企業(yè)風(fēng)險管理制度一、總則第一條為了加強(qiáng)本企業(yè)風(fēng)險管理工作，提高風(fēng)險管理水平，保障企業(yè)合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國企業(yè)法》等法律法規(guī)，結(jié)合本企業(yè)實際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于本企業(yè)及所屬分支機(jī)構(gòu)的所有經(jīng)營活動。第三條企業(yè)風(fēng)險管理是指對企業(yè)面臨的各類風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、控制和應(yīng)對的過程，以實現(xiàn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。第四條企業(yè)風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）全面性原則：風(fēng)險管理應(yīng)覆蓋企業(yè)所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。（二）預(yù)防為主原則：在企業(yè)運(yùn)營過程中，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)防措施，將風(fēng)險控制在可接受范圍內(nèi)。（三）動態(tài)管理原則：根據(jù)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時調(diào)整風(fēng)險管理策略。（四）責(zé)任明確原則：明確各級管理人員和崗位在風(fēng)險管理中的職責(zé)。二、組織架構(gòu)與職責(zé)第五條本企業(yè)設(shè)立風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險管理的全面領(lǐng)導(dǎo)。第六條風(fēng)險管理委員會的主要職責(zé)：（一）制定企業(yè)風(fēng)險管理戰(zhàn)略、政策和程序；（二）審議企業(yè)重大風(fēng)險事項；（三）監(jiān)督企業(yè)風(fēng)險管理工作；（四）組織開展風(fēng)險教育和培訓(xùn)；（五）其他與風(fēng)險管理相關(guān)的工作。第七條本企業(yè)各部門應(yīng)當(dāng)設(shè)立風(fēng)險管理崗位，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險管理工作。第八條各部門風(fēng)險管理崗位的主要職責(zé)：（一）識別本部門范圍內(nèi)的風(fēng)險；（二）評估風(fēng)險的可能性和影響；（三）制定風(fēng)險管理措施；（四）組織實施風(fēng)險管理措施；（五）報告風(fēng)險管理情況。三、風(fēng)險識別與評估第九條企業(yè)風(fēng)險識別應(yīng)遵循以下步驟：（一）收集相關(guān)資料；（二）分析企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境；（三）識別企業(yè)面臨的各類風(fēng)險。第十條企業(yè)風(fēng)險評估應(yīng)遵循以下步驟：（一）確定風(fēng)險因素；（二）評估風(fēng)險的可能性和影響；（三）制定風(fēng)險應(yīng)對策略。第十一條風(fēng)險評估結(jié)果應(yīng)形成書面報告，報送風(fēng)險管理委員會。四、風(fēng)險控制與應(yīng)對第十二條企業(yè)風(fēng)險控制措施包括：（一）制定風(fēng)險控制策略；（二）建立健全內(nèi)部控制制度；（三）加強(qiáng)合規(guī)管理；（四）加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全；（五）完善應(yīng)急預(yù)案。第十三條風(fēng)險應(yīng)對策略包括：（一）風(fēng)險規(guī)避；（二）風(fēng)險降低；（三）風(fēng)險轉(zhuǎn)移；（四）風(fēng)險承擔(dān)。第十四條各部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定具體的風(fēng)險控制措施和應(yīng)對策略。五、風(fēng)險管理監(jiān)督與評價第十五條風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)對企業(yè)風(fēng)險管理工作進(jìn)行監(jiān)督和評價。第十六條監(jiān)督內(nèi)容包括：（一）風(fēng)險管理制度的執(zhí)行情況；（二）風(fēng)險控制措施的落實情況；（三）風(fēng)險應(yīng)對策略的執(zhí)行情況。第十七條評價內(nèi)容包括：（一）風(fēng)險管理水平；（二）風(fēng)險控制效果