核準規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人正確答案：A參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予核準規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。(53.)某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為()。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884正確答案：A參考解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。(54.)基金銷售機構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后()個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15正確答案：C參考解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(55.)經(jīng)中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是()。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金正確答案：A參考解析：淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。(56.)對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督不包括()。A.在監(jiān)督基金投資運作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時維護相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監(jiān)會B.是否建立科學(xué)合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制體系C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效，同時又保證基金財產(chǎn)的安全與獨立D.在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項中，是否及時、真實、準確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報告中的托管人報告中獨立、客觀地發(fā)表意見正確答案：B參考解析：對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督。主要包括：①在監(jiān)督基金投資運作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時維護相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監(jiān)會；②在辦理基金的清算交割事宜中，是否既能保證清算的及時高效，又能保證基金財產(chǎn)的安全與獨立；③在復(fù)核、審查基金管理公司計算的基金資產(chǎn)凈值時，是否科學(xué)評估基金采取的估值方法，是否及時與基金管理公司核對；在發(fā)現(xiàn)估值方法不能反映基金資產(chǎn)的公允價值時，是否采取必要的手段；④在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項中，是否及時、真實、準確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報告中的托管人報告中獨立、客觀地發(fā)表意見。(57.)()針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)。A.緣故法B.介紹法C.識別法D.陌生拜訪法正確答案：A參考解析：緣故法針對直接關(guān)系型群體,就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)。(58.)相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上()。A.風(fēng)險共擔B.收益共享C.買者自慎D.買者自負正確答案：C參考解析：相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。(59.)()的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金正確答案：C參考解析：貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。(60.)關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是()。A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴格的規(guī)范B.積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管C.負有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴重的后果D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范正確答案：D參考解析：不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。(61.)當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并報送臨時報告。A.2B.3C.5D.1正確答案：A參考解析：當發(fā)生對基金份額有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。(62.)貨幣市場基金收益公告的主要內(nèi)容是最近7日年化收益率和()。A.每萬份基金總收益B.每萬份基金凈收益C.5日年化收益率D.每千份基金凈收益正確答案：B參考解析：貨幣市場基金收益公告的主要內(nèi)容是最近7日年化收益率和每萬份基金凈收益。(63.)基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金登記材料齊備后的()個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.30B.20C.15D.10正確答案：B參考解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。(64.)當上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布()A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時公告D.基金變動公告正確答案：A參考解析：當上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布基金澄清公告(65.)基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當收取贖回費。以下說法正確的是()。A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1%的贖回費B.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費C.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于基金份額凈值的15%計入基金財產(chǎn)D.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于基金份額凈值的25%計入基金財產(chǎn)正確答案：B參考解析：目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定:不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費,對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并持上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)(66.)常用的尋找潛在客戶的方法不包括()。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法正確答案：D參考解析：常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。(67.)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.辦理基金備案手續(xù)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資D.編制中期和年度基金報告正確答案：B參考解析：其他三項都屬于基金管理人的取責(zé)。(68.)()，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。A.2002年10月28日B.2003年11月28日C.2003年10月28日D.2002年11月28日正確答案：C參考解析：2003年l0月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。(69.)根據(jù)《證券投資基金法》的要求,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理基金募集申請之日起()個月內(nèi)作出是否核準的決定。A.1B.3C.6D.9正確答案：C參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出是否核準的決定。(70.)()是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.聲譽風(fēng)險正確答案：A參考解析：合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。(71.)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合()。A.公平對待客戶的要求B.保守秘密的要求C.專業(yè)審慎的要求D.基金份額持有人優(yōu)先的要求正確答案：A參考解析：甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的哥哥也是甲的客戶，應(yīng)當受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其哥哥購買相同基金的其他客戶的利益。(72.)我國基金管理人進行基金的募集，必須向()提交相關(guān)文件。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國保監(jiān)會D.中國人民銀行正確答案：A參考解析：我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。(73.)按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為()。A.離岸基金和在岸基金B(yǎng).收益型股票基金和價值型股票基金C.成長型股票基金和價值型股票基金D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金正確答案：C參考解析：按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為成長型股票基金和價值型股票基金。(74.)投資者通過向()申購和贖回基金份額實現(xiàn)對開放式基金的買賣。A.證券交易所B.商業(yè)銀行C.基金管理人的直銷中心D.基金托管人正確答案：C參考解析：開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售幣代理人的代銷網(wǎng)點進行。(75.)信息披露的原則主要體現(xiàn)在()上。A.對披露內(nèi)容和披露形式的要求B.對披露制度和披露形式的要求C.對披露法規(guī)和披露形式的要求D.對披露法規(guī)和披露制度的要求正確答案：A參考解析：信息披露的原則主要體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。(76.)以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券正確答案：C參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券；國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；流通受限的證券。(77.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔任。A.外資企業(yè)B.獨資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔任。(78.)基金公司股東按其在基金公司()對公司享有權(quán)利，并承擔相應(yīng)的義務(wù)。A.職位B.權(quán)利C.出資比例D.貢獻正確答案：C參考解析：基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權(quán)利，并承擔相應(yīng)的義務(wù)。(79.)基金管理人應(yīng)當在()和()中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。(80.)封閉式基金價格主要受()的影響。A.二級市場供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值正確答案：A參考解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。(81.)下列說法錯誤的是()。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當包括至少5秒鐘的影像顯示C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險D.巨額贖回風(fēng)險是開放式基金特有的風(fēng)險正確答案：A參考解析：保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。(82.)世界上()被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"正確答案：C參考解析：考察基金的起源。(83.)我國基金信息披露的重大性標準是指()。A.影響證券市場價格標準B.影響投資者決策標準或影響證券市場價格標準C.影響投資者決策標準D.以上均不正確正確答案：B參考解析：考察對重大性標準的理解。(84.)貨幣市場工具通常指到期日不足()的短期金融工具。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年正確答案：D參考解析：貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。(85.)基金管理人應(yīng)當在自收到核準文件之日起()內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A.3個月B.5個月C.6個月D.12個月正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當在自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。(86.)保本基金的投資目標是()。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風(fēng)險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報正確答案：D參考解析：保本基金的投資目標是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報(87.)開放式基金的()是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。A.份額的轉(zhuǎn)換B.非交易過戶C.轉(zhuǎn)托管D.凍結(jié)正確答案：B參考解析：本題考查非交易過戶的概念。(88.)對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如()，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金正確答案：C參考解析：對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權(quán)、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。(89.)以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是()。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關(guān)系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響正確答案：B參