送金融知識進(jìn)校園宣講（校園版）交通銀行湛江分行宋建交通銀行金融知識進(jìn)校園交通銀行反洗錢、防詐騙攻略交通銀行送金融知識進(jìn)校園校園洗錢案電信詐騙校園貸賬戶出售非法集資傳銷傳銷

盡管各種變相傳銷的名字表述不同，但其行為卻如同一轍:1、參加者通過繳納"人頭費"或"資格費"或者以認(rèn)購商品(含服務(wù))等形式變相繳納"人頭費"或"資格費"取得加入、介紹他人加入的資格;2、通過介紹他人參加發(fā)展下線人員，并由此建立具有上下層級內(nèi)部財富再分配關(guān)系的組織體系;

3、組織者利用參加者交付的部分費用支付先參加者的報酬維持運作;參加者的收益由其加入的先后順序及其發(fā)展人員數(shù)量決定。傳銷洗腦四步走

1.激發(fā)欲望。洗腦是從根本上否定原有的認(rèn)知，因此第一步會激發(fā)你的需求和欲望。

2.確立目標(biāo)。激發(fā)你的情緒，使你確立的目標(biāo)擴(kuò)大。然后讓你聯(lián)想美好的生活，美好的理想，并且無條件支持你。

3.不允許思考。因為上一步確立的目標(biāo)跟自己能力明顯不符，人會產(chǎn)生疑問，重新反思，明確現(xiàn)實，或者逃避現(xiàn)實，采取虛假的概念。等到一切亂七八糟的東西都來了，概念間的聯(lián)系變的更松了，新的東西也加進(jìn)來了，否定了正常的思維，偷換的概念也就形成了。傳銷洗腦四步走

4.堅定方法?！澳闵习嗌狭藥啄炅?？

“15年了?！?/p>

“有錢沒？”

“沒錢，因為什么？”

“因為普通工作沒錢?！?/p>

行了，現(xiàn)在你知道怎么辦了嗎？“

我知道了（很興奮的樣子，就跟得到了啟迪一樣）！”“好好干！”“只有XXXXX才能救我，XXXX，XXXX，XXXX，”（一把鼻子一把淚?。?。傳銷洗腦其他手段1.群體壓力。.群體壓力。整個授課過程中，教課的人發(fā)自內(nèi)心的想幫助你，其他早來的學(xué)員也是堅定的信徒，你是新手。好了，如何才能不被群體排斥呢？那就妥協(xié)吧，被同化。2.去個體化。利用煽情技巧營造一種“家”的感覺或者群情高漲的集體氛圍，讓個人的意識完全湮沒其中，3.卸掉人的理性防御。利用人們在知識上的盲點，進(jìn)行大量的信息扭曲4.攻擊人的道德意識。把人性中惡的一面都誘導(dǎo)出來。高利貸和賬戶出售各類不法分子利用校園學(xué)生社會經(jīng)驗淺，風(fēng)險防范意識薄弱進(jìn)行詐騙，一方面騙取學(xué)生的個人身份信息，一方面利用學(xué)生開立的銀行賬戶進(jìn)行詐騙、洗錢等違法犯罪活動。案例：500元買您一張銀行卡月息3分的概念借入1000元第一月1300元第二月1690元第三月2197元第四月2856元第五月3713元第六月4827元第七月5792元……第一年21506元打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型網(wǎng)絡(luò)犯罪牢記“四個原則”謹(jǐn)記“八個凡是”保護(hù)自身安全防范電信詐騙注意維護(hù)自身財產(chǎn)安全與合法權(quán)益防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙保護(hù)自身資金安全近年來，電信詐騙案層出不窮，詐騙手段不段翻新，詐騙對象由老人向各年齡段人群蔓延，給受害者帶來了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，因而我們掌握防騙技巧，預(yù)防被騙，刻不容緩。交行給您支支招！1、打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型網(wǎng)絡(luò)犯罪：四個原則不匯款不向不明身份的陌生人匯款；不向賬號與戶名不符的人匯款；不泄密不泄露個人身份、通信、賬戶和密碼等信息給他人；不借個人銀行卡給他人使用；對賬戶進(jìn)行安全升級，升級芯片卡，賬戶更安全；不鏈接認(rèn)準(zhǔn)銀行官方客服電話和網(wǎng)站；不要點擊來歷不明的短信，網(wǎng)絡(luò)鏈接以及郵件；辦理短信動賬通知，實時關(guān)注賬戶變動。2134不輕信以“獎品”為誘餌，誘騙“中獎人”通過微信、支付寶轉(zhuǎn)賬一定的運費、押金；冒充教育單位、銀行人員等打著繳學(xué)費、發(fā)放助學(xué)貸款、改簽機(jī)票之類的幌子，要求轉(zhuǎn)錢至指定賬戶；2、打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型網(wǎng)絡(luò)犯罪：八個凡是交通銀行帶您遠(yuǎn)離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙①凡是自稱公檢法要求匯款的；②凡是叫你匯款到“安全賬戶”的；③凡是通知家屬出事要事先匯款的；④凡是索要個人和銀行卡信息及短信驗證碼的；remember⑤凡是讓你開通網(wǎng)銀進(jìn)行檢查的；⑥凡是自稱老板要求打款的；⑦凡是陌生網(wǎng)站要登記銀行卡信息的；⑧凡是通知中獎、領(lǐng)取補(bǔ)貼叫你先交錢的；八個凡是詐騙分子常用的騙術(shù)有以下幾種：一、火車票、飛機(jī)票詐騙。很快就到元旦、春節(jié)，相信很多同學(xué)都會預(yù)定火車票和飛機(jī)票。騙子會利用以“航班被取消”“身份證信息不實”等理由，以繳納手續(xù)費或核實身份信息保證金等名義，誘導(dǎo)其在ATM機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、匯款。當(dāng)收到這類電話時一定要向航空公司和火車站詢問航班和車次情況。二、銀行卡類詐騙。

這類詐騙是常見的電信詐騙手段。騙子利用短信等群發(fā)裝置，向使用手機(jī)用戶發(fā)送信用卡透支、消費等虛假消息。由于群發(fā)裝置能夠偽裝成各類電信公司的專門號碼，所以非常具有迷惑性。一旦和其取得聯(lián)系，騙子就會設(shè)計各種情景，讓我們受騙。我們作為工作人員的建議是，遇到此類情形，要直接咨詢銀行對外公布的客服電話。凡以要求通過ATM柜員機(jī)去操作所謂“遠(yuǎn)程保全措施”、“修改磁條”等項目的，即可認(rèn)定是詐騙行為。三、招工類詐騙目前，利用假期和業(yè)余時間打工已經(jīng)成為很多學(xué)生從事社會實踐和貼補(bǔ)學(xué)費的主要方式。一些騙子利用學(xué)生涉世不深，防騙意識薄弱的特點以各種招工提供勤工儉學(xué)為幌子，以收取抵押金、辦理健康證、培訓(xùn)費等手段從事詐騙活動。等學(xué)生發(fā)現(xiàn)上當(dāng)后，騙子早已逃離。學(xué)生求職前要認(rèn)真考查打工地點和工作種類及工資給付方式，同時要積極和老師或者學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)溝通，征求其意見。應(yīng)對電信詐騙，必須做到“三不，一及時”①“不輕信”

對各種金錢往來的電話和短信要十分提防。尤其是不要輕信電信公司和銀行的的專門號碼，做到和運營商和銀行直接核實。②“不透露”

不要貪圖小利輕信中獎短信和電話，不要隨意透露自己和家人聯(lián)絡(luò)方式和銀行卡信息及密碼。③“不轉(zhuǎn)賬”

絕不向陌生人轉(zhuǎn)賬?！凹皶r咨詢銀行工作人員和報警”：確實感覺自己已上當(dāng)受騙，請第一時間向銀行工作人員核對賬戶信息，也可直接撥打報警電話，并提供騙子的銀行賬戶、聯(lián)系電話等詳細(xì)情況。安全用卡須知身份證與銀行卡應(yīng)分開存放，以防同時丟失給盜取提供方便。不要隨便在網(wǎng)絡(luò)上輸入銀行卡個人資料信息，保護(hù)好個人信息。密碼設(shè)置不要選擇容易被破譯的數(shù)字，比如出生日期、個人身份證號碼、電話號碼、多個重復(fù)數(shù)字等，并且能夠經(jīng)常更換。在銀行柜面及ATM機(jī)取款或在POS機(jī)刷卡消費時，要用手或身體擋住他人視線，謹(jǐn)防他人偷窺密碼，盡量不要讓卡片離開自己的視線，避免調(diào)包等情況的發(fā)生。銀行卡一旦丟失，盡快掛失，并及時注意資金變動情況。

13524你不可不知的安全知識個人信息不“共享”！妥善保管好信用卡信息：卡號、卡片有效期、校驗碼，交易密碼、動態(tài)密碼不要點擊來歷不明的短信，網(wǎng)絡(luò)鏈接以及郵件請妥善銷毀交易憑條個人信用要維護(hù)記住還款日按時還款個人聯(lián)系方式更換要通知銀行，不當(dāng)信用“失連戶”。還款困難可分期，最低還款不影響個人征信，不要輕信中介。識別不良校園貸遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)